UMI 주가 전망 및 ETF 분석 - 배당·운용보수·보유종목·NAV·RSI·MACD

Q: UMI 有配息嗎？

UMI 的配息殖利率約為 3.79%。

UMI

USCF Midstream Energy Income Fund ETF

7월 28일 2:32 PM ET (한국 7/29 03:32)

$60.16

-1.84 ▼ -2.97%

UMI ETF 從管理費、持股類別、產業配置、股息、RSI、MACD 等 10 項指標進行分析。

總費用率

0.69%

年度運作費用

淨資產 (AUM)

$519M

약 7105억원

持有標的

25個

股息殖利率

3.79%

運作方式

Active

Category ⓘ	Other Asset Types - Multi-Asset / Other	Asset Type ⓘ	MLP	Return% 1Y ⓘ	34.08%	Total Holdings ⓘ	25	Perf Week ⓘ	-2%
ETF Type ⓘ	US MLPs	Active/Passive ⓘ	Active	Return% 3Y ⓘ	27.57%	AUM ⓘ	$519M	Perf Month ⓘ	0.84%
Expense ⓘ	0.69%	NAV ⓘ	$61.96	Return% 5Y ⓘ	23.29%	52W High ⓘ	-4.49%	Perf Quarter ⓘ	5.92%
Dividend TTM ⓘ	$2.28 (3.79%)	Div Gr. 3/5Y ⓘ	8.2% -	Return% 10Y ⓘ	-	52W Low ⓘ	29.17%	Perf Half Y ⓘ	17.16%
Flows% 1M ⓘ	2.5%	Flows% YTD ⓘ	3.77%	Return% SI ⓘ	24.67%	Volatility(W/M) ⓘ	1.7% 1.3%	Perf YTD ⓘ	22.58%
SMA20 ⓘ	-0.37%	SMA50 ⓘ	0.52%	SMA200 ⓘ	10.18%	RSI (14) ⓘ	48.62	Beta ⓘ	0.56
IPO ⓘ	2021/3/24	Prev Close ⓘ	$62	Perf Year ⓘ	24.43%	Avg Volume ⓘ	0.02M	Price ⓘ	$60.16

📊 USCF Midstream Energy Income Fund ETF (UMI) 投資分析

ETF 概覽

USCF Midstream Energy Income Fund ETF · Other Asset Types - Multi-Asset / Other

에너지 섹터 — 에너지 섹터 ETF (석유·가스·에너지 서비스)

2021년 상장, 5년 운영 중.

USCF Midstream Energy Income Fund는 높은 수준의 경상수익을 주 목적으로 하며, 부차적으로 자본이득을 추구합니다. 이 ETF는 정상적인 시장 여건에서 순자산의 최소 80%를 부운용사가 미드스트림 에너지 섹터에 관여한다고 판단하는 모든 시가총액 규모의 미국·캐나다 기업 주식 증권에 투자하여 투자 목표를 달성합니다. 총자산 가치의 25% 이상을 에너지·석유·가스 산업에 투자합니다. 비분산형입니다.

📘 UMI ETF 자세히 알아보기 →

North-Americaequityenergyinfrastructure

규모: $519M 약 7105억원
운용사: USCF
운용 방식: 액티브 (운용사 재량)
상장일: 2021년

成本效益

年化管理費 · 同類別排名 · 長期成本影響

平均水準的運作費用 — 年 0.69%

在Other Asset Types - Multi-Asset / Other類別中屬平均水準。

實質年化管理費 (Net Expense Ratio)

평균권

0.69%

我的位置中間

後段平均前段

依投資金額模擬實際費用

$100.0M

年度經理費

$690K

與類別平均相同

類別中位數年度費用

$690K

依費率 0.69% 計算

10年累計經理費 (假設市場每年上漲 7% 的長期模擬)

