CALF
Pacer US Small Cap Cash Cows ETF
7월 28일 1:05 PM ET (한국 7/29 02:05)
$53.59
+0.94 ▲ +1.80%
CALF ETFは運用報酬・保有銘柄・セクター構成・配当・RSI・MACDなど10項目を分析します。
総経費比率
0.59%
年間運用コスト
純資産 (AUM)
$3.6B
약 5조원
保有銘柄
199銘柄
配当利回り
1.13%
運用方式
Passive
| Category | US Equities - Dividend & Fundamental | Asset Type | Equities (Stocks) | Return% 1Y | 27.2% | Total Holdings | 199 | Perf Week | 2.06% |
| ETF Type | US Equities | Active/Passive | Passive | Return% 3Y | 8.42% | AUM | $3.6B | Perf Month | 8.31% |
| Expense | 0.59% | NAV | $52.63 | Return% 5Y | 6.34% | 52W High | 0.09% | Perf Quarter | 12.8% |
| Dividend TTM | $0.61 (1.13%) | Div Gr. 3/5Y | 27.69% 19.83% | Return% 10Y | - | 52W Low | 37.59% | Perf Half Y | 17.88% |
| Flows% 1M | -2.04% | Flows% YTD | -15.11% | Return% SI | 10.02% | Volatility(W/M) | 1.27% 1.32% | Perf YTD | 20.78% |
| SMA20 | 3.12% | SMA50 | 6.4% | SMA200 | 15.26% | RSI (14) | 66.39 | Beta | 1 |
| IPO | 2017/6/19 | Prev Close | $52.65 | Perf Year | 28.98% | Avg Volume | 0.52M | Price | $53.59 |
Pacer US Small Cap Cash Cows ETF（CALF）投資分析
ETF概要
Pacer US Small Cap Cash Cows ETF · US Equities - Dividend & Fundamental
배당 인컴형 — 꾸준한 배당 수익 목적의 배당주 바구니
2017년 상장, 9년 운영 중.
Pacer US Small Cap Cash Cows 100 ETF는 수수료 차감 전 기준으로 Pacer US Small Cap Cash Cows Index의 총수익 성과를 추종하는 것을 목표로 합니다. 통상적인 상황에서 총자산(대여 증권 담보 제외)의 80% 이상을 지수 구성 종목에 투자합니다. 이 지수는 객관적이고 룰 기반의 방식을 사용해 높은 잉여현금흐름 수익률을 보이는 미국 소형주에 익스포저를 제공합니다.
📘 CALF ETF 자세히 알아보기 →U.S.equitygrowthcash-cow
- 규모
- $3.6B 약 5조원
- 운용사
- Pacer
- 운용 방식
- 패시브 (지수 추종)
- 상장일
- 2017년
コスト効率
年率運用報酬・カテゴリ内順位・長期コストへの影響
平均的な運用経費 — 年 0.59%
US Equities - Dividend & Fundamentalカテゴリ内では平均水準です。
実質年間運用報酬 (Net Expense Ratio)
평균권0.59%
自分の位置平均的
下位層 平均 上位層
投資金額別の実質コストシミュレーション
$100.0M
年間運用報酬
$590K
カテゴリ平均比で年 $140K の追加負担
カテゴリ中央値の年間費用
$450K
報酬率 0.45% 基準
10年累計運用報酬 （市場が年7%上昇と仮定した長期シミュレーション）
$10.6M
手数料がなければ得られた利益の 10.9% が運用会社へ流出します
