유니온뱅크셰어즈(UNB) 주가 전망 및 기업 분석 - PER·배당·실적·목표주가·RSI·MACD

UNB

Union Bankshares Inc

7월 27일 4:00 PM ET (한국 7/28 05:00)

$23.62

-1.18 ▼ -4.76%

🌙 7월 27일 7:34 PM ET (한국 7/28 08:34)

$23.62

+0.00 +0.00%

유니온뱅크셰어즈(UNB) 為 Financial 類股企業，本頁從 PER、EPS、股息、RSI、MACD 等 14 項指標進行分析。

시가총액

$109M

스몰캡

P/E

9.4

저평가 구간

배당수익률

6.10%

52주 위치

39%

저점 +14% · 고점 -17%

애널리스트

보유

C+

基本面體質

相對 Banks - Regional 초소형주

수익성

前 42%

성장

前 47%

밸류에이션

前 67%

재무 안정

前 46%

💰 現在這檔股票,比平常貴嗎?

與該公司自身近 5년 年的狀況比較(非與其他公司比較)

非常便宜

偏便宜

接近平均

偏貴

非常貴

簡單來說 —— 這家公司 一年賺 1 元 現在要花 10원 買進。過去 5년 年通常是 10원。與平常相近。

「貴」不代表「不好」,而是市場對它的期待已經反映在價格上

Index ⓘ	-	P/E ⓘ	9.41	EPS (ttm) ⓘ	2.51	Insider Own ⓘ	25.17%	Shs Outstand ⓘ	4.6M	Perf Week ⓘ	-7.34%
Market Cap ⓘ	0.11B	Forward P/E ⓘ	-	EPS next Y ⓘ	-	Insider Trans ⓘ	-	Shs Float ⓘ	3.5M	Perf Month ⓘ	-9.85%
Enterprise Value ⓘ	-	PEG ⓘ	-	EPS next Q ⓘ	-	Inst Own ⓘ	23.49%	Short Float ⓘ	0.3%	Perf Quarter ⓘ	-4.72%
Income ⓘ	0.01B	P/S ⓘ	1.25	EPS this Y ⓘ	-	Inst Trans ⓘ	3.24%	Short Ratio ⓘ	0.55	Perf Half Y ⓘ	-1.3%
Sales ⓘ	0.09B	P/B ⓘ	1.35	EPS next 5Y ⓘ	-	ROA ⓘ	0.8%	Short Interest ⓘ	0.01M	Perf YTD ⓘ	-0.46%
Book/sh ⓘ	17.46	P/C ⓘ	-	EPS past 3/5Y ⓘ	-4.77% -3.27%	ROE ⓘ	14.98%	52W High ⓘ	-16.51% ($28.29)	Perf Year ⓘ	-16.06%
Cash/sh ⓘ	-	P/FCF ⓘ	-	Sales past 3/5Y ⓘ	18.04% 10.66%	ROIC ⓘ	2.73%	52W Low ⓘ	14.38% ($20.65)	Perf 3Y ⓘ	-0.42%
Dividend Est. ⓘ	$1.44 (6.1%)	EV/EBITDA ⓘ	-	EPS Y/Y TTM ⓘ	28.58%	Gross Margin ⓘ	-	Volatility(W/M) ⓘ	4.06% 3.3%	Perf 5Y ⓘ	-27.39%
Dividend TTM ⓘ	1.44	EV/Sales ⓘ	-	Sales Y/Y TTM ⓘ	7.05%	Oper. Margin ⓘ	12.12%	ATR (14) ⓘ	0.84	Perf 10Y ⓘ	-31.81%
Dividend Ex-Date ⓘ	2026/7/27	Quick Ratio ⓘ	-	EPS Q/Q ⓘ	-	Profit Margin ⓘ	13.85%	RSI (14) ⓘ	40.91	Recom ⓘ	3
Dividend Gr. 3/5Y ⓘ	0.94% 2.38%	Current Ratio ⓘ	0.18	Sales Q/Q ⓘ	-5.06%	SMA20 ⓘ	-4.89% ($24.83)	Beta ⓘ	0.27	Target Price ⓘ	$40
Payout ⓘ	59.68%	Debt/Eq ⓘ	3.91	Earnings ⓘ	2026/1/21	SMA50 ⓘ	-2.14% ($24.14)	Rel Volume ⓘ	0.76	Prev Close ⓘ	$24.8
Employees ⓘ	195	LT Debt/Eq ⓘ	3.91	EPS/Sales Surpr. ⓘ	-	SMA200 ⓘ	-1.46% ($23.97)	Avg Volume(3M) ⓘ	0.02M	Price ⓘ	$23.62
IPO ⓘ	1999/8/9	Option/Short ⓘ	No/Yes			Trades ⓘ	252	Volume ⓘ	14,303	Change ⓘ	-4.76%

