IAI 주가 전망 및 ETF 분석 - 배당·운용보수·보유종목·NAV·RSI·MACD

Q: IAI 有配息嗎？

IAI 的配息殖利率約為 1.09%。

IAI

iShares U.S. Broker-Dealers ETF

7월 28일 9:30 AM ET (한국 7/28 22:30)

$188.65

+1.75 ▲ +0.94%

IAI ETF 從管理費、持股類別、產業配置、股息、RSI、MACD 等 10 項指標進行分析。

總費用率

0.38%

年度運作費用

淨資產 (AUM)

$1.4B

약 2조원

持有標的

41個

股息殖利率

1.09%

運作方式

Passive

Category ⓘ	US Equities - Industry Sector	Asset Type ⓘ	Equities (Stocks)	Return% 1Y ⓘ	9.23%	Total Holdings ⓘ	41	Perf Week ⓘ	0.49%
ETF Type ⓘ	US Equities	Active/Passive ⓘ	Passive	Return% 3Y ⓘ	26.04%	AUM ⓘ	$1.4B	Perf Month ⓘ	6.13%
Expense ⓘ	0.38%	NAV ⓘ	$186.96	Return% 5Y ⓘ	15.22%	52W High ⓘ	-3.97%	Perf Quarter ⓘ	6.85%
Dividend TTM ⓘ	$2.05 (1.09%)	Div Gr. 3/5Y ⓘ	-6.08% 6.73%	Return% 10Y ⓘ	19.1%	52W Low ⓘ	19.57%	Perf Half Y ⓘ	2.04%
Flows% 1M ⓘ	-4.74%	Flows% YTD ⓘ	-18.58%	Return% SI ⓘ	8.22%	Volatility(W/M) ⓘ	1.26% 1.75%	Perf YTD ⓘ	5.17%
SMA20 ⓘ	0.72%	SMA50 ⓘ	2.7%	SMA200 ⓘ	6.37%	RSI (14) ⓘ	53.83	Beta ⓘ	1.09
IPO ⓘ	2006/5/5	Prev Close ⓘ	$186.9	Perf Year ⓘ	7.3%	Avg Volume ⓘ	0.11M	Price ⓘ	$188.65

📊 iShares U.S. Broker-Dealers ETF (IAI) 投資分析

ETF 概覽

iShares U.S. Broker-Dealers ETF · US Equities - Industry Sector

일반 ETF — 카테고리 기반 분석만 제공됩니다

2006년 상장, 20년 운영 중.

iShares U.S. Broker-Dealers & Securities Exchanges ETF는 미국 투자 서비스 섹터 주식들로 구성된 Dow Jones U.S. Select Investment Services Index의 투자 결과를 추종하고자 합니다. 자산의 최소 80%를 지수 구성 종목 및 유사한 경제적 특성을 지닌 상품에 투자하며, 증권 중개 및 거래소 섹터 기업들에 대한 노출을 제공하는 비분산형(Non-diversified) 펀드입니다.

📘 IAI ETF 자세히 알아보기 →

U.S.equityfinancialbrokerage

규모: $1.4B 약 2조원
운용사: iShares (BlackRock)
운용 방식: 패시브 (지수 추종)
상장일: 2006년

成本效益

年化管理費 · 同類別排名 · 長期成本影響

平均水準的運作費用 — 年 0.38%

在US Equities - Industry Sector類別中屬平均水準。

實質年化管理費 (Net Expense Ratio)

평균권

0.38%

我的位置中間

後段平均前段

依投資金額模擬實際費用

$100.0M

年度經理費

$380K

相較類別平均,每年節省 $120K

類別中位數年度費用

$500K

依費率 0.50% 計算

10年累計經理費 (假設市場每年上漲 7% 的長期模擬)

