웨스턴 얼라이언스 뱅코프(WAL) 주가 전망 및 기업 분석 - PER·배당·실적·목표주가·RSI·MACD

WAL

Western Alliance Bancorp

7월 27일 4:01 PM ET (한국 7/28 05:01)

$82.76

-0.35 ▼ -0.42%

🌙 7월 27일 7:35 PM ET (한국 7/28 08:35)

$82.74

-0.02 ▼ -0.02%

웨스턴 얼라이언스 뱅코프(WAL)是Financial板块的企业，本页面将分析其市盈率、每股收益、分红、RSI、MACD等14项指标。

시가총액

$9.0B

스몰캡

P/E

9.3

저평가 구간

배당수익률

2.02%

52주 위치

54%

저점 +26% · 고점 -15%

애널리스트

매수

基本面实力

相较于초고성장주 중형주

수익성

排名前69%

성장

排名前62%

밸류에이션

排名前91%

재무 안정

排名前61%

💰 这只股票现在比平时贵吗？

与该公司自身最近 5년 的水平对比（不与其他公司比较）

非常便宜

偏便宜

持平

偏贵

非常贵

简单说——为这家公司在1年盈利的1元所支付的价格，目前为10원。过去 5년 通常为9원。与平时水平相当。

贵 ≠ 不好，而是市场预期已被较充分反映

Index ⓘ	-	P/E ⓘ	9.33	EPS (ttm) ⓘ	8.87	Insider Own ⓘ	6.39%	Shs Outstand ⓘ	109.2M	Perf Week ⓘ	2.21%
Market Cap ⓘ	9.04B	Forward P/E ⓘ	7.41	EPS next Y ⓘ	22.45%	Insider Trans ⓘ	-0.66%	Shs Float ⓘ	102.2M	Perf Month ⓘ	1.57%
Enterprise Value ⓘ	-	PEG ⓘ	0.54	EPS next Q ⓘ	2.48	Inst Own ⓘ	85.12%	Short Float ⓘ	5.45%	Perf Quarter ⓘ	4.18%
Income ⓘ	0.97B	P/S ⓘ	1.59	EPS this Y ⓘ	4.43%	Inst Trans ⓘ	-2.44%	Short Ratio ⓘ	5.08	Perf Half Y ⓘ	-4.87%
Sales ⓘ	5.68B	P/B ⓘ	1.2	EPS next 5Y ⓘ	13.69%	ROA ⓘ	1.06%	Short Interest ⓘ	5.57M	Perf YTD ⓘ	-1.56%
Book/sh ⓘ	69.11	P/C ⓘ	-	EPS past 3/5Y ⓘ	-3.47% 11.62%	ROE ⓘ	13.15%	52W High ⓘ	-14.88% ($97.23)	Perf Year ⓘ	0.71%
Cash/sh ⓘ	-	P/FCF ⓘ	-	Sales past 3/5Y ⓘ	25.53% 32.53%	ROIC ⓘ	6.43%	52W Low ⓘ	25.75% ($65.82)	Perf 3Y ⓘ	60.33%
Dividend Est. ⓘ	$1.67 (2.02%)	EV/EBITDA ⓘ	-	EPS Y/Y TTM ⓘ	16.93%	Gross Margin ⓘ	-	Volatility(W/M) ⓘ	3.28% 2.67%	Perf 5Y ⓘ	-11.62%
Dividend TTM ⓘ	1.64	EV/Sales ⓘ	-	Sales Y/Y TTM ⓘ	11.9%	Oper. Margin ⓘ	20.92%	ATR (14) ⓘ	2.4	Perf 10Y ⓘ	139.54%
Dividend Ex-Date ⓘ	2026/5/14	Quick Ratio ⓘ	-	EPS Q/Q ⓘ	13.84%	Profit Margin ⓘ	17.09%	RSI (14) ⓘ	54.17	Recom ⓘ	1.56
Dividend Gr. 3/5Y ⓘ	3.18% 9.3%	Current Ratio ⓘ	0.13	Sales Q/Q ⓘ	7.99%	SMA20 ⓘ	1.14% ($81.83)	Beta ⓘ	1.33	Target Price ⓘ	$91.44
Payout ⓘ	17.86%	Debt/Eq ⓘ	0.95	Earnings ⓘ	2026/7/21	SMA50 ⓘ	2.9% ($80.43)	Rel Volume ⓘ	0.82	Prev Close ⓘ	$83.11
Employees ⓘ	3769	LT Debt/Eq ⓘ	0.95	EPS/Sales Surpr. ⓘ	0.06% 1.59%	SMA200 ⓘ	2.08% ($81.07)	Avg Volume(3M) ⓘ	1.10M	Price ⓘ	$82.76
IPO ⓘ	2005/6/30	Option/Short ⓘ	Yes/Yes			Trades ⓘ	10139	Volume ⓘ	900,321	Change ⓘ	-0.42%