季度業績走勢 依 SEC 原始公告 · 單位美元

24.6

24.9

24.12

25.3

25.6

25.9

25.12

26.3

營收淨利 최근 분기: 매출 $20M (YoY +7%) · 순이익 $3M (YoY +20%)

📊 Union Bankshares Inc (UNB) 投資分析

Union Bankshares Inc 是怎樣的公司？

유니온뱅크셰어즈(UNB) 배당주

Financial · Banks - Regional

小型股 — 交易量低、波動性較大

🏦 聯合銀行公司（Union Bankshares, UNB）是一家總部位於美國東北部的地區銀行控股公司，主要提供存款與貸款服務。該公司針對個人及當地中小企業，經營存款吸收、房屋抵押貸款與商業貸款、資產管理等傳統商業銀行業務，並以深耕地方、社區型的銀行模式運作，被歸類為超小型銀行。

進一步了解 Union Bankshares Inc →

市值

$0.1B

約 0.1 兆韓元

⚖️ 三星電子的 0%

市值排名4497位

員工數195人

IPO1999/08/09

目前股價$23.62 ≈ 32,359원

NASD · USA

重要事件

⏰ 即將公布的事件

🔔 財報公布

下一次公布日期尚未公告

🎯 除息日

目前沒有預定配息日程

📜 近期事件

🎯 除息 2026년 7월 27일 (월)

🎯 除息 2026년 4월 27일 (월) 주당 $0.36

🔔 財報公布 2026년 1월 21일 (수) · 장 마감 후

賺錢能力如何？

獲利能力佳，但財務狀況偏弱

負債壓力較高，景氣下滑時可能承壓

獲利能力 — 賺錢效率如何

營業利益率

賣產品與服務後真正留下的利潤比率（越高越會賺）

12.1%

✓ 평균

我的位置中間

後段平均前段

Banks - Regional 초소형주 中位數 16.7% · 後 33%

💡 일반적으로 10% 이상이면 양호, 20% 이상이면 우수

淨利率

扣完稅金與利息後，最終實際留下的利潤比率

13.8%

✓ 양호

我的位置中間

後段平均前段

Banks - Regional 초소형주 中位數 13.6% · 前 49%

💡 일반적으로 8% 이상이면 양호, 15% 이상이면 우수

ROE

用股東的錢一年能賺多少（15% 以上為優秀）

15.0%

✓ 우수

我的位置前 5%

後段平均前段

Financial 초소형주 中位數 3.2% · 頂尖

💡 일반적으로 15% 이상이면 우수 (단, 부채 레버리지 효과 주의)

ROA

公司資產一年能創造多少利潤的比率

0.8%

✓ 평균

我的位置中間

後段平均前段

Financial 초소형주 中位數 1.0% · 後 49%

💡 일반적으로 5% 이상이면 양호, 10% 이상이면 우수

ROIC

投入事業的資金能產生多少報酬

2.7%

✓ 양호

我的位置中間

後段平均前段

Financial 초소형주 中位數 2.2% · 前 46%

💡 자본비용(보통 8~10%)보다 높으면 가치 창출, 15% 이상이면 우수

財務健全度 — 負債與流動性壓力是否可控

負債比 D/E

相對自有資本的負債比率（越低越健全）

3.91

✓ 負債極高

我的位置後 5%

後段平均前段

Banks - Regional 中位數 0.42

💡 일반적으로 1.0 이하면 건전, 1.5까지는 무난 (금융·유틸·REIT는 구조적으로 높음)

