XBI 주가 전망 및 ETF 분석 - 배당·운용보수·보유종목·NAV·RSI·MACD

Q: XBI是否支付分红（分配）？

XBI的分红收益率约为 0.38%。

XBI

State Street SPDR S&P Biotech ETF

7월 28일 1:11 PM ET (한국 7/29 02:11)

$150.59

+0.11 ▲ +0.07%

XBI ETF将从管理费率、持仓成分、行业配置、分红、RSI、MACD等10项指标进行分析。

总费用比率

0.35%

年度运营费用

净资产规模 (AUM)

$10.0B

약 14조원

持仓

157只

股息率

0.38%

运作方式

Passive

Category ⓘ	US Equities - Industry Sector	Asset Type ⓘ	Equities (Stocks)	Return% 1Y ⓘ	71.35%	Total Holdings ⓘ	157	Perf Week ⓘ	-0.23%
ETF Type ⓘ	US Equities	Active/Passive ⓘ	Passive	Return% 3Y ⓘ	20.87%	AUM ⓘ	$10.0B	Perf Month ⓘ	-0.66%
Expense ⓘ	0.35%	NAV ⓘ	$150.56	Return% 5Y ⓘ	3.76%	52W High ⓘ	-9.12%	Perf Quarter ⓘ	12.99%
Dividend TTM ⓘ	$0.57 (0.38%)	Div Gr. 3/5Y ⓘ	- 9.6%	Return% 10Y ⓘ	10.52%	52W Low ⓘ	78.45%	Perf Half Y ⓘ	17.61%
Flows% 1M ⓘ	0.86%	Flows% YTD ⓘ	4.09%	Return% SI ⓘ	11.74%	Volatility(W/M) ⓘ	2.63% 2.69%	Perf YTD ⓘ	23.51%
SMA20 ⓘ	-3.73%	SMA50 ⓘ	4.65%	SMA200 ⓘ	17.5%	RSI (14) ⓘ	48.76	Beta ⓘ	0.83
IPO ⓘ	2006/2/6	Prev Close ⓘ	$150.48	Perf Year ⓘ	71.89%	Avg Volume ⓘ	9.01M	Price ⓘ	$150.59

📊 State Street SPDR S&P Biotech ETF (XBI) 投资分析

ETF 概览

State Street SPDR S&P Biotech ETF · US Equities - Industry Sector

헬스케어 섹터 — 헬스케어 섹터 ETF (제약·바이오·의료기기)

2006년 상장, 20년 운영 중.

SPDR S&P Biotech ETF는 수수료 및 비용 차감 전 기준으로 S&P Biotechnology Select Industry 지수의 총수익 성과를 추종하고자 합니다. 미국 전체 주식 시장 중 생공학(Biotechnology) 섹터 기업들의 성과를 측정하며, 샘플링 전략을 통해 자산의 최소 80%를 해당 지수 종목에 투자합니다.

📘 XBI ETF 자세히 알아보기 →

U.S.equitybiotechnology

규모: $10.0B 약 14조원
운용사: State Street
운용 방식: 패시브 (지수 추종)
상장일: 2006년

费用效率

年化管理费 · 类别内排名 · 长期成本影响

低费率 ETF — 年化 0.35%

US Equities - Industry Sector中상위 25%。投资1亿韩元,约350,000韩元/年。

实际年化管理费 (Net Expense Ratio)

상위 25%

0.35%

我的位置前 25%

低位区均值高位区

按投资金额的实际费用模拟

$100.0M

年度管理费

$350K

相比同类平均每年节省 $150K

长期表现

1年 · 3年 · 5年 · 10年收益率 · 相对基准表现 · 抗跌能力

收益率略低于平均水平

相对US Equities - Industry Sector的하위 25%。相对基准(SPY)的1年超额收益为 +53.5%p。

ℹ️ 下方 "1年·3年·5年·10年" 表示 从今天起回溯相应年限的年均复合收益率(CAGR)。例如："3年 +12%" 意味着最近3年每年以12%的复利增长。

若在 10 年前投资,如今...

