DIVZ 주가 전망 및 ETF 분석 - 배당·운용보수·보유종목·NAV·RSI·MACD

DIVZ

Polen Dividend Income ETF

7월 28일 2:49 PM ET (한국 7/29 03:49)

$39.06

-0.04 ▼ -0.10%

DIVZ ETF 從管理費、持股類別、產業配置、股息、RSI、MACD 等 10 項指標進行分析。

總費用率

0.65%

年度運作費用

淨資產 (AUM)

$302M

약 4144억원

持有標的

30個

股息殖利率

2.48%

運作方式

Active

Category ⓘ	US Equities - Dividend & Fundamental	Asset Type ⓘ	Equities (Stocks)	Return% 1Y ⓘ	11.91%	Total Holdings ⓘ	30	Perf Week ⓘ	1.82%
ETF Type ⓘ	US Equities	Active/Passive ⓘ	Active	Return% 3Y ⓘ	15.34%	AUM ⓘ	$302M	Perf Month ⓘ	3.01%
Expense ⓘ	0.65%	NAV ⓘ	$39.08	Return% 5Y ⓘ	9.83%	52W High ⓘ	-0.73%	Perf Quarter ⓘ	5.06%
Dividend TTM ⓘ	$0.97 (2.48%)	Div Gr. 3/5Y ⓘ	-3.13% -	Return% 10Y ⓘ	-	52W Low ⓘ	12.66%	Perf Half Y ⓘ	4.9%
Flows% 1M ⓘ	8.52%	Flows% YTD ⓘ	30.9%	Return% SI ⓘ	11.47%	Volatility(W/M) ⓘ	0.42% 0.58%	Perf YTD ⓘ	7.42%
SMA20 ⓘ	2.1%	SMA50 ⓘ	2.98%	SMA200 ⓘ	5.01%	RSI (14) ⓘ	64.55	Beta ⓘ	0.59
IPO ⓘ	2021/1/28	Prev Close ⓘ	$39.1	Perf Year ⓘ	8.95%	Avg Volume ⓘ	0.04M	Price ⓘ	$39.06

📊 Polen Dividend Income ETF (DIVZ) 投資分析

ETF 概覽

Polen Dividend Income ETF · US Equities - Dividend & Fundamental

배당 인컴형 — 꾸준한 배당 수익 목적의 배당주 바구니

2021년 상장, 5년 운영 중.

TrueShares Low Volatility Equity Income ETF는 S&P 500 지수 대비 낮은 변동성과 높은 배당수익률로 자본이득 제공을 목표로 합니다. 배당을 지급하고 장기적으로 배당을 증가시킬 것으로 기대되며 매수 시점에 매력적인 밸류에이션으로 거래되는 25~35개 기업 주식을 매수하는 액티브 운용 ETF입니다. 정상적인 상황에서 투자 목적 차입금 포함 순자산의 80% 이상을 보통주와 ADR 등 지분 증권에 투자합니다. 비분산형 ETF입니다.

📘 DIVZ ETF 자세히 알아보기 →

U.S.equitydividendvolatility

규모: $302M 약 4144억원
운용사: Polen Capital
운용 방식: 액티브 (운용사 재량)
상장일: 2021년

成本效益

年化管理費 · 同類別排名 · 長期成本影響

費用略高 — 年 0.65%

運作費用高於US Equities - Dividend & Fundamental中位數。建議與相似 ETF 比較。

實質年化管理費 (Net Expense Ratio)

하위 25%

0.65%

我的位置後 25%

後段平均前段

依投資金額模擬實際費用

$100.0M

年度經理費

$650K

相較類別平均,每年多付 $200K

類別中位數年度費用

$450K

依費率 0.45% 計算

10年累計經理費 (假設市場每年上漲 7% 的長期模擬)

