XLK 주가 전망 및 ETF 분석 - 배당·운용보수·보유종목·NAV·RSI·MACD

Q: XLK 有配息嗎？

XLK 的配息殖利率約為 0.46%。

XLK

State Street Technology Select Sector SPDR ETF

7월 28일 3:59 PM ET (한국 7/29 04:59)

$174.30

-1.58 ▼ -0.90%

🌙 7월 28일 4:10 PM ET (한국 7/29 05:10)

$171.00

-0.03 ▼ -0.02%

XLK ETF 從管理費、持股類別、產業配置、股息、RSI、MACD 等 10 項指標進行分析。

總費用率

0.08%

年度運作費用

淨資產 (AUM)

$115.1B

약 158조원

持有標的

77個

股息殖利率

0.46%

運作方式

Passive

Category ⓘ	US Equities - Industry Sector	Asset Type ⓘ	Equities (Stocks)	Return% 1Y ⓘ	35.85%	Total Holdings ⓘ	77	Perf Week ⓘ	-0.8%
ETF Type ⓘ	US Equities	Active/Passive ⓘ	Passive	Return% 3Y ⓘ	25.9%	AUM ⓘ	$115.1B	Perf Month ⓘ	-5.56%
Expense ⓘ	0.08%	NAV ⓘ	$175.90	Return% 5Y ⓘ	19.43%	52W High ⓘ	-12.29%	Perf Quarter ⓘ	8.79%
Dividend TTM ⓘ	$0.79 (0.46%)	Div Gr. 3/5Y ⓘ	6.67% 5.57%	Return% 10Y ⓘ	24.11%	52W Low ⓘ	37.59%	Perf Half Y ⓘ	20.13%
Flows% 1M ⓘ	0.47%	Flows% YTD ⓘ	1.37%	Return% SI ⓘ	10.29%	Volatility(W/M) ⓘ	1.86% 2.48%	Perf YTD ⓘ	21.07%
SMA20 ⓘ	-3.77%	SMA50 ⓘ	-4.89%	SMA200 ⓘ	12.58%	RSI (14) ⓘ	41.58	Beta ⓘ	1.35
IPO ⓘ	1998/12/22	Prev Close ⓘ	$175.88	Perf Year ⓘ	33.06%	Avg Volume ⓘ	12.06M	Price ⓘ	$174.3

📊 State Street Technology Select Sector SPDR ETF (XLK) 投資分析

ETF 概覽

State Street Technology Select Sector SPDR ETF · US Equities - Industry Sector

테크 섹터 — 기술 섹터 ETF (소프트웨어·반도체·하드웨어)

1998년 상장, 28년 운영 중.

Technology Select Sector SPDR Fund는 수수료 차감 전 기준으로 Technology Select Sector 지수의 가격 및 수익률 성과를 추종하고자 합니다. 소프트웨어, 반도체, IT 서비스 등 기술 섹터의 미국 대형주 성과를 측정하며, 지수 구성 종목을 비중과 거의 동일하게 보유하는 복제 전략을 사용하는 비분산형(Non-diversified) 펀드입니다.

📘 XLK ETF 자세히 알아보기 →

U.S.equitytechnology

규모: $115.1B 약 158조원
운용사: State Street
운용 방식: 패시브 (지수 추종)
상장일: 1998년

成本效益

年化管理費 · 同類別排名 · 長期成本影響

業界最低水準 — 年 0.08%

在US Equities - Industry Sector類別中屬상위 5%。投資 1 億韓元,年費約 80,000韓元。

實質年化管理費 (Net Expense Ratio)

상위 5%

0.08%

我的位置前 5%

後段平均前段

依投資金額模擬實際費用

$100.0M

年度經理費

$80K

相較類別平均,每年節省 $420K

類別中位數年度費用

$500K

依費率 0.50% 計算

10年累計經理費 (假設市場每年上漲 7% 的長期模擬)