運用報酬は毎年資産の一部を徴収するため、10年間の複利で積み上がると単純な合計（年間費用×10）より大きな損失になります。年7%リターンの仮定は S&P 500 の長期平均に基づいています。
Defaults shown against $100K baseline portfolio. スライダーで金額を調整するとリアルタイムで反映されます。
同じカテゴリのより低コストな代替
VIG
Vanguard Dividend Appreciation FTF
0.04%
年 -0.55%p
VYM
Vanguard High Dividend Yield Indx ETF
0.04%
年 -0.55%p
DIVB
iShares Core Dividend ETF
0.05%
年 -0.54%p
* 低い expense ratio だからといって、必ずしも優れた ETF とは限りません。対象インデックス・流動性・税制なども併せてご確認ください。
長期パフォーマンス
1年・3年・5年・10年リターン・ベンチマーク比較・下落局面での抵抗力
収益率は平均をやや下回ります
US Equities - Dividend & Fundamental 対比 하위 25%。ベンチマーク(SPY)対比 1年 +9.4%p。
ℹ️ 下記の「1年・3年・5年・10年」は今天から過去に遡った期間の年平均成長率(CAGR)です。例：「3年 +12%」は直近3年間、毎年12%ずつ複利で成長したことを意味します。
5年前に投資していたら今
$100.0M
現在の資産
$136.0M
→
累計収益
+$36.0M
年平均 +6.3%
ℹ️ リターン構成バーの見方
各期間の行に表示されるバーは、このETFのリターンがどこから得られたかを示す割合です。
価格上昇 価格下落 配当受取
青色が中心 (80%+): 成長型 — 株価上昇がリターンの大半を占める
オレンジが中心 (70%+): インカム型 — 配当がリターンの大半を占める（課税後の負担に注意）
赤色 + オレンジ: 株価横ばい・下落型 — 配当で損失を補填する構造（カバードコール・高配当銘柄で多い）
オレンジが中心 (70%+): インカム型 — 配当がリターンの大半を占める（課税後の負担に注意）
赤色 + オレンジ: 株価横ばい・下落型 — 配当で損失を補填する構造（カバードコール・高配当銘柄で多い）
1年
2025.07 ~ 2026.07
年平均 +27.20%
상위 25%価格 +28.98% + 配当 -1.78% = 合計 +27.20%/年
ベンチマークを年率 9.4%p 上回りました
自分の位置上位25%
下位層 平均 上位層
3年
2023.07 ~ 2026.07
年平均 +8.42% 累計 +27.4%
하위 25%価格 +7.83% + 配当 +0.59% = 合計 +8.42%/年
ベンチマークを年率 10.6%p 下回りました
自分の位置下位25%
下位層 平均 上位層
5年
2021.07 ~ 2026.07
年平均 +6.34% 累計 +36.0%
하위 25%価格 +4.72% + 配当 +1.62% = 合計 +6.34%/年
ベンチマークを年率 6.5%p 下回りました
自分の位置下位25%
下位層 平均 上位層
10年
2016.07 ~ 2026.07
2017年6月上場 — 10年未満
9年 累積総収益カーブ
2017-06-19 開始・1億円基準 — カーブの値をそのまま億円単位で解釈 (例: 308 → 3.08億円)。このETFとベンチマークはどちらも同じ開始日で100に揃えて比較されます。
CALF · 株価のみ CALF · 株価 + 累積配当 CALF · 配当再投資 S&P 500 (SPY)
50
150
250
350
ℹ️ 株価のみ: 配当を除き、純粋な株価のみを追跡。カバードコール・高配当ETFはこのラインが下落または停滞することが多く、「元本保全」の観点から重要です。株価 + 累積配当: 株数はそのまま、受け取った配当を現金で積み上げた場合。実際の口座で体感する総資産に近い値です。配当再投資: 受け取った配当で即座に追加購入(adjCloseベース、業界標準の総収益)。3本の差が大きいほど、配当戦略の効果が把握しやすくなります。
年別リターン比較
暦年ごとのETF vs S&P 500 (SPY)の年間リターン
CALF S&P 500 (SPY)
+50%
0%
