IYF 주가 전망 및 ETF 분석 - 배당·운용보수·보유종목·NAV·RSI·MACD

Q: IYF 有配息嗎？

IYF 的配息殖利率約為 1.42%。

IYF

iShares U.S. Financials ETF

7월 28일 2:46 PM ET (한국 7/29 03:46)

$135.17

+1.11 ▲ +0.83%

IYF ETF 從管理費、持股類別、產業配置、股息、RSI、MACD 等 10 項指標進行分析。

總費用率

0.38%

年度運作費用

淨資產 (AUM)

$4.6B

약 6조원

持有標的

148個

股息殖利率

1.42%

運作方式

Passive

Category ⓘ	US Equities - Industry Sector	Asset Type ⓘ	Equities (Stocks)	Return% 1Y ⓘ	10.1%	Total Holdings ⓘ	148	Perf Week ⓘ	1.69%
ETF Type ⓘ	US Equities	Active/Passive ⓘ	Passive	Return% 3Y ⓘ	21.33%	AUM ⓘ	$4.6B	Perf Month ⓘ	5.92%
Expense ⓘ	0.38%	NAV ⓘ	$134.10	Return% 5Y ⓘ	12.3%	52W High ⓘ	-0.07%	Perf Quarter ⓘ	9.62%
Dividend TTM ⓘ	$1.92 (1.42%)	Div Gr. 3/5Y ⓘ	6.68% 8.21%	Return% 10Y ⓘ	13.61%	52W Low ⓘ	18.97%	Perf Half Y ⓘ	6.66%
Flows% 1M ⓘ	12.22%	Flows% YTD ⓘ	7.33%	Return% SI ⓘ	6.13%	Volatility(W/M) ⓘ	0.87% 1.19%	Perf YTD ⓘ	4.84%
SMA20 ⓘ	1.92%	SMA50 ⓘ	5.53%	SMA200 ⓘ	7.94%	RSI (14) ⓘ	67.64	Beta ⓘ	0.9
IPO ⓘ	2000/5/31	Prev Close ⓘ	$134.06	Perf Year ⓘ	8.6%	Avg Volume ⓘ	0.30M	Price ⓘ	$135.17

📊 iShares U.S. Financials ETF (IYF) 投資分析

ETF 概覽

iShares U.S. Financials ETF · US Equities - Industry Sector

일반 ETF — 카테고리 기반 분석만 제공됩니다

2000년 상장, 26년 운영 중.

iShares U.S. Financials ETF는 미국 금융 섹터 주식으로 구성된 Russell 1000 Financials 40 Act 15/22.5 Daily Capped 지수의 투자 성과를 추종하고자 합니다. 일반적으로 자산의 최소 80%를 지수 구성 종목 및 지수와 실질적으로 동일한 경제적 특성을 지닌 투자 상품에 투자합니다. 이 지수는 미국 주식 시장 내 금융 섹터의 성과를 측정합니다.

📘 IYF ETF 자세히 알아보기 →

U.S.equityfinancialRussell-1000

규모: $4.6B 약 6조원
운용사: iShares (BlackRock)
운용 방식: 패시브 (지수 추종)
상장일: 2000년

成本效益

年化管理費 · 同類別排名 · 長期成本影響

平均水準的運作費用 — 年 0.38%

在US Equities - Industry Sector類別中屬平均水準。

實質年化管理費 (Net Expense Ratio)

평균권

0.38%

我的位置中間

後段平均前段

依投資金額模擬實際費用

$100.0M

年度經理費

$380K

相較類別平均,每年節省 $120K

類別中位數年度費用

$500K

依費率 0.50% 計算

10年累計經理費 (假設市場每年上漲 7% 的長期模擬)