$6.9M

若無手續費可獲得的收益中，有 7.1% 被資產管理公司抽走

💡 管理費每年都會侵蝕一部分資產，經 10 年複利累積後，實際損失遠大於單純相加（年費用 × 10）。假設年化 7% 報酬是依據 S&P 500 的長期平均。

Defaults shown against $100K baseline portfolio. 拖動滑桿調整金額，結果即時更新。

同類別中更便宜的替代選擇

State Street Technology Select Sector SPDR ETF

0.08%

每年 -0.30%p

XLF

State Street Financial Select Sector SPDR ETF

0.08%

每年 -0.30%p

* 較低的費用率並不必然代表更優質的 ETF，仍須綜合考量追蹤指數、流動性與稅務等因素。

長期績效

1年 · 3年 · 5年 · 10年報酬率 · 相對基準表現 · 下跌行情防禦力

同類別中的領先表現

於US Equities - Industry Sector상위 25%。一年期相對基準(SPY)超額報酬為 -8.6%p。

ℹ️ 下方「1年·3年·5年·10年」為自今日回溯對應期間的年化複合成長率（CAGR）。例如：「3年 +12%」代表過去3年每年以12%複利成長。

若在 10 年前投資，現在價值為

$100.0M

目前資產

$574.3M

→

累計報酬

+$474.3M

年化平均 +19.1%

1年

2025.07 ~ 2026.07

年化平均 +9.23%

평균권

年化落後基準指數 8.6%p

我的位置中間

後段平均前段

3年

2023.07 ~ 2026.07

年化平均 +26.04% 累計 +100.2%

상위 25%

年化領先基準指數 7.0%p

我的位置前 25%

後段平均前段

5年

2021.07 ~ 2026.07

年化平均 +15.22% 累計 +103.1%

상위 25%

年化領先基準指數 2.3%p

我的位置前 25%

後段平均前段

10年

2016.07 ~ 2026.07

年化平均 +19.10% 累計 +474.3%

상위 25%

年化領先基準指數 4.2%p

我的位置前 25%

後段平均前段

10年累計總報酬曲線

自 2016-07-28 起以1億韓元為基準 — 曲線數值可直接以億韓元為單位解讀（例如：308 → 3.08億）。本 ETF 與基準皆以同一起始日的100為基準進行比較。

IAI · 僅股價 IAI · 股價 + 累計配息 IAI · 配息再投資 S&P 500 (SPY)

200

350

500

ℹ️ 僅股價：不計配息，僅追蹤純粹股價。對 Covered Call、高股息 ETF 而言，這條線常呈下跌或停滯，從「本金保全」角度觀察格外有意義。股價＋累計配息：持股張數不變，把領到的配息以現金保留。接近實際帳戶的總資產感受。配息再投資：以領到的配息立即加碼買進（依 adjClose 計算，業界標準的總報酬）。三條線差距越大，越容易看出配息策略的效果。

年度報酬率比較

曆年各年度 ETF vs S&P 500 (SPY) 的年度報酬率

IAI S&P 500 (SPY)

+50%

−50%

+28%

2017

-9%

2018

+23%

2019

+17%

2020

+41%

2021

-12%

2022

+15%

2023

+36%

2024

+25%

2025

+4%

2026 YTD

ℹ️ 每年 1 月 1 日至 12 月 31 日的報酬率。當年度 (2026) 欄位以較低透明度標示為 YTD（未完成）。藍色高於灰色，代表該年度該 ETF 勝出基準。

對 S&P 500 (SPY) 的勝率

5 / 9年

與基準互有領先 (56%)

+ 2026 YTD：落後 (4.2% vs 8.5%)

2017 ✓

2018 ✗

2019 ✗

2020 ✗

2021 ✓

2022 ✓

2023 ✗

2024 ✓

2025 ✓

2026 ✗ YTD

ℹ️ 在完整的曆年（1/1～12/31）中，相對於 S&P 500 (SPY) 勝出的年數。目前年度（YTD）另計。

下跌捕捉比 (Downside Capture)

⚖️ 104%

跌幅與基準相近——走勢同步

<85% (防禦) 85~110% (同步) >110% (脆弱)