$12.3M

若無手續費可獲得的收益中，有 12.7% 被資產管理公司抽走

💡 管理費每年都會侵蝕一部分資產，經 10 年複利累積後，實際損失遠大於單純相加（年費用 × 10）。假設年化 7% 報酬是依據 S&P 500 的長期平均。

Defaults shown against $100K baseline portfolio. 拖動滑桿調整金額，結果即時更新。

同類別中更便宜的替代選擇

MSBT

Morgan Stanley Bitcoin Trust

0.14%

每年 -0.55%p

BTC

Grayscale Bitcoin Mini Trust ETF

0.15%

每年 -0.54%p

ETH

Grayscale Ethereum Staking Mini ETF

0.15%

每年 -0.54%p

* 較低的費用率並不必然代表更優質的 ETF，仍須綜合考量追蹤指數、流動性與稅務等因素。

長期績效

1年 · 3年 · 5年 · 10年報酬率 · 相對基準表現 · 下跌行情防禦力

同類別中的領先表現

於Other Asset Types - Multi-Asset / Other상위 25%。一年期相對基準(SPY)超額報酬為 +16.3%p。

ℹ️ 下方「1年·3年·5年·10年」為自今日回溯對應期間的年化複合成長率（CAGR）。例如：「3年 +12%」代表過去3年每年以12%複利成長。

若在 5 年前投資，現在價值為

$100.0M

目前資產

$284.9M

→

累計報酬

+$184.9M

年化平均 +23.3%

ℹ️ 報酬構成長條圖讀法

各期間資料列所顯示的長條代表此 ETF 收益來源的比例。

價格上漲價格下跌領取股利

以藍色為主 (80%+)：成長型 — 價格上漲為主要收益來源
以橘色為主 (70%+)：收益型 — 股利為主要收益來源（須留意稅後課稅負擔）
紅色 + 橘色：價格持平或下跌型 — 以股利彌補虧損的結構（常見於掩護性買權與高股息個股）

1年

2025.07 ~ 2026.07

年化平均 +34.08%

상위 5%

價格 +24.43% + 股利 +9.65% = 總計 +34.08%/年

年化領先基準指數 16.3%p

我的位置前 5%

後段平均前段

3年

2023.07 ~ 2026.07

年化平均 +27.57% 累計 +107.6%

상위 25%

價格 +20.49% + 股利 +7.08% = 總計 +27.57%/年

年化領先基準指數 8.6%p

我的位置前 25%

後段平均前段

5年

2021.07 ~ 2026.07

年化平均 +23.29% 累計 +184.9%

상위 25%

價格 +17.05% + 股利 +6.24% = 總計 +23.29%/年

年化領先基準指數 10.4%p

我的位置前 25%

後段平均前段

10年

2016.07 ~ 2026.07

2021年3月上市 — 不足 10 年

9年累計總報酬曲線

自 2017-11-30 起以1億韓元為基準 — 曲線數值可直接以億韓元為單位解讀（例如：308 → 3.08億）。本 ETF 與基準皆以同一起始日的100為基準進行比較。

UMI · 僅股價 UMI · 股價 + 累計配息 UMI · 配息再投資 S&P 500 (SPY)

150

250

350

ℹ️ 僅股價：不計配息，僅追蹤純粹股價。對 Covered Call、高股息 ETF 而言，這條線常呈下跌或停滯，從「本金保全」角度觀察格外有意義。股價＋累計配息：持股張數不變，把領到的配息以現金保留。接近實際帳戶的總資產感受。配息再投資：以領到的配息立即加碼買進（依 adjClose 計算，業界標準的總報酬）。三條線差距越大，越容易看出配息策略的效果。

年度報酬率比較

曆年各年度 ETF vs S&P 500 (SPY) 的年度報酬率

UMI S&P 500 (SPY)

+50%

−50%

+3%

2017

-11%

2018

+21%

2019

-8%

2020

+24%

2021

+19%

2022

+17%

2023

+42%

2024

+3%

2025

+23%

2026 YTD

ℹ️ 每年 1 月 1 日至 12 月 31 日的報酬率。當年度 (2026) 欄位以較低透明度標示為 YTD（未完成）。藍色高於灰色，代表該年度該 ETF 勝出基準。

對 S&P 500 (SPY) 的勝率

2 / 9年

表現不及基準 (22%)

+ 2026 YTD：領先 (23.4% vs 8.5%)

2017 ✗

2018 ✗

2019 ✗

2020 ✗

2021 ✗

2022 ✓

2023 ✗

2024 ✓

2025 ✗

2026 ✓ YTD

ℹ️ 在完整的曆年（1/1～12/31）中，相對於 S&P 500 (SPY) 勝出的年數。目前年度（YTD）另計。

下跌捕捉比 (Downside Capture)

🛡️ 21%

空頭市場跌幅小於基準——防禦力優異

<85% (防禦) 85~110% (同步) >110% (脆弱)

ℹ️ 當 S&P 500 (SPY) 下跌 1% 時，此 ETF 平均下跌多少 %。以過去 3 年的每日報酬計算（僅納入基準為負的日子）。

風險屬性

波動度 · Beta · 最大回撤 · Sharpe · 下跌後回升紀錄

綜合風險等級

低風險

波動低於市場平均，長期持有的負擔較小。

Beta (市場敏感度)

평균권

0.56

市場上漲 10% 時 +5.6%

市場下跌 10% 時 -5.6%

我的位置中間

後段平均前段

ℹ️ Beta 1.0 表示與市場波動相同；大於 1 代表波動大於市場，小於 1 則波動小於市場。

日均波動幅度 (近 1 個月)

