VFH
Vanguard Financials ETF
7월 27일 4:00 PM ET (한국 7/28 05:00)
$139.18
+1.37 ▲ +0.99%
🌙 7월 28일 8:47 AM ET (한국 7/28 21:47)
$140.16
+0.98 ▲ +0.71%
VFH ETF 從管理費、持股類別、產業配置、股息、RSI、MACD 等 10 項指標進行分析。
總費用率
0.09%
年度運作費用
淨資產 (AUM)
$13.5B
약 18조원
持有標的
440個
股息殖利率
1.67%
運作方式
Passive
| Category | US Equities - Industry Sector | Asset Type | Equities (Stocks) | Return% 1Y | 8.24% | Total Holdings | 440 | Perf Week | 1.33% |
| ETF Type | US Equities | Active/Passive | Passive | Return% 3Y | 19.41% | AUM | $13.5B | Perf Month | 6.24% |
| Expense | 0.09% | NAV | $137.85 | Return% 5Y | 11.45% | 52W High | -0.23% | Perf Quarter | 9.91% |
| Dividend TTM | $2.32 (1.67%) | Div Gr. 3/5Y | 2.85% 5.18% | Return% 10Y | 13.29% | 52W Low | 19.29% | Perf Half Y | 6.89% |
| Flows% 1M | 1.69% | Flows% YTD | -2.08% | Return% SI | 6.86% | Volatility(W/M) | 0.88% 1.2% | Perf YTD | 4.26% |
| SMA20 | 1.91% | SMA50 | 5.65% | SMA200 | 7.82% | RSI (14) | 66.25 | Beta | 0.91 |
| IPO | 2004/1/30 | Prev Close | $137.81 | Perf Year | 6.82% | Avg Volume | 0.56M | Price | $139.18 |
Vanguard Financials ETF (VFH) 投資分析
ETF 概覽
Vanguard Financials ETF · US Equities - Industry Sector
일반 ETF — 카테고리 기반 분석만 제공됩니다
2004년 상장, 22년 운영 중.
Vanguard Financials Index Fund ETF Shares는 MSCI US Investable Market Index (IMI)/Financials 25/50의 성과를 추종합니다. 이 ETF는 GICS 기준 금융 섹터 내 미국 대·중·소형주 주식으로 구성된 MSCI US Investable Market Index (IMI)/Financials 25/50의 성과를 추종하도록 설계된 지수 투자 접근법을 사용합니다. 운용사는 자산 전부 또는 대부분을 지수 구성 주식에 투자하고 각 주식을 지수 내 비중과 유사한 비율로 보유하여 타겟 지수를 복제하고자 합니다. 비분산형입니다.
📘 VFH ETF 자세히 알아보기 →U.S.equityfinancial
- 규모
- $13.5B 약 18조원
- 운용사
- Vanguard
- 운용 방식
- 패시브 (지수 추종)
- 상장일
- 2004년
成本效益
年化管理費 · 同類別排名 · 長期成本影響
低費用 ETF — 年 0.09%
US Equities - Industry Sector中屬상위 25%。投資 1 億韓元,每年約 90,000韓元。
實質年化管理費 (Net Expense Ratio)
상위 25%0.09%
我的位置前 25%
後段 平均 前段
依投資金額模擬實際費用
$100.0M
年度經理費
$90K
相較類別平均,每年節省 $410K
類別中位數年度費用
$500K
依費率 0.50% 計算
10年累計經理費 (假設市場每年上漲 7% 的長期模擬)
$1.6M
若無手續費可獲得的收益中，有 1.7% 被資產管理公司抽走
管理費每年都會侵蝕一部分資產，經 10 年複利累積後，實際損失遠大於單純相加（年費用 × 10）。假設年化 7% 報酬是依據 S&P 500 的長期平均。
Defaults shown against $100K baseline portfolio. 拖動滑桿調整金額，結果即時更新。