$100.0M

当前资产

$271.9M

→

累计收益

+$171.9M

年化 +10.5%

1 年

2025.07 ~ 2026.07

年化 +71.35%

상위 5%

年化跑赢基准 53.5%p

我的位置前 5%

低位区均值高位区

3 年

2023.07 ~ 2026.07

年化 +20.87% 累计 +76.6%

평균권

年化跑赢基准 1.9%p

我的位置中等

低位区均值高位区

5 年

2021.07 ~ 2026.07

年化 +3.76% 累计 +20.3%

하위 25%

年化跑输基准 9.1%p

我的位置后 25%

低位区均值高位区

10年

2016.07 ~ 2026.07

年化 +10.52% 累计 +171.9%

평균권

年化跑输基准 4.4%p

我的位置中等

低位区均值高位区

10年累计总收益曲线

2016-07-28 起始以1亿韩元为基准 — 曲线数值直接按亿韩元解读（例如：308 → 3.08亿）。该ETF与基准均以同一起始日归一化至100进行对比。

XBI · 仅股价 XBI · 股价 + 累计分红 XBI · 红利再投资 S&P 500 (SPY)

150

250

350

450

ℹ️ 仅股价: 不含分红，仅追踪纯股价。对于备兑认购（Covered Call）或高股息 ETF,该线常出现下跌或停滞,从“本金保全”角度具有参考意义。股价 + 累计分红: 持股数量保持不变,所获分红以现金形式累积,接近账户实际体感总资产。红利再投资: 收到分红后立即按 adjClose 再买入(行业标准的总收益口径)。三条线之间的差距越大,越容易判断红利策略的实际效果。

年度收益率对比

按自然年度对比 ETF 与 S&P 500 (SPY) 的各年收益率

XBI S&P 500 (SPY)

+50%

−50%

+43%

2017

-18%

2018

+31%

2019

+49%

2020

-21%

2021

-28%

2022

+10%

2023

-0%

2024

+34%

2025

+24%

2026 YTD

ℹ️ 显示每年 1 月 1 日至 12 月 31 日的收益率。当年(2026)列透明度降低，表示为 YTD(年内至今、未完成)。若蓝色高于灰色，则表示该年度本 ETF 跑赢了基准。

相对 S&P 500 (SPY) 的胜率

3 / 9年

落后于基准 (33%)

+ 2026 YTD：领先 (23.9% vs 8.5%)

2017 ✓

2018 ✗

2019 ✗

2020 ✓

2021 ✗

2022 ✗

2023 ✗

2024 ✗

2025 ✓

2026 ✓ YTD

ℹ️ 在完整日历年(1/1~12/31)中跑赢 S&P 500 (SPY) 的年数。当年(YTD)另行参考。

下跌捕获比 (Downside Capture)

⚠️ 113%

跌幅大于基准——抗跌能力较弱

<85% (防御) 85~110% (同步) >110% (脆弱)

ℹ️ 当 S&P 500 (SPY) 下跌 1% 时,该 ETF 平均下跌多少 %。基于过去 3 年的日收益率(仅统计基准为负的日子)。

风险特征

波动率 · Beta · 最大回撤 · Sharpe · 下跌后恢复历史

综合风险等级

中风险

波动与市场平均水平相当，遇到大熊市需做好亏损-30%~40%的心理准备。

Beta（市场敏感度）

평균권

0.83

市场上涨 10% 时 +8.3%

市场下跌 10% 时 -8.3%

我的位置中等

低位区均值高位区

ℹ️ Beta 为 1.0 表示与市场同向同幅波动；大于 1 表示波动大于市场，小于 1 则波动小于市场。

日均波动幅度（最近 1 个月）

하위 25%

±2.69%

标普 500 约 ±1.0~1.3% · 债券型 ±0.3% · 杠杆 ETF ±3% 以上

年化波动率走势 (过去 10 年)

ℹ️ 该 ETF 的日均价格波动幅度。1% 意味着"平均每天波动约 ±1%"。下方滚动曲线为年化波动率（长期标准指标）随时间的变化走势。

最大回撤 (Max Drawdown) · 过去 10 年

-63.9%

回撤持续期: 15 个月

2021-02-08 → 2022-05-11

尚未回本

2015-07-31 最大 -61% 2026-07-01

ℹ️ 最大回撤是指从历史高点到低点跌幅最大的比率，代表长期投资者在心理上需承受的最差下跌幅度。

夏普比率（风险调整收益）

0.08

欠佳 — 风险调整后收益偏低

ℹ️ 用年化收益率减去无风险收益率（年化 3%）后，再除以年化波动率。一般认为高于 1.0 即代表“风险回报比良好”。

月度最大预期亏损 (VaR 95%)

