WIP 주가 전망 및 ETF 분석 - 배당·운용보수·보유종목·NAV·RSI·MACD

Q: WIP 有配息嗎？

WIP 的配息殖利率約為 6.03%。

WIP

State Street SPDR FTSE International Govt Inflation-Protected Bond ETF

7월 28일 1:22 PM ET (한국 7/29 02:22)

$38.95

+0.18 ▲ +0.46%

WIP ETF 從管理費、持股類別、產業配置、股息、RSI、MACD 等 10 項指標進行分析。

總費用率

0.5%

年度運作費用

淨資產 (AUM)

$467M

약 6394억원

持有標的

195個

股息殖利率

6.03%

運作方式

Passive

Category ⓘ	Bonds - Inflation protected	Asset Type ⓘ	Bonds	Return% 1Y ⓘ	4.73%	Total Holdings ⓘ	195	Perf Week ⓘ	-0.23%
ETF Type ⓘ	Global Ex. US Bonds	Active/Passive ⓘ	Passive	Return% 3Y ⓘ	2.77%	AUM ⓘ	$467M	Perf Month ⓘ	-0.92%
Expense ⓘ	0.5%	NAV ⓘ	$38.89	Return% 5Y ⓘ	-0.78%	52W High ⓘ	-6.56%	Perf Quarter ⓘ	-4.35%
Dividend TTM ⓘ	$2.35 (6.03%)	Div Gr. 3/5Y ⓘ	-22.08% 18.37%	Return% 10Y ⓘ	1.12%	52W Low ⓘ	2.15%	Perf Half Y ⓘ	-3.78%
Flows% 1M ⓘ	-7.72%	Flows% YTD ⓘ	36.31%	Return% SI ⓘ	1.21%	Volatility(W/M) ⓘ	0.57% 0.74%	Perf YTD ⓘ	-1.12%
SMA20 ⓘ	-0.15%	SMA50 ⓘ	-1.57%	SMA200 ⓘ	-2.07%	RSI (14) ⓘ	44.71	Beta ⓘ	0.5
IPO ⓘ	2008/3/19	Prev Close ⓘ	$38.77	Perf Year ⓘ	0.23%	Avg Volume ⓘ	0.12M	Price ⓘ	$38.95

📊 State Street SPDR FTSE International Govt Inflation-Protected Bond ETF (WIP) 投資分析

ETF 概覽

State Street SPDR FTSE International Govt Inflation-Protected Bond ETF · Bonds - Inflation protected

채권형 — 채권 ETF (만기 미상)

2008년 상장, 18년 운영 중.

SPDR FTSE International Government Inflation-Protected Bond ETF는 수수료 및 비용 차감 전 기준으로 FTSE International Inflation-Linked Securities Select 지수의 가격 및 수익률 성과와 일반적으로 일치하는 투자 결과를 제공하고자 합니다. 미국을 제외한 국가들이 발행한 인플레이션 연동 국채(물가연동국채) 시장의 성과를 측정하며, 자산의 최소 80%를 해당 지수 종목에 투자하는 비분산형(Non-diversified) 펀드입니다.

📘 WIP ETF 자세히 알아보기 →

Internationalfixed-incomegovernment-bondsbonds

규모: $467M 약 6394억원
운용사: SPDR (State Street)
운용 방식: 패시브 (지수 추종)
상장일: 2008년

成本效益

年化管理費 · 同類別排名 · 長期成本影響

費用略高 — 年 0.5%

運作費用高於Bonds - Inflation protected中位數。建議與相似 ETF 比較。

實質年化管理費 (Net Expense Ratio)

하위 25%

0.5%

我的位置後 25%

後段平均前段

依投資金額模擬實際費用

$100.0M

年度經理費

$500K

相較類別平均,每年多付 $380K

類別中位數年度費用

$120K

依費率 0.12% 計算

10年累計經理費 (假設市場每年上漲 7% 的長期模擬)

