VOYA
Voya Financial Inc
7월 27일 4:00 PM ET (한국 7/28 05:00)
$99.01
+0.42 ▲ +0.43%
🌙 7월 27일 5:05 PM ET (한국 7/28 06:05)
$99.01
+0.00 +0.00%
보야 파이낸셜(VOYA) 為 Financial 類股企業，本頁從 PER、EPS、股息、RSI、MACD 等 14 項指標進行分析。
시가총액
$9.0B
스몰캡
P/E
15.0
저평가 구간
배당수익률
1.94%
52주 위치
88%
저점 +54% · 고점 -5%
애널리스트
매수
D
基本面體質
相對 Financial 중형주· 以 3 軸為基準
수익성 前 69%
성장 前 55%
밸류에이션 前 66%
재무 안정 데이터 부족
💰 現在這檔股票,比平常貴嗎?
與該公司自身近 5년 年的狀況比較(非與其他公司比較)
非常便宜
偏便宜
接近平均
偏貴
🔥 非常貴
簡單來說 —— 這家公司 一年賺 1 元 現在要花 13원 買進。過去 5년 年通常是 10원。目前是近 5년 年最貴的時候。
「貴」不代表「不好」,而是市場對它的期待已經反映在價格上
| Index | - | P/E | 14.97 | EPS (ttm) | 6.61 | Insider Own | 0.36% | Shs Outstand | 92.4M | Perf Week | 0.41% |
| Market Cap | 8.98B | Forward P/E | 8.77 | EPS next Y | 20.97% | Insider Trans | -5.15% | Shs Float | 90.3M | Perf Month | 10.63% |
| Enterprise Value | - | PEG | 0.68 | EPS next Q | 1.99 | Inst Own | 106.28% | Short Float | 3.69% | Perf Quarter | 23.22% |
| Income | 0.64B | P/S | 1.09 | EPS this Y | 5.4% | Inst Trans | 8% | Short Ratio | 2.74 | Perf Half Y | 30.09% |
| Sales | 8.25B | P/B | 1.96 | EPS next 5Y | 12.94% | ROA | 0.43% | Short Interest | 3.34M | Perf YTD | 32.92% |
| Book/sh | 50.41 | P/C | - | EPS past 3/5Y | 13.53% 61.06% | ROE | 15.04% | 52W High | -4.66% ($103.85) | Perf Year | 37.78% |
| Cash/sh | - | P/FCF | 6.27 | Sales past 3/5Y | 11.36% 1.37% | ROIC | 7.81% | 52W Low | 53.5% ($64.50) | Perf 3Y | 30.78% |
| Dividend Est. | $1.92 (1.94%) | EV/EBITDA | - | EPS Y/Y TTM | 24.02% | Gross Margin | - | Volatility(W/M) | 1.77% 2.46% | Perf 5Y | 57.26% |
| Dividend TTM | 1.86 | EV/Sales | - | Sales Y/Y TTM | 3.55% | Oper. Margin | 13.76% | ATR (14) | 2.35 | Perf 10Y | 287.82% |
| Dividend Ex-Date | 2026/5/26 | Quick Ratio | - | EPS Q/Q | 22.85% | Profit Margin | 7.74% | RSI (14) | 64.88 | Recom | 1.92 |
| Dividend Gr. 3/5Y | 31.52% 24.85% | Current Ratio | - | Sales Q/Q | 3.15% | SMA20 | 2.22% ($96.86) | Beta | 0.88 | Target Price | $104.25 |
