CPLB 주가 전망 및 ETF 분석 - 배당·운용보수·보유종목·NAV·RSI·MACD

CPLB

NYLI MacKay Core Plus Bond ETF

7월 28일 2:39 PM ET (한국 7/29 03:39)

$20.75

+0.03 ▲ +0.14%

CPLB ETFは運用報酬・保有銘柄・セクター構成・配当・RSI・MACDなど10項目を分析します。

総経費比率

0.3%

年間運用コスト

純資産 (AUM)

$375M

약 5141억원

保有銘柄

972銘柄

配当利回り

5.54%

運用方式

Active

Category ⓘ	Bonds - Broad Market	Asset Type ⓘ	Bonds	Return% 1Y ⓘ	3.91%	Total Holdings ⓘ	972	Perf Week ⓘ	-0.38%
ETF Type ⓘ	US Bonds	Active/Passive ⓘ	Active	Return% 3Y ⓘ	5.15%	AUM ⓘ	$375M	Perf Month ⓘ	-1.33%
Expense ⓘ	0.3%	NAV ⓘ	$20.68	Return% 5Y ⓘ	0.5%	52W High ⓘ	-4.15%	Perf Quarter ⓘ	-1.79%
Dividend TTM ⓘ	$1.15 (5.54%)	Div Gr. 3/5Y ⓘ	20.98% -	Return% 10Y ⓘ	-	52W Low ⓘ	0.34%	Perf Half Y ⓘ	-2.51%
Flows% 1M ⓘ	7.44%	Flows% YTD ⓘ	24.7%	Return% SI ⓘ	0.65%	Volatility(W/M) ⓘ	0.19% 0.18%	Perf YTD ⓘ	-2.26%
SMA20 ⓘ	-0.38%	SMA50 ⓘ	-0.6%	SMA200 ⓘ	-1.9%	RSI (14) ⓘ	41.13	Beta ⓘ	0.26
IPO ⓘ	2021/6/29	Prev Close ⓘ	$20.72	Perf Year ⓘ	-1.47%	Avg Volume ⓘ	0.08M	Price ⓘ	$20.75

📊 NYLI MacKay Core Plus Bond ETF（CPLB）投資分析

ETF概要

NYLI MacKay Core Plus Bond ETF · Bonds - Broad Market

채권형 — 채권 ETF (만기 미상)

2021년 상장, 5년 운영 중.

IQ MacKay ESG Core Plus Bond ETF는 부운용사의 ESG 투자 전략을 반영하면서 총수익을 목표로 합니다. 자산의 80% 이상을 채권을 포함한 모든 유형의 부채성 증권에 투자하며, 회사채·국채·모기지 및 자산담보부 증권 등으로 구성된 광범위한 포트폴리오를 운용합니다. 또한 자산의 80% 이상을 부운용사 MacKay Shields LLC의 ESG 기준을 충족하는 증권에 투자합니다. 포트폴리오 수정 듀레이션(최저 기준)은 대체로 Bloomberg U.S. Aggregate Bond Index 듀레이션 대비 ±2.5년 이내를 유지합니다.

📘 CPLB ETF 자세히 알아보기 →

U.S.bondsESG

규모: $375M 약 5141억원
운용사: NYLI
운용 방식: 액티브 (운용사 재량)
상장일: 2021년

コスト効率

年率運用報酬・カテゴリ内順位・長期コストへの影響

平均的な運用経費 — 年 0.3%

Bonds - Broad Marketカテゴリ内では平均水準です。

実質年間運用報酬 (Net Expense Ratio)

평균권

0.3%

自分の位置平均的

下位層平均上位層

投資金額別の実質コストシミュレーション

$100.0M

年間運用報酬

$300K

カテゴリ平均比で年 $60K の節約

カテゴリ中央値の年間費用

$360K

報酬率 0.36% 基準

10年累計運用報酬（市場が年7%上昇と仮定した長期シミュレーション）

$5.4M

手数料がなければ得られた利益の 5.6% が運用会社へ流出します

💡 運用報酬は毎年資産の一部を徴収するため、10年間の複利で積み上がると単純な合計（年間費用×10）より大きな損失になります。年7%リターンの仮定は S&P 500 の長期平均に基づいています。