季度业绩趋势 SEC原始披露 · 单位：美元

24.6

24.9

24.12*

25.3

25.6

25.9

25.12*

26.3

营收净利润 최근 분기: 매출 $67M (YoY +192%) · 순이익 $182M (YoY -9%)

* 第4季度数值由年度披露（10-K）推导计算 · 亏损季度以红色下划线标示

📊 Western Alliance Bancorp (WAL) 投资分析

Western Alliance Bancorp是一家什么样的公司？

웨스턴 얼라이언스 뱅코프(WAL) 초고성장주

Financial · Banks - Regional

市值 1006 — 中盘股

🏦 一家总部位于美国西部、以商业业务为核心的区域银行控股公司。除多个区域银行部门外,还运营面向酒店、特许经营、技术、按揭仓储金融等特定行业的全国性专业贷款业务,是业内存款与贷款增速较快的区域银行股。

详细了解 Western Alliance Bancorp →

市值

$9.0B

约 12.4 万亿韩元

⚖️ 三星电子的 3%

市值排名1006位

员工人数3,769人

IPO2005/06/30

当前股价$82.76 ≈ 113,381원

NYSE · USA

主要事件

⏰ 即将发生的事件

🔔 财报发布

下一次发布日程尚未公布

🎯 除息日

暂无预定的分红安排

📜 近期事件

🔔 财报发布 2026년 7월 21일 (화) · 장 마감 후 EPS +0.1% 매출 +1.6%

🎯 除息 2026년 5월 14일 (목) 주당 $0.42

🔔 财报发布 2026년 4월 21일 (화) · 장 마감 후 EPS +2.0% 매출 +4.1%

🎯 除息 2026년 2월 20일 (금) 주당 $0.42

🔔 财报发布 2026년 1월 27일 (화) · 장 시작 전

它的盈利能力怎么样？

盈利能力与财务状况均需关注

投资前请充分评估经营风险

盈利能力 — 赚钱效率有多高

营业利润率

销售产品与服务后留下的纯利润率(越高越能赚)

20.9%

✓ 부진

我的位置后 25%

低位区均值高位区

Banks - Regional 중형주 中位数 27.0% · 后 19%

💡 일반적으로 10% 이상이면 양호, 20% 이상이면 우수

净利润率

扣除税费与利息后最终留下的利润比例

17.1%

✓ 부진

我的位置后 25%

低位区均值高位区

Banks - Regional 중형주 中位数 21.0% · 后 25%

💡 일반적으로 8% 이상이면 양호, 15% 이상이면 우수

ROE

用股东的钱一年能赚多少(15%以上为优秀)

13.2%

✓ 양호

我的位置中等

低位区均值高位区

Financial 중형주 中位数 12.1% · 前 47%

💡 일반적으로 15% 이상이면 우수 (단, 부채 레버리지 효과 주의)

ROA

公司总资产对应一年的收益比例

1.1%

✓ 부진

我的位置后 25%

低位区均值高位区

Financial 중형주 中位数 1.5% · 后 24%

💡 일반적으로 5% 이상이면 양호, 10% 이상이면 우수

ROIC

投入业务的资金对应的回报率

6.4%

✓ 평균

我的位置中等

低位区均值高位区

Financial 중형주 中位数 8.4% · 后 33%

💡 자본비용(보통 8~10%)보다 높으면 가치 창출, 15% 이상이면 우수

财务健康度 — 债务与流动性压力是否可控

负债率 D/E

相对股东权益的负债比例(越低越稳健)

0.95

✓ 平均

我的位置中等

低位区均值高位区

Banks - Regional 中位数 0.42

💡 일반적으로 1.0 이하면 건전, 1.5까지는 무난 (금융·유틸·REIT는 구조적으로 높음)

流动比率

一年内到期债务对应的现金类资产充裕度

0.13

✓ 위험

💡 1.5~3.0 적정, 1.0 미만이면 단기 유동성 주의

* 评级依据其在同行业、同规模 peer 组中的相对位置，并结合绝对指标门槛（亏损·风险阈值）确定。

未来会如何发展？

乐观展望

目标价·增长率·估值均偏积极

애널리스트 목표가

$91.44

현재가 대비 +10.5%

💡 12개월 이내 도달을 전망하는 애널리스트 컨센서스 평균

예상 PER (Forward)

7.41배

💡 내년 예상 EPS 기준. 현재 PER과 비교해 이익 성장 반영 정도 확인

PEG (성장 반영 밸류)

0.54

저평가

💡 PEG < 1 — 성장 대비 저렴

내년 EPS 예상 성장률

+22.4%

💡 10% 이상이면 견조한 성장, 마이너스는 이익 감소 예상

5년 EPS 예상 연평균

+13.7%

💡 장기 성장 전망. 15% 이상이면 고성장 기업

⚠ 이 데이터는 애널리스트 추정치이며 실제 결과와 다를 수 있습니다. 투자 결정은 추가 검토와 함께 하세요.

