헤리티지컴머스(HTBK) 주가 전망 및 기업 분석 - PER·배당·실적·목표주가·RSI·MACD

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거래 정지 중인 종목 2026-06-04 이후 거래가 정지되었습니다. 재개될 수 있으며, 표시된 시세는 마지막 거래일 기준입니다.

HTBK

Heritage Commerce Corp

$13.45

+0.00 +0.00%

헤리티지컴머스(HTBK) 為 Financial 類股企業，本頁從 PER、EPS、股息、RSI、MACD 等 14 項指標進行分析。

시가총액

$828M

스몰캡

P/E

17.3

적정 수준

배당수익률

4.83%

52주 위치

93%

저점 +57% · 고점 -3%

애널리스트

매수

基本面體質

相對 Banks - Regional 소형주

수익성

前 60%

성장

前 43%

밸류에이션

前 33%

재무 안정

前 89%

Index ⓘ	-	P/E ⓘ	17.34	EPS (ttm) ⓘ	0.78	Insider Own ⓘ	3.38%	Shs Outstand ⓘ	61.4M	Perf Week ⓘ	-
Market Cap ⓘ	0.83B	Forward P/E ⓘ	13.19	EPS next Y ⓘ	10.87%	Insider Trans ⓘ	-	Shs Float ⓘ	60.7M	Perf Month ⓘ	7.77%
Enterprise Value ⓘ	-	PEG ⓘ	-	EPS next Q ⓘ	-	Inst Own ⓘ	79.52%	Short Float ⓘ	2.9%	Perf Quarter ⓘ	5.91%
Income ⓘ	0.05B	P/S ⓘ	3.08	EPS this Y ⓘ	17.95%	Inst Trans ⓘ	1.99%	Short Ratio ⓘ	2.37	Perf Half Y ⓘ	26.41%
Sales ⓘ	0.27B	P/B ⓘ	1.16	EPS next 5Y ⓘ	-	ROA ⓘ	0.84%	Short Interest ⓘ	1.76M	Perf YTD ⓘ	11.99%
Book/sh ⓘ	11.55	P/C ⓘ	-	EPS past 3/5Y ⓘ	-10.72% 5.73%	ROE ⓘ	6.84%	52W High ⓘ	-2.71% ($13.82)	Perf Year ⓘ	55.31%
Cash/sh ⓘ	-	P/FCF ⓘ	13.63	Sales past 3/5Y ⓘ	10.59% 10.9%	ROIC ⓘ	6.21%	52W Low ⓘ	57.13% ($8.56)	Perf 3Y ⓘ	64.83%
Dividend Est. ⓘ	$0.65 (4.83%)	EV/EBITDA ⓘ	-	EPS Y/Y TTM ⓘ	17.81%	Gross Margin ⓘ	-	Volatility(W/M) ⓘ	2.46% 2.48%	Perf 5Y ⓘ	9.89%
Dividend TTM ⓘ	0.65	EV/Sales ⓘ	-	Sales Y/Y TTM ⓘ	7.02%	Oper. Margin ⓘ	25.19%	ATR (14) ⓘ	0.35	Perf 10Y ⓘ	28.59%
Dividend Ex-Date ⓘ	2026/3/25	Quick Ratio ⓘ	-	EPS Q/Q ⓘ	42.28%	Profit Margin ⓘ	17.77%	RSI (14) ⓘ	64.59	Recom ⓘ	2
Dividend Gr. 3/5Y ⓘ	-	Current Ratio ⓘ	0.14	Sales Q/Q ⓘ	5.13%	SMA20 ⓘ	5.07% ($12.8)	Beta ⓘ	0.71	Target Price ⓘ	$14.5
Payout ⓘ	67.08%	Debt/Eq ⓘ	0.1	Earnings ⓘ	2026/1/22	SMA50 ⓘ	5.15% ($12.79)	Rel Volume ⓘ	0	Prev Close ⓘ	$13.45
Employees ⓘ	342	LT Debt/Eq ⓘ	0.09	EPS/Sales Surpr. ⓘ	7.76% 5.59%	SMA200 ⓘ	19.06% ($11.3)	Avg Volume(3M) ⓘ	0.74M	Price ⓘ	$13.45
IPO ⓘ	1998/7/24	Option/Short ⓘ	Yes/No			Trades ⓘ	0	Volume ⓘ	-	Change ⓘ	-

