씨에프뱅크쇼어스(CFBK) 주가 전망 및 기업 분석 - PER·배당·실적·목표주가·RSI·MACD

CFBK

CF Bankshares Inc

7월 27일 4:00 PM ET (한국 7/28 05:00)

$34.01

+0.57 ▲ +1.70%

🌙 7월 27일 7:34 PM ET (한국 7/28 08:34)

$34.40

+0.39 ▲ +1.15%

씨에프뱅크쇼어스(CFBK) 為 Financial 類股企業，本頁從 PER、EPS、股息、RSI、MACD 等 14 項指標進行分析。

시가총액

$221M

스몰캡

P/E

12.3

저평가 구간

배당수익률

1.06%

52주 위치

97%

저점 +54% · 고점 -1%

애널리스트

적극 매수

B-

基本面體質

相對 Banks - Regional 초소형주

수익성

前 37%

성장

前 54%

밸류에이션

前 61%

재무 안정

前 17%

💰 現在這檔股票,比平常貴嗎?

與該公司自身近 5년 年的狀況比較(非與其他公司比較)

非常便宜

偏便宜

接近平均

偏貴

🔥 非常貴

簡單來說 —— 這家公司 一年賺 1 元 現在要花 12원 買進。過去 5년 年通常是 8원。目前是近 5년 年最貴的時候。

「貴」不代表「不好」,而是市場對它的期待已經反映在價格上

Index ⓘ	RUT	P/E ⓘ	12.26	EPS (ttm) ⓘ	2.77	Insider Own ⓘ	23.22%	Shs Outstand ⓘ	6.4M	Perf Week ⓘ	2.59%
Market Cap ⓘ	0.22B	Forward P/E ⓘ	8.1	EPS next Y ⓘ	16.02%	Insider Trans ⓘ	-	Shs Float ⓘ	5.0M	Perf Month ⓘ	7.93%
Enterprise Value ⓘ	-	PEG ⓘ	-	EPS next Q ⓘ	0.89	Inst Own ⓘ	55.45%	Short Float ⓘ	1.21%	Perf Quarter ⓘ	15.64%
Income ⓘ	0.02B	P/S ⓘ	1.77	EPS this Y ⓘ	34.57%	Inst Trans ⓘ	-1.15%	Short Ratio ⓘ	0.99	Perf Half Y ⓘ	18.67%
Sales ⓘ	0.13B	P/B ⓘ	1.17	EPS next 5Y ⓘ	-	ROA ⓘ	0.83%	Short Interest ⓘ	0.06M	Perf YTD ⓘ	36.31%
Book/sh ⓘ	29.07	P/C ⓘ	-	EPS past 3/5Y ⓘ	-1.15% -9.71%	ROE ⓘ	9.72%	52W High ⓘ	-0.95% ($34.33)	Perf Year ⓘ	42.84%
Cash/sh ⓘ	-	P/FCF ⓘ	10.71	Sales past 3/5Y ⓘ	21.47% 4.93%	ROIC ⓘ	5.97%	52W Low ⓘ	53.89% ($22.10)	Perf 3Y ⓘ	89.37%
Dividend Est. ⓘ	$0.36 (1.06%)	EV/EBITDA ⓘ	-	EPS Y/Y TTM ⓘ	22.4%	Gross Margin ⓘ	-	Volatility(W/M) ⓘ	2.41% 2.94%	Perf 5Y ⓘ	81.58%
Dividend TTM ⓘ	0.35	EV/Sales ⓘ	-	Sales Y/Y TTM ⓘ	0.91%	Oper. Margin ⓘ	17.46%	ATR (14) ⓘ	0.98	Perf 10Y ⓘ	358.05%
Dividend Ex-Date ⓘ	2026/7/13	Quick Ratio ⓘ	-	EPS Q/Q ⓘ	13%	Profit Margin ⓘ	14.05%	RSI (14) ⓘ	71.1	Recom ⓘ	1
Dividend Gr. 3/5Y ⓘ	18.56% 58.49%	Current Ratio ⓘ	1.07	Sales Q/Q ⓘ	-2.6%	SMA20 ⓘ	4.82% ($32.45)	Beta ⓘ	0.39	Target Price ⓘ	$36
Payout ⓘ	11.17%	Debt/Eq ⓘ	0.65	Earnings ⓘ	2026/5/5	SMA50 ⓘ	11.41% ($30.53)	Rel Volume ⓘ	3.75	Prev Close ⓘ	$33.44
Employees ⓘ	98	LT Debt/Eq ⓘ	0.56	EPS/Sales Surpr. ⓘ	-4.94% -9.71%	SMA200 ⓘ	22.03% ($27.87)	Avg Volume(3M) ⓘ	0.06M	Price ⓘ	$34.01
IPO ⓘ	1998/12/30	Option/Short ⓘ	No/Yes			Trades ⓘ	4196	Volume ⓘ	227,858	Change ⓘ	1.7%

