TIPZ 주가 전망 및 ETF 분석 - 배당·운용보수·보유종목·NAV·RSI·MACD

TIPZ

PIMCO Broad U.S. TIPS Index ETF

7월 28일 3:54 PM ET (한국 7/29 04:54)

$51.40

+0.11 ▲ +0.22%

🌙 7월 28일 5:05 PM ET (한국 7/29 06:05)

$51.41

+0.00 +0.00%

TIPZ ETF 從管理費、持股類別、產業配置、股息、RSI、MACD 等 10 項指標進行分析。

總費用率

0.2%

年度運作費用

淨資產 (AUM)

$89M

약 1215억원

持有標的

47個

股息殖利率

5.82%

運作方式

Passive

Category ⓘ	Bonds - Inflation protected	Asset Type ⓘ	Bonds	Return% 1Y ⓘ	2.29%	Total Holdings ⓘ	47	Perf Week ⓘ	-0.21%
ETF Type ⓘ	US Bonds	Active/Passive ⓘ	Passive	Return% 3Y ⓘ	3.22%	AUM ⓘ	$89M	Perf Month ⓘ	-1.99%
Expense ⓘ	0.2%	NAV ⓘ	$51.28	Return% 5Y ⓘ	0.02%	52W High ⓘ	-5.09%	Perf Quarter ⓘ	-4.14%
Dividend TTM ⓘ	$2.99 (5.82%)	Div Gr. 3/5Y ⓘ	-13.71% 21.08%	Return% 10Y ⓘ	2.15%	52W Low ⓘ	0.26%	Perf Half Y ⓘ	-3.32%
Flows% 1M ⓘ	6.17%	Flows% YTD ⓘ	-3.18%	Return% SI ⓘ	2.95%	Volatility(W/M) ⓘ	0.15% 0.23%	Perf YTD ⓘ	-1.84%
SMA20 ⓘ	-0.37%	SMA50 ⓘ	-1.42%	SMA200 ⓘ	-3.13%	RSI (14) ⓘ	36.36	Beta ⓘ	0.29
IPO ⓘ	2009/9/9	Prev Close ⓘ	$51.29	Perf Year ⓘ	-3.06%	Avg Volume ⓘ	0.02M	Price ⓘ	$51.4

📊 PIMCO Broad U.S. TIPS Index ETF (TIPZ) 投資分析

ETF 概覽

PIMCO Broad U.S. TIPS Index ETF · Bonds - Inflation protected

채권형 — 채권 ETF (만기 미상)

2009년 상장, 17년 운영 중.

PIMCO Broad U.S. TIPS Index ETF는 수수료 및 비용 차감 전 기준으로 ICE BofA US Inflation-Linked Treasury 지수의 총수익과 밀접하게 일치하는 투자 성과를 제공하고자 합니다. 자산의 최소 80%를 미국 재무부가 발행한 물가연동국채(TIPS)로 구성된 해당 지수 종목에 투자합니다.

📘 TIPZ ETF 자세히 알아보기 →

U.S.fixed-incometreasuriesTIPS

규모: $89M 약 1215억원
운용사: PIMCO
운용 방식: 패시브 (지수 추종)
상장일: 2009년

成本效益

年化管理費 · 同類別排名 · 長期成本影響

平均水準的運作費用 — 年 0.2%

在Bonds - Inflation protected類別中屬平均水準。

實質年化管理費 (Net Expense Ratio)

평균권

0.2%

我的位置中間

後段平均前段

依投資金額模擬實際費用

$100.0M

年度經理費

$200K

相較類別平均,每年多付 $80K

類別中位數年度費用

$120K

依費率 0.12% 計算

10年累計經理費 (假設市場每年上漲 7% 的長期模擬)

