HTAB 주가 전망 및 ETF 분석 - 배당·운용보수·보유종목·NAV·RSI·MACD

HTAB

Hartford Schroders Tax Aware Bond ETF

7월 28일 2:59 PM ET (한국 7/29 03:59)

$18.93

+0.04 ▲ +0.21%

HTAB ETFは運用報酬・保有銘柄・セクター構成・配当・RSI・MACDなど10項目を分析します。

総経費比率

0.39%

年間運用コスト

純資産 (AUM)

$289M

약 3962억원

保有銘柄

174銘柄

配当利回り

3.90%

運用方式

Active

Category ⓘ	Bonds - Broad Market	Asset Type ⓘ	Bonds	Return% 1Y ⓘ	6.37%	Total Holdings ⓘ	174	Perf Week ⓘ	-0.53%
ETF Type ⓘ	Global Bonds	Active/Passive ⓘ	Active	Return% 3Y ⓘ	2.48%	AUM ⓘ	$289M	Perf Month ⓘ	-1.48%
Expense ⓘ	0.39%	NAV ⓘ	$18.90	Return% 5Y ⓘ	0.43%	52W High ⓘ	-3.22%	Perf Quarter ⓘ	-1.76%
Dividend TTM ⓘ	$0.74 (3.9%)	Div Gr. 3/5Y ⓘ	20% 22.44%	Return% 10Y ⓘ	-	52W Low ⓘ	3.08%	Perf Half Y ⓘ	-1.56%
Flows% 1M ⓘ	-1.62%	Flows% YTD ⓘ	-8.2%	Return% SI ⓘ	2.09%	Volatility(W/M) ⓘ	0.41% 0.32%	Perf YTD ⓘ	-1.15%
SMA20 ⓘ	-0.75%	SMA50 ⓘ	-0.83%	SMA200 ⓘ	-1.42%	RSI (14) ⓘ	35.9	Beta ⓘ	0.29
IPO ⓘ	2018/4/19	Prev Close ⓘ	$18.89	Perf Year ⓘ	2.49%	Avg Volume ⓘ	0.05M	Price ⓘ	$18.93

📊 Hartford Schroders Tax Aware Bond ETF（HTAB）投資分析

ETF概要

Hartford Schroders Tax Aware Bond ETF · Bonds - Broad Market

채권형 — 채권 ETF (만기 미상)

2018년 상장, 8년 운영 중.

Hartford Schroders Tax Aware Bond ETF는 세후 기준으로 총수익을 극대화하고자 합니다. 다양한 만기의 채권 포트폴리오에 투자하며, 정상적인 상황에서 자산의 최소 80%를 달러 표시 투자 등급 채권에 배분합니다. 미국 및 해외의 공공 또는 민간 부문에서 발행한 다양한 채무 증권이 투자 대상에 포함됩니다.

📘 HTAB ETF 자세히 알아보기 →

U.S.fixed-incomebonds

규모: $289M 약 3962억원
운용사: Hartford
운용 방식: 액티브 (운용사 재량)
상장일: 2018년

コスト効率

年率運用報酬・カテゴリ内順位・長期コストへの影響

平均的な運用経費 — 年 0.39%

Bonds - Broad Marketカテゴリ内では平均水準です。

実質年間運用報酬 (Net Expense Ratio)

평균권

0.39%

自分の位置平均的

下位層平均上位層

投資金額別の実質コストシミュレーション

$100.0M

年間運用報酬

$390K

カテゴリ平均比で年 $30K の追加負担

カテゴリ中央値の年間費用

$360K

報酬率 0.36% 基準

10年累計運用報酬（市場が年7%上昇と仮定した長期シミュレーション）

$7.1M

手数料がなければ得られた利益の 7.3% が運用会社へ流出します

💡 運用報酬は毎年資産の一部を徴収するため、10年間の複利で積み上がると単純な合計（年間費用×10）より大きな損失になります。年7%リターンの仮定は S&P 500 の長期平均に基づいています。

