패스파인더뱅크롭(PBHC) 주가 전망 및 기업 분석 - PER·배당·실적·목표주가·RSI·MACD

PBHC

Pathfinder Bancorp Inc

7월 27일 4:00 PM ET (한국 7/28 05:00)

$16.04

+0.14 ▲ +0.87%

패스파인더뱅크롭(PBHC) 為 Financial 類股企業，本頁從 PER、EPS、股息、RSI、MACD 等 14 項指標進行分析。

시가총액

$100M

스몰캡

P/E

배당수익률

2.49%

52주 위치

75%

저점 +33% · 고점 -8%

애널리스트

基本面體質

相對 Financial 초소형주

수익성

前 56%

성장

前 58%

밸류에이션

前 63%

재무 안정

前 65%

💰 現在這檔股票,比平常貴嗎?

與該公司自身近 4년 年的狀況比較(非與其他公司比較)

非常便宜

偏便宜

接近平均

偏貴

非常貴

簡單來說 —— 這家公司 一年賺 1 元 現在要花 11원 買進。過去 4년 年通常是 9원。比平常貴一些。

「貴」不代表「不好」,而是市場對它的期待已經反映在價格上· 以連續獲利的 4.4 年為基準

Index ⓘ	-	P/E ⓘ	-	EPS (ttm) ⓘ	-0.09	Insider Own ⓘ	49.72%	Shs Outstand ⓘ	4.9M	Perf Week ⓘ	-0.06%
Market Cap ⓘ	0.10B	Forward P/E ⓘ	-	EPS next Y ⓘ	-	Insider Trans ⓘ	0.15%	Shs Float ⓘ	3.1M	Perf Month ⓘ	-1.35%
Enterprise Value ⓘ	-	PEG ⓘ	-	EPS next Q ⓘ	-	Inst Own ⓘ	18.29%	Short Float ⓘ	0.34%	Perf Quarter ⓘ	19.7%
Income ⓘ	-0.00B	P/S ⓘ	1.24	EPS this Y ⓘ	-	Inst Trans ⓘ	-1.14%	Short Ratio ⓘ	0.78	Perf Half Y ⓘ	13.43%
Sales ⓘ	0.08B	P/B ⓘ	0.81	EPS next 5Y ⓘ	-	ROA ⓘ	0.08%	Short Interest ⓘ	0.01M	Perf YTD ⓘ	13.68%
Book/sh ⓘ	19.75	P/C ⓘ	-	EPS past 3/5Y ⓘ	- -65.07%	ROE ⓘ	0.92%	52W High ⓘ	-7.82% ($17.40)	Perf Year ⓘ	7%
Cash/sh ⓘ	-	P/FCF ⓘ	23.12	Sales past 3/5Y ⓘ	13.06% 11.06%	ROIC ⓘ	0.62%	52W Low ⓘ	33.04% ($12.06)	Perf 3Y ⓘ	0.88%
Dividend Est. ⓘ	$0.4 (2.49%)	EV/EBITDA ⓘ	-	EPS Y/Y TTM ⓘ	-557.25%	Gross Margin ⓘ	-	Volatility(W/M) ⓘ	4.05% 4.74%	Perf 5Y ⓘ	-0.19%
Dividend TTM ⓘ	0.4	EV/Sales ⓘ	-	Sales Y/Y TTM ⓘ	-4.84%	Oper. Margin ⓘ	-5.36%	ATR (14) ⓘ	0.75	Perf 10Y ⓘ	36.05%
Dividend Ex-Date ⓘ	2026/7/17	Quick Ratio ⓘ	-	EPS Q/Q ⓘ	21.43%	Profit Margin ⓘ	-2.53%	RSI (14) ⓘ	54.21	Recom ⓘ	-
Dividend Gr. 3/5Y ⓘ	3.57% 10.76%	Current Ratio ⓘ	0.07	Sales Q/Q ⓘ	-8.75%	SMA20 ⓘ	-0.3% ($16.09)	Beta ⓘ	0.13	Target Price ⓘ	-
Payout ⓘ	6557.38%	Debt/Eq ⓘ	0.61	Earnings ⓘ	2026/4/29	SMA50 ⓘ	5.66% ($15.18)	Rel Volume ⓘ	0.08	Prev Close ⓘ	$15.9
Employees ⓘ	175	LT Debt/Eq ⓘ	0.49	EPS/Sales Surpr. ⓘ	-	SMA200 ⓘ	10.51% ($14.51)	Avg Volume(3M) ⓘ	0.01M	Price ⓘ	$16.04
IPO ⓘ	1996/6/4	Option/Short ⓘ	No/Yes			Trades ⓘ	66	Volume ⓘ	1,065	Change ⓘ	0.87%