-13.9%

按历史数据计算，月度跌幅超过此数值的概率仅为5%。

ℹ️ 统计学上的估计，意为“未来有 95% 的概率，单月亏损不会超过此幅度”。剩余的 5% 通常对应金融危机、疫情级别的极端冲击。

分红分析

派息率 · 派息历史 · 税后到账金额计算

有派息但偏低 —— 年化 0.38%

更接近成长与股息混合型。5 年股息增长率 +9.6%。

배당수익률

0.38%

주당 배당

$0.57

연간 기준

5년 성장률

9.6%

지급 주기

반기배당

9월 · 12월

📊 총 이력 2007~2025 (46건)

연도별 배당 총액 추이

주당 배당금을 연 단위로 합산한 금액입니다. 막대가 우상향이면 매년 배당이 늘어나고 있다는 뜻입니다.

$0.43 -36.1%

2015

$0.15 -64.1%

2016

$0.20 +32.0%

2017

$0.20 +0.0%

2018

$0.00 -98.0%

2019

$0.28 +6950.0%

2020

$0.04 -85.8%

2021

$0.02 -57.5%

2023

$0.13 +682.4%

2024

$0.45 +235.3%

2025

$X.XX 그 해 총 배당금 +X% 전년 대비 증가 -X% 감소

최근 배당 이력 총 46건

아래로 스크롤하면 과거 배당 이력을 볼 수 있습니다.

배당락일

주당 금액

지급일

당시 수익률

2025-12-22

$0.407

—

0.36%

2025-09-22

$0.027

—

0.06%

2025-06-23

$0.007

—

0.18%

2025-03-24

$0.005

—

0.16%

2024-12-23

$0.003

—

0.14%

2024-09-23

$0.015

—

0.15%

2024-06-24

$0.115

—

0.14%

2023-12-18

$0.014

—

0.02%

2023-06-20

$0.003

—

0.00%

2021-03-22

$0.040

—

0.22%

2020-12-21

$0.176

—

0.19%

2020-09-21

$0.089

—

0.10%

2020-06-22

$0.017

—

0.02%

2019-12-20

$0.001

—

0.02%

2019-09-20

$0.003

—

0.11%

2018-12-21

$0.012

—

0.31%

2018-09-21

$0.073

—

0.24%

2018-06-15

$0.058

—

0.31%

2018-03-16

$0.059

—

0.28%

2017-12-15

$0.035

—

0.27%

2017-09-15

$0.037

—

0.26%

2017-06-16

$0.110

—

0.31%

2017-03-17

$0.020

—

0.24%

2016-12-16

$0.018

—

0.49%

2016-09-16

$0.031

—

0.52%

2016-06-17

$0.046

—

0.84%

2016-03-18

$0.058

—

0.98%

2015-12-18

$0.149

—

0.85%

2015-09-18

$0.050

—

0.79%

2015-06-19

$0.146

—

0.93%

2015-03-20

$0.082

—

0.96%

2014-12-19

$0.164

—

1.07%

2014-09-19

$0.188

—

1.03%

2014-06-20

$0.205

—

0.73%

2014-03-21

$0.111

—

0.33%

2013-12-20

$0.013

—

0.33%

2013-09-20

$0.029

—

0.29%

2013-06-21

$0.017

—

0.29%

2013-03-15

$0.015

—

0.24%

2012-12-21

$0.066

—

0.22%

2009-12-18

$0.001

—

0.31%

2009-03-20

$0.050

—

1.77%

2008-12-19

$0.002

—

1.31%

2008-06-20

$0.224

—

1.19%

2007-12-21

$0.007

—

0.26%

2007-06-15

$0.046

—

0.26%

* "배당락일"은 배당받으려면 이 날 이전에 주식을 보유해야 하는 기준일입니다. 지급일·당시 수익률은 일부 종목에서 데이터가 없을 수 있습니다.

💰 내가 $100K 투자한다면

연간 배당금 (세후) $320

5년 누적 (세후) $2K

* 환율 1,370 가정, 배당소득세 15.4% 반영. 5년 누적은 배당 성장률 연 9.6% 가정.