$1.5M

若無手續費可獲得的收益中，有 1.5% 被資產管理公司抽走

💡 管理費每年都會侵蝕一部分資產，經 10 年複利累積後，實際損失遠大於單純相加（年費用 × 10）。假設年化 7% 報酬是依據 S&P 500 的長期平均。

Defaults shown against $100K baseline portfolio. 拖動滑桿調整金額，結果即時更新。

同類別中更便宜的替代選擇

* 較低的費用率並不必然代表更優質的 ETF，仍須綜合考量追蹤指數、流動性與稅務等因素。

長期績效

1年 · 3年 · 5年 · 10年報酬率 · 相對基準表現 · 下跌行情防禦力

同類別中的領先表現

於US Equities - Industry Sector상위 25%。一年期相對基準(SPY)超額報酬為 +18.1%p。

ℹ️ 下方「1年·3年·5年·10年」為自今日回溯對應期間的年化複合成長率（CAGR）。例如：「3年 +12%」代表過去3年每年以12%複利成長。

若在 10 年前投資，現在價值為

$100.0M

目前資產

$867.1M

→

累計報酬

+$767.1M

年化平均 +24.1%

1年

2025.07 ~ 2026.07

年化平均 +35.85%

상위 25%

年化領先基準指數 18.1%p

我的位置前 25%

後段平均前段

3年

2023.07 ~ 2026.07

年化平均 +25.90% 累計 +99.6%

상위 25%

年化領先基準指數 6.9%p

我的位置前 25%

後段平均前段

5年

2021.07 ~ 2026.07

年化平均 +19.43% 累計 +143.0%

상위 25%

年化領先基準指數 6.5%p

我的位置前 25%

後段平均前段

10年

2016.07 ~ 2026.07

年化平均 +24.11% 累計 +767.1%

상위 5%

年化領先基準指數 9.2%p

我的位置前 5%

後段平均前段

10年累計總報酬曲線

自 2016-07-28 起以1億韓元為基準 — 曲線數值可直接以億韓元為單位解讀（例如：308 → 3.08億）。本 ETF 與基準皆以同一起始日的100為基準進行比較。

XLK · 僅股價 XLK · 股價 + 累計配息 XLK · 配息再投資 S&P 500 (SPY)

300

550

800

ℹ️ 僅股價：不計配息，僅追蹤純粹股價。對 Covered Call、高股息 ETF 而言，這條線常呈下跌或停滯，從「本金保全」角度觀察格外有意義。股價＋累計配息：持股張數不變，把領到的配息以現金保留。接近實際帳戶的總資產感受。配息再投資：以領到的配息立即加碼買進（依 adjClose 計算，業界標準的總報酬）。三條線差距越大，越容易看出配息策略的效果。

年度報酬率比較

曆年各年度 ETF vs S&P 500 (SPY) 的年度報酬率

XLK S&P 500 (SPY)

+60%

−60%

+33%

2017

-3%

2018

+50%

2019

+41%

2020

+37%

2021

-28%

2022

+58%

2023

+25%

2024

+25%

2025

+21%

2026 YTD

ℹ️ 每年 1 月 1 日至 12 月 31 日的報酬率。當年度 (2026) 欄位以較低透明度標示為 YTD（未完成）。藍色高於灰色，代表該年度該 ETF 勝出基準。

對 S&P 500 (SPY) 的勝率

7 / 9年

穩定優於基準 (78%)

+ 2026 YTD：領先 (20.9% vs 8.5%)

2017 ✓

2018 ✓

2019 ✓

2020 ✓

2021 ✓

2022 ✗

2023 ✓

2024 ✗

2025 ✓

2026 ✓ YTD

ℹ️ 在完整的曆年（1/1～12/31）中，相對於 S&P 500 (SPY) 勝出的年數。目前年度（YTD）另計。

下跌捕捉比 (Downside Capture)

⚠️ 158%

跌幅大於基準——空頭市場較為脆弱

<85% (防禦) 85~110% (同步) >110% (脆弱)