| Payout | 28.92% | Debt/Eq | 1 | Earnings | 2026/8/4 | SMA50 | 9.59% ($90.35) | Rel Volume | 0.76 | Prev Close | $98.59 |
| Employees | 11000 | LT Debt/Eq | 0.87 | EPS/Sales Surpr. | 12.48% 2.71% | SMA200 | 27.64% ($77.57) | Avg Volume(3M) | 1.22M | Price | $99.01 |
| IPO | 2013/5/2 | Option/Short | Yes/Yes | Trades | 10271 | Volume | 924,370 | Change | 0.43% |
季度業績走勢 依 SEC 原始公告 · 單位美元
24.6
24.9
24.12*
25.3
25.6
25.9
25.12*
26.3
營收 淨利 최근 분기: 매출 $520M (YoY -3%) · 순이익 $182M (YoY +17%)
* 第 4 季數值由年度公告 (10-K) 推算 · 虧損季度以紅色底線標示
Voya Financial Inc (VOYA) 投資分析
Voya Financial Inc 是怎樣的公司？
보야 파이낸셜(VOYA) 성장주
Financial · Financial Conglomerates
市值 1010 — 中型股
💼 這是一家提供美國職場退休計畫、資產管理、團體保險與員工福利的綜合金融企業。公司同時經營企業退休計畫與員工福利服務,並從事資產管理業務,屬於管理資產規模與手續費收入連動的綜合金融類股,同時也以資本回報聞名。
進一步了解 Voya Financial Inc →市值
$9.0B
約 12.3 兆韓元
⚖️ 三星電子的 3%
市值排名1010位
員工數11,000人
IPO2013/05/02
目前股價$99.01 ≈ 135,644원
重要事件
⏰ 即將公布的事件
🔔 財報公布 D-8
8월 4일 (화) · 장 마감 후
예상 EPS $1.99
🎯 除息日
目前沒有預定配息日程
📜 近期事件
🎯 除息 2026년 5월 26일 (화) 주당 $0.47
🔔 財報公布 2026년 5월 5일 (화) · 장 마감 후 EPS +12.5% 매출 +2.7%
🎯 除息 2026년 2월 25일 (수) 주당 $0.47
🔔 財報公布 2026년 2월 3일 (화) · 장 마감 후
賺錢能力如何？
獲利能力不佳
獲利能力 — 賺錢效率如何
營業利益率
賣產品與服務後真正留下的利潤比率（越高越會賺）
13.8%
✓ 부진
淨利率
扣完稅金與利息後，最終實際留下的利潤比率
7.7%
✓ 부진
ROE
用股東的錢一年能賺多少（15% 以上為優秀）
15.0%
✓ 양호
ROA
公司資產一年能創造多少利潤的比率
0.4%
✓ 부진
ROIC
投入事業的資金能產生多少報酬
7.8%
✓ 평균
財務健全度 — 負債與流動性壓力是否可控
負債比 D/E
相對自有資本的負債比率（越低越健全）
1.00
✓ 平均
* 評級依據同產業、同規模同業群組中的相對位置，以及絕對門檻（虧損、風險臨界值）綜合判定。
未來展望如何？
正面展望
目標價、成長率與估值皆呈正面
애널리스트 목표가
$104.25
현재가 대비 +5.3%
💡 12개월 이내 도달을 전망하는 애널리스트 컨센서스 평균
예상 PER (Forward)
8.77배
💡 내년 예상 EPS 기준. 현재 PER과 비교해 이익 성장 반영 정도 확인
PEG (성장 반영 밸류)
0.68
저평가
💡 PEG < 1 — 성장 대비 저렴
내년 EPS 예상 성장률
+21.0%
💡 10% 이상이면 견조한 성장, 마이너스는 이익 감소 예상
5년 EPS 예상 연평균
+12.9%
💡 장기 성장 전망. 15% 이상이면 고성장 기업
⚠ 이 데이터는 애널리스트 추정치이며 실제 결과와 다를 수 있습니다. 투자 결정은 추가 검토와 함께 하세요.
業績是否符合預期？
盈餘表現平均
優於與低於預期交錯出現
1
예상 상회
0
예상 부합
1
예상 하회
50%
상회 비율
+3.1%
평균 서프라이즈
2026.05.05
상회
실적 $2.26 · 예상 $2.00 +12.8%
2026.02.03
하회
실적 $1.94 · 예상 $2.08 -6.6%
💡 예상보다 높은 실적을 자주 내는 기업은 실적 신뢰도가 높다고 평가됩니다. 단, 애널리스트 기대치가 낮게 설정되었을 수도 있으니 절대 수치도 함께 봐야 합니다.
