엔비뱅코프(NBBK) 주가 전망 및 기업 분석 - PER·배당·실적·목표주가·RSI·MACD

NBBK

NB Bancorp Inc

7월 27일 4:00 PM ET (한국 7/28 05:00)

$22.43

+0.00 +0.00%

🌙 7월 27일 7:34 PM ET (한국 7/28 08:34)

$22.43

+0.00 +0.00%

엔비뱅코프(NBBK) 為 Financial 類股企業，本頁從 PER、EPS、股息、RSI、MACD 等 14 項指標進行分析。

시가총액

$931M

스몰캡

P/E

14.8

저평가 구간

배당수익률

1.09%

52주 위치

93%

저점 +34% · 고점 -2%

애널리스트

매수

C+

基本面體質

相對 Banks - Regional 소형주

수익성

前 64%

성장

前 45%

밸류에이션

前 59%

재무 안정

前 35%

💰 現在這檔股票,比平常貴嗎?

與該公司自身近 2년 年的狀況比較(非與其他公司比較)

非常便宜

偏便宜

接近平均

偏貴

非常貴

簡單來說 —— 這家公司 一年賺 1 元 現在要花 18원 買進。過去 2년 年通常是 17원。與平常相近。

「貴」不代表「不好」,而是市場對它的期待已經反映在價格上· 以連續獲利的 2.3 年為基準

Index ⓘ	RUT	P/E ⓘ	14.85	EPS (ttm) ⓘ	1.51	Insider Own ⓘ	12.3%	Shs Outstand ⓘ	43.8M	Perf Week ⓘ	6.91%
Market Cap ⓘ	0.93B	Forward P/E ⓘ	8.78	EPS next Y ⓘ	26.49%	Insider Trans ⓘ	0.9%	Shs Float ⓘ	36.4M	Perf Month ⓘ	6.15%
Enterprise Value ⓘ	-	PEG ⓘ	-	EPS next Q ⓘ	0.55	Inst Own ⓘ	56.04%	Short Float ⓘ	5.04%	Perf Quarter ⓘ	13.17%
Income ⓘ	0.06B	P/S ⓘ	2.25	EPS this Y ⓘ	18.13%	Inst Trans ⓘ	1.55%	Short Ratio ⓘ	6.56	Perf Half Y ⓘ	9.95%
Sales ⓘ	0.41B	P/B ⓘ	1.17	EPS next 5Y ⓘ	-	ROA ⓘ	0.93%	Short Interest ⓘ	1.83M	Perf YTD ⓘ	13.17%
Book/sh ⓘ	19.22	P/C ⓘ	-	EPS past 3/5Y ⓘ	15.33% 20.92%	ROE ⓘ	7.49%	52W High ⓘ	-1.88% ($22.86)	Perf Year ⓘ	21.51%
Cash/sh ⓘ	-	P/FCF ⓘ	12.78	Sales past 3/5Y ⓘ	39.46% 37.39%	ROIC ⓘ	5.78%	52W Low ⓘ	33.83% ($16.76)	Perf 3Y ⓘ	-
Dividend Est. ⓘ	$0.24 (1.09%)	EV/EBITDA ⓘ	-	EPS Y/Y TTM ⓘ	14.41%	Gross Margin ⓘ	-	Volatility(W/M) ⓘ	2.39% 2.35%	Perf 5Y ⓘ	-
Dividend TTM ⓘ	0.28	EV/Sales ⓘ	-	Sales Y/Y TTM ⓘ	28.35%	Oper. Margin ⓘ	24.11%	ATR (14) ⓘ	0.53	Perf 10Y ⓘ	-
Dividend Ex-Date ⓘ	2026/8/5	Quick Ratio ⓘ	-	EPS Q/Q ⓘ	36.53%	Profit Margin ⓘ	14.27%	RSI (14) ⓘ	67.67	Recom ⓘ	2
Dividend Gr. 3/5Y ⓘ	-	Current Ratio ⓘ	19.89	Sales Q/Q ⓘ	39.66%	SMA20 ⓘ	5.4% ($21.28)	Beta ⓘ	0	Target Price ⓘ	$25
Payout ⓘ	10.47%	Debt/Eq ⓘ	0.22	Earnings ⓘ	2026/7/22	SMA50 ⓘ	8.94% ($20.59)	Rel Volume ⓘ	1.46	Prev Close ⓘ	$22.43
Employees ⓘ	526	LT Debt/Eq ⓘ	0.22	EPS/Sales Surpr. ⓘ	11.58% 2.71%	SMA200 ⓘ	10.2% ($20.35)	Avg Volume(3M) ⓘ	0.28M	Price ⓘ	$22.43
IPO ⓘ	2023/12/28	Option/Short ⓘ	Yes/Yes			Trades ⓘ	5741	Volume ⓘ	406,528	Change ⓘ	-

