홈 페더럴 뱅코프(HFBL) 주가 전망 및 기업 분석 - PER·배당·실적·목표주가·RSI·MACD

HFBL

Home Federal Bancorp Inc (Louisiana)

7월 27일 4:00 PM ET (한국 7/28 05:00)

$22.99

+1.04 ▲ +4.72%

홈 페더럴 뱅코프(HFBL) 為 Financial 類股企業，本頁從 PER、EPS、股息、RSI、MACD 等 14 項指標進行分析。

시가총액

$70M

스몰캡

P/E

11.9

저평가 구간

배당수익률

3.00%

52주 위치

91%

저점 +79% · 고점 -4%

애널리스트

基本面體質

相對 Banks - Regional 초소형주

수익성

前 28%

성장

前 53%

밸류에이션

前 52%

재무 안정

前 89%

💰 現在這檔股票,比平常貴嗎?

與該公司自身近 5년 年的狀況比較(非與其他公司比較)

非常便宜

偏便宜

接近平均

偏貴

非常貴

簡單來說 —— 這家公司 一年賺 1 元 現在要花 12원 買進。過去 5년 年通常是 11원。比平常貴一些。

「貴」不代表「不好」,而是市場對它的期待已經反映在價格上

Index ⓘ	-	P/E ⓘ	11.89	EPS (ttm) ⓘ	1.93	Insider Own ⓘ	30.9%	Shs Outstand ⓘ	3.0M	Perf Week ⓘ	-0.07%
Market Cap ⓘ	0.07B	Forward P/E ⓘ	-	EPS next Y ⓘ	-	Insider Trans ⓘ	-	Shs Float ⓘ	2.1M	Perf Month ⓘ	14.57%
Enterprise Value ⓘ	-	PEG ⓘ	-	EPS next Q ⓘ	-	Inst Own ⓘ	6.78%	Short Float ⓘ	0.15%	Perf Quarter ⓘ	20.34%
Income ⓘ	0.01B	P/S ⓘ	2.05	EPS this Y ⓘ	-	Inst Trans ⓘ	-3.47%	Short Ratio ⓘ	0.87	Perf Half Y ⓘ	28.77%
Sales ⓘ	0.03B	P/B ⓘ	1.19	EPS next 5Y ⓘ	-	ROA ⓘ	0.94%	Short Interest ⓘ	0.00M	Perf YTD ⓘ	27.69%
Book/sh ⓘ	19.36	P/C ⓘ	-	EPS past 3/5Y ⓘ	-3.52% 3.35%	ROE ⓘ	10.52%	52W High ⓘ	-4.23% ($24.00)	Perf Year ⓘ	73.6%
Cash/sh ⓘ	-	P/FCF ⓘ	11.19	Sales past 3/5Y ⓘ	12.65% 6.02%	ROIC ⓘ	9.2%	52W Low ⓘ	79.15% ($12.83)	Perf 3Y ⓘ	56.47%
Dividend Est. ⓘ	$0.69 (3%)	EV/EBITDA ⓘ	-	EPS Y/Y TTM ⓘ	79.41%	Gross Margin ⓘ	-	Volatility(W/M) ⓘ	3.29% 2.65%	Perf 5Y ⓘ	19.16%
Dividend TTM ⓘ	0.69	EV/Sales ⓘ	-	Sales Y/Y TTM ⓘ	5.66%	Oper. Margin ⓘ	21.78%	ATR (14) ⓘ	0.87	Perf 10Y ⓘ	112.82%
Dividend Ex-Date ⓘ	2026/7/27	Quick Ratio ⓘ	-	EPS Q/Q ⓘ	97.98%	Profit Margin ⓘ	17.27%	RSI (14) ⓘ	64.76	Recom ⓘ	-
Dividend Gr. 3/5Y ⓘ	9.14% 10.2%	Current Ratio ⓘ	0.12	Sales Q/Q ⓘ	8.45%	SMA20 ⓘ	7.01% ($21.48)	Beta ⓘ	0.38	Target Price ⓘ	-
Payout ⓘ	41.17%	Debt/Eq ⓘ	0.11	Earnings ⓘ	2026/4/30	SMA50 ⓘ	13.23% ($20.3)	Rel Volume ⓘ	0.76	Prev Close ⓘ	$21.95
Employees ⓘ	67	LT Debt/Eq ⓘ	0.11	EPS/Sales Surpr. ⓘ	-	SMA200 ⓘ	35.13% ($17.01)	Avg Volume(3M) ⓘ	0.00M	Price ⓘ	$22.99
IPO ⓘ	2005/1/21	Option/Short ⓘ	No/Yes			Trades ⓘ	122	Volume ⓘ	2,687	Change ⓘ	4.72%