$6.9M

若無手續費可獲得的收益中，有 7.1% 被資產管理公司抽走

💡 管理費每年都會侵蝕一部分資產，經 10 年複利累積後，實際損失遠大於單純相加（年費用 × 10）。假設年化 7% 報酬是依據 S&P 500 的長期平均。

Defaults shown against $100K baseline portfolio. 拖動滑桿調整金額，結果即時更新。

同類別中更便宜的替代選擇

State Street Technology Select Sector SPDR ETF

0.08%

每年 -0.30%p

XLF

State Street Financial Select Sector SPDR ETF

0.08%

每年 -0.30%p

* 較低的費用率並不必然代表更優質的 ETF，仍須綜合考量追蹤指數、流動性與稅務等因素。

長期績效

1年 · 3年 · 5年 · 10年報酬率 · 相對基準表現 · 下跌行情防禦力

收益接近平均水準

接近US Equities - Industry Sector中位數。一年期相對基準(SPY)超額報酬為 -7.7%p。

ℹ️ 下方「1年·3年·5年·10年」為自今日回溯對應期間的年化複合成長率（CAGR）。例如：「3年 +12%」代表過去3年每年以12%複利成長。

若在 10 年前投資，現在價值為

$100.0M

目前資產

$358.2M

→

累計報酬

+$258.2M

年化平均 +13.6%

1年

2025.07 ~ 2026.07

年化平均 +10.10%

평균권

年化落後基準指數 7.7%p

我的位置中間

後段平均前段

3年

2023.07 ~ 2026.07

年化平均 +21.33% 累計 +78.6%

상위 25%

年化領先基準指數 2.3%p

我的位置前 25%

後段平均前段

5年

2021.07 ~ 2026.07

年化平均 +12.30% 累計 +78.6%

평균권

年化落後基準指數 0.6%p

我的位置中間

後段平均前段

10年

2016.07 ~ 2026.07

年化平均 +13.61% 累計 +258.2%

상위 25%

年化落後基準指數 1.3%p

我的位置前 25%

後段平均前段

10年累計總報酬曲線

自 2016-07-28 起以1億韓元為基準 — 曲線數值可直接以億韓元為單位解讀（例如：308 → 3.08億）。本 ETF 與基準皆以同一起始日的100為基準進行比較。

IYF · 僅股價 IYF · 股價 + 累計配息 IYF · 配息再投資 S&P 500 (SPY)

150

250

350

450

ℹ️ 僅股價：不計配息，僅追蹤純粹股價。對 Covered Call、高股息 ETF 而言，這條線常呈下跌或停滯，從「本金保全」角度觀察格外有意義。股價＋累計配息：持股張數不變，把領到的配息以現金保留。接近實際帳戶的總資產感受。配息再投資：以領到的配息立即加碼買進（依 adjClose 計算，業界標準的總報酬）。三條線差距越大，越容易看出配息策略的效果。

年度報酬率比較

曆年各年度 ETF vs S&P 500 (SPY) 的年度報酬率

IYF S&P 500 (SPY)

+40%

−40%

+19%

2017

-9%

2018

+32%

2019

-2%

2020

+34%

2021

-12%

2022

+15%

2023

+31%

2024

+18%

2025

+5%

2026 YTD

ℹ️ 每年 1 月 1 日至 12 月 31 日的報酬率。當年度 (2026) 欄位以較低透明度標示為 YTD（未完成）。藍色高於灰色，代表該年度該 ETF 勝出基準。

對 S&P 500 (SPY) 的勝率

5 / 9年

與基準互有領先 (56%)

+ 2026 YTD：落後 (4.8% vs 8.5%)

2017 ✗

2018 ✗

2019 ✓

2020 ✗

2021 ✓

2022 ✓

2023 ✗

2024 ✓

2025 ✓

2026 ✗ YTD

ℹ️ 在完整的曆年（1/1～12/31）中，相對於 S&P 500 (SPY) 勝出的年數。目前年度（YTD）另計。

下跌捕捉比 (Downside Capture)

🛡️ 75%

空頭市場跌幅小於基準——防禦力優異

<85% (防禦) 85~110% (同步) >110% (脆弱)

ℹ️ 當 S&P 500 (SPY) 下跌 1% 時，此 ETF 平均下跌多少 %。以過去 3 年的每日報酬計算（僅納入基準為負的日子）。

風險屬性

波動度 · Beta · 最大回撤 · Sharpe · 下跌後回升紀錄

綜合風險等級

低風險

波動低於市場平均，長期持有的負擔較小。

Beta (市場敏感度)

