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SBFG
SBFG
SB Financial Group Inc
7월 27일 4:00 PM ET (한국 7/28 05:00)
$26.38
+0.76 ▲ +2.97%

에스비파이낸셜그룹(SBFG) 為 Financial 類股企業,本頁從 PER、EPS、股息、RSI、MACD 等 14 項指標進行分析。

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시가총액
$166M
스몰캡
P/E
9.9
저평가 구간
배당수익률
2.27%
52주 위치
86%
저점 +45% · 고점 -5%
애널리스트
적극 매수
C
基本面體質
相對 Banks - Regional 초소형주
수익성
前 27%
성장
前 56%
밸류에이션
前 61%
재무 안정
前 72%
💰 現在這檔股票,比平常貴嗎?
與該公司自身近 5년 年的狀況比較(非與其他公司比較)
非常便宜
偏便宜
接近平均
偏貴
🔥 非常貴
簡單來說 —— 這家公司 一年賺 1 元 現在要花 12원 買進。過去 5년 年通常是 9원。目前是近 5년 年最貴的時候。
「貴」不代表「不好」,而是市場對它的期待已經反映在價格上
Index -P/E 9.88EPS (ttm) 2.67Insider Own 11%Shs Outstand 6.2MPerf Week -2.19%
Market Cap 0.17BForward P/E 10.22EPS next Y 4.45%Insider Trans -0.13%Shs Float 5.6MPerf Month 12.59%
Enterprise Value -PEG -EPS next Q 0.6Inst Own 54.28%Short Float 0.42%Perf Quarter 18.94%
Income 0.02BP/S 1.75EPS this Y 6.93%Inst Trans -4.65%Short Ratio 0.64Perf Half Y 19.8%
Sales 0.09BP/B 1.11EPS next 5Y -ROA 1.08%Short Interest 0.02MPerf YTD 18.46%
Book/sh 23.7P/C -EPS past 3/5Y 7.16% 3.21%ROE 11.94%52W High -4.71% ($27.68)Perf Year 33.71%
Cash/sh -P/FCF 13.32Sales past 3/5Y 13.04% 4.61%ROIC 8.4%52W Low 45.27% ($18.16)Perf 3Y 88.7%
Dividend Est. $0.6 (2.27%)EV/EBITDA -EPS Y/Y TTM 46.37%Gross Margin -Volatility(W/M) 5.23% 4.83%Perf 5Y 46.71%
Dividend TTM 0.62EV/Sales -Sales Y/Y TTM 9.4%Oper. Margin 21.89%ATR (14) 1.12Perf 10Y 145.12%
Dividend Ex-Date 2026/8/14Quick Ratio -EPS Q/Q 21.17%Profit Margin 17.68%RSI (14) 56.38Recom 1
Dividend Gr. 3/5Y 7.72% 9.57%Current Ratio 0.19Sales Q/Q 5.63%SMA20 0.7% ($26.2)Beta 0.18Target Price $25
Payout 27.48%Debt/Eq 0.4Earnings 2026/7/23SMA50 10.47% ($23.88)Rel Volume 0.72Prev Close $25.62
Employees 252LT Debt/Eq 0.36EPS/Sales Surpr. 5.8% -SMA200 20.68% ($21.86)Avg Volume(3M) 0.04MPrice $26.38
IPO 1999/1/4Option/Short No/YesTrades 476Volume 26,302Change 2.97%
季度業績走勢 依 SEC 原始公告 · 單位美元
23.9
24.3
24.6
24.9
25.3
25.6
25.9
26.3
營收 淨利 최근 분기: 매출 - · 순이익 $4M (YoY +99%)

📊 SB Financial Group Inc (SBFG) 投資分析

SB Financial Group Inc 是怎樣的公司?