ℹ️ 當 S&P 500 (SPY) 下跌 1% 時，此 ETF 平均下跌多少 %。以過去 3 年的每日報酬計算（僅納入基準為負的日子）。

風險屬性

波動度 · Beta · 最大回撤 · Sharpe · 下跌後回升紀錄

綜合風險等級

中風險

波動約與市場平均相當，需留意大空頭時可能出現 -30～40% 的損失。

Beta (市場敏感度)

하위 25%

1.35

市場上漲 10% 時 +13.5%

市場下跌 10% 時 -13.5%

我的位置後 25%

後段平均前段

ℹ️ Beta 1.0 表示與市場波動相同；大於 1 代表波動大於市場，小於 1 則波動小於市場。

日均波動幅度 (近 1 個月)

하위 25%

±2.48%

S&P 500 一般 ±1.0~1.3% · 債券型 ±0.3% · 槓桿型 ETF ±3% 以上

年化波動率走勢（過去 10 年）

ℹ️ 本 ETF 的每日平均價格波動幅度。若為 1%，代表「平均每日波動約 ±1%」。下方滾動曲線為年化波動率（長期標準指標）的時間走勢。

最大回撤（Max Drawdown）· 過去 10 年

-33.6%

回撤持續期間: 10 個月

2021-12-27 → 2022-10-12

約 8 個月後回檔

2015-07-31 最差 -30% 2026-07-01

ℹ️ 最大回撤是指從過去高點到低點的最大跌幅比率，是長期投資人在心理上必須承受的最極端下跌經驗值。

夏普比率（風險調整後報酬）

0.80

平均 — 風險調整後報酬一般

ℹ️ 將年化報酬率減去無風險利率（年化 3%）後，再除以年化波動度。一般認為 1.0 以上代表「風險調整後報酬表現良好」。

月度最大預估損失（VaR 95%）

-8.8%

根據歷史資料，月度跌幅超過此數值的情況僅佔5%。

ℹ️ 「未來有 95% 機率在一個月內的損失不會超過此水準」的統計估計；其餘 5% 對應金融危機或疫情等級的衝擊情境。

股息分析

殖利率 · 配息紀錄 · 稅後實領金額試算

有配息但偏低 — 年化 0.46%

較接近成長與配息混合型。5 年配息成長率 +5.6%。

배당수익률

0.46%

주당 배당

$0.79

연간 기준

5년 성장률

5.6%

지급 주기

분기배당

3월 · 9월 · 12월

🏆 4년 연속 배당 증가

📊 총 이력 1999~2026 (83건)

연도별 배당 총액 추이

주당 배당금을 연 단위로 합산한 금액입니다. 막대가 우상향이면 매년 배당이 늘어나고 있다는 뜻입니다.

$0.42 +10.2%

2016

$0.44 +3.8%

2017

$0.50 +13.4%

2018

$0.53 +6.8%

2019

$0.60 +13.0%

2020

$0.56 -6.2%

2021

$0.65 +15.0%

2022

$0.73 +13.1%

2023

$0.76 +4.4%

2024

$0.78 +3.0%

2025

$X.XX 그 해 총 배당금 +X% 전년 대비 증가 -X% 감소

최근 배당 이력 총 83건

아래로 스크롤하면 과거 배당 이력을 볼 수 있습니다.

