STIP
iShares 0-5 Year TIPS Bond ETF
7월 28일 12:14 PM ET (한국 7/29 01:14)
$101.11
-0.12 ▼ -0.12%
STIP ETF 從管理費、持股類別、產業配置、股息、RSI、MACD 等 10 項指標進行分析。
總費用率
0.03%
年度運作費用
淨資產 (AUM)
$15.9B
약 22조원
持有標的
26個
股息殖利率
4.92%
運作方式
Passive
| Category | Bonds - Inflation protected | Asset Type | Bonds | Return% 1Y | 3.3% | Total Holdings | 26 | Perf Week | -0.29% |
| ETF Type | US Bonds | Active/Passive | Passive | Return% 3Y | 5.06% | AUM | $15.9B | Perf Month | -0.91% |
| Expense | 0.03% | NAV | $101.14 | Return% 5Y | 3.16% | 52W High | -2.93% | Perf Quarter | -2.83% |
| Dividend TTM | $4.98 (4.92%) | Div Gr. 3/5Y | -10.44% 23.56% | Return% 10Y | 3.08% | 52W Low | 0% | Perf Half Y | -1.39% |
| Flows% 1M | 1.06% | Flows% YTD | 26.23% | Return% SI | 2.36% | Volatility(W/M) | 0.08% 0.09% | Perf YTD | -1.25% |
| SMA20 | -0.27% | SMA50 | -1.04% | SMA200 | -1.7% | RSI (14) | 29.91 | Beta | 0.12 |
| IPO | 2010/12/3 | Prev Close | $101.23 | Perf Year | -1.67% | Avg Volume | 1.04M | Price | $101.11 |
iShares 0-5 Year TIPS Bond ETF (STIP) 投資分析
ETF 概覽
iShares 0-5 Year TIPS Bond ETF · Bonds - Inflation protected
채권형 — 채권 ETF (만기 미상)
2010년 상장, 16년 운영 중.
iShares 0-5 Year TIPS Bond ETF는 수수료 및 비용 차감 전 기준으로 ICE U.S. Treasury 0-5 Year Inflation Linked Bond 지수의 투자 결과를 추종하고자 합니다. 잔존 만기가 5년 이하인 미국 물가연동국채(TIPS) 시장의 성과를 측정하며, 자산의 최소 80%를 해당 지수 구성 종목에 투자합니다.
📘 STIP ETF 자세히 알아보기 →U.S.fixed-incometreasuriesTIPS
- 규모
- $15.9B 약 22조원
- 운용사
- iShares (BlackRock)
- 운용 방식
- 패시브 (지수 추종)
- 상장일
- 2010년
成本效益
年化管理費 · 同類別排名 · 長期成本影響
業界最低水準 — 年 0.03%
在Bonds - Inflation protected類別中屬상위 5%。投資 1 億韓元,年費約 30,000韓元。
實質年化管理費 (Net Expense Ratio)
상위 5%0.03%
我的位置前 5%
後段 平均 前段
依投資金額模擬實際費用
$100.0M
年度經理費
$30K
相較類別平均,每年節省 $90K
類別中位數年度費用
$120K
依費率 0.12% 計算
10年累計經理費 (假設市場每年上漲 7% 的長期模擬)
$551K