$11.6M

若無手續費可獲得的收益中，有 12.0% 被資產管理公司抽走

💡 管理費每年都會侵蝕一部分資產，經 10 年複利累積後，實際損失遠大於單純相加（年費用 × 10）。假設年化 7% 報酬是依據 S&P 500 的長期平均。

Defaults shown against $100K baseline portfolio. 拖動滑桿調整金額，結果即時更新。

同類別中更便宜的替代選擇

VIG

Vanguard Dividend Appreciation FTF

0.04%

每年 -0.61%p

VYM

Vanguard High Dividend Yield Indx ETF

0.04%

每年 -0.61%p

DIVB

iShares Core Dividend ETF

0.05%

每年 -0.60%p

* 較低的費用率並不必然代表更優質的 ETF，仍須綜合考量追蹤指數、流動性與稅務等因素。

長期績效

1年 · 3年 · 5年 · 10年報酬率 · 相對基準表現 · 下跌行情防禦力

收益接近平均水準

接近US Equities - Dividend & Fundamental中位數。一年期相對基準(SPY)超額報酬為 -5.9%p。

ℹ️ 下方「1年·3年·5年·10年」為自今日回溯對應期間的年化複合成長率（CAGR）。例如：「3年 +12%」代表過去3年每年以12%複利成長。

若在 5 年前投資，現在價值為

$100.0M

目前資產

$159.8M

→

累計報酬

+$59.8M

年化平均 +9.8%

ℹ️ 報酬構成長條圖讀法

各期間資料列所顯示的長條代表此 ETF 收益來源的比例。

價格上漲價格下跌領取股利

以藍色為主 (80%+)：成長型 — 價格上漲為主要收益來源
以橘色為主 (70%+)：收益型 — 股利為主要收益來源（須留意稅後課稅負擔）
紅色 + 橘色：價格持平或下跌型 — 以股利彌補虧損的結構（常見於掩護性買權與高股息個股）

1年

2025.07 ~ 2026.07

年化平均 +11.91%

하위 25%

價格 +8.95% + 股利 +2.96% = 總計 +11.91%/年

年化落後基準指數 5.9%p

我的位置後 25%

後段平均前段

3年

2023.07 ~ 2026.07

年化平均 +15.34% 累計 +53.4%

평균권

價格 +11.53% + 股利 +3.81% = 總計 +15.34%/年

年化落後基準指數 3.7%p

我的位置中間

後段平均前段

5年

2021.07 ~ 2026.07

年化平均 +9.83% 累計 +59.8%

평균권

價格 +6.85% + 股利 +2.98% = 總計 +9.83%/年

年化落後基準指數 3.1%p

我的位置中間

後段平均前段

10年

2016.07 ~ 2026.07

2021年1月上市 — 不足 10 年

5年累計總報酬曲線

自 2021-01-28 起以1億韓元為基準 — 曲線數值可直接以億韓元為單位解讀（例如：308 → 3.08億）。本 ETF 與基準皆以同一起始日的100為基準進行比較。

DIVZ · 僅股價 DIVZ · 股價 + 累計配息 DIVZ · 配息再投資 S&P 500 (SPY)

100

150

200

250

ℹ️ 僅股價：不計配息，僅追蹤純粹股價。對 Covered Call、高股息 ETF 而言，這條線常呈下跌或停滯，從「本金保全」角度觀察格外有意義。股價＋累計配息：持股張數不變，把領到的配息以現金保留。接近實際帳戶的總資產感受。配息再投資：以領到的配息立即加碼買進（依 adjClose 計算，業界標準的總報酬）。三條線差距越大，越容易看出配息策略的效果。

年度報酬率比較

曆年各年度 ETF vs S&P 500 (SPY) 的年度報酬率

DIVZ S&P 500 (SPY)

+40%

−40%

+20%

2021

+2%

2022

-0%

2023

+17%

2024

+16%

2025

+8%

2026 YTD

ℹ️ 每年 1 月 1 日至 12 月 31 日的報酬率。當年度 (2026) 欄位以較低透明度標示為 YTD（未完成）。藍色高於灰色，代表該年度該 ETF 勝出基準。

對 S&P 500 (SPY) 的勝率

1 / 5年

表現不及基準 (20%)

+ 2026 YTD：落後 (7.6% vs 8.5%)

2021 ✗

2022 ✓

2023 ✗

2024 ✗

2025 ✗

2026 ✗ YTD

ℹ️ 在完整的曆年（1/1～12/31）中，相對於 S&P 500 (SPY) 勝出的年數。目前年度（YTD）另計。

下跌捕捉比 (Downside Capture)

🛡️ 41%

空頭市場跌幅小於基準——防禦力優異

<85% (防禦) 85~110% (同步) >110% (脆弱)

ℹ️ 當 S&P 500 (SPY) 下跌 1% 時，此 ETF 平均下跌多少 %。以過去 3 年的每日報酬計算（僅納入基準為負的日子）。

風險屬性

波動度 · Beta · 最大回撤 · Sharpe · 下跌後回升紀錄

綜合風險等級

低風險

波動低於市場平均，長期持有的負擔較小。

Beta (市場敏感度)

상위 25%

0.59

市場上漲 10% 時 +5.9%

市場下跌 10% 時 -5.9%

我的位置前 25%

後段平均前段

ℹ️ Beta 1.0 表示與市場波動相同；大於 1 代表波動大於市場，小於 1 則波動小於市場。

日均波動幅度 (近 1 個月)