季度業績走勢 依 SEC 原始公告 · 單位美元

24.6

24.9

24.12*

25.3

25.6

25.9

25.12*

26.3

營收淨利 최근 분기: 매출 $28M (YoY -4%) · 순이익 $5M (YoY +13%)

* 第 4 季數值由年度公告 (10-K) 推算 · 虧損季度以紅色底線標示

📊 CF Bankshares Inc (CFBK) 投資分析

CF Bankshares Inc 是怎樣的公司？

씨에프뱅크쇼어스(CFBK) 가치주

Financial · Banks - Regional

小型股 — 交易量低、波動性較大

🏦 CF銀行控股(CFBK)是一家銀行控股公司，旗下子公司為美國地區銀行 CFBank NA。公司以精簡分行數量的「輕資產分行(branch-lite)」模式為基礎，經營商業貸款、住宅抵押貸款及存款業務，並致力於控管效率比與擴大淨利息利差，已定位為一家聚焦營運效率的小型地區銀行。

進一步了解 CF Bankshares Inc →

市值

$0.2B

約 0.3 兆韓元

⚖️ 三星電子的 0%

市值排名4015位

員工數98人

IPO1998/12/30

目前股價$34.01 ≈ 46,594원

📌 RUT · NASD · USA

重要事件

⏰ 即將公布的事件

🔔 財報公布

下一次公布日期尚未公告

🎯 除息日

目前沒有預定配息日程

📜 近期事件

🎯 除息 2026년 7월 13일 (월)

🔔 財報公布 2026년 5월 5일 (화) · 장 시작 전 EPS -4.9% 매출 -9.7%

🎯 除息 2026년 4월 13일 (월)

🔔 財報公布 2026년 2월 5일 (목) · 장 시작 전 EPS +15.8% 매출 -2.7%

賺錢能力如何？

獲利能力良好

獲利能力 — 賺錢效率如何

營業利益率

賣產品與服務後真正留下的利潤比率（越高越會賺）

17.5%

✓ 양호

我的位置中間

後段平均前段

Banks - Regional 초소형주 中位數 16.7% · 前 47%

💡 일반적으로 10% 이상이면 양호, 20% 이상이면 우수

淨利率

扣完稅金與利息後，最終實際留下的利潤比率

14.1%

✓ 양호

我的位置中間

後段平均前段

Banks - Regional 초소형주 中位數 13.6% · 前 48%

💡 일반적으로 8% 이상이면 양호, 15% 이상이면 우수

ROE

用股東的錢一年能賺多少（15% 以上為優秀）

9.7%

✓ 우수

我的位置前 25%

後段平均前段

Financial 초소형주 中位數 3.2% · 前 18%

💡 일반적으로 15% 이상이면 우수 (단, 부채 레버리지 효과 주의)

ROA

公司資產一年能創造多少利潤的比率

0.8%

✓ 평균

我的位置中間

後段平均前段

Financial 초소형주 中位數 1.0% · 後 49%

💡 일반적으로 5% 이상이면 양호, 10% 이상이면 우수

ROIC

投入事業的資金能產生多少報酬

6.0%

✓ 우수

我的位置前 25%

後段平均前段

Financial 초소형주 中位數 2.2% · 前 22%

💡 자본비용(보통 8~10%)보다 높으면 가치 창출, 15% 이상이면 우수

財務健全度 — 負債與流動性壓力是否可控

負債比 D/E

相對自有資本的負債比率（越低越健全）

0.65

✓ 平均

我的位置中間

後段平均前段

Banks - Regional 中位數 0.42

💡 일반적으로 1.0 이하면 건전, 1.5까지는 무난 (금융·유틸·REIT는 구조적으로 높음)