평균권

±1.30%

S&P 500 一般 ±1.0~1.3% · 債券型 ±0.3% · 槓桿型 ETF ±3% 以上

年化波動率走勢（過去 10 年）

ℹ️ 本 ETF 的每日平均價格波動幅度。若為 1%，代表「平均每日波動約 ±1%」。下方滾動曲線為年化波動率（長期標準指標）的時間走勢。

最大回撤（Max Drawdown）· 過去 10 年

-48.1%

回撤持續期間: 2 個月

2020-01-21 → 2020-03-23

約 11 個月後回檔

2017-11-30 最差 -42% 2026-07-01

ℹ️ 最大回撤是指從過去高點到低點的最大跌幅比率，是長期投資人在心理上必須承受的最極端下跌經驗值。

夏普比率（風險調整後報酬）

0.50

不佳 — 風險調整後報酬偏低

ℹ️ 將年化報酬率減去無風險利率（年化 3%）後，再除以年化波動度。一般認為 1.0 以上代表「風險調整後報酬表現良好」。

月度最大預估損失（VaR 95%）

-7.9%

根據歷史資料，月度跌幅超過此數值的情況僅佔5%。

ℹ️ 「未來有 95% 機率在一個月內的損失不會超過此水準」的統計估計；其餘 5% 對應金融危機或疫情等級的衝擊情境。

股息分析

殖利率 · 配息紀錄 · 稅後實領金額試算

配息型 ETF — 年化 3.79%

提供穩定配息收益的 ETF。

배당수익률

3.79%

주당 배당

$2.28

연간 기준

5년 성장률

지급 주기

불규칙

1월 · 2월 · 3월 · 8월 · 9월 · 10월 · 11월 · 12월

🏆 5년 연속 배당 증가

📊 총 이력 2017~2026 (54건)

연도별 배당 총액 추이

주당 배당금을 연 단위로 합산한 금액입니다. 막대가 우상향이면 매년 배당이 늘어나고 있다는 뜻입니다.

$0.04

2017

$0.58 +1350.0%

2018

$0.68 +17.2%

2019

$0.54 -21.0%

2020

$0.98 +81.6%

2021

$1.60 +64.3%

2022

$1.71 +6.4%

2023

$2.18 +28.0%

2024

$3.06 +40.1%

2025

$X.XX 그 해 총 배당금 +X% 전년 대비 증가 -X% 감소

최근 배당 이력 총 54건

아래로 스크롤하면 과거 배당 이력을 볼 수 있습니다.

배당락일

주당 금액

지급일

당시 수익률

2026-03-25

$0.177

—

5.99%

2026-02-23

$0.465

—

6.42%

2026-01-26

$0.114

—

6.22%

2025-12-23

$1.22

—

6.71%

2025-11-24

$0.457

—

5.04%

2025-10-27

$0.039

—

4.26%

2025-09-24

$0.067

—

4.04%

2025-08-25

$0.414

—

4.86%

2025-06-24

$0.064

—

4.10%

2025-05-23

$0.439

—

4.89%

2025-04-24

$0.037

—

4.00%

2025-03-25

$0.052

—

3.84%

2025-02-24

$0.272

—

4.71%

2024-12-27

$0.249

—

4.44%

2024-11-26

$0.406

—

3.68%

2024-10-29

$0.030

—

4.28%

2024-09-26

$0.055

—

4.42%

2024-08-28

$0.410

—

4.38%

2024-06-26

$0.046

—

4.47%

2024-05-29

$0.435

—

4.53%

2024-04-25

$0.003

—

4.49%

2024-03-25

$0.066

—

4.61%

2024-02-26

$0.425

—

4.71%

2024-01-26

$0.057

—

4.75%

2023-11-24

$0.472

—

6.19%

2023-08-28

$0.362

—

5.05%

2023-05-25

$0.446

—

6.65%

2023-02-23

$0.425

—

5.96%

2022-12-27

$0.142

—

4.75%

2022-11-25

$0.402

—

4.13%

2022-08-26

$0.344

—

4.69%

2022-05-25

$0.374

—

4.47%

2022-02-23

$0.340

—

4.24%

2021-11-24

$0.339

—

3.68%

2021-09-14

$0.277

—

3.10%

2021-06-25

$0.244

—

2.45%

2021-03-24

$0.115

—

2.28%

2020-12-30

$0.142

—

2.18%

2020-09-29

$0.095

—

2.89%

2020-06-29

$0.130

—

3.36%

2020-03-30

$0.170

—

4.03%

2019-12-30

$0.195

—

2.44%

2019-09-27

$0.165

—

3.11%

2019-06-27

$0.165

—

2.64%

2019-03-28

$0.155

—

2.50%

2018-12-28

$0.190

—

2.65%

2018-09-27

$0.150

—

1.54%

2018-06-28

$0.040

—

1.05%

2018-05-30

$0.040

—

0.90%

2018-04-27

$0.040

—

0.77%

2018-03-28

$0.040

—

0.63%

2018-02-27

$0.040

—

0.46%

2018-01-30

$0.040

—

0.30%

2017-12-28

$0.040

—

0.15%

* "배당락일"은 배당받으려면 이 날 이전에 주식을 보유해야 하는 기준일입니다. 지급일·당시 수익률은 일부 종목에서 데이터가 없을 수 있습니다.