季度業績走勢 依 SEC 原始公告 · 單位美元

24.6

24.9

24.12*

25.3

25.6

25.9

25.12*

26.3

營收淨利 최근 분기: 매출 $106M (YoY +38%) · 순이익 $15M (YoY +18%)

* 第 4 季數值由年度公告 (10-K) 推算 · 虧損季度以紅色底線標示

📊 NB Bancorp Inc (NBBK) 投資分析

NB Bancorp Inc 是怎樣的公司？

엔비뱅코프(NBBK) 초고성장주

Financial · Banks - Regional

Financial 個股

🏦 NB Bancorp(NBBK)是總部位於麻薩諸塞州尼德姆的地區銀行 Needham Bank 的控股公司。作為一家根源可追溯至 1892 年的社區銀行，於大波士頓地區及鄰近的新英格蘭地區提供商業不動產貸款、住宅貸款、企業及消費者存款、數位銀行服務。

進一步了解 NB Bancorp Inc →

市值

$0.9B

約 1.3 兆韓元

⚖️ 三星電子的 0%

市值排名2695位

員工數526人

IPO2023/12/28

目前股價$22.43 ≈ 30,729원

📌 RUT · NASD · USA

重要事件

⏰ 即將公布的事件

🔔 財報公布

下一次公布日期尚未公告

🎯 除息日 D-8

8월 5일 (수)

지급 5월 20일 (수)

💡 배당을 받으려면 8월 4일까지 매수하는게 좋습니다

📜 近期事件

🔔 財報公布 2026년 7월 22일 (수) · 장 마감 후 EPS +11.6% 매출 +2.7%

🎯 除息 2026년 5월 6일 (수) 주당 $0.07

🔔 財報公布 2026년 4월 22일 (수) · 장 마감 후 EPS -29.0% 매출 -3.1%

🎯 除息 2026년 2월 5일 (목) 주당 $0.07

🔔 財報公布 2026년 1월 22일 (목) · 장 마감 후 EPS +13.3% 매출 +16.1%

賺錢能力如何？

財務穩健，但獲利能力偏低

虧損或利潤率偏低 — 可能處於成長初期，或競爭力轉弱

獲利能力 — 賺錢效率如何

營業利益率

賣產品與服務後真正留下的利潤比率（越高越會賺）

24.1%

✓ 평균

我的位置中間

後段平均前段

Banks - Regional 소형주 中位數 25.4% · 後 43%

💡 일반적으로 10% 이상이면 양호, 20% 이상이면 우수

淨利率

扣完稅金與利息後，最終實際留下的利潤比率

14.3%

✓ 부진

我的位置後 25%

後段平均前段

Banks - Regional 소형주 中位數 19.7% · 後 22%

💡 일반적으로 8% 이상이면 양호, 15% 이상이면 우수

ROE

用股東的錢一年能賺多少（15% 以上為優秀）

7.5%

✓ 평균

我的位置中間

後段平均前段

Financial 소형주 中位數 9.9% · 後 39%

💡 일반적으로 15% 이상이면 우수 (단, 부채 레버리지 효과 주의)

ROA

公司資產一年能創造多少利潤的比率

0.9%

✓ 부진

我的位置後 25%

後段平均前段

Financial 소형주 中位數 1.5% · 後 25%

💡 일반적으로 5% 이상이면 양호, 10% 이상이면 우수

ROIC

投入事業的資金能產生多少報酬

5.8%

✓ 양호

我的位置中間

後段平均前段

Financial 소형주 中位數 5.3% · 前 47%

💡 자본비용(보통 8~10%)보다 높으면 가치 창출, 15% 이상이면 우수

財務健全度 — 負債與流動性壓力是否可控

負債比 D/E

相對自有資本的負債比率（越低越健全）

0.22

✓ 負債狀況良好

我的位置中間

後段平均前段

Banks - Regional 中位數 0.42

💡 일반적으로 1.0 이하면 건전, 1.5까지는 무난 (금융·유틸·REIT는 구조적으로 높음)