* 배당소득세 14% + 지방소득세 1.4% 기준. 종합과세 대상자는 달라질 수 있습니다.

综合投资吸引力

该 ETF 适合哪些用途——优势、劣势与适配的投资者画像

需谨慎评估 多项指标出现预警信号,建议与同类 ETF 对比后再做决定。

🎯 목적별 적합도

내가 이 ETF를 어떤 목적으로 활용할 수 있는지 확인하세요.

🌳

장기 보유

수년 이상 꾸준히 모아갈 때

낮음

💵

배당 인컴

매월·분기 현금흐름이 목적일 때

부적합

⚡

단기 트레이딩

며칠~몇 주 단기 방향성 매매

매우 낮음

🧩

포트폴리오 보조

자산 배분·헤지 용도

낮음

👤

이런 분에게 어울려요

长期持有·定投型投资者

✅ 강점

💸低费率 — 年费率0.35%

⚠️ 약점·주의사항

📈长期收益率低于平均水平
⚠️波动率高于平均水平
🎯年化跑输基准-9.1%p

组合构成

该 ETF 实际持有的成份——行业权重与重仓股

156개 종목에 넓게 분산

개별 종목 리스크가 분산되어 있어요.

ℹ️ 왜 구성을 봐야 하나요?

ETF의 실제 성과는 담고 있는 종목과 섹터에서 나와요. 이름이 "S&P 500"이라도 기술주 비중이 유난히 높을 수 있고, "배당주 ETF"라도 몇몇 대형주에 쏠려 있을 수 있어요. 라벨보다 실제 구성을 확인하는 게 중요해요.

🔬 집중도 한눈에 보기

총 보유종목

156개

상위 10개 비중

20.4%

최대 단일 종목

8.01%

집중도(HHI)

158

낮음 (분산)

🥧 섹터 비중

Healthcare

94.3%

Financial

0.2%

📋 상위 보유 종목 Top 10 Top 10이 전체의 20.4% 차지

티커 옆의 점 색상 = 섹터 구분 (섹터 차트와 동일 색상)

MYMK State Street Global Advisors

8.01%

APLS Apellis Pharmaceuticals Inc

1.83%

ALKS Alkermes PLC

1.45%

MDGL Madrigal Pharmaceuticals Inc

1.38%

TGTX TG Therapeutics Inc

1.35%

INSM Insmed Inc

1.34%

SRRK Scholar Rock Holding Corp

1.30%

APGE Apogee Therapeutics Inc

1.28%

UTHR United Therapeutics Corp

1.24%

#10

SMMT Summit Therapeutics Inc

1.24%

同类 ETF 对比

分类：US Equities - Industry Sector

같은 카테고리 6종 중 AUM 3/6위 · 보수율 4/6위

카테고리: US Equities - Industry Sector

ℹ️ 왜 비교해야 하나요?

같은 카테고리 ETF끼리는 보수율·규모(AUM)·배당률을 비교해 볼 가치가 있어요. 보수율은 낮을수록 장기 수익에 유리하고, AUM이 크면 운용 안정성이 높아요. ▲ 표시는 XBI보다 유리, ▼ 표시는 XBI보다 불리를 뜻해요.

티커	ETF명	보수율	AUM	보유종목	배당률	YTD	1년
XBI	State Street SPDR S&P Biotech ETF	0.35%	$10.0B	157	0.38%	+23.51%	+71.89%
XLV	State Street Health Care Select Sector SPDR ETF	0.08% ▲	$42.5B ▲	63	1.55% ▲	-	+19.72% ▼
VHT	Vanguard Health Care ETF	0.09% ▲	$18.3B ▲	428	1.54% ▲	-	+21.93% ▼
IYH	iShares U.S. Healthcare ETF	0.38% ▼	$3.4B ▼	105	1.17% ▲	-	+19.81% ▼
FHLC	Fidelity MSCI Health Care Index ETF	0.08% ▲	$3.3B ▼	325	1.29% ▲	-	+22.30% ▼
IHI	iShares U.S. Medical Devices ETF	0.38% ▼	$3.0B ▼	52	0.47% ▲	-	-16.38% ▼