同類別中更便宜的替代選擇
SCHH
Schwab U.S. REIT ETF
0.07%
每年 -0.02%p
XLK
State Street Technology Select Sector SPDR ETF
0.08%
每年 -0.01%p
XLF
State Street Financial Select Sector SPDR ETF
0.08%
每年 -0.01%p
* 較低的費用率並不必然代表更優質的 ETF，仍須綜合考量追蹤指數、流動性與稅務等因素。
長期績效
1年 · 3年 · 5年 · 10年報酬率 · 相對基準表現 · 下跌行情防禦力
收益接近平均水準
接近US Equities - Industry Sector中位數。一年期相對基準(SPY)超額報酬為 -9.6%p。
ℹ️ 下方「1年·3年·5年·10年」為自今日回溯對應期間的年化複合成長率（CAGR）。例如：「3年 +12%」代表過去3年每年以12%複利成長。
若在 10 年前投資，現在價值為
$100.0M
目前資產
$348.3M
→
累計報酬
+$248.3M
年化平均 +13.3%
1年
2025.07 ~ 2026.07
年化平均 +8.24%
평균권年化落後基準指數 9.6%p
我的位置中間
後段 平均 前段
3年
2023.07 ~ 2026.07
年化平均 +19.41% 累計 +70.3%
평균권與基準指數相近
我的位置中間
後段 平均 前段
5年
2021.07 ~ 2026.07
年化平均 +11.45% 累計 +71.9%
평균권年化落後基準指數 1.4%p
我的位置中間
後段 平均 前段
10年
2016.07 ~ 2026.07
年化平均 +13.29% 累計 +248.3%
평균권年化落後基準指數 1.6%p
我的位置中間
後段 平均 前段
10年 累計總報酬曲線
自 2016-07-28 起以1億韓元為基準 — 曲線數值可直接以億韓元為單位解讀（例如：308 → 3.08億）。本 ETF 與基準皆以同一起始日的100為基準進行比較。
VFH · 僅股價 VFH · 股價 + 累計配息 VFH · 配息再投資 S&P 500 (SPY)
50
150
250
350
450
ℹ️ 僅股價：不計配息，僅追蹤純粹股價。對 Covered Call、高股息 ETF 而言，這條線常呈下跌或停滯，從「本金保全」角度觀察格外有意義。股價＋累計配息：持股張數不變，把領到的配息以現金保留。接近實際帳戶的總資產感受。配息再投資：以領到的配息立即加碼買進（依 adjClose 計算，業界標準的總報酬）。三條線差距越大，越容易看出配息策略的效果。
年度報酬率比較
曆年各年度 ETF vs S&P 500 (SPY) 的年度報酬率
VFH S&P 500 (SPY)
+40%
0%
−40%
2017
2018
2019
2020
2021
2022
2023
2024
2025
2026 YTD
ℹ️ 每年 1 月 1 日至 12 月 31 日的報酬率。當年度 (2026) 欄位以較低透明度標示為 YTD（未完成）。藍色高於灰色，代表該年度該 ETF 勝出基準。
對 S&P 500 (SPY) 的勝率
3 / 9年
表現不及基準 (33%)
+ 2026 YTD：落後 (4.2% vs 8.5%)
2017 ✗
2018 ✗
2019 ✗
2020 ✗
2021 ✓
2022 ✓
2023 ✗
2024 ✓
2025 ✗
2026 ✗ YTD
ℹ️ 在完整的曆年（1/1～12/31）中，相對於 S&P 500 (SPY) 勝出的年數。目前年度（YTD）另計。
下跌捕捉比 (Downside Capture)
77%
空頭市場跌幅小於基準——防禦力優異
<85% (防禦) 85~110% (同步) >110% (脆弱)
ℹ️ 當 S&P 500 (SPY) 下跌 1% 時，此 ETF 平均下跌多少 %。以過去 3 年的每日報酬計算（僅納入基準為負的日子）。
風險屬性
波動度 · Beta · 最大回撤 · Sharpe · 下跌後回升紀錄
綜合風險等級
低風險
波動低於市場平均，長期持有的負擔較小。
Beta (市場敏感度)
평균권0.91
市場上漲 10% 時 +9.1%
市場下跌 10% 時 -9.1%
我的位置中間
後段 平均 前段
ℹ️ Beta 1.0 表示與市場波動相同；大於 1 代表波動大於市場，小於 1 則波動小於市場。
日均波動幅度 (近 1 個月)
평균권±1.20%
S&P 500 一般 ±1.0~1.3% · 債券型 ±0.3% · 槓桿型 ETF ±3% 以上
年化波動率走勢（過去 10 年）
ℹ️ 本 ETF 的每日平均價格波動幅度。若為 1%，代表「平均每日波動約 ±1%」。下方滾動曲線為年化波動率（長期標準指標）的時間走勢。