평균권

0.90

市場上漲 10% 時 +9.0%

市場下跌 10% 時 -9.0%

我的位置中間

後段平均前段

ℹ️ Beta 1.0 表示與市場波動相同；大於 1 代表波動大於市場，小於 1 則波動小於市場。

日均波動幅度 (近 1 個月)

평균권

±1.19%

S&P 500 一般 ±1.0~1.3% · 債券型 ±0.3% · 槓桿型 ETF ±3% 以上

年化波動率走勢（過去 10 年）

ℹ️ 本 ETF 的每日平均價格波動幅度。若為 1%，代表「平均每日波動約 ±1%」。下方滾動曲線為年化波動率（長期標準指標）的時間走勢。

最大回撤（Max Drawdown）· 過去 10 年

-42.6%

回撤持續期間: 1 個月

2020-02-14 → 2020-03-23

約 11 個月後回檔

2015-07-31 最差 -36% 2026-07-01

ℹ️ 最大回撤是指從過去高點到低點的最大跌幅比率，是長期投資人在心理上必須承受的最極端下跌經驗值。

夏普比率（風險調整後報酬）

0.44

不佳 — 風險調整後報酬偏低

ℹ️ 將年化報酬率減去無風險利率（年化 3%）後，再除以年化波動度。一般認為 1.0 以上代表「風險調整後報酬表現良好」。

月度最大預估損失（VaR 95%）

-6.8%

根據歷史資料，月度跌幅超過此數值的情況僅佔5%。

ℹ️ 「未來有 95% 機率在一個月內的損失不會超過此水準」的統計估計；其餘 5% 對應金融危機或疫情等級的衝擊情境。

股息分析

殖利率 · 配息紀錄 · 稅後實領金額試算

有配息但偏低 — 年化 1.42%

較接近成長與配息混合型。5 年配息成長率 +8.2%。

배당수익률

1.42%

주당 배당

$1.92

연간 기준

5년 성장률

8.2%

지급 주기

분기배당

3월 · 9월 · 12월

🏆 4년 연속 배당 증가

📊 총 이력 2000~2026 (105건)

연도별 배당 총액 추이

주당 배당금을 연 단위로 합산한 금액입니다. 막대가 우상향이면 매년 배당이 늘어나고 있다는 뜻입니다.

$0.85 +15.9%

2016

$0.87 +2.9%

2017

$1.01 +15.7%

2018

$1.13 +12.1%

2019

$1.15 +1.2%

2020

$1.10 -4.0%

2021

$1.40 +27.3%

2022

$1.43 +1.9%

2023

$1.43 +0.1%

2024

$1.70 +19.1%

2025

$X.XX 그 해 총 배당금 +X% 전년 대비 증가 -X% 감소

최근 배당 이력 총 105건

아래로 스크롤하면 과거 배당 이력을 볼 수 있습니다.

