킹스톤코스(KINS) 주가 전망 및 기업 분석 - PER·배당·실적·목표주가·RSI·MACD

KINS

Kingstone Cos. Inc

7월 27일 4:00 PM ET (한국 7/28 05:00)

$19.67

-0.24 ▼ -1.21%

🌙 7월 27일 7:34 PM ET (한국 7/28 08:34)

$19.67

+0.00 +0.00%

킹스톤코스(KINS) 為 Financial 類股企業，本頁從 PER、EPS、股息、RSI、MACD 等 14 項指標進行分析。

시가총액

$285M

스몰캡

P/E

9.1

저평가 구간

배당수익률

1.02%

52주 위치

85%

저점 +50% · 고점 -5%

애널리스트

적극 매수

C+

基本面體質

相對 Insurance - Property & Casualty

수익성

前 16%

성장

前 31%

밸류에이션

前 66%

재무 안정

前 96%

💰 現在這檔股票,比平常貴嗎?

與該公司自身近 3년 年的狀況比較(非與其他公司比較)

非常便宜

偏便宜

接近平均

偏貴

非常貴

簡單來說 —— 這家公司 一年賺 1 元 現在要花 9원 買進。過去 3년 年通常是 7원。比平常貴一些。

「貴」不代表「不好」,而是市場對它的期待已經反映在價格上· 以連續獲利的 2.7 年為基準

Index ⓘ	RUT	P/E ⓘ	9.14	EPS (ttm) ⓘ	2.15	Insider Own ⓘ	20.35%	Shs Outstand ⓘ	14.5M	Perf Week ⓘ	-2.53%
Market Cap ⓘ	0.28B	Forward P/E ⓘ	6.56	EPS next Y ⓘ	15.38%	Insider Trans ⓘ	1.06%	Shs Float ⓘ	11.5M	Perf Month ⓘ	15.37%
Enterprise Value ⓘ	-	PEG ⓘ	-	EPS next Q ⓘ	0.95	Inst Own ⓘ	53.73%	Short Float ⓘ	2.85%	Perf Quarter ⓘ	11.76%
Income ⓘ	0.03B	P/S ⓘ	1.36	EPS this Y ⓘ	-6.81%	Inst Trans ⓘ	1.43%	Short Ratio ⓘ	2.45	Perf Half Y ⓘ	28.65%
Sales ⓘ	0.21B	P/B ⓘ	2.49	EPS next 5Y ⓘ	-	ROA ⓘ	8.4%	Short Interest ⓘ	0.33M	Perf YTD ⓘ	16.87%
Book/sh ⓘ	7.91	P/C ⓘ	-	EPS past 3/5Y ⓘ	- 99.77%	ROE ⓘ	31.6%	52W High ⓘ	-5.39% ($20.79)	Perf Year ⓘ	24.49%
Cash/sh ⓘ	-	P/FCF ⓘ	4.46	Sales past 3/5Y ⓘ	21.18% 10.98%	ROIC ⓘ	26.17%	52W Low ⓘ	50.38% ($13.08)	Perf 3Y ⓘ	1624.68%
Dividend Est. ⓘ	$0.2 (1.02%)	EV/EBITDA ⓘ	-	EPS Y/Y TTM ⓘ	27.06%	Gross Margin ⓘ	-	Volatility(W/M) ⓘ	4.32% 3.93%	Perf 5Y ⓘ	158.82%
Dividend TTM ⓘ	0.2	EV/Sales ⓘ	-	Sales Y/Y TTM ⓘ	39.38%	Oper. Margin ⓘ	18.67%	ATR (14) ⓘ	0.74	Perf 10Y ⓘ	127.14%
Dividend Ex-Date ⓘ	2026/8/11	Quick Ratio ⓘ	-	EPS Q/Q ⓘ	-247.72%	Profit Margin ⓘ	14.8%	RSI (14) ⓘ	56.55	Recom ⓘ	1
Dividend Gr. 3/5Y ⓘ	-5.9% -11.09%	Current Ratio ⓘ	0.33	Sales Q/Q ⓘ	28.08%	SMA20 ⓘ	-0.81% ($19.83)	Beta ⓘ	0.44	Target Price ⓘ	$21.5
Payout ⓘ	3.47%	Debt/Eq ⓘ	0.04	Earnings ⓘ	2026/8/6	SMA50 ⓘ	12.73% ($17.45)	Rel Volume ⓘ	0.36	Prev Close ⓘ	$19.91
Employees ⓘ	113	LT Debt/Eq ⓘ	0.04	EPS/Sales Surpr. ⓘ	-34.62% 4.04%	SMA200 ⓘ	22.24% ($16.09)	Avg Volume(3M) ⓘ	0.13M	Price ⓘ	$19.67
IPO ⓘ	1989/12/14	Option/Short ⓘ	Yes/Yes			Trades ⓘ	1520	Volume ⓘ	48,654	Change ⓘ	-1.21%