最大回撤（Max Drawdown）· 過去 10 年
-44.4%
2015-07-31 最差 -38% 2026-07-01
ℹ️ 最大回撤是指從過去高點到低點的最大跌幅比率，是長期投資人在心理上必須承受的最極端下跌經驗值。
夏普比率（風險調整後報酬）
0.40
不佳 — 風險調整後報酬偏低
ℹ️ 將年化報酬率減去無風險利率（年化 3%）後，再除以年化波動度。一般認為 1.0 以上代表「風險調整後報酬表現良好」。
月度最大預估損失（VaR 95%）
-7.5%
根據歷史資料，月度跌幅超過此數值的情況僅佔5%。
ℹ️ 「未來有 95% 機率在一個月內的損失不會超過此水準」的統計估計；其餘 5% 對應金融危機或疫情等級的衝擊情境。
股息分析
殖利率 · 配息紀錄 · 稅後實領金額試算
有配息但偏低 — 年化 1.67%
較接近成長與配息混合型。5 年配息成長率 +5.2%。
배당수익률
1.67%
주당 배당
$2.32
연간 기준
5년 성장률
5.2%
지급 주기
분기배당
3월 · 9월 · 12월
연도별 배당 총액 추이
주당 배당금을 연 단위로 합산한 금액입니다. 막대가 우상향이면 매년 배당이 늘어나고 있다는 뜻입니다.
$0.97 +0.1%
2016
$1.07 +10.8%
2017
$1.36 +27.1%
2018
$1.66 +21.4%
2019
$1.61 -2.7%
2020
$1.81 +12.0%
2021
$1.91 +5.6%
2022
$1.92 +0.6%
2023
$2.07 +7.9%
2024
$2.08 +0.3%
2025
$X.XX 그 해 총 배당금 +X% 전년 대비 증가 -X% 감소
최근 배당 이력 총 86건
아래로 스크롤하면 과거 배당 이력을 볼 수 있습니다.
배당락일
주당 금액
지급일
당시 수익률
2026-03-24
$0.379
—
2.04%
2025-12-17
$0.675
—
2.06%
2025-09-24
$0.419
—
1.99%
2025-06-26
$0.472
—
2.11%
2025-03-25
$0.511
—
1.80%
2024-12-18
$0.657
—
2.25%
2024-09-27
$0.553
—
2.24%
2024-06-28
$0.461
—
2.35%
2024-03-22
$0.400
—
2.31%
2023-12-19
$0.540
—
2.08%
2023-09-28
$0.505
—
3.05%
2023-06-29
$0.440
—
2.43%
2023-03-24
$0.435
—
3.13%
2022-12-15
$0.617
—
2.95%
2022-09-28
$0.471
—
3.08%
2022-06-23
$0.413
—
2.45%
2022-03-24
$0.407
—
2.33%
2021-12-16
$0.510
—
2.37%
2021-09-29
$0.545
—
1.89%
2021-06-21
$0.368
—
2.25%
2021-03-26
$0.383
—
1.90%
2020-12-17
$0.478
—
2.27%
2020-09-11
$0.356
—
3.44%
2020-06-22
$0.410
—
2.91%
2020-03-10
$0.369
—
3.41%
2019-12-16
$0.464
—
2.18%
2019-09-26
$0.459
—
2.28%
2019-06-21
$0.375
—
2.72%
2019-03-21
$0.359
—
2.26%
2018-12-13
$0.403
—
2.82%
2018-09-24
$0.354
—
2.27%
2018-06-28
$0.360
—
2.27%
2018-03-16
$0.248
—
1.82%
2017-12-14
$0.352
—
1.94%
2017-09-27
$0.305
—
1.52%
2017-06-28
$0.270
—
1.56%
2017-03-24
$0.147
—
1.65%
2016-12-14
$0.264
—
2.25%
2016-09-20
$0.291
—
2.76%
2016-06-21
$0.283
—
2.77%
2016-03-21
$0.131
—
2.36%
2015-12-23
$0.367
—
1.98%
2015-09-25
$0.287
—
2.00%
2015-06-26
$0.238
—
1.75%
2015-03-25
$0.076
—
2.04%
2014-12-22
$0.331
—
2.43%
2014-09-24
$0.241
—
1.88%
2014-06-24
$0.237
—
2.33%
2014-03-25
$0.113