业绩是否符合预期？

业绩波动较大

经常低于分析师预期

예상 상회

예상 부합

예상 하회

33%

상회 비율

-2.1%

평균 서프라이즈

2026.07.21

하회

실적 $2.28 · 예상 $2.35 -3.3%

2026.04.21

하회

실적 $1.25 · 예상 $1.36 -8.6%

2026.01.27

상회

실적 $2.51 · 예상 $2.37 +5.5%

💡 예상보다 높은 실적을 자주 내는 기업은 실적 신뢰도가 높다고 평가됩니다. 단, 애널리스트 기대치가 낮게 설정되었을 수도 있으니 절대 수치도 함께 봐야 합니다.

它正在成长吗？

增长放缓担忧

增长速度落后于行业平均水平

🔮 未来增长潜力如何(分析师预测)

今年 EPS 预期

今年预期每股收益增长率

+4.4%

부진

我的位置后 25%

低位区均值高位区

초고성장주 중형주 中位数 49.3% · 后 24%

明年 EPS 预期

明年预期 EPS 增长率（分析师共识）

+22.4%

평균

我的位置中等

低位区均值高位区

초고성장주 중형주 中位数 31.3% · 后 35%

未来 5 年 EPS 年均预期

预计未来 5 年 EPS 年均增长率

+13.7%

부진

我的位置后 25%

低位区均值高位区

초고성장주 중형주 中位数 39.1% · 后 16%

📊 过往增长表现如何(实际业绩)

过去 3 年 EPS

过去 3 年实际 EPS 年均增长率

-3.5%

평균

我的位置中等

低位区均值高位区

초고성장주 중형주 中位数 0.8% · 后 46%

过去 5 年 EPS

过去 5 年实际 EPS 年均增长率

+11.6%

양호

我的位置中等

低位区均值高位区

초고성장주 중형주 中位数 1.9% · 前 39%

过去 5 年营收

营收在过去 5 年的增长情况

+32.5%

양호

我的位置中等

低位区均值高位区

초고성장주 중형주 中位数 30.4% · 前 46%

⚡ 短期动能

营收 QoQ

营收较上季度的变化（短期动能）

+8.0%

평균

我的位置中等

低位区均值高位区

초고성장주 중형주 中位数 18.9% · 后 32%

* 未来数据为分析师一致预期估算值。评级以相同增长风格·规模的同业组相对位置决定。

投资术语看不懂？查查经济词典 →

股价长期以来呈上升趋势吗？

长期低迷 — 落后大盘 -80 个百分点

WAL -11.6% · S&P 500 +68.3%

相对市场超额收益（基于股价，不含分红）

5年期

vs S&P 500

-80.0%p

大幅落后于市场

1年期

vs S&P 500

-15.3%p

逊于市场

技术指标

布林带 · MACD · RSI · 随机指标 · 一目均衡表5条线 · 最近 136 个交易日时间序列

价格 · 布林带 · 一目均衡表云图

close
BB Upper
BB Mid
BB Lower
Tenkan
Kijun
云图（SpanA/B）

布林带以收盘价的波动区间(20 日·2σ)勾勒上轨与下轨。触及上轨=过热,触及下轨=超卖。一目均衡图云带用色块表示趋势方向与强度:价格在云带之上为升势,在下为跌势。详细了解布林带 →

🟢

当前诊断 · 2026-07-27

上升趋势区间

当前价 $82.76 在中轨（$81.82）之上。属正常上升走势。位于一目云图上方（看涨）。

MACD (12 · 26 · 9) 展开查看 ▼

通过短期 EMA(12) 与长期 EMA(26) 的差值判断上涨、下跌的转折点。MACD 上穿 Signal 时为买入信号（金叉），下穿时为卖出信号（死叉）。详细了解 MACD →