Defaults shown against $100K baseline portfolio. スライダーで金額を調整するとリアルタイムで反映されます。

同じカテゴリのより低コストな代替

BND

Vanguard Total Bond Market ETF

0.03%

年 -0.27%p

AGG

iShares Core U.S. Aggregate Bond ETF

0.03%

年 -0.27%p

BSV

Vanguard Short-Term Bond ETF

0.03%

年 -0.27%p

* 低い expense ratio だからといって、必ずしも優れた ETF とは限りません。対象インデックス・流動性・税制なども併せてご確認ください。

長期パフォーマンス

1年・3年・5年・10年リターン・ベンチマーク比較・下落局面での抵抗力

平均水準の長期収益率

Bonds - Broad Market 中央値付近。ベンチマーク(SPY)対比 1年 -13.9%p。

ℹ️ 下記の「1年・3年・5年・10年」は今天から過去に遡った期間の年平均成長率(CAGR)です。例：「3年 +12%」は直近3年間、毎年12%ずつ複利で成長したことを意味します。

5年前に投資していたら今

$100.0M

現在の資産

$102.5M

→

累計収益

+$2.5M

年平均 +0.5%

ℹ️ リターン構成バーの見方

各期間の行に表示されるバーは、このETFのリターンがどこから得られたかを示す割合です。

価格上昇価格下落配当受取

青色が中心 (80%+): 成長型 — 株価上昇がリターンの大半を占める
オレンジが中心 (70%+): インカム型 — 配当がリターンの大半を占める（課税後の負担に注意）
赤色 + オレンジ: 株価横ばい・下落型 — 配当で損失を補填する構造（カバードコール・高配当銘柄で多い）

1年

2025.07 ~ 2026.07

年平均 +3.91%

평균권

価格 -1.47% + 配当 +5.38% = 合計 +3.91%/年

ベンチマークを年率 13.9%p 下回りました

自分の位置平均的

下位層平均上位層

3年

2023.07 ~ 2026.07

年平均 +5.15% 累計 +16.3%

평균권

価格 -0.05% + 配当 +5.20% = 合計 +5.15%/年

ベンチマークを年率 13.8%p 下回りました

自分の位置平均的

下位層平均上位層

5年

2021.07 ~ 2026.07

年平均 +0.50% 累計 +2.5%

평균권

価格 -3.85% + 配当 +4.35% = 合計 +0.50%/年

ベンチマークを年率 12.4%p 下回りました

自分の位置平均的

下位層平均上位層

10年

2016.07 ~ 2026.07

2021年6月上場 — 10年未満

5年累積総収益カーブ

2021-06-29 開始・1億円基準 — カーブの値をそのまま億円単位で解釈 (例: 308 → 3.08億円)。このETFとベンチマークはどちらも同じ開始日で100に揃えて比較されます。

CPLB · 株価のみ CPLB · 株価 + 累積配当 CPLB · 配当再投資 S&P 500 (SPY)

100

150

200

ℹ️ 株価のみ: 配当を除き、純粋な株価のみを追跡。カバードコール・高配当ETFはこのラインが下落または停滞することが多く、「元本保全」の観点から重要です。株価 + 累積配当: 株数はそのまま、受け取った配当を現金で積み上げた場合。実際の口座で体感する総資産に近い値です。配当再投資: 受け取った配当で即座に追加購入(adjCloseベース、業界標準の総収益)。3本の差が大きいほど、配当戦略の効果が把握しやすくなります。

年別リターン比較

暦年ごとのETF vs S&P 500 (SPY)の年間リターン

CPLB S&P 500 (SPY)

+40%

−40%

+0%

2021

-14%

2022

+7%

2023

+5%

2024

+8%

2025

-0%

2026 YTD

💡 株式ベンチマーク（SPY）は資産種類が異なるため、直接比較は参考程度です。

ℹ️ 各年1月1日〜12月31日までのリターン。現在年(2026)の列は透明度を下げてYTD(未完成)であることを表示。青がグレーより高ければ、その年はETFがベンチマークを上回りました。

S&P 500 (SPY)に対する勝率

1 / 5年

ベンチマークに対し劣勢 (20%)

