VPU 주가 전망 및 ETF 분석 - 배당·운용보수·보유종목·NAV·RSI·MACD

Q: VPU 有配息嗎？

VPU 的配息殖利率約為 2.62%。

VPU

Vanguard Utilities ETF

7월 28일 1:03 PM ET (한국 7/29 02:03)

$197.01

-2.45 ▼ -1.23%

VPU ETF 從管理費、持股類別、產業配置、股息、RSI、MACD 等 10 項指標進行分析。

總費用率

0.09%

年度運作費用

淨資產 (AUM)

$8.9B

약 12조원

持有標的

73個

股息殖利率

2.62%

運作方式

Passive

Category ⓘ	US Equities - Industry Sector	Asset Type ⓘ	Equities (Stocks)	Return% 1Y ⓘ	12.28%	Total Holdings ⓘ	73	Perf Week ⓘ	1.44%
ETF Type ⓘ	US Equities	Active/Passive ⓘ	Passive	Return% 3Y ⓘ	14.92%	AUM ⓘ	$8.9B	Perf Month ⓘ	-0.58%
Expense ⓘ	0.09%	NAV ⓘ	$199.51	Return% 5Y ⓘ	9.92%	52W High ⓘ	-4.41%	Perf Quarter ⓘ	-1.42%
Dividend TTM ⓘ	$5.17 (2.62%)	Div Gr. 3/5Y ⓘ	3.29% 3%	Return% 10Y ⓘ	9.19%	52W Low ⓘ	10.36%	Perf Half Y ⓘ	6.41%
Flows% 1M ⓘ	1.04%	Flows% YTD ⓘ	5.04%	Return% SI ⓘ	9.9%	Volatility(W/M) ⓘ	1.41% 1.35%	Perf YTD ⓘ	6.47%
SMA20 ⓘ	0.25%	SMA50 ⓘ	1.28%	SMA200 ⓘ	1.37%	RSI (14) ⓘ	52.05	Beta ⓘ	0.6
IPO ⓘ	2004/1/30	Prev Close ⓘ	$199.46	Perf Year ⓘ	7.86%	Avg Volume ⓘ	0.22M	Price ⓘ	$197.01

📊 Vanguard Utilities ETF (VPU) 投資分析

ETF 概覽

Vanguard Utilities ETF · US Equities - Industry Sector

유틸리티 섹터 — 유틸리티 섹터 ETF (전력·가스·수도)

2004년 상장, 22년 운영 중.

Vanguard Utilities ETF는 수수료 및 비용 차감 전 기준으로 MSCI US Investable Market Index (IMI)/Utilities 25/50의 투자 결과를 추종하고자 합니다. 유틸리티 섹터의 대형, 중형, 소형 미국 기업들로 구성된 지수를 따르며, 자산의 실질적으로 전부를 지수 종목에 비중과 유사하게 투자하는 비분산형(Non-diversified) 펀드입니다.

📘 VPU ETF 자세히 알아보기 →

U.S.equityutilities

규모: $8.9B 약 12조원
운용사: Vanguard
운용 방식: 패시브 (지수 추종)
상장일: 2004년

成本效益

年化管理費 · 同類別排名 · 長期成本影響

低費用 ETF — 年 0.09%

US Equities - Industry Sector中屬상위 25%。投資 1 億韓元,每年約 90,000韓元。

實質年化管理費 (Net Expense Ratio)

상위 25%

0.09%

我的位置前 25%

後段平均前段

依投資金額模擬實際費用

$100.0M

年度經理費

$90K

相較類別平均,每年節省 $410K

類別中位數年度費用

$500K

依費率 0.50% 計算

10年累計經理費 (假設市場每年上漲 7% 的長期模擬)

