VFQY 주가 전망 및 ETF 분석 - 배당·운용보수·보유종목·NAV·RSI·MACD

VFQY

Vanguard U.S. Quality Factor ETF

7월 28일 12:27 PM ET (한국 7/29 01:27)

$171.99

+1.91 ▲ +1.12%

VFQY ETF 從管理費、持股類別、產業配置、股息、RSI、MACD 等 10 項指標進行分析。

總費用率

0.13%

年度運作費用

淨資產 (AUM)

$478M

약 6555억원

持有標的

452個

股息殖利率

1.05%

運作方式

Active

Category ⓘ	US Equities - Factor & Thematic	Asset Type ⓘ	Equities (Stocks)	Return% 1Y ⓘ	16.71%	Total Holdings ⓘ	452	Perf Week ⓘ	0.89%
ETF Type ⓘ	US Equities	Active/Passive ⓘ	Active	Return% 3Y ⓘ	14.33%	AUM ⓘ	$478M	Perf Month ⓘ	2.56%
Expense ⓘ	0.13%	NAV ⓘ	$169.97	Return% 5Y ⓘ	9.36%	52W High ⓘ	-0.06%	Perf Quarter ⓘ	8.58%
Dividend TTM ⓘ	$1.8 (1.05%)	Div Gr. 3/5Y ⓘ	6.2% 8.11%	Return% 10Y ⓘ	-	52W Low ⓘ	21.3%	Perf Half Y ⓘ	8.96%
Flows% 1M ⓘ	0.01%	Flows% YTD ⓘ	-1.22%	Return% SI ⓘ	11.38%	Volatility(W/M) ⓘ	0.68% 0.73%	Perf YTD ⓘ	12.11%
SMA20 ⓘ	0.8%	SMA50 ⓘ	3.03%	SMA200 ⓘ	9.19%	RSI (14) ⓘ	60	Beta ⓘ	0.97
IPO ⓘ	2018/2/15	Prev Close ⓘ	$170.08	Perf Year ⓘ	16.33%	Avg Volume ⓘ	0.01M	Price ⓘ	$171.99

📊 Vanguard U.S. Quality Factor ETF (VFQY) 投資分析

ETF 概覽

Vanguard U.S. Quality Factor ETF · US Equities - Factor & Thematic

퀄리티형 — ROE·수익 안정성 높은 우량주 중심

2018년 상장, 8년 운영 중.

Vanguard U.S. Quality Factor ETF는 운용사가 판단하는 강한 펀더멘털을 가진 주식에 투자하여 장기 자본이득을 제공하고자 합니다. 이 ETF는 주로 운용사가 판단하는 강한 펀더멘털을 가진 주식에 투자하여 광범위 미국 주식시장 대비 더 높은 수익을 창출할 잠재력을 가진 미국 보통주에 투자합니다. 포트폴리오는 다양한 시장 섹터와 산업군을 대표하는 다양한 기업 조합을 포함합니다. 정상적인 상황에서 펀드 자산의 최소 80%를 미국 기업이 발행한 증권에 투자합니다.

📘 VFQY ETF 자세히 알아보기 →

U.S.equityqualityfundamental

규모: $478M 약 6555억원
운용사: Vanguard
운용 방식: 액티브 (운용사 재량)
상장일: 2018년

成本效益

年化管理費 · 同類別排名 · 長期成本影響

低費用 ETF — 年 0.13%

US Equities - Factor & Thematic中屬상위 25%。投資 1 億韓元,每年約 130,000韓元。

實質年化管理費 (Net Expense Ratio)

상위 25%

0.13%

我的位置前 25%

後段平均前段

依投資金額模擬實際費用

$100.0M

年度經理費

$130K

相較類別平均,每年節省 $270K

類別中位數年度費用

$400K

依費率 0.40% 計算

10年累計經理費 (假設市場每年上漲 7% 的長期模擬)

