XLY 주가 전망 및 ETF 분석 - 배당·운용보수·보유종목·NAV·RSI·MACD

Q: XLY是否支付分红（分配）？

XLY的分红收益率约为 0.81%。

XLY

State Street Consumer Discretionary Select Sector SPDR ETF

7월 28일 10:03 AM ET (한국 7/28 23:03)

$110.84

+1.43 ▲ +1.31%

XLY ETF将从管理费率、持仓成分、行业配置、分红、RSI、MACD等10项指标进行分析。

总费用比率

0.08%

年度运营费用

净资产规模 (AUM)

$21.1B

약 29조원

持仓

50只

股息率

0.81%

运作方式

Passive

Category ⓘ	US Equities - Industry Sector	Asset Type ⓘ	Equities (Stocks)	Return% 1Y ⓘ	-2.66%	Total Holdings ⓘ	50	Perf Week ⓘ	-3.29%
ETF Type ⓘ	US Equities	Active/Passive ⓘ	Passive	Return% 3Y ⓘ	8.21%	AUM ⓘ	$21.1B	Perf Month ⓘ	-2.21%
Expense ⓘ	0.08%	NAV ⓘ	$109.43	Return% 5Y ⓘ	5.08%	52W High ⓘ	-11.34%	Perf Quarter ⓘ	-6.61%
Dividend TTM ⓘ	$0.9 (0.81%)	Div Gr. 3/5Y ⓘ	13.8% 7.5%	Return% 10Y ⓘ	11.56%	52W Low ⓘ	5.37%	Perf Half Y ⓘ	-9.98%
Flows% 1M ⓘ	1.74%	Flows% YTD ⓘ	-5.54%	Return% SI ⓘ	9.32%	Volatility(W/M) ⓘ	1.39% 1.56%	Perf YTD ⓘ	-7.18%
SMA20 ⓘ	-3.98%	SMA50 ⓘ	-4.75%	SMA200 ⓘ	-5.39%	RSI (14) ⓘ	38.17	Beta ⓘ	1.22
IPO ⓘ	1998/12/22	Prev Close ⓘ	$109.41	Perf Year ⓘ	-1.42%	Avg Volume ⓘ	8.20M	Price ⓘ	$110.84

📊 State Street Consumer Discretionary Select Sector SPDR ETF (XLY) 投资分析

ETF 概览

State Street Consumer Discretionary Select Sector SPDR ETF · US Equities - Industry Sector

경기소비재 섹터 — 경기소비재 섹터 ETF (자동차·여행·소매)

1998년 상장, 28년 운영 중.

Consumer Discretionary Select Sector SPDR Fund는 수수료 차감 전 기준으로 Consumer Discretionary Select Sector 지수의 가격 및 수익률 성과를 추종하고자 합니다. 자동차, 내구재, 여가 등 경기 소비재 섹터의 미국 대형주 성과를 측정하며, 자산의 최소 95%를 지수 종목에 비중대로 투자하는 비분산형(Non-diversified) 펀드입니다.

📘 XLY ETF 자세히 알아보기 →

U.S.equityconsumer-discretionary

규모: $21.1B 약 29조원
운용사: State Street
운용 방식: 패시브 (지수 추종)
상장일: 1998년

费用效率

年化管理费 · 类别内排名 · 长期成本影响

行业最低水平 — 年化 0.08%

在US Equities - Industry Sector类别中상위 5%。投资1亿韩元,年费用约为80,000韩元。

实际年化管理费 (Net Expense Ratio)

상위 5%

0.08%

我的位置前 5%

低位区均值高位区

按投资金额的实际费用模拟

$100.0M

年度管理费

$80K

相比同类平均每年节省 $420K

长期表现

1年 · 3年 · 5年 · 10年收益率 · 相对基准表现 · 抗跌能力

长期收益率处于平均水平

接近US Equities - Industry Sector中位数。相对基准(SPY)的1年超额收益为 -20.5%p。

ℹ️ 下方 "1年·3年·5年·10年" 表示 从今天起回溯相应年限的年均复合收益率(CAGR)。例如："3年 +12%" 意味着最近3年每年以12%的复利增长。

若在 10 年前投资,如今...