若無手續費可獲得的收益中，有 0.6% 被資產管理公司抽走
管理費每年都會侵蝕一部分資產，經 10 年複利累積後，實際損失遠大於單純相加（年費用 × 10）。假設年化 7% 報酬是依據 S&P 500 的長期平均。
Defaults shown against $100K baseline portfolio. 拖動滑桿調整金額，結果即時更新。
長期績效
1年 · 3年 · 5年 · 10年報酬率 · 相對基準表現 · 下跌行情防禦力
同類別中的領先表現
於Bonds - Inflation protected상위 25%。一年期相對基準(SPY)超額報酬為 -14.5%p。
ℹ️ 下方「1年·3年·5年·10年」為自今日回溯對應期間的年化複合成長率（CAGR）。例如：「3年 +12%」代表過去3年每年以12%複利成長。
若在 10 年前投資，現在價值為
$100.0M
目前資產
$135.4M
→
累計報酬
+$35.4M
年化平均 +3.1%
ℹ️ 報酬構成長條圖讀法
各期間資料列所顯示的長條代表此 ETF 收益來源的比例。
價格上漲 價格下跌 領取股利
以藍色為主 (80%+)：成長型 — 價格上漲為主要收益來源
以橘色為主 (70%+)：收益型 — 股利為主要收益來源（須留意稅後課稅負擔）
紅色 + 橘色：價格持平或下跌型 — 以股利彌補虧損的結構（常見於掩護性買權與高股息個股）
以橘色為主 (70%+)：收益型 — 股利為主要收益來源（須留意稅後課稅負擔）
紅色 + 橘色：價格持平或下跌型 — 以股利彌補虧損的結構（常見於掩護性買權與高股息個股）
1年
2025.07 ~ 2026.07
年化平均 +3.30%
상위 25%價格 -1.67% + 股利 +4.97% = 總計 +3.30%/年
年化落後基準指數 14.5%p
我的位置前 25%
後段 平均 前段
3年
2023.07 ~ 2026.07
年化平均 +5.06% 累計 +16.0%
상위 25%價格 +1.31% + 股利 +3.75% = 總計 +5.06%/年
年化落後基準指數 13.9%p
我的位置前 25%
後段 平均 前段
5年
2021.07 ~ 2026.07
年化平均 +3.16% 累計 +16.8%
상위 25%價格 -1.11% + 股利 +4.27% = 總計 +3.16%/年
年化落後基準指數 9.7%p
我的位置前 25%
後段 平均 前段
10年
2016.07 ~ 2026.07
年化平均 +3.08% 累計 +35.4%
하위 25%價格 -0.01% + 股利 +3.09% = 總計 +3.08%/年
年化落後基準指數 11.8%p
我的位置後 25%
後段 平均 前段
10年 累計總報酬曲線
自 2016-07-28 起以1億韓元為基準 — 曲線數值可直接以億韓元為單位解讀（例如：308 → 3.08億）。本 ETF 與基準皆以同一起始日的100為基準進行比較。
STIP · 僅股價 STIP · 股價 + 累計配息 STIP · 配息再投資 S&P 500 (SPY)
50
150
250
350
450
ℹ️ 僅股價：不計配息，僅追蹤純粹股價。對 Covered Call、高股息 ETF 而言，這條線常呈下跌或停滯，從「本金保全」角度觀察格外有意義。股價＋累計配息：持股張數不變，把領到的配息以現金保留。接近實際帳戶的總資產感受。配息再投資：以領到的配息立即加碼買進（依 adjClose 計算，業界標準的總報酬）。三條線差距越大，越容易看出配息策略的效果。
年度報酬率比較
曆年各年度 ETF vs S&P 500 (SPY) 的年度報酬率
STIP S&P 500 (SPY)
+40%
0%
−40%
2017
2018
2019
2020
2021
2022
2023
2024
2025
2026 YTD
💡 股票基準指數(SPY)資產類別不同，直接比較僅供參考。
ℹ️ 每年 1 月 1 日至 12 月 31 日的報酬率。當年度 (2026) 欄位以較低透明度標示為 YTD（未完成）。藍色高於灰色，代表該年度該 ETF 勝出基準。
對 S&P 500 (SPY) 的勝率