에스비파이낸셜그룹(SBFG) 가치주
Financial · Banks - Regional
小型股 — 交易量低、波動性較大

總部位於俄亥俄州、印第安納州與密西根州地區的銀行控股公司。透過子公司 State Bank and Trust Company 提供商業銀行、信託與資產管理、消費者及農業與房屋抵押貸款,以及產權保險服務的區域性社區金融集團。

進一步了解 SB Financial Group Inc →
市值
$0.2B
約 0.2 兆韓元
⚖️ 三星電子的 0%
市值排名4239位
員工數252人
IPO1999/01/04
目前股價$26.38 ≈ 36,141원
NASD · USA

重要事件

⏰ 即將公布的事件
🔔 財報公布
下一次公布日期尚未公告
🎯 除息日 D-17
지급 5월 29일 (금)
💡 배당을 받으려면 8월 13일까지 매수하는게 좋습니다
📜 近期事件
🔔 財報公布 2026년 7월 23일 (목) · 장 마감 후 EPS +5.8%
🎯 除息 2026년 5월 15일 (금) 주당 $0.16
🔔 財報公布 2026년 4월 23일 (목) · 장 마감 후 EPS +5.0%
🎯 除息 2026년 2월 13일 (금) 주당 $0.155

賺錢能力如何?

獲利能力佳,但財務狀況偏弱
負債壓力較高,景氣下滑時可能承壓
獲利能力 — 賺錢效率如何
營業利益率
賣產品與服務後真正留下的利潤比率(越高越會賺)
21.9%
✓ 양호
我的位置中間
後段 平均 前段
Banks - Regional 초소형주 中位數 16.7% · 前 32%
💡 일반적으로 10% 이상이면 양호, 20% 이상이면 우수
淨利率
扣完稅金與利息後,最終實際留下的利潤比率
17.7%
✓ 양호
我的位置中間
後段 平均 前段
Banks - Regional 초소형주 中位數 13.6% · 前 28%
💡 일반적으로 8% 이상이면 양호, 15% 이상이면 우수
ROE
用股東的錢一年能賺多少(15% 以上為優秀)
11.9%
✓ 우수
我的位置前 25%
後段 平均 前段
Financial 초소형주 中位數 3.2% · 前 12%
💡 일반적으로 15% 이상이면 우수 (단, 부채 레버리지 효과 주의)
ROA
公司資產一年能創造多少利潤的比率
1.1%
✓ 양호
我的位置中間
後段 平均 前段
Financial 초소형주 中位數 1.0% · 前 49%
💡 일반적으로 5% 이상이면 양호, 10% 이상이면 우수
ROIC
投入事業的資金能產生多少報酬
8.4%
✓ 우수
我的位置前 25%
後段 平均 前段
Financial 초소형주 中位數 2.2% · 前 13%
💡 자본비용(보통 8~10%)보다 높으면 가치 창출, 15% 이상이면 우수
財務健全度 — 負債與流動性壓力是否可控
負債比 D/E
相對自有資本的負債比率(越低越健全)
0.40
✓ 負債狀況良好
我的位置中間
後段 平均 前段
Banks - Regional 中位數 0.42
💡 일반적으로 1.0 이하면 건전, 1.5까지는 무난 (금융·유틸·REIT는 구조적으로 높음)
流動比率
一年內應還債務對應的現金性資產充裕度
0.19
✓ 위험
💡 1.5~3.0 적정, 1.0 미만이면 단기 유동성 주의
* 評級依據同產業、同規模同業群組中的相對位置,以及絕對門檻(虧損、風險臨界值)綜合判定。

未來展望如何?

展望分歧
正面與負面訊號交錯
애널리스트 목표가
$25.00
현재가 대비 -5.2%
💡 12개월 이내 도달을 전망하는 애널리스트 컨센서스 평균
예상 PER (Forward)
10.22배
💡 내년 예상 EPS 기준. 현재 PER과 비교해 이익 성장 반영 정도 확인
내년 EPS 예상 성장률
+4.5%
💡 10% 이상이면 견조한 성장, 마이너스는 이익 감소 예상
⚠ 이 데이터는 애널리스트 추정치이며 실제 결과와 다를 수 있습니다. 투자 결정은 추가 검토와 함께 하세요.