$2.4M

若無手續費可獲得的收益中，有 2.5% 被資產管理公司抽走

💡 管理費每年都會侵蝕一部分資產，經 10 年複利累積後，實際損失遠大於單純相加（年費用 × 10）。假設年化 7% 報酬是依據 S&P 500 的長期平均。

Defaults shown against $100K baseline portfolio. 拖動滑桿調整金額，結果即時更新。

同類別中更便宜的替代選擇

VOTE

TCW Transform 500 ETF

0.05%

每年 -0.08%p

USCA

Xtrackers MSCI USA Climate Action Equity ETF

0.07%

每年 -0.06%p

LRGF

iShares U.S. Equity Factor ETF

0.08%

每年 -0.05%p

* 較低的費用率並不必然代表更優質的 ETF，仍須綜合考量追蹤指數、流動性與稅務等因素。

長期績效

1年 · 3年 · 5年 · 10年報酬率 · 相對基準表現 · 下跌行情防禦力

收益接近平均水準

接近US Equities - Factor & Thematic中位數。一年期相對基準(SPY)超額報酬為 -1.1%p。

ℹ️ 下方「1年·3年·5年·10年」為自今日回溯對應期間的年化複合成長率（CAGR）。例如：「3年 +12%」代表過去3年每年以12%複利成長。

若在 5 年前投資，現在價值為

$100.0M

目前資產

$156.4M

→

累計報酬

+$56.4M

年化平均 +9.4%

1年

2025.07 ~ 2026.07

年化平均 +16.71%

평균권

年化落後基準指數 1.1%p

我的位置中間

後段平均前段

3年

2023.07 ~ 2026.07

年化平均 +14.33% 累計 +49.4%

평균권

年化落後基準指數 4.7%p

我的位置中間

後段平均前段

5年

2021.07 ~ 2026.07

年化平均 +9.36% 累計 +56.4%

평균권

年化落後基準指數 3.5%p

我的位置中間

後段平均前段

10年

2016.07 ~ 2026.07

2018年2月上市 — 不足 10 年

8年累計總報酬曲線

自 2018-02-15 起以1億韓元為基準 — 曲線數值可直接以億韓元為單位解讀（例如：308 → 3.08億）。本 ETF 與基準皆以同一起始日的100為基準進行比較。

VFQY · 僅股價 VFQY · 股價 + 累計配息 VFQY · 配息再投資 S&P 500 (SPY)

150

250

350

ℹ️ 僅股價：不計配息，僅追蹤純粹股價。對 Covered Call、高股息 ETF 而言，這條線常呈下跌或停滯，從「本金保全」角度觀察格外有意義。股價＋累計配息：持股張數不變，把領到的配息以現金保留。接近實際帳戶的總資產感受。配息再投資：以領到的配息立即加碼買進（依 adjClose 計算，業界標準的總報酬）。三條線差距越大，越容易看出配息策略的效果。

年度報酬率比較

曆年各年度 ETF vs S&P 500 (SPY) 的年度報酬率

VFQY S&P 500 (SPY)

+40%

−40%

-8%

2018

+25%

2019

+17%

2020

+29%

2021

-16%

2022

+23%

2023

+14%

2024

+10%

2025

+12%

2026 YTD

ℹ️ 每年 1 月 1 日至 12 月 31 日的報酬率。當年度 (2026) 欄位以較低透明度標示為 YTD（未完成）。藍色高於灰色，代表該年度該 ETF 勝出基準。

對 S&P 500 (SPY) 的勝率

1 / 8年

表現不及基準 (13%)

+ 2026 YTD：領先 (12.0% vs 8.5%)

2018 ✗

2019 ✗

2020 ✗

2021 ✗

2022 ✓

2023 ✗

2024 ✗

2025 ✗

2026 ✓ YTD

ℹ️ 在完整的曆年（1/1～12/31）中，相對於 S&P 500 (SPY) 勝出的年數。目前年度（YTD）另計。

下跌捕捉比 (Downside Capture)

⚖️ 95%

跌幅與基準相近——走勢同步

<85% (防禦) 85~110% (同步) >110% (脆弱)

ℹ️ 當 S&P 500 (SPY) 下跌 1% 時，此 ETF 平均下跌多少 %。以過去 3 年的每日報酬計算（僅納入基準為負的日子）。

風險屬性

波動度 · Beta · 最大回撤 · Sharpe · 下跌後回升紀錄

綜合風險等級

低風險

波動低於市場平均，長期持有的負擔較小。

Beta (市場敏感度)

평균권

0.97

市場上漲 10% 時 +9.7%

市場下跌 10% 時 -9.7%

我的位置中間

後段平均前段

ℹ️ Beta 1.0 表示與市場波動相同；大於 1 代表波動大於市場，小於 1 則波動小於市場。

日均波動幅度 (近 1 個月)