Defaults shown against $100K baseline portfolio. スライダーで金額を調整するとリアルタイムで反映されます。

同じカテゴリのより低コストな代替

BND

Vanguard Total Bond Market ETF

0.03%

年 -0.36%p

AGG

iShares Core U.S. Aggregate Bond ETF

0.03%

年 -0.36%p

BSV

Vanguard Short-Term Bond ETF

0.03%

年 -0.36%p

* 低い expense ratio だからといって、必ずしも優れた ETF とは限りません。対象インデックス・流動性・税制なども併せてご確認ください。

長期パフォーマンス

1年・3年・5年・10年リターン・ベンチマーク比較・下落局面での抵抗力

平均水準の長期収益率

Bonds - Broad Market 中央値付近。ベンチマーク(SPY)対比 1年 -11.4%p。

ℹ️ 下記の「1年・3年・5年・10年」は今天から過去に遡った期間の年平均成長率(CAGR)です。例：「3年 +12%」は直近3年間、毎年12%ずつ複利で成長したことを意味します。

5年前に投資していたら今

$100.0M

現在の資産

$102.2M

→

累計収益

+$2.2M

年平均 +0.4%

ℹ️ リターン構成バーの見方

各期間の行に表示されるバーは、このETFのリターンがどこから得られたかを示す割合です。

価格上昇価格下落配当受取

青色が中心 (80%+): 成長型 — 株価上昇がリターンの大半を占める
オレンジが中心 (70%+): インカム型 — 配当がリターンの大半を占める（課税後の負担に注意）
赤色 + オレンジ: 株価横ばい・下落型 — 配当で損失を補填する構造（カバードコール・高配当銘柄で多い）

1年

2025.07 ~ 2026.07

年平均 +6.37%

상위 5%

価格 +2.49% + 配当 +3.88% = 合計 +6.37%/年

ベンチマークを年率 11.4%p 下回りました

自分の位置上位5%

下位層平均上位層

3年

2023.07 ~ 2026.07

年平均 +2.48% 累計 +7.6%

하위 5%

価格 -0.72% + 配当 +3.20% = 合計 +2.48%/年

ベンチマークを年率 16.5%p 下回りました

自分の位置下位5%

下位層平均上位層

5年

2021.07 ~ 2026.07

年平均 +0.43% 累計 +2.2%

평균권

価格 -2.55% + 配当 +2.98% = 合計 +0.43%/年

ベンチマークを年率 12.5%p 下回りました

自分の位置平均的

下位層平均上位層

10年

2016.07 ~ 2026.07

2018年4月上場 — 10年未満

8年累積総収益カーブ

2018-04-19 開始・1億円基準 — カーブの値をそのまま億円単位で解釈 (例: 308 → 3.08億円)。このETFとベンチマークはどちらも同じ開始日で100に揃えて比較されます。

HTAB · 株価のみ HTAB · 株価 + 累積配当 HTAB · 配当再投資 S&P 500 (SPY)

150

250

350

ℹ️ 株価のみ: 配当を除き、純粋な株価のみを追跡。カバードコール・高配当ETFはこのラインが下落または停滞することが多く、「元本保全」の観点から重要です。株価 + 累積配当: 株数はそのまま、受け取った配当を現金で積み上げた場合。実際の口座で体感する総資産に近い値です。配当再投資: 受け取った配当で即座に追加購入(adjCloseベース、業界標準の総収益)。3本の差が大きいほど、配当戦略の効果が把握しやすくなります。

年別リターン比較

暦年ごとのETF vs S&P 500 (SPY)の年間リターン

HTAB S&P 500 (SPY)

+40%

−40%

+1%

2018

+9%

2019

+4%

2020

-0%

2021

-8%

2022

+7%

2023

+2%

2024

+2%

2025

-0%

2026 YTD

💡 株式ベンチマーク（SPY）は資産種類が異なるため、直接比較は参考程度です。

ℹ️ 各年1月1日〜12月31日までのリターン。現在年(2026)の列は透明度を下げてYTD(未完成)であることを表示。青がグレーより高ければ、その年はETFがベンチマークを上回りました。

S&P 500 (SPY)に対する勝率

2 / 8年

ベンチマークに対し劣勢 (25%)

+ 2026 YTD: アンダーパフォーム (-0.3% vs 8.5%)

2018 ✓

2019 ✗

2020 ✗

2021 ✗

2022 ✓

2023 ✗

2024 ✗

2025 ✗

2026 ✗ YTD

💡 資産種類の異なるSPYとの勝率は参考程度です。

ℹ️ 暦年（1/1〜12/31）における S&P 500 (SPY) との比較で勝った年の数。現在の年（YTD）は別途ご参照ください。

下落相場追随度（ダウンサイド・キャプチャー）

🛡️ 11%

下落相場でベンチマークより下落幅が小さい — 防衛力が高い

<85% (防御) 85~110% (同調) >110% (脆弱)