業績是否符合預期?

盈餘可信度高
近 2 季中有 2 次優於預期
2
예상 상회
0
예상 부합
0
예상 하회
100%
상회 비율
+5.4%
평균 서프라이즈
2026.07.23
상회
실적 $0.73 · 예상 $0.69 +5.8%
2026.04.23
상회
실적 $0.63 · 예상 $0.60 +5.0%
💡 예상보다 높은 실적을 자주 내는 기업은 실적 신뢰도가 높다고 평가됩니다. 단, 애널리스트 기대치가 낮게 설정되었을 수도 있으니 절대 수치도 함께 봐야 합니다.

是否持續成長?

成長放緩疑慮
成長速度落後產業平均
🔮 未來將成長多少(分析師預測)
今年 EPS 預估
今年預估每股盈餘成長率
+6.9%
평균
我的位置中間
後段 平均 前段
가치주 초소형주 中位數 7.1% · 後 50%
明年 EPS 預估
明年預估 EPS 成長率(分析師共識)
+4.5%
부진
我的位置後 25%
後段 平均 前段
가치주 초소형주 中位數 16.0% · 後 22%
📊 迄今成長多少(實際業績)
過去 3 年 EPS
過去 3 年實際 EPS 年均成長
+7.2%
양호
我的位置中間
後段 平均 前段
가치주 초소형주 中位數 2.4% · 前 43%
過去 5 年 EPS
過去 5 年實際 EPS 年均成長
+3.2%
평균
我的位置中間
後段 平均 前段
가치주 초소형주 中位數 9.4% · 後 42%
過去 5 年營收
過去 5 年營收成長幅度
+4.6%
평균
我的位置中間
後段 平均 前段
가치주 초소형주 中位數 7.3% · 後 42%
⚡ 短期動能
營收 QoQ
較上一季的營收變化(短期動能)
+5.6%
양호
我的位置中間
後段 平均 前段
가치주 초소형주 中位數 5.3% · 前 49%
* 未來數值為分析師共識預估值。評分根據其相對於相同成長風格與規模的同業群組之位置決定。

股價長期是否呈上升趨勢?

5 年間落後大盤 22% 個百分點
SBFG +46.7% · S&P 500 +68.3%
相對市場超額報酬 (以股價計算,不含股息)
5年期間
vs S&P 500
-21.6%p
落後於 市場
1年期間
vs S&P 500
+17.7%p
優於 市場
相對同業排名
5年報酬率 中上位(35%) 以64家公司為基準
1年報酬率 中上位(37%) 以76家公司為基準
52週區間內目前位置
最低 (-45.3%p) 最高 (-4.7%p)
目前股價較低點高45.3%,較高點低4.7%
近期風險 (最近120個交易日)
最大回撤
-10.5%
年化波動率
32.4%

技術指標

布林通道 · MACD · RSI · 隨機指標 · 一目均衡表5條線 · 最近136個交易日時間序列

價格 · 布林通道 · 一目均衡表 雲帶

  • close
  • BB Upper
  • BB Mid
  • BB Lower
  • Tenkan
  • Kijun
  • 雲帶 (SpanA/B)

布林通道以收盤價的波動區間(20 日・2σ)勾勒出上下通道;觸及上軌為過熱、觸及下軌為超賣。一目均衡表雲帶則以填色區塊表示趨勢方向與強度:價格在雲之上為偏多、在雲之下為偏空。 布林通道詳情 →

🟢
目前診斷 · 2026-07-27
上升趨勢區間

目前股價 $26.38 位於均線($26.20) 之上,屬正常上漲走勢。位於一目均衡表雲層之上(偏多)。

MACD (12 · 26 · 9) 展開 ▼

由短期 EMA(12)與長期 EMA(26) 的差值判斷多空轉折時機。MACD 升破 Signal 為買進訊號(黃金交叉),跌破則為賣出訊號(死亡交叉)。 MACD 詳情 →

