HLAL ETF 是什麼樣的商品？——收益率、費用率、成份股、替代 ETF 總整理
遵循伊斯蘭教法(Shariah)原則的美國股票 ETF。專為兼顧宗教信仰與投資收益的伊斯蘭金融信仰者量身打造。
訂閱這檔 ETF 是什麼？
追蹤 FTSE Shariah USA Index 的美國股票 ETF。由 Wahed Invest 於 2019 年發行，持有符合伊斯蘭金融原則的 209 檔大型與中型股。
適合希望兼顧投資收益與自身宗教、倫理信念的伊斯蘭金融信仰者。
Wahed Invest 於 2019 年發行的被動型（指數追�）ETF。
如何投資？
| 項目 | 內容 |
|---|---|
| 追蹤指數 | FTSE Shariah USA Index |
| 運作方式 | 被動式（指數追蹤） |
| 伊斯蘭教法驗證 | Yasaar Limited |
| 配息週期 | 季配息 |
| 總費用率 | 0.50% |
從 FTSE USA Index 成份股中篩選符合伊斯蘭教法標準的企業，以市值加權方式持有。會排除從伊斯蘭教法禁止的業務中獲取過多收益的企業，每年由伊斯蘭教法顧問進行重新驗證。
- 遵循伊斯蘭金融原則
- 獨立伊斯蘭教法顧問監督
規模與成本
管理資產規模（AUM）為 $935.1M，總費用率（Expense Ratio）為每年 0.50%。
績效與資金流向
近 1 年股價走勢
股息與收益率
52 週價格區間受美國整體市場景氣與企業獲利循環影響，因伊斯蘭教法篩選機制，投資組合中科技股比重相對較高。
隨著全球對伊斯蘭投資關注度提升，資金呈現持續流入趨勢，特別是中東與亞洲地區伊斯蘭金融需求增加，帶動資產規模成長。
優點與缺點
最大優勢在於能同時兼顧信念導向投資與分散收益，缺點則是伊斯蘭教法篩選導致可選擇標的有限。
� 核心優勢
⚠️ 注意事項
替代 ETF 與相關商品
表中 QUS、USSG、SIZE 等因子型 ETF 著重於特定投資風格，HLAL 則優先考量宗教與倫理標準。其他伊斯蘭教法選項包括 MNZL（Manzil Russell Halal USA），若希望進行更廣泛的倫理導向投資，ESG 或永續發展 ETF 也值得參考。
同類別 ETF 比較| 代號 | 名稱 | 價格 | 漲跌 | AUM | 總費用率 | 殖利率 | 1年 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
 QUS | State Street SPDR MSCI USA StrategicFactors SM ETF | $197.46 | +0.1% | $1.6B | 0.15% | 1.23% | +14.6% |
 USSG | Xtrackers MSCI USA Selection Equity ETF | $69.20 | -0.9% | $546.0M | 0.09% | 0.99% | +9.1% |
 SIZE | iShares MSCI USA Size Factor ETF | $181.04 | -0.2% | $435.3M | 0.15% | 1.36% | +12.4% |
 SHE | State Street SPDR MSCI USA Gender Diversity ETF | $151.85 | -0.4% | $339.2M | 0.20% | 1.15% | +16.0% |
 MNZL | Manzil Russell Halal USA Broad Market ETF | $60.27 | -0.1% | $39.2M | 0.40% | 0.03% | - |
主要持有個股| 代號 | 名稱 | 權重 | 價格 | 漲跌 | 市值 | PER | 殖利率 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
 TPG | TPG Inc | - | $48.79 | -0.6% | $18.8B | 56.1 | 4.82% |
| AAPL | Apple Inc | 0.39% | $348.51 | -0.6% | $5.06T | 38.8 | 0.33% |
| NVDA | NVIDIA Corp | 0.13% | $168.89 | -5.5% | $4.07T | 21.4 | 0.46% |
| MSFT | Microsoft Corp | 0.30% | $533.16 | -2.2% | $3.96T | 27.8 | 0.73% |
| GOOGL | Alphabet Inc | 0.07% | $287.38 | -0.3% | $3.50T | 15.0 | 0.3% |
投資人檢核重點
HLAL 投資是兼顧宗教、倫理信念與投資收益的理性選擇。應先理解伊斯蘭教法標準並確認與自身信念契合後再進行。
| 檢核重點 | 確認內容 | 目前狀態 |
|---|---|---|
| 🙏 信仰標準 | 理解伊斯蘭教法準則 | 獨立驗證中 |
| 💰 費用 | 0.50% 的運作成本水準 | 必須確認 |
| 📊 多元性 | 209 檔成份股的分散程度 | 適當水準 |
| � 績效 | 相較一般廣泛型 ETF 的績效走勢 | 定期檢視 |
由於伊斯蘭教法篩選機制，可選擇標的受到限制，因此相較一般廣泛型美國股票 ETF，多元性可能降低。此外，伊斯蘭教法標準可能依顧問�釋而調整，存在投資組合調整風險。
適合希望兼顧宗教信念與投資收益的投資人作為首選。只要認同伊斯蘭教法標準並能接受相對較高的費用，投資價值仍相當充足。
訂閱免責聲明： 本內容僅供參考，不構成投資建議。所有投資責任由投資人自行承擔。
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