WSBF
Waterstone Financial Inc
7월 27일 4:00 PM ET (한국 7/28 05:00)
$20.12
+0.06 ▲ +0.30%
워터스톤파이낸셜(WSBF)是Financial板块的企业，本页面将分析其市盈率、每股收益、分红、RSI、MACD等14项指标。
시가총액
$363M
스몰캡
P/E
11.7
저평가 구간
배당수익률
3.18%
52주 위치
89%
저점 +54% · 고점 -4%
애널리스트
보유
D
基本面实力
相较于Banks - Regional 소형주
수익성 排名前66%
성장 排名前64%
밸류에이션 排名前89%
재무 안정 排名前61%
💰 这只股票现在比平时贵吗？
与该公司自身最近 5년 的水平对比（不与其他公司比较）
非常便宜
偏便宜
持平
偏贵
非常贵
简单说——为这家公司在1年盈利的1元所支付的价格，目前为12원。过去 5년 通常为13원。与平时水平相当。
贵 ≠ 不好，而是市场预期已被较充分反映
| Index | RUT | P/E | 11.66 | EPS (ttm) | 1.73 | Insider Own | 17.45% | Shs Outstand | 18.0M | Perf Week | 3.39% |
| Market Cap | 0.36B | Forward P/E | - | EPS next Y | - | Insider Trans | -3.77% | Shs Float | 14.9M | Perf Month | -0.3% |
| Enterprise Value | - | PEG | - | EPS next Q | - | Inst Own | 52.44% | Short Float | 2.13% | Perf Quarter | 12.34% |
| Income | 0.03B | P/S | 1.76 | EPS this Y | - | Inst Trans | 1.06% | Short Ratio | 4.36 | Perf Half Y | 13.8% |
| Sales | 0.21B | P/B | 1.03 | EPS next 5Y | - | ROA | 1.33% | Short Interest | 0.32M | Perf YTD | 21.57% |
| Book/sh | 19.53 | P/C | - | EPS past 3/5Y | 18.62% -14.83% | ROE | 8.69% | 52W High | -4.33% ($21.03) | Perf Year | 46.54% |
| Cash/sh | - | P/FCF | - | Sales past 3/5Y | 2.7% -8.97% | ROIC | 3.94% | 52W Low | 53.82% ($13.08) | Perf 3Y | 41.49% |
| Dividend Est. | $0.64 (3.18%) | EV/EBITDA | - | EPS Y/Y TTM | 52.13% | Gross Margin | - | Volatility(W/M) | 3.01% 2.77% | Perf 5Y | 6.38% |
| Dividend TTM | 0.64 | EV/Sales | - | Sales Y/Y TTM | 4.6% | Oper. Margin | 18.42% | ATR (14) | 0.51 | Perf 10Y | 53.02% |
| Dividend Ex-Date | 2026/7/8 | Quick Ratio | - | EPS Q/Q | 14.73% | Profit Margin | 14.56% | RSI (14) | 57.42 | Recom | 3 |
| Dividend Gr. 3/5Y | -9.14% 1.39% | Current Ratio | 0.21 | Sales Q/Q | 1.47% | SMA20 | 1.01% ($19.92) | Beta | 0.71 | Target Price | $12.5 |
| Payout | 40.6% | Debt/Eq | 1.17 | Earnings | - | SMA50 | 4.29% ($19.29) | Rel Volume | 0.9 | Prev Close | $20.06 |
| Employees | 593 | LT Debt/Eq | 1.17 | EPS/Sales Surpr. | - | SMA200 | 14.17% ($17.62) | Avg Volume(3M) | 0.07M | Price | $20.12 |