$1.6M

若無手續費可獲得的收益中，有 1.7% 被資產管理公司抽走

💡 管理費每年都會侵蝕一部分資產，經 10 年複利累積後，實際損失遠大於單純相加（年費用 × 10）。假設年化 7% 報酬是依據 S&P 500 的長期平均。

Defaults shown against $100K baseline portfolio. 拖動滑桿調整金額，結果即時更新。

同類別中更便宜的替代選擇

State Street Technology Select Sector SPDR ETF

0.08%

每年 -0.01%p

XLF

State Street Financial Select Sector SPDR ETF

0.08%

每年 -0.01%p

* 較低的費用率並不必然代表更優質的 ETF，仍須綜合考量追蹤指數、流動性與稅務等因素。

長期績效

1年 · 3年 · 5年 · 10年報酬率 · 相對基準表現 · 下跌行情防禦力

收益接近平均水準

接近US Equities - Industry Sector中位數。一年期相對基準(SPY)超額報酬為 -5.5%p。

ℹ️ 下方「1年·3年·5年·10年」為自今日回溯對應期間的年化複合成長率（CAGR）。例如：「3年 +12%」代表過去3年每年以12%複利成長。

若在 10 年前投資，現在價值為

$100.0M

目前資產

$240.9M

→

累計報酬

+$140.9M

年化平均 +9.2%

1年

2025.07 ~ 2026.07

年化平均 +12.28%

평균권

年化落後基準指數 5.5%p

我的位置中間

後段平均前段

3年

2023.07 ~ 2026.07

年化平均 +14.92% 累計 +51.8%

평균권

年化落後基準指數 4.1%p

我的位置中間

後段平均前段

5年

2021.07 ~ 2026.07

年化平均 +9.92% 累計 +60.5%

평균권

年化落後基準指數 3.0%p

我的位置中間

後段平均前段

10年

2016.07 ~ 2026.07

年化平均 +9.19% 累計 +140.9%

평균권

年化落後基準指數 5.7%p

我的位置中間

後段平均前段

10年累計總報酬曲線

自 2016-07-28 起以1億韓元為基準 — 曲線數值可直接以億韓元為單位解讀（例如：308 → 3.08億）。本 ETF 與基準皆以同一起始日的100為基準進行比較。

VPU · 僅股價 VPU · 股價 + 累計配息 VPU · 配息再投資 S&P 500 (SPY)

150

250

350

450

ℹ️ 僅股價：不計配息，僅追蹤純粹股價。對 Covered Call、高股息 ETF 而言，這條線常呈下跌或停滯，從「本金保全」角度觀察格外有意義。股價＋累計配息：持股張數不變，把領到的配息以現金保留。接近實際帳戶的總資產感受。配息再投資：以領到的配息立即加碼買進（依 adjClose 計算，業界標準的總報酬）。三條線差距越大，越容易看出配息策略的效果。

年度報酬率比較

曆年各年度 ETF vs S&P 500 (SPY) 的年度報酬率

VPU S&P 500 (SPY)

+40%

−40%

+13%

2017

+5%

2018

+27%

2019

+1%

2020

+20%

2021

+2%

2022

-7%

2023

+21%

2024

+16%

2025

+6%

2026 YTD

ℹ️ 每年 1 月 1 日至 12 月 31 日的報酬率。當年度 (2026) 欄位以較低透明度標示為 YTD（未完成）。藍色高於灰色，代表該年度該 ETF 勝出基準。

對 S&P 500 (SPY) 的勝率

2 / 9年

表現不及基準 (22%)

+ 2026 YTD：落後 (5.9% vs 8.5%)

2017 ✗

2018 ✓

2019 ✗

2020 ✗

2021 ✗

2022 ✓

2023 ✗

2024 ✗

2025 ✗

2026 ✗ YTD

ℹ️ 在完整的曆年（1/1～12/31）中，相對於 S&P 500 (SPY) 勝出的年數。目前年度（YTD）另計。

下跌捕捉比 (Downside Capture)

🛡️ 32%

空頭市場跌幅小於基準——防禦力優異

<85% (防禦) 85~110% (同步) >110% (脆弱)