평균권

±0.73%

S&P 500 一般 ±1.0~1.3% · 債券型 ±0.3% · 槓桿型 ETF ±3% 以上

年化波動率走勢（過去 10 年）

ℹ️ 本 ETF 的每日平均價格波動幅度。若為 1%，代表「平均每日波動約 ±1%」。下方滾動曲線為年化波動率（長期標準指標）的時間走勢。

最大回撤（Max Drawdown）· 過去 10 年

-37.4%

回撤持續期間: 2 個月

2020-01-16 → 2020-03-23

約 5 個月後回檔

2018-02-15 最差 -32% 2026-07-01

ℹ️ 最大回撤是指從過去高點到低點的最大跌幅比率，是長期投資人在心理上必須承受的最極端下跌經驗值。

夏普比率（風險調整後報酬）

0.41

不佳 — 風險調整後報酬偏低

ℹ️ 將年化報酬率減去無風險利率（年化 3%）後，再除以年化波動度。一般認為 1.0 以上代表「風險調整後報酬表現良好」。

月度最大預估損失（VaR 95%）

-6.9%

根據歷史資料，月度跌幅超過此數值的情況僅佔5%。

ℹ️ 「未來有 95% 機率在一個月內的損失不會超過此水準」的統計估計；其餘 5% 對應金融危機或疫情等級的衝擊情境。

股息分析

殖利率 · 配息紀錄 · 稅後實領金額試算

有配息但偏低 — 年化 1.05%

較接近成長與配息混合型。5 年配息成長率 +8.1%。

ℹ️ 配息屬於輔助性質，主要的預期報酬來自股價上漲。

배당수익률

1.05%

주당 배당

$1.80

연간 기준

5년 성장률

8.1%

지급 주기

분기배당

3월 · 9월 · 12월

📊 총 이력 2018~2026 (32건)

연도별 배당 총액 추이

주당 배당금을 연 단위로 합산한 금액입니다. 막대가 우상향이면 매년 배당이 늘어나고 있다는 뜻입니다.

$0.92

2018

$1.16 +27.0%

2019

$1.22 +4.9%

2020

$1.24 +2.0%

2021

$1.50 +21.1%

2022

$1.74 +15.7%

2023

$1.89 +8.5%

2024

$1.80 -4.7%

2025

$X.XX 그 해 총 배당금 +X% 전년 대비 증가 -X% 감소

최근 배당 이력 총 32건

아래로 스크롤하면 과거 배당 이력을 볼 수 있습니다.

배당락일

주당 금액

지급일

당시 수익률

2026-03-24

$0.446

—

1.51%

2025-12-23

$0.500

—

1.50%

2025-09-24

$0.411

—

1.50%

2025-06-20

$0.447

—

1.72%

2025-03-25

$0.443

—

1.41%

2024-12-23

$0.529

—

1.33%

2024-09-26

$0.432

—

1.30%

2024-06-27

$0.529

—

1.34%

2024-03-21

$0.400

—

1.57%

2023-12-19

$0.496

—

1.75%

2023-09-21

$0.375

—

1.89%

2023-06-23

$0.477

—

1.91%

2023-03-23

$0.394

—

1.56%

2022-12-22

$0.479

—

1.83%

2022-09-23

$0.382

—

1.78%

2022-06-29

$0.369

—

1.64%

2022-03-21

$0.275

—

1.30%

2021-12-27

$0.402

—

0.98%

2021-09-24

$0.275

—

1.07%

2021-06-29

$0.304

—

1.31%

2021-03-22

$0.262

—

1.32%

2020-12-24

$0.444

—

1.23%

2020-09-21

$0.282

—

1.41%

2020-06-29

$0.266

—

1.42%

2020-03-23

$0.227

—

2.07%

2019-12-20

$0.365

—

1.34%

2019-09-16

$0.238

—

1.63%

2019-06-21

$0.312

—

1.86%

2019-03-21

$0.247

—

1.46%

2018-12-19

$0.330

—

1.31%

2018-09-26

$0.200

—

0.68%

2018-06-28

$0.385

—

0.48%

* "배당락일"은 배당받으려면 이 날 이전에 주식을 보유해야 하는 기준일입니다. 지급일·당시 수익률은 일부 종목에서 데이터가 없을 수 있습니다.

💰 내가 $100K 투자한다면

연간 배당금 (세후) $885

5년 누적 (세후) $5K

* 환율 1,370 가정, 배당소득세 15.4% 반영. 5년 누적은 배당 성장률 연 8.11% 가정.