季度業績走勢 依 SEC 原始公告 · 單位美元

24.6

24.9

24.12*

25.3

25.6

25.9

25.12*

26.3

營收淨利 최근 분기: 매출 $60M (YoY +18%) · 순이익 $-6M (YoY -250%)

* 第 4 季數值由年度公告 (10-K) 推算 · 虧損季度以紅色底線標示

📊 Kingstone Cos. Inc (KINS) 投資分析

Kingstone Cos. Inc 是怎樣的公司？

킹스톤코스(KINS) 가치주

Financial · Insurance - Property & Casualty

小型股 — 交易量低、波動性較大

🏠 京士頓公司（Kingstone Companies），股票代號 KINS，是一家以美國東北部（尤其紐約州沿海地區）住宅市場為核心的區域型專業產險公司，主要承接住宅綜合險、火災險與房客險等個人險種業務。公司秉持嚴謹的核保紀律與聚焦區域的經營策略，在利基市場中站穩腳步，屬於小型保險股。

進一步了解 Kingstone Cos. Inc →

市值

$0.3B

約 0.4 兆韓元

⚖️ 三星電子的 0%

市值排名3767位

員工數113人

IPO1989/12/14

目前股價$19.67 ≈ 26,948원

📌 RUT · NASD · USA

重要事件

⏰ 即將公布的事件

🔔 財報公布 D-9

8월 6일 (목) · 장 마감 후

예상 매출 - · EPS $0.95

🎯 除息日 D-14

8월 11일 (화)

지급 5월 26일 (화)

💡 배당을 받으려면 8월 10일까지 매수하는게 좋습니다

📜 近期事件

🎯 除息 2026년 5월 11일 (월) 주당 $0.05

🔔 財報公布 2026년 5월 7일 (목) · 장 마감 후 EPS -34.6% 매출 +4.0%

🔔 財報公布 2026년 3월 5일 (목) · 장 마감 후 EPS +2.9% 매출 -0.3%

🎯 除息 2026년 2월 11일 (수) 주당 $0.05

賺錢能力如何？

獲利能力佳，但財務狀況偏弱

負債壓力較高，景氣下滑時可能承壓

獲利能力 — 賺錢效率如何

營業利益率

賣產品與服務後真正留下的利潤比率（越高越會賺）

18.7%

✓ 양호

我的位置中間

後段平均前段

Insurance - Property & Casualty 中位數 15.0% · 前 40%

💡 일반적으로 10% 이상이면 양호, 20% 이상이면 우수

淨利率

扣完稅金與利息後，最終實際留下的利潤比率

14.8%

✓ 양호

我的位置中間

後段平均前段

Insurance - Property & Casualty 中位數 10.9% · 前 39%

💡 일반적으로 8% 이상이면 양호, 15% 이상이면 우수

ROE

用股東的錢一年能賺多少（15% 以上為優秀）

31.6%

✓ 우수

我的位置前 5%

後段平均前段

Financial 초소형주 中位數 3.2% · 頂尖

💡 일반적으로 15% 이상이면 우수 (단, 부채 레버리지 효과 주의)