季度業績走勢 依 SEC 原始公告 · 單位美元

24.6*

24.9

24.12

25.3

25.6*

25.9

25.12

26.3

營收淨利 최근 분기: 매출 $8M (YoY +8%) · 순이익 $1M (YoY +97%)

* 第 4 季數值由年度公告 (10-K) 推算 · 虧損季度以紅色底線標示

📊 Home Federal Bancorp Inc (Louisiana) (HFBL) 投資分析

Home Federal Bancorp Inc (Louisiana) 是怎樣的公司？

홈 페더럴 뱅코프(HFBL) 가치주

Financial · Banks - Regional

小型股 — 交易量低、波動性較大

🏦 總部位於美國路易斯安那州什里夫波特（Shreveport），為一家地方社區銀行。專注於以當地居民與小型企業為對象的傳統存放款利差業務。

進一步了解 Home Federal Bancorp Inc (Louisiana) →

市值

$0.1B

約 0.1 兆韓元

⚖️ 三星電子的 0%

市值排名4754位

員工數67人

IPO2005/01/21

目前股價$22.99 ≈ 31,496원

NASD · USA

重要事件

⏰ 即將公布的事件

🔔 財報公布

下一次公布日期尚未公告

🎯 除息日

目前沒有預定配息日程

📜 近期事件

🎯 除息 2026년 7월 27일 (월)

🔔 財報公布 2026년 4월 30일 (목) · 장 마감 후

🎯 除息 2026년 4월 27일 (월) 주당 $0.135

🔔 財報公布 2025년 10월 23일 (목) · 장 마감 후

賺錢能力如何？

獲利能力佳，但財務狀況偏弱

負債壓力較高，景氣下滑時可能承壓

獲利能力 — 賺錢效率如何

營業利益率

賣產品與服務後真正留下的利潤比率（越高越會賺）

21.8%

✓ 양호

我的位置中間

後段平均前段

Banks - Regional 초소형주 中位數 16.7% · 前 33%

💡 일반적으로 10% 이상이면 양호, 20% 이상이면 우수

淨利率

扣完稅金與利息後，最終實際留下的利潤比率

17.3%

✓ 양호

我的位置中間

後段平均前段

Banks - Regional 초소형주 中位數 13.6% · 前 31%

💡 일반적으로 8% 이상이면 양호, 15% 이상이면 우수

ROE

用股東的錢一年能賺多少（15% 以上為優秀）

10.5%

✓ 우수

我的位置前 25%

後段平均前段

Financial 초소형주 中位數 3.2% · 前 15%

💡 일반적으로 15% 이상이면 우수 (단, 부채 레버리지 효과 주의)

ROA

公司資產一年能創造多少利潤的比率

0.9%

✓ 평균

我的位置中間

後段平均前段

Financial 초소형주 中位數 1.0% · 後 50%

💡 일반적으로 5% 이상이면 양호, 10% 이상이면 우수

ROIC

投入事業的資金能產生多少報酬

9.2%

✓ 우수

我的位置前 25%

後段平均前段

Financial 초소형주 中位數 2.2% · 前 10%

💡 자본비용(보통 8~10%)보다 높으면 가치 창출, 15% 이상이면 우수

財務健全度 — 負債與流動性壓力是否可控

負債比 D/E

相對自有資本的負債比率（越低越健全）

0.11

✓ 負債極低

我的位置前 25%

後段平均前段

Banks - Regional 中位數 0.42

💡 일반적으로 1.0 이하면 건전, 1.5까지는 무난 (금융·유틸·REIT는 구조적으로 높음)

