IUSB 주가 전망 및 ETF 분석 - 배당·운용보수·보유종목·NAV·RSI·MACD

IUSB

iShares Core Universal USD Bond ETF

7월 28일 4:00 PM ET (한국 7/29 05:00)

$45.65

+0.09 ▲ +0.20%

🌙 7월 28일 4:10 PM ET (한국 7/29 05:10)

$45.65

+0.00 +0.00%

IUSB ETFは運用報酬・保有銘柄・セクター構成・配当・RSI・MACDなど10項目を分析します。

総経費比率

0.06%

年間運用コスト

純資産 (AUM)

$43.1B

약 59조원

保有銘柄

18034銘柄

配当利回り

4.27%

運用方式

Passive

Category ⓘ	Bonds - Broad Market	Asset Type ⓘ	Bonds	Return% 1Y ⓘ	3.62%	Total Holdings ⓘ	18034	Perf Week ⓘ	0.09%
ETF Type ⓘ	US Bonds	Active/Passive ⓘ	Passive	Return% 3Y ⓘ	4.25%	AUM ⓘ	$43.1B	Perf Month ⓘ	-1.4%
Expense ⓘ	0.06%	NAV ⓘ	$45.55	Return% 5Y ⓘ	0.02%	52W High ⓘ	-3.35%	Perf Quarter ⓘ	-1.47%
Dividend TTM ⓘ	$1.95 (4.27%)	Div Gr. 3/5Y ⓘ	19.62% 7.87%	Return% 10Y ⓘ	1.77%	52W Low ⓘ	0.6%	Perf Half Y ⓘ	-2.31%
Flows% 1M ⓘ	2.34%	Flows% YTD ⓘ	28.2%	Return% SI ⓘ	2.14%	Volatility(W/M) ⓘ	0.16% 0.28%	Perf YTD ⓘ	-1.91%
SMA20 ⓘ	-0.17%	SMA50 ⓘ	-0.51%	SMA200 ⓘ	-1.64%	RSI (14) ⓘ	44.85	Beta ⓘ	0.26
IPO ⓘ	2014/6/12	Prev Close ⓘ	$45.56	Perf Year ⓘ	-0.5%	Avg Volume ⓘ	5.86M	Price ⓘ	$45.65

📊 iShares Core Universal USD Bond ETF（IUSB）投資分析

ETF概要

iShares Core Universal USD Bond ETF · Bonds - Broad Market

채권형 — 채권 ETF (만기 미상)

2014년 상장, 12년 운영 중.

iShares Core Total USD Bond Market ETF는 Bloomberg U.S. Universal Index의 투자 성과 추종을 목표로 합니다. 자산의 최소 80%를 기초 지수 구성 증권 및 경제적 특성이 실질적으로 동일한 TBA(to-be-announced) 거래에 투자합니다. 이 지수는 투자등급 또는 하이일드로 평가된 미국 달러 표시 과세 채권의 성과를 측정합니다.

📘 IUSB ETF 자세히 알아보기 →

U.S.bonds

규모: $43.1B 약 59조원
운용사: iShares (BlackRock)
운용 방식: 패시브 (지수 추종)
상장일: 2014년

コスト効率

年率運用報酬・カテゴリ内順位・長期コストへの影響

業界最低水準 — 年 0.06%

Bonds - Broad Marketカテゴリで상위 5%。1億円を投資した場合の年間コストは約60,000円。

実質年間運用報酬 (Net Expense Ratio)

상위 5%

0.06%

自分の位置上位5%

下位層平均上位層

投資金額別の実質コストシミュレーション

$100.0M

年間運用報酬

$60K

カテゴリ平均比で年 $300K の節約

カテゴリ中央値の年間費用

$360K

報酬率 0.36% 基準

10年累計運用報酬（市場が年7%上昇と仮定した長期シミュレーション）

$1.1M

手数料がなければ得られた利益の 1.1% が運用会社へ流出します

💡 運用報酬は毎年資産の一部を徴収するため、10年間の複利で積み上がると単純な合計（年間費用×10）より大きな損失になります。年7%リターンの仮定は S&P 500 の長期平均に基づいています。