2 / 9年
表現不及基準 (22%)
+ 2026 YTD：落後 (0.6% vs 8.5%)
2017 ✗
2018 ✓
2019 ✗
2020 ✗
2021 ✗
2022 ✓
2023 ✗
2024 ✗
2025 ✗
2026 ✗ YTD
💡 與 SPY 資產類別不同的標的，勝率僅供參考。
ℹ️ 在完整的曆年（1/1～12/31）中，相對於 S&P 500 (SPY) 勝出的年數。目前年度（YTD）另計。
下跌捕捉比 (Downside Capture)
1%
空頭市場跌幅小於基準——防禦力優異
<85% (防禦) 85~110% (同步) >110% (脆弱)
💡 債券與股票下跌常呈負相關，本指標的解讀因此較為有限。
ℹ️ 當 S&P 500 (SPY) 下跌 1% 時，此 ETF 平均下跌多少 %。以過去 3 年的每日報酬計算（僅納入基準為負的日子）。
風險屬性
波動度 · Beta · 最大回撤 · Sharpe · 下跌後回升紀錄
綜合風險等級
以債券為基準
債券 ETF 本來就比股票波動小，比較時應以同類債券 ETF 為基準，並留意利率與價格呈反向變動的特性。
🏦 債券 ETF — 低波動·低 Beta 為常態
相較於股票，債券波動明顯較低；對照股票基準指數時，Beta 也偏低。「穩健」其實是理所當然的結果，若要進行有意義的比較，應以債券指數（如 AGG／TLT 等）為基準。
Beta (市場敏感度)
평균권0.12
市場上漲 10% 時 +1.2%
市場下跌 10% 時 -1.2%
我的位置中間
後段 平均 前段
ℹ️ Beta 1.0 表示與市場波動相同；大於 1 代表波動大於市場，小於 1 則波動小於市場。
日均波動幅度 (近 1 個月)
평균권±0.09%
S&P 500 一般 ±1.0~1.3% · 債券型 ±0.3% · 槓桿型 ETF ±3% 以上
年化波動率走勢（過去 10 年）
ℹ️ 本 ETF 的每日平均價格波動幅度。若為 1%，代表「平均每日波動約 ±1%」。下方滾動曲線為年化波動率（長期標準指標）的時間走勢。
最大回撤（Max Drawdown）· 過去 10 年
-5.5%
2015-07-31 最差 -5% 2026-07-01
ℹ️ 最大回撤是指從過去高點到低點的最大跌幅比率，是長期投資人在心理上必須承受的最極端下跌經驗值。
夏普比率（風險調整後報酬）
-0.05
落後 — 連無風險報酬都未能達到
ℹ️ 將年化報酬率減去無風險利率（年化 3%）後，再除以年化波動度。一般認為 1.0 以上代表「風險調整後報酬表現良好」。
月度最大預估損失（VaR 95%）
-0.8%
根據歷史資料，月度跌幅超過此數值的情況僅佔5%。
ℹ️ 「未來有 95% 機率在一個月內的損失不會超過此水準」的統計估計；其餘 5% 對應金融危機或疫情等級的衝擊情境。
股息分析
殖利率 · 配息紀錄 · 稅後實領金額試算
債券配息 — 年化 4.92%
主要來源為票息利息。5 年配息成長率 +23.6%。
債券 ETF 的配息主要來自利息收入（票息）。當利率上升時配息會增加，但同時價格會下跌，須一併觀察兩者的關係。
배당수익률
4.92%
주당 배당
$4.98
연간 기준
5년 성장률
23.6%
지급 주기
불규칙
4월 · 8월 · 9월 · 10월 · 11월 · 12월
연도별 배당 총액 추이
주당 배당금을 연 단위로 합산한 금액입니다. 막대가 우상향이면 매년 배당이 늘어나고 있다는 뜻입니다.
$0.90 +21.4%
2016
$1.59 +77.5%
2017
$2.38 +50.0%
2018
$2.07 -13.2%
2019
$1.46 -29.4%
2020
$4.40 +200.8%
2021
$5.86 +33.3%
2022
$2.80 -52.3%
2023
$2.63 -6.0%
2024
$4.21 +60.1%
2025
$X.XX 그 해 총 배당금 +X% 전년 대비 증가 -X% 감소
최근 배당 이력 총 116건
아래로 스크롤하면 과거 배당 이력을 볼 수 있습니다.