배당락일

주당 금액

지급일

당시 수익률

2026-03-23

$0.168

—

0.70%

2025-12-22

$0.219

—

0.67%

2025-09-22

$0.179

—

0.68%

2025-06-23

$0.199

—

0.81%

2025-03-24

$0.188

—

0.72%

2024-12-23

$0.193

—

0.64%

2024-09-23

$0.200

—

0.70%

2024-06-24

$0.200

—

0.68%

2024-03-18

$0.170

—

0.87%

2023-12-18

$0.211

—

0.95%

2023-09-18

$0.180

—

1.02%

2023-06-20

$0.181

—

0.98%

2023-03-20

$0.158

—

1.12%

2022-12-19

$0.182

—

1.28%

2022-09-19

$0.159

—

1.17%

2022-06-21

$0.162

—

1.14%

2022-03-21

$0.143

—

0.91%

2021-12-20

$0.159

—

0.86%

2021-09-20

$0.137

—

0.89%

2021-06-21

$0.130

—

0.95%

2021-03-22

$0.137

—

1.11%

2020-12-21

$0.149

—

0.93%

2020-09-21

$0.123

—

1.06%

2020-06-22

$0.141

—

1.16%

2020-03-23

$0.185

—

1.70%

2019-12-20

$0.147

—

1.46%

2019-09-20

$0.127

—

1.60%

2019-06-21

$0.139

—

1.32%

2019-03-15

$0.117

—

1.68%

2018-12-21

$0.133

—

1.68%

2018-09-21

$0.127

—

1.29%

2018-06-15

$0.128

—

1.59%

2018-03-16

$0.109

—

1.57%

2017-12-15

$0.119

—

1.69%

2017-09-15

$0.104

—

1.79%

2017-06-16

$0.112

—

1.90%

2017-03-17

$0.102

—

1.96%

2016-12-16

$0.108

—

2.18%

2016-09-16

$0.098

—

2.17%

2016-06-17

$0.105

—

2.38%

2016-03-18

$0.110

—

2.26%

2015-12-18

$0.108

—

2.33%

2015-09-18

$0.091

—

2.34%

2015-06-19

$0.097

—

2.19%

2015-03-20

$0.086

—

2.11%

2014-12-19

$0.108

—

2.15%

2014-09-19

$0.087

—

2.07%

2014-06-20

$0.088

—

2.14%

2014-03-21

$0.079

—

1.77%

2013-12-20

$0.086

—

2.22%

2013-09-20

$0.079

—

2.27%

2013-06-21

$0.077

—

1.89%

2013-03-15

$0.062

—

2.08%

2012-12-21

$0.084

—

1.74%

2012-09-21

$0.065

—

1.41%

2012-06-15

$0.054

—

1.78%

2012-03-16

$0.048

—

1.61%

2011-12-16

$0.054

—

1.90%

2011-09-16

$0.047

—

1.79%

2011-06-17

$0.049

—

1.77%

2011-03-18

$0.042

—

1.63%

2010-12-17

$0.045

—

1.60%

2010-09-17

$0.041

—

1.73%

2010-06-18

$0.040

—

1.74%

2010-03-19

$0.036

—

1.70%

2009-12-18

$0.040

—

1.77%

2009-09-18

$0.038

—

1.85%

2009-06-19

$0.041

—

2.09%

2009-03-20

$0.038

—

2.02%

2008-12-19

$0.041

—

2.29%

2008-09-19

$0.035

—

1.54%

2008-06-20

$0.035

—

1.06%

2008-03-20

$0.003

—

0.89%

2007-12-21

$0.061

—

0.72%

2007-09-21

$0.026

—

0.77%

2007-06-15

$0.009

—

0.76%

2006-12-15

$0.068

—

1.39%

2006-09-15

$0.022

—

0.88%

2005-12-16

$0.074

—

2.62%

2004-12-17

$0.209

—

2.67%

2003-12-19

$0.070

—

0.92%

2002-12-20

$0.021

—

0.27%

1999-12-17

$0.001

—

0.00%

* "배당락일"은 배당받으려면 이 날 이전에 주식을 보유해야 하는 기준일입니다. 지급일·당시 수익률은 일부 종목에서 데이터가 없을 수 있습니다.

💰 내가 $100K 투자한다면

연간 배당금 (세후) $383

5년 누적 (세후) $2K

* 환율 1,370 가정, 배당소득세 15.4% 반영. 5년 누적은 배당 성장률 연 5.57% 가정.

* 배당소득세 14% + 지방소득세 1.4% 기준. 종합과세 대상자는 달라질 수 있습니다.

綜合投資吸引力

這檔 ETF 適合哪些用途 — 強項、弱點與投資人輪廓

整體具吸引力 主要指標表現良好，即使有部分弱點，整體仍是優點占優勢。

🎯 목적별 적합도

내가 이 ETF를 어떤 목적으로 활용할 수 있는지 확인하세요.