流動比率

一年內應還債務對應的現金性資產充裕度

19.89

✓ 우수

我的位置前 5%

後段平均前段

Banks - Regional 中位數 0.14

💡 1.5~3.0 적정, 1.0 미만이면 단기 유동성 주의

* 評級依據同產業、同規模同業群組中的相對位置，以及絕對門檻（虧損、風險臨界值）綜合判定。

未來展望如何？

展望分歧

正面與負面訊號交錯

애널리스트 목표가

$25.00

현재가 대비 +11.5%

💡 12개월 이내 도달을 전망하는 애널리스트 컨센서스 평균

예상 PER (Forward)

8.78배

💡 내년 예상 EPS 기준. 현재 PER과 비교해 이익 성장 반영 정도 확인

내년 EPS 예상 성장률

+26.5%

💡 10% 이상이면 견조한 성장, 마이너스는 이익 감소 예상

⚠ 이 데이터는 애널리스트 추정치이며 실제 결과와 다를 수 있습니다. 투자 결정은 추가 검토와 함께 하세요.

業績是否符合預期？

盈餘表現平均

優於預期的次數略多

예상 상회

예상 부합

예상 하회

67%

상회 비율

+0.1%

평균 서프라이즈

2026.07.22

상회

실적 $0.55 · 예상 $0.47 +15.8%

2026.04.22

하회

실적 $0.38 · 예상 $0.54 -29.0%

2026.01.22

상회

실적 $0.51 · 예상 $0.45 +13.3%

💡 예상보다 높은 실적을 자주 내는 기업은 실적 신뢰도가 높다고 평가됩니다. 단, 애널리스트 기대치가 낮게 설정되었을 수도 있으니 절대 수치도 함께 봐야 합니다.

是否持續成長？

成長持平

在產業中處於中間水準

健康同步成長 EPS 與營收皆穩健成長 — 結構具可持續性

🔮 未來將成長多少（分析師預測）

今年 EPS 預估

今年預估每股盈餘成長率

+18.1%

평균

我的位置中間

後段平均前段

초고성장주 소형주 中位數 51.6% · 後 31%

明年 EPS 預估

明年預估 EPS 成長率(分析師共識)

+26.5%

평균

我的位置中間

後段平均前段

초고성장주 소형주 中位數 33.7% · 後 43%

📊 迄今成長多少（實際業績）

過去 3 年 EPS

過去 3 年實際 EPS 年均成長

+15.3%

양호

我的位置中間

後段平均前段

초고성장주 소형주 中位數 6.9% · 前 41%

過去 5 年 EPS

過去 5 年實際 EPS 年均成長

+20.9%

양호

我的位置中間

後段平均前段

초고성장주 소형주 中位數 7.0% · 前 32%

過去 5 年營收

過去 5 年營收成長幅度

+37.4%

양호

我的位置中間

後段平均前段

초고성장주 소형주 中位數 32.4% · 前 43%

⚡ 短期動能

營收 QoQ

較上一季的營收變化(短期動能)

+39.7%

양호

我的位置中間

後段平均前段

초고성장주 소형주 中位數 14.5% · 前 26%

* 未來數值為分析師共識預估值。評分根據其相對於相同成長風格與規模的同業群組之位置決定。

投資術語看不懂嗎？前往經濟辭典查詢 →

股價長期是否呈上升趨勢？

近 1 年與大盤水準相近

NBBK +21.5% · S&P 500 +16.0%

相對市場超額報酬（以股價計算，不含股息）

1年期間

vs S&P 500

+5.5%p

略優於市場

相對同業排名

1年報酬率中下位（後27%）以134家公司為基準

52週區間內目前位置

最低 (-33.8%p) 最高 (-1.9%p)

目前股價較低點高33.8%，較高點低1.9%

近期風險（最近120個交易日）

最大回撤

-15.4%

年化波動率

29.2%

技術指標

布林通道 · MACD · RSI · 隨機指標 · 一目均衡表5條線 · 最近136個交易日時間序列

價格 · 布林通道 · 一目均衡表雲帶

close
BB Upper
BB Mid
BB Lower
Tenkan
Kijun
雲帶 (SpanA/B)

布林通道以收盤價的波動區間（20 日・2σ）勾勒出上下通道；觸及上軌為過熱、觸及下軌為超賣。一目均衡表雲帶則以填色區塊表示趨勢方向與強度：價格在雲之上為偏多、在雲之下為偏空。布林通道詳情 →