🟢

当前诊断 · 2026-07-27

上涨动能延续

MACD 0.577 > Signal 0.467，位于正值区间，柱状图为正(+0.110)。趋势仍在延续。

RSI(14) · Stochastics %K(14) 展开查看 ▼

RSI反映 0~100 区间内的短期买卖压力。30 以下 = 超卖（可能反弹），70 以上 = 超买（可能回调）。Stoch %K也用于观察类似的短期波动强度。 RSI · 查看随机指标详情 →

🟢

当前诊断 · 2026-07-27

多头占优区间

RSI 54.2(位于中位 50 上方)。买盘主导,稳健上行。随机指标 %K 同样为 67.6。

※“当前诊断”是基于标准阈值的自动解读，仅供参考。实际交易请自行综合判断并承担责任。

目前的投资吸引力如何？

比同行业公司便宜

按盈利对比·资产对比·营收对比来看偏低

💡 读法 — 与同行业公司比较，看股价相对于「什么」便宜/昂贵。例如：相对盈利便宜 = 相对于赚的钱股价便宜；相对资产昂贵 = 相对于持有的资产股价较高。

💵 盈利对比较便宜

🏢 资产对比较便宜

🧾 营收对比较便宜

💵 盈利对比

市盈率股价与盈利比率

股价相对于盈利的高低——数值越低越便宜

9.33倍

✓ 非常便宜

我的位置前 5%

低位区均值高位区

Banks - Regional 중형주中位数13.04倍 · 行业中相对便宜的1%

💡 PER 15 이하 저평가, 25 이상이면 성장성 검증 필요 (적자 기업은 의미 없음)

💵 盈利对比

远期市盈率预期市盈率

基于明年预期盈利的市盈率——已反映成长

7.41倍

✓ 非常便宜

我的位置前 5%

低位区均值高位区

Banks - Regional 중형주中位数10.67倍 · 行业中相对便宜的1%

💡 향후 12개월 예상 EPS 기준 PER. 현재 PER보다 낮으면 이익 성장 중

🏢 资产对比

市净率股价与净资产比率

股价相对于公司资产价值的高低——低于1表示比资产还便宜

1.20倍

✓ 较便宜

我的位置中等

低位区均值高位区

Banks - Regional 중형주中位数1.29倍 · 行业平均区间

💡 PBR 1 미만이면 청산가치 이하 (금융·제조업에서 특히 의미, IT는 낮은 비중)

🧾 营收对比

市销率股价与营收比率

市值相对于营收的高低——数值越低相对营收越便宜

1.59倍

✓ 非常便宜

我的位置前 5%

低位区均值高位区

Banks - Regional 중형주中位数2.67倍 · 行业中相对便宜的1%

💡 PSR 2 이하 저평가, 10 초과면 고평가 (고성장 기업일 때만 정당화)

分析师目标价（参考）

$91.44 相对当前股价 +10.5%

* 估值根据同行业·同市值同业组分布中的相对位置判定。即使估值具有吸引力，也请结合「盈利能力」「成长性」等版块综合判断。

基准：最近快照 · 对比组：Banks - Regional 중형주

谁持有这家公司？

资金面环境不利

内部人士小幅净卖出 -0.7% · 机构净卖出 -2.4% · 卖空比例一般 5.5% · 卖空近 90日累计上升 +0.9%p

📈 近期买卖动向（近 6 个月）

🧑‍💼 内部人（管理层·董事）

-0.7%

内部人士净卖出

🏦 机构（基金·投资公司）

-2.4%

机构净卖出

💡 最近6个月的净变化。以百分比表示内部人和机构如何增持或减持股票。

👥 持仓构成

🏦 机构 85.1%

机构主导的稳定结构

Financial 중형주 中位数 76.4%

🧑‍💼 内部人士 6.4%

管理层持有重要股份

Financial 중형주 中位数 3.1%

👤 个人投资者（估算） 8.5%

除机构和内部人之外的其余部分

机构内部人士个人(估算)

📉 卖空指标

卖空比例

5.5%

一般

Financial 중형주 中位数 5.1%

近90日 📈 增加 +0.9个百分点

空头回补天数

5.1天

按平均成交量平仓卖空头寸所需的天数

🧮 股份数量

总发行股数 109.2M주

流通股（可交易） 102.2M주

* 内部人·机构交易以最近6个月净变动为准。趋势按最近90日累计。

WAL 相关 ETF

按权重排序的ETF · 共显示 10 只

TAOZ

Thornburg American Opportunities Fund

2.40%

$473M

GRPM

Invesco S&P MidCap 400 GARP ETF

1.65%

$477M

MVPA

Miller Value Partners Appreciation ETF

1.55%

$69M

MDST

Westwood Salient Enhanced Midstream Income ETF

1.54%

$292M

KRE

State Street SPDR S&P Regional Banking ETF

1.48%

$4.3B

* 基于官方季度报告披露。最近一次披露，实际当前权重可能有所不同。

可以获得多少股息？

배당 지급 — 연 2.02%

배당보다 주가 성장에 가까운 비중

股息率

2.02%

行业平均 2.62%

每股股息

$1.67

按年度计算

派息率

18%

净利润中的分红占比

5年增长率

9.3%

股息年均增长

🏆 6년 연속 배당 증가

📅 지급월 2월 · 8월 · 11월

📊 총 이력 2019~2026 (27건)