$100.0M

当前资产

$298.6M

→

累计收益

+$198.6M

年化 +11.6%

1 年

2025.07 ~ 2026.07

年化 -2.66%

하위 25%

年化跑输基准 20.5%p

我的位置后 25%

低位区均值高位区

3 年

2023.07 ~ 2026.07

年化 +8.21% 累计 +26.7%

하위 25%

年化跑输基准 10.8%p

我的位置后 25%

低位区均值高位区

5 年

2021.07 ~ 2026.07

年化 +5.08% 累计 +28.1%

평균권

年化跑输基准 7.8%p

我的位置中等

低位区均值高位区

10年

2016.07 ~ 2026.07

年化 +11.56% 累计 +198.6%

평균권

年化跑输基准 3.3%p

我的位置中等

低位区均值高位区

10年累计总收益曲线

2016-07-28 起始以1亿韩元为基准 — 曲线数值直接按亿韩元解读（例如：308 → 3.08亿）。该ETF与基准均以同一起始日归一化至100进行对比。

XLY · 仅股价 XLY · 股价 + 累计分红 XLY · 红利再投资 S&P 500 (SPY)

150

250

350

450

ℹ️ 仅股价: 不含分红，仅追踪纯股价。对于备兑认购（Covered Call）或高股息 ETF,该线常出现下跌或停滞,从“本金保全”角度具有参考意义。股价 + 累计分红: 持股数量保持不变,所获分红以现金形式累积,接近账户实际体感总资产。红利再投资: 收到分红后立即按 adjClose 再买入(行业标准的总收益口径)。三条线之间的差距越大,越容易判断红利策略的实际效果。

年度收益率对比

按自然年度对比 ETF 与 S&P 500 (SPY) 的各年收益率

XLY S&P 500 (SPY)

+50%

−50%

+22%

2017

+0%

2018

+27%

2019

+28%

2020

+29%

2021

-38%

2022

+40%

2023

+28%

2024

+9%

2025

-6%

2026 YTD

ℹ️ 显示每年 1 月 1 日至 12 月 31 日的收益率。当年(2026)列透明度降低，表示为 YTD(年内至今、未完成)。若蓝色高于灰色，则表示该年度本 ETF 跑赢了基准。

相对 S&P 500 (SPY) 的胜率

5 / 9年

与基准互有胜负 (56%)

+ 2026 YTD：落后 (-6.2% vs 8.5%)

2017 ✓

2018 ✓

2019 ✗

2020 ✓

2021 ✗

2022 ✗

2023 ✓

2024 ✓

2025 ✗

2026 ✗ YTD

ℹ️ 在完整日历年(1/1~12/31)中跑赢 S&P 500 (SPY) 的年数。当年(YTD)另行参考。

下跌捕获比 (Downside Capture)

⚠️ 127%

跌幅大于基准——抗跌能力较弱

<85% (防御) 85~110% (同步) >110% (脆弱)

ℹ️ 当 S&P 500 (SPY) 下跌 1% 时,该 ETF 平均下跌多少 %。基于过去 3 年的日收益率(仅统计基准为负的日子)。

风险特征

波动率 · Beta · 最大回撤 · Sharpe · 下跌后恢复历史

综合风险等级

中风险

波动与市场平均水平相当，遇到大熊市需做好亏损-30%~40%的心理准备。

Beta（市场敏感度）

평균권

1.22

市场上涨 10% 时 +12.2%

市场下跌 10% 时 -12.2%

我的位置中等

低位区均值高位区

ℹ️ Beta 为 1.0 表示与市场同向同幅波动；大于 1 表示波动大于市场，小于 1 则波动小于市场。

日均波动幅度（最近 1 个月）

평균권

±1.56%

标普 500 约 ±1.0~1.3% · 债券型 ±0.3% · 杠杆 ETF ±3% 以上

年化波动率走势 (过去 10 年)