季度業績走勢 依 SEC 原始公告 · 單位美元

24.6

24.9

24.12*

25.3

25.6

25.9

25.12*

26.3

營收淨利 최근 분기: 매출 $18M (YoY -10%) · 순이익 $2M (YoY -19%)

* 第 4 季數值由年度公告 (10-K) 推算 · 虧損季度以紅色底線標示

📊 Pathfinder Bancorp Inc (PBHC) 投資分析

Pathfinder Bancorp Inc 是怎樣的公司？

패스파인더뱅크롭(PBHC)

Financial · Banks - Regional

小型股 — 交易量低、波動性較大

🏦 帕斯芬德銀行(PBHC)是一家總部位於美國紐約中部的地區性銀行控股公司。其旗下子公司帕斯芬德銀行提供存款、貸款、商業金融等傳統的社區銀行服務，主要客戶群為當地家庭與中小型企業，屬於小型金融股。

進一步了解 Pathfinder Bancorp Inc →

市值

$0.1B

約 0.1 兆韓元

⚖️ 三星電子的 0%

市值排名4535位

員工數175人

IPO1996/06/04

目前股價$16.04 ≈ 21,975원

NASD · USA

重要事件

⏰ 即將公布的事件

🔔 財報公布

下一次公布日期尚未公告

🎯 除息日

目前沒有預定配息日程

📜 近期事件

🎯 除息 2026년 7월 17일 (금) 주당 $0.1

🔔 財報公布 2026년 4월 29일 (수) · 장 마감 후

🎯 除息 2026년 4월 17일 (금)

🔔 財報公布 2026년 1월 29일 (목) · 장 마감 후

賺錢能力如何？

獲利與財務狀況皆需留意

投資前請充分評估經營風險

獲利能力 — 賺錢效率如何

營業利益率

賣產品與服務後真正留下的利潤比率（越高越會賺）

-5.4%

✓ 적자

💡 적자 상태 — 수익을 내지 못하고 있습니다

淨利率

扣完稅金與利息後，最終實際留下的利潤比率

-2.5%

✓ 적자

💡 적자 상태 — 수익을 내지 못하고 있습니다

ROE

用股東的錢一年能賺多少（15% 以上為優秀）

0.9%

✓ 평균

我的位置中間

後段平均前段

Financial 초소형주 中位數 3.2% · 後 44%

💡 일반적으로 15% 이상이면 우수 (단, 부채 레버리지 효과 주의)

ROA

公司資產一年能創造多少利潤的比率

0.1%

✓ 평균

我的位置中間

後段平均前段

Financial 초소형주 中位數 1.0% · 後 44%

💡 일반적으로 5% 이상이면 양호, 10% 이상이면 우수

ROIC

投入事業的資金能產生多少報酬

0.6%

✓ 평균

我的位置中間

後段平均前段

Financial 초소형주 中位數 2.2% · 後 43%

💡 자본비용(보통 8~10%)보다 높으면 가치 창출, 15% 이상이면 우수

財務健全度 — 負債與流動性壓力是否可控

負債比 D/E

相對自有資本的負債比率（越低越健全）

0.61

✓ 平均

我的位置中間

後段平均前段

Banks - Regional 中位數 0.42

💡 일반적으로 1.0 이하면 건전, 1.5까지는 무난 (금융·유틸·REIT는 구조적으로 높음)