| IPO | 2005/10/5 | Option/Short | Yes/Yes | Trades | 1316 | Volume | 65,740 | Change | 0.3% |
季度业绩趋势 SEC原始披露 · 单位：美元
24.6
24.9
24.12*
25.3
25.6
25.9
25.12*
26.3
营收 净利润 최근 분기: 매출 $29M (YoY +5%) · 순이익 $6M (YoY +98%)
* 第4季度数值由年度披露（10-K）推导计算 · 亏损季度以红色下划线标示
Waterstone Financial Inc (WSBF) 投资分析
Waterstone Financial Inc是一家什么样的公司？
워터스톤파이낸셜(WSBF) 배당주
Financial · Banks - Regional
小盘股 — 成交量较低,波动较大
🏦 这是一家总部位于美国威斯康星州东南部的地区性银行控股公司，同时经营地区性银行和抵押贷款业务。公司通过其子公司沃特斯顿银行（WaterStone Bank）为消费者和企业客户提供存款、贷款以及住房抵押贷款，业务由社区银行和抵押贷款银行两大板块构成。
详细了解 Waterstone Financial Inc →市值
$0.4B
约 0.5 万亿韩元
⚖️ 三星电子的 0%
市值排名3511位
员工人数593人
IPO2005/10/05
当前股价$20.12 ≈ 27,564원
主要事件
⏰ 即将发生的事件
🔔 财报发布
下一次发布日程尚未公布
🎯 除息日
暂无预定的分红安排
📜 近期事件
🎯 除息 2026년 7월 8일 (수) 주당 $0.17
🎯 除息 2026년 4월 8일 (수)
它的盈利能力怎么样？
盈利能力与财务状况均需关注
投资前请充分评估经营风险
盈利能力 — 赚钱效率有多高
营业利润率
销售产品与服务后留下的纯利润率(越高越能赚)
18.4%
✓ 부진
净利润率
扣除税费与利息后最终留下的利润比例
14.6%
✓ 부진
ROE
用股东的钱一年能赚多少(15%以上为优秀)
8.7%
✓ 평균
ROA
公司总资产对应一年的收益比例
1.3%
✓ 평균
ROIC
投入业务的资金对应的回报率
3.9%
✓ 평균
财务健康度 — 债务与流动性压力是否可控
负债率 D/E
相对股东权益的负债比例(越低越稳健)
1.17
✓ 平均
流动比率
一年内到期债务对应的现金类资产充裕度
0.21
✓ 위험
* 评级依据其在同行业、同规模 peer 组中的相对位置，并结合绝对指标门槛（亏损·风险阈值）确定。
未来会如何发展？
中性展望
利好与利空信号并存
애널리스트 목표가
$12.50
현재가 대비 -37.9%
💡 12개월 이내 도달을 전망하는 애널리스트 컨센서스 평균
⚠ 이 데이터는 애널리스트 추정치이며 실제 결과와 다를 수 있습니다. 투자 결정은 추가 검토와 함께 하세요.
业绩是否符合预期？
历史业绩数据不足
尚未收集到可用于分析的历史业绩报告。
它正在成长吗？
平均增长
处于行业中等水平
负增长阶段 每股收益或营收正在下降——需确认是否存在结构性问题或经济周期敏感性
📊 过往增长表现如何(实际业绩)
过去 3 年 EPS
过去 3 年实际 EPS 年均增长率
+18.6%
우수
过去 5 年 EPS
过去 5 年实际 EPS 年均增长率
-14.8%
부진
过去 5 年营收
营收在过去 5 年的增长情况
-9.0%
매우 부진
⚡ 短期动能
营收 QoQ
营收较上季度的变化（短期动能）
+1.5%
평균
* 未来数据为分析师一致预期估算值。评级以相同增长风格·规模的同业组相对位置决定。
投资术语看不懂？ 查查经济词典 →
股价长期以来呈上升趋势吗？
长期低迷 — 落后大盘 -62 个百分点
WSBF +6.4% · S&P 500 +68.3%
相对市场超额收益 （基于股价，不含分红）
5年期
vs S&P 500
-62.0%p
大幅落后于市场
1年期
vs S&P 500
+30.5%p
明显优于市场
同类股排名
5年收益率 下位 15% 基于 130 只标的
1年收益率 位居前 18% 基于 134 只标的
52周区间当前位置
最低 (-53.8%p) 最高 (-4.3%p)
当前价格高于低点 53.8%，低于高点 4.3%
近期风险 （最近 120 个交易日）
最大回撤
-7.4%
年化波动率
20.4%
技术指标
布林带 · MACD · RSI · 随机指标 · 一目均衡表5条线 · 最近 136 个交易日时间序列
价格 · 布林带 · 一目均衡表云图
- close
- BB Upper
- BB Mid
- BB Lower
- Tenkan