💡 債券は株価下落との負の相関が強いため、この指標の解釈には限界があります。

ℹ️ S&P 500 (SPY) が−1%の日において、このETFが平均で何%下落したかを示します。直近3年の日次リターンが対象（ベンチマークが下落した日のみを集計）。

リスクの性質

ボラティリティ · β(ベータ) · 最大ドローダウン · シャープレシオ · 下落からの回復履歴

総合リスク評価

債券基準

債券ETFは株式より値動きが小さいのが当然です。同じ債券ETF同士で比較しなければ意味がありません。金利上昇時に価格が下落する関係も併せて確認してください。

🏦 債券ETF — 低ボラティリティ·低β(ベータ)が本性

債券は株式と比べてボラティリティがはるかに低く、株式ベンチマークに対するβも低くなります。「安定」という評価は当然の結果であり、本格的な比較は債券指数（AGG/TLT等）を基準に行うのが有意義です。

ベータ（市場感応度）

하위 25%

0.29

市場 +10%上昇時 +2.9%

市場 -10%下落時 -2.9%

自分の位置下位25%

下位層平均上位層

ℹ️ Beta 1.0は市場と同じ動き。1より大きいと市場より大きく、小さいと小さく動きます。

日次平均変動幅 (直近1ヶ月)

하위 25%

±0.32%

S&P 500 通常 ±1.0~1.3% · 債券型 ±0.3% · レバレッジETF ±3%以上

年間ボラティリティ推移 (過去10年)

ℹ️ このETFの1日あたりの平均価格変動幅です。1%なら「1日に平均±1%程度動く」という意味です。下記のローリング曲線は年率換算ボラティリティ(長期標準指標)の時系列推移です。

最大ドローダウン（Max Drawdown）・過去10年

-14.8%

ドローダウン期間: 15ヶ月

2021-07-19 → 2022-10-24

約1.9年で回復

2018-04-19 最悪 -14% 2026-07-01

ℹ️ 最大ドローダウンとは、過去の高値から安値まで最も大きく下落した割合です。長期投資家が心理的に耐えなければならない最悪の下落実績です。

シャープレシオ（リスク調整後リターン）

-0.21

不振 — 無リスク利回りにも満たない

ℹ️ 年率リターンから無リスクリターン（年率3%）を引いた値を、年率ボラティリティで割った指標です。1.0以上であれば「リスク対比でリターンが良好」とされています。

月間最大想定損失（VaR 95%）

-3.4%

過去のデータにおいて、月次でこれより大きく下落したのは5%の期間だけでした。

ℹ️ "今後1か月でこの金額以上を失う確率は95%以下"という統計的推計。残る5%は金融危機・パンデミック級の衝撃局面に該当します。

分配金分析

配当利回り · 配当実績 · 税引き後受取額の計算

債券分配 — 年3.90%

クーポン利息が主たる原資です。5年配当成長率 +22.4%。

ℹ️ 債券ETFの分配金は大半が利息収益（クーポン）です。金利が上昇すれば分配金は増えますが、価格が下落する関係も併せて見る必要があります。

배당수익률

3.90%

주당 배당

$0.74

연간 기준

5년 성장률

22.4%

지급 주기

불규칙

1월 · 2월 · 3월 · 7월 · 8월 · 9월 · 10월 · 11월 · 12월

🏆 3년 연속 배당 증가

📊 총 이력 2018~2026 (91건)

연도별 배당 총액 추이

주당 배당금을 연 단위로 합산한 금액입니다. 막대가 우상향이면 매년 배당이 늘어나고 있다는 뜻입니다.

$0.32

2018

$0.58 +80.4%

2019

$0.20 -65.9%

2020

$0.46 +134.3%

2021

$0.43 -7.3%

2022

$0.64 +47.7%

2023

$0.69 +9.0%

2024

$0.74 +7.4%

2025

$X.XX 그 해 총 배당금 +X% 전년 대비 증가 -X% 감소

최근 배당 이력 총 91건

아래로 스크롤하면 과거 배당 이력을 볼 수 있습니다.