—
1.84%
2013-12-24
$0.292
—
2.49%
2013-09-23
$0.208
—
2.45%
2013-06-24
$0.227
—
2.58%
2013-03-22
$0.083
—
2.13%
2012-12-24
$0.295
—
2.13%
2012-09-24
$0.197
—
1.95%
2012-06-25
$0.191
—
2.03%
2012-03-26
$0.042
—
1.70%
2011-12-23
$0.219
—
2.68%
2011-09-23
$0.154
—
2.58%
2011-06-24
$0.152
—
1.90%
2011-03-25
$0.033
—
1.39%
2010-12-27
$0.190
—
1.32%
2010-09-24
$0.108
—
1.87%
2010-06-24
$0.105
—
1.97%
2010-03-25
$0.031
—
1.63%
2009-12-24
$0.193
—
3.08%
2009-09-24
$0.123
—
3.52%
2009-06-24
$0.122
—
5.26%
2009-03-25
$0.061
—
7.12%
2008-12-24
$0.403
—
5.48%
2008-09-24
$0.328
—
3.39%
2008-06-24
$0.317
—
4.54%
2008-03-25
$0.283
—
3.64%
2007-12-14
$0.414
—
3.66%
2007-09-24
$0.447
—
3.00%
2007-06-25
$0.386
—
2.61%
2007-03-26
$0.243
—
2.00%
2006-12-18
$0.437
—
2.61%
2006-09-25
$0.303
—
2.49%
2006-06-26
$0.303
—
2.62%
2006-03-20
$0.243
—
2.13%
2005-12-22
$0.421
—
3.81%
2005-09-26
$0.263
—
3.33%
2005-06-27
$0.258
—
2.83%
2005-03-24
$0.070
—
2.45%
2004-12-22
$1.15
—
2.14%
* "배당락일"은 배당받으려면 이 날 이전에 주식을 보유해야 하는 기준일입니다. 지급일·당시 수익률은 일부 종목에서 데이터가 없을 수 있습니다.
💰 내가 $100K 투자한다면
연간 배당금 (세후) $1K
5년 누적 (세후) $8K
* 환율 1,370 가정, 배당소득세 15.4% 반영. 5년 누적은 배당 성장률 연 5.18% 가정.
* 배당소득세 14% + 지방소득세 1.4% 기준. 종합과세 대상자는 달라질 수 있습니다.
綜合投資吸引力
這檔 ETF 適合哪些用途 — 強項、弱點與投資人輪廓
優缺點並存 請查看下方的適合度，確認是否符合您的投資目標。
🎯 목적별 적합도
내가 이 ETF를 어떤 목적으로 활용할 수 있는지 확인하세요.
보통
매우 낮음
매우 낮음
낮음
이런 분에게 어울려요
長期持有·定期定額投資人
✅ 강점
- 💸低成本 — 年 0.09%
⚠️ 약점·주의사항
특별한 약점이 보이지 않아요.
投資組合配置
這檔 ETF 實際持有的標的 — 產業權重與成分股
424개 종목에 넓게 분산
개별 종목 리스크가 분산되어 있어요.
ℹ️ 왜 구성을 봐야 하나요?
ETF의 실제 성과는 담고 있는 종목과 섹터에서 나와요. 이름이 "S&P 500"이라도 기술주 비중이 유난히 높을 수 있고, "배당주 ETF"라도 몇몇 대형주에 쏠려 있을 수 있어요. 라벨보다 실제 구성을 확인하는 게 중요해요.
🔬 집중도 한눈에 보기
총 보유종목
424개
상위 10개 비중
45.1%
최대 단일 종목
9.30%
집중도(HHI)
299
낮음 (분산)
🥧 섹터 비중
Financial 74.7%
Technology 2.2%
Real Estate 0.7%
Industrials 0.0%
Healthcare 0.0%
Consumer Cyclical 0.0%
📋 상위 보유 종목 Top 10 Top 10이 전체의 45.1% 차지
티커 옆의 점 색상 = 섹터 구분 (섹터 차트와 동일 색상)
#7 - Vanguard Cmt Funds-Vanguard Market Liquidity Fund 3.11%
同類別比較
類別：US Equities - Industry Sector
같은 카테고리 6종 중 AUM 1/6위 · 보수율 1/6위
카테고리: US Equities - Industry Sector
ℹ️ 왜 비교해야 하나요?