ℹ️ 當 S&P 500 (SPY) 下跌 1% 時，此 ETF 平均下跌多少 %。以過去 3 年的每日報酬計算（僅納入基準為負的日子）。

風險屬性

波動度 · Beta · 最大回撤 · Sharpe · 下跌後回升紀錄

綜合風險等級

低風險

波動低於市場平均，長期持有的負擔較小。

Beta (市場敏感度)

상위 25%

0.60

市場上漲 10% 時 +6.0%

市場下跌 10% 時 -6.0%

我的位置前 25%

後段平均前段

ℹ️ Beta 1.0 表示與市場波動相同；大於 1 代表波動大於市場，小於 1 則波動小於市場。

日均波動幅度 (近 1 個月)

평균권

±1.35%

S&P 500 一般 ±1.0~1.3% · 債券型 ±0.3% · 槓桿型 ETF ±3% 以上

年化波動率走勢（過去 10 年）

ℹ️ 本 ETF 的每日平均價格波動幅度。若為 1%，代表「平均每日波動約 ±1%」。下方滾動曲線為年化波動率（長期標準指標）的時間走勢。

最大回撤（Max Drawdown）· 過去 10 年

-36.4%

回撤持續期間: 1 個月

2020-02-18 → 2020-03-23

約 1.4 年後回檔

2015-07-31 最差 -26% 2026-07-01

ℹ️ 最大回撤是指從過去高點到低點的最大跌幅比率，是長期投資人在心理上必須承受的最極端下跌經驗值。

夏普比率（風險調整後報酬）

0.38

不佳 — 風險調整後報酬偏低

ℹ️ 將年化報酬率減去無風險利率（年化 3%）後，再除以年化波動度。一般認為 1.0 以上代表「風險調整後報酬表現良好」。

月度最大預估損失（VaR 95%）

-6.7%

根據歷史資料，月度跌幅超過此數值的情況僅佔5%。

ℹ️ 「未來有 95% 機率在一個月內的損失不會超過此水準」的統計估計；其餘 5% 對應金融危機或疫情等級的衝擊情境。

股息分析

殖利率 · 配息紀錄 · 稅後實領金額試算

配息型 ETF — 年化 2.62%

提供穩定配息收益的 ETF。5 年配息成長率 +3.0%。

배당수익률

2.62%

주당 배당

$5.17

연간 기준

5년 성장률

3.0%

지급 주기

분기배당

3월 · 9월 · 12월

🏆 4년 연속 배당 증가

📊 총 이력 2004~2026 (85건)

연도별 배당 총액 추이

주당 배당금을 연 단위로 합산한 금액입니다. 막대가 우상향이면 매년 배당이 늘어나고 있다는 뜻입니다.

$3.41 -0.0%

2016

$3.71 +8.6%

2017

$3.81 +2.7%

2018

$4.04 +6.0%

2019

$4.35 +7.8%

2020

$4.22 -2.9%

2021

$4.58 +8.4%

2022

$4.78 +4.4%

2023

$4.93 +3.1%

2024

$5.04 +2.4%

2025

$X.XX 그 해 총 배당금 +X% 전년 대비 증가 -X% 감소

최근 배당 이력 총 85건

아래로 스크롤하면 과거 배당 이력을 볼 수 있습니다.