ROA

公司資產一年能創造多少利潤的比率

8.4%

✓ 우수

我的位置前 5%

後段平均前段

Financial 초소형주 中位數 1.0% · 頂尖

💡 일반적으로 5% 이상이면 양호, 10% 이상이면 우수

ROIC

投入事業的資金能產生多少報酬

26.2%

✓ 우수

我的位置前 5%

後段平均前段

Financial 초소형주 中位數 2.2% · 頂尖

💡 자본비용(보통 8~10%)보다 높으면 가치 창출, 15% 이상이면 우수

財務健全度 — 負債與流動性壓力是否可控

負債比 D/E

相對自有資本的負債比率（越低越健全）

0.04

✓ 負債極低

我的位置前 5%

後段平均前段

Insurance - Property & Casualty 中位數 0.25

💡 일반적으로 1.0 이하면 건전, 1.5까지는 무난 (금융·유틸·REIT는 구조적으로 높음)

流動比率

一年內應還債務對應的現金性資產充裕度

0.33

✓ 위험

💡 1.5~3.0 적정, 1.0 미만이면 단기 유동성 주의

* 評級依據同產業、同規模同業群組中的相對位置，以及絕對門檻（虧損、風險臨界值）綜合判定。

未來展望如何？

展望分歧

正面與負面訊號交錯

애널리스트 목표가

$21.50

현재가 대비 +9.3%

💡 12개월 이내 도달을 전망하는 애널리스트 컨센서스 평균

예상 PER (Forward)

6.56배

💡 내년 예상 EPS 기준. 현재 PER과 비교해 이익 성장 반영 정도 확인

내년 EPS 예상 성장률

+15.4%

💡 10% 이상이면 견조한 성장, 마이너스는 이익 감소 예상

⚠ 이 데이터는 애널리스트 추정치이며 실제 결과와 다를 수 있습니다. 투자 결정은 추가 검토와 함께 하세요.

業績是否符合預期？

盈餘表現平均

優於與低於預期交錯出現

예상 상회

예상 부합

예상 하회

50%

상회 비율

-15.9%

평균 서프라이즈

2026.05.07

하회

실적 $-0.35 · 예상 $-0.26 -34.6%

2026.03.05

상회

+2.9%

💡 예상보다 높은 실적을 자주 내는 기업은 실적 신뢰도가 높다고 평가됩니다. 단, 애널리스트 기대치가 낮게 설정되었을 수도 있으니 절대 수치도 함께 봐야 합니다.

是否持續成長？

成長持平

在產業中處於中間水準

健康同步成長 EPS 與營收皆穩健成長 — 結構具可持續性

🔮 未來將成長多少（分析師預測）

今年 EPS 預估

今年預估每股盈餘成長率

-6.8%

평균

我的位置中間

後段平均前段

가치주 초소형주 中位數 7.1% · 後 43%

明年 EPS 預估

明年預估 EPS 成長率(分析師共識)

+15.4%

평균

我的位置中間

後段平均前段

가치주 초소형주 中位數 16.0% · 後 48%

📊 迄今成長多少（實際業績）

過去 5 年 EPS

過去 5 年實際 EPS 年均成長

+99.8%

우수

我的位置前 5%

後段平均前段

가치주 초소형주 中位數 9.4% · 頂尖

過去 5 年營收

過去 5 年營收成長幅度

+11.0%

양호

我的位置中間

後段平均前段

가치주 초소형주 中位數 7.3% · 前 29%

⚡ 短期動能

營收 QoQ

較上一季的營收變化(短期動能)

+28.1%

우수

我的位置前 25%

後段平均前段

가치주 초소형주 中位數 5.3% · 前 19%

* 未來數值為分析師共識預估值。評分根據其相對於相同成長風格與規模的同業群組之位置決定。

投資術語看不懂嗎？前往經濟辭典查詢 →

股價長期是否呈上升趨勢？

5 年間領先大盤 90% 個百分點

KINS +158.8% · S&P 500 +68.3%

相對市場超額報酬（以股價計算，不含股息）

5年期間

vs S&P 500

+90.5%p

明顯優於市場

1年期間

vs S&P 500

+8.5%p

略優於市場

52週區間內目前位置

最低 (-50.4%p) 最高 (-5.4%p)