ℹ️ 该 ETF 的日均价格波动幅度。1% 意味着"平均每天波动约 ±1%"。下方滚动曲线为年化波动率（长期标准指标）随时间的变化走势。

最大回撤 (Max Drawdown) · 过去 10 年

-39.7%

回撤持续期: 13 个月

2021-11-19 → 2022-12-28

约 1.9 年回本

2015-07-31 最大 -39% 2026-07-01

ℹ️ 最大回撤是指从历史高点到低点跌幅最大的比率，代表长期投资者在心理上需承受的最差下跌幅度。

夏普比率（风险调整收益）

0.36

欠佳 — 风险调整后收益偏低

ℹ️ 用年化收益率减去无风险收益率（年化 3%）后，再除以年化波动率。一般认为高于 1.0 即代表“风险回报比良好”。

月度最大预期亏损 (VaR 95%)

-8.6%

按历史数据计算，月度跌幅超过此数值的概率仅为5%。

ℹ️ 统计学上的估计，意为“未来有 95% 的概率，单月亏损不会超过此幅度”。剩余的 5% 通常对应金融危机、疫情级别的极端冲击。

分红分析

派息率 · 派息历史 · 税后到账金额计算

有派息但偏低 —— 年化 0.81%

更接近成长与股息混合型。5 年股息增长率 +7.5%。

배당수익률

0.81%

주당 배당

$0.90

연간 기준

5년 성장률

7.5%

지급 주기

분기배당

3월 · 9월 · 12월

🏆 4년 연속 배당 증가

📊 총 이력 1999~2026 (109건)

연도별 배당 총액 추이

주당 배당금을 연 단위로 합산한 금액입니다. 막대가 우상향이면 매년 배당이 늘어나고 있다는 뜻입니다.

$0.69 +24.6%

2016

$0.59 -14.7%

2017

$0.67 +12.2%

2018

$0.80 +20.4%

2019

$0.66 -17.5%

2020

$0.54 -17.9%

2021

$0.64 +18.7%

2022

$0.69 +7.8%

2023

$0.81 +16.4%

2024

$0.95 +17.3%

2025

$X.XX 그 해 총 배당금 +X% 전년 대비 증가 -X% 감소

최근 배당 이력 총 109건

아래로 스크롤하면 과거 배당 이력을 볼 수 있습니다.