流動比率

一年內應還債務對應的現金性資產充裕度

0.18

✓ 위험

💡 1.5~3.0 적정, 1.0 미만이면 단기 유동성 주의

* 評級依據同產業、同規模同業群組中的相對位置，以及絕對門檻（虧損、風險臨界值）綜合判定。

未來展望如何？

展望分歧

正面與負面訊號交錯

애널리스트 목표가

$40.00

현재가 대비 +69.3%

💡 12개월 이내 도달을 전망하는 애널리스트 컨센서스 평균

⚠ 이 데이터는 애널리스트 추정치이며 실제 결과와 다를 수 있습니다. 투자 결정은 추가 검토와 함께 하세요.

業績是否符合預期？

過往業績資料不足

尚未收集到可供分析的過往業績公布資料。

是否持續成長？

成長持平

在產業中處於中間水準

衰退區間 EPS 或營收正在下滑 — 需留意結構性問題或景氣敏感度

📊 迄今成長多少（實際業績）

過去 3 年 EPS

過去 3 年實際 EPS 年均成長

-4.8%

양호

我的位置中間

後段平均前段

배당주 초소형주 中位數 -7.5% · 前 45%

過去 5 年 EPS

過去 5 年實際 EPS 年均成長

-3.3%

평균

我的位置中間

後段平均前段

배당주 초소형주 中位數 -0.7% · 後 43%

過去 5 年營收

過去 5 年營收成長幅度

+10.7%

양호

我的位置中間

後段平均前段

배당주 초소형주 中位數 5.5% · 前 30%

⚡ 短期動能

營收 QoQ

較上一季的營收變化(短期動能)

-5.1%

평균

我的位置中間

後段平均前段

배당주 초소형주 中位數 -1.4% · 後 41%

* 未來數值為分析師共識預估值。評分根據其相對於相同成長風格與規模的同業群組之位置決定。

投資術語看不懂嗎？前往經濟辭典查詢 →

股價長期是否呈上升趨勢？

長期表現疲弱 — 落後大盤 -96% 個百分點

UNB -27.4% · S&P 500 +68.3%

相對市場超額報酬（以股價計算，不含股息）

5年期間

vs S&P 500

-95.7%p

大幅落後於市場

1年期間

vs S&P 500

-32.1%p

大幅落後於市場

相對同業排名

5年報酬率同業最末位以64家公司為基準

1年報酬率同業最末位以76家公司為基準

52週區間內目前位置

最低 (-14.4%p) 最高 (-16.5%p)

目前股價較低點高14.4%，較高點低16.5%

近期風險（最近120個交易日）

最大回撤

-10.7%

年化波動率

32.2%

技術指標

布林通道 · MACD · RSI · 隨機指標 · 一目均衡表5條線 · 最近136個交易日時間序列

價格 · 布林通道 · 一目均衡表雲帶

close
BB Upper
BB Mid
BB Lower
Tenkan
Kijun
雲帶 (SpanA/B)

布林通道以收盤價的波動區間（20 日・2σ）勾勒出上下通道；觸及上軌為過熱、觸及下軌為超賣。一目均衡表雲帶則以填色區塊表示趨勢方向與強度：價格在雲之上為偏多、在雲之下為偏空。布林通道詳情 →

🔵

目前診斷 · 2026-07-27

超賣區 — 反彈可能性

目前股價 $23.62 跌破下軌($23.72),賣壓過重,短期有機會反彈。位於一目均衡表雲層之下(偏空)。

MACD (12 · 26 · 9) 展開 ▼

由短期 EMA(12)與長期 EMA(26) 的差值判斷多空轉折時機。MACD 升破 Signal 為買進訊號(黃金交叉),跌破則為賣出訊號(死亡交叉)。 MACD 詳情 →

🟡

目前診斷 · 2026-07-27

觀望區間 — 趨勢疲弱

MACD 0.090 · Signal 0.240 · Hist -0.150。方向性不明顯。

RSI(14) · Stochastics %K(14) 展開 ▼

RSI 介於 0~100,反映短期買賣力道。30 以下 = 過賣(可能反彈),70 以上 = 過買(可能回檔)。Stoch %K 同樣用於觀察短期動能強弱。 RSI · 了解更多隨機指標 →