배당락일
주당 금액
지급일
당시 수익률
2026-04-01
$0.219
—
4.16%
2025-12-19
$0.352
—
4.12%
2025-12-01
$0.364
—
4.13%
2025-11-03
$0.387
—
3.77%
2025-10-01
$0.239
—
3.62%
2025-09-02
$0.440
—
3.44%
2025-08-01
$0.309
—
3.21%
2025-07-01
$0.402
—
3.31%
2025-06-02
$0.302
—
3.57%
2025-05-01
$0.524
—
3.85%
2025-04-01
$0.748
—
3.43%
2025-03-03
$0.110
—
2.70%
2025-02-03
$0.034
—
2.62%
2024-12-18
$0.181
—
2.62%
2024-12-02
$0.199
—
2.43%
2024-11-01
$0.112
—
2.46%
2024-10-01
$0.140
—
2.88%
2024-09-03
$0.058
—
2.77%
2024-08-01
$0.187
—
3.04%
2024-07-01
$0.398
—
3.58%
2024-06-03
$0.659
—
3.17%
2024-05-01
$0.612
—
2.81%
2024-04-01
$0.085
—
2.91%
2023-12-01
$0.224
—
3.28%
2023-11-01
$0.394
—
3.07%
2023-10-02
$0.157
—
2.68%
2023-09-01
$0.323
—
3.79%
2023-08-01
$0.227
—
4.38%
2023-07-03
$0.461
—
4.15%
2023-06-01
$0.292
—
5.21%
2023-05-01
$0.516
—
5.59%
2023-04-03
$0.204
—
5.02%
2022-12-15
$0.308
—
6.66%
2022-12-01
$0.101
—
6.41%
2022-09-01
$1.25
—
7.48%
2022-08-01
$0.897
—
6.68%
2022-07-01
$0.423
—
6.39%
2022-06-01
$1.11
—
6.46%
2022-05-02
$0.687
—
5.74%
2022-04-01
$0.599
—
5.27%
2022-03-01
$0.161
—
4.59%
2022-02-01
$0.324
—
4.52%
2021-12-16
$0.616
—
4.21%
2021-12-01
$0.113
—
3.74%
2021-11-01
$0.070
—
3.90%
2021-10-01
$0.353
—
4.31%
2021-09-01
$0.793
—
3.96%
2021-08-02
$0.657
—
3.19%
2021-07-01
$0.600
—
2.59%
2021-06-01
$0.552
—
2.01%
2021-05-03
$0.392
—
1.49%
2021-04-01
$0.252
—
1.56%
2020-12-17
$0.038
—
1.57%
2020-12-01
$0.137
—
1.64%
2020-11-02
$0.284
—
1.52%
2020-10-01
$0.484
—
1.27%
2020-05-01
$0.285
—
2.47%
2020-04-01
$0.167
—
2.31%
2020-02-03
$0.067
—
2.12%
2019-12-19
$0.176
—
2.06%
2019-12-02
$0.102
—
2.16%
2019-11-01
$0.035
—
2.13%
2019-10-01
$0.190
—
2.18%
2019-09-03
$0.062
—
2.26%
2019-08-01
$0.256
—
2.60%
2019-07-01
$0.559
—
2.71%
2019-06-03
$0.587
—
2.15%
2019-05-01
$0.103
—
2.24%
2018-12-18
$0.137
—
2.55%
2018-12-03
$0.136
—
2.40%
2018-11-01
$0.074
—
2.83%
2018-10-01