流動比率

一年內應還債務對應的現金性資產充裕度

1.07

✓ 우수

我的位置前 5%

後段平均前段

Banks - Regional 中位數 0.14

💡 1.5~3.0 적정, 1.0 미만이면 단기 유동성 주의

* 評級依據同產業、同規模同業群組中的相對位置，以及絕對門檻（虧損、風險臨界值）綜合判定。

未來展望如何？

展望分歧

正面與負面訊號交錯

애널리스트 목표가

$36.00

현재가 대비 +5.9%

💡 12개월 이내 도달을 전망하는 애널리스트 컨센서스 평균

예상 PER (Forward)

8.10배

💡 내년 예상 EPS 기준. 현재 PER과 비교해 이익 성장 반영 정도 확인

내년 EPS 예상 성장률

+16.0%

💡 10% 이상이면 견조한 성장, 마이너스는 이익 감소 예상

⚠ 이 데이터는 애널리스트 추정치이며 실제 결과와 다를 수 있습니다. 투자 결정은 추가 검토와 함께 하세요.

業績是否符合預期？

盈餘表現平均

優於與低於預期交錯出現

예상 상회

예상 부합

예상 하회

50%

상회 비율

+5.4%

평균 서프라이즈

2026.05.05

하회

실적 $0.77 · 예상 $0.81 -4.9%

2026.02.05

상회

실적 $0.88 · 예상 $0.76 +15.8%

💡 예상보다 높은 실적을 자주 내는 기업은 실적 신뢰도가 높다고 평가됩니다. 단, 애널리스트 기대치가 낮게 설정되었을 수도 있으니 절대 수치도 함께 봐야 합니다.

是否持續成長？

穩健成長

過去與未來均優於產業平均

衰退區間 EPS 或營收正在下滑 — 需留意結構性問題或景氣敏感度

🔮 未來將成長多少（分析師預測）

今年 EPS 預估

今年預估每股盈餘成長率

+34.6%

우수

我的位置前 25%

後段平均前段

가치주 초소형주 中位數 7.1% · 前 24%

明年 EPS 預估

明年預估 EPS 成長率(分析師共識)

+16.0%

양호

我的位置中間

後段平均前段

가치주 초소형주 中位數 16.0% · 平均水準

📊 迄今成長多少（實際業績）

過去 3 年 EPS

過去 3 年實際 EPS 年均成長

-1.1%

평균

我的位置中間

後段平均前段

가치주 초소형주 中位數 2.4% · 後 46%

過去 5 年 EPS

過去 5 年實際 EPS 年均成長

-9.7%

부진

我的位置後 25%

後段平均前段

가치주 초소형주 中位數 9.4% · 後 25%

過去 5 年營收

過去 5 年營收成長幅度

+4.9%

평균

我的位置中間

後段平均前段

가치주 초소형주 中位數 7.3% · 後 43%

⚡ 短期動能

營收 QoQ

較上一季的營收變化(短期動能)

-2.6%

평균

我的位置中間

後段平均前段

가치주 초소형주 中位數 5.3% · 後 34%

* 未來數值為分析師共識預估值。評分根據其相對於相同成長風格與規模的同業群組之位置決定。

投資術語看不懂嗎？前往經濟辭典查詢 →

股價長期是否呈上升趨勢？

5 年間小幅領先大盤 (+13% 個百分點)

CFBK +81.6% · S&P 500 +68.3%

相對市場超額報酬（以股價計算，不含股息）

5年期間

vs S&P 500

+13.2%p

優於市場

1年期間

vs S&P 500

+26.8%p

優於市場

相對同業排名

5年報酬率前11% 以64家公司為基準

1年報酬率前23% 以76家公司為基準

52週區間內目前位置

最低 (-53.9%p) 最高 (-0.9%p)

目前股價較低點高53.9%，較高點低0.9%

近期風險（最近120個交易日）

最大回撤

-19.7%

年化波動率

25.1%

技術指標

布林通道 · MACD · RSI · 隨機指標 · 一目均衡表5條線 · 最近136個交易日時間序列

價格 · 布林通道 · 一目均衡表雲帶

close
BB Upper
BB Mid
BB Lower
Tenkan
Kijun
雲帶 (SpanA/B)