是否持續成長？
成長持平
在產業中處於中間水準
由毛利擴張帶動 僅 EPS 成長、營收停滯 — 可能為成本壓縮效果,須留意持續性
🔮 未來將成長多少（分析師預測）
今年 EPS 預估
今年預估每股盈餘成長率
+5.4%
부진
明年 EPS 預估
明年預估 EPS 成長率(分析師共識)
+21.0%
양호
未來 5 年 EPS 年均預估
預估未來 5 年 EPS 年均成長率
+12.9%
평균
📊 迄今成長多少（實際業績）
過去 3 年 EPS
過去 3 年實際 EPS 年均成長
+13.5%
양호
過去 5 年 EPS
過去 5 年實際 EPS 年均成長
+61.1%
우수
過去 5 年營收
過去 5 年營收成長幅度
+1.4%
부진
⚡ 短期動能
營收 QoQ
較上一季的營收變化(短期動能)
+3.1%
부진
* 未來數值為分析師共識預估值。評分根據其相對於相同成長風格與規模的同業群組之位置決定。
投資術語看不懂嗎？ 前往經濟辭典查詢 →
股價長期是否呈上升趨勢？
5 年間落後大盤 11% 個百分點
VOYA +57.3% · S&P 500 +68.3%
相對市場超額報酬 （以股價計算，不含股息）
5年期間
vs S&P 500
-11.1%p
落後於 市場
1年期間
vs S&P 500
+21.8%p
優於 市場
52週區間內目前位置
最低 (-53.5%p) 最高 (-4.7%p)
目前股價較低點高53.5%，較高點低4.7%
近期風險 （最近120個交易日）
最大回撤
-15.2%
年化波動率
28.9%
技術指標
布林通道 · MACD · RSI · 隨機指標 · 一目均衡表5條線 · 最近137個交易日時間序列
價格 · 布林通道 · 一目均衡表 雲帶
- close
- BB Upper
- BB Mid
- BB Lower
- Tenkan
- Kijun
- 雲帶 (SpanA/B)
布林通道以收盤價的波動區間（20 日・2σ）勾勒出上下通道；觸及上軌為過熱、觸及下軌為超賣。一目均衡表雲帶則以填色區塊表示趨勢方向與強度：價格在雲之上為偏多、在雲之下為偏空。 布林通道詳情 →
目前診斷 · 2026-07-27
上升趨勢區間
目前股價 $99.01 位於均線($96.86) 之上,屬正常上漲走勢。位於一目均衡表雲層之上(偏多)。
MACD (12 · 26 · 9) 展開 ▼
由短期 EMA(12)與長期 EMA(26) 的差值判斷多空轉折時機。MACD 升破 Signal 為買進訊號(黃金交叉),跌破則為賣出訊號(死亡交叉)。 MACD 詳情 →
目前診斷 · 2026-07-27
觀望區間 — 趨勢疲弱
MACD 2.434 · Signal 2.806 · Hist -0.372。方向性不明顯。
RSI(14) · Stochastics %K(14) 展開 ▼
RSI 介於 0~100,反映短期買賣力道。30 以下 = 過賣(可能反彈),70 以上 = 過買(可能回檔)。Stoch %K 同樣用於觀察短期動能強弱。 RSI · 了解更多隨機指標 →
目前診斷 · 2026-07-27
偏多區間
RSI 64.9（位於中軸 50 之上）。買方占優，溫和上揚。Stoch %K 也為 47.8。
※「目前診斷」為依標準門檻的自動判讀,僅供參考。實際交易請自行綜合判斷並自負盈虧。
目前投資吸引力如何？
相較同業公司處於偏低水準
以相對盈餘·相對營收·相對現金流來看屬偏便宜, 以相對資產來看屬平均水準