季度業績走勢 尚無季度業績資料 — 海外上市企業 (ADR) 在美國僅提交年度報告，而新上市公司可能尚未發布首份季度報告。

📊 Heritage Commerce Corp (HTBK) 投資分析

Heritage Commerce Corp 是怎樣的公司？

헤리티지컴머스(HTBK) 배당주

Financial · Banks - Regional

Financial 個股

🏦 地區性中小企業銀行。總部位於加州。專營商業貸款、SBA 貸款及應收帳款承購。2025 年季度 EPS 成長達 130%。低不良資產率，信貸品質優異。CVB 整合作業進行中。

進一步了解 Heritage Commerce Corp →

市值

$0.8B

約 1.1 兆韓元

⚖️ 三星電子的 0%

市值排名2769位

員工數342人

IPO1998/07/24

目前股價$13.45 ≈ 18,427원

NASD · USA

重要事件

⏰ 即將公布的事件

🔔 財報公布

下一次公布日期尚未公告

🎯 除息日

目前沒有預定配息日程

📜 近期事件

🎯 除息 2026년 3월 25일 (수)

🔔 財報公布 2026년 1월 22일 (목) · 장 마감 후 EPS +7.8% 매출 +5.6%

賺錢能力如何？

財務狀況需留意

獲利能力 — 賺錢效率如何

營業利益率

賣產品與服務後真正留下的利潤比率（越高越會賺）

25.2%

✓ 평균

我的位置中間

後段平均前段

Banks - Regional 소형주 中位數 25.4% · 後 49%

💡 일반적으로 10% 이상이면 양호, 20% 이상이면 우수

淨利率

扣完稅金與利息後，最終實際留下的利潤比率

17.8%

✓ 평균

我的位置中間

後段平均前段

Banks - Regional 소형주 中位數 19.7% · 後 38%

💡 일반적으로 8% 이상이면 양호, 15% 이상이면 우수

ROE

用股東的錢一年能賺多少（15% 以上為優秀）

6.8%

✓ 평균

我的位置中間

後段平均前段

Financial 소형주 中位數 9.9% · 後 36%

💡 일반적으로 15% 이상이면 우수 (단, 부채 레버리지 효과 주의)

ROA

公司資產一年能創造多少利潤的比率

0.8%

✓ 부진

我的位置後 25%

後段平均前段

Financial 소형주 中位數 1.5% · 後 24%

💡 일반적으로 5% 이상이면 양호, 10% 이상이면 우수

ROIC

投入事業的資金能產生多少報酬

6.2%

✓ 양호

我的位置中間

後段平均前段

Financial 소형주 中位數 5.3% · 前 45%

💡 자본비용(보통 8~10%)보다 높으면 가치 창출, 15% 이상이면 우수

財務健全度 — 負債與流動性壓力是否可控

負債比 D/E

相對自有資本的負債比率（越低越健全）

0.10

✓ 負債極低

我的位置前 25%

後段平均前段

Banks - Regional 中位數 0.42

💡 일반적으로 1.0 이하면 건전, 1.5까지는 무난 (금융·유틸·REIT는 구조적으로 높음)

流動比率

一年內應還債務對應的現金性資產充裕度

0.14

✓ 위험

💡 1.5~3.0 적정, 1.0 미만이면 단기 유동성 주의

* 評級依據同產業、同規模同業群組中的相對位置，以及絕對門檻（虧損、風險臨界值）綜合判定。

未來展望如何？

展望分歧

正面與負面訊號交錯

애널리스트 목표가

$14.50

현재가 대비 +7.8%

💡 12개월 이내 도달을 전망하는 애널리스트 컨센서스 평균

예상 PER (Forward)

13.19배

💡 내년 예상 EPS 기준. 현재 PER과 비교해 이익 성장 반영 정도 확인

내년 EPS 예상 성장률

+10.9%

💡 10% 이상이면 견조한 성장, 마이너스는 이익 감소 예상

⚠ 이 데이터는 애널리스트 추정치이며 실제 결과와 다를 수 있습니다. 투자 결정은 추가 검토와 함께 하세요.