$3.6M

若無手續費可獲得的收益中，有 3.8% 被資產管理公司抽走

💡 管理費每年都會侵蝕一部分資產，經 10 年複利累積後，實際損失遠大於單純相加（年費用 × 10）。假設年化 7% 報酬是依據 S&P 500 的長期平均。

Defaults shown against $100K baseline portfolio. 拖動滑桿調整金額，結果即時更新。

同類別中更便宜的替代選擇

VTIP

Vanguard Short-Term Inflation-Protected Securities Index Fund

iShares 0-5 Year TIPS Bond ETF

0.03%

每年 -0.17%p

* 較低的費用率並不必然代表更優質的 ETF，仍須綜合考量追蹤指數、流動性與稅務等因素。

長期績效

1年 · 3年 · 5年 · 10年報酬率 · 相對基準表現 · 下跌行情防禦力

收益略低於平均

優於Bonds - Inflation protected하위 25%。一年期相對基準(SPY)超額報酬為 -15.5%p。

ℹ️ 下方「1年·3年·5年·10年」為自今日回溯對應期間的年化複合成長率（CAGR）。例如：「3年 +12%」代表過去3年每年以12%複利成長。

若在 10 年前投資，現在價值為

$100.0M

目前資產

$123.7M

→

累計報酬

+$23.7M

年化平均 +2.1%

ℹ️ 報酬構成長條圖讀法

各期間資料列所顯示的長條代表此 ETF 收益來源的比例。

價格上漲價格下跌領取股利

以藍色為主 (80%+)：成長型 — 價格上漲為主要收益來源
以橘色為主 (70%+)：收益型 — 股利為主要收益來源（須留意稅後課稅負擔）
紅色 + 橘色：價格持平或下跌型 — 以股利彌補虧損的結構（常見於掩護性買權與高股息個股）

1年

2025.07 ~ 2026.07

年化平均 +2.29%

평균권

價格 -3.06% + 股利 +5.35% = 總計 +2.29%/年

年化落後基準指數 15.5%p

我的位置中間

後段平均前段

3年

2023.07 ~ 2026.07

年化平均 +3.22% 累計 +10.0%

하위 25%

價格 -1.42% + 股利 +4.64% = 總計 +3.22%/年

年化落後基準指數 16.1%p

我的位置後 25%

後段平均前段

5年

2021.07 ~ 2026.07

年化平均 +0.02% 累計 +0.1%

하위 25%

價格 -5.03% + 股利 +5.05% = 總計 +0.02%/年

年化落後基準指數 13.2%p

我的位置後 25%

後段平均前段

10年

2016.07 ~ 2026.07

年化平均 +2.15% 累計 +23.7%

하위 25%

價格 -1.36% + 股利 +3.51% = 總計 +2.15%/年

年化落後基準指數 12.8%p

我的位置後 25%

後段平均前段

10年累計總報酬曲線

自 2016-07-29 起以1億韓元為基準 — 曲線數值可直接以億韓元為單位解讀（例如：308 → 3.08億）。本 ETF 與基準皆以同一起始日的100為基準進行比較。

TIPZ · 僅股價 TIPZ · 股價 + 累計配息 TIPZ · 配息再投資 S&P 500 (SPY)

150

250

350

450

ℹ️ 僅股價：不計配息，僅追蹤純粹股價。對 Covered Call、高股息 ETF 而言，這條線常呈下跌或停滯，從「本金保全」角度觀察格外有意義。股價＋累計配息：持股張數不變，把領到的配息以現金保留。接近實際帳戶的總資產感受。配息再投資：以領到的配息立即加碼買進（依 adjClose 計算，業界標準的總報酬）。三條線差距越大，越容易看出配息策略的效果。

年度報酬率比較

曆年各年度 ETF vs S&P 500 (SPY) 的年度報酬率

TIPZ S&P 500 (SPY)

+40%

−40%

+3%

2017

-1%

2018

+9%

2019

+11%

2020

+6%

2021

-12%

2022

+3%

2023

+2%

2024

+6%

2025

-1%

2026 YTD

💡 股票基準指數(SPY)資產類別不同，直接比較僅供參考。

ℹ️ 每年 1 月 1 日至 12 月 31 日的報酬率。當年度 (2026) 欄位以較低透明度標示為 YTD（未完成）。藍色高於灰色，代表該年度該 ETF 勝出基準。

