AII
American Integrity Insurance Group Inc
7월 27일 4:00 PM ET (한국 7/28 05:00)
$19.11
+0.44 ▲ +2.36%
🌙 7월 27일 7:36 PM ET (한국 7/28 08:36)
$19.12
+0.01 ▲ +0.05%
아메리칸 인테그리티 인슈어런스 그룹(AII) 為 Financial 類股企業，本頁從 PER、EPS、股息、RSI、MACD 等 14 項指標進行分析。
시가총액
$374M
스몰캡
P/E
4.4
저평가 구간
배당수익률
없음
52주 위치
35%
저점 +19% · 고점 -23%
애널리스트
적극 매수
B-
基本面體質
相對 Insurance - Property & Casualty 소형주
수익성 前 2%
성장 前 53%
밸류에이션 前 74%
재무 안정 前 39%
💰 現在這檔股票,比平常貴嗎?
與該公司自身近 1년 年的狀況比較(非與其他公司比較)
非常便宜
偏便宜
接近平均
偏貴
非常貴
簡單來說 —— 這家公司 一年賺 1 元 現在要花 5원 買進。過去 1년 年通常是 5원。與平常相近。
「貴」不代表「不好」,而是市場對它的期待已經反映在價格上· 以連續獲利的 1.1 年為基準
| Index | RUT | P/E | 4.37 | EPS (ttm) | 4.38 | Insider Own | 44.81% | Shs Outstand | 19.6M | Perf Week | 0.95% |
| Market Cap | 0.37B | Forward P/E | 6.35 | EPS next Y | 7.75% | Insider Trans | 1.72% | Shs Float | 10.8M | Perf Month | 7.97% |
| Enterprise Value | - | PEG | - | EPS next Q | 0.88 | Inst Own | 58.01% | Short Float | 2.86% | Perf Quarter | -2.85% |
| Income | 0.08B | P/S | 1.27 | EPS this Y | -53.18% | Inst Trans | -0.84% | Short Ratio | 2.67 | Perf Half Y | 9.05% |
| Sales | 0.30B | P/B | 1.12 | EPS next 5Y | -17.72% | ROA | 12.94% | Short Interest | 0.31M | Perf YTD | -3.15% |
| Book/sh | 17.13 | P/C | - | EPS past 3/5Y | 75.03% - | ROE | 31.23% | 52W High | -23.47% ($24.97) | Perf Year | 16.41% |
| Cash/sh | - | P/FCF | 5.29 | Sales past 3/5Y | 17.32% - | ROIC | 22.11% | 52W Low | 19.38% ($16.01) | Perf 3Y | - |
| Dividend Est. | - | EV/EBITDA | - | EPS Y/Y TTM | - | Gross Margin | - | Volatility(W/M) | 3.91% 3.47% | Perf 5Y | - |
| Dividend TTM | - | EV/Sales | - | Sales Y/Y TTM | - | Oper. Margin | 33.64% | ATR (14) | 0.67 | Perf 10Y | - |
| Dividend Ex-Date | 2026/3/16 | Quick Ratio | - | EPS Q/Q | -44.57% | Profit Margin | 27.56% | RSI (14) | 57.13 | Recom | 1.5 |
| Dividend Gr. 3/5Y | - | Current Ratio | 105144.5 | Sales Q/Q | 26.49% | SMA20 | 1.51% ($18.83) | Beta | -0.1 | Target Price | $24.5 |