연도별 배당 총액 추이

주당 배당금을 연 단위로 합산한 금액입니다. 막대가 우상향이면 매년 배당이 늘어나고 있다는 뜻입니다.

$0.50

2019

$1.00 +100.0%

2020

$1.20 +20.0%

2021

$1.42 +18.3%

2022

$1.45 +2.1%

2023

$1.49 +2.8%

2024

$1.56 +4.7%

2025

$X.XX 그 해 총 배당금 +X% 전년 대비 증가 -X% 감소

최근 배당 이력 총 27건

아래로 스크롤하면 과거 배당 이력을 볼 수 있습니다.

배당락일

주당 금액

지급일

당시 수익률

2026-02-20

$0.420

—

1.71%

2025-11-13

$0.420

—

2.48%

2025-08-14

$0.380

—

2.25%

2025-05-15

$0.380

—

2.40%

2025-02-14

$0.380

—

2.11%

2024-11-15

$0.380

—

2.06%

2024-08-16

$0.370

—

1.88%

2024-05-15

$0.370

—

2.27%

2024-02-15

$0.370

—

2.91%

2023-11-16

$0.370

—

3.77%

2023-08-10

$0.360

—

3.49%

2023-05-11

$0.360

—

6.65%

2023-02-16

$0.360

—

2.41%

2022-11-17

$0.360

—

2.54%

2022-08-11

$0.360

—

2.10%

2022-05-12

$0.350

—

2.23%

2022-02-17

$0.350

—

1.66%

2021-11-18

$0.350

—

1.04%

2021-08-12

$0.350

—

1.34%

2021-05-13

$0.250

—

1.21%

2021-02-18

$0.250

—

1.21%

2020-11-12

$0.250

—

2.46%

2020-08-13

$0.250

—

3.27%

2020-05-14

$0.250

—

3.42%

2020-02-13

$0.250

—

1.29%

2019-11-14

$0.250

—

0.97%

2019-08-15

$0.250

—

0.60%

* "배당락일"은 배당받으려면 이 날 이전에 주식을 보유해야 하는 기준일입니다. 지급일·당시 수익률은 일부 종목에서 데이터가 없을 수 있습니다.

💰 내가 100만원 투자한다면

연간 배당금 (세후) 1.7만원

5년 누적 (세후) 10.3만원

* 환율 1,370원, 세금 15% 반영. 5년 누적은 배당 성장률 연 9.3% 가정.

同行业公司比较

💡 与行业平均对比 ▲ 占优 / ▼ 劣势 (PER·PBR 越低越好,ROE·股息率越高越好)

按市值由大到小排序

股票	市值	PER	PBR	ROE	股息率	涨跌幅
WAL 本股票	$9.0B	9.3 ▲	1.2 ▲	13.15% ▲	2.02% ▼	-0.4%
BRK-B	$966.4B	14.8 ▼	1.5 ▼	10.49% ▲	-	+0.5%
BRK-A	$963.1B	14.8 ▼	1.5 ▼	10.49% ▲	-	+0.1%
JPM	$954.4B	15.3 ▼	2.7 ▼	17.71% ▲	1.8% ▼	+0.8%
V	$683.1B	31.9 ▼	19.4 ▼	59.8% ▲	0.75% ▼	+1.9%
MA	$487.5B	31.9 ▼	72.8 ▼	232.56% ▲	0.63% ▼	+2.2%
行业平均	-	13.6	1.3	9.39%	2.62%	-

常见问题

웨스턴 얼라이언스 뱅코프(WAL)是一家怎样的公司？

웨스턴 얼라이언스 뱅코프(WAL)是一家属于Financial板块Banks - Regional行业的企业。

WAL的市值是多少？

WAL的市值约为$9.0B，在行业内排名第1,006位。

WAL派发股息吗？

WAL的股息收益率约为2.02%，年度股息为$1.67。

WAL的市盈率如何？

WAL的市盈率约为9.3倍，可与Financial行业平均水平进行比较以判断估值。

WAL 的 52 周最高价和最低价是多少？

WAL 过去 52 周最高 $97.23，最低 $65.82。

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