$0.082
—
2.78%
2018-09-04
$0.267
—
2.69%
2018-08-01
$0.401
—
2.68%
2018-07-02
$0.367
—
2.45%
2018-06-01
$0.268
—
2.25%
2018-05-01
$0.403
—
2.16%
2018-04-02
$0.250
—
1.84%
2017-12-21
$0.109
—
1.60%
2017-12-01
$0.422
—
1.66%
2017-11-01
$0.133
—
1.24%
2017-10-02
$0.038
—
1.10%
2017-09-01
$0.133
—
1.40%
2017-08-01
$0.121
—
1.64%
2017-07-03
$0.189
—
1.53%
2017-06-01
$0.167
—
1.33%
2017-05-01
$0.181
—
1.16%
2017-04-03
$0.097
—
0.98%
2016-12-01
$0.182
—
0.89%
2016-09-01
$0.340
—
0.71%
2016-08-01
$0.374
—
0.37%
2014-09-02
$0.086
—
0.74%
2014-08-01
$0.236
—
0.66%
2014-07-01
$0.236
—
0.47%
2014-06-02
$0.180
—
0.31%
2013-09-03
$0.010
—
0.43%
2013-08-01
$0.010
—
0.42%
2013-07-01
$0.040
—
0.57%
2013-06-03
$0.080
—
0.52%
2013-05-01
$0.109
—
0.88%
2013-04-01
$0.061
—
0.92%
2012-12-03
$0.122
—
0.86%
2012-07-02
$0.160
—
1.22%
2012-06-01
$0.309
—
1.53%
2012-05-01
$0.138
—
2.34%
2012-04-02
$0.158
—
2.21%
2011-12-01
$0.033
—
2.53%
2011-11-01
$0.096
—
2.48%
2011-08-01
$0.356
—
2.39%
2011-07-01
$0.478
—
2.06%
2011-06-01
$0.800
—
1.59%
2011-05-02
$0.357
—
0.80%
2011-04-01
$0.333
—
0.46%
2011-03-01
$0.050
—
0.13%
2011-02-01
$0.012
—
0.08%
2010-12-28
$0.073
—
0.07%
* "배당락일"은 배당받으려면 이 날 이전에 주식을 보유해야 하는 기준일입니다. 지급일·당시 수익률은 일부 종목에서 데이터가 없을 수 있습니다.
💰 내가 $100K 투자한다면
연간 배당금 (세후) $4K
5년 누적 (세후) $33K
* 환율 1,370 가정, 배당소득세 15.4% 반영. 5년 누적은 배당 성장률 연 23.56% 가정.
* 배당소득세 14% + 지방소득세 1.4% 기준. 종합과세 대상자는 달라질 수 있습니다.
綜合投資吸引力
這檔 ETF 適合哪些用途 — 強項、弱點與投資人輪廓
整體具吸引力 主要指標表現良好，即使有部分弱點，整體仍是優點占優勢。
🎯 목적별 적합도
내가 이 ETF를 어떤 목적으로 활용할 수 있는지 확인하세요.
적합
적합
매우 낮음
매우 적합
이런 분에게 어울려요
希望提升投資組合穩定度的投資人
✅ 강점
- 💸管理費 Bonds - Inflation protected 前 5% — 年 0.03%
- 📈長期績效名列前茅
⚠️ 약점·주의사항
- 🎯年化落後基準 -9.7%p
投資組合配置
這檔 ETF 實際持有的標的 — 產業權重與成分股
채권 포트폴리오
주식과 달리 "섹터 = 만기·신용등급"으로 해석해야 해요.
ℹ️ 왜 구성을 봐야 하나요?
ETF의 실제 성과는 담고 있는 종목과 섹터에서 나와요. 이름이 "S&P 500"이라도 기술주 비중이 유난히 높을 수 있고, "배당주 ETF"라도 몇몇 대형주에 쏠려 있을 수 있어요. 라벨보다 실제 구성을 확인하는 게 중요해요.