같은 카테고리 ETF끼리는 보수율·규모(AUM)·배당률을 비교해 볼 가치가 있어요. 보수율은 낮을수록 장기 수익에 유리하고, AUM이 크면 운용 안정성이 높아요. ▲ 표시는 VFH보다 유리, ▼ 표시는 VFH보다 불리를 뜻해요.
| 티커 | ETF명 | 보수율 | AUM | 보유종목 | 배당률 | YTD | 1년 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| VFH | Vanguard Financials ETF | 0.09% | $13.5B | 440 | 1.67% | +4.26% | +6.82% |
| Fidelity Nasdaq Composite Index ETF | 0.21% ▼ | $10.2B ▼ | 1036 | 0.55% ▼ | - | +18.24% ▲ | |
| Vanguard Industrials ETF | 0.09% | $8.3B ▼ | 399 | 0.88% ▼ | - | +18.92% ▲ | |
| iShares U.S. Financials ETF | 0.38% ▼ | $4.6B ▼ | 148 | 1.42% ▼ | - | +8.60% ▲ | |
| First Trust Dorsey Wright Focus 5 ETF | 0.89% ▼ | $4.4B ▼ | 6 | 0.52% ▼ | - | +13.44% ▲ | |
| First Trust NYSE Arca Biotechnology Index Fund | 0.55% ▼ | $2.8B ▼ | 31 | - | - | +48.53% ▲ |
AUM 내림차순 정렬 · ▲ VFH보다 유리 · ▼ VFH보다 불리
相同主題的槓桿與覆蓋式買權 ETF
以不同策略詮釋相同主題的 ETF
以與 VFH 相同主題，採用槓桿或覆蓋式買權操作的 ETF 共 13 檔 (槓桿型 7 · 反向型 5 · 掩護性買權 1)
雖然並非 VFH 的直接衍生性商品，但屬於以相同主題、不同策略操作的 ETF。
ℹ️ 這裡彙整了哪些 ETF？
在與 VFH 主題（類別·產業）重疊的 ETF 中，有些採用特殊策略：槓桿型追蹤每日漲跌的 2~3 倍，反向型追求相反方向的報酬，掩護性買權則以選擇權權利金創造月配息。
⚠️ 長期持有提醒
槓桿與反向 ETF 僅 追蹤每日報酬。波動度大時，持有越久與原指數的報酬差距——也就是 波動率衰減（volatility decay）——會持續累積，因此屬於短線交易商品。
槓桿型 7 將同一主題放大 2～3 倍的 ETF（波動較大）
FAS
Direxion Financial Bull 3X ETF
+3.00%
$2.4B
UYG
ProShares Ultra Financials 2x Shares
+1.81%
$811M
BNKU
MicroSectors U.S.Big Banks 3 Leveraged ETNs
+0.82%
$45M
EET
ProShares Ultra MSCI Emerging Markets 2x Shares
+0.85%
$34M
XLFX
Corgi U.S. Financials 2x Daily ETF
+2.00%
FINY
GraniteShares YieldBOOST Financials ETF
+0.04%
XKRE
Corgi U.S. Regional Banks 2x Daily ETF
-0.56%
反向型 5 押注同一主題下跌的 ETF
掩護性買權・選擇權 1 在相同主題上加入選擇權賣出策略以創造月配息的 ETF
常見問題
VFH 是什麼類型的 ETF？
VFH 屬於 US Equities - Industry Sector 類別，由 Vanguard 發行管理。
VFH 投資了多少檔標的？
VFH 總共持有 440 檔標的，AUM 約為 $13.5B。
VFH 有配息嗎？
VFH 的配息殖利率約為 1.67%。
VFH 的 52 週最高價與最低價是多少？
VFH 在過去 52 週最高為 $139.50，最低為 $116.67。
면책조항: 본 콘텐츠는 참고 자료이며 투자 권유가 아닙니다. 모든 투자의 책임은 투자자 본인에게 있습니다.