* 배당소득세 14% + 지방소득세 1.4% 기준. 종합과세 대상자는 달라질 수 있습니다.

綜合投資吸引力

這檔 ETF 適合哪些用途 — 強項、弱點與投資人輪廓

優缺點並存 請查看下方的適合度，確認是否符合您的投資目標。

🎯 목적별 적합도

내가 이 ETF를 어떤 목적으로 활용할 수 있는지 확인하세요.

🌳

장기 보유

수년 이상 꾸준히 모아갈 때

매우 적합

💵

배당 인컴

매월·분기 현금흐름이 목적일 때

매우 낮음

⚡

단기 트레이딩

며칠~몇 주 단기 방향성 매매

낮음

🧩

포트폴리오 보조

자산 배분·헤지 용도

낮음

👤

이런 분에게 어울려요

偏好穩健成長的投資人

✅ 강점

💸低成本 — 年 0.13%

⚠️ 약점·주의사항

🎯年化落後基準 -3.5%p

投資組合配置

這檔 ETF 實際持有的標的 — 產業權重與成分股

420개 종목에 넓게 분산

개별 종목 리스크가 분산되어 있어요.

ℹ️ 왜 구성을 봐야 하나요?

ETF의 실제 성과는 담고 있는 종목과 섹터에서 나와요. 이름이 "S&P 500"이라도 기술주 비중이 유난히 높을 수 있고, "배당주 ETF"라도 몇몇 대형주에 쏠려 있을 수 있어요. 라벨보다 실제 구성을 확인하는 게 중요해요.

🔬 집중도 한눈에 보기

총 보유종목

420개

상위 10개 비중

16.2%

최대 단일 종목

1.90%

집중도(HHI)

낮음 (분산)

🥧 섹터 비중

Technology

23.4% -7%p

Industrials

15.9% +8%p

Financial

15.0%

Consumer Cyclical

13.4% +3%p

Healthcare

8.9%

Consumer Defensive

8.1%

Communication Services

2.8% -6%p

Energy

2.0%

Basic Materials

1.4%

S&P 500보다 많이 투자 (+3%p 이상) S&P 500보다 적게 투자 (-3%p 이상)

📋 상위 보유 종목 Top 10 Top 10이 전체의 16.2% 차지

티커 옆의 점 색상 = 섹터 구분 (섹터 차트와 동일 색상)

#1 LRCX Lam Research Corp

1.90%

#2 KLAC KLA Corp

1.80%

#3 PEP PepsiCo Inc

1.71%

#4 GILD Gilead Sciences Inc

1.66%

#5 MRK Merck & Co Inc

1.60%

#6 WMT Walmart Inc

1.59%

#7 AAPL Apple Inc

1.53%

#8 FTNT Fortinet Inc

1.51%

#9 ADBE Adobe Inc

1.45%

#10 COST Costco Wholesale Corp

1.41%

同類別比較

類別：US Equities - Factor & Thematic

같은 카테고리 6종 중 AUM 5/6위 · 보수율 1/6위

카테고리: US Equities - Factor & Thematic

ℹ️ 왜 비교해야 하나요?

같은 카테고리 ETF끼리는 보수율·규모(AUM)·배당률을 비교해 볼 가치가 있어요. 보수율은 낮을수록 장기 수익에 유리하고, AUM이 크면 운용 안정성이 높아요. ▲ 표시는 VFQY보다 유리, ▼ 표시는 VFQY보다 불리를 뜻해요.

티커	ETF명	보수율	AUM	보유종목	배당률	YTD	1년
VFQY	Vanguard U.S. Quality Factor ETF	0.13%	$478M	452	1.05%	+12.11%	+16.33%
QLTY	GMO U.S. Quality ETF	0.5% ▼	$4.8B ▲	45	0.72% ▼	-	+18.77% ▲
GARP	iShares MSCI USA Quality GARP ETF	0.15% ▼	$2.6B ▲	136	0.27% ▼	-	+26.46% ▲
QLC	FlexShares US Quality Large Cap Index Fund	0.25% ▼	$995M ▲	181	0.94% ▼	-	+22.63% ▲
OUSM	ALPS OShares U.S. Small-Cap Quality Dividend ETF	0.48% ▼	$878M ▲	108	1.93% ▲	-	+10.86% ▼
JOET	Virtus Terranova U.S. Quality Momentum ETF	0.29% ▼	$240M ▼	125	0.61% ▼	-	+8.63% ▼