$9.0M

若無手續費可獲得的收益中，有 9.3% 被資產管理公司抽走

💡 管理費每年都會侵蝕一部分資產，經 10 年複利累積後，實際損失遠大於單純相加（年費用 × 10）。假設年化 7% 報酬是依據 S&P 500 的長期平均。

Defaults shown against $100K baseline portfolio. 拖動滑桿調整金額，結果即時更新。

同類別中更便宜的替代選擇

VTIP

Vanguard Short-Term Inflation-Protected Securities Index Fund

iShares 0-5 Year TIPS Bond ETF

0.03%

每年 -0.47%p

* 較低的費用率並不必然代表更優質的 ETF，仍須綜合考量追蹤指數、流動性與稅務等因素。

長期績效

1年 · 3年 · 5年 · 10年報酬率 · 相對基準表現 · 下跌行情防禦力

收益略低於平均

優於Bonds - Inflation protected하위 25%。一年期相對基準(SPY)超額報酬為 -13.1%p。

ℹ️ 下方「1年·3年·5年·10年」為自今日回溯對應期間的年化複合成長率（CAGR）。例如：「3年 +12%」代表過去3年每年以12%複利成長。

若在 10 年前投資，現在價值為

$100.0M

目前資產

$111.8M

→

累計報酬

+$11.8M

年化平均 +1.1%

ℹ️ 報酬構成長條圖讀法

各期間資料列所顯示的長條代表此 ETF 收益來源的比例。

價格上漲價格下跌領取股利

以藍色為主 (80%+)：成長型 — 價格上漲為主要收益來源
以橘色為主 (70%+)：收益型 — 股利為主要收益來源（須留意稅後課稅負擔）
紅色 + 橘色：價格持平或下跌型 — 以股利彌補虧損的結構（常見於掩護性買權與高股息個股）

1年

2025.07 ~ 2026.07

年化平均 +4.73%

상위 25%

價格 +0.23% + 股利 +4.50% = 總計 +4.73%/年

年化落後基準指數 13.1%p

我的位置前 25%

後段平均前段

3年

2023.07 ~ 2026.07

年化平均 +2.77% 累計 +8.5%

하위 25%

價格 -2.37% + 股利 +5.14% = 總計 +2.77%/年

年化落後基準指數 16.2%p

我的位置後 25%

後段平均前段

5年

2021.07 ~ 2026.07

年化平均 -0.78% 累計 -3.8%

하위 25%

價格 -7.34% + 股利 +6.56% = 總計 -0.78%/年

年化落後基準指數 13.7%p

我的位置後 25%

後段平均前段

10年

2016.07 ~ 2026.07

年化平均 +1.12% 累計 +11.8%

하위 25%

價格 -3.12% + 股利 +4.24% = 總計 +1.12%/年

年化落後基準指數 13.8%p

我的位置後 25%

後段平均前段

10年累計總報酬曲線

自 2016-07-28 起以1億韓元為基準 — 曲線數值可直接以億韓元為單位解讀（例如：308 → 3.08億）。本 ETF 與基準皆以同一起始日的100為基準進行比較。

WIP · 僅股價 WIP · 股價 + 累計配息 WIP · 配息再投資 S&P 500 (SPY)

150

250

350

450

ℹ️ 僅股價：不計配息，僅追蹤純粹股價。對 Covered Call、高股息 ETF 而言，這條線常呈下跌或停滯，從「本金保全」角度觀察格外有意義。股價＋累計配息：持股張數不變，把領到的配息以現金保留。接近實際帳戶的總資產感受。配息再投資：以領到的配息立即加碼買進（依 adjClose 計算，業界標準的總報酬）。三條線差距越大，越容易看出配息策略的效果。

年度報酬率比較

曆年各年度 ETF vs S&P 500 (SPY) 的年度報酬率

WIP S&P 500 (SPY)

+40%

−40%

+13%

2017

-6%

2018

+9%

2019

+8%

2020

-4%

2021

-15%

2022

+9%

2023

-7%

2024

+15%

2025

+2%

2026 YTD

💡 股票基準指數(SPY)資產類別不同，直接比較僅供參考。

ℹ️ 每年 1 月 1 日至 12 月 31 日的報酬率。當年度 (2026) 欄位以較低透明度標示為 YTD（未完成）。藍色高於灰色，代表該年度該 ETF 勝出基準。