⚠️

目前診斷 · 2026-07-27

過熱區 — 短期回調可能性

目前股價 $22.43 突破上軌($22.33),買盤力道強於均值,但視為短期過熱訊號。位於一目均衡表雲層之上(偏多)。

MACD (12 · 26 · 9) 展開 ▼

由短期 EMA(12)與長期 EMA(26) 的差值判斷多空轉折時機。MACD 升破 Signal 為買進訊號(黃金交叉),跌破則為賣出訊號(死亡交叉)。 MACD 詳情 →

🟢

目前診斷 · 2026-07-27

維持上升動能

MACD 0.380 > Signal 0.258，處於正值區間，且 Hist 為正(+0.122)。趨勢持續發展中。

RSI(14) · Stochastics %K(14) 展開 ▼

RSI 介於 0~100,反映短期買賣力道。30 以下 = 過賣(可能反彈),70 以上 = 過買(可能回檔)。Stoch %K 同樣用於觀察短期動能強弱。 RSI · 了解更多隨機指標 →

🟢

目前診斷 · 2026-07-27

偏多區間

RSI 67.8（位於中軸 50 之上）。買方占優，溫和上揚。Stoch %K 也為 87.3。

※「目前診斷」為依標準門檻的自動判讀,僅供參考。實際交易請自行綜合判斷並自負盈虧。

目前投資吸引力如何？

相較同業公司處於偏低水準

以相對資產·相對營收來看屬偏便宜, 以相對盈餘·相對現金流來看屬平均水準

💡 閱讀方式 — 查看與同業公司相比，股價相對於「什麼」是便宜還是昂貴。例如：相對收益便宜 = 股價相對於賺取的收入較低；相對資產昂貴 = 股價相對於持有的資產較高。

💵 相對盈餘中間

🏢 相對資產偏便宜

🧾 相對營收偏便宜

💧 相對現金流中間

💵 相對盈餘

PER 本益比

股價相對盈餘的倍數——越低代表越便宜

14.85倍

✓ 偏貴

我的位置後 25%

後段平均前段

Banks - Regional 소형주 中位數 12.66倍 · 業界相對昂貴的後 24%

💡 PER 15 이하 저평가, 25 이상이면 성장성 검증 필요 (적자 기업은 의미 없음)

💵 相對盈餘

Forward PER 預估本益比

以明年預估盈餘計算的 PER——已反映成長

8.78倍

✓ 非常便宜

我的位置前 25%

後段平均前段

Banks - Regional 소형주 中位數 10.26倍 · 業界相對便宜的前 17%

💡 향후 12개월 예상 EPS 기준 PER. 현재 PER보다 낮으면 이익 성장 중

🏢 相對資產

PBR 股價淨值比

股價相對公司資產價值——低於 1 代表比資產便宜

1.17倍

✓ 偏便宜

我的位置中間

後段平均前段

Banks - Regional 소형주 中位數 1.30倍 · 接近業界平均

💡 PBR 1 미만이면 청산가치 이하 (금융·제조업에서 특히 의미, IT는 낮은 비중)

🧾 相對營收

PSR 股價營收比

市值相對營收——越低代表相對營收越便宜

2.25倍

✓ 偏便宜

我的位置中間

後段平均前段

Banks - Regional 소형주 中位數 2.49倍 · 接近業界平均

💡 PSR 2 이하 저평가, 10 초과면 고평가 (고성장 기업일 때만 정당화)

💧 相對現金流

P/FCF 股價自由現金流比

股價相對實際現金創造力——越低代表效率越高

12.78倍

✓ 平均

我的位置中間

後段平均前段

Banks - Regional 소형주 中位數 12.07倍 · 接近業界平均

💡 P/FCF 20 이하면 현금창출 대비 저평가 (실질 수익성 기준)