目前股價較低點高50.4%，較高點低5.4%

近期風險（最近120個交易日）

最大回撤

-24.5%

年化波動率

41.7%

技術指標

布林通道 · MACD · RSI · 隨機指標 · 一目均衡表5條線 · 最近136個交易日時間序列

價格 · 布林通道 · 一目均衡表雲帶

close
BB Upper
BB Mid
BB Lower
Tenkan
Kijun
雲帶 (SpanA/B)

布林通道以收盤價的波動區間（20 日・2σ）勾勒出上下通道；觸及上軌為過熱、觸及下軌為超賣。一目均衡表雲帶則以填色區塊表示趨勢方向與強度：價格在雲之上為偏多、在雲之下為偏空。布林通道詳情 →

🔴

目前診斷 · 2026-07-27

下降趨勢區間

目前股價 $19.67 位於均線($19.83) 之下,屬正常下跌走勢。位於一目均衡表雲層之上(偏多)。

MACD (12 · 26 · 9) 展開 ▼

由短期 EMA(12)與長期 EMA(26) 的差值判斷多空轉折時機。MACD 升破 Signal 為買進訊號(黃金交叉),跌破則為賣出訊號(死亡交叉)。 MACD 詳情 →

🟡

目前診斷 · 2026-07-27

觀望區間 — 趨勢疲弱

MACD 0.586 · Signal 0.781 · Hist -0.195。方向性不明顯。

RSI(14) · Stochastics %K(14) 展開 ▼

RSI 介於 0~100,反映短期買賣力道。30 以下 = 過賣(可能反彈),70 以上 = 過買(可能回檔)。Stoch %K 同樣用於觀察短期動能強弱。 RSI · 了解更多隨機指標 →

🟢

目前診斷 · 2026-07-27

偏多區間

RSI 56.5（位於中軸 50 之上）。買方占優，溫和上揚。Stoch %K 也為 42.7。

※「目前診斷」為依標準門檻的自動判讀,僅供參考。實際交易請自行綜合判斷並自負盈虧。

目前投資吸引力如何？

相較同業公司處於偏低水準

以相對盈餘·相對現金流來看屬偏便宜, 以相對資產來看屬偏貴, 以相對營收來看屬平均水準

💡 閱讀方式 — 查看與同業公司相比，股價相對於「什麼」是便宜還是昂貴。例如：相對收益便宜 = 股價相對於賺取的收入較低；相對資產昂貴 = 股價相對於持有的資產較高。

💵 相對盈餘偏便宜

🏢 相對資產偏貴

🧾 相對營收中間

💧 相對現金流偏便宜

💵 相對盈餘

PER 本益比

股價相對盈餘的倍數——越低代表越便宜

9.14倍

✓ 偏便宜

我的位置中間

後段平均前段

Insurance - Property & Casualty 中位數 12.30倍 · 接近業界平均

💡 PER 15 이하 저평가, 25 이상이면 성장성 검증 필요 (적자 기업은 의미 없음)

💵 相對盈餘

Forward PER 預估本益比

以明年預估盈餘計算的 PER——已反映成長

6.56倍

✓ 非常便宜

我的位置前 5%

後段平均前段

Insurance - Property & Casualty 中位數 11.83倍 · 業界相對便宜的前 1%

💡 향후 12개월 예상 EPS 기준 PER. 현재 PER보다 낮으면 이익 성장 중

🏢 相對資產

PBR 股價淨值比

股價相對公司資產價值——低於 1 代表比資產便宜

2.49倍

✓ 偏貴

我的位置後 25%

後段平均前段

Insurance - Property & Casualty 中位數 1.82倍 · 業界相對昂貴的後 25%

💡 PBR 1 미만이면 청산가치 이하 (금융·제조업에서 특히 의미, IT는 낮은 비중)

🧾 相對營收

PSR 股價營收比

市值相對營收——越低代表相對營收越便宜

1.36倍

✓ 平均

我的位置中間

後段平均前段

Insurance - Property & Casualty 中位數 1.34倍 · 接近業界平均

💡 PSR 2 이하 저평가, 10 초과면 고평가 (고성장 기업일 때만 정당화)