평균권

±0.58%

S&P 500 一般 ±1.0~1.3% · 債券型 ±0.3% · 槓桿型 ETF ±3% 以上

年化波動率走勢（過去 10 年）

ℹ️ 本 ETF 的每日平均價格波動幅度。若為 1%，代表「平均每日波動約 ±1%」。下方滾動曲線為年化波動率（長期標準指標）的時間走勢。

最大回撤（Max Drawdown）· 過去 10 年

-15.4%

回撤持續期間: 4 個月

2022-06-07 → 2022-09-30

約 1.5 年後回檔

2021-01-28 最差 -13% 2026-07-01

ℹ️ 最大回撤是指從過去高點到低點的最大跌幅比率，是長期投資人在心理上必須承受的最極端下跌經驗值。

夏普比率（風險調整後報酬）

0.70

平均 — 風險調整後報酬一般

ℹ️ 將年化報酬率減去無風險利率（年化 3%）後，再除以年化波動度。一般認為 1.0 以上代表「風險調整後報酬表現良好」。

月度最大預估損失（VaR 95%）

-5.6%

根據歷史資料，月度跌幅超過此數值的情況僅佔5%。

ℹ️ 「未來有 95% 機率在一個月內的損失不會超過此水準」的統計估計；其餘 5% 對應金融危機或疫情等級的衝擊情境。

股息分析

殖利率 · 配息紀錄 · 稅後實領金額試算

有配息但偏低 — 年化 2.48%

較接近成長與配息混合型。

ℹ️ 此 ETF 設計以配息收益為目的。配息主要來自所持成分股的股息加上小額利息，相對穩定。

배당수익률

2.48%

주당 배당

$0.97

연간 기준

5년 성장률

지급 주기

불규칙

1월 · 2월 · 3월 · 7월 · 8월 · 9월 · 10월 · 11월 · 12월

📊 총 이력 2021~2026 (37건)

연도별 배당 총액 추이

주당 배당금을 연 단위로 합산한 금액입니다. 막대가 우상향이면 매년 배당이 늘어나고 있다는 뜻입니다.

$1.11

2021

$0.93 -15.6%

2022

$1.02 +8.9%

2023

$0.84 -17.2%

2024

$0.95 +12.6%

2025

$X.XX 그 해 총 배당금 +X% 전년 대비 증가 -X% 감소

최근 배당 이력 총 37건

아래로 스크롤하면 과거 배당 이력을 볼 수 있습니다.

배당락일

주당 금액

지급일

당시 수익률

2026-03-30

$0.090

—

2.68%

2026-02-26

$0.120

—

2.72%

2026-01-29

$0.032

—

2.62%

2025-12-24

$0.084

—

2.84%

2025-11-25

$0.104

—

3.02%

2025-10-30

$0.082

—

3.01%

2025-09-25

$0.043

—

2.83%

2025-08-28

$0.093

—

3.02%

2025-07-30

$0.071

—

3.00%

2025-06-26

$0.098

—

3.05%

2025-05-29

$0.100

—

3.07%

2025-04-29

$0.080

—

2.84%

2025-03-27

$0.038

—

3.07%

2025-02-27

$0.113

—

2.96%

2025-01-30

$0.042

—

2.64%

2024-12-27

$0.093

—

2.61%

2024-11-26

$0.129

—

3.35%

2024-10-30

$0.075

—

3.09%

2024-09-27

$0.044

—

2.85%

2024-08-29

$0.110

—

3.42%

2024-07-30

$0.075

—

3.16%

2024-06-27

$0.058

—

3.73%

2024-05-30

$0.087

—

3.54%

2024-04-24

$0.020

—

3.33%

2024-03-27

$0.151

—

3.94%

2023-12-27

$0.393

—

4.60%

2023-09-27

$0.208

—

4.29%

2023-06-28

$0.207

—

4.22%

2023-03-29

$0.209

—

4.16%

2022-12-29

$0.262

—

5.53%

2022-09-28

$0.253

—

5.62%

2022-06-28

$0.206

—

5.09%

2022-03-29

$0.213

—

4.05%

2021-12-29

$0.668

—

3.82%

2021-09-29

$0.161

—

1.56%

2021-06-29

$0.205

—

0.98%

2021-03-26

$0.073

—

0.27%

* "배당락일"은 배당받으려면 이 날 이전에 주식을 보유해야 하는 기준일입니다. 지급일·당시 수익률은 일부 종목에서 데이터가 없을 수 있습니다.

💰 내가 $100K 투자한다면

연간 배당금 (세후) $2K

5년 누적 (세후) $11K

* 환율 1,370 가정, 배당소득세 15.4% 반영. 5년 누적은 배당 성장률 연 0% 가정.