🟡
目前診斷 · 2026-07-27
觀望區間 — 趨勢疲弱

MACD 0.761 · Signal 0.938 · Hist -0.177。方向性不明顯。

RSI(14) · Stochastics %K(14) 展開 ▼

RSI 介於 0~100,反映短期買賣力道。30 以下 = 過賣(可能反彈),70 以上 = 過買(可能回檔)。Stoch %K 同樣用於觀察短期動能強弱。 RSI · 了解更多隨機指標 →

🟢
目前診斷 · 2026-07-27
偏多區間

RSI 56.4(位於中軸 50 之上)。買方占優,溫和上揚。Stoch %K 也為 58.9。

※「目前診斷」為依標準門檻的自動判讀,僅供參考。實際交易請自行綜合判斷並自負盈虧。

目前投資吸引力如何?

相較同業公司處於偏低水準
以相對盈餘·相對營收來看屬偏便宜, 以相對資產·相對現金流來看屬平均水準
💡 閱讀方式 — 查看與同業公司相比,股價相對於「什麼」是便宜還是昂貴。例如:相對收益便宜 = 股價相對於賺取的收入較低;相對資產昂貴 = 股價相對於持有的資產較高。
💵 相對盈餘 偏便宜
🏢 相對資產 中間
🧾 相對營收 偏便宜
💧 相對現金流 中間
💵 相對盈餘
PER 本益比
股價相對盈餘的倍數——越低代表越便宜
9.88倍
✓ 非常便宜
我的位置前 5%
後段 平均 前段
Banks - Regional 초소형주 中位數 12.79倍 · 業界相對便宜的前 1%
💡 PER 15 이하 저평가, 25 이상이면 성장성 검증 필요 (적자 기업은 의미 없음)
💵 相對盈餘
Forward PER 預估本益比
以明年預估盈餘計算的 PER——已反映成長
10.22倍
✓ 偏便宜
我的位置中間
後段 平均 前段
Banks - Regional 초소형주 中位數 10.65倍 · 接近業界平均
💡 향후 12개월 예상 EPS 기준 PER. 현재 PER보다 낮으면 이익 성장 중
🏢 相對資產
PBR 股價淨值比
股價相對公司資產價值——低於 1 代表比資產便宜
1.11倍
✓ 平均
我的位置中間
後段 平均 前段
Banks - Regional 초소형주 中位數 1.01倍 · 接近業界平均
💡 PBR 1 미만이면 청산가치 이하 (금융·제조업에서 특히 의미, IT는 낮은 비중)
🧾 相對營收
PSR 股價營收比
市值相對營收——越低代表相對營收越便宜
1.75倍
✓ 偏便宜
我的位置中間
後段 平均 前段
Banks - Regional 초소형주 中位數 2.07倍 · 接近業界平均
💡 PSR 2 이하 저평가, 10 초과면 고평가 (고성장 기업일 때만 정당화)
💧 相對現金流
P/FCF 股價自由現金流比
股價相對實際現金創造力——越低代表效率越高
13.32倍
✓ 平均
我的位置中間
後段 平均 前段
Banks - Regional 초소형주 中位數 12.93倍 · 接近業界平均
💡 P/FCF 20 이하면 현금창출 대비 저평가 (실질 수익성 기준)
分析師目標價 (參考)
$25.00 相對於現價 -5.2%
* 評估是根據同業與市值 peer 群組分布中的相對位置決定。即使估值具吸引力,也請搭配查看「盈利能力」與「成長性」版塊。
截至:近期快照 · 比較對象:Banks - Regional 초소형주

股東組成有哪些?