布林通道以收盤價的波動區間（20 日・2σ）勾勒出上下通道；觸及上軌為過熱、觸及下軌為超賣。一目均衡表雲帶則以填色區塊表示趨勢方向與強度：價格在雲之上為偏多、在雲之下為偏空。布林通道詳情 →

🟢

目前診斷 · 2026-07-27

上升趨勢區間

目前股價 $34.01 位於均線($32.45) 之上,屬正常上漲走勢。位於一目均衡表雲層之上(偏多)。

MACD (12 · 26 · 9) 展開 ▼

由短期 EMA(12)與長期 EMA(26) 的差值判斷多空轉折時機。MACD 升破 Signal 為買進訊號(黃金交叉),跌破則為賣出訊號(死亡交叉)。 MACD 詳情 →

✨

目前診斷 · 2026-07-27

黃金交叉形成 — 轉多訊號

MACD(0.789) 向上突破 Signal(0.756),趨勢可能反轉向上,可解讀為買進進場時機。

RSI(14) · Stochastics %K(14) 展開 ▼

RSI 介於 0~100,反映短期買賣力道。30 以下 = 過賣(可能反彈),70 以上 = 過買(可能回檔)。Stoch %K 同樣用於觀察短期動能強弱。 RSI · 了解更多隨機指標 →

⚠️

目前診斷 · 2026-07-27

超買區間 — 短期可能回調

RSI 70.9（高於 70）。買盤力道過熱，獲利了結賣壓可能出籠。Stoch %K 也為 66.9。

※「目前診斷」為依標準門檻的自動判讀,僅供參考。實際交易請自行綜合判斷並自負盈虧。

目前投資吸引力如何？

相較同業公司處於偏低水準

以相對盈餘·相對營收·相對現金流來看屬偏便宜, 以相對資產來看屬平均水準

💡 閱讀方式 — 查看與同業公司相比，股價相對於「什麼」是便宜還是昂貴。例如：相對收益便宜 = 股價相對於賺取的收入較低；相對資產昂貴 = 股價相對於持有的資產較高。

💵 相對盈餘偏便宜

🏢 相對資產中間

🧾 相對營收偏便宜

💧 相對現金流偏便宜

💵 相對盈餘

PER 本益比

股價相對盈餘的倍數——越低代表越便宜

12.26倍

✓ 偏便宜

我的位置中間

後段平均前段

Banks - Regional 초소형주 中位數 12.79倍 · 接近業界平均

💡 PER 15 이하 저평가, 25 이상이면 성장성 검증 필요 (적자 기업은 의미 없음)

💵 相對盈餘

Forward PER 預估本益比

以明年預估盈餘計算的 PER——已反映成長

8.10倍

✓ 非常便宜

我的位置前 25%

後段平均前段

Banks - Regional 초소형주 中位數 10.65倍 · 業界相對便宜的前 13%

💡 향후 12개월 예상 EPS 기준 PER. 현재 PER보다 낮으면 이익 성장 중

🏢 相對資產

PBR 股價淨值比

股價相對公司資產價值——低於 1 代表比資產便宜

1.17倍

✓ 平均

我的位置中間

後段平均前段

Banks - Regional 초소형주 中位數 1.01倍 · 接近業界平均

💡 PBR 1 미만이면 청산가치 이하 (금융·제조업에서 특히 의미, IT는 낮은 비중)

🧾 相對營收

PSR 股價營收比

市值相對營收——越低代表相對營收越便宜

1.77倍

✓ 偏便宜

我的位置中間

後段平均前段

Banks - Regional 초소형주 中位數 2.07倍 · 接近業界平均

💡 PSR 2 이하 저평가, 10 초과면 고평가 (고성장 기업일 때만 정당화)

💧 相對現金流

P/FCF 股價自由現金流比

股價相對實際現金創造力——越低代表效率越高

10.71倍

✓ 偏便宜

我的位置中間

後段平均前段

Banks - Regional 초소형주 中位數 12.93倍 · 接近業界平均

💡 P/FCF 20 이하면 현금창출 대비 저평가 (실질 수익성 기준)