流動比率

一年內應還債務對應的現金性資產充裕度

0.12

✓ 위험

💡 1.5~3.0 적정, 1.0 미만이면 단기 유동성 주의

* 評級依據同產業、同規模同業群組中的相對位置，以及絕對門檻（虧損、風險臨界值）綜合判定。

未來展望如何？

展望資料不足

分析師預估值・目標價尚未收集完成。

業績是否符合預期？

過往業績資料不足

尚未收集到可供分析的過往業績公布資料。

是否持續成長？

成長持平

在產業中處於中間水準

衰退區間 EPS 或營收正在下滑 — 需留意結構性問題或景氣敏感度

📊 迄今成長多少（實際業績）

過去 3 年 EPS

過去 3 年實際 EPS 年均成長

-3.5%

평균

我的位置中間

後段平均前段

가치주 초소형주 中位數 2.4% · 後 43%

過去 5 年 EPS

過去 5 年實際 EPS 年均成長

+3.4%

평균

我的位置中間

後段平均前段

가치주 초소형주 中位數 9.4% · 後 42%

過去 5 年營收

過去 5 年營收成長幅度

+6.0%

평균

我的位置中間

後段平均前段

가치주 초소형주 中位數 7.3% · 後 46%

⚡ 短期動能

營收 QoQ

較上一季的營收變化(短期動能)

+8.4%

양호

我的位置中間

後段平均前段

가치주 초소형주 中位數 5.3% · 前 43%

* 未來數值為分析師共識預估值。評分根據其相對於相同成長風格與規模的同業群組之位置決定。

投資術語看不懂嗎？前往經濟辭典查詢 →

股價長期是否呈上升趨勢？

長期表現疲弱 — 落後大盤 -49% 個百分點

HFBL +19.2% · S&P 500 +68.3%

相對市場超額報酬（以股價計算，不含股息）

5年期間

vs S&P 500

-49.2%p

大幅落後於市場

1年期間

vs S&P 500

+57.6%p

明顯優於市場

相對同業排名

5年報酬率中下位（後46%）以64家公司為基準

1年報酬率同業最高排名以76家公司為基準

52週區間內目前位置

最低 (-79.2%p) 最高 (-4.2%p)

目前股價較低點高79.2%，較高點低4.2%

近期風險（最近120個交易日）

最大回撤

-18.7%

年化波動率

35.1%

技術指標

布林通道 · MACD · RSI · 隨機指標 · 一目均衡表5條線 · 最近136個交易日時間序列

價格 · 布林通道 · 一目均衡表雲帶

close
BB Upper
BB Mid
BB Lower
Tenkan
Kijun
雲帶 (SpanA/B)

布林通道以收盤價的波動區間（20 日・2σ）勾勒出上下通道；觸及上軌為過熱、觸及下軌為超賣。一目均衡表雲帶則以填色區塊表示趨勢方向與強度：價格在雲之上為偏多、在雲之下為偏空。布林通道詳情 →

🟢

目前診斷 · 2026-07-27

上升趨勢區間

目前股價 $22.99 位於均線($22.11) 之上,屬正常上漲走勢。位於一目均衡表雲層之上(偏多)。

MACD (12 · 26 · 9) 展開 ▼

由短期 EMA(12)與長期 EMA(26) 的差值判斷多空轉折時機。MACD 升破 Signal 為買進訊號(黃金交叉),跌破則為賣出訊號(死亡交叉)。 MACD 詳情 →