+ 2026 YTD: アンダーパフォーム (-0.2% vs 8.5%)

2021 ✗

2022 ✓

2023 ✗

2024 ✗

2025 ✗

2026 ✗ YTD

💡 資産種類の異なるSPYとの勝率は参考程度です。

ℹ️ 暦年（1/1〜12/31）における S&P 500 (SPY) との比較で勝った年の数。現在の年（YTD）は別途ご参照ください。

下落相場追随度（ダウンサイド・キャプチャー）

🛡️ 9%

下落相場でベンチマークより下落幅が小さい — 防衛力が高い

<85% (防御) 85~110% (同調) >110% (脆弱)

💡 債券は株価下落との負の相関が強いため、この指標の解釈には限界があります。

ℹ️ S&P 500 (SPY) が−1%の日において、このETFが平均で何%下落したかを示します。直近3年の日次リターンが対象（ベンチマークが下落した日のみを集計）。

リスクの性質

ボラティリティ · β(ベータ) · 最大ドローダウン · シャープレシオ · 下落からの回復履歴

総合リスク評価

債券基準

債券ETFは株式より値動きが小さいのが当然です。同じ債券ETF同士で比較しなければ意味がありません。金利上昇時に価格が下落する関係も併せて確認してください。

🏦 債券ETF — 低ボラティリティ·低β(ベータ)が本性

債券は株式と比べてボラティリティがはるかに低く、株式ベンチマークに対するβも低くなります。「安定」という評価は当然の結果であり、本格的な比較は債券指数（AGG/TLT等）を基準に行うのが有意義です。

ベータ（市場感応度）

평균권

0.26

市場 +10%上昇時 +2.6%

市場 -10%下落時 -2.6%

自分の位置平均的

下位層平均上位層

ℹ️ Beta 1.0は市場と同じ動き。1より大きいと市場より大きく、小さいと小さく動きます。

日次平均変動幅 (直近1ヶ月)

평균권

±0.18%

S&P 500 通常 ±1.0~1.3% · 債券型 ±0.3% · レバレッジETF ±3%以上

年間ボラティリティ推移 (過去10年)

ℹ️ このETFの1日あたりの平均価格変動幅です。1%なら「1日に平均±1%程度動く」という意味です。下記のローリング曲線は年率換算ボラティリティ(長期標準指標)の時系列推移です。

最大ドローダウン（Max Drawdown）・過去10年

-19.0%

ドローダウン期間: 15ヶ月

2021-08-03 → 2022-10-24

約2.9年で回復

2021-06-29 最悪 -18% 2026-07-01

ℹ️ 最大ドローダウンとは、過去の高値から安値まで最も大きく下落した割合です。長期投資家が心理的に耐えなければならない最悪の下落実績です。

シャープレシオ（リスク調整後リターン）

-0.49

不振 — 無リスク利回りにも満たない

ℹ️ 年率リターンから無リスクリターン（年率3%）を引いた値を、年率ボラティリティで割った指標です。1.0以上であれば「リスク対比でリターンが良好」とされています。

月間最大想定損失（VaR 95%）

-3.5%

過去のデータにおいて、月次でこれより大きく下落したのは5%の期間だけでした。

ℹ️ "今後1か月でこの金額以上を失う確率は95%以下"という統計的推計。残る5%は金融危機・パンデミック級の衝撃局面に該当します。

分配金分析

配当利回り · 配当実績 · 税引き後受取額の計算

債券分配 — 年5.54%

クーポン利息が主たる原資です。

ℹ️ 債券ETFの分配金は大半が利息収益（クーポン）です。金利が上昇すれば分配金は増えますが、価格が下落する関係も併せて見る必要があります。

배당수익률

5.54%

주당 배당

$1.15

연간 기준

5년 성장률

지급 주기

불규칙

1월 · 2월 · 3월 · 8월 · 9월 · 10월 · 11월 · 12월

🏆 4년 연속 배당 증가

📊 총 이력 2021~2026 (57건)

연도별 배당 총액 추이

주당 배당금을 연 단위로 합산한 금액입니다. 막대가 우상향이면 매년 배당이 늘어나고 있다는 뜻입니다.