💧 相對現金流

P/FCF 股價自由現金流比

股價相對實際現金創造力——越低代表效率越高

4.46倍

✓ 非常便宜

我的位置前 25%

後段平均前段

Insurance - Property & Casualty 中位數 7.61倍 · 業界相對便宜的前 16%

💡 P/FCF 20 이하면 현금창출 대비 저평가 (실질 수익성 기준)

分析師目標價（參考）

$21.50 相對於現價 +9.3%

* 評估是根據同業與市值 peer 群組分布中的相對位置決定。即使估值具吸引力，也請搭配查看「盈利能力」與「成長性」版塊。

截至：近期快照 · 比較對象：Insurance - Property & Casualty

股東組成有哪些？

資金流向正面

內部人小幅淨買超 +1.1% · 機構淨買超 +1.4% · 放空壓力偏低 2.9% · 近 90 日放空比例下降 -0.7%p

📈 近期買賣流向（6 個月）

🧑‍💼 內部人（管理層・董事）

+1.1%

內部人士淨買超

🏦 機構（基金・投資公司）

+1.4%

機構淨買超

💡 最近 6 個月的淨變動，以百分比表示內部人與機構如何增持或減持股票。

👥 持股組成

🏦 機構 53.7%

機構持股比例適中

Financial 초소형주 中位數 30.5%

🧑‍💼 內部人士 20.4%

創辦人與管理層為大股東（切身利益高度一致）

Financial 초소형주 中位數 23.8%

👤 散戶投資者（估計） 25.9%

扣除機構與內部人後的其餘部分

機構內部人士散戶（估算）

📉 放空指標

放空比率

2.9%

偏低 — 做空押注力量弱

Financial 초소형주 中位數 0.2%

近 90 日 📉 減少 -0.7%p

放空回轉天數

2.5 天

以平均成交量平倉放空部位所需天數

🧮 股數

總發行股數 14.5M주

流通股（可交易） 11.5M주

* 內部人士與機構交易以近 6 個月的淨變動為準。趨勢以近 90 日累計為準。

KINS 成分 ETF

依 ETF 持股權重排序 · 共顯示 10 檔

SVAL

iShares US Small Cap Value Factor ETF

0.42%

$199M

FDM

First Trust Dow Jones Select Microcap Index Fund

0.24%

$260M

SQLV

Royce Quant Small-Cap Quality Value ETF

0.22%

$29M

IVSS

Applied Finance IVS US SMID ETF

0.10%

$28M

FEAC

Fidelity Enhanced U.S. All-Cap Equity ETF

0.04%

$17M

* 以官方季度報告為準。為近期資料，實際持股權重可能有所不同。

可獲得多少股息？

배당 지급 — 연 1.02%

배당보다 주가 성장에 가까운 비중

股息殖利率

1.02%

產業平均 2.62%

每股股利

$0.20

以年度為基準

配息率

淨利潤中配息所佔比重

5年成長率

-11.1%

股利年複合成長

📅 지급월 2월 · 8월 · 11월

📊 총 이력 2011~2026 (48건)

연도별 배당 총액 추이

주당 배당금을 연 단위로 합산한 금액입니다. 막대가 우상향이면 매년 배당이 늘어나고 있다는 뜻입니다.

$0.18 +12.5%

2014

$0.21 +18.3%

2015

$0.25 +18.3%

2016

$0.30 +20.2%

2017

$0.40 +32.0%

2018

$0.33 -18.5%

2019

$0.18 -43.9%

2020

$0.16 -12.6%

2021

$0.12 -25.0%

2022

$0.10 -16.7%

2025

$X.XX 그 해 총 배당금 +X% 전년 대비 증가 -X% 감소

최근 배당 이력 총 48건

아래로 스크롤하면 과거 배당 이력을 볼 수 있습니다.

