BOTJ
Bank of the James Financial Group Inc
7월 27일 4:00 PM ET (한국 7/28 05:00)
$27.01
+0.08 ▲ +0.30%
뱅크 오브 더 제임스 파이낸셜 그룹(BOTJ) 為 Financial 類股企業，本頁從 PER、EPS、股息、RSI、MACD 等 14 項指標進行分析。
시가총액
$123M
스몰캡
P/E
11.2
저평가 구간
배당수익률
1.48%
52주 위치
96%
저점 +102% · 고점 -2%
애널리스트
-
B-
基本面體質
相對 Banks - Regional 초소형주
수익성 前 23%
성장 前 44%
밸류에이션 前 57%
재무 안정 前 48%
💰 現在這檔股票,比平常貴嗎?
與該公司自身近 5년 年的狀況比較(非與其他公司比較)
非常便宜
偏便宜
接近平均
偏貴
🔥 非常貴
簡單來說 —— 這家公司 一年賺 1 元 現在要花 11원 買進。過去 5년 年通常是 8원。目前是近 5년 年最貴的時候。
「貴」不代表「不好」,而是市場對它的期待已經反映在價格上
| Index | - | P/E | 11.2 | EPS (ttm) | 2.41 | Insider Own | 12.76% | Shs Outstand | 4.5M | Perf Week | 1.12% |
| Market Cap | 0.12B | Forward P/E | - | EPS next Y | - | Insider Trans | 0.77% | Shs Float | 4.0M | Perf Month | 10.52% |
| Enterprise Value | - | PEG | - | EPS next Q | - | Inst Own | 29.99% | Short Float | 0.28% | Perf Quarter | 15.97% |
| Income | 0.01B | P/S | 1.92 | EPS this Y | - | Inst Trans | -1.7% | Short Ratio | 0.54 | Perf Half Y | 49.06% |
| Sales | 0.06B | P/B | 1.51 | EPS next 5Y | - | ROA | 1.06% | Short Interest | 0.01M | Perf YTD | 45.37% |
| Book/sh | 17.89 | P/C | - | EPS past 3/5Y | 1.36% 13.75% | ROE | 14.64% | 52W High | -1.92% ($27.54) | Perf Year | 96.23% |
| Cash/sh | - | P/FCF | 8.34 | Sales past 3/5Y | 11.67% 9.22% | ROIC | 12.17% | 52W Low | 101.94% ($13.38) | Perf 3Y | 143.33% |
| Dividend Est. | $0.4 (1.48%) | EV/EBITDA | - | EPS Y/Y TTM | 66.01% | Gross Margin | - | Volatility(W/M) | 2.2% 2.62% | Perf 5Y | 69.87% |
| Dividend TTM | 0.4 | EV/Sales | - | Sales Y/Y TTM | 5.49% | Oper. Margin | 21.29% | ATR (14) | 0.65 | Perf 10Y | 130.23% |
| Dividend Ex-Date | 2026/5/22 | Quick Ratio | - | EPS Q/Q | 229.52% | Profit Margin | 17.17% | RSI (14) | 73.73 | Recom | - |
| Dividend Gr. 3/5Y | 19.91% 14.87% | Current Ratio | 0.63 | Sales Q/Q | 8.93% | SMA20 | 3.72% ($26.04) | Beta | 0.16 | Target Price | - |
| Payout | 25.18% | Debt/Eq | 0.11 | Earnings | 2026/2/4 | SMA50 | 9.82% ($24.59) | Rel Volume | 1.01 | Prev Close | $26.93 |
| Employees | 175 | LT Debt/Eq | 0.11 | EPS/Sales Surpr. | - | SMA200 | 30.91% ($20.63) | Avg Volume(3M) | 0.02M | Price | $27.01 |