💡 閱讀方式 — 查看與同業公司相比，股價相對於「什麼」是便宜還是昂貴。例如：相對收益便宜 = 股價相對於賺取的收入較低；相對資產昂貴 = 股價相對於持有的資產較高。
相對盈餘 偏便宜
相對資產 中間
相對營收 偏便宜
相對現金流 偏便宜
💵 相對盈餘
PER 本益比
股價相對盈餘的倍數——越低代表越便宜
14.97倍
✓ 平均
💵 相對盈餘
Forward PER 預估本益比
以明年預估盈餘計算的 PER——已反映成長
8.77倍
✓ 非常便宜
🏢 相對資產
PBR 股價淨值比
股價相對公司資產價值——低於 1 代表比資產便宜
1.96倍
✓ 平均
🧾 相對營收
PSR 股價營收比
市值相對營收——越低代表相對營收越便宜
1.09倍
✓ 非常便宜
💧 相對現金流
P/FCF 股價自由現金流比
股價相對實際現金創造力——越低代表效率越高
6.27倍
✓ 非常便宜
分析師目標價 （參考）
$104.25 相對於現價 +5.3%
* 評估是根據同業與市值 peer 群組分布中的相對位置決定。即使估值具吸引力，也請搭配查看「盈利能力」與「成長性」版塊。
截至：近期快照 · 比較對象：Financial 중형주
股東組成有哪些？
資金流向正面
內部人小幅淨賣超 -5.2% · 機構淨買超 +8.0% · 放空壓力偏低 3.7% · 放空近90日增加 +1.2%p
📈 近期買賣流向（6 個月）
🧑💼 內部人（管理層・董事）
-5.2%
內部人士 淨賣超
🏦 機構（基金・投資公司）
+8.0%
機構 淨買超
💡 最近 6 個月的淨變動，以百分比表示內部人與機構如何增持或減持股票。
👥 持股組成
🏦 機構 106.3%
機構為主的穩定結構
🧑💼 內部人士 0.4%
大型股常見的低持股水準
👤 散戶投資者（估計） 0.0%
扣除機構與內部人後的其餘部分
機構 內部人士 散戶（估算）
📉 放空指標
放空比率
3.7%
偏低 — 做空押注力量弱
近 90 日 📈 增加 +1.2%p
放空回轉天數
2.7 天
以平均成交量平倉放空部位所需天數
🧮 股數
總發行股數 92.4M주
流通股（可交易） 90.3M주
* 內部人士與機構交易以近 6 個月的淨變動為準。趨勢以近 90 日累計為準。
VOYA 成分 ETF
依 ETF 持股權重排序 · 共顯示 10 檔
* 以官方季度報告為準。為近期資料，實際持股權重可能有所不同。
可獲得多少股息？
배당 지급 — 연 1.94%
배당보다 주가 성장에 가까운 비중
股息殖利率
1.94%
產業平均 2.62%
每股股利
$1.92
以年度為基準
配息率
29%
淨利潤中配息所佔比重
5年成長率
24.9%
股利年複合成長
연도별 배당 총액 추이
주당 배당금을 연 단위로 합산한 금액입니다. 막대가 우상향이면 매년 배당이 늘어나고 있다는 뜻입니다.
$0.04 +0.0%
2016
$0.04 +0.0%
2017
$0.04 +0.0%
2018
$0.32 +700.0%
2019
$0.60 +87.5%
2020
$0.70 +15.8%
2021
$0.80 +15.1%
2022
$1.20 +50.0%
2023
$1.70 +41.7%
2024
$1.82 +7.1%
2025
$X.XX 그 해 총 배당금 +X% 전년 대비 증가 -X% 감소
최근 배당 이력 총 51건
아래로 스크롤하면 과거 배당 이력을 볼 수 있습니다.