資金流向略有壓力
內部人小幅淨賣超 -0.1% · 機構淨賣超 -4.7% · 放空壓力偏低 0.4% · 近 90 日放空比例下降 -2.1%p
📈 近期買賣流向(6 個月)
🧑‍💼 內部人(管理層・董事)
-0.1%
內部人士 淨賣超
🏦 機構(基金・投資公司)
-4.7%
機構 淨賣超
💡 最近 6 個月的淨變動,以百分比表示內部人與機構如何增持或減持股票。
👥 持股組成
🏦 機構 54.3%
機構持股比例適中
Financial 초소형주 中位數 30.5%
🧑‍💼 內部人士 11.0%
創辦人與管理層為大股東(切身利益高度一致)
Financial 초소형주 中位數 23.8%
👤 散戶投資者(估計) 34.7%
扣除機構與內部人後的其餘部分
機構 內部人士 散戶(估算)
📉 放空指標
放空比率
0.4%
偏低 — 做空押注力量弱
Financial 초소형주 中位數 0.2%
近 90 日 📉 減少 -2.1%p
放空回轉天數
0.6 天
以平均成交量平倉放空部位所需天數
🧮 股數
總發行股數 6.2M주
流通股(可交易) 5.6M주
* 內部人士與機構交易以近 6 個月的淨變動為準。趨勢以近 90 日累計為準。

SBFG 成分 ETF

* 以官方季度報告為準。為近期資料,實際持股權重可能有所不同。

可獲得多少股息?

배당 지급 — 연 2.27%
배당보다 주가 성장에 가까운 비중
股息殖利率
2.27%
產業平均 2.62%
每股股利
$0.60
以年度為基準
配息率
27%
淨利潤中配息所佔比重
5年成長率
9.6%
股利年複合成長
🏆 12년 연속 배당 증가
📅 지급월 2월 · 8월 · 11월
📊 총 이력 2000~2026 (78건)
연도별 배당 총액 추이
주당 배당금을 연 단위로 합산한 금액입니다. 막대가 우상향이면 매년 배당이 늘어나고 있다는 뜻입니다.
$0.23 +20.0%
2016
$0.27 +16.7%
2017
$0.30 +14.3%
2018
$0.34 +12.5%
2019
$0.38 +11.1%
2020
$0.42 +10.0%
2021
$0.48 +14.5%
2022
$0.52 +8.3%
2023
$0.56 +7.7%
2024
$0.60 +7.1%
2025
$X.XX 그 해 총 배당금 +X% 전년 대비 증가 -X% 감소
최근 배당 이력 총 78건
아래로 스크롤하면 과거 배당 이력을 볼 수 있습니다.
배당락일
주당 금액
지급일
당시 수익률
2026-02-13
$0.155
3.61%
2025-11-14
$0.155
2.94%
2025-08-15
$0.150
2.84%
2025-05-16
$0.150
3.01%
2025-02-14
$0.145
2.43%
2024-11-08
$0.145
3.72%
2024-08-09
$0.140
4.41%
2024-05-09
$0.140
4.92%
2024-02-08
$0.135
4.25%
2023-11-09
$0.135
4.87%
2023-08-10
$0.130
4.53%
2023-05-11
$0.130
5.23%
2023-02-09
$0.125
3.58%
2022-11-09
$0.125
3.57%
2022-08-11
$0.120
3.39%
2022-05-12
$0.120
3.11%
2022-02-10
$0.115
2.71%
2021-11-10
$0.110
2.28%
2021-08-12
$0.105
2.42%
2021-05-13
$0.105
2.31%
2021-02-11
$0.100
2.24%
2020-11-05
$0.100
3.17%
2020-08-06
$0.095
3.69%
2020-05-07
$0.095
3.13%
2020-02-06
$0.090
2.28%
2019-11-07
$0.090
2.57%
2019-08-08
$0.086
2.67%
2019-05-09
$0.086
2.30%
2019-02-07
$0.081
2.22%
2018-11-08
$0.081
2.19%
2018-08-09
$0.076
1.90%
2018-05-10
$0.076
1.94%
2018-02-15
$0.071
1.58%
2017-11-09
$0.071
1.60%
2017-08-09
$0.067
1.97%
2017-05-10
$0.067
1.83%
2017-02-08
$0.062
1.64%
2016-11-08
$0.062
2.34%
2016-08-10
$0.057
2.44%
2016-05-11
$0.057
2.57%
2016-02-10
$0.052
2.08%
2015-11-10
$0.052
1.82%
2015-08-12
$0.048
1.73%
2015-05-13
$0.048
1.67%
2015-02-04
$0.043
2.14%
2014-11-05
$0.043
1.82%
2014-08-06
$0.038
1.76%
2014-05-07
$0.038
2.12%
2014-02-05
$0.033
1.80%
2013-10-30
$0.033
1.47%
2013-07-31
$0.029
1.08%
2013-05-08
$0.029
0.62%
2013-03-15
$0.024
0.27%
2009-11-04
$0.086
4.97%
2009-08-05
$0.086
5.88%
2009-04-29
$0.086
5.27%
2009-02-04
$0.086
5.31%
2008-10-30
$0.086
5.12%
2008-08-06
$0.086
3.55%
2008-04-30
$0.076
3.55%
2008-02-06
$0.076
2.91%
2007-10-31
$0.067
2.53%
2007-08-01
$0.067
2.35%
2007-05-02
$0.057
2.27%
2007-02-07
$0.057
2.41%
2006-11-02
$0.057
2.31%
2006-08-02
$0.048
2.09%
2006-05-03
$0.048
2.07%
2006-02-08
$0.048
1.98%
2005-11-02
$0.048
1.60%
2005-08-03
$0.048
1.16%
2005-05-04
$0.048
0.71%
2005-02-09
$0.048
0.35%
2002-06-05
$0.124
3.88%
2002-03-13
$0.124
2.89%
2001-12-13
$0.124
2.74%
2001-06-06
$0.114
1.83%
2000-12-13
$0.114
0.98%
* "배당락일"은 배당받으려면 이 날 이전에 주식을 보유해야 하는 기준일입니다. 지급일·당시 수익률은 일부 종목에서 데이터가 없을 수 있습니다.
💰 내가 100만원 투자한다면
연간 배당금 (세후) 1.9만원
5년 누적 (세후) 11.7만원
* 환율 1,370원, 세금 15% 반영. 5년 누적은 배당 성장률 연 9.57% 가정.