| IPO | 2000/8/10 | Option/Short | No/Yes | Trades | 353 | Volume | 20,607 | Change | 0.3% |
季度業績走勢 依 SEC 原始公告 · 單位美元
24.6
24.9
24.12*
25.3
25.6
25.9
25.12*
26.3
營收 淨利 최근 분기: 매출 $12M (YoY +5%) · 순이익 $3M (YoY +229%)
* 第 4 季數值由年度公告 (10-K) 推算 · 虧損季度以紅色底線標示
Bank of the James Financial Group Inc (BOTJ) 投資分析
Bank of the James Financial Group Inc 是怎樣的公司？
뱅크 오브 더 제임스 파이낸셜 그룹(BOTJ) 가치주
Financial · Banks - Regional
小型股 — 交易量低、波動性較大
🏦 銀行詹姆斯金融集團（Bank of the James Financial Group，BOTJ）是一家總部位於美國的區域性銀行控股公司。該公司透過其銀行子公司，為當地個人及中小型企業提供存款、貸款、抵押貸款等傳統商業銀行服務，是一家以深耕社區的社區銀行模式為基礎運營的小型金融企業。
進一步了解 Bank of the James Financial Group Inc →市值
$0.1B
約 0.2 兆韓元
⚖️ 三星電子的 0%
市值排名4432位
員工數175人
IPO2000/08/10
目前股價$27.01 ≈ 37,004원
重要事件
⏰ 即將公布的事件
🔔 財報公布
下一次公布日期尚未公告
🎯 除息日
目前沒有預定配息日程
📜 近期事件
🎯 除息 2026년 5월 22일 (금)
🎯 除息 2026년 2월 17일 (화)
🔔 財報公布 2026년 2월 4일 (수) · 장 마감 후
賺錢能力如何？
體質穩健 — 獲利與財務狀況皆佳
獲利能力強，財務狀況也十分穩健
獲利能力 — 賺錢效率如何
營業利益率
賣產品與服務後真正留下的利潤比率（越高越會賺）
21.3%
✓ 양호
淨利率
扣完稅金與利息後，最終實際留下的利潤比率
17.2%
✓ 양호
ROE
用股東的錢一年能賺多少（15% 以上為優秀）
14.6%
✓ 우수
ROA
公司資產一年能創造多少利潤的比率
1.1%
✓ 양호
ROIC
投入事業的資金能產生多少報酬
12.2%
✓ 우수
財務健全度 — 負債與流動性壓力是否可控
負債比 D/E
相對自有資本的負債比率（越低越健全）
0.11
✓ 負債極低
流動比率
一年內應還債務對應的現金性資產充裕度
0.63
✓ 우수
* 評級依據同產業、同規模同業群組中的相對位置，以及絕對門檻（虧損、風險臨界值）綜合判定。
未來展望如何？
展望資料不足
分析師預估值・目標價尚未收集完成。
業績是否符合預期？
過往業績資料不足
尚未收集到可供分析的過往業績公布資料。
是否持續成長？
成長持平
在產業中處於中間水準
健康同步成長 EPS 與營收皆穩健成長 — 結構具可持續性
📊 迄今成長多少（實際業績）
過去 3 年 EPS
過去 3 年實際 EPS 年均成長
+1.4%
평균
過去 5 年 EPS
過去 5 年實際 EPS 年均成長
+13.8%
양호
過去 5 年營收
過去 5 年營收成長幅度
+9.2%
양호
⚡ 短期動能
營收 QoQ
較上一季的營收變化(短期動能)
+8.9%
양호
* 未來數值為分析師共識預估值。評分根據其相對於相同成長風格與規模的同業群組之位置決定。
投資術語看不懂嗎？ 前往經濟辭典查詢 →
股價長期是否呈上升趨勢？
5 年間與大盤水準相近
BOTJ +69.9% · S&P 500 +68.3%
相對市場超額報酬 （以股價計算，不含股息）
5年期間
vs S&P 500
+1.5%p
與 市場 幾乎持平
1年期間
vs S&P 500
+80.2%p
明顯優於 市場
相對同業排名
5年報酬率 前20% 以64家公司為基準
1年報酬率 同業最高排名 以76家公司為基準
52週區間內目前位置
最低 (-101.9%p) 最高 (-1.9%p)
目前股價較低點高101.9%，較高點低1.9%
近期風險 （最近120個交易日）
最大回撤
-8.9%
年化波動率
25.1%
技術指標
布林通道 · MACD · RSI · 隨機指標 · 一目均衡表5條線 · 最近136個交易日時間序列
價格 · 布林通道 · 一目均衡表 雲帶
- close
- BB Upper
- BB Mid
- BB Lower
- Tenkan
- Kijun
- 雲帶 (SpanA/B)