🟡

目前診斷 · 2026-07-27

觀望區間 — 趨勢疲弱

MACD 0.616 · Signal 0.659 · Hist -0.043。方向性不明顯。

RSI(14) · Stochastics %K(14) 展開 ▼

RSI 介於 0~100,反映短期買賣力道。30 以下 = 過賣(可能反彈),70 以上 = 過買(可能回檔)。Stoch %K 同樣用於觀察短期動能強弱。 RSI · 了解更多隨機指標 →

🟢

目前診斷 · 2026-07-27

偏多區間

RSI 58.4（位於中軸 50 之上）。買方占優，溫和上揚。Stoch %K 也為 72.5。

※「目前診斷」為依標準門檻的自動判讀,僅供參考。實際交易請自行綜合判斷並自負盈虧。

目前投資吸引力如何？

相較同業公司處於偏低水準

以相對盈餘·相對營收·相對現金流來看屬偏便宜, 以相對資產來看屬平均水準

💡 閱讀方式 — 查看與同業公司相比，股價相對於「什麼」是便宜還是昂貴。例如：相對收益便宜 = 股價相對於賺取的收入較低；相對資產昂貴 = 股價相對於持有的資產較高。

💵 相對盈餘偏便宜

🏢 相對資產中間

🧾 相對營收偏便宜

💧 相對現金流偏便宜

💵 相對盈餘

PER 本益比

股價相對盈餘的倍數——越低代表越便宜

11.89倍

✓ 偏便宜

我的位置中間

後段平均前段

Banks - Regional 초소형주 中位數 12.79倍 · 接近業界平均

💡 PER 15 이하 저평가, 25 이상이면 성장성 검증 필요 (적자 기업은 의미 없음)

🏢 相對資產

PBR 股價淨值比

股價相對公司資產價值——低於 1 代表比資產便宜

1.19倍

✓ 平均

我的位置中間

後段平均前段

Banks - Regional 초소형주 中位數 1.01倍 · 接近業界平均

💡 PBR 1 미만이면 청산가치 이하 (금융·제조업에서 특히 의미, IT는 낮은 비중)

🧾 相對營收

PSR 股價營收比

市值相對營收——越低代表相對營收越便宜

2.05倍

✓ 偏便宜

我的位置中間

後段平均前段

Banks - Regional 초소형주 中位數 2.07倍 · 接近業界平均

💡 PSR 2 이하 저평가, 10 초과면 고평가 (고성장 기업일 때만 정당화)

💧 相對現金流

P/FCF 股價自由現金流比

股價相對實際現金創造力——越低代表效率越高

11.19倍

✓ 偏便宜

我的位置中間

後段平均前段

Banks - Regional 초소형주 中位數 12.93倍 · 接近業界平均

💡 P/FCF 20 이하면 현금창출 대비 저평가 (실질 수익성 기준)