배당락일

주당 금액

지급일

당시 수익률

2026-03-24

$1.28

—

3.24%

2025-12-17

$1.36

—

3.43%

2025-09-24

$1.23

—

3.34%

2025-06-26

$1.23

—

3.58%

2025-03-25

$1.23

—

3.03%

2024-12-18

$1.27

—

3.89%

2024-09-27

$1.31

—

3.56%

2024-06-28

$1.25

—

4.04%

2024-03-22

$1.10

—

4.24%

2023-12-19

$1.31

—

3.48%

2023-09-28

$1.21

—

4.67%

2023-06-29

$1.11

—

3.37%

2023-03-24

$1.14

—

4.00%

2022-12-15

$1.20

—

3.65%

2022-09-28

$1.28

—

3.73%

2022-06-23

$1.09

—

2.95%

2022-03-24

$1.01

—

3.36%

2021-12-16

$1.06

—

3.61%

2021-09-29

$1.19

—

3.20%

2021-06-21

$1.01

—

3.85%

2021-03-26

$0.958

—

3.18%

2020-12-17

$1.33

—

3.19%

2020-09-11

$0.887

—

4.04%

2020-06-22

$1.26

—

3.37%

2020-03-10

$0.875

—

3.52%

2019-12-16

$1.02

—

2.86%

2019-09-26

$1.09

—

2.80%

2019-06-21

$0.981

—

3.61%

2019-03-21

$0.945

—

3.02%

2018-12-13

$1.02

—

3.77%

2018-09-24

$0.934

—

3.98%

2018-06-28

$1.02

—

3.99%

2018-03-16

$0.839

—

4.09%

2017-12-14

$0.935

—

3.85%

2017-09-27

$0.963

—

3.19%

2017-06-28

$0.876

—

3.18%

2017-03-24

$0.933

—

3.19%

2016-12-14

$0.943

—

4.10%

2016-09-20

$0.919

—

3.90%

2016-06-21

$0.834

—

3.77%

2016-03-21

$0.717

—

3.93%

2015-12-17

$0.878

—

3.67%

2015-09-25

$0.875

—

2.76%

2015-06-26

$0.838

—

2.70%

2015-03-23

$0.823

—

3.15%

2014-09-22

$0.791

—

4.23%

2014-06-23

$0.743

—

4.10%

2014-03-24

$0.731

—

3.54%

2013-12-20

$0.824

—

4.74%

2013-09-23

$0.800

—

4.70%

2013-06-24

$0.784

—

4.77%

2013-03-22

$0.724

—

4.50%

2012-12-20

$0.798

—

4.83%

2012-09-24

$0.782

—

3.70%

2012-06-25

$0.710

—

3.63%

2012-03-26

$0.707

—

3.68%

2011-12-21

$0.690

—

4.45%

2011-09-23

$0.683

—

4.68%

2011-06-24

$0.664

—

4.62%

2011-03-25

$0.622

—

4.65%

2010-12-22

$0.717

—

4.70%

2010-09-24

$0.636

—

4.59%

2010-06-24

$0.616

—

4.98%

2010-03-25

$0.571

—

4.88%

2009-12-22

$0.619

—

4.76%

2009-09-24

$0.608

—

5.07%

2009-06-24

$0.618

—

5.33%

2009-03-25

$0.625

—

5.59%

2008-12-22

$0.649

—

4.01%

2008-09-24

$0.622

—

3.29%

2008-06-24

$0.526

—

3.30%

2008-03-25

$0.566

—

3.55%

2007-12-14

$0.607

—

3.12%

2007-09-24

$0.591

—

3.20%

2007-06-25

$0.506

—

3.31%

2007-03-26

$0.483

—

2.62%

2006-12-18

$0.564

—

3.57%

2006-09-25

$0.543

—

3.65%

2006-06-26

$0.600

—

3.88%

2006-03-20

$0.483

—

3.61%

2005-12-22

$0.556

—

5.24%

2005-09-26

$0.399

—

4.22%

2005-06-27

$0.530

—

3.82%

2005-03-24

$0.415

—

3.27%

2004-12-22

$1.55

—

2.64%

* "배당락일"은 배당받으려면 이 날 이전에 주식을 보유해야 하는 기준일입니다. 지급일·당시 수익률은 일부 종목에서 데이터가 없을 수 있습니다.

💰 내가 $100K 투자한다면

연간 배당금 (세후) $2K

5년 누적 (세후) $12K

* 환율 1,370 가정, 배당소득세 15.4% 반영. 5년 누적은 배당 성장률 연 3% 가정.

* 배당소득세 14% + 지방소득세 1.4% 기준. 종합과세 대상자는 달라질 수 있습니다.