流動比率

一年內應還債務對應的現金性資產充裕度

0.07

✓ 위험

💡 1.5~3.0 적정, 1.0 미만이면 단기 유동성 주의

* 評級依據同產業、同規模同業群組中的相對位置，以及絕對門檻（虧損、風險臨界值）綜合判定。

未來展望如何？

展望資料不足

分析師預估值・目標價尚未收集完成。

業績是否符合預期？

過往業績資料不足

尚未收集到可供分析的過往業績公布資料。

是否持續成長？

成長持平

在產業中處於中間水準

衰退區間 EPS 或營收正在下滑 — 需留意結構性問題或景氣敏感度

📊 迄今成長多少（實際業績）

過去 5 年 EPS

過去 5 年實際 EPS 年均成長

-65.1%

부진

我的位置後 25%

後段平均前段

미분류 초소형주 中位數 14.6% · 後 12%

過去 5 年營收

過去 5 年營收成長幅度

+11.1%

양호

我的位置中間

後段平均前段

미분류 초소형주 中位數 2.8% · 前 26%

⚡ 短期動能

營收 QoQ

較上一季的營收變化(短期動能)

-8.8%

평균

我的位置中間

後段平均前段

미분류 초소형주 中位數 -2.6% · 後 42%

* 未來數值為分析師共識預估值。評分根據其相對於相同成長風格與規模的同業群組之位置決定。

投資術語看不懂嗎？前往經濟辭典查詢 →

股價長期是否呈上升趨勢？

長期表現疲弱 — 落後大盤 -69% 個百分點

PBHC -0.2% · S&P 500 +68.3%

相對市場超額報酬（以股價計算，不含股息）

5年期間

vs S&P 500

-68.5%p

大幅落後於市場

1年期間

vs S&P 500

-9.0%p

略遜於市場

相對同業排名

5年報酬率中下位（後25%）以64家公司為基準

1年報酬率後16% 以76家公司為基準

52週區間內目前位置

最低 (-33.0%p) 最高 (-7.8%p)

目前股價較低點高33.0%，較高點低7.8%

近期風險（最近120個交易日）

最大回撤

-9.0%

年化波動率

34.7%

技術指標

布林通道 · MACD · RSI · 隨機指標 · 一目均衡表5條線 · 最近136個交易日時間序列

價格 · 布林通道 · 一目均衡表雲帶

close
BB Upper
BB Mid
BB Lower
Tenkan
Kijun
雲帶 (SpanA/B)

布林通道以收盤價的波動區間（20 日・2σ）勾勒出上下通道；觸及上軌為過熱、觸及下軌為超賣。一目均衡表雲帶則以填色區塊表示趨勢方向與強度：價格在雲之上為偏多、在雲之下為偏空。布林通道詳情 →

🟡

目前診斷 · 2026-07-27

布林帶收斂 — 波動收窄,方向即將揭曉

帶狀寬度縮窄至 4.4%,可能正醞釀大幅波動。位於一目均衡表雲層之內(觀望)。

MACD (12 · 26 · 9) 展開 ▼

由短期 EMA(12)與長期 EMA(26) 的差值判斷多空轉折時機。MACD 升破 Signal 為買進訊號(黃金交叉),跌破則為賣出訊號(死亡交叉)。 MACD 詳情 →

🟡

目前診斷 · 2026-07-27

觀望區間 — 趨勢疲弱

MACD 0.192 · Signal 0.283 · Hist -0.091。方向性不明顯。

RSI(14) · Stochastics %K(14) 展開 ▼

RSI 介於 0~100,反映短期買賣力道。30 以下 = 過賣(可能反彈),70 以上 = 過買(可能回檔)。Stoch %K 同樣用於觀察短期動能強弱。 RSI · 了解更多隨機指標 →

🟢

目前診斷 · 2026-07-27

偏多區間

RSI 54.0（位於中軸 50 之上）。買方占優，溫和上揚。Stoch %K 也為 41.7。

※「目前診斷」為依標準門檻的自動判讀,僅供參考。實際交易請自行綜合判斷並自負盈虧。

目前投資吸引力如何？

相較同業公司處於偏低水準

以相對資產·相對營收來看屬偏便宜, 以相對現金流來看屬偏貴

💡 閱讀方式 — 查看與同業公司相比，股價相對於「什麼」是便宜還是昂貴。例如：相對收益便宜 = 股價相對於賺取的收入較低；相對資產昂貴 = 股價相對於持有的資產較高。