ℹ️ 當 S&P 500 (SPY) 下跌 1% 時，此 ETF 平均下跌多少 %。以過去 3 年的每日報酬計算（僅納入基準為負的日子）。

風險屬性

波動度 · Beta · 最大回撤 · Sharpe · 下跌後回升紀錄

綜合風險等級

低風險

波動低於市場平均，長期持有的負擔較小。

Beta (市場敏感度)

평균권

1.09

市場上漲 10% 時 +10.9%

市場下跌 10% 時 -10.9%

我的位置中間

後段平均前段

ℹ️ Beta 1.0 表示與市場波動相同；大於 1 代表波動大於市場，小於 1 則波動小於市場。

日均波動幅度 (近 1 個月)

평균권

±1.75%

S&P 500 一般 ±1.0~1.3% · 債券型 ±0.3% · 槓桿型 ETF ±3% 以上

年化波動率走勢（過去 10 年）

ℹ️ 本 ETF 的每日平均價格波動幅度。若為 1%，代表「平均每日波動約 ±1%」。下方滾動曲線為年化波動率（長期標準指標）的時間走勢。

最大回撤（Max Drawdown）· 過去 10 年

-40.4%

回撤持續期間: 1 個月

2020-02-20 → 2020-03-23

約 8 個月後回檔

2015-07-31 最差 -31% 2026-07-01

ℹ️ 最大回撤是指從過去高點到低點的最大跌幅比率，是長期投資人在心理上必須承受的最極端下跌經驗值。

夏普比率（風險調整後報酬）

0.57

平均 — 風險調整後報酬一般

ℹ️ 將年化報酬率減去無風險利率（年化 3%）後，再除以年化波動度。一般認為 1.0 以上代表「風險調整後報酬表現良好」。

月度最大預估損失（VaR 95%）

-8.1%

根據歷史資料，月度跌幅超過此數值的情況僅佔5%。

ℹ️ 「未來有 95% 機率在一個月內的損失不會超過此水準」的統計估計；其餘 5% 對應金融危機或疫情等級的衝擊情境。

股息分析

殖利率 · 配息紀錄 · 稅後實領金額試算

有配息但偏低 — 年化 1.09%

較接近成長與配息混合型。5 年配息成長率 +6.7%。

배당수익률

1.09%

주당 배당

$2.05

연간 기준

5년 성장률

6.7%

지급 주기

분기배당

3월 · 9월 · 12월

📊 총 이력 2006~2026 (81건)

연도별 배당 총액 추이

주당 배당금을 연 단위로 합산한 금액입니다. 막대가 우상향이면 매년 배당이 늘어나고 있다는 뜻입니다.

$0.73 +35.2%

2016

$0.86 +17.6%

2017

$0.89 +2.8%

2018

$1.04 +17.1%

2019

$1.23 +18.5%

2020

$1.45 +17.5%

2021

$2.06 +42.2%

2022

$1.95 -5.2%

2023

$1.51 -22.5%

2024

$1.71 +12.8%

2025

$X.XX 그 해 총 배당금 +X% 전년 대비 증가 -X% 감소

최근 배당 이력 총 81건

아래로 스크롤하면 과거 배당 이력을 볼 수 있습니다.