- Kijun
- 云图（SpanA/B）
布林带以收盘价的波动区间(20 日·2σ)勾勒上轨与下轨。触及上轨=过热,触及下轨=超卖。一目均衡图云带用色块表示趋势方向与强度:价格在云带之上为升势,在下为跌势。 详细了解布林带 →
当前诊断 · 2026-07-27
上升趋势区间
当前价 $20.12 在中轨（$19.92）之上。属正常上升走势。位于一目云图上方（看涨）。
MACD (12 · 26 · 9) 展开查看 ▼
通过短期 EMA(12) 与长期 EMA(26) 的差值判断上涨、下跌的转折点。MACD 上穿 Signal 时为买入信号（金叉），下穿时为卖出信号（死叉）。 详细了解 MACD →
当前诊断 · 2026-07-27
观望区间 — 趋势偏弱
MACD 0.106 · 信号线 0.130 · 柱状 -0.024. 方向性偏弱。
RSI(14) · Stochastics %K(14) 展开查看 ▼
RSI反映 0~100 区间内的短期买卖压力。30 以下 = 超卖（可能反弹），70 以上 = 超买（可能回调）。Stoch %K也用于观察类似的短期波动强度。 RSI · 查看随机指标详情 →
当前诊断 · 2026-07-27
多头占优区间
RSI 57.5(位于中位 50 上方)。买盘主导,稳健上行。随机指标 %K 同样为 77.5。
※“当前诊断”是基于标准阈值的自动解读，仅供参考。实际交易请自行综合判断并承担责任。
目前的投资吸引力如何？
比同行业公司便宜
按盈利对比·资产对比·营收对比来看偏低
💡 读法 — 与同行业公司比较，看股价相对于「什么」便宜/昂贵。例如：相对盈利便宜 = 相对于赚的钱股价便宜；相对资产昂贵 = 相对于持有的资产股价较高。
盈利对比 较便宜
资产对比 较便宜
营收对比 较便宜
💵 盈利对比
市盈率 股价与盈利比率
股价相对于盈利的高低——数值越低越便宜
11.66倍
✓ 较便宜
🏢 资产对比
市净率 股价与净资产比率
股价相对于公司资产价值的高低——低于1表示比资产还便宜
1.03倍
✓ 非常便宜
🧾 营收对比
市销率 股价与营收比率
市值相对于营收的高低——数值越低相对营收越便宜
1.76倍
✓ 非常便宜
分析师目标价 （参考）
$12.50 相对当前股价 -37.9%
* 估值根据同行业·同市值同业组分布中的相对位置判定。即使估值具有吸引力，也请结合「盈利能力」「成长性」等版块综合判断。
基准：最近快照 · 对比组：Banks - Regional 소형주
谁持有这家公司？
资金流向积极
内部人士小幅净卖出 -3.8% · 机构净买入 +1.1% · 卖空压力较低 2.1% · 卖空近 90日累计上升 +1.3%p
📈 近期买卖动向（近 6 个月）
🧑💼 内部人（管理层·董事）
-3.8%
内部人士净卖出
🏦 机构（基金·投资公司）
+1.1%
机构净买入
💡 最近6个月的净变化。以百分比表示内部人和机构如何增持或减持股票。
👥 持仓构成
🏦 机构 52.4%
机构持仓合理
🧑💼 内部人士 17.4%
创始人·管理层大股东(skin-in-the-game 显著)
👤 个人投资者（估算） 30.1%
除机构和内部人之外的其余部分
机构 内部人士 个人(估算)
📉 卖空指标
卖空比例
2.1%
偏低 —— 做空力量较弱
近90日 📈 增加 +1.3个百分点
空头回补天数
4.4天
按平均成交量平仓卖空头寸所需的天数
🧮 股份数量
总发行股数 18.0M주
流通股（可交易） 14.9M주
* 内部人·机构交易以最近6个月净变动为准。趋势按最近90日累计。
WSBF 相关 ETF
按权重排序的ETF · 共显示 10 只
* 基于官方季度报告披露。最近一次披露，实际当前权重可能有所不同。
可以获得多少股息？
배당주 — 연 3.18% 배당
5년 배당 성장률 1.39%
股息率
3.18%
行业平均 2.62%
每股股息
$0.64
按年度计算
派息率
41%
净利润中的分红占比
5年增长率
1.4%
股息年均增长
연도별 배당 총액 추이
주당 배당금을 연 단위로 합산한 금액입니다. 막대가 우상향이면 매년 배당이 늘어나고 있다는 뜻입니다.
$0.26 +30.0%
2016
$0.98 +276.9%
2017
$0.98 +0.0%
2018
$0.98 +0.0%
2019
$1.28 +30.6%
2020
$1.30 +1.6%
2021
$1.30 +0.0%
2022
$0.75 -42.3%
2023
$0.60 -20.0%
2024
$0.60 +0.0%
2025
$X.XX 그 해 총 배당금 +X% 전년 대비 증가 -X% 감소
최근 배당 이력 총 55건
아래로 스크롤하면 과거 배당 이력을 볼 수 있습니다.