Defaults shown against $100K baseline portfolio. スライダーで金額を調整するとリアルタイムで反映されます。

同じカテゴリのより低コストな代替

BND

Vanguard Total Bond Market ETF

0.03%

年 -0.03%p

AGG

iShares Core U.S. Aggregate Bond ETF

0.03%

年 -0.03%p

BSV

Vanguard Short-Term Bond ETF

0.03%

年 -0.03%p

* 低い expense ratio だからといって、必ずしも優れた ETF とは限りません。対象インデックス・流動性・税制なども併せてご確認ください。

長期パフォーマンス

1年・3年・5年・10年リターン・ベンチマーク比較・下落局面での抵抗力

平均水準の長期収益率

Bonds - Broad Market 中央値付近。ベンチマーク(SPY)対比 1年 -14.2%p。

ℹ️ 下記の「1年・3年・5年・10年」は今天から過去に遡った期間の年平均成長率(CAGR)です。例：「3年 +12%」は直近3年間、毎年12%ずつ複利で成長したことを意味します。

10年前に投資していたら今

$100.0M

現在の資産

$119.2M

→

累計収益

+$19.2M

年平均 +1.8%

ℹ️ リターン構成バーの見方

各期間の行に表示されるバーは、このETFのリターンがどこから得られたかを示す割合です。

価格上昇価格下落配当受取

青色が中心 (80%+): 成長型 — 株価上昇がリターンの大半を占める
オレンジが中心 (70%+): インカム型 — 配当がリターンの大半を占める（課税後の負担に注意）
赤色 + オレンジ: 株価横ばい・下落型 — 配当で損失を補填する構造（カバードコール・高配当銘柄で多い）

1年

2025.07 ~ 2026.07

年平均 +3.62%

평균권

価格 -0.50% + 配当 +4.12% = 合計 +3.62%/年

ベンチマークを年率 14.2%p 下回りました

自分の位置平均的

下位層平均上位層

3年

2023.07 ~ 2026.07

年平均 +4.25% 累計 +13.3%

평균권

価格 +0.41% + 配当 +3.84% = 合計 +4.25%/年

ベンチマークを年率 15.0%p 下回りました

自分の位置平均的

下位層平均上位層

5年

2021.07 ~ 2026.07

年平均 +0.02% 累計 +0.1%

평균권

価格 -3.21% + 配当 +3.23% = 合計 +0.02%/年

ベンチマークを年率 13.2%p 下回りました

自分の位置平均的

下位層平均上位層

10年

2016.07 ~ 2026.07

年平均 +1.77% 累計 +19.2%

평균권

価格 -1.28% + 配当 +3.05% = 合計 +1.77%/年

ベンチマークを年率 13.2%p 下回りました

自分の位置平均的

下位層平均上位層

10年累積総収益カーブ

2016-07-28 開始・1億円基準 — カーブの値をそのまま億円単位で解釈 (例: 308 → 3.08億円)。このETFとベンチマークはどちらも同じ開始日で100に揃えて比較されます。

IUSB · 株価のみ IUSB · 株価 + 累積配当 IUSB · 配当再投資 S&P 500 (SPY)

150

250

350

450

ℹ️ 株価のみ: 配当を除き、純粋な株価のみを追跡。カバードコール・高配当ETFはこのラインが下落または停滞することが多く、「元本保全」の観点から重要です。株価 + 累積配当: 株数はそのまま、受け取った配当を現金で積み上げた場合。実際の口座で体感する総資産に近い値です。配当再投資: 受け取った配当で即座に追加購入(adjCloseベース、業界標準の総収益)。3本の差が大きいほど、配当戦略の効果が把握しやすくなります。

年別リターン比較

暦年ごとのETF vs S&P 500 (SPY)の年間リターン

IUSB S&P 500 (SPY)

+40%

−40%

+4%

2017

-0%

2018

+9%

2019

+7%

2020

-1%

2021

-12%

2022

+6%

2023

+3%

2024

+7%

2025

-1%

2026 YTD

💡 株式ベンチマーク（SPY）は資産種類が異なるため、直接比較は参考程度です。

ℹ️ 各年1月1日〜12月31日までのリターン。現在年(2026)の列は透明度を下げてYTD(未完成)であることを表示。青がグレーより高ければ、その年はETFがベンチマークを上回りました。

S&P 500 (SPY)に対する勝率

2 / 9年

ベンチマークに対し劣勢 (22%)

+ 2026 YTD: アンダーパフォーム (-0.5% vs 8.7%)

2017 ✗

2018 ✓

2019 ✗

2020 ✗

2021 ✗

2022 ✓

2023 ✗

2024 ✗

2025 ✗

2026 ✗ YTD

💡 資産種類の異なるSPYとの勝率は参考程度です。

ℹ️ 暦年（1/1〜12/31）における S&P 500 (SPY) との比較で勝った年の数。現在の年（YTD）は別途ご参照ください。

下落相場追随度（ダウンサイド・キャプチャー）

🛡️ 11%

下落相場でベンチマークより下落幅が小さい — 防衛力が高い

<85% (防御) 85~110% (同調) >110% (脆弱)