對 S&P 500 (SPY) 的勝率

2 / 9年

表現不及基準 (22%)

+ 2026 YTD：落後 (-0.5% vs 8.7%)

2017 ✗

2018 ✓

2019 ✗

2020 ✗

2021 ✗

2022 ✓

2023 ✗

2024 ✗

2025 ✗

2026 ✗ YTD

💡 與 SPY 資產類別不同的標的，勝率僅供參考。

ℹ️ 在完整的曆年（1/1～12/31）中，相對於 S&P 500 (SPY) 勝出的年數。目前年度（YTD）另計。

下跌捕捉比 (Downside Capture)

🛡️ 9%

空頭市場跌幅小於基準——防禦力優異

<85% (防禦) 85~110% (同步) >110% (脆弱)

💡 債券與股票下跌常呈負相關，本指標的解讀因此較為有限。

ℹ️ 當 S&P 500 (SPY) 下跌 1% 時，此 ETF 平均下跌多少 %。以過去 3 年的每日報酬計算（僅納入基準為負的日子）。

風險屬性

波動度 · Beta · 最大回撤 · Sharpe · 下跌後回升紀錄

綜合風險等級

以債券為基準

債券 ETF 本來就比股票波動小，比較時應以同類債券 ETF 為基準，並留意利率與價格呈反向變動的特性。

🏦 債券 ETF — 低波動·低 Beta 為常態

相較於股票，債券波動明顯較低；對照股票基準指數時，Beta 也偏低。「穩健」其實是理所當然的結果，若要進行有意義的比較，應以債券指數（如 AGG／TLT 等）為基準。

Beta (市場敏感度)

하위 25%

0.29

市場上漲 10% 時 +2.9%

市場下跌 10% 時 -2.9%

我的位置後 25%

後段平均前段

ℹ️ Beta 1.0 表示與市場波動相同；大於 1 代表波動大於市場，小於 1 則波動小於市場。

日均波動幅度 (近 1 個月)

하위 25%

±0.23%

S&P 500 一般 ±1.0~1.3% · 債券型 ±0.3% · 槓桿型 ETF ±3% 以上

年化波動率走勢（過去 10 年）

ℹ️ 本 ETF 的每日平均價格波動幅度。若為 1%，代表「平均每日波動約 ±1%」。下方滾動曲線為年化波動率（長期標準指標）的時間走勢。

最大回撤（Max Drawdown）· 過去 10 年

-15.4%

回撤持續期間: 11 個月

2021-11-09 → 2022-10-10

尚未完全回檔

2015-08-03 最差 -15% 2026-07-01

ℹ️ 最大回撤是指從過去高點到低點的最大跌幅比率，是長期投資人在心理上必須承受的最極端下跌經驗值。

夏普比率（風險調整後報酬）

-0.11

落後 — 連無風險報酬都未能達到

ℹ️ 將年化報酬率減去無風險利率（年化 3%）後，再除以年化波動度。一般認為 1.0 以上代表「風險調整後報酬表現良好」。

月度最大預估損失（VaR 95%）

-2.2%

根據歷史資料，月度跌幅超過此數值的情況僅佔5%。

ℹ️ 「未來有 95% 機率在一個月內的損失不會超過此水準」的統計估計；其餘 5% 對應金融危機或疫情等級的衝擊情境。

股息分析

殖利率 · 配息紀錄 · 稅後實領金額試算

債券配息 — 年化 5.82%

主要來源為票息利息。5 年配息成長率 +21.1%。

ℹ️ 債券 ETF 的配息主要來自利息收入（票息）。當利率上升時配息會增加，但同時價格會下跌，須一併觀察兩者的關係。

배당수익률

5.82%

주당 배당

$2.99

연간 기준

5년 성장률

21.1%

지급 주기

불규칙

4월 · 8월 · 9월 · 10월 · 11월 · 12월

📊 총 이력 2009~2026 (130건)

연도별 배당 총액 추이

주당 배당금을 연 단위로 합산한 금액입니다. 막대가 우상향이면 매년 배당이 늘어나고 있다는 뜻입니다.