🔴

目前診斷 · 2026-07-27

偏空區間

RSI 40.9（位於中軸 50 之下）。賣方占優，弱勢運行。Stoch %K 也為 12.0。

※「目前診斷」為依標準門檻的自動判讀,僅供參考。實際交易請自行綜合判斷並自負盈虧。

目前投資吸引力如何？

相較同業公司處於偏低水準

以相對盈餘·相對營收來看屬偏便宜, 以相對資產來看屬偏貴

💡 閱讀方式 — 查看與同業公司相比，股價相對於「什麼」是便宜還是昂貴。例如：相對收益便宜 = 股價相對於賺取的收入較低；相對資產昂貴 = 股價相對於持有的資產較高。

💵 相對盈餘偏便宜

🏢 相對資產偏貴

🧾 相對營收偏便宜

💵 相對盈餘

PER 本益比

股價相對盈餘的倍數——越低代表越便宜

9.41倍

✓ 非常便宜

我的位置前 5%

後段平均前段

Banks - Regional 초소형주 中位數 12.79倍 · 業界相對便宜的前 1%

💡 PER 15 이하 저평가, 25 이상이면 성장성 검증 필요 (적자 기업은 의미 없음)

🏢 相對資產

PBR 股價淨值比

股價相對公司資產價值——低於 1 代表比資產便宜

1.35倍

✓ 偏貴

我的位置後 25%

後段平均前段

Banks - Regional 초소형주 中位數 1.01倍 · 業界相對昂貴的後 16%

💡 PBR 1 미만이면 청산가치 이하 (금융·제조업에서 특히 의미, IT는 낮은 비중)

🧾 相對營收

PSR 股價營收比

市值相對營收——越低代表相對營收越便宜

1.25倍

✓ 非常便宜

我的位置前 25%

後段平均前段

Banks - Regional 초소형주 中位數 2.07倍 · 業界相對便宜的前 16%

💡 PSR 2 이하 저평가, 10 초과면 고평가 (고성장 기업일 때만 정당화)

分析師目標價（參考）

$40.00 相對於現價 +69.3%

* 評估是根據同業與市值 peer 群組分布中的相對位置決定。即使估值具吸引力，也請搭配查看「盈利能力」與「成長性」版塊。

截至：近期快照 · 比較對象：Banks - Regional 초소형주

股東組成有哪些？

資金流向正面

機構淨買超 +3.2% · 放空壓力偏低 0.3% · 近 90 日放空比例下降 -1.9%p

📈 近期買賣流向（6 個月）

🧑‍💼 內部人（管理層・董事）

0.0%

內部人士幾無變動

🏦 機構（基金・投資公司）

+3.2%

機構淨買超

💡 最近 6 個月的淨變動，以百分比表示內部人與機構如何增持或減持股票。

👥 持股組成

🏦 機構 23.5%

機構參與度一般

Financial 초소형주 中位數 30.5%

🧑‍💼 內部人士 25.2%

創辦人與管理層為大股東（切身利益高度一致）

Financial 초소형주 中位數 23.8%

👤 散戶投資者（估計） 51.3%

扣除機構與內部人後的其餘部分

機構內部人士散戶（估算）

📉 放空指標

放空比率

0.3%

偏低 — 做空押注力量弱

Financial 초소형주 中位數 0.2%

近 90 日 📉 減少 -1.9%p

放空回轉天數

0.6 天

以平均成交量平倉放空部位所需天數

🧮 股數

總發行股數 4.6M주

流通股（可交易） 3.5M주

* 內部人士與機構交易以近 6 個月的淨變動為準。趨勢以近 90 日累計為準。

UNB 成分 ETF

依 ETF 持股權重排序 · 共顯示 10 檔

GLIN

VanEck India Growth Leaders ETF

2.17%

$94M

FEMR

Fidelity Enhanced Emerging Markets ETF

0.64%

$165M

EPI

WisdomTree India Earnings Fund

0.51%

$2.0B

TDI

Touchstone Dynamic International ETF

0.45%

$399M

EMMF

WisdomTree Emerging Markets Multifactor ETF

0.45%

$171M

* 以官方季度報告為準。為近期資料，實際持股權重可能有所不同。

可獲得多少股息？

고배당주 — 연 6.1% 배당

지난 5년 평균 연 2.38% 배당 성장

股息殖利率

6.10%

產業平均 2.62%

每股股利

$1.44

以年度為基準

配息率

60%

淨利潤中配息所佔比重

5年成長率

2.4%

股利年複合成長

📅 지급월 1월 · 4월 · 10월

📊 총 이력 2000~2026 (103건)