$0.24

2021

$0.65 +177.1%

2022

$1.01 +55.0%

2023

$1.12 +10.8%

2024

$1.16 +3.0%

2025

$X.XX 그 해 총 배당금 +X% 전년 대비 증가 -X% 감소

최근 배당 이력 총 57건

아래로 스크롤하면 과거 배당 이력을 볼 수 있습니다.

배당락일

주당 금액

지급일

당시 수익률

2026-03-31

$0.100

—

6.08%

2026-02-27

$0.088

—

5.90%

2026-01-30

$0.099

—

5.93%

2025-12-30

$0.093

—

5.96%

2025-12-01

$0.096

—

5.92%

2025-11-03

$0.098

—

5.47%

2025-10-01

$0.096

—

5.77%

2025-09-02

$0.097

—

5.80%

2025-08-01

$0.098

—

5.79%

2025-07-01

$0.094

—

5.78%

2025-06-02

$0.110

—

5.96%

2025-04-30

$0.099

—

5.83%

2025-04-01

$0.107

—

5.77%

2025-03-03

$0.092

—

5.23%

2025-02-03

$0.078

—

5.29%

2024-12-30

$0.109

—

5.40%

2024-12-02

$0.084

—

5.29%

2024-11-01

$0.080

—

5.37%

2024-10-01

$0.088

—

5.62%

2024-09-03

$0.092

—

5.27%

2024-08-01

$0.092

—

5.29%

2024-07-01

$0.100

—

5.78%

2024-06-03

$0.115

—

5.29%

2024-05-01

$0.091

—

5.25%

2024-04-01

$0.095

—

5.46%

2024-03-01

$0.087

—

5.02%

2024-02-01

$0.091

—

5.23%

2023-12-28

$0.106

—

5.17%

2023-12-01

$0.092

—

5.18%

2023-11-01

$0.087

—

5.23%

2023-10-02

$0.084

—

5.07%

2023-09-01

$0.083

—

4.80%

2023-08-01

$0.082

—

4.67%

2023-07-03

$0.082

—

4.26%

2023-06-01

$0.090

—

4.35%

2023-05-01

$0.080

—

4.04%

2023-04-03

$0.081

—

3.64%

2023-03-01

$0.071

—

3.70%

2023-02-01

$0.076

—

3.39%

2022-12-29

$0.078

—

3.47%

2022-12-01

$0.072

—

3.21%

2022-11-01

$0.059

—

3.15%

2022-10-03

$0.065

—

2.80%

2022-09-01

$0.063

—

2.70%

2022-08-01

$0.066

—

2.46%

2022-07-01

$0.055

—

2.22%

2022-06-01

$0.054

—

1.94%

2022-05-02

$0.031

—

1.70%

2022-04-01

$0.049

—

1.49%

2022-03-01

$0.026

—

1.23%

2022-02-01

$0.036

—

1.12%

2021-12-29

$0.065

—

0.95%

2021-12-01

$0.034

—

0.69%

2021-11-01

$0.034

—

0.55%

2021-10-01

$0.033

—

0.41%

2021-09-01

$0.035

—

0.28%

2021-08-02

$0.035

—

0.14%

* "배당락일"은 배당받으려면 이 날 이전에 주식을 보유해야 하는 기준일입니다. 지급일·당시 수익률은 일부 종목에서 데이터가 없을 수 있습니다.

💰 내가 $100K 투자한다면

연간 배당금 (세후) $4K

5년 누적 (세후) $22K

* 환율 155 가정, 배당소득세 20.315% 반영. 5년 누적은 배당 성장률 연 0% 가정.

* 所得税 15.315% + 住民税 5%。申告分離課税を前提としています。

総合的な投資魅力度

このETFがどんな目的に合うか — 強み・弱み・投資家プロフィール

強みと弱みが併存しています 投資目的に合うかは、以下の適合性をご確認ください。

🎯 목적별 적합도

내가 이 ETF를 어떤 목적으로 활용할 수 있는지 확인하세요.