🏢 相對資產偏便宜

🧾 相對營收偏便宜

💧 相對現金流偏貴

🏢 相對資產

PBR 股價淨值比

股價相對公司資產價值——低於 1 代表比資產便宜

0.81倍

✓ 非常便宜

我的位置前 25%

後段平均前段

Banks - Regional 초소형주 中位數 1.01倍 · 業界相對便宜的前 19%

💡 PBR 1 미만이면 청산가치 이하 (금융·제조업에서 특히 의미, IT는 낮은 비중)

🧾 相對營收

PSR 股價營收比

市值相對營收——越低代表相對營收越便宜

1.24倍

✓ 非常便宜

我的位置前 25%

後段平均前段

Banks - Regional 초소형주 中位數 2.07倍 · 業界相對便宜的前 15%

💡 PSR 2 이하 저평가, 10 초과면 고평가 (고성장 기업일 때만 정당화)

💧 相對現金流

P/FCF 股價自由現金流比

股價相對實際現金創造力——越低代表效率越高

23.12倍

✓ 偏貴

我的位置後 25%

後段平均前段

Banks - Regional 초소형주 中位數 12.93倍 · 業界相對昂貴的後 22%

💡 P/FCF 20 이하면 현금창출 대비 저평가 (실질 수익성 기준)

* 評估是根據同業與市值 peer 群組分布中的相對位置決定。即使估值具吸引力，也請搭配查看「盈利能力」與「成長性」版塊。

截至：近期快照 · 比較對象：Banks - Regional 초소형주

股東組成有哪些？

整體資金流向大致穩定

內部人小幅淨買超 +0.1% · 機構淨賣超 -1.1% · 放空壓力偏低 0.3%

📈 近期買賣流向（6 個月）

🧑‍💼 內部人（管理層・董事）

+0.1%

內部人士淨買超

🏦 機構（基金・投資公司）

-1.1%

機構淨賣超

💡 最近 6 個月的淨變動，以百分比表示內部人與機構如何增持或減持股票。

👥 持股組成

🏦 機構 18.3%

散戶為主

Financial 초소형주 中位數 30.5%

🧑‍💼 內部人士 49.7%

創辦人與管理層為大股東（切身利益高度一致）

Financial 초소형주 中位數 23.8%

👤 散戶投資者（估計） 32.0%

扣除機構與內部人後的其餘部分

機構內部人士散戶（估算）

📉 放空指標

放空比率

0.3%

偏低 — 做空押注力量弱

Financial 초소형주 中位數 0.2%

近 90 日幾乎無變動

放空回轉天數

0.8 天

以平均成交量平倉放空部位所需天數

🧮 股數

總發行股數 4.9M주

流通股（可交易） 3.1M주

* 內部人士與機構交易以近 6 個月的淨變動為準。趨勢以近 90 日累計為準。

PBHC 成分 ETF

依 ETF 持股權重排序 · 共顯示 8 檔

IWC

iShares Micro-Cap ETF

0.01%

$1.4B

DFAC

Dimensional U.S. Core Equity 2 ETF

0.00%

$47.5B

DFAT

Dimensional U.S. Targeted Value ETF

0.00%

$14.5B

DFSU

Dimensional US Sustainability Core 1 ETF

0.00%

$2.2B

DXUV

Dimensional US Vector Equity ETF

0.00%

$529M

* 以官方季度報告為準。為近期資料，實際持股權重可能有所不同。

可獲得多少股息？

배당 지급 — 연 2.49%

배당보다 주가 성장에 가까운 비중

股息殖利率

2.49%

產業平均 2.62%

每股股利

$0.40

以年度為基準

配息率

6,557%

淨利潤中配息所佔比重

5年成長率

10.8%

股利年複合成長

🏆 5년 연속 배당 증가

📅 지급월 1월 · 4월 · 10월

📊 총 이력 1997~2026 (114건)

연도별 배당 총액 추이

주당 배당금을 연 단위로 합산한 금액입니다. 막대가 우상향이면 매년 배당이 늘어나고 있다는 뜻입니다.