💰 내가 $100K 투자한다면

연간 배당금 (세후) $3K

5년 누적 (세후) $16K

* 환율 1,370 가정, 배당소득세 15.4% 반영. 5년 누적은 배당 성장률 연 0% 가정.

* 배당소득세 14% + 지방소득세 1.4% 기준. 종합과세 대상자는 달라질 수 있습니다.

綜合投資吸引力

這檔 ETF 適合哪些用途 — 強項、弱點與投資人輪廓

整體具吸引力 主要指標表現良好，即使有部分弱點，整體仍是優點占優勢。

🎯 목적별 적합도

내가 이 ETF를 어떤 목적으로 활용할 수 있는지 확인하세요.

🌳

장기 보유

수년 이상 꾸준히 모아갈 때

적합

💵

배당 인컴

매월·분기 현금흐름이 목적일 때

매우 낮음

⚡

단기 트레이딩

며칠~몇 주 단기 방향성 매매

매우 낮음

🧩

포트폴리오 보조

자산 배분·헤지 용도

낮음

👤

이런 분에게 어울려요

長期持有·定期定額投資人

✅ 강점

📈長期績效名列前茅
🎯年化超額報酬 +10.4%p（對比基準）

⚠️ 약점·주의사항

특별한 약점이 보이지 않아요.

投資組合配置

這檔 ETF 實際持有的標的 — 產業權重與成分股

24개 종목으로 구성

상위 섹터는 Energy (77%)

ℹ️ 왜 구성을 봐야 하나요?

ETF의 실제 성과는 담고 있는 종목과 섹터에서 나와요. 이름이 "S&P 500"이라도 기술주 비중이 유난히 높을 수 있고, "배당주 ETF"라도 몇몇 대형주에 쏠려 있을 수 있어요. 라벨보다 실제 구성을 확인하는 게 중요해요.

🔬 집중도 한눈에 보기

총 보유종목

24개

상위 10개 비중

62.9%

최대 단일 종목

7.85%

집중도(HHI)

538

보통

⚠️ 소수 종목·섹터에 집중되어 있어, 해당 종목/섹터가 흔들리면 ETF 전체가 크게 영향을 받아요.

🥧 섹터 비중

Energy

76.9%

📋 상위 보유 종목 Top 10 Top 10이 전체의 62.9% 차지

티커 옆의 점 색상 = 섹터 구분 (섹터 차트와 동일 색상)

#1 ET Energy Transfer LP

7.85%

#2 EPD Enterprise Products Partners L.P.

7.81%

#3 WMB Williams Companies Inc. (The)

7.24%

#4 ENB Enbridge Inc.

7.06%

#5 KMI Kinder Morgan, Inc.

6.55%

#6 TRGP Targa Resources Corp.

6.46%

DTM DT Midstream Inc

6.20%

#8 OKE Oneok Inc.

4.63%

PAGP Plains GP Holdings LP

4.58%

#10 MPLX MPLX LP

4.55%

同類別比較

類別：Other Asset Types - Multi-Asset / Other

같은 카테고리 6종 중 AUM 4/6위 · 보수율 4/6위

카테고리: Other Asset Types - Multi-Asset / Other

ℹ️ 왜 비교해야 하나요?

같은 카테고리 ETF끼리는 보수율·규모(AUM)·배당률을 비교해 볼 가치가 있어요. 보수율은 낮을수록 장기 수익에 유리하고, AUM이 크면 운용 안정성이 높아요. ▲ 표시는 UMI보다 유리, ▼ 표시는 UMI보다 불리를 뜻해요.

티커	ETF명	보수율	AUM	보유종목	배당률	YTD	1년
UMI	USCF Midstream Energy Income Fund ETF	0.69%	$519M	25	3.79%	+22.58%	+24.43%
EMLP	First Trust North American Energy Infrastructure Fund	0.95% ▼	$4.2B ▲	58	2.75% ▼	-	+16.83% ▼
MLPX	Global X MLP & Energy Infrastructure ETF	0.45% ▲	$3.7B ▲	31	4.06% ▲	-	+23.44% ▼
MLPI	NEOS MLP & Energy Infrastructure High Income ETF	0.68% ▲	$834M ▲	27	9.87% ▲	-	-
EINC	VanEck Energy Income ETF	0.46% ▲	$80M ▼	31	2.64% ▼	-	+27.79% ▲
PIPE	Invesco SteelPath MLP & Energy Infrastructure ETF	0.75% ▼	$67M ▼	29	3.75% ▼	-	+27.54% ▲