| Payout | - | Debt/Eq | 0.1 | Earnings | 2026/5/12 | SMA50 | 7.79% ($17.73) | Rel Volume | 0.68 | Prev Close | $18.67 |
| Employees | 313 | LT Debt/Eq | 0.1 | EPS/Sales Surpr. | 4.57% 2.47% | SMA200 | 0.23% ($19.07) | Avg Volume(3M) | 0.12M | Price | $19.11 |
| IPO | 2025/5/8 | Option/Short | No/Yes | Trades | 894 | Volume | 79,117 | Change | 2.36% |
季度業績走勢 依 SEC 原始公告 · 單位美元
24.6
24.9
24.12
25.3
25.6
25.9
25.12
26.3
營收 淨利 최근 분기: 매출 $91M (YoY +26%) · 순이익 $20M (YoY -48%)
American Integrity Insurance Group Inc (AII) 投資分析
American Integrity Insurance Group Inc 是怎樣的公司？
아메리칸 인테그리티 인슈어런스 그룹(AII) 가치주
Financial · Insurance - Property & Casualty
小型股 — 交易量低、波動性較大
🏠 這是一家以美國佛羅里達州為中心，向房屋所有人提供財產損失保險的產險（P&C）專業公司。公司以房屋保險的承保與風險管理作為核心業務，主要承擔颶風及氣象災害風險較高地區的風險，且為近期透過首次公開發行（IPO）上市的新興產險公司。
進一步了解 American Integrity Insurance Group Inc →市值
$0.4B
約 0.5 兆韓元
⚖️ 三星電子的 0%
市值排名3468位
員工數313人
IPO2025/05/08
目前股價$19.11 ≈ 26,181원
重要事件
⏰ 即將公布的事件
🔔 財報公布
下一次公布日期尚未公告
🎯 除息日
目前沒有預定配息日程
📜 近期事件
🔔 財報公布 2026년 5월 12일 (화) · 장 마감 후 EPS +4.6% 매출 +2.5%
🎯 除息 2026년 3월 16일 (월)
🔔 財報公布 2026년 2월 24일 (화) · 장 마감 후 EPS +38.2% 매출 +15.6%
賺錢能力如何？
體質穩健 — 獲利與財務狀況皆佳
獲利能力強，財務狀況也十分穩健
獲利能力 — 賺錢效率如何
營業利益率
賣產品與服務後真正留下的利潤比率（越高越會賺）
33.6%
✓ 우수
淨利率
扣完稅金與利息後，最終實際留下的利潤比率
27.6%
✓ 우수
ROE
用股東的錢一年能賺多少（15% 以上為優秀）
31.2%
✓ 우수
ROA
公司資產一年能創造多少利潤的比率
12.9%
✓ 우수
ROIC
投入事業的資金能產生多少報酬
22.1%
✓ 우수
財務健全度 — 負債與流動性壓力是否可控
負債比 D/E
相對自有資本的負債比率（越低越健全）
0.10
✓ 負債極低
流動比率
一年內應還債務對應的現金性資產充裕度
105144.50
✓ 우수
* 評級依據同產業、同規模同業群組中的相對位置，以及絕對門檻（虧損、風險臨界值）綜合判定。
未來展望如何？
展望分歧
正面與負面訊號交錯
애널리스트 목표가
$24.50
현재가 대비 +28.2%
💡 12개월 이내 도달을 전망하는 애널리스트 컨센서스 평균
예상 PER (Forward)
6.35배
💡 내년 예상 EPS 기준. 현재 PER과 비교해 이익 성장 반영 정도 확인
내년 EPS 예상 성장률
+7.8%
💡 10% 이상이면 견조한 성장, 마이너스는 이익 감소 예상
5년 EPS 예상 연평균
-17.7%
💡 장기 성장 전망. 15% 이상이면 고성장 기업
⚠ 이 데이터는 애널리스트 추정치이며 실제 결과와 다를 수 있습니다. 투자 결정은 추가 검토와 함께 하세요.
業績是否符合預期？
盈餘可信度高
近 2 季中有 2 次優於預期
2
예상 상회
0
예상 부합
0
예상 하회
100%
상회 비율
+22.0%
평균 서프라이즈
2026.05.12
상회
+4.6%
2026.02.24
상회
실적 $1.11 · 예상 $0.80 +39.4%
💡 예상보다 높은 실적을 자주 내는 기업은 실적 신뢰도가 높다고 평가됩니다. 단, 애널리스트 기대치가 낮게 설정되었을 수도 있으니 절대 수치도 함께 봐야 합니다.