🌳

장기 보유

수년 이상 꾸준히 모아갈 때

보통

💵

배당 인컴

매월·분기 현금흐름이 목적일 때

부적합

⚡

단기 트레이딩

며칠~몇 주 단기 방향성 매매

매우 낮음

🧩

포트폴리오 보조

자산 배분·헤지 용도

낮음

👤

이런 분에게 어울려요

長期持有·定期定額投資人

✅ 강점

💸管理費 US Equities - Industry Sector 前 5% — 年 0.08%
📈長期績效名列前茅
🎯年化超額報酬 +6.5%p（對比基準）

⚠️ 약점·주의사항

⚠️波動率高於平均

投資組合配置

這檔 ETF 實際持有的標的 — 產業權重與成分股

75개 종목으로 구성

상위 섹터는 Technology (97%)

ℹ️ 왜 구성을 봐야 하나요?

ETF의 실제 성과는 담고 있는 종목과 섹터에서 나와요. 이름이 "S&P 500"이라도 기술주 비중이 유난히 높을 수 있고, "배당주 ETF"라도 몇몇 대형주에 쏠려 있을 수 있어요. 라벨보다 실제 구성을 확인하는 게 중요해요.

🔬 집중도 한눈에 보기

총 보유종목

75개

상위 10개 비중

61.4%

최대 단일 종목

15.50%

집중도(HHI)

645

보통

⚠️ 소수 종목·섹터에 집중되어 있어, 해당 종목/섹터가 흔들리면 ETF 전체가 크게 영향을 받아요.

🥧 섹터 비중

Technology

97.1%

Communication Services

1.0%

📋 상위 보유 종목 Top 10 Top 10이 전체의 61.4% 차지

티커 옆의 점 색상 = 섹터 구분 (섹터 차트와 동일 색상)

#1 NVDA NVIDIA Corp

15.50%

#2 AAPL Apple Inc

13.63%

#3 MSFT Microsoft Corp

10.05%

#4 AVGO Broadcom Inc

5.37%

#5 MU Micron Technology Inc

3.39%

#6 PLTR Palantir Technologies Inc

2.98%

#7 AMD Advanced Micro Devices Inc

2.95%

#8 CSCO Cisco Systems Inc

2.73%

#9 AMAT Applied Materials Inc

2.42%

#10 LRCX Lam Research Corp

2.38%

同類別比較

類別：US Equities - Industry Sector

같은 카테고리 6종 중 AUM 2/6위 · 보수율 1/6위

카테고리: US Equities - Industry Sector

ℹ️ 왜 비교해야 하나요?

같은 카테고리 ETF끼리는 보수율·규모(AUM)·배당률을 비교해 볼 가치가 있어요. 보수율은 낮을수록 장기 수익에 유리하고, AUM이 크면 운용 안정성이 높아요. ▲ 표시는 XLK보다 유리, ▼ 표시는 XLK보다 불리를 뜻해요.

티커	ETF명	보수율	AUM	보유종목	배당률	YTD	1년
XLK	State Street Technology Select Sector SPDR ETF	0.08%	$115.1B	77	0.46%	+21.07%	+33.06%
VGT	Vanguard Information Technology ETF	0.09% ▼	$138.8B ▲	326	0.39% ▼	-	+30.59% ▼
SOXX	iShares Semiconductor ETF	0.34% ▼	$43.6B ▼	35	0.28% ▼	-	+113.57% ▲
IYW	iShares U.S. Technology ETF	0.38% ▼	$23.4B ▼	154	0.11% ▼	-	+30.60% ▼
FTEC	Fidelity MSCI Information Technology Index ETF	0.08%	$19.9B ▼	255	0.37% ▼	-	+30.98% ▼
IGV	iShares Expanded Tech-Software Sector ETF	0.39% ▼	$12.2B ▼	113	0.02% ▼	-	-19.33% ▼