$0.61 +96.8%

2016

$0.99 +62.3%

2017

$1.35 +36.4%

2018

$0.99 -26.7%

2019

$0.96 -3.0%

2020

$3.19 +232.1%

2021

$3.86 +21.1%

2022

$2.50 -35.2%

2023

$2.30 -8.0%

2024

$2.48 +7.8%

2025

$X.XX 그 해 총 배당금 +X% 전년 대비 증가 -X% 감소

최근 배당 이력 총 130건

아래로 스크롤하면 과거 배당 이력을 볼 수 있습니다.

배당락일

주당 금액

지급일

당시 수익률

2026-04-01

$0.150

—

4.74%

2025-12-31

$0.200

—

5.00%

2025-12-01

$0.200

—

4.85%

2025-11-03

$0.220

—

4.45%

2025-10-01

$0.160

—

4.49%

2025-09-02

$0.230

—

4.40%

2025-08-01

$0.180

—

4.30%

2025-07-01

$0.230

—

4.49%

2025-06-02

$0.190

—

4.97%

2025-05-01

$0.330

—

5.35%

2025-04-01

$0.420

—

5.30%

2025-03-03

$0.080

—

4.50%

2025-02-03

$0.040

—

4.44%

2024-12-31

$0.140

—

4.44%

2024-12-02

$0.160

—

4.20%

2024-11-01

$0.120

—

4.34%

2024-10-01

$0.130

—

4.82%

2024-09-03

$0.100

—

4.64%

2024-08-01

$0.170

—

4.96%

2024-07-01

$0.270

—

5.73%

2024-06-03

$0.460

—

5.18%

2024-05-01

$0.420

—

4.85%

2024-04-01

$0.330

—

5.38%

2023-12-28

$0.060

—

5.48%

2023-12-01

$0.220

—

5.63%

2023-11-01

$0.280

—

5.32%

2023-10-02

$0.170

—

4.78%

2023-09-01

$0.250

—

5.67%

2023-08-01

$0.180

—

6.07%

2023-07-03

$0.340

—

5.68%

2023-06-01

$0.260

—

6.72%

2023-05-01

$0.340

—

7.10%

2023-04-03

$0.400

—

6.38%

2022-12-29

$0.430

—

7.81%

2022-12-01

$0.080

—

7.94%

2022-09-01

$0.700

—

8.80%

2022-08-01

$0.500

—

7.89%

2022-07-01

$0.270

—

7.91%

2022-06-01

$0.670

—

7.87%

2022-05-02

$0.490

—

7.05%

2022-04-01

$0.410

—

6.24%

2022-03-01

$0.120

—

5.36%

2022-02-01

$0.190

—

5.29%

2021-12-30

$0.360

—

4.83%

2021-12-10

$0.538

—

4.31%

2021-12-01

$0.080

—

3.52%

2021-11-01

$0.040

—

3.66%

2021-10-01

$0.200

—

3.97%

2021-09-01

$0.430

—

3.96%

2021-08-02

$0.400

—

3.28%

2021-07-01

$0.400

—

2.74%

2021-06-01

$0.340

—

2.13%

2021-05-03

$0.240

—

1.62%

2021-04-01

$0.160

—

1.74%

2020-12-01

$0.050

—

2.00%

2020-11-02

$0.150

—

1.93%

2020-10-01

$0.240

—

1.79%

2020-09-01

$0.210

—

1.73%

2020-05-01

$0.150

—

2.09%

2020-04-01

$0.160

—

1.89%

2019-12-30

$0.210

—

1.66%

2019-12-02

$0.120

—

1.74%

2019-11-01

$0.070

—

1.65%

2019-10-01

$0.180

—

1.53%

2019-09-03

$0.030

—

1.37%

2019-08-01

$0.130

—

1.65%

