TOTR ETF, 어떤 상품일까? - 수익률·보수율·구성종목·대안 ETF 총정리
티로프라이스 토털 리턴 ETF는 여러 채권 섹터에 투자하는 액티브 종합 채권 상품으로, 안정적 인컴과 배당을 추구합니다. 보수와 듀레이션, 신용 구성이 핵심 확인 사항이며, 패시브 종합 채권 ETF와의 비교가 선택 기준이고 거래 티커는 TOTR입니다.
티로프라이스 토털 리턴 ETF는 무엇인가요?
미국 국채와 회사채, 주택저당증권, 자산유동화증권, 은행 대출까지 아우르는 분산 채권 포트폴리오에 투자하는 액티브 종합 채권 ETF입니다. 운용역이 만기와 신용, 섹터를 능동적으로 조정합니다.
여러 채권 섹터에 분산하면서 액티브 운용을 통한 토털 리턴을 기대하는 채권 투자자에게 적합합니다.
티로프라이스가 운용하는 액티브(적극 운용) 운용 방식의 ETF입니다.
티로프라이스 토털 리턴 ETF 어떻게 투자하나요?
| 항목 | 내용 |
|---|---|
| 추적 지수 | 액티브 (벤치마크 비추종) |
| 운용 방식 | 액티브 (종합 채권) |
| 리밸런싱 주기 | 수시 (운용 판단) |
| 배당 주기 | 월 분배 |
| 총보수비율 | 0.31% |
미국 국채와 회사채, 주택저당증권, 자산유동화증권, 은행 대출 등 다양한 채권에 투자하며 만기에 제약을 두지 않습니다. 하이일드와 비달러 표시 채권에도 일부 배분할 수 있고, 운용역이 만기와 신용, 섹터를 능동적으로 조정해 토털 리턴을 극대화하려 합니다.
- 여러 채권 섹터에 능동적으로 배분
- 만기 제약 없이 토털 리턴 추구
티로프라이스 토털 리턴 ETF 규모와 비용 (AUM·운용보수)
운용자산(AUM)은 $561.6M(약 7694억원) 규모이며, 총보수비율(Expense Ratio)은 연 0.31%입니다.
패시브 종합 채권 ETF와 달리 운용역의 만기·신용·섹터 조정으로 시장과 다른 성과가 날 수 있으며, 하이일드와 해외 비중으로 신용·환율 위험이 더해집니다.
티로프라이스 토털 리턴 ETF 성과와 흐름
종합 채권은 금리 방향과 신용 스프레드, 섹터별 흐름에 영향을 받습니다. 금리 인하 국면에서는 채권 가격이 상대적 강세를 보이는 경향이 있으나, 금리 상승이나 신용 우려가 커지는 국면에서는 가격이 흔들릴 수 있습니다. 섹터 배분에 따라 성과가 달라집니다.
안정적 인컴과 액티브 채권 배분 수요가 높아지는 국면에 종합 채권 ETF로 자금이 유입되는 경향이 있으며, 금리 환경이나 신용 우려 변화에 따라 자금 흐름이 달라집니다.
티로프라이스 토털 리턴 ETF 장점과 단점
여러 채권 섹터에 능동적으로 배분하는 토털 리턴이 강점이며, 금리 민감도와 신용 위험, 액티브 보수가 단점입니다.
💪 핵심 장점
⚠️ 주의할 점
티로프라이스 토털 리턴 ETF 대안 ETF와 관련 상품
표에 보이는 IUSB·JCPB·BINC 등은 종합·액티브 채권에 투자하는 유사 ETF입니다. 미국 채권에 저보수로 투자하려면 종합 채권 AGG, 종합 채권 BND, 액티브 종합 채권 TOTL 등도 함께 비교할 수 있습니다. 이들은 운용 방식과 신용 구성, 보수에서 차이가 있어 투자 목적에 맞춰 선택하는 것이 좋습니다.
| 종목 | 이름 | 가격 | 등락 | AUM | 총보수 | 배당률 | 1년 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
 BNDX | Vanguard Total International Bond ETF | $48.08 | +0.1% | $81.6B | 0.07% | 4.49% | -2.5% |
 IUSB | iShares Core Universal USD Bond ETF | $46.00 | +0.1% | $41.5B | 0.06% | 4.23% | +0.7% |
 BINC | iShares Flexible Income Active ETF | $52.12 | +0.0% | $16.2B | 0.40% | 5.59% | -0.1% |
 PYLD | PIMCO Multisector Bond Active ETF | $26.33 | +0.0% | $13.9B | 0.64% | 5.86% | +0.9% |
 JCPB | JPMorgan Core Plus Bond ETF | $46.74 | +0.1% | $12.7B | 0.38% | 4.92% | +0.6% |
| 종목 | 이름 | 비중 | 가격 | 등락 | 시총 | PER | 배당률 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
 BNO | United States Brent Oil Fund LP | 0.02% | $52.48 | -2.7% | $0.0M | - | - |
| BNO | United States Brent Oil Fund LP | 0.02% | $52.48 | -2.7% | $0.0M | - | - |
| BNO | United States Brent Oil Fund LP | 0.02% | $52.48 | -2.7% | $0.0M | - | - |
| BNO | United States Brent Oil Fund LP | 0.02% | $52.48 | -2.7% | $0.0M | - | - |
| BNO | United States Brent Oil Fund LP | 0.02% | $52.48 | -2.7% | $0.0M | - | - |
| BNO | United States Brent Oil Fund LP | 0.02% | $52.48 | -2.7% | $0.0M | - | - |
| BNO | United States Brent Oil Fund LP | 0.02% | $52.48 | -2.7% | $0.0M | - | - |
| BNO | United States Brent Oil Fund LP | 0.02% | $52.48 | -2.7% | $0.0M | - | - |
| BNO | United States Brent Oil Fund LP | 0.02% | $52.48 | -2.7% | $0.0M | - | - |
| BNO | United States Brent Oil Fund LP | 0.02% | $52.48 | -2.7% | $0.0M | - | - |
티로프라이스 토털 리턴 ETF 투자자 체크포인트
TOTR 투자 전 점검할 포인트입니다. 종합 채권 ETF로서 듀레이션, 신용 구성, 보수 수준, 운용 방식을 사전에 함께 확인하는 것이 중요합니다.
| 체크포인트 | 확인 내용 | 현재 상태 |
|---|---|---|
| 💵 보수비율 | 액티브 종합 채권 ETF의 보수 확인 | 확인 필요 |
| 📈 듀레이션 | 금리 민감도와 듀레이션 확인 | 확인 필요 |
| 🏦 신용 구성 | 투자등급·하이일드·해외 비중 확인 | 혼합 |
| 🔍 운용 방식 | 능동적 만기·신용·섹터 배분 확인 | 액티브 |
금리 상승 국면에서 채권 가격이 하락할 수 있으며, 하이일드와 해외 비중으로 신용·환율 위험이 더해집니다. 섹터 배분에 따라 시장과 성과 차이가 날 수 있고 액티브 운용에 따른 보수도 고려해야 합니다.
여러 채권 섹터에 분산하면서 액티브 운용을 통한 토털 리턴을 기대하는 채권 투자자에게 적합한 액티브 ETF입니다. 저보수 패시브를 원한다면 종합 채권 ETF가, 능동적 섹터 배분을 원한다면 TOTR가 대안이 될 수 있습니다.
면책조항: 본 리포트는 참고 자료이며 투자 권유가 아닙니다. 모든 투자의 책임은 투자자 본인에게 있습니다.
이 글은 2026년 6월 5일 기준 정보입니다.