UMMA ETF 是什麼樣的商品？－ 收益率、費用率、成份股與替代 ETF 總整理
Wahed Dow Jones伊斯蘭世界 ETF（UMMA）依照伊斯蘭教法（Shariah）標準分散投資於美國以外的全球股票，篩選符合教法資格的標的。管理費與配息、教法篩選方式以及美國以外的地區曝險，是其核心的選擇依據。
訂閱Wahed Dow Jones伊斯蘭世界 ETF 是什麼？
這是一檔投資於美國以外全球大型股中，通過伊斯蘭教法標準審核之標的的全球股票型 ETF。其追求與 Dow Jones Islamic Market International Titans 100 指數相似的表現，並將教法上不合格的產業排除於成份股之外。
適合希望依據倫理與信仰原則進行全球分散投資，或希望補強美國以外地區曝險的投資人。
本 ETF 由 Wahed Invest 管理，採主動（積極管理）運作方式。
Wahed Dow Jones伊斯蘭世界 ETF 如何投資？
| 項目 | 內容 |
|---|---|
| 追蹤指數 | Dow Jones Islamic Market International Titans 100 |
| 運作方式 | 主動管理（類指數追蹤） |
| 再平衡週期 | 定期（經理人裁量） |
| 配息週期 | 年配息 |
| 總費用比率 | 0.65% |
本基金從美國以外的全球大型股中，篩選通過教法審核的標的並進行分散持有。經理團隊追求與 Dow Jones Islamic Market International Titans 100 指數相似的表現，但同時以主動裁量方式檢視教法合規性，建構投資組合。
- 採用伊斯蘭教法（Shariah）篩選
- 曝險於美國以外的全球大型股
Wahed Dow Jones伊斯蘭世界 ETF 規模與成本（AUM・管理費）
管理資產規模（AUM）為 $302.2M，總費用比率（Expense Ratio）為每年 0.65%。
在以全球分散為訴求的 ETF 中，採用教法標準是其與一般國際股票 ETF 的核心差異點。
Wahed Dow Jones伊斯蘭世界 ETF 績效與資金流向
近 1 年股價走勢
股息與收益率
52 週價格區間其收益率走勢傾向反映美國以外全球股市行情、匯率，以及教法合規產業的景氣變化。短期內會同時受到國際大型股波動性與貨幣環境的影響。
資金的流入流出則依循 Shariah 合規的全球投資需求與倫理投資關注度而定。由於該類別本身較為專門，相較於廣泛型核心 ETF，其資金規模較為有限。
Wahed Dow Jones伊斯蘭世界 ETF 優點與缺點
以教法標準進行的全球分散為其優勢，而由於屬於專門類別，費用與資金規模則可能成為劣勢。
💪 核心優勢
⚠️ 應留意事項
Wahed Dow Jones伊斯蘭世界 ETF 替代 ETF 與相關商品
表中所示的 FNDF、GSIE 為廣泛曝險於美國以外全球與國際大型股的比較標的，但兩者並未採用教法篩選，這點與 UMMA 不同。IGF、GUNR、GNR 則是聚焦於基礎建設與天然資源等特定產業的全球型 ETF。此外，若尋求由美國市場內 Shariah 合規標的構成的直接替代品，可參考 HLAL；若希望獲得廣泛的已開發國家曝險，SPDW 也是可一併評估的選項。
同類別 ETF 比較| 代號 | 名稱 | 價格 | 漲跌 | AUM | 總費用率 | 殖利率 | 1年 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
 FNDF | Schwab Fundamental International Equity ETF | $54.77 | +2.2% | $25.6B | 0.25% | 2.99% | +25.8% |
 IGF | iShares Global Infrastructure ETF | $66.31 | +1.0% | $10.9B | 0.37% | 2.91% | +8.8% |
 GUNR | Northern Trust Morningstar Global Upstream Natural Resources ETF | $52.91 | +1.0% | $6.9B | 0.46% | 2.33% | +23.8% |
 GSIE | Goldman Sachs ActiveBeta International Equity ETF | $47.32 | +2.7% | $5.9B | 0.25% | 2.56% | +15.9% |
 GNR | State Street SPDR S&P Global Natural Resources ETF | $74.39 | +0.8% | $5.3B | 0.40% | 2.45% | +29.3% |
主要持有個股| 代號 | 名稱 | 權重 | 價格 | 漲跌 | 市值 | PER | 殖利率 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| TSM | Taiwan Semiconductor Manufacturing ADR | 0.31% | $395.75 | -2.2% | $2.05T | 25.5 | 1.06% |
| SKHY | SK Hynix Inc ADR | 0.14% | $143.07 | -5.1% | $1.04T | 9.3 | 1.61% |
| ASML | ASML Holding NV | 0.15% | $1496.30 | -3.6% | $576.7B | 36.9 | 0.71% |
| AZN | Astrazeneca plc | 0.03% | $189.01 | +2.8% | $293.1B | 26.8 | 1.77% |
Wahed Dow Jones伊斯蘭世界 ETF 投資人檢核重點
投資 UMMA 前應檢視的要點。由於其屬於擁有明確「教法篩選」主題的 ETF，費用與資金規模、交易流動性及匯率曝險，均需事前確認。
| 檢核項目 | 確認內容 | 目前狀態 |
|---|---|---|
| 💵 費用比率 | 長期持有時對累計成本的影響 | 需確認 |
| 💧 流動性 | 確認成交量與買賣價差 | 可能受限 |
| 🌐 地區曝險 | 確認美國以外的全球分散結構 | 美國以外的全球 |
| 💱 匯率 | 對韓圜換算收益率的影響 | 多重貨幣曝險 |
受限於專門類別特性，資金規模與流動性可能較為有限，且因屬美國以外資產，匯率波動將直接影響收益率。國際股市走勢偏弱時，短期虧損可能擴大。
對希望依據信仰與倫理原則進行全球分散的投資人而言，本檔是意義重大的選擇。若需美國境內的教法合規曝險，可參考 HLAL；若目的為廣泛的已開發國家曝險，SPDW 同樣值得一併比較。
訂閱免責聲明： 本內容僅供參考，不構成投資建議。所有投資責任由投資人自行承擔。
本文資訊以 2026年6月11日 為準。
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