−50%
2017
2018
2019
2020
2021
2022
2023
2024
2025
2026 YTD
ℹ️ 各年1月1日〜12月31日までのリターン。現在年(2026)の列は透明度を下げてYTD(未完成)であることを表示。青がグレーより高ければ、その年はETFがベンチマークを上回りました。
S&P 500 (SPY)に対する勝率
3 / 9年
ベンチマークに対し劣勢 (33%)
+ 2026 YTD: アウトパフォーム (19.9% vs 8.5%)
2017 ✗
2018 ✗
2019 ✗
2020 ✗
2021 ✓
2022 ✓
2023 ✓
2024 ✗
2025 ✗
2026 ✓ YTD
ℹ️ 暦年（1/1〜12/31）における S&P 500 (SPY) との比較で勝った年の数。現在の年（YTD）は別途ご参照ください。
下落相場追随度（ダウンサイド・キャプチャー）
96%
ベンチマークと同程度の下落幅 — 連動性が高い
<85% (防御) 85~110% (同調) >110% (脆弱)
ℹ️ S&P 500 (SPY) が−1%の日において、このETFが平均で何%下落したかを示します。直近3年の日次リターンが対象（ベンチマークが下落した日のみを集計）。
リスクの性質
ボラティリティ · β(ベータ) · 最大ドローダウン · シャープレシオ · 下落からの回復履歴
総合リスク評価
低リスク
市場平均より値動きが小さい傾向です。継続して保有しやすい商品といえます。
ベータ（市場感応度）
평균권1.00
市場 +10%上昇時 +10.0%
市場 -10%下落時 -10.0%
自分の位置平均的
下位層 平均 上位層
ℹ️ Beta 1.0は市場と同じ動き。1より大きいと市場より大きく、小さいと小さく動きます。
日次平均変動幅 (直近1ヶ月)
하위 25%±1.32%
S&P 500 通常 ±1.0~1.3% · 債券型 ±0.3% · レバレッジETF ±3%以上
年間ボラティリティ推移 (過去10年)
ℹ️ このETFの1日あたりの平均価格変動幅です。1%なら「1日に平均±1%程度動く」という意味です。下記のローリング曲線は年率換算ボラティリティ(長期標準指標)の時系列推移です。
最大ドローダウン（Max Drawdown）・過去10年
-47.6%
2017-06-19 最悪 -45% 2026-07-01
ℹ️ 最大ドローダウンとは、過去の高値から安値まで最も大きく下落した割合です。長期投資家が心理的に耐えなければならない最悪の下落実績です。
シャープレシオ（リスク調整後リターン）
0.28
やや低い — リスク対比でリターンは低め
ℹ️ 年率リターンから無リスクリターン（年率3%）を引いた値を、年率ボラティリティで割った指標です。1.0以上であれば「リスク対比でリターンが良好」とされています。
月間最大想定損失（VaR 95%）
-8.9%
過去のデータにおいて、月次でこれより大きく下落したのは5%の期間だけでした。
ℹ️ "今後1か月でこの金額以上を失う確率は95%以下"という統計的推計。残る5%は金融危機・パンデミック級の衝撃局面に該当します。
分配金分析
配当利回り · 配当実績 · 税引き後受取額の計算
配当はあるものの少なめ — 年1.13%
成長・配当のブレンド型に近いETFです。5年配当成長率 +19.8%。
配当収入を目的として設計されたETFです。分配金は保有銘柄の配当＋少額の利息が主たる原資で、比較的安定しています。
배당수익률
1.13%
주당 배당
$0.61
연간 기준
5년 성장률
19.8%
지급 주기
분기배당
3월 · 9월 · 12월
연도별 배당 총액 추이
주당 배당금을 연 단위로 합산한 금액입니다. 막대가 우상향이면 매년 배당이 늘어나고 있다는 뜻입니다.
$0.18
2017
$0.32 +77.5%
2018
$0.27 -16.7%
2019
$0.26 -4.5%
2020
$1.12 +337.4%
2021
$0.30 -72.9%
2022
$0.56 +85.2%
2023
$0.47 -16.6%
2024
$0.64 +34.8%
2025
$X.XX 그 해 총 배당금 +X% 전년 대비 증가 -X% 감소
최근 배당 이력 총 33건
아래로 스크롤하면 과거 배당 이력을 볼 수 있습니다.