* 評估是根據同業與市值 peer 群組分布中的相對位置決定。即使估值具吸引力，也請搭配查看「盈利能力」與「成長性」版塊。

截至：近期快照 · 比較對象：Banks - Regional 초소형주

股東組成有哪些？

資金流向略有壓力

機構淨賣超 -3.5% · 放空壓力偏低 0.1%

📈 近期買賣流向（6 個月）

🧑‍💼 內部人（管理層・董事）

0.0%

內部人士幾無變動

🏦 機構（基金・投資公司）

-3.5%

機構淨賣超

💡 最近 6 個月的淨變動，以百分比表示內部人與機構如何增持或減持股票。

👥 持股組成

🏦 機構 6.8%

散戶為主

Financial 초소형주 中位數 30.5%

🧑‍💼 內部人士 30.9%

創辦人與管理層為大股東（切身利益高度一致）

Financial 초소형주 中位數 23.8%

👤 散戶投資者（估計） 62.3%

扣除機構與內部人後的其餘部分

機構內部人士散戶（估算）

📉 放空指標

放空比率

0.1%

偏低 — 做空押注力量弱

Financial 초소형주 中位數 0.2%

近 90 日幾乎無變動

放空回轉天數

0.9 天

以平均成交量平倉放空部位所需天數

🧮 股數

總發行股數 3.0M주

流通股（可交易） 2.1M주

* 內部人士與機構交易以近 6 個月的淨變動為準。趨勢以近 90 日累計為準。

HFBL 成分 ETF

依 ETF 持股權重排序 · 共顯示 8 檔

IWC

iShares Micro-Cap ETF

0.01%

$1.4B

DFAC

Dimensional U.S. Core Equity 2 ETF

0.00%

$47.5B

DFAT

Dimensional U.S. Targeted Value ETF

0.00%

$14.5B

DFSU

Dimensional US Sustainability Core 1 ETF

0.00%

$2.2B

DFUS

Dimensional U.S. Equity Market ETF

0.00%

$20.6B

* 以官方季度報告為準。為近期資料，實際持股權重可能有所不同。

可獲得多少股息？

배당주 — 연 3% 배당

5년 배당 성장률 10.2%

股息殖利率

3.00%

產業平均 2.62%

每股股利

$0.69

以年度為基準

配息率

41%

淨利潤中配息所佔比重

5年成長率

10.2%

股利年複合成長

🏆 12년 연속 배당 증가

📅 지급월 2월 · 4월 · 8월 · 10월

📊 총 이력 2007~2026 (76건)

연도별 배당 총액 추이

주당 배당금을 연 단위로 합산한 금액입니다. 막대가 우상향이면 매년 배당이 늘어나고 있다는 뜻입니다.

$0.17 +13.3%

2016

$0.21 +23.5%

2017

$0.26 +23.8%

2018

$0.30 +15.4%

2019

$0.33 +8.3%

2020

$0.37 +12.5%

2021

$0.44 +20.4%

2022

$0.49 +11.4%

2023

$0.51 +4.1%

2024

$0.53 +3.9%

2025

$X.XX 그 해 총 배당금 +X% 전년 대비 증가 -X% 감소

최근 배당 이력 총 76건

아래로 스크롤하면 과거 배당 이력을 볼 수 있습니다.