💡 債券は株価下落との負の相関が強いため、この指標の解釈には限界があります。

ℹ️ S&P 500 (SPY) が−1%の日において、このETFが平均で何%下落したかを示します。直近3年の日次リターンが対象（ベンチマークが下落した日のみを集計）。

リスクの性質

ボラティリティ · β(ベータ) · 最大ドローダウン · シャープレシオ · 下落からの回復履歴

総合リスク評価

債券基準

債券ETFは株式より値動きが小さいのが当然です。同じ債券ETF同士で比較しなければ意味がありません。金利上昇時に価格が下落する関係も併せて確認してください。

🏦 債券ETF — 低ボラティリティ·低β(ベータ)が本性

債券は株式と比べてボラティリティがはるかに低く、株式ベンチマークに対するβも低くなります。「安定」という評価は当然の結果であり、本格的な比較は債券指数（AGG/TLT等）を基準に行うのが有意義です。

ベータ（市場感応度）

평균권

0.26

市場 +10%上昇時 +2.6%

市場 -10%下落時 -2.6%

自分の位置平均的

下位層平均上位層

ℹ️ Beta 1.0は市場と同じ動き。1より大きいと市場より大きく、小さいと小さく動きます。

日次平均変動幅 (直近1ヶ月)

하위 25%

±0.28%

S&P 500 通常 ±1.0~1.3% · 債券型 ±0.3% · レバレッジETF ±3%以上

年間ボラティリティ推移 (過去10年)

ℹ️ このETFの1日あたりの平均価格変動幅です。1%なら「1日に平均±1%程度動く」という意味です。下記のローリング曲線は年率換算ボラティリティ(長期標準指標)の時系列推移です。

最大ドローダウン（Max Drawdown）・過去10年

-17.9%

ドローダウン期間: 22ヶ月

2020-12-31 → 2022-10-20

約3.0年で回復

2015-07-31 最悪 -17% 2026-07-01

ℹ️ 最大ドローダウンとは、過去の高値から安値まで最も大きく下落した割合です。長期投資家が心理的に耐えなければならない最悪の下落実績です。

シャープレシオ（リスク調整後リターン）

-0.20

不振 — 無リスク利回りにも満たない

ℹ️ 年率リターンから無リスクリターン（年率3%）を引いた値を、年率ボラティリティで割った指標です。1.0以上であれば「リスク対比でリターンが良好」とされています。

月間最大想定損失（VaR 95%）

-2.7%

過去のデータにおいて、月次でこれより大きく下落したのは5%の期間だけでした。

ℹ️ "今後1か月でこの金額以上を失う確率は95%以下"という統計的推計。残る5%は金融危機・パンデミック級の衝撃局面に該当します。

分配金分析

配当利回り · 配当実績 · 税引き後受取額の計算

債券分配 — 年4.27%

クーポン利息が主たる原資です。5年配当成長率 +7.9%。

ℹ️ 債券ETFの分配金は大半が利息収益（クーポン）です。金利が上昇すれば分配金は増えますが、価格が下落する関係も併せて見る必要があります。

배당수익률

4.27%

주당 배당

$1.95

연간 기준

5년 성장률

7.9%

지급 주기

불규칙

2월 · 3월 · 4월 · 8월 · 9월 · 10월 · 11월 · 12월

🏆 4년 연속 배당 증가

📊 총 이력 2014~2026 (139건)

연도별 배당 총액 추이

주당 배당금을 연 단위로 합산한 금액입니다. 막대가 우상향이면 매년 배당이 늘어나고 있다는 뜻입니다.

$1.08 +11.8%

2016

$1.31 +20.4%

2017

$1.47 +12.5%

2018

$1.58 +7.8%

2019

$1.47 -7.3%

2020

$0.92 -37.0%

2021

$1.13 +22.9%

2022

$1.60 +40.7%

2023

$1.82 +14.3%

2024

$1.94 +6.4%

2025

$X.XX 그 해 총 배당금 +X% 전년 대비 증가 -X% 감소

최근 배당 이력 총 139건

아래로 스크롤하면 과거 배당 이력을 볼 수 있습니다.