🌳

장기 보유

수년 이상 꾸준히 모아갈 때

보통

💵

배당 인컴

매월·분기 현금흐름이 목적일 때

매우 적합

⚡

단기 트레이딩

며칠~몇 주 단기 방향성 매매

매우 낮음

🧩

포트폴리오 보조

자산 배분·헤지 용도

매우 적합

👤

이런 분에게 어울려요

ポートフォリオの安定性を求める投資家

✅ 강점

뚜렷한 강점이 드러나지 않아요.

⚠️ 약점·주의사항

🎯ベンチマークに対し年率 -12.4%p アンダーパフォーム

ポートフォリオ構成

このETFが実際に保有しているもの — セクター比率と上位銘柄

채권 포트폴리오

주식과 달리 "섹터 = 만기·신용등급"으로 해석해야 해요.

ℹ️ 왜 구성을 봐야 하나요?

ETF의 실제 성과는 담고 있는 종목과 섹터에서 나와요. 이름이 "S&P 500"이라도 기술주 비중이 유난히 높을 수 있고, "배당주 ETF"라도 몇몇 대형주에 쏠려 있을 수 있어요. 라벨보다 실제 구성을 확인하는 게 중요해요.

🔬 집중도 한눈에 보기

총 보유종목

876개

상위 10개 비중

16.3%

최대 단일 종목

4.53%

집중도(HHI)

낮음 (분산)

🥧 섹터 비중

Financial

3.2%

Energy

1.8%

Utilities

1.6%

Consumer Defensive

1.5%

Consumer Cyclical

1.1%

Technology

1.1%

Healthcare

0.9%

Communication Services

0.8%

Basic Materials

0.8%

Industrials

0.7%

Real Estate

0.4%

📋 상위 보유 종목 Top 10 Top 10이 전체의 16.3% 차지

티커 옆의 점 색상 = 섹터 구분 (섹터 차트와 동일 색상)

UAMY UNITED STATES OF AMERICA - BUREAU OF THE PUBLIC DEBT

4.53%

USLM UNITED STATES OF AMERICA - BUREAU OF THE PUBLIC DEBT

3.46%

USLM UNITED STATES OF AMERICA - BUREAU OF THE PUBLIC DEBT

2.60%

#4 - BLACKROCK TREASURY TRUST

1.44%

#5 - RCKT MORTGAGE TRUST 2021-5

1.11%

#6 - DREYFUS GOVERNMENT CASH MANAGE

0.88%

#7 - FEDERAL HOME LOAN MORTGAGE CORP

0.65%

#8 - FEDERAL NATIONAL MORTGAGE ASSOCIATION

0.63%

#9 - FEDERAL NATIONAL MORTGAGE ASSOCIATION

0.55%

#10

COTY COTY INC

0.45%

同カテゴリー比較

カテゴリ: Bonds - Broad Market

같은 카테고리 6종 중 AUM 6/6위 · 보수율 3/6위

카테고리: Bonds - Broad Market

ℹ️ 왜 비교해야 하나요?

같은 카테고리 ETF끼리는 보수율·규모(AUM)·배당률을 비교해 볼 가치가 있어요. 보수율은 낮을수록 장기 수익에 유리하고, AUM이 크면 운용 안정성이 높아요. ▲ 표시는 CPLB보다 유리, ▼ 표시는 CPLB보다 불리를 뜻해요.

티커	ETF명	보수율	AUM	보유종목	배당률	YTD	1년
CPLB	NYLI MacKay Core Plus Bond ETF	0.3%	$375M	972	5.54%	-2.26%	-1.47%
BNDX	Vanguard Total International Bond ETF	0.07% ▲	$82.4B ▲	6833	4.52% ▼	-	-2.70% ▼
IUSB	iShares Core Universal USD Bond ETF	0.06% ▲	$43.0B ▲	18030	4.28% ▼	-	-0.85% ▲
BINC	iShares Flexible Income Active ETF	0.4% ▼	$16.1B ▲	4787	5.60% ▲	-	-1.36% ▲
PYLD	PIMCO Multisector Bond Active ETF	0.64% ▼	$15.0B ▲	2427	5.94% ▲	-	-0.62% ▲
JCPB	JPMorgan Core Plus Bond ETF	0.38% ▼	$13.9B ▲	2743	4.95% ▼	-	-0.89% ▲