배당락일
주당 금액
지급일
당시 수익률
2026-03-05
$0.071
—
1.54%
2025-12-30
$0.331
—
1.42%
2025-09-04
$0.160
—
1.36%
2025-06-05
$0.078
—
1.37%
2025-03-06
$0.066
—
1.42%
2024-12-27
$0.142
—
1.07%
2024-09-26
$0.146
—
1.08%
2024-06-27
$0.101
—
1.15%
2024-03-21
$0.082
—
1.33%
2023-12-27
$0.164
—
1.16%
2023-09-21
$0.151
—
1.44%
2023-06-22
$0.123
—
1.42%
2023-03-23
$0.127
—
1.19%
2022-12-22
$0.112
—
3.59%
2022-09-22
$0.078
—
3.77%
2022-06-23
$0.115
—
3.46%
2021-12-23
$0.987
—
2.67%
2021-09-23
$0.073
—
0.60%
2021-06-21
$0.054
—
0.55%
2021-03-22
$0.010
—
0.65%
2020-12-21
$0.121
—
1.00%
2020-09-21
$0.041
—
0.75%
2020-06-22
$0.011
—
1.21%
2020-03-23
$0.084
—
2.28%
2019-12-24
$0.050
—
1.38%
2019-06-25
$0.135
—
2.02%
2019-03-26
$0.084
—
1.65%
2018-12-24
$0.105
—
2.04%
2018-09-25
$0.092
—
1.38%
2018-06-26
$0.041
—
1.05%
2018-03-27
$0.085
—
1.02%
2017-12-27
$0.118
—
0.70%
2017-09-26
$0.064
—
0.26%
* "배당락일"은 배당받으려면 이 날 이전에 주식을 보유해야 하는 기준일입니다. 지급일·당시 수익률은 일부 종목에서 데이터가 없을 수 있습니다.
💰 내가 $100K 투자한다면
연간 배당금 (세후) $907
5년 누적 (세후) $7K
* 환율 155 가정, 배당소득세 20.315% 반영. 5년 누적은 배당 성장률 연 19.83% 가정.
* 所得税 15.315% + 住民税 5%。申告分離課税を前提としています。
総合的な投資魅力度
このETFがどんな目的に合うか — 強み・弱み・投資家プロフィール
慎重な検討が必要です 複数の指標に注意シグナルが出ています。類似ETFと比較して検討されることをおすすめします。
🎯 목적별 적합도
내가 이 ETF를 어떤 목적으로 활용할 수 있는지 확인하세요.
보통
매우 적합
매우 낮음
보통
이런 분에게 어울려요
継続的な配当収入を求める投資家
✅ 강점
뚜렷한 강점이 드러나지 않아요.
⚠️ 약점·주의사항
- 📈長期リターンが平均を下回ります
- ⚠️ボラティリティは平均より大きめです
- 🎯ベンチマークに対し年率 -6.5%p アンダーパフォーム
ポートフォリオ構成
このETFが実際に保有しているもの — セクター比率と上位銘柄
배당주 중심 포트폴리오
주로 배당을 꾸준히 지급하는 기업들로 구성되어 있어요.
ℹ️ 왜 구성을 봐야 하나요?
ETF의 실제 성과는 담고 있는 종목과 섹터에서 나와요. 이름이 "S&P 500"이라도 기술주 비중이 유난히 높을 수 있고, "배당주 ETF"라도 몇몇 대형주에 쏠려 있을 수 있어요. 라벨보다 실제 구성을 확인하는 게 중요해요.