分析師目標價（參考）

$36.00 相對於現價 +5.9%

* 評估是根據同業與市值 peer 群組分布中的相對位置決定。即使估值具吸引力，也請搭配查看「盈利能力」與「成長性」版塊。

截至：近期快照 · 比較對象：Banks - Regional 초소형주

股東組成有哪些？

資金流向略有壓力

機構淨賣超 -1.1% · 放空壓力偏低 1.2%

📈 近期買賣流向（6 個月）

🧑‍💼 內部人（管理層・董事）

0.0%

內部人士幾無變動

🏦 機構（基金・投資公司）

-1.1%

機構淨賣超

💡 最近 6 個月的淨變動，以百分比表示內部人與機構如何增持或減持股票。

👥 持股組成

🏦 機構 55.5%

機構持股比例適中

Financial 초소형주 中位數 30.5%

🧑‍💼 內部人士 23.2%

創辦人與管理層為大股東（切身利益高度一致）

Financial 초소형주 中位數 23.8%

👤 散戶投資者（估計） 21.3%

扣除機構與內部人後的其餘部分

機構內部人士散戶（估算）

📉 放空指標

放空比率

1.2%

偏低 — 做空押注力量弱

Financial 초소형주 中位數 0.2%

近 90 日幾乎無變動

放空回轉天數

1.0 天

以平均成交量平倉放空部位所需天數

🧮 股數

總發行股數 6.4M주

流通股（可交易） 5.0M주

* 內部人士與機構交易以近 6 個月的淨變動為準。趨勢以近 90 日累計為準。

CFBK 成分 ETF

依 ETF 持股權重排序 · 共顯示 10 檔

IWC

iShares Micro-Cap ETF

0.03%

$1.4B

BSVO

EA Bridgeway Omni Small-Cap Value ETF

0.02%

$2.4B

DGRS

WisdomTree U.S. SmallCap Quality Dividend Growth Fund

0.02%

$406M

IWN

iShares Russell 2000 Value ETF

0.01%

$14.3B

OMFS

Invesco Russell 2000 Dynamic Multifactor ETF

0.01%

$281M

* 以官方季度報告為準。為近期資料，實際持股權重可能有所不同。

可獲得多少股息？

배당 지급 — 연 1.06%

배당보다 주가 성장에 가까운 비중

股息殖利率

1.06%

產業平均 2.62%

每股股利

$0.36

以年度為基準

配息率

11%

淨利潤中配息所佔比重

5年成長率

58.5%

股利年複合成長

🏆 5년 연속 배당 증가

📅 지급월 1월 · 4월 · 10월

📊 총 이력 1999~2026 (61건)

연도별 배당 총액 추이

주당 배당금을 연 단위로 합산한 금액입니다. 막대가 우상향이면 매년 배당이 늘어나고 있다는 뜻입니다.

$9.94 -20.0%

2005

$9.94 +0.0%

2006

$6.35 -36.1%

2007

$6.91 +8.7%

2008

$0.03 -99.6%

2020

$0.13 +333.3%

2021

$0.18 +38.5%

2022

$0.23 +27.8%

2023

$0.25 +8.7%

2024

$0.30 +20.0%

2025

$X.XX 그 해 총 배당금 +X% 전년 대비 증가 -X% 감소

최근 배당 이력 총 61건

아래로 스크롤하면 과거 배당 이력을 볼 수 있습니다.