배당락일

주당 금액

지급일

당시 수익률

2026-02-11

$0.050

—

0.93%

2025-11-10

$0.050

—

0.66%

2025-08-11

$0.050

—

0.32%

2022-08-30

$0.040

—

5.13%

2022-05-27

$0.040

—

4.44%

2022-02-25

$0.040

—

3.81%

2021-11-29

$0.040

—

3.23%

2021-08-30

$0.040

—

2.28%

2021-05-27

$0.040

—

2.50%

2021-02-25

$0.040

—

3.15%

2020-11-27

$0.040

—

2.68%

2020-08-28

$0.040

—

4.48%

2020-05-28

$0.040

—

8.16%

2020-02-27

$0.063

—

5.52%

2019-11-27

$0.063

—

5.51%

2019-08-29

$0.063

—

5.66%

2019-05-30

$0.100

—

5.43%

2019-02-27

$0.100

—

2.97%

2018-11-29

$0.100

—

2.99%

2018-08-30

$0.100

—

2.03%

2018-05-30

$0.100

—

2.01%

2018-02-27

$0.100

—

1.72%

2017-11-29

$0.080

—

1.58%

2017-08-29

$0.080

—

2.33%

2017-05-26

$0.080

—

2.29%

2017-02-24

$0.063

—

2.11%

2016-11-28

$0.063

—

1.97%

2016-08-29

$0.063

—

2.77%

2016-05-26

$0.063

—

3.17%

2016-02-25

$0.063

—

3.43%

2015-11-25

$0.063

—

2.70%

2015-08-27

$0.050

—

2.94%

2015-05-28

$0.050

—

3.22%

2015-02-25

$0.050

—

3.03%

2014-11-25

$0.050

—

2.57%

2014-08-27

$0.050

—

2.92%

2014-05-28

$0.040

—

3.25%

2014-03-04

$0.040

—

2.80%

2013-11-26

$0.040

—

3.33%

2013-08-28

$0.040

—

3.93%

2013-05-29

$0.040

—

3.70%

2013-03-05

$0.040

—

3.08%

2012-11-28

$0.040

—

2.82%

2012-08-29

$0.040

—

2.61%

2012-05-29

$0.030

—

2.44%

2012-02-27

$0.030

—

2.77%

2011-11-28

$0.030

—

1.95%

2011-08-26

$0.030

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0.97%

* "배당락일"은 배당받으려면 이 날 이전에 주식을 보유해야 하는 기준일입니다. 지급일·당시 수익률은 일부 종목에서 데이터가 없을 수 있습니다.

💰 내가 100만원 투자한다면

연간 배당금 (세후) 8,643원

5년 누적 (세후) 3.5만원

* 환율 1,370원, 세금 15% 반영. 5년 누적은 배당 성장률 연 -11.09% 가정.

同產業企業比較

💡 相較產業平均 ▲ 有利 / ▼ 不利 (PER·PBR 越低越好，ROE·股息率越高越好)

依市值由大到小排序

股票	市值	PER	PBR	ROE	股息率	漲跌
KINS 本檔	$284.9M	9.1 ▲	2.5 ▼	31.6% ▲	1.02% ▼	-1.2%
BRK-B	$966.4B	14.8 ▼	1.5 ▼	10.49% ▲	-	+0.5%
BRK-A	$963.1B	14.8 ▼	1.5 ▼	10.49% ▲	-	+0.1%
JPM	$954.4B	15.3 ▼	2.7 ▼	17.71% ▲	1.8% ▼	+0.8%
V	$683.1B	31.9 ▼	19.4 ▼	59.8% ▲	0.75% ▼	+1.9%
MA	$487.5B	31.9 ▼	72.8 ▼	232.56% ▲	0.63% ▼	+2.2%
產業平均	-	13.6	1.3	9.39%	2.62%	-

常見問題

킹스톤코스(KINS) 是什麼樣的公司？

킹스톤코스(KINS) 隸屬於 Financial 產業，屬於 Insurance - Property & Casualty 類別的企業。

KINS的市值是多少？

KINS的市值約為$285M，在同類股中排名第3,767。

KINS有發放股利嗎？

KINS的股息殖利率約為1.02%，年股利為$0.20。

KINS的本益比是多少？

KINS的本益比約為9.1倍，可與Financial類股平均進行比較以判斷其估值。

KINS 的 52 週最高價與最低價是多少？

KINS 在過去 52 週最高為 $20.79，最低為 $13.08。

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