배당락일

주당 금액

지급일

당시 수익률

2026-03-17

$0.693

—

1.45%

2025-12-16

$0.446

—

1.20%

2025-09-16

$0.436

—

1.17%

2025-06-16

$0.359

—

1.03%

2025-03-18

$0.464

—

1.41%

2024-12-17

$0.434

—

1.32%

2024-09-25

$0.361

—

1.65%

2024-06-11

$0.364

—

1.51%

2024-03-21

$0.353

—

1.99%

2023-12-20

$0.438

—

1.86%

2023-09-26

$0.579

—

2.70%

2023-06-07

$0.506

—

2.49%

2023-03-23

$0.429

—

2.80%

2022-12-13

$0.451

—

2.58%

2022-09-26

$0.483

—

2.47%

2022-06-09

$0.396

—

2.67%

2022-03-24

$0.728

—

2.11%

2021-12-13

$0.517

—

1.54%

2021-09-24

$0.435

—

1.07%

2021-06-10

$0.261

—

1.33%

2021-03-25

$0.234

—

1.58%

2020-12-14

$0.222

—

1.98%

2020-09-23

$0.327

—

2.50%

2020-06-15

$0.287

—

2.22%

2020-03-25

$0.395

—

2.21%

2019-12-16

$0.237

—

1.87%

2019-09-24

$0.233

—

2.03%

2019-06-17

$0.223

—

2.05%

2019-03-20

$0.346

—

2.08%

2018-12-17

$0.243

—

2.01%

2018-09-26

$0.268

—

1.66%

2018-06-26

$0.191

—

1.50%

2018-03-22

$0.185

—

1.60%

2017-12-19

$0.235

—

1.67%

2017-09-26

$0.166

—

1.71%

2017-06-27

$0.208

—

1.48%

2017-03-24

$0.254

—

1.44%

2016-12-21

$0.186

—

1.94%

2016-09-26

$0.135

—

1.94%

2016-06-21

$0.154

—

2.34%

2016-03-23

$0.259

—

2.16%

2015-12-24

$0.243

—

1.73%

2015-09-25

$0.120

—

1.22%

2015-06-24

$0.091

—

1.25%

2015-03-25

$0.089

—

1.35%

2014-12-24

$0.179

—

1.12%

2014-09-24

$0.090

—

1.47%

2014-06-24

$0.107

—

1.53%

2014-03-25

$0.106

—

1.38%

2013-12-23

$0.191

—

1.20%

2013-09-24

$0.093

—

2.18%

2013-06-26

$0.074

—

2.04%

2013-03-25

$0.077

—

2.81%

2012-12-27

$0.026

—

2.99%

2012-12-19

$0.355

—

3.22%

2012-09-25

$0.089

—

1.80%

2012-06-19

$0.138

—

2.07%

2012-03-26

$0.094

—

1.19%

2011-12-22

$0.078

—

2.89%

2011-09-23

$0.066

—

2.78%

2011-06-24

$0.073

—

2.10%

2011-03-25

$0.045

—

1.73%

2010-12-22

$0.345

—

1.71%

2010-09-23

$0.039

—

0.62%

2010-06-24

$0.041

—

0.78%

2010-03-25

$0.044

—

0.72%

2009-12-23

$0.031

—

1.24%

2009-09-22

$0.034

—

1.64%

2009-06-24

$0.047

—

2.12%

2009-03-25

$0.048

—

2.41%

2008-12-23

$0.190

—

3.05%

2008-09-24

$0.172

—

1.63%

2008-06-25

$0.064

—

1.06%

2008-03-25

$0.028

—

0.79%

2007-12-27

$0.096

—

0.69%

2007-09-25

$0.110

—

0.67%

2007-06-28

$0.084

—

0.41%

2007-03-23

$0.060

—

0.31%

2006-12-20

$0.062

—

0.20%

2006-09-26

$0.023

—

0.09%

2006-06-22

$0.024

—

0.05%

* "배당락일"은 배당받으려면 이 날 이전에 주식을 보유해야 하는 기준일입니다. 지급일·당시 수익률은 일부 종목에서 데이터가 없을 수 있습니다.

💰 내가 $100K 투자한다면

연간 배당금 (세후) $919

5년 누적 (세후) $5K

* 환율 1,370 가정, 배당소득세 15.4% 반영. 5년 누적은 배당 성장률 연 6.73% 가정.

* 배당소득세 14% + 지방소득세 1.4% 기준. 종합과세 대상자는 달라질 수 있습니다.

綜合投資吸引力

這檔 ETF 適合哪些用途 — 強項、弱點與投資人輪廓

優缺點並存 請查看下方的適合度，確認是否符合您的投資目標。

🎯 목적별 적합도

내가 이 ETF를 어떤 목적으로 활용할 수 있는지 확인하세요.