布林通道以收盤價的波動區間（20 日・2σ）勾勒出上下通道；觸及上軌為過熱、觸及下軌為超賣。一目均衡表雲帶則以填色區塊表示趨勢方向與強度：價格在雲之上為偏多、在雲之下為偏空。 布林通道詳情 →
目前診斷 · 2026-07-27
上升趨勢區間
目前股價 $27.01 位於均線($26.04) 之上,屬正常上漲走勢。位於一目均衡表雲層之上(偏多)。
MACD (12 · 26 · 9) 展開 ▼
由短期 EMA(12)與長期 EMA(26) 的差值判斷多空轉折時機。MACD 升破 Signal 為買進訊號(黃金交叉),跌破則為賣出訊號(死亡交叉)。 MACD 詳情 →
目前診斷 · 2026-07-27
維持上升動能
MACD 0.656 > Signal 0.638，處於正值區間，且 Hist 為正(+0.018)。趨勢持續發展中。
RSI(14) · Stochastics %K(14) 展開 ▼
RSI 介於 0~100,反映短期買賣力道。30 以下 = 過賣(可能反彈),70 以上 = 過買(可能回檔)。Stoch %K 同樣用於觀察短期動能強弱。 RSI · 了解更多隨機指標 →
目前診斷 · 2026-07-27
超買區間 — 短期可能回調
RSI 73.7（高於 70）。買盤力道過熱，獲利了結賣壓可能出籠。Stoch %K 也為 79.3。
※「目前診斷」為依標準門檻的自動判讀,僅供參考。實際交易請自行綜合判斷並自負盈虧。
目前投資吸引力如何？
相較同業公司處於偏低水準
以相對盈餘·相對營收·相對現金流來看屬偏便宜, 以相對資產來看屬偏貴
💡 閱讀方式 — 查看與同業公司相比，股價相對於「什麼」是便宜還是昂貴。例如：相對收益便宜 = 股價相對於賺取的收入較低；相對資產昂貴 = 股價相對於持有的資產較高。
相對盈餘 偏便宜
相對資產 偏貴
相對營收 偏便宜
相對現金流 偏便宜
💵 相對盈餘
PER 本益比
股價相對盈餘的倍數——越低代表越便宜
11.20倍
✓ 非常便宜
🏢 相對資產
PBR 股價淨值比
股價相對公司資產價值——低於 1 代表比資產便宜
1.51倍
✓ 非常貴
🧾 相對營收
PSR 股價營收比
市值相對營收——越低代表相對營收越便宜
1.92倍
✓ 偏便宜
💧 相對現金流
P/FCF 股價自由現金流比
股價相對實際現金創造力——越低代表效率越高
8.34倍
✓ 非常便宜
* 評估是根據同業與市值 peer 群組分布中的相對位置決定。即使估值具吸引力，也請搭配查看「盈利能力」與「成長性」版塊。
截至：近期快照 · 比較對象：Banks - Regional 초소형주
股東組成有哪些？
整體資金流向大致穩定
內部人小幅淨買超 +0.8% · 機構淨賣超 -1.7% · 放空壓力偏低 0.3%
📈 近期買賣流向（6 個月）
🧑💼 內部人（管理層・董事）
+0.8%
內部人士 淨買超
🏦 機構（基金・投資公司）
-1.7%
機構 淨賣超
💡 最近 6 個月的淨變動，以百分比表示內部人與機構如何增持或減持股票。
👥 持股組成
🏦 機構 30.0%
機構參與度一般
🧑💼 內部人士 12.8%
創辦人與管理層為大股東（切身利益高度一致）
👤 散戶投資者（估計） 57.3%
扣除機構與內部人後的其餘部分
機構 內部人士 散戶（估算）
📉 放空指標
放空比率
0.3%
偏低 — 做空押注力量弱
近 90 日 幾乎無變動
放空回轉天數
0.5 天
以平均成交量平倉放空部位所需天數
🧮 股數
總發行股數 4.5M주
流通股（可交易） 4.0M주
* 內部人士與機構交易以近 6 個月的淨變動為準。趨勢以近 90 日累計為準。
BOTJ 成分 ETF
依 ETF 持股權重排序 · 共顯示 10 檔
* 以官方季度報告為準。為近期資料，實際持股權重可能有所不同。
可獲得多少股息？
배당 지급 — 연 1.48%
배당보다 주가 성장에 가까운 비중
股息殖利率
1.48%
產業平均 2.62%
每股股利
$0.40
以年度為基準
配息率
25%
淨利潤中配息所佔比重
5年成長率
14.9%
股利年複合成長
연도별 배당 총액 추이
주당 배당금을 연 단위로 합산한 금액입니다. 막대가 우상향이면 매년 배당이 늘어나고 있다는 뜻입니다.
$0.22 +9.1%
2016
$0.22 +0.0%
2017
$0.22 +0.0%
2018
$0.25 +16.7%
2019
$0.25 +0.0%
2020
$0.27 +5.0%
2021
$0.29 +8.5%
2022
$0.32 +10.3%
2023
$0.40 +25.0%
2024
$0.40 +0.0%
2025
$X.XX 그 해 총 배당금 +X% 전년 대비 증가 -X% 감소
최근 배당 이력 총 49건
아래로 스크롤하면 과거 배당 이력을 볼 수 있습니다.