對 S&P 500 (SPY) 的勝率

1 / 9年

表現不及基準 (11%)

+ 2026 YTD：落後 (1.6% vs 8.5%)

2017 ✗

2018 ✗

2019 ✗

2020 ✗

2021 ✗

2022 ✓

2023 ✗

2024 ✗

2025 ✗

2026 ✗ YTD

💡 與 SPY 資產類別不同的標的，勝率僅供參考。

ℹ️ 在完整的曆年（1/1～12/31）中，相對於 S&P 500 (SPY) 勝出的年數。目前年度（YTD）另計。

下跌捕捉比 (Downside Capture)

🛡️ 30%

空頭市場跌幅小於基準——防禦力優異

<85% (防禦) 85~110% (同步) >110% (脆弱)

💡 債券與股票下跌常呈負相關，本指標的解讀因此較為有限。

ℹ️ 當 S&P 500 (SPY) 下跌 1% 時，此 ETF 平均下跌多少 %。以過去 3 年的每日報酬計算（僅納入基準為負的日子）。

風險屬性

波動度 · Beta · 最大回撤 · Sharpe · 下跌後回升紀錄

綜合風險等級

以債券為基準

債券 ETF 本來就比股票波動小，比較時應以同類債券 ETF 為基準，並留意利率與價格呈反向變動的特性。

🏦 債券 ETF — 低波動·低 Beta 為常態

相較於股票，債券波動明顯較低；對照股票基準指數時，Beta 也偏低。「穩健」其實是理所當然的結果，若要進行有意義的比較，應以債券指數（如 AGG／TLT 等）為基準。

Beta (市場敏感度)

하위 25%

0.50

市場上漲 10% 時 +5.0%

市場下跌 10% 時 -5.0%

我的位置後 25%

後段平均前段

ℹ️ Beta 1.0 表示與市場波動相同；大於 1 代表波動大於市場，小於 1 則波動小於市場。

日均波動幅度 (近 1 個月)

하위 25%

±0.74%

S&P 500 一般 ±1.0~1.3% · 債券型 ±0.3% · 槓桿型 ETF ±3% 以上

年化波動率走勢（過去 10 年）

ℹ️ 本 ETF 的每日平均價格波動幅度。若為 1%，代表「平均每日波動約 ±1%」。下方滾動曲線為年化波動率（長期標準指標）的時間走勢。

最大回撤（Max Drawdown）· 過去 10 年

-28.8%

回撤持續期間: 16 個月

2021-06-10 → 2022-09-27

尚未完全回檔

2015-07-31 最差 -23% 2026-07-01

ℹ️ 最大回撤是指從過去高點到低點的最大跌幅比率，是長期投資人在心理上必須承受的最極端下跌經驗值。

夏普比率（風險調整後報酬）

-0.17

落後 — 連無風險報酬都未能達到

ℹ️ 將年化報酬率減去無風險利率（年化 3%）後，再除以年化波動度。一般認為 1.0 以上代表「風險調整後報酬表現良好」。

月度最大預估損失（VaR 95%）

-5.1%

根據歷史資料，月度跌幅超過此數值的情況僅佔5%。

ℹ️ 「未來有 95% 機率在一個月內的損失不會超過此水準」的統計估計；其餘 5% 對應金融危機或疫情等級的衝擊情境。

股息分析

殖利率 · 配息紀錄 · 稅後實領金額試算

債券配息 — 年化 6.03%

主要來源為票息利息。5 年配息成長率 +18.4%。

ℹ️ 債券 ETF 的配息主要來自利息收入（票息）。當利率上升時配息會增加，但同時價格會下跌，須一併觀察兩者的關係。

배당수익률

6.03%

주당 배당

$2.35

연간 기준

5년 성장률

18.4%

지급 주기

불규칙

2월 · 3월 · 4월 · 8월 · 9월 · 10월 · 11월 · 12월

📊 총 이력 2008~2026 (146건)

연도별 배당 총액 추이

주당 배당금을 연 단위로 합산한 금액입니다. 막대가 우상향이면 매년 배당이 늘어나고 있다는 뜻입니다.