배당락일

주당 금액

지급일

당시 수익률

2026-03-23

$0.216

—

1.06%

2025-12-22

$0.241

—

0.95%

2025-09-22

$0.212

—

0.94%

2025-06-23

$0.224

—

1.03%

2025-03-24

$0.271

—

0.87%

2024-12-23

$0.216

—

0.71%

2024-09-23

$0.203

—

0.76%

2024-06-24

$0.196

—

0.77%

2024-03-18

$0.194

—

0.99%

2023-12-18

$0.160

—

0.98%

2023-09-18

$0.152

—

1.04%

2023-06-20

$0.167

—

1.06%

2023-03-20

$0.215

—

1.21%

2022-12-19

$0.183

—

1.20%

2022-09-19

$0.165

—

0.93%

2022-06-21

$0.157

—

1.01%

2022-03-21

$0.140

—

0.76%

2021-12-20

$0.146

—

0.72%

2021-09-20

$0.138

—

0.78%

2021-06-21

$0.128

—

0.82%

2021-03-22

$0.132

—

0.95%

2020-12-21

$0.148

—

0.84%

2020-09-21

$0.153

—

1.01%

2020-06-22

$0.148

—

1.19%

2020-03-23

$0.212

—

1.89%

2019-12-20

$0.205

—

1.59%

2019-09-20

$0.202

—

1.59%

2019-06-21

$0.207

—

1.27%

2019-03-15

$0.188

—

1.54%

2018-12-21

$0.188

—

1.42%

2018-09-21

$0.175

—

1.10%

2018-06-15

$0.147

—

1.36%

2018-03-16

$0.155

—

1.42%

2017-12-15

$0.166

—

1.71%

2017-09-15

$0.159

—

1.84%

2017-06-16

$0.138

—

1.78%

2017-03-17

$0.131

—

1.89%

2016-12-16

$0.246

—

2.07%

2016-09-16

$0.150

—

1.93%

2016-06-17

$0.139

—

1.87%

2016-03-18

$0.161

—

1.84%

2015-12-18

$0.163

—

1.82%

2015-09-18

$0.144

—

1.74%

2015-06-19

$0.123

—

1.60%

2015-03-20

$0.128

—

1.56%

2014-12-19

$0.146

—

1.70%

2014-09-19

$0.115

—

1.59%

2014-06-20

$0.106

—

1.57%

2014-03-21

$0.104

—

1.26%

2013-12-20

$0.131

—

1.65%

2013-09-20

$0.090

—

1.62%

2013-06-21

$0.088

—

1.46%

2013-03-15

$0.079

—

1.75%

2012-12-21

$0.153

—

1.61%

2012-09-21

$0.083

—

1.42%

2012-06-15

$0.076

—

1.77%

2012-03-16

$0.069

—

1.68%

2011-12-16

$0.110

—

2.18%

2011-09-16

$0.064

—

1.89%

2011-06-17

$0.067

—

1.82%

2011-03-18

$0.063

—

1.64%

2010-12-17

$0.110

—

1.75%

2010-09-17

$0.052

—

1.60%

2010-06-18

$0.052

—

1.59%

2010-03-19

$0.031

—

1.58%

2009-12-18

$0.081

—

2.07%

2009-09-18

$0.045

—

2.00%

2009-06-19

$0.049

—

2.50%

2009-03-20

$0.051

—

2.81%

2008-12-19

$0.081

—

3.08%

2008-09-19

$0.052

—

1.87%

2008-06-20

$0.056

—

1.53%

2008-03-20

$0.020

—

1.34%

2007-12-21

$0.117

—

1.35%

2007-09-21

$0.036

—

0.94%

2007-06-15

$0.035

—

1.04%

2007-03-16

$0.034

—

0.94%

2006-12-15

$0.069

—

1.18%

2006-09-15

$0.033

—

1.09%

2006-06-16

$0.035

—

1.08%

2006-03-17

$0.004

—

0.98%

2005-12-16

$0.086

—

1.30%

2005-09-16

$0.029

—

0.94%

2005-06-17

$0.025

—

0.87%

2005-03-18

$0.024

—

0.86%

2004-12-17

$0.054

—

0.93%

2004-09-17

$0.023

—

0.80%

2004-06-18

$0.021

—

0.77%

2004-03-19

$0.021

—

0.76%

2003-12-19

$0.042

—

0.80%

2003-09-19

$0.019

—

0.67%

2003-06-20

$0.019

—

0.75%

2003-03-21

$0.017

—

0.69%

2002-12-20

$0.026

—

0.92%

2002-09-20

$0.015

—

0.93%

2002-06-21

$0.025

—

0.71%

2002-03-15

$0.019

—

0.84%

2001-12-21

$0.022

—

0.77%

2001-09-21

$0.032

—

1.12%

2001-06-15

$0.029

—

1.07%

2001-03-16

$0.026

—

1.12%

2000-12-15

$0.030

—

1.14%

2000-09-15

$0.033

—

0.93%

2000-06-16

$0.025

—

0.84%

2000-03-17

$0.028

—

0.71%

1999-12-17

$0.019

—

0.48%

1999-09-17

$0.018

—

0.41%

1999-06-18

$0.019

—

0.25%

1999-03-19

$0.016

—

0.11%

* "배당락일"은 배당받으려면 이 날 이전에 주식을 보유해야 하는 기준일입니다. 지급일·당시 수익률은 일부 종목에서 데이터가 없을 수 있습니다.

💰 내가 $100K 투자한다면

연간 배당금 (세후) $687

5년 누적 (세후) $4K

* 환율 1,370 가정, 배당소득세 15.4% 반영. 5년 누적은 배당 성장률 연 7.5% 가정.

* 배당소득세 14% + 지방소득세 1.4% 기준. 종합과세 대상자는 달라질 수 있습니다.