業績是否符合預期？

盈餘可信度高

近 1 季中有 1 次優於預期

예상 상회

예상 부합

예상 하회

100%

상회 비율

+20.4%

평균 서프라이즈

2026.01.22

상회

실적 $0.28 · 예상 $0.23 +20.4%

💡 예상보다 높은 실적을 자주 내는 기업은 실적 신뢰도가 높다고 평가됩니다. 단, 애널리스트 기대치가 낮게 설정되었을 수도 있으니 절대 수치도 함께 봐야 합니다.

是否持續成長？

穩健成長

過去與未來均優於產業平均

衰退區間 EPS 或營收正在下滑 — 需留意結構性問題或景氣敏感度

🔮 未來將成長多少（分析師預測）

今年 EPS 預估

今年預估每股盈餘成長率

+17.9%

양호

我的位置中間

後段平均前段

배당주 소형주 中位數 4.4% · 前 37%

明年 EPS 預估

明年預估 EPS 成長率(分析師共識)

+10.9%

양호

我的位置中間

後段平均前段

배당주 소형주 中位數 9.2% · 前 47%

📊 迄今成長多少（實際業績）

過去 3 年 EPS

過去 3 年實際 EPS 年均成長

-10.7%

평균

我的位置中間

後段平均前段

배당주 소형주 中位數 -4.2% · 後 40%

過去 5 年 EPS

過去 5 年實際 EPS 年均成長

+5.7%

양호

我的位置中間

後段平均前段

배당주 소형주 中位數 4.0% · 前 46%

過去 5 年營收

過去 5 年營收成長幅度

+10.9%

양호

我的位置中間

後段平均前段

배당주 소형주 中位數 7.4% · 前 34%

⚡ 短期動能

營收 QoQ

較上一季的營收變化(短期動能)

+5.1%

양호

我的位置中間

後段平均前段

배당주 소형주 中位數 1.6% · 前 37%

* 未來數值為分析師共識預估值。評分根據其相對於相同成長風格與規模的同業群組之位置決定。

投資術語看不懂嗎？前往經濟辭典查詢 →

股價長期是否呈上升趨勢？

長期表現疲弱 — 落後大盤 -59% 個百分點

HTBK +9.9% · S&P 500 +68.8%

相對市場超額報酬（以股價計算，不含股息）

5年期間

vs S&P 500

-58.9%p

大幅落後於市場

1年期間

vs S&P 500

+39.0%p

明顯優於市場

相對同業排名

5年報酬率後17% 以130家公司為基準

1年報酬率同業最高排名以134家公司為基準

52週區間內目前位置

最低 (-57.1%p) 最高 (-2.7%p)

目前股價較低點高57.1%，較高點低2.7%

近期風險（最近71個交易日）

最大回撤

-12.3%

年化波動率

22.7%

技術指標

布林通道 · MACD · RSI · 隨機指標 · 一目均衡表5條線 · 最近78個交易日時間序列

價格 · 布林通道 · 一目均衡表雲帶

close
BB Upper
BB Mid
BB Lower
Tenkan
Kijun
雲帶 (SpanA/B)

布林通道以收盤價的波動區間（20 日・2σ）勾勒出上下通道；觸及上軌為過熱、觸及下軌為超賣。一目均衡表雲帶則以填色區塊表示趨勢方向與強度：價格在雲之上為偏多、在雲之下為偏空。布林通道詳情 →

🟡

目前診斷 · 2026-05-01

布林帶收斂 — 波動收窄,方向即將揭曉

帶狀寬度縮窄至 5.9%,可能正醞釀大幅波動。位於一目均衡表雲層之上(偏多)。

MACD (12 · 26 · 9) 展開 ▼

由短期 EMA(12)與長期 EMA(26) 的差值判斷多空轉折時機。MACD 升破 Signal 為買進訊號(黃金交叉),跌破則為賣出訊號(死亡交叉)。 MACD 詳情 →