배당락일

주당 금액

지급일

당시 수익률

2026-03-17

$0.576

—

1.94%

2025-12-16

$0.572

—

1.68%

2025-09-16

$0.388

—

1.56%

2025-06-16

$0.372

—

1.36%

2025-03-18

$0.371

—

1.62%

2024-12-17

$0.457

—

1.64%

2024-09-25

$0.365

—

1.73%

2024-06-11

$0.300

—

1.52%

2024-03-21

$0.308

—

1.83%

2023-12-20

$0.410

—

1.71%

2023-09-26

$0.394

—

2.38%

2023-06-07

$0.286

—

2.28%

2023-03-23

$0.338

—

2.55%

2022-12-13

$0.408

—

2.18%

2022-09-26

$0.359

—

1.87%

2022-06-09

$0.284

—

1.98%

2022-03-24

$0.351

—

1.69%

2021-12-13

$0.278

—

1.60%

2021-09-24

$0.354

—

1.29%

2021-06-10

$0.208

—

1.54%

2021-03-25

$0.261

—

1.89%

2020-12-14

$0.259

—

2.22%

2020-09-23

$0.301

—

2.67%

2020-06-15

$0.237

—

2.53%

2020-03-25

$0.348

—

2.52%

2019-12-16

$0.268

—

2.06%

2019-09-24

$0.305

—

2.18%

2019-06-17

$0.273

—

2.20%

2019-03-20

$0.287

—

2.19%

2018-12-17

$0.278

—

2.41%

2018-09-26

$0.258

—

1.99%

2018-06-26

$0.269

—

1.98%

2018-03-22

$0.207

—

1.84%

2017-12-19

$0.279

—

1.96%

2017-09-26

$0.203

—

1.93%

2017-06-27

$0.206

—

1.63%

2017-03-24

$0.186

—

1.62%

2016-12-21

$0.292

—

2.16%

2016-09-26

$0.180

—

1.81%

2016-06-21

$0.176

—

2.19%

2016-03-23

$0.201

—

2.22%

2015-12-24

$0.253

—

2.03%

2015-09-25

$0.174

—

1.54%

2015-06-24

$0.136

—

1.72%

2015-03-25

$0.170

—

1.79%

2014-12-24

$0.173

—

1.37%

2014-09-24

$0.158

—

1.82%

2014-06-24

$0.156

—

1.76%

2014-03-25

$0.136

—

1.64%

2013-12-23

$0.199

—

1.34%

2013-09-24

$0.124

—

1.71%

2013-06-26

$0.115

—

1.43%

2013-03-25

$0.096

—

1.79%

2012-12-19

$0.177

—

2.16%

2012-09-25

$0.119

—

1.64%

2012-06-19

$0.122

—

2.01%

2012-03-26

$0.087

—

1.45%

2011-12-22

$0.150

—

2.18%

2011-09-23

$0.104

—

2.08%

2011-06-24

$0.086

—

1.46%

2011-03-25

$0.072

—

1.27%

2010-12-22

$0.124

—

1.47%

2010-09-23

$0.071

—

1.16%

2010-06-24

$0.043

—

1.51%

2010-03-25

$0.061

—

1.76%

2009-12-23

$0.122

—

2.83%

2009-09-22

$0.090

—

3.30%

2009-06-24

$0.070

—

5.11%

2009-03-25

$0.160

—

7.05%

2008-12-23

$0.292

—

6.85%

2008-09-24

$0.281

—

4.12%

2008-06-25

$0.255

—

3.90%

2008-03-25

$0.222

—

2.70%

2007-12-27

$0.391

—

2.74%

2007-09-25

$0.279

—

2.82%

2007-06-28

$0.283

—

2.16%

2007-03-23

$0.340

—

2.47%

2006-12-20

$0.356

—

2.42%

2006-09-26

$0.277

—

1.93%

2006-06-22

$0.249

—

2.10%

2006-03-24

$0.213

—

2.34%

2005-12-22

$0.332

—

2.57%

2005-09-23

$0.277

—

2.54%

2005-06-20

$0.209

—

2.30%

2005-03-24

$0.208

—

2.37%

2004-12-23

$0.289

—

1.76%

2004-09-24

$0.211

—

2.23%

2004-06-25

$0.177

—

2.18%

2004-03-26

$0.178

—

2.11%

2003-12-16

$0.182

—

2.13%

2003-12-12

$0.256

—

2.19%

2003-09-12

$0.184

—

2.07%

2003-06-13

$0.158

—

2.04%

2003-03-07

$0.131

—

2.27%

2002-12-13

$0.203

—

2.17%

2002-09-13

$0.142

—

1.75%

2002-06-14

$0.163

—

1.22%

2002-03-08

$0.088

—

1.21%

2001-12-14

$0.154

—

2.87%

2001-10-01

$0.064

—

2.93%

2001-06-08

$0.130

—

2.63%

2001-03-09

$0.064

—

2.40%

2000-12-20

$0.695

—

2.22%

2000-10-18

$0.133

—

0.58%

2000-07-19

$0.090

—

0.24%

* "배당락일"은 배당받으려면 이 날 이전에 주식을 보유해야 하는 기준일입니다. 지급일·당시 수익률은 일부 종목에서 데이터가 없을 수 있습니다.

💰 내가 $100K 투자한다면

연간 배당금 (세후) $1K

5년 누적 (세후) $7K

* 환율 1,370 가정, 배당소득세 15.4% 반영. 5년 누적은 배당 성장률 연 8.21% 가정.