综合投资吸引力

该 ETF 适合哪些用途——优势、劣势与适配的投资者画像

优势与不足并存 请结合下方的适配度,判断是否符合您的投资目标。

🎯 목적별 적합도

내가 이 ETF를 어떤 목적으로 활용할 수 있는지 확인하세요.

🌳

장기 보유

수년 이상 꾸준히 모아갈 때

보통

💵

배당 인컴

매월·분기 현금흐름이 목적일 때

부적합

⚡

단기 트레이딩

며칠~몇 주 단기 방향성 매매

매우 낮음

🧩

포트폴리오 보조

자산 배분·헤지 용도

낮음

👤

이런 분에게 어울려요

长期持有·定投型投资者

✅ 강점

💸管理费在US Equities - Industry Sector中位居前5% — 年费率0.08%

⚠️ 약점·주의사항

🎯年化跑输基准-7.8%p

组合构成

该 ETF 实际持有的成份——行业权重与重仓股

50개 종목으로 구성

상위 섹터는 Consumer Cyclical (92%)

ℹ️ 왜 구성을 봐야 하나요?

ETF의 실제 성과는 담고 있는 종목과 섹터에서 나와요. 이름이 "S&P 500"이라도 기술주 비중이 유난히 높을 수 있고, "배당주 ETF"라도 몇몇 대형주에 쏠려 있을 수 있어요. 라벨보다 실제 구성을 확인하는 게 중요해요.

🔬 집중도 한눈에 보기

총 보유종목

50개

상위 10개 비중

70.3%

최대 단일 종목

23.53%

집중도(HHI)

1056

보통

⚠️ 소수 종목·섹터에 집중되어 있어, 해당 종목/섹터가 흔들리면 ETF 전체가 크게 영향을 받아요.

🥧 섹터 비중

Consumer Cyclical

92.1%

Technology

0.9%

Industrials

0.2%

📋 상위 보유 종목 Top 10 Top 10이 전체의 70.3% 차지

티커 옆의 점 색상 = 섹터 구분 (섹터 차트와 동일 색상)

#1 AMZN Amazon.com Inc

23.53%

#2 TSLA Tesla Inc

18.97%

#3 HD Home Depot Inc/The

5.94%

#4 MCD McDonald's Corp

4.49%

#5 TJX TJX Cos Inc/The

4.41%

#6 BKNG Booking Holdings Inc

3.38%

#7 LOW Lowe's Cos Inc

3.30%

#8 SBUX Starbucks Corp

2.54%

#9 ORLY O'Reilly Automotive Inc

1.93%

#10 MAR Marriott International Inc/MD

1.79%

同类 ETF 对比

分类：US Equities - Industry Sector

같은 카테고리 6종 중 AUM 1/6위 · 보수율 1/6위

카테고리: US Equities - Industry Sector

ℹ️ 왜 비교해야 하나요?

같은 카테고리 ETF끼리는 보수율·규모(AUM)·배당률을 비교해 볼 가치가 있어요. 보수율은 낮을수록 장기 수익에 유리하고, AUM이 크면 운용 안정성이 높아요. ▲ 표시는 XLY보다 유리, ▼ 표시는 XLY보다 불리를 뜻해요.

티커	ETF명	보수율	AUM	보유종목	배당률	YTD	1년
XLY	State Street Consumer Discretionary Select Sector SPDR ETF	0.08%	$21.1B	50	0.81%	-7.18%	-1.42%
VCR	Vanguard Consumer Discretionary ETF	0.09% ▼	$5.7B ▼	285	0.76% ▼	-	+0.55% ▲
FDIS	Fidelity MSCI Consumer Discretionary Index ETF	0.08%	$1.6B ▼	245	0.76% ▼	-	+0.59% ▲
IYC	iShares U.S. Consumer Discretionary ETF	0.38% ▼	$1.1B ▼	163	0.52% ▼	-	-2.96% ▼
XRT	State Street SPDR S&P Retail ETF	0.35% ▼	$509M ▼	77	0.75% ▼	-	+9.50% ▲
RSPD	Invesco S&P 500 Equal Weight Consumer Discretionary ETF	0.4% ▼	$303M ▼	50	0.88% ▲	-	-0.44% ▲