🟡

目前診斷 · 2026-05-01

觀望區間 — 趨勢疲弱

MACD 0.200 · Signal 0.213 · Hist -0.013。方向性不明顯。

RSI(14) · Stochastics %K(14) 展開 ▼

RSI 介於 0~100,反映短期買賣力道。30 以下 = 過賣(可能反彈),70 以上 = 過買(可能回檔)。Stoch %K 同樣用於觀察短期動能強弱。 RSI · 了解更多隨機指標 →

🟢

目前診斷 · 2026-05-01

偏多區間

RSI 64.6（位於中軸 50 之上）。買方占優，溫和上揚。Stoch %K 也為 64.2。

※「目前診斷」為依標準門檻的自動判讀,僅供參考。實際交易請自行綜合判斷並自負盈虧。

目前投資吸引力如何？

相較同業公司處於偏高水準

以相對資產來看屬偏便宜, 以相對盈餘·相對營收來看屬偏貴, 以相對現金流來看屬平均水準

💡 閱讀方式 — 查看與同業公司相比，股價相對於「什麼」是便宜還是昂貴。例如：相對收益便宜 = 股價相對於賺取的收入較低；相對資產昂貴 = 股價相對於持有的資產較高。

💵 相對盈餘偏貴

🏢 相對資產偏便宜

🧾 相對營收偏貴

💧 相對現金流中間

💵 相對盈餘

PER 本益比

股價相對盈餘的倍數——越低代表越便宜

17.34倍

✓ 偏貴

我的位置後 25%

後段平均前段

Banks - Regional 소형주 中位數 12.66倍 · 業界相對昂貴的後 17%

💡 PER 15 이하 저평가, 25 이상이면 성장성 검증 필요 (적자 기업은 의미 없음)

💵 相對盈餘

Forward PER 預估本益比

以明年預估盈餘計算的 PER——已反映成長

13.19倍

✓ 非常貴

我的位置後 25%

後段平均前段

Banks - Regional 소형주 中位數 10.26倍 · 業界相對昂貴的後 10%

💡 향후 12개월 예상 EPS 기준 PER. 현재 PER보다 낮으면 이익 성장 중

🏢 相對資產

PBR 股價淨值比

股價相對公司資產價值——低於 1 代表比資產便宜

1.16倍

✓ 非常便宜

我的位置前 25%

後段平均前段

Banks - Regional 소형주 中位數 1.30倍 · 業界相對便宜的前 25%

💡 PBR 1 미만이면 청산가치 이하 (금융·제조업에서 특히 의미, IT는 낮은 비중)

🧾 相對營收

PSR 股價營收比

市值相對營收——越低代表相對營收越便宜

3.08倍

✓ 偏貴

我的位置後 25%

後段平均前段

Banks - Regional 소형주 中位數 2.49倍 · 業界相對昂貴的後 24%

💡 PSR 2 이하 저평가, 10 초과면 고평가 (고성장 기업일 때만 정당화)

💧 相對現金流

P/FCF 股價自由現金流比

股價相對實際現金創造力——越低代表效率越高

13.63倍

✓ 平均

我的位置中間

後段平均前段

Banks - Regional 소형주 中位數 12.07倍 · 接近業界平均

💡 P/FCF 20 이하면 현금창출 대비 저평가 (실질 수익성 기준)