배당락일

주당 금액

지급일

당시 수익률

2026-04-13

$0.090

—

1.40%

2026-01-15

$0.090

—

1.39%

2025-10-10

$0.080

—

1.59%

2025-07-11

$0.080

—

1.46%

2025-04-14

$0.070

—

1.63%

2025-01-16

$0.070

—

1.17%

2024-10-11

$0.070

—

1.41%

2024-07-11

$0.060

—

1.58%

2024-04-17

$0.060

—

1.29%

2024-01-12

$0.060

—

1.39%

2023-10-13

$0.060

—

1.81%

2023-07-20

$0.060

—

1.25%

2023-04-14

$0.060

—

1.13%

2023-01-13

$0.050

—

1.08%

2022-10-13

$0.050

—

1.07%

2022-07-14

$0.050

—

0.97%

2022-04-13

$0.040

—

0.86%

2022-01-20

$0.040

—

0.85%

2021-10-21

$0.040

—

0.81%

2021-07-21

$0.030

—

0.65%

2021-04-21

$0.030

—

0.46%

2021-01-20

$0.030

—

0.35%

2020-11-04

$0.030

—

0.22%

2008-12-31

$1.38

—

8.39%

2008-10-02

$1.38

—

5.88%

2008-07-02

$1.38

—

5.25%

2008-04-03

$1.38

—

5.22%

2008-01-03

$1.38

—

7.45%

2007-09-27

$1.38

—

7.48%

2007-06-28

$2.49

—

6.43%

2007-03-29

$2.49

—

6.55%

2006-12-28

$2.49

—

6.08%

2006-09-28

$2.49

—

5.58%

2006-06-29

$2.49

—

5.66%

2006-03-30

$2.49

—

6.08%

2005-12-29

$2.49

—

5.75%

2005-09-29

$2.49

—

5.20%

2005-06-30

$2.49

—

4.51%

2005-03-31

$2.49

—

4.21%

2004-12-30

$2.49

—

3.37%

2004-09-30

$2.49

—

3.49%

2004-07-01

$2.49

—

3.07%

2004-04-01

$2.49

—

3.46%

2004-01-06

$2.49

—

2.55%

2003-10-02

$2.49

—

3.19%

2003-07-02

$2.49

—

3.60%

2003-04-02

$2.49

—

4.17%

2002-12-31

$2.49

—

4.84%

2002-10-03

$2.49

—

4.76%

2002-07-03

$2.49

—

3.27%

2002-04-04

$2.49

—

3.65%

2002-01-03

$2.49

—

3.86%

2001-10-04

$2.21

—

3.41%

2001-06-28

$1.93

—

3.61%

2001-04-04

$1.93

—

2.85%

2001-01-05

$1.93

—

2.15%

2000-09-29

$1.66

—

2.63%

2000-06-28

$1.66

—

2.31%

2000-03-28

$1.66

—

1.89%

1999-12-21

$1.66

—

0.71%

1999-09-28

$1.38

—

0.47%

* "배당락일"은 배당받으려면 이 날 이전에 주식을 보유해야 하는 기준일입니다. 지급일·당시 수익률은 일부 종목에서 데이터가 없을 수 있습니다.

💰 내가 100만원 투자한다면

연간 배당금 (세후) 8,997원

5년 누적 (세후) 13.8만원

* 환율 1,370원, 세금 15% 반영. 5년 누적은 배당 성장률 연 58.49% 가정.

同產業企業比較

💡 相較產業平均 ▲ 有利 / ▼ 不利 (PER·PBR 越低越好，ROE·股息率越高越好)

依市值由大到小排序

股票	市值	PER	PBR	ROE	股息率	漲跌
CFBK 本檔	$221.4M	12.3 ▲	1.2 ▲	9.72% ▲	1.06% ▼	+1.7%
BRK-B	$966.4B	14.8 ▼	1.5 ▼	10.49% ▲	-	+0.5%
BRK-A	$963.1B	14.8 ▼	1.5 ▼	10.49% ▲	-	+0.1%
JPM	$954.4B	15.3 ▼	2.7 ▼	17.71% ▲	1.8% ▼	+0.8%
V	$683.1B	31.9 ▼	19.4 ▼	59.8% ▲	0.75% ▼	+1.9%
MA	$487.5B	31.9 ▼	72.8 ▼	232.56% ▲	0.63% ▼	+2.2%
產業平均	-	13.6	1.3	9.39%	2.62%	-

常見問題

씨에프뱅크쇼어스(CFBK) 是什麼樣的公司？

씨에프뱅크쇼어스(CFBK) 隸屬於 Financial 產業，屬於 Banks - Regional 類別的企業。

CFBK的市值是多少？

CFBK的市值約為$221M，在同類股中排名第4,015。

CFBK有發放股利嗎？

CFBK的股息殖利率約為1.06%，年股利為$0.36。

CFBK的本益比是多少？

CFBK的本益比約為12.3倍，可與Financial類股平均進行比較以判斷其估值。

CFBK 的 52 週最高價與最低價是多少？

CFBK 在過去 52 週最高為 $34.33，最低為 $22.10。

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