연도별 배당 총액 추이

주당 배당금을 연 단위로 합산한 금액입니다. 막대가 우상향이면 매년 배당이 늘어나고 있다는 뜻입니다.

$1.11 +2.8%

2016

$1.16 +4.5%

2017

$1.20 +3.4%

2018

$1.24 +3.3%

2019

$1.28 +3.2%

2020

$1.32 +3.1%

2021

$1.40 +6.1%

2022

$1.44 +2.9%

2023

$1.44 +0.0%

2024

$1.44 +0.0%

2025

$X.XX 그 해 총 배당금 +X% 전년 대비 증가 -X% 감소

최근 배당 이력 총 103건

아래로 스크롤하면 과거 배당 이력을 볼 수 있습니다.

배당락일

주당 금액

지급일

당시 수익률

2026-04-27

$0.360

—

5.77%

2026-01-30

$0.360

—

5.79%

2025-10-24

$0.360

—

7.27%

2025-07-25

$0.360

—

6.40%

2025-04-25

$0.360

—

5.17%

2025-01-24

$0.360

—

5.82%

2024-10-25

$0.360

—

6.26%

2024-07-26

$0.360

—

6.89%

2024-04-25

$0.360

—

6.41%

2024-01-25

$0.360

—

6.02%

2023-10-26

$0.360

—

7.06%

2023-07-27

$0.360

—

7.50%

2023-04-27

$0.360

—

8.00%

2023-01-26

$0.360

—

6.60%

2022-10-27

$0.350

—

6.66%

2022-07-28

$0.350

—

6.73%

2022-04-28

$0.350

—

5.54%

2022-01-27

$0.350

—

5.32%

2021-10-28

$0.330

—

5.17%

2021-07-29

$0.330

—

4.04%

2021-04-29

$0.330

—

3.85%

2021-01-29

$0.330

—

4.74%

2020-10-29

$0.320

—

5.94%

2020-07-24

$0.320

—

8.23%

2020-04-24

$0.320

—

6.98%

2020-01-24

$0.320

—

4.46%

2019-10-25

$0.310

—

4.74%

2019-07-26

$0.310

—

4.42%

2019-04-29

$0.310

—

3.23%

2019-01-25

$0.310

—

3.20%

2018-10-26

$0.300

—

3.28%

2018-07-27

$0.300

—

2.29%

2018-04-27

$0.300

—

2.28%

2018-01-25

$0.300

—

2.71%

2017-10-26

$0.290

—

2.94%

2017-07-26

$0.290

—

3.14%

2017-04-26

$0.290

—

3.40%

2017-01-25

$0.290

—

3.35%

2016-10-26

$0.280

—

4.21%

2016-07-27

$0.280

—

3.18%

2016-04-27

$0.280

—

3.79%

2016-01-27

$0.270

—

4.94%

2015-10-28

$0.270

—

4.04%

2015-07-23

$0.270

—

4.96%

2015-04-23

$0.270

—

4.70%

2015-01-28

$0.270

—

4.16%

2014-10-22

$0.260

—

5.36%

2014-07-23

$0.260

—

5.12%

2014-04-23

$0.260

—

5.38%

2014-01-22

$0.260

—

5.13%

2013-10-23

$0.260

—

5.74%

2013-07-24

$0.250

—

5.74%

2013-04-24

$0.250

—

5.95%

2013-01-23

$0.250

—

6.07%

2012-10-24

$0.250

—

6.25%

2012-07-25

$0.250

—

6.28%

2012-04-25

$0.250

—

6.65%

2012-01-25

$0.250

—

6.41%

2011-10-26

$0.250

—

6.54%

2011-07-27

$0.250

—

6.41%

2011-04-27

$0.250

—