배당락일

주당 금액

지급일

당시 수익률

2026-03-30

$0.061

—

3.95%

2026-02-27

$0.058

—

4.12%

2026-01-30

$0.058

—

4.18%

2025-12-30

$0.070

—

4.29%

2025-11-26

$0.055

—

4.18%

2025-10-30

$0.062

—

4.21%

2025-09-29

$0.071

—

3.92%

2025-08-28

$0.057

—

4.21%

2025-07-30

$0.069

—

4.30%

2025-06-27

$0.058

—

4.15%

2025-05-29

$0.061

—

4.16%

2025-04-29

$0.068

—

3.80%

2025-03-28

$0.057

—

3.68%

2025-02-27

$0.059

—

3.57%

2025-01-30

$0.056

—

3.60%

2024-12-31

$0.082

—

3.57%

2024-11-27

$0.052

—

3.69%

2024-10-30

$0.060

—

3.48%

2024-09-27

$0.050

—

3.65%

2024-08-29

$0.055

—

3.72%

2024-07-30

$0.062

—

3.47%

2024-06-27

$0.055

—

3.77%

2024-05-30

$0.060

—

3.54%

2024-04-26

$0.052

—

3.71%

2024-03-27

$0.053

—

3.63%

2024-02-27

$0.058

—

3.64%

2024-01-29

$0.053

—

3.33%

2023-12-28

$0.058

—

3.44%

2023-11-28

$0.061

—

3.52%

2023-10-27

$0.051

—

3.63%

2023-09-28

$0.056

—

3.48%

2023-08-30

$0.058

—

3.33%

2023-07-28

$0.052

—

3.13%

2023-06-29

$0.065

—

3.07%

2023-05-26

$0.045

—

2.92%

2023-04-27

$0.045

—

2.80%

2023-03-30

$0.051

—

2.70%

2023-02-27

$0.055

—

2.49%

2023-01-27

$0.038

—

2.37%

2022-12-29

$0.045

—

2.40%

2022-11-29

$0.048

—

3.41%

2022-10-27

$0.038

—

3.43%

2022-09-29

$0.039

—

3.29%

2022-08-30

$0.051

—

3.04%

2022-07-28

$0.034

—

2.80%

2022-06-29

$0.041

—

2.81%

2022-05-27

$0.031

—

2.63%

2022-04-28

$0.029

—

2.62%

2022-03-30

$0.028

—

2.50%

2022-02-25

$0.024

—

2.39%

2022-01-28

$0.022

—

2.33%

2021-12-30

$0.027

—

2.18%

2021-12-17

$0.214

—

2.06%

2021-11-29

$0.022

—

1.04%

2021-10-28

$0.020

—

1.04%

2021-09-29

$0.021

—

0.94%

2021-08-30

$0.021

—

0.84%

2021-07-29

$0.019

—

0.85%

2021-06-29

$0.021

—

0.89%

2021-05-27

$0.021

—

0.91%

2021-04-29

$0.020

—

0.81%

2021-03-30

$0.019

—

0.99%

2021-02-25

$0.022

—

1.05%

2021-01-28

$0.017

—

0.98%

2020-11-27

$0.022

—

1.62%

2020-07-30

$0.025

—

2.09%

2020-06-29

$0.027

—

2.19%

2020-05-28

$0.024

—

2.33%

2020-03-30

$0.057

—

2.73%

2020-02-27

$0.033

—

2.57%

2020-01-30

$0.010

—

2.65%

2019-12-30

$0.154

—

2.76%

2019-11-27

$0.020

—

2.32%

2019-10-30

$0.038

—

2.43%

2019-09-27

$0.036

—

2.44%

2019-08-29

$0.033

—

2.46%

2019-07-30

$0.041

—

2.51%

2019-06-27

$0.053

—

2.50%

2019-05-23

$0.043

—

2.42%

2019-04-24

$0.045

—

2.36%

2019-03-25

$0.041

—

2.14%

2019-02-25

$0.049

—

1.96%

2019-01-24

$0.028

—

1.76%

2018-12-20

$0.062

—

1.62%

2018-11-20

$0.041

—

1.32%

2018-10-22

$0.043

—

1.12%

2018-09-21

$0.042

—

0.89%

2018-08-21

$0.039

—

0.67%

2018-07-23

$0.037

—

0.48%

2018-06-21

$0.030

—

0.29%

2018-05-21

$0.028

—

0.14%

* "배당락일"은 배당받으려면 이 날 이전에 주식을 보유해야 하는 기준일입니다. 지급일·당시 수익률은 일부 종목에서 데이터가 없을 수 있습니다.