배당락일

주당 금액

지급일

당시 수익률

2026-04-01

$0.165

—

4.60%

2026-03-02

$0.157

—

4.50%

2026-02-02

$0.165

—

4.53%

2025-12-19

$0.165

—

4.17%

2025-12-01

$0.157

—

4.50%

2025-11-03

$0.164

—

4.16%

2025-10-01

$0.167

—

4.48%

2025-09-02

$0.164

—

4.51%

2025-08-01

$0.166

—

4.48%

2025-07-01

$0.161

—

4.47%

2025-06-02

$0.165

—

4.51%

2025-05-01

$0.161

—

4.44%

2025-04-01

$0.162

—

4.39%

2025-03-03

$0.155

—

4.02%

2025-02-03

$0.154

—

4.08%

2024-12-18

$0.161

—

4.04%

2024-12-02

$0.159

—

3.93%

2024-11-01

$0.158

—

3.94%

2024-10-01

$0.155

—

4.05%

2024-09-03

$0.157

—

3.76%

2024-08-01

$0.157

—

3.75%

2024-07-01

$0.152

—

4.10%

2024-06-03

$0.150

—

3.74%

2024-05-01

$0.150

—

3.77%

2024-04-01

$0.150

—

3.94%

2024-03-01

$0.146

—

3.59%

2024-02-01

$0.130

—

3.74%

2023-12-14

$0.145

—

3.74%

2023-12-01

$0.143

—

3.74%

2023-11-01

$0.140

—

3.80%

2023-10-02

$0.134

—

3.70%

2023-09-01

$0.130

—

3.51%

2023-08-01

$0.136

—

3.41%

2023-07-03

$0.134

—

3.09%

2023-06-01

$0.136

—

3.16%

2023-05-01

$0.129

—

3.06%

2023-04-03

$0.125

—

2.74%

2023-03-01

$0.122

—

2.92%

2023-02-01

$0.122

—

2.69%

2022-12-15

$0.117

—

2.59%

2022-12-01

$0.114

—

2.49%

2022-11-01

$0.101

—

2.53%

2022-10-03

$0.102

—

2.26%

2022-09-01

$0.099

—

2.31%

2022-08-01

$0.097

—

2.18%

2022-07-01

$0.086

—

2.17%

2022-06-01

$0.092

—

2.12%

2022-05-02

$0.090

—

2.09%

2022-04-01

$0.089

—

1.98%

2022-03-01

$0.074

—

1.91%

2022-02-01

$0.073

—

1.93%

2021-12-16

$0.056

—

1.83%

2021-12-01

$0.067

—

2.16%

2021-11-01

$0.085

—

2.25%

2021-10-01

$0.083

—

2.30%

2021-09-01

$0.076

—

2.33%

2021-08-02

$0.080

—

2.38%

2021-07-01

$0.073

—

2.48%

2021-06-01

$0.073

—

2.56%

2021-05-03

$0.071

—

2.43%

2021-04-01

$0.078

—

2.78%

2021-03-01

$0.086

—

2.85%

2021-02-01

$0.095

—

2.88%

2020-12-17

$0.048

—

2.91%

2020-12-01

$0.232

—

3.05%

2020-11-02

$0.115

—

2.64%

2020-10-01

$0.116

—

2.65%

2020-09-01

$0.108

—

2.91%

2020-08-03

$0.109

—

2.69%

2020-07-01

$0.118

—

2.77%

2020-06-01

$0.111

—

3.08%

2020-05-01

$0.122

—

2.91%

2020-04-01

$0.130

—

2.98%

2020-03-02

$0.129

—

2.93%

2020-02-03

$0.128

—

2.97%

2019-12-19

$0.118

—

3.04%

2019-12-02

$0.122

—

3.24%

2019-11-01

$0.129

—

3.26%

2019-10-01

$0.131

—

3.25%

2019-09-03

$0.133

—

3.20%

2019-08-01

$0.133

—

3.25%

2019-07-01

$0.135

—

3.25%

2019-06-03

$0.140

—

3.01%

2019-05-01

$0.133

—

3.27%

2019-04-01

$0.135

—

3.26%

2019-03-01

$0.136

—

3.27%

2019-02-01

$0.137

—

3.24%

2018-12-18

$0.098

—

3.04%

2018-12-03

$0.126

—

2.86%

2018-11-01

$0.136

—

3.09%

2018-10-01

$0.125

—

3.02%

2018-09-04

$0.120

—

2.75%

2018-08-01