$0.20 +42.9%

2016

$0.21 +4.0%

2017

$0.24 +14.4%

2018

$0.24 +0.8%

2019

$0.24 +0.0%

2020

$0.27 +12.5%

2021

$0.34 +25.9%

2022

$0.36 +5.9%

2023

$0.39 +8.3%

2024

$0.40 +2.6%

2025

$X.XX 그 해 총 배당금 +X% 전년 대비 증가 -X% 감소

최근 배당 이력 총 114건

아래로 스크롤하면 과거 배당 이력을 볼 수 있습니다.

배당락일

주당 금액

지급일

당시 수익률

2026-04-17

$0.100

—

3.68%

2026-01-16

$0.100

—

3.49%

2025-10-17

$0.100

—

3.32%

2025-07-18

$0.100

—

3.28%

2025-04-17

$0.100

—

3.23%

2025-01-17

$0.100

—

2.43%

2024-10-18

$0.100

—

2.54%

2024-07-19

$0.100

—

3.13%

2024-04-18

$0.100

—

3.83%

2024-01-11

$0.090

—

3.40%

2023-10-19

$0.090

—

2.67%

2023-07-20

$0.090

—

2.40%

2023-04-21

$0.090

—

2.82%

2023-01-13

$0.090

—

2.25%

2022-10-13

$0.090

—

2.00%

2022-07-14

$0.090

—

2.04%

2022-04-21

$0.090

—

1.50%

2022-01-13

$0.070

—

2.00%

2021-10-14

$0.070

—

2.03%

2021-07-15

$0.070

—

2.00%

2021-04-14

$0.070

—

1.97%

2021-01-14

$0.060

—

2.45%

2020-10-15

$0.060

—

2.82%

2020-07-16

$0.060

—

3.00%

2020-04-15

$0.060

—

3.16%

2020-01-16

$0.060

—

2.17%

2019-10-17

$0.060

—

2.31%

2019-07-18

$0.060

—

2.14%

2019-04-17

$0.060

—

2.27%

2019-01-17

$0.060

—

1.66%

2018-10-18

$0.060

—

1.58%

2018-07-19

$0.060

—

1.49%

2018-04-19

$0.060

—

1.46%

2018-01-11

$0.058

—

1.74%

2017-10-12

$0.055

—

1.71%

2017-07-12

$0.053

—

1.65%

2017-04-11

$0.050

—

1.71%

2017-01-11

$0.050

—

1.49%

2016-10-12

$0.050

—

1.62%

2016-07-14

$0.050

—

1.75%

2016-04-14

$0.050

—

1.57%

2016-01-07

$0.050

—

1.49%

2015-10-09

$0.050

—

1.42%

2015-07-13

$0.030

—

0.91%

2015-04-13

$0.030

—

0.96%

2015-01-13

$0.030

—

1.04%

2014-10-10

$0.018

—

0.90%

2014-07-11

$0.018

—

1.00%

2014-04-11

$0.018

—

1.03%

2014-01-13

$0.018

—

0.89%

2013-10-10

$0.018

—

1.11%

2013-07-11

$0.018

—

1.14%

2013-04-11

$0.018

—

1.11%

2013-01-09

$0.018

—

1.46%

2012-10-10

$0.018

—

1.37%

2012-07-11

$0.018

—

1.62%

2012-04-11

$0.018

—

1.58%

2012-01-11

$0.018

—

1.63%

2011-10-12

$0.018

—

1.67%

2011-07-13

$0.018

—

1.70%

2011-04-12

$0.018

—

1.47%

2011-01-12

$0.018

—

1.77%

2010-10-13

$0.018

—

1.88%

2010-07-13

$0.018

—

2.50%

2010-04-13

$0.018

—

1.91%

2010-01-12

$0.018

—

3.50%

2009-10-13

$0.018

—