綜合投資吸引力

這檔 ETF 適合哪些用途 — 強項、弱點與投資人輪廓

優缺點並存 請查看下方的適合度，確認是否符合您的投資目標。

🎯 목적별 적합도

내가 이 ETF를 어떤 목적으로 활용할 수 있는지 확인하세요.

🌳

장기 보유

수년 이상 꾸준히 모아갈 때

보통

💵

배당 인컴

매월·분기 현금흐름이 목적일 때

매우 낮음

⚡

단기 트레이딩

며칠~몇 주 단기 방향성 매매

매우 낮음

🧩

포트폴리오 보조

자산 배분·헤지 용도

낮음

👤

이런 분에게 어울려요

長期持有·定期定額投資人

✅ 강점

💸低成本 — 年 0.09%

⚠️ 약점·주의사항

특별한 약점이 보이지 않아요.

投資組合配置

這檔 ETF 實際持有的標的 — 產業權重與成分股

71개 종목에 넓게 분산

개별 종목 리스크가 분산되어 있어요.

ℹ️ 왜 구성을 봐야 하나요?

ETF의 실제 성과는 담고 있는 종목과 섹터에서 나와요. 이름이 "S&P 500"이라도 기술주 비중이 유난히 높을 수 있고, "배당주 ETF"라도 몇몇 대형주에 쏠려 있을 수 있어요. 라벨보다 실제 구성을 확인하는 게 중요해요.

🔬 집중도 한눈에 보기

총 보유종목

71개

상위 10개 비중

52.2%

최대 단일 종목

11.92%

집중도(HHI)

418

낮음 (분산)

⚠️ 소수 종목·섹터에 집중되어 있어, 해당 종목/섹터가 흔들리면 ETF 전체가 크게 영향을 받아요.

🥧 섹터 비중

Utilities

94.9%

Energy

0.5%

📋 상위 보유 종목 Top 10 Top 10이 전체의 52.2% 차지

티커 옆의 점 색상 = 섹터 구분 (섹터 차트와 동일 색상)

#1 NEE NextEra Energy Inc

11.92%

#2 CEG Constellation Energy Corp

6.36%

#3 SCCO Southern Co/The

6.36%

#4 DUK Duke Energy Corp

6.28%

#5 AEP American Electric Power Co Inc

4.42%

#6 SRE Sempra

3.88%

#7 VST Vistra Corp

3.64%

#8 D Dominion Energy Inc

3.32%

#9 XEL Xcel Energy Inc

3.04%

#10 ETR Entergy Corp

2.95%

同類別比較

類別：US Equities - Industry Sector

같은 카테고리 6종 중 AUM 2/6위 · 보수율 3/6위

카테고리: US Equities - Industry Sector

ℹ️ 왜 비교해야 하나요?

같은 카테고리 ETF끼리는 보수율·규모(AUM)·배당률을 비교해 볼 가치가 있어요. 보수율은 낮을수록 장기 수익에 유리하고, AUM이 크면 운용 안정성이 높아요. ▲ 표시는 VPU보다 유리, ▼ 표시는 VPU보다 불리를 뜻해요.

티커	ETF명	보수율	AUM	보유종목	배당률	YTD	1년
VPU	Vanguard Utilities ETF	0.09%	$8.9B	73	2.62%	+6.47%	+7.86%
XLU	State Street Utilities Select Sector SPDR ETF	0.08% ▲	$23.8B ▲	34	2.62%	-	+8.09% ▲
FUTY	Fidelity MSCI Utilities Index ETF	0.08% ▲	$2.4B ▼	64	2.57% ▼	-	+7.87% ▲
IDU	iShares U.S. Utilities ETF	0.38% ▼	$1.4B ▼	50	2.17% ▼	-	+7.05% ▼
UTES	Virtus Reaves Utilities ETF	0.49% ▼	$1.4B ▼	19	1.46% ▼	-	+1.35% ▼
FXU	First Trust Utilities AlphaDEX Fund	0.61% ▼	$855M ▼	41	2.14% ▼	-	+12.95% ▲