배당락일

주당 금액

지급일

당시 수익률

2026-04-27

$0.135

—

3.51%

2026-02-02

$0.135

—

2.93%

2025-10-27

$0.135

—

4.51%

2025-08-04

$0.135

—

5.03%

2025-04-28

$0.130

—

3.94%

2025-01-27

$0.130

—

4.06%

2024-10-28

$0.130

—

4.05%

2024-08-05

$0.130

—

4.11%

2024-04-26

$0.125

—

5.21%

2024-01-26

$0.125

—

4.49%

2023-10-27

$0.125

—

4.50%

2023-07-28

$0.125

—

4.09%

2023-04-28

$0.120

—

3.11%

2023-01-27

$0.120

—

3.15%

2022-10-28

$0.120

—

2.86%

2022-07-29

$0.120

—

2.60%

2022-04-29

$0.100

—

2.33%

2022-01-28

$0.100

—

2.33%

2021-10-29

$0.100

—

2.37%

2021-07-30

$0.100

—

2.32%

2021-04-30

$0.083

—

2.04%

2021-01-29

$0.083

—

2.12%

2020-10-30

$0.083

—

2.71%

2020-07-31

$0.083

—

2.58%

2020-04-24

$0.080

—

2.76%

2020-01-24

$0.080

—

1.68%

2019-10-18

$0.080

—

2.23%

2019-07-19

$0.080

—

2.25%

2019-04-18

$0.070

—

1.98%

2019-01-17

$0.070

—

2.21%

2018-10-19

$0.070

—

1.96%

2018-07-20

$0.070

—

1.95%

2018-04-20

$0.060

—

1.84%

2018-01-19

$0.060

—

1.88%

2017-10-20

$0.060

—

1.93%

2017-07-20

$0.060

—

1.81%

2017-04-20

$0.045

—

1.50%

2017-01-19

$0.045

—

1.57%

2016-10-20

$0.045

—

1.78%

2016-07-21

$0.045

—

1.51%

2016-04-21

$0.040

—

1.79%

2016-01-21

$0.040

—

1.66%

2015-10-22

$0.040

—

1.30%

2015-07-16

$0.040

—

1.77%

2015-04-23

$0.035

—

1.44%

2015-01-22

$0.035

—

1.40%

2014-10-16

$0.035

—

1.64%

2014-07-17

$0.035

—

1.63%

2014-04-16

$0.030

—

1.66%

2014-01-15

$0.030

—

1.73%

2013-10-17

$0.030

—

1.79%

2013-07-18

$0.030

—

1.70%

2013-04-18

$0.030

—

1.64%

2013-01-16

$0.030

—

1.71%

2012-10-18

$0.030

—

1.69%

2012-07-19

$0.030

—

1.92%

2012-04-19

$0.030

—

2.07%

2012-01-19

$0.030

—

2.04%

2011-10-20

$0.030

—

2.37%

2011-07-21

$0.030

—

2.40%

2011-04-20

$0.030

—

2.47%

2011-01-20

$0.030

—

2.63%

2010-10-21

$0.033

—

3.31%

2010-07-22

$0.033

—

2.70%

2010-04-22

$0.033

—

3.53%

2010-01-21

$0.033

—

3.53%

2009-10-22

$0.033

—

3.00%

2009-07-20

$0.033

—

4.29%

2009-04-22

$0.033

—

3.69%

2009-01-22

$0.033

—

3.31%

2008-10-21

$0.033

—

4.84%

2008-07-21

$0.033

—

3.34%

2008-04-21

$0.033

—

3.14%

2008-01-18

$0.033

—

1.89%

2007-10-22

$0.033

—

1.19%

2007-07-23

$0.033

—

0.58%

* "배당락일"은 배당받으려면 이 날 이전에 주식을 보유해야 하는 기준일입니다. 지급일·당시 수익률은 일부 종목에서 데이터가 없을 수 있습니다.

💰 내가 100만원 투자한다면

연간 배당금 (세후) 2.6만원

5년 누적 (세후) 15.6만원

* 환율 1,370원, 세금 15% 반영. 5년 누적은 배당 성장률 연 10.2% 가정.

同產業企業比較

💡 相較產業平均 ▲ 有利 / ▼ 不利 (PER·PBR 越低越好，ROE·股息率越高越好)

依市值由大到小排序

股票	市值	PER	PBR	ROE	股息率	漲跌
HFBL 本檔	$70.2M	11.9 ▲	1.2 ▲	10.52% ▲	3% ▲	+4.7%
BRK-B	$966.4B	14.8 ▼	1.5 ▼	10.49% ▲	-	+0.5%
BRK-A	$963.1B	14.8 ▼	1.5 ▼	10.49% ▲	-	+0.1%
JPM	$954.4B	15.3 ▼	2.7 ▼	17.71% ▲	1.8% ▼	+0.8%
V	$683.1B	31.9 ▼	19.4 ▼	59.8% ▲	0.75% ▼	+1.9%
MA	$487.5B	31.9 ▼	72.8 ▼	232.56% ▲	0.63% ▼	+2.2%
產業平均	-	13.6	1.3	9.39%	2.62%	-

常見問題

홈 페더럴 뱅코프(HFBL) 是什麼樣的公司？

홈 페더럴 뱅코프(HFBL) 隸屬於 Financial 產業，屬於 Banks - Regional 類別的企業。

HFBL的市值是多少？

HFBL的市值約為$70M，在同類股中排名第4,754。

HFBL有發放股利嗎？

HFBL的股息殖利率約為3.00%，年股利為$0.69。

HFBL的本益比是多少？

HFBL的本益比約為11.9倍，可與Financial類股平均進行比較以判斷其估值。

HFBL 的 52 週最高價與最低價是多少？

HFBL 在過去 52 週最高為 $24.00，最低為 $12.83。

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