🔬 집중도 한눈에 보기
총 보유종목
202개
상위 10개 비중
24.7%
최대 단일 종목
5.96%
집중도(HHI)
138
낮음 (분산)
🥧 섹터 비중
Technology 29.5%
Consumer Cyclical 28.3% +18%p
Healthcare 9.1%
Energy 8.1% +4%p
Communication Services 6.7%
Industrials 5.7%
Consumer Defensive 3.7%
Real Estate 1.6%
Basic Materials 1.6%
Financial 0.2% -13%p
S&P 500보다 많이 투자 (+3%p 이상) S&P 500보다 적게 투자 (-3%p 이상)
📋 상위 보유 종목 Top 10 Top 10이 전체의 24.7% 차지
티커 옆의 점 색상 = 섹터 구분 (섹터 차트와 동일 색상)
同カテゴリー比較
カテゴリ: US Equities - Dividend & Fundamental
같은 카테고리 6종 중 AUM 6/6위 · 보수율 6/6위
카테고리: US Equities - Dividend & Fundamental
ℹ️ 왜 비교해야 하나요?
같은 카테고리 ETF끼리는 보수율·규모(AUM)·배당률을 비교해 볼 가치가 있어요. 보수율은 낮을수록 장기 수익에 유리하고, AUM이 크면 운용 안정성이 높아요. ▲ 표시는 CALF보다 유리, ▼ 표시는 CALF보다 불리를 뜻해요.
| 티커 | ETF명 | 보수율 | AUM | 보유종목 | 배당률 | YTD | 1년 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| CALF | Pacer US Small Cap Cash Cows ETF | 0.59% | $3.6B | 199 | 1.13% | +20.78% | +28.98% |
| Vanguard Dividend Appreciation FTF | 0.04% ▲ | $111.1B ▲ | 341 | 1.49% ▲ | - | +14.70% ▼ | |
| Schwab US Dividend Equity ETF | 0.06% ▲ | $102.6B ▲ | 111 | 3.13% ▲ | - | +22.36% ▼ | |
| Vanguard High Dividend Yield Indx ETF | 0.04% ▲ | $81.5B ▲ | 618 | 2.23% ▲ | - | +19.13% ▼ | |
| Dimensional U.S. Core Equity 2 ETF | 0.17% ▲ | $47.5B ▲ | 2554 | 0.91% ▼ | - | +19.26% ▼ | |
| First Trust Rising Dividend Achievers ETF | 0.47% ▲ | $24.5B ▲ | 72 | 0.84% ▼ | - | +25.24% ▼ |
AUM 내림차순 정렬 · ▲ CALF보다 유리 · ▼ CALF보다 불리
同一テーマのレバレッジ・カバーコールETF
同一テーマを別戦略で運用するETF
CALFと同じテーマをレバレッジ・カバーコール方式で運用するETF 9銘柄（レバレッジ 4 · インバース 1 · カバードコール 4）
CALFの直接の派生商品ではありませんが、同じテーマを別の戦略で扱うETFです。
ℹ️ どのようなETFが集められていますか？
CALFとテーマ（カテゴリー・セクター）が重なるETFのうち、特殊戦略を用いるものです。レバレッジは日々の値動きの2〜3倍、インバースは逆方向のリターン、カバードコールはオプションプレミアムで月次の分配金を作ります。
⚠️ 長期保有の注意
レバレッジ・インバースETFは日々の騰落率のみに追従します。ボラティリティが大きいと長く保有するほど原指数とリターンが乖離するボラティリティ・デケイ（volatility decay）が蓄積するため、短期売買向けの商品です。
レバレッジ 4 同じテーマを2〜3倍に増幅するETF（変動が大きい）
インバース 1 同じテーマの下落にベットするETF
よくある質問
CALFはどのようなETFですか？
CALFはUS Equities - Dividend & FundamentalカテゴリのETFで、Pacerが運用しています。
CALFは何銘柄に投資していますか？
CALFは合計199銘柄を保有し、AUMは約$3.6Bです。
CALFは配当（分配金）を出しますか？
CALFの分配利回りは約1.13%です。
CALFの52週最高値・最安値はいくらですか？
CALFは過去52週で最高 $53.54、最低 $38.95を記録しました。
면책조항: 본 콘텐츠는 참고 자료이며 투자 권유가 아닙니다. 모든 투자의 책임은 투자자 본인에게 있습니다.