* 배당소득세 14% + 지방소득세 1.4% 기준. 종합과세 대상자는 달라질 수 있습니다.

綜合投資吸引力

這檔 ETF 適合哪些用途 — 強項、弱點與投資人輪廓

優缺點並存 請查看下方的適合度，確認是否符合您的投資目標。

🎯 목적별 적합도

내가 이 ETF를 어떤 목적으로 활용할 수 있는지 확인하세요.

🌳

장기 보유

수년 이상 꾸준히 모아갈 때

적합

💵

배당 인컴

매월·분기 현금흐름이 목적일 때

매우 적합

⚡

단기 트레이딩

며칠~몇 주 단기 방향성 매매

매우 낮음

🧩

포트폴리오 보조

자산 배분·헤지 용도

보통

👤

이런 분에게 어울려요

希望穩定領取股息的投資人

✅ 강점

뚜렷한 강점이 드러나지 않아요.

⚠️ 약점·주의사항

💸管理費略高 — 年 0.65%
🎯年化落後基準 -3.1%p

投資組合配置

這檔 ETF 實際持有的標的 — 產業權重與成分股

배당주 중심 포트폴리오

주로 배당을 꾸준히 지급하는 기업들로 구성되어 있어요.

ℹ️ 왜 구성을 봐야 하나요?

ETF의 실제 성과는 담고 있는 종목과 섹터에서 나와요. 이름이 "S&P 500"이라도 기술주 비중이 유난히 높을 수 있고, "배당주 ETF"라도 몇몇 대형주에 쏠려 있을 수 있어요. 라벨보다 실제 구성을 확인하는 게 중요해요.

🔬 집중도 한눈에 보기

총 보유종목

29개

상위 10개 비중

49.9%

최대 단일 종목

6.89%

집중도(HHI)

398

낮음 (분산)

🥧 섹터 비중

Energy

24.7% +21%p

Utilities

14.9% +12%p

Consumer Defensive

10.4% +4%p

Healthcare

9.9%

Financial

7.1% -6%p

Communication Services

6.2%

Industrials

4.2% -4%p

Consumer Cyclical

2.0% -8%p

S&P 500보다 많이 투자 (+3%p 이상) S&P 500보다 적게 투자 (-3%p 이상)

📋 상위 보유 종목 Top 10 Top 10이 전체의 49.9% 차지

티커 옆의 점 색상 = 섹터 구분 (섹터 차트와 동일 색상)

#1 CVX Chevron Corp

6.89%

#2 VZ Verizon Communications Inc

6.22%

#3 MPLX MPLX LP

5.70%

#4 PM Philip Morris International Inc

5.32%

#5 NEE NextEra Energy Inc

5.01%

#6 JNJ Johnson & Johnson

4.66%

#7 UPS United Parcel Service Inc

4.24%

#8 CME CME Group Inc

4.22%

#9 VLO Valero Energy Corp

3.85%

#10 HSY Hershey Co/The

3.82%

同類別比較

類別：US Equities - Dividend & Fundamental

같은 카테고리 6종 중 AUM 6/6위 · 보수율 6/6위

카테고리: US Equities - Dividend & Fundamental

ℹ️ 왜 비교해야 하나요?

같은 카테고리 ETF끼리는 보수율·규모(AUM)·배당률을 비교해 볼 가치가 있어요. 보수율은 낮을수록 장기 수익에 유리하고, AUM이 크면 운용 안정성이 높아요. ▲ 표시는 DIVZ보다 유리, ▼ 표시는 DIVZ보다 불리를 뜻해요.

티커	ETF명	보수율	AUM	보유종목	배당률	YTD	1년
DIVZ	Polen Dividend Income ETF	0.65%	$302M	30	2.48%	+7.42%	+8.95%
VIG	Vanguard Dividend Appreciation FTF	0.04% ▲	$111.1B ▲	341	1.49% ▼	-	+14.70% ▲
SCHD	Schwab US Dividend Equity ETF	0.06% ▲	$102.6B ▲	111	3.13% ▲	-	+22.36% ▲
VYM	Vanguard High Dividend Yield Indx ETF	0.04% ▲	$81.5B ▲	618	2.23% ▼	-	+19.13% ▲
DFAC	Dimensional U.S. Core Equity 2 ETF	0.17% ▲	$47.5B ▲	2554	0.91% ▼	-	+19.26% ▲
RDVY	First Trust Rising Dividend Achievers ETF	0.47% ▲	$24.5B ▲	72	0.84% ▼	-	+25.24% ▲