是否持續成長？
成長動能預期減弱
過去成長動能預計將放緩
🔮 未來將成長多少（分析師預測）
今年 EPS 預估
今年預估每股盈餘成長率
-53.2%
매우 부진
明年 EPS 預估
明年預估 EPS 成長率(分析師共識)
+7.8%
평균
未來 5 年 EPS 年均預估
預估未來 5 年 EPS 年均成長率
-17.7%
부진
📊 迄今成長多少（實際業績）
過去 3 年 EPS
過去 3 年實際 EPS 年均成長
+75.0%
우수
⚡ 短期動能
營收 QoQ
較上一季的營收變化(短期動能)
+26.5%
우수
* 未來數值為分析師共識預估值。評分根據其相對於相同成長風格與規模的同業群組之位置決定。
投資術語看不懂嗎？ 前往經濟辭典查詢 →
股價長期是否呈上升趨勢？
近 1 年與大盤水準相近
AII +16.4% · S&P 500 +16.0%
相對市場超額報酬 （以股價計算，不含股息）
1年期間
vs S&P 500
+0.4%p
與 市場 幾乎持平
相對同業排名
1年報酬率 中上位（37%） 以16家公司為基準
52週區間內目前位置
最低 (-19.4%p) 最高 (-23.5%p)
目前股價較低點高19.4%，較高點低23.5%
近期風險 （最近120個交易日）
最大回撤
-22.7%
年化波動率
41.1%
技術指標
布林通道 · MACD · RSI · 隨機指標 · 一目均衡表5條線 · 最近136個交易日時間序列
價格 · 布林通道 · 一目均衡表 雲帶
- close
- BB Upper
- BB Mid
- BB Lower
- Tenkan
- Kijun
- 雲帶 (SpanA/B)
布林通道以收盤價的波動區間（20 日・2σ）勾勒出上下通道；觸及上軌為過熱、觸及下軌為超賣。一目均衡表雲帶則以填色區塊表示趨勢方向與強度：價格在雲之上為偏多、在雲之下為偏空。 布林通道詳情 →
目前診斷 · 2026-07-27
上升趨勢區間
目前股價 $19.11 位於均線($18.83) 之上,屬正常上漲走勢。位於一目均衡表雲層之上(偏多)。
MACD (12 · 26 · 9) 展開 ▼
由短期 EMA(12)與長期 EMA(26) 的差值判斷多空轉折時機。MACD 升破 Signal 為買進訊號(黃金交叉),跌破則為賣出訊號(死亡交叉)。 MACD 詳情 →
目前診斷 · 2026-07-27
觀望區間 — 趨勢疲弱
MACD 0.176 · Signal 0.238 · Hist -0.062。方向性不明顯。
RSI(14) · Stochastics %K(14) 展開 ▼
RSI 介於 0~100,反映短期買賣力道。30 以下 = 過賣(可能反彈),70 以上 = 過買(可能回檔)。Stoch %K 同樣用於觀察短期動能強弱。 RSI · 了解更多隨機指標 →
目前診斷 · 2026-07-27
偏多區間
RSI 57.1（位於中軸 50 之上）。買方占優，溫和上揚。Stoch %K 也為 84.7。
※「目前診斷」為依標準門檻的自動判讀,僅供參考。實際交易請自行綜合判斷並自負盈虧。
目前投資吸引力如何？
相較同業公司處於偏低水準
以相對盈餘·相對資產來看屬偏便宜, 以相對營收·相對現金流來看屬平均水準
💡 閱讀方式 — 查看與同業公司相比，股價相對於「什麼」是便宜還是昂貴。例如：相對收益便宜 = 股價相對於賺取的收入較低；相對資產昂貴 = 股價相對於持有的資產較高。
相對盈餘 偏便宜
相對資產 偏便宜
相對營收 中間
相對現金流 中間
💵 相對盈餘
PER 本益比
股價相對盈餘的倍數——越低代表越便宜
4.37倍
✓ 非常便宜
💵 相對盈餘
Forward PER 預估本益比
以明年預估盈餘計算的 PER——已反映成長
6.35倍
✓ 非常便宜
🏢 相對資產
PBR 股價淨值比
股價相對公司資產價值——低於 1 代表比資產便宜
1.12倍
✓ 非常便宜
🧾 相對營收
PSR 股價營收比
市值相對營收——越低代表相對營收越便宜