2019-07-01

$0.250

—

1.78%

2018-12-28

$0.100

—

2.41%

2018-12-03

$0.160

—

2.24%

2018-11-01

$0.070

—

2.64%

2018-09-04

$0.090

—

2.45%

2018-08-01

$0.180

—

2.45%

2018-07-02

$0.200

—

2.40%

2018-06-01

$0.130

—

2.14%

2018-05-01

$0.220

—

2.16%

2018-04-02

$0.200

—

2.07%

2017-12-01

$0.270

—

2.04%

2017-11-01

$0.110

—

1.57%

2017-09-01

$0.040

—

1.74%

2017-08-01

$0.040

—

2.04%

2017-07-03

$0.170

—

1.99%

2017-06-01

$0.040

—

1.67%

2017-05-01

$0.150

—

1.60%

2017-04-03

$0.170

—

1.34%

2016-12-28

$0.070

—

1.07%

2016-12-01

$0.120

—

0.94%

2016-09-01

$0.210

—

0.71%

2016-08-01

$0.210

—

0.66%

2015-08-31

$0.180

—

0.55%

2015-07-31

$0.130

—

0.65%

2014-08-29

$0.080

—

1.66%

2014-07-31

$0.160

—

1.62%

2014-06-30

$0.180

—

1.34%

2014-05-30

$0.200

—

1.03%

2013-11-29

$0.040

—

1.21%

2013-10-31

$0.070

—

1.12%

2013-09-30

$0.050

—

1.00%

2013-08-30

$0.190

—

0.93%

2013-07-31

$0.050

—

0.58%

2012-12-27

$0.127

—

1.60%

2012-11-30

$0.150

—

1.39%

2012-06-29

$0.210

—

2.73%

2012-05-31

$0.350

—

2.35%

2012-04-30

$0.150

—

2.64%

2011-11-30

$0.100

—

4.45%

2011-10-31

$0.157

—

4.31%

2011-09-30

$0.064

—

4.32%

2011-08-31

$0.008

—

4.20%

2011-07-29

$0.239

—

4.36%

2011-06-30

$0.355

—

4.35%

2011-05-31

$0.505

—

3.70%

2011-04-29

$0.261

—

3.24%

2011-03-31

$0.258

—

3.09%

2011-02-28

$0.111

—

2.62%

2011-01-31

$0.012

—

2.43%

2010-12-29

$0.135

—

2.70%

2010-12-08

$0.315

—

2.57%

2010-11-30

$0.072

—

2.07%

2010-10-29

$0.093

—

2.13%

2010-09-30

$0.032

—

2.02%

2010-07-30

$0.075

—

2.01%

2010-06-30

$0.152

—

1.86%

2010-05-28

$0.204

—

1.59%

2010-04-30

$0.056

—

1.20%

2010-03-31

$0.145

—

1.12%

2010-01-29

$0.072

—

0.83%

2009-12-29

$0.076

—

0.70%

2009-12-16

$0.067

—

0.54%

2009-11-30

$0.084

—

0.41%

2009-10-30

$0.131

—

0.26%

* "배당락일"은 배당받으려면 이 날 이전에 주식을 보유해야 하는 기준일입니다. 지급일·당시 수익률은 일부 종목에서 데이터가 없을 수 있습니다.

💰 내가 $100K 투자한다면

연간 배당금 (세후) $5K

5년 누적 (세후) $37K

* 환율 1,370 가정, 배당소득세 15.4% 반영. 5년 누적은 배당 성장률 연 21.08% 가정.

* 배당소득세 14% + 지방소득세 1.4% 기준. 종합과세 대상자는 달라질 수 있습니다.

綜合投資吸引力

這檔 ETF 適合哪些用途 — 強項、弱點與投資人輪廓

需要審慎評估 多項指標出現警訊，建議與同類 ETF 比較後再決定。

🎯 목적별 적합도

내가 이 ETF를 어떤 목적으로 활용할 수 있는지 확인하세요.