分析師目標價（參考）

$14.50 相對於現價 +7.8%

* 評估是根據同業與市值 peer 群組分布中的相對位置決定。即使估值具吸引力，也請搭配查看「盈利能力」與「成長性」版塊。

截至：近期快照 · 比較對象：Banks - Regional 소형주

股東組成有哪些？

資金流向正面

機構淨買超 +2.0% · 放空壓力偏低 2.9% · 放空近71日增加 +1.0%p

📈 近期買賣流向（6 個月）

🧑‍💼 內部人（管理層・董事）

0.0%

內部人士幾無變動

🏦 機構（基金・投資公司）

+2.0%

機構淨買超

💡 最近 6 個月的淨變動，以百分比表示內部人與機構如何增持或減持股票。

👥 持股組成

🏦 機構 79.5%

機構持股比例適中

Financial 소형주 中位數 42.5%

🧑‍💼 內部人士 3.4%

一般水準

Financial 소형주 中位數 14.2%

👤 散戶投資者（估計） 17.1%

扣除機構與內部人後的其餘部分

機構內部人士散戶（估算）

📉 放空指標

放空比率

2.9%

偏低 — 做空押注力量弱

Financial 소형주 中位數 0.8%

近 71 日 📈 增加 +1.0%p

放空回轉天數

2.4 天

以平均成交量平倉放空部位所需天數

🧮 股數

總發行股數 61.4M주

流通股（可交易） 60.7M주

* 內部人士與機構交易以近 6 個月的淨變動為準。趨勢以近 71 日累計為準。

HTBK 成分 ETF

依 ETF 持股權重排序 · 共顯示 10 檔

RFDA

ALPS Dynamic US Dividend Advantage ETF

0.99%

$88M

ARB

AltShares Merger Arbitrage ETF

0.94%

$102M

SCDS

JPMorgan Fundamental Data Science Small Core ETF

0.46%

$9M

KRE

State Street SPDR S&P Regional Banking ETF

0.29%

$4.3B

IWC

iShares Micro-Cap ETF

0.16%

$1.4B

* 以官方季度報告為準。為近期資料，實際持股權重可能有所不同。

可獲得多少股息？

배당주 — 연 4.83% 배당

5년 배당 성장률 0%

股息殖利率

4.83%

產業平均 2.62%

每股股利

$0.65

以年度為基準

配息率

67%

淨利潤中配息所佔比重

5年成長率

0.0%

股利年複合成長

📅 지급월 2월 · 3월 · 8월 · 11월

📊 총 이력 2005~2026 (66건)

연도별 배당 총액 추이

주당 배당금을 연 단위로 합산한 금액입니다. 막대가 우상향이면 매년 배당이 늘어나고 있다는 뜻입니다.

$0.36 +12.5%

2016

$0.40 +11.1%

2017

$0.44 +10.0%

2018

$0.48 +9.1%

2019

$0.52 +8.3%

2020

$0.52 +0.0%

2021

$0.52 +0.0%

2022

$0.52 +0.0%

2023

$0.52 +0.0%

2024

$0.52 +0.0%

2025

$X.XX 그 해 총 배당금 +X% 전년 대비 증가 -X% 감소

최근 배당 이력 총 66건

아래로 스크롤하면 과거 배당 이력을 볼 수 있습니다.