🌳

장기 보유

수년 이상 꾸준히 모아갈 때

적합

💵

배당 인컴

매월·분기 현금흐름이 목적일 때

매우 낮음

⚡

단기 트레이딩

며칠~몇 주 단기 방향성 매매

매우 낮음

🧩

포트폴리오 보조

자산 배분·헤지 용도

낮음

👤

이런 분에게 어울려요

長期持有·定期定額投資人

✅ 강점

📈長期績效名列前茅

⚠️ 약점·주의사항

특별한 약점이 보이지 않아요.

投資組合配置

這檔 ETF 實際持有的標的 — 產業權重與成分股

38개 종목으로 구성

상위 섹터는 Financial (70%)

ℹ️ 왜 구성을 봐야 하나요?

ETF의 실제 성과는 담고 있는 종목과 섹터에서 나와요. 이름이 "S&P 500"이라도 기술주 비중이 유난히 높을 수 있고, "배당주 ETF"라도 몇몇 대형주에 쏠려 있을 수 있어요. 라벨보다 실제 구성을 확인하는 게 중요해요.

🔬 집중도 한눈에 보기

총 보유종목

38개

상위 10개 비중

73.8%

최대 단일 종목

18.31%

집중도(HHI)

854

보통

⚠️ 소수 종목·섹터에 집중되어 있어, 해당 종목/섹터가 흔들리면 ETF 전체가 크게 영향을 받아요.

🥧 섹터 비중

Financial

69.6%

Technology

0.1%

📋 상위 보유 종목 Top 10 Top 10이 전체의 73.8% 차지

티커 옆의 점 색상 = 섹터 구분 (섹터 차트와 동일 색상)

GBND THE GOLDMAN SACHS GROUP, INC.

18.31%

#2 MS MORGAN STANLEY

14.29%

#3 SCHW THE CHARLES SCHWAB CORPORATION

11.33%

#4 ICE INTERCONTINENTAL EXCHANGE, INC.

4.52%

#5 SPGI S&P GLOBAL INC.

4.48%

#6 MCO MOODY'S CORPORATION

4.42%

#7 CME CME GROUP INC.

4.40%

#8 MSCI MSCI INC.

4.13%

#9 HOOD ROBINHOOD MARKETS, INC.

3.98%

#10 NDAQ NASDAQ, INC.

3.97%

同類別比較

類別：US Equities - Industry Sector

같은 카테고리 6종 중 AUM 6/6위 · 보수율 4/6위

카테고리: US Equities - Industry Sector

ℹ️ 왜 비교해야 하나요?

같은 카테고리 ETF끼리는 보수율·규모(AUM)·배당률을 비교해 볼 가치가 있어요. 보수율은 낮을수록 장기 수익에 유리하고, AUM이 크면 운용 안정성이 높아요. ▲ 표시는 IAI보다 유리, ▼ 표시는 IAI보다 불리를 뜻해요.

티커	ETF명	보수율	AUM	보유종목	배당률	YTD	1년
IAI	iShares U.S. Broker-Dealers ETF	0.38%	$1.4B	41	1.09%	+5.17%	+7.30%
VFH	Vanguard Financials ETF	0.09% ▲	$13.5B ▲	440	1.67% ▲	-	+6.82% ▼
ONEQ	Fidelity Nasdaq Composite Index ETF	0.21% ▲	$10.2B ▲	1036	0.55% ▼	-	+18.24% ▲
VIS	Vanguard Industrials ETF	0.09% ▲	$8.3B ▲	399	0.88% ▼	-	+18.92% ▲
IYF	iShares U.S. Financials ETF	0.38%	$4.6B ▲	148	1.42% ▲	-	+8.60% ▲
FV	First Trust Dorsey Wright Focus 5 ETF	0.89% ▼	$4.4B ▲	6	0.52% ▼	-	+13.44% ▲