1.27倍
✓ 平均
💧 相對現金流
P/FCF 股價自由現金流比
股價相對實際現金創造力——越低代表效率越高
5.29倍
✓ 平均
分析師目標價 （參考）
$24.50 相對於現價 +28.2%
* 評估是根據同業與市值 peer 群組分布中的相對位置決定。即使估值具吸引力，也請搭配查看「盈利能力」與「成長性」版塊。
截至：近期快照 · 比較對象：Insurance - Property & Casualty 소형주
股東組成有哪些？
整體資金流向大致穩定
內部人小幅淨買超 +1.7% · 機構小幅淨賣超 -0.8% · 放空壓力偏低 2.9% · 放空近90日增加 +2.2%p
📈 近期買賣流向（6 個月）
🧑💼 內部人（管理層・董事）
+1.7%
內部人士 淨買超
🏦 機構（基金・投資公司）
-0.8%
機構 淨賣超
💡 最近 6 個月的淨變動，以百分比表示內部人與機構如何增持或減持股票。
👥 持股組成
🏦 機構 58.0%
機構持股比例適中
🧑💼 內部人士 44.8%
創辦人與管理層為大股東（切身利益高度一致）
👤 散戶投資者（估計） 0.0%
扣除機構與內部人後的其餘部分
機構 內部人士 散戶（估算）
📉 放空指標
放空比率
2.9%
偏低 — 做空押注力量弱
近 90 日 📈 增加 +2.2%p
放空回轉天數
2.7 天
以平均成交量平倉放空部位所需天數
🧮 股數
總發行股數 19.6M주
流通股（可交易） 10.8M주
* 內部人士與機構交易以近 6 個月的淨變動為準。趨勢以近 90 日累計為準。
AII 成分 ETF
依 ETF 持股權重排序 · 共顯示 10 檔
* 以官方季度報告為準。為近期資料，實際持股權重可能有所不同。
可獲得多少股息？
該公司不發放股利
可能是一家將獲利再投入以專注成長的企業。建議您評估其成長股特性後再行投資。
同產業企業比較
💡 相較產業平均 ▲ 有利 / ▼ 不利 (PER·PBR 越低越好，ROE·股息率越高越好)
依市值由大到小排序
| 股票 | 市值 | PER | PBR | ROE | 股息率 | 漲跌 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| AII 本檔 | $374.4M | 4.4 ▲ | 1.1 ▲ | 31.23% ▲ | - | +2.4% |
BRK-B | $966.4B | 14.8 ▼ | 1.5 ▼ | 10.49% ▲ | - | +0.5% |
BRK-A | $963.1B | 14.8 ▼ | 1.5 ▼ | 10.49% ▲ | - | +0.1% |
JPM | $954.4B | 15.3 ▼ | 2.7 ▼ | 17.71% ▲ | 1.8% ▼ | +0.8% |
V | $683.1B | 31.9 ▼ | 19.4 ▼ | 59.8% ▲ | 0.75% ▼ | +1.9% |
MA | $487.5B | 31.9 ▼ | 72.8 ▼ | 232.56% ▲ | 0.63% ▼ | +2.2% |
| 產業平均 | - | 13.6 | 1.3 | 9.39% | 2.62% | - |
常見問題
아메리칸 인테그리티 인슈어런스 그룹(AII) 是什麼樣的公司？
아메리칸 인테그리티 인슈어런스 그룹(AII) 隸屬於 Financial 產業，屬於 Insurance - Property & Casualty 類別的企業。
AII的市值是多少？
AII的市值約為$374M，在同類股中排名第3,468。
AII的本益比是多少？
AII的本益比約為4.4倍，可與Financial類股平均進行比較以判斷其估值。
AII 的 52 週最高價與最低價是多少？
AII 在過去 52 週最高為 $24.97，最低為 $16.01。
면책조항: 본 콘텐츠는 참고 자료이며 투자 권유가 아닙니다. 모든 투자의 책임은 투자자 본인에게 있습니다.