배당락일

주당 금액

지급일

당시 수익률

2026-03-25

$0.130

—

5.25%

2026-02-05

$0.130

—

4.85%

2025-11-06

$0.130

—

6.21%

2025-08-07

$0.130

—

6.97%

2025-05-08

$0.130

—

6.99%

2025-02-06

$0.130

—

6.36%

2024-11-07

$0.130

—

5.00%

2024-08-08

$0.130

—

6.85%

2024-05-08

$0.130

—

7.78%

2024-02-07

$0.130

—

7.99%

2023-11-06

$0.130

—

7.52%

2023-08-09

$0.130

—

7.00%

2023-05-10

$0.130

—

9.19%

2023-02-08

$0.130

—

5.31%

2022-11-07

$0.130

—

4.59%

2022-08-10

$0.130

—

5.53%

2022-05-11

$0.130

—

5.83%

2022-02-09

$0.130

—

5.37%

2021-11-08

$0.130

—

4.27%

2021-08-11

$0.130

—

4.49%

2021-05-12

$0.130

—

4.48%

2021-02-11

$0.130

—

5.67%

2020-11-05

$0.130

—

7.15%

2020-08-05

$0.130

—

9.14%

2020-05-06

$0.130

—

8.07%

2020-02-04

$0.130

—

5.22%

2019-11-04

$0.120

—

4.75%

2019-08-07

$0.120

—

5.11%

2019-05-08

$0.120

—

4.66%

2019-02-06

$0.120

—

4.21%

2018-11-05

$0.110

—

3.73%

2018-08-09

$0.110

—

2.92%

2018-05-09

$0.110

—

3.04%

2018-02-07

$0.110

—

3.31%

2017-11-06

$0.100

—

2.60%

2017-08-08

$0.100

—

2.83%

2017-05-09

$0.100

—

2.61%

2017-02-08

$0.100

—

2.72%

2016-11-04

$0.090

—

4.09%

2016-08-05

$0.090

—

3.92%

2016-05-06

$0.090

—

4.02%

2016-02-08

$0.090

—

3.56%

2015-11-06

$0.080

—

2.91%

2015-08-11

$0.080

—

2.66%

2015-05-12

$0.080

—

2.97%

2015-02-06

$0.080

—

2.52%

2014-11-04

$0.050

—

2.40%

2014-08-05

$0.050

—

2.39%

2014-05-05

$0.040

—

1.72%

2014-02-03

$0.040

—

1.27%

2013-11-05

$0.030

—

0.80%

2013-08-21

$0.030

—

0.43%

2009-02-25

$0.020

—

5.25%

2008-11-17

$0.080

—

2.98%

2008-08-13

$0.080

—

2.97%

2008-05-14

$0.080

—

1.90%

2008-02-25

$0.080

—

1.55%

2007-11-15

$0.080

—

1.50%

2007-08-14

$0.060

—

1.13%

2007-05-11

$0.060

—

0.91%

2007-02-20

$0.060

—

0.78%

2006-11-07

$0.050

—

0.79%

2006-08-08

$0.050

—

0.65%

2006-05-09

$0.050

—

0.42%

2006-02-15

$0.050

—

0.23%

2005-03-04

$0.001

—

0.01%

* "배당락일"은 배당받으려면 이 날 이전에 주식을 보유해야 하는 기준일입니다. 지급일·당시 수익률은 일부 종목에서 데이터가 없을 수 있습니다.

💰 내가 100만원 투자한다면

연간 배당금 (세후) 4.1만원

5년 누적 (세후) 20.5만원

* 환율 1,370원, 세금 15% 반영. 5년 누적은 배당 성장률 연 0% 가정.

同產業企業比較

💡 相較產業平均 ▲ 有利 / ▼ 不利 (PER·PBR 越低越好，ROE·股息率越高越好)

依市值由大到小排序

股票	市值	PER	PBR	ROE	股息率	漲跌
HTBK 本檔	$828.4M	17.3 ▼	1.2 ▲	6.84% ▼	4.83% ▲	+0.0%
BRK-B	$994.6B	15.3 ▼	1.5 ▼	10.49% ▲	-	+3.1%
BRK-A	$993.8B	15.2 ▼	1.5 ▼	10.49% ▲	-	+3.0%
JPM	$957.4B	15.3 ▼	2.7 ▼	17.71% ▲	1.79% ▼	+0.3%
V	$690.7B	32.2 ▼	19.7 ▼	59.8% ▲	0.74% ▼	+1.1%
MA	$497.2B	32.6 ▼	74.3 ▼	232.56% ▲	0.62% ▼	+2.0%
產業平均	-	13.7	1.3	9.31%	2.62%	-

常見問題

헤리티지컴머스(HTBK) 是什麼樣的公司？

헤리티지컴머스(HTBK) 隸屬於 Financial 產業，屬於 Banks - Regional 類別的企業。

HTBK的市值是多少？

HTBK的市值約為$828M，在同類股中排名第2,769。

HTBK有發放股利嗎？

HTBK的股息殖利率約為4.83%，年股利為$0.65。

HTBK的本益比是多少？

HTBK的本益比約為17.3倍，可與Financial類股平均進行比較以判斷其估值。

HTBK 的 52 週最高價與最低價是多少？

HTBK 在過去 52 週最高為 $13.82，最低為 $8.56。

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