$0.66 +14.2%

2016

$1.10 +67.5%

2017

$2.11 +91.2%

2018

$1.37 -35.0%

2019

$0.93 -31.8%

2020

$2.49 +166.6%

2021

$4.59 +84.2%

2022

$2.74 -40.3%

2023

$2.19 -20.1%

2024

$2.17 -0.8%

2025

$X.XX 그 해 총 배당금 +X% 전년 대비 증가 -X% 감소

최근 배당 이력 총 146건

아래로 스크롤하면 과거 배당 이력을 볼 수 있습니다.

배당락일

주당 금액

지급일

당시 수익률

2026-04-01

$0.138

—

5.74%

2026-03-02

$0.160

—

5.62%

2026-02-02

$0.034

—

5.43%

2025-12-18

$0.205

—

6.11%

2025-12-01

$0.101

—

5.84%

2025-11-03

$0.158

—

5.60%

2025-10-01

$0.177

—

5.97%

2025-09-02

$0.166

—

6.02%

2025-08-01

$0.151

—

6.07%

2025-07-01

$0.326

—

6.09%

2025-06-02

$0.242

—

6.16%

2025-05-01

$0.256

—

6.35%

2025-04-01

$0.166

—

6.17%

2025-03-03

$0.146

—

5.79%

2025-02-03

$0.079

—

5.94%

2024-12-19

$0.220

—

6.07%

2024-12-02

$0.085

—

5.71%

2024-11-01

$0.172

—

6.04%

2024-10-01

$0.152

—

6.44%

2024-09-03

$0.140

—

6.17%

2024-08-01

$0.194

—

6.41%

2024-07-01

$0.243

—

7.18%

2024-06-03

$0.286

—

6.38%

2024-05-01

$0.290

—

6.60%

2024-04-01

$0.142

—

6.96%

2024-03-01

$0.176

—

6.54%

2024-02-01

$0.091

—

6.96%

2023-12-18

$0.171

—

7.39%

2023-12-01

$0.222

—

7.90%

2023-11-01

$0.305

—

8.34%

2023-10-02

$0.157

—

8.16%

2023-09-01

$0.199

—

8.16%

2023-08-01

$0.133

—

8.28%

2023-07-03

$0.324

—

8.01%

2023-06-01

$0.325

—

10.08%

2023-05-01

$0.301

—

9.97%

2023-04-03

$0.204

—

8.98%

2023-03-01

$0.141

—

11.53%

2023-02-01

$0.260

—

11.21%

2022-12-19

$0.301

—

11.05%

2022-12-01

$0.305

—

11.20%

2022-11-01

$0.226

—

11.92%

2022-10-03

$0.248

—

11.35%

2022-09-01

$0.343

—

11.06%

2022-08-01

$0.342

—

9.81%

2022-07-01

$0.554

—

10.03%

2022-06-01

$0.588

—

8.69%

2022-05-02

$0.361

—

7.72%

2022-04-01

$0.424

—

6.71%

2022-03-01

$0.637

—

6.18%

2022-02-01

$0.264

—

5.17%

2021-12-17

$0.343

—

5.03%

2021-12-01

$0.227

—

4.52%

2021-11-01

$0.232

—

4.09%

2021-10-01

$0.175

—

3.80%

2021-09-01

$0.203

—

3.51%

2021-08-02

$0.174

—

3.21%

2021-07-01

$0.300

—

3.10%

2021-06-01

$0.253

—

2.59%

2021-05-03

$0.178

—

2.22%

2021-04-01

$0.170

—

2.07%

2021-03-01

$0.181

—

1.95%

2021-02-01

$0.057

—

1.72%

2020-12-18

$0.170

—

1.86%

2020-12-01

$0.118

—

1.79%

2020-11-02

$0.041

—

1.66%

2020-10-01

$0.062

—

1.81%

2020-09-01

$0.096

—

1.84%

2020-08-03

$0.039

—

1.67%

2020-07-01

$0.061

—

1.93%

2020-06-01

$0.072

—

2.85%

2020-05-01

$0.085

—