2.76%

2009-07-13

$0.018

—

3.46%

2009-05-13

$0.018

—

4.64%

2009-01-14

$0.063

—

6.59%

2008-10-10

$0.063

—

5.57%

2008-07-11

$0.063

—

5.98%

2008-04-11

$0.063

—

3.77%

2008-01-09

$0.063

—

4.23%

2007-10-10

$0.063

—

4.96%

2007-07-11

$0.063

—

4.19%

2007-04-11

$0.063

—

3.89%

2007-01-10

$0.063

—

3.93%

2006-10-11

$0.063

—

3.58%

2006-07-12

$0.063

—

3.41%

2006-04-11

$0.063

—

3.43%

2006-01-11

$0.063

—

3.17%

2005-10-12

$0.063

—

3.17%

2005-07-01

$0.063

—

3.61%

2005-03-29

$0.063

—

2.94%

2004-12-29

$0.063

—

2.43%

2004-10-04

$0.061

—

3.13%

2004-07-09

$0.061

—

2.60%

2004-03-29

$0.061

—

2.17%

2003-12-29

$0.061

—

2.18%

2003-10-09

$0.061

—

2.36%

2003-06-26

$0.061

—

2.94%

2003-03-27

$0.061

—

2.31%

2002-12-27

$0.049

—

2.54%

2002-09-26

$0.049

—

2.90%

2002-06-26

$0.043

—

2.61%

2002-03-26

$0.043

—

2.55%

2001-12-27

$0.043

—

2.43%

2001-09-26

$0.043

—

2.33%

2001-06-27

$0.036

—

2.70%

2001-03-28

$0.036

—

3.56%

2000-12-27

$0.036

—

4.41%

2000-09-27

$0.036

—

3.23%

2000-03-29

$0.036

—

3.00%

2000-01-24

$0.036

—

3.00%

1999-10-18

$0.036

—

2.45%

1999-07-26

$0.036

—

2.71%

1999-03-29

$0.036

—

2.00%

1999-01-15

$0.030

—

1.93%

1998-09-28

$0.030

—

1.87%

1998-07-14

$0.030

—

0.90%

1998-03-27

$0.030

—

0.67%

1997-12-29

$0.028

—

0.47%

1997-10-01

$0.028

—

0.32%

* "배당락일"은 배당받으려면 이 날 이전에 주식을 보유해야 하는 기준일입니다. 지급일·당시 수익률은 일부 종목에서 데이터가 없을 수 있습니다.

💰 내가 100만원 투자한다면

연간 배당금 (세후) 2.1만원

5년 누적 (세후) 13.1만원

* 환율 1,370원, 세금 15% 반영. 5년 누적은 배당 성장률 연 10.76% 가정.

同產業企業比較

💡 相較產業平均 ▲ 有利 / ▼ 不利 (PER·PBR 越低越好，ROE·股息率越高越好)

依市值由大到小排序

股票	市值	PER	PBR	ROE	股息率	漲跌
PBHC 本檔	$100.3M	-	0.8 ▲	0.92% ▼	2.49% ▼	+0.9%
BRK-B	$966.4B	14.8 ▼	1.5 ▼	10.49% ▲	-	+0.5%
BRK-A	$963.1B	14.8 ▼	1.5 ▼	10.49% ▲	-	+0.1%
JPM	$954.4B	15.3 ▼	2.7 ▼	17.71% ▲	1.8% ▼	+0.8%
V	$683.1B	31.9 ▼	19.4 ▼	59.8% ▲	0.75% ▼	+1.9%
MA	$487.5B	31.9 ▼	72.8 ▼	232.56% ▲	0.63% ▼	+2.2%
產業平均	-	13.6	1.3	9.39%	2.62%	-

常見問題

패스파인더뱅크롭(PBHC) 是什麼樣的公司？

패스파인더뱅크롭(PBHC) 隸屬於 Financial 產業，屬於 Banks - Regional 類別的企業。

PBHC的市值是多少？

PBHC的市值約為$100M，在同類股中排名第4,535。

PBHC有發放股利嗎？

PBHC的股息殖利率約為2.49%，年股利為$0.40。

PBHC 的 52 週最高價與最低價是多少？

PBHC 在過去 52 週最高為 $17.40，最低為 $12.06。

면책조항: 본 콘텐츠는 참고 자료이며 투자 권유가 아닙니다. 모든 투자의 책임은 투자자 본인에게 있습니다.