💰 내가 $100K 투자한다면

연간 배당금 (세후) $3K

5년 누적 (세후) $24K

* 환율 155 가정, 배당소득세 20.315% 반영. 5년 누적은 배당 성장률 연 22.44% 가정.

* 所得税 15.315% + 住民税 5%。申告分離課税を前提としています。

総合的な投資魅力度

このETFがどんな目的に合うか — 強み・弱み・投資家プロフィール

強みと弱みが併存しています 投資目的に合うかは、以下の適合性をご確認ください。

🎯 목적별 적합도

내가 이 ETF를 어떤 목적으로 활용할 수 있는지 확인하세요.

🌳

장기 보유

수년 이상 꾸준히 모아갈 때

낮음

💵

배당 인컴

매월·분기 현금흐름이 목적일 때

적합

⚡

단기 트레이딩

며칠~몇 주 단기 방향성 매매

매우 낮음

🧩

포트폴리오 보조

자산 배분·헤지 용도

매우 적합

👤

이런 분에게 어울려요

ポートフォリオの安定性を求める投資家

✅ 강점

뚜렷한 강점이 드러나지 않아요.

⚠️ 약점·주의사항

⚠️ボラティリティは平均より大きめです
🎯ベンチマークに対し年率 -12.5%p アンダーパフォーム

ポートフォリオ構成

このETFが実際に保有しているもの — セクター比率と上位銘柄

채권 포트폴리오

주식과 달리 "섹터 = 만기·신용등급"으로 해석해야 해요.

ℹ️ 왜 구성을 봐야 하나요?

ETF의 실제 성과는 담고 있는 종목과 섹터에서 나와요. 이름이 "S&P 500"이라도 기술주 비중이 유난히 높을 수 있고, "배당주 ETF"라도 몇몇 대형주에 쏠려 있을 수 있어요. 라벨보다 실제 구성을 확인하는 게 중요해요.

🔬 집중도 한눈에 보기

총 보유종목

189개

상위 10개 비중

33.5%

최대 단일 종목

6.77%

집중도(HHI)

191

낮음 (분산)

🥧 섹터 비중

Technology

0.7%

Communication Services

0.1%

📋 상위 보유 종목 Top 10 Top 10이 전체의 33.5% 차지

티커 옆의 점 색상 = 섹터 구분 (섹터 차트와 동일 색상)

USLM United States Treasury

6.77%

UAMY United States Treasury

6.53%

#3 - Freddie Mac Multifamily ML Certificates

3.14%

BNO United States Treasury

2.98%

#5 - FHLMC Multifamily VRD Certificates

2.85%

#6 - New Mexico Mortgage Finance Authority

2.82%

#7 - FHLMC Multifamily VRD Certificates

2.35%

#8 - Texas Municipal Gas Acquisition & Supply Corp V

2.16%

#9 - County of Iron UT Sales Tax Revenue

1.95%

#10

MAIN Main Street Natural Gas Inc

1.94%

同カテゴリー比較

カテゴリ: Bonds - Broad Market

같은 카테고리 6종 중 AUM 6/6위 · 보수율 4/6위

카테고리: Bonds - Broad Market

ℹ️ 왜 비교해야 하나요?

같은 카테고리 ETF끼리는 보수율·규모(AUM)·배당률을 비교해 볼 가치가 있어요. 보수율은 낮을수록 장기 수익에 유리하고, AUM이 크면 운용 안정성이 높아요. ▲ 표시는 HTAB보다 유리, ▼ 표시는 HTAB보다 불리를 뜻해요.

티커	ETF명	보수율	AUM	보유종목	배당률	YTD	1년
HTAB	Hartford Schroders Tax Aware Bond ETF	0.39%	$289M	174	3.90%	-1.15%	+2.49%
BNDX	Vanguard Total International Bond ETF	0.07% ▲	$82.4B ▲	6833	4.52% ▲	-	-2.70% ▼
IUSB	iShares Core Universal USD Bond ETF	0.06% ▲	$43.0B ▲	18030	4.28% ▲	-	-0.85% ▼
BINC	iShares Flexible Income Active ETF	0.4% ▼	$16.1B ▲	4787	5.60% ▲	-	-1.36% ▼
PYLD	PIMCO Multisector Bond Active ETF	0.64% ▼	$15.0B ▲	2427	5.94% ▲	-	-0.62% ▼
JCPB	JPMorgan Core Plus Bond ETF	0.38% ▲	$13.9B ▲	2743	4.95% ▲	-	-0.89% ▼