2.83%

2020-03-02

$0.126

—

2.76%

2020-02-03

$0.065

—

2.58%

2019-12-20

$0.144

—

2.51%

2019-12-02

$0.104

—

3.05%

2019-11-01

$0.127

—

3.20%

2019-10-01

$0.037

—

3.13%

2019-09-03

$0.065

—

3.35%

2019-08-01

$0.130

—

3.68%

2019-07-01

$0.284

—

3.84%

2019-06-03

$0.237

—

3.40%

2019-05-01

$0.182

—

3.71%

2019-03-01

$0.042

—

3.74%

2019-02-01

$0.018

—

3.91%

2018-12-19

$0.178

—

5.28%

2018-12-03

$0.240

—

4.92%

2018-11-01

$0.234

—

5.07%

2018-10-01

$0.060

—

4.71%

2018-09-04

$0.163

—

4.66%

2018-08-01

$0.245

—

4.30%

2018-07-02

$0.237

—

3.88%

2018-06-01

$0.217

—

3.37%

2018-05-01

$0.176

—

2.88%

2018-03-01

$0.187

—

2.49%

2018-02-01

$0.170

—

2.13%

2017-12-19

$0.628

—

3.11%

2017-12-01

$0.177

—

1.98%

2017-11-01

$0.176

—

1.70%

2017-10-02

$0.035

—

1.36%

2017-09-01

$0.086

—

1.28%

2016-12-28

$0.658

—

2.36%

2015-12-29

$0.576

—

1.75%

2014-12-29

$0.308

—

2.57%

2014-12-01

$0.107

—

2.65%

2014-11-03

$0.025

—

2.48%

2014-09-02

$0.108

—

2.89%

2014-08-01

$0.158

—

2.73%

2014-06-02

$0.379

—

3.07%

2014-05-01

$0.292

—

2.66%

2014-03-03

$0.080

—

2.25%

2013-12-27

$0.178

—

3.23%

2013-12-02

$0.231

—

3.67%

2013-11-01

$0.151

—

3.23%

2013-10-01

$0.207

—

3.22%

2013-06-03

$0.354

—

3.41%

2013-05-01

$0.130

—

2.67%

2013-03-01

$0.144

—

2.55%

2012-12-27

$0.485

—

3.07%

2012-12-03

$0.454

—

2.32%

2012-10-01

$0.144

—

2.77%

2012-09-04

$0.128

—

2.59%

2012-08-01

$0.222

—

2.63%

2011-12-28

$0.512

—

6.40%

2011-12-01

$0.526

—

5.43%

2011-11-01

$0.138

—

4.43%

2011-10-03

$0.050

—

4.34%

2011-09-01

$0.124

—

3.89%

2011-08-01

$0.398

—

3.67%

2011-07-01

$0.377

—

3.04%

2011-06-01

$0.511

—

2.80%

2010-12-29

$0.990

—

3.14%

2010-06-01

$0.224

—

1.54%

2010-05-03

$0.084

—

1.04%

2010-02-01

$0.071

—

0.89%

2009-12-29

$0.421

—

0.98%

2008-12-29

$0.125

—

5.46%

2008-12-01

$0.204

—

5.76%

2008-11-03

$0.208

—

5.02%

2008-10-01

$0.196

—

3.93%

2008-09-02

$0.394

—

3.27%

2008-08-01

$0.480

—

2.42%

2008-07-01

$0.311

—

1.62%

2008-06-02

$0.365

—

1.11%

2008-05-01

$0.299

—

0.51%

2008-04-01

$0.010

—

0.02%

* "배당락일"은 배당받으려면 이 날 이전에 주식을 보유해야 하는 기준일입니다. 지급일·당시 수익률은 일부 종목에서 데이터가 없을 수 있습니다.

💰 내가 $100K 투자한다면

연간 배당금 (세후) $5K

5년 누적 (세후) $37K

* 환율 1,370 가정, 배당소득세 15.4% 반영. 5년 누적은 배당 성장률 연 18.37% 가정.

* 배당소득세 14% + 지방소득세 1.4% 기준. 종합과세 대상자는 달라질 수 있습니다.