同產業企業比較

💡 相較產業平均 ▲ 有利 / ▼ 不利 (PER·PBR 越低越好,ROE·股息率越高越好)
依市值由大到小排序
股票市值PERPBRROE股息率漲跌
SBFG SBFG 本檔
$165.5M9.9 1.1 11.94% 2.27% +3.0%
BRK-B
$966.4B14.8 1.5 10.49% - +0.5%
BRK-A
$963.1B14.8 1.5 10.49% - +0.1%
JPM
$954.4B15.3 2.7 17.71% 1.8% +0.8%
V
$683.1B31.9 19.4 59.8% 0.75% +1.9%
MA
$487.5B31.9 72.8 232.56% 0.63% +2.2%
產業平均-13.61.39.39%2.62%-
📊
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常見問題

에스비파이낸셜그룹(SBFG) 是什麼樣的公司?

에스비파이낸셜그룹(SBFG) 隸屬於 Financial 產業,屬於 Banks - Regional 類別的企業。

SBFG的市值是多少?

SBFG的市值約為$166M,在同類股中排名第4,239。

SBFG有發放股利嗎?

SBFG的股息殖利率約為2.27%,年股利為$0.60。

SBFG的本益比是多少?

SBFG的本益比約為9.9倍,可與Financial類股平均進行比較以判斷其估值。

SBFG 的 52 週最高價與最低價是多少?

SBFG 在過去 52 週最高為 $27.68,最低為 $18.16。

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