🔬 집중도 한눈에 보기
총 보유종목
26개
상위 10개 비중
50.3%
최대 단일 종목
5.50%
집중도(HHI)
433
낮음 (분산)
⚠️ 소수 종목·섹터에 집중되어 있어, 해당 종목/섹터가 흔들리면 ETF 전체가 크게 영향을 받아요.
🥧 섹터 비중
Basic Materials 5.1%
📋 상위 보유 종목 Top 10 Top 10이 전체의 50.3% 차지
티커 옆의 점 색상 = 섹터 구분 (섹터 차트와 동일 색상)
同類別比較
類別：Bonds - Inflation protected
같은 카테고리 6종 중 AUM 2/6위 · 보수율 1/6위
카테고리: Bonds - Inflation protected
ℹ️ 왜 비교해야 하나요?
같은 카테고리 ETF끼리는 보수율·규모(AUM)·배당률을 비교해 볼 가치가 있어요. 보수율은 낮을수록 장기 수익에 유리하고, AUM이 크면 운용 안정성이 높아요. ▲ 표시는 STIP보다 유리, ▼ 표시는 STIP보다 불리를 뜻해요.
| 티커 | ETF명 | 보수율 | AUM | 보유종목 | 배당률 | YTD | 1년 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| STIP | iShares 0-5 Year TIPS Bond ETF | 0.03% | $15.9B | 26 | 4.92% | -1.25% | -1.67% |
| Schwab U.S. Tips ETF | 0.03% | $16.3B ▲ | 53 | 4.51% ▼ | - | -2.18% ▼ | |
| iShares TIPS Bond ETF | 0.18% ▼ | $14.5B ▼ | 50 | 4.47% ▼ | - | -2.22% ▼ | |
| FlexShares iBoxx 3-Year Target Duration TIPS Index Fund | 0.18% ▼ | $2.5B ▼ | 24 | 5.16% ▲ | - | -2.44% ▼ | |
| Dimensional Inflation-Protected Securities ETF | 0.11% ▼ | $1.1B ▼ | 21 | 5.47% ▲ | - | -3.32% ▼ | |
| FlexShares iBoxx 5-Year Target Duration TIPS Index Fund | 0.18% ▼ | $1.0B ▼ | 18 | 5.38% ▲ | - | -2.80% ▼ |
AUM 내림차순 정렬 · ▲ STIP보다 유리 · ▼ STIP보다 불리
相同主題的槓桿與覆蓋式買權 ETF
以不同策略詮釋相同主題的 ETF
以與 STIP 相同主題，採用槓桿或覆蓋式買權操作的 ETF 共 9 檔 (槓桿型 2 · 反向型 3 · 掩護性買權 4)
雖然並非 STIP 的直接衍生性商品，但屬於以相同主題、不同策略操作的 ETF。
ℹ️ 這裡彙整了哪些 ETF？
在與 STIP 主題（類別·產業）重疊的 ETF 中，有些採用特殊策略：槓桿型追蹤每日漲跌的 2~3 倍，反向型追求相反方向的報酬，掩護性買權則以選擇權權利金創造月配息。
⚠️ 長期持有提醒
槓桿與反向 ETF 僅 追蹤每日報酬。波動度大時，持有越久與原指數的報酬差距——也就是 波動率衰減（volatility decay）——會持續累積，因此屬於短線交易商品。
槓桿型 2 將同一主題放大 2～3 倍的 ETF（波動較大）
反向型 3 押注同一主題下跌的 ETF
常見問題
STIP 是什麼類型的 ETF？
STIP 屬於 Bonds - Inflation protected 類別，由 iShares (BlackRock) 發行管理。
STIP 投資了多少檔標的？
STIP 總共持有 26 檔標的，AUM 約為 $15.9B。
STIP 有配息嗎？
STIP 的配息殖利率約為 4.92%。
STIP 的 52 週最高價與最低價是多少？
STIP 在過去 52 週最高為 $104.16，最低為 $101.11。
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