배당락일
주당 금액
지급일
당시 수익률
2026-02-25
$0.470
—
3.28%
2025-11-26
$0.470
—
3.21%
2025-08-26
$0.450
—
2.96%
2025-05-27
$0.450
—
2.68%
2025-02-25
$0.450
—
2.48%
2024-11-26
$0.450
—
2.06%
2024-08-27
$0.450
—
2.40%
2024-05-24
$0.400
—
2.43%
2024-02-23
$0.400
—
2.34%
2023-11-24
$0.400
—
1.97%
2023-08-25
$0.400
—
1.70%
2023-05-25
$0.200
—
1.15%
2023-02-23
$0.200
—
1.35%
2022-11-25
$0.200
—
1.54%
2022-08-25
$0.200
—
1.51%
2022-05-24
$0.200
—
1.43%
2022-02-24
$0.200
—
1.37%
2021-11-26
$0.200
—
1.36%
2021-08-25
$0.165
—
1.21%
2021-05-25
$0.165
—
1.21%
2021-02-25
$0.165
—
1.24%
2020-11-27
$0.150
—
1.01%
2020-08-28
$0.150
—
1.15%
2020-05-28
$0.150
—
1.34%
2020-02-27
$0.150
—
0.85%
2019-11-27
$0.150
—
0.57%
2019-08-28
$0.150
—
0.39%
2019-05-30
$0.010
—
0.08%
2019-02-27
$0.010
—
0.10%
2018-11-29
$0.010
—
0.11%
2018-08-30
$0.010
—
0.08%
2018-05-25
$0.010
—
0.09%
2018-02-27
$0.010
—
0.08%
2017-11-29
$0.010
—
0.09%
2017-08-29
$0.010
—
0.13%
2017-05-26
$0.010
—
0.14%
2017-02-24
$0.010
—
0.10%
2016-11-28
$0.010
—
0.11%
2016-08-29
$0.010
—
0.14%
2016-05-26
$0.010
—
0.15%
2016-02-24
$0.010
—
0.17%
2015-11-24
$0.010
—
0.12%
2015-08-27
$0.010
—
0.12%
2015-05-27
$0.010
—
0.11%
2015-02-25
$0.010
—
0.11%
2014-11-25
$0.010
—
0.12%
2014-08-27
$0.010
—
0.13%
2014-06-05
$0.010
—
0.11%
2014-02-26
$0.010
—
0.08%
2013-11-26
$0.010
—
0.06%
2013-08-28
$0.010
—
0.03%
* "배당락일"은 배당받으려면 이 날 이전에 주식을 보유해야 하는 기준일입니다. 지급일·당시 수익률은 일부 종목에서 데이터가 없을 수 있습니다.
💰 내가 100만원 투자한다면
연간 배당금 (세후) 1.6만원
5년 누적 (세후) 13.5만원
* 환율 1,370원, 세금 15% 반영. 5년 누적은 배당 성장률 연 24.85% 가정.
同產業企業比較
💡 相較產業平均 ▲ 有利 / ▼ 不利 (PER·PBR 越低越好，ROE·股息率越高越好)
依市值由大到小排序
| 股票 | 市值 | PER | PBR | ROE | 股息率 | 漲跌 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| VOYA 本檔 | $9.0B | 15.0 ▼ | 2.0 ▼ | 15.04% ▲ | 1.94% ▼ | +0.4% |
BRK-B | $966.4B | 14.8 ▼ | 1.5 ▼ | 10.49% ▲ | - | +0.5% |
BRK-A | $963.1B | 14.8 ▼ | 1.5 ▼ | 10.49% ▲ | - | +0.1% |
JPM | $954.4B | 15.3 ▼ | 2.7 ▼ | 17.71% ▲ | 1.8% ▼ | +0.8% |
V | $683.1B | 31.9 ▼ | 19.4 ▼ | 59.8% ▲ | 0.75% ▼ | +1.9% |
MA | $487.5B | 31.9 ▼ | 72.8 ▼ | 232.56% ▲ | 0.63% ▼ | +2.2% |
| 產業平均 | - | 13.6 | 1.3 | 9.39% | 2.62% | - |
常見問題
보야 파이낸셜(VOYA) 是什麼樣的公司？
보야 파이낸셜(VOYA) 隸屬於 Financial 產業，屬於 Financial Conglomerates 類別的企業。
VOYA的市值是多少？
VOYA的市值約為$9.0B，在同類股中排名第1,010。
VOYA有發放股利嗎？
VOYA的股息殖利率約為1.94%，年股利為$1.92。
VOYA的本益比是多少？
VOYA的本益比約為15.0倍，可與Financial類股平均進行比較以判斷其估值。
VOYA 的 52 週最高價與最低價是多少？
VOYA 在過去 52 週最高為 $103.85，最低為 $64.50。
면책조항: 본 콘텐츠는 참고 자료이며 투자 권유가 아닙니다. 모든 투자의 책임은 투자자 본인에게 있습니다.