分析師目標價（參考）

$25.00 相對於現價 +11.5%

* 評估是根據同業與市值 peer 群組分布中的相對位置決定。即使估值具吸引力，也請搭配查看「盈利能力」與「成長性」版塊。

截至：近期快照 · 比較對象：Banks - Regional 소형주

股東組成有哪些？

資金流向正面

內部人小幅淨買超 +0.9% · 機構淨買超 +1.6% · 放空比例中等 5.0% · 放空近90日增加 +1.5%p

📈 近期買賣流向（6 個月）

🧑‍💼 內部人（管理層・董事）

+0.9%

內部人士淨買超

🏦 機構（基金・投資公司）

+1.6%

機構淨買超

💡 最近 6 個月的淨變動，以百分比表示內部人與機構如何增持或減持股票。

👥 持股組成

🏦 機構 56.0%

機構持股比例適中

Financial 소형주 中位數 42.5%

🧑‍💼 內部人士 12.3%

創辦人與管理層為大股東（切身利益高度一致）

Financial 소형주 中位數 14.2%

👤 散戶投資者（估計） 31.7%

扣除機構與內部人後的其餘部分

機構內部人士散戶（估算）

📉 放空指標

放空比率

5.0%

普通

Financial 소형주 中位數 0.8%

近 90 日 📈 增加 +1.5%p

放空回轉天數

6.6 天

以平均成交量平倉放空部位所需天數

🧮 股數

總發行股數 43.8M주

流通股（可交易） 36.4M주

* 內部人士與機構交易以近 6 個月的淨變動為準。趨勢以近 90 日累計為準。

NBBK 成分 ETF

依 ETF 持股權重排序 · 共顯示 10 檔

FDM

First Trust Dow Jones Select Microcap Index Fund

1.15%

$260M

QABA

First Trust NASDAQ ABA Community Bank Index Fund

0.47%

$92M

KRE

State Street SPDR S&P Regional Banking ETF

0.20%

$4.3B

FESM

Fidelity Enhanced Small Cap Core ETF

0.18%

$6.0B

BSVO

EA Bridgeway Omni Small-Cap Value ETF

0.17%

$2.4B

* 以官方季度報告為準。為近期資料，實際持股權重可能有所不同。

可獲得多少股息？

배당 지급 — 연 1.09%

배당보다 주가 성장에 가까운 비중

股息殖利率

1.09%

產業平均 2.62%

每股股利

$0.24

以年度為基準

配息率

10%

淨利潤中配息所佔比重

5年成長率

股利年複合成長

📅 지급월 2월 · 8월 · 11월

📊 총 이력 2025~2026 (3건)

연도별 배당 총액 추이

주당 배당금을 연 단위로 합산한 금액입니다. 막대가 우상향이면 매년 배당이 늘어나고 있다는 뜻입니다.

$0.14

2025

$X.XX 그 해 총 배당금 +X% 전년 대비 증가 -X% 감소

최근 배당 이력 총 3건

아래로 스크롤하면 과거 배당 이력을 볼 수 있습니다.

배당락일

주당 금액

지급일

당시 수익률

2026-02-05

$0.070

—

0.95%

2025-11-05

$0.070

—

0.77%

2025-08-06

$0.070

—

0.41%

* "배당락일"은 배당받으려면 이 날 이전에 주식을 보유해야 하는 기준일입니다. 지급일·당시 수익률은 일부 종목에서 데이터가 없을 수 있습니다.

💰 내가 100만원 투자한다면

연간 배당금 (세후) 9,095원

5년 누적 (세후) 4.5만원

* 환율 1,370원, 세금 15% 반영. 5년 누적은 배당 성장률 연 0% 가정.

同產業企業比較

💡 相較產業平均 ▲ 有利 / ▼ 不利 (PER·PBR 越低越好，ROE·股息率越高越好)

依市值由大到小排序

股票	市值	PER	PBR	ROE	股息率	漲跌
NBBK 本檔	$930.9M	14.8 ▼	1.2 ▲	7.49% ▼	1.09% ▼	+0.0%
BRK-B	$966.4B	14.8 ▼	1.5 ▼	10.49% ▲	-	+0.5%
BRK-A	$963.1B	14.8 ▼	1.5 ▼	10.49% ▲	-	+0.1%
JPM	$954.4B	15.3 ▼	2.7 ▼	17.71% ▲	1.8% ▼	+0.8%
V	$683.1B	31.9 ▼	19.4 ▼	59.8% ▲	0.75% ▼	+1.9%
MA	$487.5B	31.9 ▼	72.8 ▼	232.56% ▲	0.63% ▼	+2.2%
產業平均	-	13.6	1.3	9.39%	2.62%	-

常見問題

엔비뱅코프(NBBK) 是什麼樣的公司？

엔비뱅코프(NBBK) 隸屬於 Financial 產業，屬於 Banks - Regional 類別的企業。

NBBK的市值是多少？

NBBK的市值約為$931M，在同類股中排名第2,695。

NBBK有發放股利嗎？

NBBK的股息殖利率約為1.09%，年股利為$0.24。

NBBK的本益比是多少？

NBBK的本益比約為14.8倍，可與Financial類股平均進行比較以判斷其估值。

NBBK 的 52 週最高價與最低價是多少？

NBBK 在過去 52 週最高為 $22.86，最低為 $16.76。

면책조항: 본 콘텐츠는 참고 자료이며 투자 권유가 아닙니다. 모든 투자의 책임은 투자자 본인에게 있습니다.