배당락일
주당 금액
지급일
당시 수익률
2026-04-08
$0.170
—
4.20%
2026-01-08
$0.150
—
4.46%
2025-10-08
$0.150
—
4.99%
2025-07-08
$0.150
—
5.40%
2025-04-08
$0.150
—
4.88%
2025-01-08
$0.150
—
4.75%
2024-10-08
$0.150
—
4.35%
2024-07-08
$0.150
—
4.72%
2024-04-05
$0.150
—
7.57%
2024-01-05
$0.150
—
6.50%
2023-10-05
$0.150
—
9.00%
2023-07-07
$0.200
—
6.90%
2023-04-06
$0.200
—
6.78%
2023-01-06
$0.200
—
8.69%
2022-10-06
$0.200
—
9.12%
2022-07-08
$0.200
—
8.81%
2022-04-08
$0.200
—
10.85%
2022-01-07
$0.700
—
9.19%
2021-10-07
$0.200
—
8.41%
2021-07-09
$0.200
—
8.45%
2021-06-10
$0.500
—
7.19%
2021-04-09
$0.200
—
4.51%
2021-01-08
$0.200
—
7.83%
2020-11-30
$0.300
—
7.29%
2020-10-08
$0.120
—
6.70%
2020-07-10
$0.120
—
8.10%
2020-04-08
$0.120
—
8.26%
2020-03-10
$0.500
—
9.08%
2020-01-09
$0.120
—
5.97%
2019-10-10
$0.120
—
6.42%
2019-07-11
$0.120
—
6.51%
2019-04-11
$0.120
—
6.76%
2019-03-20
$0.500
—
6.02%
2019-01-09
$0.120
—
6.56%
2018-10-11
$0.120
—
6.62%
2018-07-11
$0.120
—
5.66%
2018-04-11
$0.120
—
8.55%
2018-03-08
$0.500
—
8.60%
2018-01-11
$0.120
—
5.55%
2017-10-11
$0.120
—
5.05%
2017-07-10
$0.120
—
5.04%
2017-05-10
$0.500
—
4.74%
2017-04-10
$0.120
—
2.24%
2017-01-06
$0.120
—
2.06%
2016-10-06
$0.080
—
1.84%
2016-07-08
$0.080
—
1.48%
2016-04-08
$0.050
—
1.45%
2016-01-07
$0.050
—
1.80%
2015-10-07
$0.050
—
1.84%
2015-07-08
$0.050
—
1.90%
2015-04-08
$0.050
—
1.95%
2015-01-08
$0.050
—
1.54%
2014-10-08
$0.050
—
1.26%
2014-07-09
$0.050
—
0.89%
2014-04-09
$0.050
—
0.49%
* "배당락일"은 배당받으려면 이 날 이전에 주식을 보유해야 하는 기준일입니다. 지급일·당시 수익률은 일부 종목에서 데이터가 없을 수 있습니다.
💰 내가 100만원 투자한다면
연간 배당금 (세후) 2.7만원
5년 누적 (세후) 13.9만원
* 환율 1,370원, 세금 15% 반영. 5년 누적은 배당 성장률 연 1.39% 가정.
同行业公司比较
💡 与行业平均对比 ▲ 占优 / ▼ 劣势 (PER·PBR 越低越好,ROE·股息率越高越好)
按市值由大到小排序
| 股票 | 市值 | PER | PBR | ROE | 股息率 | 涨跌幅 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| WSBF 本股票 | $363.2M | 11.7 ▲ | 1.0 ▲ | 8.69% ▼ | 3.18% ▲ | +0.3% |
BRK-B | $966.4B | 14.8 ▼ | 1.5 ▼ | 10.49% ▲ | - | +0.5% |
BRK-A | $963.1B | 14.8 ▼ | 1.5 ▼ | 10.49% ▲ | - | +0.1% |
JPM | $954.4B | 15.3 ▼ | 2.7 ▼ | 17.71% ▲ | 1.8% ▼ | +0.8% |
V | $683.1B | 31.9 ▼ | 19.4 ▼ | 59.8% ▲ | 0.75% ▼ | +1.9% |
MA | $487.5B | 31.9 ▼ | 72.8 ▼ | 232.56% ▲ | 0.63% ▼ | +2.2% |
| 行业平均 | - | 13.6 | 1.3 | 9.39% | 2.62% | - |
常见问题
워터스톤파이낸셜(WSBF)是一家怎样的公司？
워터스톤파이낸셜(WSBF)是一家属于Financial板块Banks - Regional行业的企业。
WSBF的市值是多少？
WSBF的市值约为$363M，在行业内排名第3,511位。
WSBF派发股息吗？
WSBF的股息收益率约为3.18%，年度股息为$0.64。
WSBF的市盈率如何？
WSBF的市盈率约为11.7倍，可与Financial行业平均水平进行比较以判断估值。
WSBF 的 52 周最高价和最低价是多少？
WSBF 过去 52 周最高 $21.03，最低 $13.08。
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