綜合投資吸引力

這檔 ETF 適合哪些用途 — 強項、弱點與投資人輪廓

需要審慎評估 多項指標出現警訊，建議與同類 ETF 比較後再決定。

🎯 목적별 적합도

내가 이 ETF를 어떤 목적으로 활용할 수 있는지 확인하세요.

🌳

장기 보유

수년 이상 꾸준히 모아갈 때

낮음

💵

배당 인컴

매월·분기 현금흐름이 목적일 때

매우 적합

⚡

단기 트레이딩

며칠~몇 주 단기 방향성 매매

매우 낮음

🧩

포트폴리오 보조

자산 배분·헤지 용도

매우 적합

👤

이런 분에게 어울려요

希望提升投資組合穩定度的投資人

✅ 강점

뚜렷한 강점이 드러나지 않아요.

⚠️ 약점·주의사항

💸管理費略高 — 年 0.5%
📈長期績效低於平均
⚠️波動率高於平均
🎯年化落後基準 -13.7%p

投資組合配置

這檔 ETF 實際持有的標的 — 產業權重與成分股

채권 포트폴리오

주식과 달리 "섹터 = 만기·신용등급"으로 해석해야 해요.

ℹ️ 왜 구성을 봐야 하나요?

ETF의 실제 성과는 담고 있는 종목과 섹터에서 나와요. 이름이 "S&P 500"이라도 기술주 비중이 유난히 높을 수 있고, "배당주 ETF"라도 몇몇 대형주에 쏠려 있을 수 있어요. 라벨보다 실제 구성을 확인하는 게 중요해요.

🔬 집중도 한눈에 보기

총 보유종목

182개

상위 10개 비중

15.3%

최대 단일 종목

2.70%

집중도(HHI)

낮음 (분산)

📋 상위 보유 종목 Top 10 Top 10이 전체의 15.3% 차지

티커 옆의 점 색상 = 섹터 구분 (섹터 차트와 동일 색상)

#1 - DEUTSCHLAND I/L BOND

2.70%

#2 - SPAIN I/L BOND

1.76%

#3 - UNITED KINGDOM I/L GILT

1.73%

#4 - UNITED KINGDOM I/L GILT

1.49%

#5 - FRANCE (GOVT OF)

1.43%

#6 - POLAND GOVERNMENT BOND

1.35%

#7 - AUSTRALIAN GOVERNMENT

1.28%

#8 - TURKIYE GOVERNMENT BOND

1.27%

#9 - CANADIAN GOVERNMENT RRB

1.18%

#10 - SPAIN I/L BOND

1.16%

同類別比較

類別：Bonds - Inflation protected

같은 카테고리 6종 중 AUM 6/6위 · 보수율 6/6위

카테고리: Bonds - Inflation protected

ℹ️ 왜 비교해야 하나요?

같은 카테고리 ETF끼리는 보수율·규모(AUM)·배당률을 비교해 볼 가치가 있어요. 보수율은 낮을수록 장기 수익에 유리하고, AUM이 크면 운용 안정성이 높아요. ▲ 표시는 WIP보다 유리, ▼ 표시는 WIP보다 불리를 뜻해요.

티커	ETF명	보수율	AUM	보유종목	배당률	YTD	1년
WIP	State Street SPDR FTSE International Govt Inflation-Protected Bond ETF	0.5%	$467M	195	6.03%	-1.12%	+0.23%
SCHP	Schwab U.S. Tips ETF	0.03% ▲	$16.3B ▲	53	4.51% ▼	-	-2.18% ▼
STIP	iShares 0-5 Year TIPS Bond ETF	0.03% ▲	$15.9B ▲	26	4.92% ▼	-	-1.67% ▼
TIP	iShares TIPS Bond ETF	0.18% ▲	$14.5B ▲	50	4.47% ▼	-	-2.22% ▼
TDTT	FlexShares iBoxx 3-Year Target Duration TIPS Index Fund	0.18% ▲	$2.5B ▲	24	5.16% ▼	-	-2.44% ▼
DFIP	Dimensional Inflation-Protected Securities ETF	0.11% ▲	$1.1B ▲	21	5.47% ▼	-	-3.32% ▼