6.41%

2011-01-26

$0.250

—

6.76%

2010-10-27

$0.250

—

6.88%

2010-07-28

$0.250

—

5.56%

2010-04-28

$0.250

—

5.41%

2010-01-27

$0.250

—

7.31%

2009-10-28

$0.250

—

6.33%

2009-07-22

$0.250

—

8.79%

2009-04-23

$0.250

—

8.46%

2009-01-28

$0.280

—

6.58%

2008-10-23

$0.280

—

6.12%

2008-07-24

$0.280

—

5.89%

2008-04-24

$0.280

—

5.89%

2008-01-23

$0.280

—

5.53%

2007-10-18

$0.280

—

6.82%

2007-07-19

$0.280

—

6.37%

2007-04-19

$0.280

—

6.21%

2007-01-18

$0.280

—

6.16%

2006-10-20

$0.280

—

6.32%

2006-07-20

$0.260

—

5.82%

2006-04-20

$0.260

—

6.10%

2006-01-19

$0.260

—

6.83%

2005-10-20

$0.260

—

7.61%

2005-07-21

$0.240

—

7.19%

2005-04-21

$0.240

—

7.12%

2005-01-20

$0.640

—

6.32%

2004-10-20

$0.240

—

4.75%

2004-07-21

$0.220

—

4.76%

2004-04-21

$0.220

—

4.47%

2004-01-21

$0.220

—

3.98%

2003-10-22

$0.220

—

2.98%

2003-07-23

$0.200

—

3.51%

2003-04-23

$0.200

—

4.24%

2003-01-22

$0.200

—

4.39%

2002-10-09

$0.200

—

6.38%

2002-07-11

$0.187

—

5.94%

2002-04-11

$0.187

—

4.85%

2002-01-10

$0.187

—

6.03%

2001-10-11

$0.187

—

6.91%

2001-07-11

$0.173

—

5.56%

2001-04-10

$0.173

—

4.55%

2001-01-10

$0.173

—

3.07%

2000-10-11

$0.173

—

1.52%

* "배당락일"은 배당받으려면 이 날 이전에 주식을 보유해야 하는 기준일입니다. 지급일·당시 수익률은 일부 종목에서 데이터가 없을 수 있습니다.

💰 내가 100만원 투자한다면

연간 배당금 (세후) 5.2만원

5년 누적 (세후) 27.2만원

* 환율 1,370원, 세금 15% 반영. 5년 누적은 배당 성장률 연 2.38% 가정.

同產業企業比較

💡 相較產業平均 ▲ 有利 / ▼ 不利 (PER·PBR 越低越好，ROE·股息率越高越好)

依市值由大到小排序

股票	市值	PER	PBR	ROE	股息率	漲跌
UNB 本檔	$109.0M	9.4 ▲	1.4 ▼	14.98% ▲	6.1% ▲	-4.8%
BRK-B	$966.4B	14.8 ▼	1.5 ▼	10.49% ▲	-	+0.5%
BRK-A	$963.1B	14.8 ▼	1.5 ▼	10.49% ▲	-	+0.1%
JPM	$954.4B	15.3 ▼	2.7 ▼	17.71% ▲	1.8% ▼	+0.8%
V	$683.1B	31.9 ▼	19.4 ▼	59.8% ▲	0.75% ▼	+1.9%
MA	$487.5B	31.9 ▼	72.8 ▼	232.56% ▲	0.63% ▼	+2.2%
產業平均	-	13.6	1.3	9.39%	2.62%	-

常見問題

유니온뱅크셰어즈(UNB) 是什麼樣的公司？

유니온뱅크셰어즈(UNB) 隸屬於 Financial 產業，屬於 Banks - Regional 類別的企業。

UNB的市值是多少？

UNB的市值約為$109M，在同類股中排名第4,497。

UNB有發放股利嗎？

UNB的股息殖利率約為6.10%，年股利為$1.44。

UNB的本益比是多少？

UNB的本益比約為9.4倍，可與Financial類股平均進行比較以判斷其估值。

UNB 的 52 週最高價與最低價是多少？

UNB 在過去 52 週最高為 $28.29，最低為 $20.65。

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