$0.130

—

2.99%

2018-07-02

$0.123

—

2.96%

2018-06-01

$0.128

—

2.95%

2018-05-01

$0.123

—

2.94%

2018-04-02

$0.123

—

2.88%

2018-03-01

$0.120

—

2.87%

2018-02-01

$0.116

—

2.83%

2017-12-21

$0.023

—

2.73%

2017-12-01

$0.119

—

2.95%

2017-11-01

$0.110

—

2.92%

2017-10-02

$0.118

—

2.91%

2017-09-01

$0.119

—

2.87%

2017-08-01

$0.119

—

2.88%

2017-07-03

$0.116

—

2.67%

2017-06-01

$0.119

—

2.84%

2017-05-01

$0.121

—

2.84%

2017-04-03

$0.115

—

2.61%

2017-03-01

$0.114

—

2.39%

2017-02-01

$0.112

—

2.18%

2016-12-22

$0.077

—

2.26%

2016-12-01

$0.143

—

2.10%

2016-11-01

$0.105

—

2.04%

2016-10-03

$0.104

—

1.82%

2016-09-01

$0.107

—

1.75%

2016-08-01

$0.119

—

1.88%

2016-07-01

$0.108

—

1.65%

2016-06-01

$0.101

—

1.66%

2016-05-02

$0.112

—

1.65%

2016-02-01

$0.107

—

2.16%

2015-12-24

$0.045

—

2.13%

2015-12-01

$0.074

—

2.54%

2015-11-02

$0.068

—

2.54%

2015-10-01

$0.069

—

2.56%

2015-09-01

$0.083

—

2.58%

2015-08-03

$0.090

—

2.39%

2015-07-01

$0.096

—

2.48%

2015-06-01

$0.096

—

2.25%

2015-05-01

$0.086

—

2.06%

2015-04-01

$0.104

—

1.87%

2015-03-02

$0.074

—

1.68%

2015-02-02

$0.082

—

1.52%

2014-12-24

$0.090

—

1.39%

2014-12-01

$0.259

—

1.20%

2014-11-03

$0.079

—

0.69%

2014-10-01

$0.076

—

0.54%

2014-09-02

$0.073

—

0.38%

2014-08-01

$0.120

—

0.24%

* "배당락일"은 배당받으려면 이 날 이전에 주식을 보유해야 하는 기준일입니다. 지급일·당시 수익률은 일부 종목에서 데이터가 없을 수 있습니다.

💰 내가 $100K 투자한다면

연간 배당금 (세후) $3K

5년 누적 (세후) $20K

* 환율 155 가정, 배당소득세 20.315% 반영. 5년 누적은 배당 성장률 연 7.87% 가정.

* 所得税 15.315% + 住民税 5%。申告分離課税を前提としています。

総合的な投資魅力度

このETFがどんな目的に合うか — 強み・弱み・投資家プロフィール

強みと弱みが併存しています 投資目的に合うかは、以下の適合性をご確認ください。

🎯 목적별 적합도

내가 이 ETF를 어떤 목적으로 활용할 수 있는지 확인하세요.

🌳

장기 보유

수년 이상 꾸준히 모아갈 때

낮음

💵

배당 인컴

매월·분기 현금흐름이 목적일 때

적합

⚡

단기 트레이딩

며칠~몇 주 단기 방향성 매매

매우 낮음

🧩

포트폴리오 보조

자산 배분·헤지 용도

매우 적합

👤

이런 분에게 어울려요

ポートフォリオの安定性を求める投資家

✅ 강점

💸運用コスト Bonds - Broad Market 上位5% — 年率 0.06%

⚠️ 약점·주의사항

⚠️ボラティリティは平均より大きめです
🎯ベンチマークに対し年率 -13.2%p アンダーパフォーム

同カテゴリー比較

カテゴリ: Bonds - Broad Market

같은 카테고리 6종 중 AUM 2/6위 · 보수율 1/6위

카테고리: Bonds - Broad Market

ℹ️ 왜 비교해야 하나요?

같은 카테고리 ETF끼리는 보수율·규모(AUM)·배당률을 비교해 볼 가치가 있어요. 보수율은 낮을수록 장기 수익에 유리하고, AUM이 크면 운용 안정성이 높아요. ▲ 표시는 IUSB보다 유리, ▼ 표시는 IUSB보다 불리를 뜻해요.

티커	ETF명	보수율	AUM	보유종목	배당률	YTD	1년
IUSB	iShares Core Universal USD Bond ETF	0.06%	$43.1B	18034	4.27%	-1.91%	-0.50%
BNDX	Vanguard Total International Bond ETF	0.07% ▼	$82.7B ▲	6833	4.51% ▲	-	-2.68% ▼
BINC	iShares Flexible Income Active ETF	0.4% ▼	$16.1B ▼	4747	5.59% ▲	-	-1.19% ▼
PYLD	PIMCO Multisector Bond Active ETF	0.64% ▼	$15.0B ▼	2426	5.93% ▲	-	-0.34% ▲
JCPB	JPMorgan Core Plus Bond ETF	0.38% ▼	$14.0B ▼	2743	4.93% ▲	-	-0.55% ▼
DFCF	Dimensional Core Fixed Income ETF	0.17% ▼	$10.9B ▼	1778	4.39% ▲	-	-0.60% ▼