🌳

장기 보유

수년 이상 꾸준히 모아갈 때

낮음

💵

배당 인컴

매월·분기 현금흐름이 목적일 때

매우 적합

⚡

단기 트레이딩

며칠~몇 주 단기 방향성 매매

매우 낮음

🧩

포트폴리오 보조

자산 배분·헤지 용도

매우 적합

👤

이런 분에게 어울려요

希望提升投資組合穩定度的投資人

✅ 강점

뚜렷한 강점이 드러나지 않아요.

⚠️ 약점·주의사항

📈長期績效低於平均
⚠️波動率高於平均
🎯年化落後基準 -13.2%p

投資組合配置

這檔 ETF 實際持有的標的 — 產業權重與成分股

채권 포트폴리오

주식과 달리 "섹터 = 만기·신용등급"으로 해석해야 해요.

ℹ️ 왜 구성을 봐야 하나요?

ETF의 실제 성과는 담고 있는 종목과 섹터에서 나와요. 이름이 "S&P 500"이라도 기술주 비중이 유난히 높을 수 있고, "배당주 ETF"라도 몇몇 대형주에 쏠려 있을 수 있어요. 라벨보다 실제 구성을 확인하는 게 중요해요.

🔬 집중도 한눈에 보기

총 보유종목

42개

상위 10개 비중

50.7%

최대 단일 종목

5.53%

집중도(HHI)

386

낮음 (분산)

⚠️ 소수 종목·섹터에 집중되어 있어, 해당 종목/섹터가 흔들리면 ETF 전체가 크게 영향을 받아요.

📋 상위 보유 종목 Top 10 Top 10이 전체의 50.7% 차지

티커 옆의 점 색상 = 섹터 구분 (섹터 차트와 동일 색상)

BNO UNITED STATES GOVT

5.53%

BNO UNITED STATES GOVT

5.45%

BNO UNITED STATES GOVT

5.24%

BNO UNITED STATES GOVT

5.15%

BNO UNITED STATES GOVT

5.12%

BNO UNITED STATES GOVT

4.99%

BNO UNITED STATES GOVT

4.90%

BNO UNITED STATES GOVT

4.87%

BNO UNITED STATES GOVT

4.78%

#10

BNO UNITED STATES GOVT

4.64%

同類別比較

類別：Bonds - Inflation protected

같은 카테고리 6종 중 AUM 6/6위 · 보수율 6/6위

카테고리: Bonds - Inflation protected

ℹ️ 왜 비교해야 하나요?

같은 카테고리 ETF끼리는 보수율·규모(AUM)·배당률을 비교해 볼 가치가 있어요. 보수율은 낮을수록 장기 수익에 유리하고, AUM이 크면 운용 안정성이 높아요. ▲ 표시는 TIPZ보다 유리, ▼ 표시는 TIPZ보다 불리를 뜻해요.

티커	ETF명	보수율	AUM	보유종목	배당률	YTD	1년
TIPZ	PIMCO Broad U.S. TIPS Index ETF	0.2%	$89M	47	5.82%	-1.84%	-3.06%
SCHP	Schwab U.S. Tips ETF	0.03% ▲	$16.3B ▲	54	4.50% ▼	-	-1.77% ▲
STIP	iShares 0-5 Year TIPS Bond ETF	0.03% ▲	$15.9B ▲	26	4.92% ▼	-	-1.62% ▲
TIP	iShares TIPS Bond ETF	0.18% ▲	$14.5B ▲	50	4.46% ▼	-	-1.85% ▲
TDTT	FlexShares iBoxx 3-Year Target Duration TIPS Index Fund	0.18% ▲	$2.5B ▲	24	5.16% ▼	-	-2.31% ▲
DFIP	Dimensional Inflation-Protected Securities ETF	0.11% ▲	$1.1B ▲	21	5.45% ▼	-	-2.94% ▲