* 배당소득세 14% + 지방소득세 1.4% 기준. 종합과세 대상자는 달라질 수 있습니다.

綜合投資吸引力

這檔 ETF 適合哪些用途 — 強項、弱點與投資人輪廓

表現一般的 ETF 沒有明顯優缺點，整體表現中規中矩。

🎯 목적별 적합도

내가 이 ETF를 어떤 목적으로 활용할 수 있는지 확인하세요.

🌳

장기 보유

수년 이상 꾸준히 모아갈 때

보통

💵

배당 인컴

매월·분기 현금흐름이 목적일 때

매우 낮음

⚡

단기 트레이딩

며칠~몇 주 단기 방향성 매매

매우 낮음

🧩

포트폴리오 보조

자산 배분·헤지 용도

낮음

👤

이런 분에게 어울려요

長期持有·定期定額投資人

✅ 강점

뚜렷한 강점이 드러나지 않아요.

⚠️ 약점·주의사항

특별한 약점이 보이지 않아요.

投資組合配置

這檔 ETF 實際持有的標的 — 產業權重與成分股

146개 종목에 넓게 분산

개별 종목 리스크가 분산되어 있어요.

ℹ️ 왜 구성을 봐야 하나요?

ETF의 실제 성과는 담고 있는 종목과 섹터에서 나와요. 이름이 "S&P 500"이라도 기술주 비중이 유난히 높을 수 있고, "배당주 ETF"라도 몇몇 대형주에 쏠려 있을 수 있어요. 라벨보다 실제 구성을 확인하는 게 중요해요.

🔬 집중도 한눈에 보기

총 보유종목

146개

상위 10개 비중

48.8%

최대 단일 종목

10.90%

집중도(HHI)

376

낮음 (분산)

🥧 섹터 비중

Financial

81.9%

Real Estate

0.7%

Technology

0.3%

📋 상위 보유 종목 Top 10 Top 10이 전체의 48.8% 차지

티커 옆의 점 색상 = 섹터 구분 (섹터 차트와 동일 색상)

#1 BRK-A BERKSHIRE HATHAWAY INC.

10.90%

#2 JPM JPMORGAN CHASE & CO.

10.78%

#3 BAC BANK OF AMERICA CORPORATION

4.68%

GBND THE GOLDMAN SACHS GROUP, INC.

4.17%

#5 WFC WELLS FARGO & COMPANY

3.95%

#6 C CITIGROUP INC.

3.59%

#7 MS MORGAN STANLEY

3.50%

#8 BLK BLACKROCK, INC.

2.63%

#9 SCHW THE CHARLES SCHWAB CORPORATION

2.48%

#10 SPGI S&P GLOBAL INC.

2.11%

同類別比較

類別：US Equities - Industry Sector

같은 카테고리 6종 중 AUM 4/6위 · 보수율 4/6위

카테고리: US Equities - Industry Sector

ℹ️ 왜 비교해야 하나요?

같은 카테고리 ETF끼리는 보수율·규모(AUM)·배당률을 비교해 볼 가치가 있어요. 보수율은 낮을수록 장기 수익에 유리하고, AUM이 크면 운용 안정성이 높아요. ▲ 표시는 IYF보다 유리, ▼ 표시는 IYF보다 불리를 뜻해요.

티커	ETF명	보수율	AUM	보유종목	배당률	YTD	1년
IYF	iShares U.S. Financials ETF	0.38%	$4.6B	148	1.42%	+4.84%	+8.60%
VFH	Vanguard Financials ETF	0.09% ▲	$13.5B ▲	440	1.67% ▲	-	+6.82% ▼
ONEQ	Fidelity Nasdaq Composite Index ETF	0.21% ▲	$10.2B ▲	1036	0.55% ▼	-	+18.24% ▲
VIS	Vanguard Industrials ETF	0.09% ▲	$8.3B ▲	399	0.88% ▼	-	+18.92% ▲
FV	First Trust Dorsey Wright Focus 5 ETF	0.89% ▼	$4.4B ▼	6	0.52% ▼	-	+13.44% ▲
FBT	First Trust NYSE Arca Biotechnology Index Fund	0.55% ▼	$2.8B ▼	31	-	-	+48.53% ▲