배당락일
주당 금액
지급일
당시 수익률
2026-02-17
$0.100
—
2.44%
2025-11-21
$0.100
—
2.81%
2025-09-12
$0.100
—
2.62%
2025-06-06
$0.100
—
3.51%
2025-03-07
$0.100
—
3.06%
2024-11-22
$0.100
—
2.71%
2024-09-06
$0.100
—
2.86%
2024-06-07
$0.100
—
3.35%
2024-02-29
$0.100
—
3.57%
2023-11-22
$0.080
—
4.00%
2023-08-31
$0.080
—
3.64%
2023-06-01
$0.080
—
4.17%
2023-03-02
$0.080
—
2.86%
2022-11-23
$0.080
—
3.11%
2022-09-01
$0.070
—
2.85%
2022-06-02
$0.070
—
2.64%
2022-03-03
$0.070
—
2.24%
2021-11-24
$0.070
—
2.09%
2021-09-02
$0.070
—
2.28%
2021-06-03
$0.064
—
1.85%
2021-03-04
$0.064
—
2.30%
2020-11-25
$0.064
—
3.03%
2020-09-03
$0.064
—
3.58%
2020-06-04
$0.064
—
3.51%
2020-03-05
$0.064
—
2.55%
2019-12-06
$0.036
—
1.90%
2019-11-27
$0.055
—
2.01%
2019-09-05
$0.055
—
2.15%
2019-06-06
$0.055
—
2.14%
2019-03-07
$0.055
—
2.03%
2018-11-29
$0.055
—
2.25%
2018-09-06
$0.055
—
1.91%
2018-06-07
$0.055
—
1.98%
2018-03-08
$0.055
—
1.95%
2017-11-30
$0.055
—
2.02%
2017-09-07
$0.055
—
1.90%
2017-06-07
$0.055
—
1.99%
2017-03-08
$0.055
—
1.98%
2016-11-30
$0.055
—
2.03%
2016-09-07
$0.055
—
2.46%
2016-06-08
$0.055
—
2.40%
2016-03-09
$0.055
—
2.33%
2015-12-02
$0.055
—
2.08%
2015-09-09
$0.055
—
2.36%
2015-06-10
$0.045
—
2.26%
2015-03-11
$0.045
—
1.85%
2014-12-10
$0.045
—
1.51%
2014-09-17
$0.045
—
1.12%
2014-06-17
$0.045
—
0.57%
* "배당락일"은 배당받으려면 이 날 이전에 주식을 보유해야 하는 기준일입니다. 지급일·당시 수익률은 일부 종목에서 데이터가 없을 수 있습니다.
💰 내가 100만원 투자한다면
연간 배당금 (세후) 1.3만원
5년 누적 (세후) 8.5만원
* 환율 1,370원, 세금 15% 반영. 5년 누적은 배당 성장률 연 14.87% 가정.
同產業企業比較
💡 相較產業平均 ▲ 有利 / ▼ 不利 (PER·PBR 越低越好，ROE·股息率越高越好)
依市值由大到小排序
| 股票 | 市值 | PER | PBR | ROE | 股息率 | 漲跌 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| BOTJ 本檔 | $122.7M | 11.2 ▲ | 1.5 ▼ | 14.64% ▲ | 1.48% ▼ | +0.3% |
BRK-B | $966.4B | 14.8 ▼ | 1.5 ▼ | 10.49% ▲ | - | +0.5% |
BRK-A | $963.1B | 14.8 ▼ | 1.5 ▼ | 10.49% ▲ | - | +0.1% |
JPM | $954.4B | 15.3 ▼ | 2.7 ▼ | 17.71% ▲ | 1.8% ▼ | +0.8% |
V | $683.1B | 31.9 ▼ | 19.4 ▼ | 59.8% ▲ | 0.75% ▼ | +1.9% |
MA | $487.5B | 31.9 ▼ | 72.8 ▼ | 232.56% ▲ | 0.63% ▼ | +2.2% |
| 產業平均 | - | 13.6 | 1.3 | 9.39% | 2.62% | - |
常見問題
뱅크 오브 더 제임스 파이낸셜 그룹(BOTJ) 是什麼樣的公司？
뱅크 오브 더 제임스 파이낸셜 그룹(BOTJ) 隸屬於 Financial 產業，屬於 Banks - Regional 類別的企業。
BOTJ的市值是多少？
BOTJ的市值約為$123M，在同類股中排名第4,432。
BOTJ有發放股利嗎？
BOTJ的股息殖利率約為1.48%，年股利為$0.40。
BOTJ的本益比是多少？
BOTJ的本益比約為11.2倍，可與Financial類股平均進行比較以判斷其估值。
BOTJ 的 52 週最高價與最低價是多少？
BOTJ 在過去 52 週最高為 $27.54，最低為 $13.38。
면책조항: 본 콘텐츠는 참고 자료이며 투자 권유가 아닙니다. 모든 투자의 책임은 투자자 본인에게 있습니다.