VFH
Vanguard Financials ETF
7월 28일 12:11 PM ET (한국 7/29 01:11)
$139.18
+1.37 ▲ +0.99%
VFH ETF将从管理费率、持仓成分、行业配置、分红、RSI、MACD等10项指标进行分析。
总费用比率
0.09%
年度运营费用
净资产规模 (AUM)
$13.5B
약 18조원
持仓
440只
股息率
1.67%
运作方式
Passive
| Category | US Equities - Industry Sector | Asset Type | Equities (Stocks) | Return% 1Y | 8.24% | Total Holdings | 440 | Perf Week | 1.33% |
| ETF Type | US Equities | Active/Passive | Passive | Return% 3Y | 19.41% | AUM | $13.5B | Perf Month | 6.24% |
| Expense | 0.09% | NAV | $137.85 | Return% 5Y | 11.45% | 52W High | -0.23% | Perf Quarter | 9.91% |
| Dividend TTM | $2.32 (1.67%) | Div Gr. 3/5Y | 2.85% 5.18% | Return% 10Y | 13.29% | 52W Low | 19.29% | Perf Half Y | 6.89% |
| Flows% 1M | 1.69% | Flows% YTD | -2.08% | Return% SI | 6.86% | Volatility(W/M) | 0.88% 1.2% | Perf YTD | 4.26% |
| SMA20 | 1.91% | SMA50 | 5.65% | SMA200 | 7.82% | RSI (14) | 66.25 | Beta | 0.91 |
| IPO | 2004/1/30 | Prev Close | $137.81 | Perf Year | 6.82% | Avg Volume | 0.56M | Price | $139.18 |
Vanguard Financials ETF (VFH) 投资分析
ETF 概览
Vanguard Financials ETF · US Equities - Industry Sector
일반 ETF — 카테고리 기반 분석만 제공됩니다
2004년 상장, 22년 운영 중.
Vanguard Financials Index Fund ETF Shares는 MSCI US Investable Market Index (IMI)/Financials 25/50의 성과를 추종합니다. 이 ETF는 GICS 기준 금융 섹터 내 미국 대·중·소형주 주식으로 구성된 MSCI US Investable Market Index (IMI)/Financials 25/50의 성과를 추종하도록 설계된 지수 투자 접근법을 사용합니다. 운용사는 자산 전부 또는 대부분을 지수 구성 주식에 투자하고 각 주식을 지수 내 비중과 유사한 비율로 보유하여 타겟 지수를 복제하고자 합니다. 비분산형입니다.
📘 VFH ETF 자세히 알아보기 →U.S.equityfinancial
- 규모
- $13.5B 약 18조원
- 운용사
- Vanguard
- 운용 방식
- 패시브 (지수 추종)
- 상장일
- 2004년
费用效率
年化管理费 · 类别内排名 · 长期成本影响
低费率 ETF — 年化 0.09%
US Equities - Industry Sector中상위 25%。投资1亿韩元,约90,000韩元/年。
实际年化管理费 (Net Expense Ratio)
상위 25%0.09%
我的位置前 25%
低位区 均值 高位区
按投资金额的实际费用模拟
$100.0M
年度管理费
$90K
相比同类平均每年节省 $410K
同类中位数年费用
$500K
按费率 0.50% 计算
10年累计管理费 (假设市场年化上涨7%的长期模拟)
$1.6M
若没有手续费，你本可赚取金额的 1.7% 会流入资管机构
管理费每年都会从资产中扣除一部分，按10年复利累计，损失远大于简单的「年费 × 10」相加。7%的年化收益假设基于 S&P 500 的长期平均水平。
Defaults shown against $100K baseline portfolio. 拖动滑块调整金额，结果实时更新。
同类中更便宜的替代品
SCHH
Schwab U.S. REIT ETF
0.07%
每年 -0.02%p
XLK
State Street Technology Select Sector SPDR ETF
0.08%
每年 -0.01%p
XLF
State Street Financial Select Sector SPDR ETF
0.08%
每年 -0.01%p
* 费率低未必代表 ETF 更优，请综合考虑跟踪指数、流动性、税务等因素。
长期表现
1年 · 3年 · 5年 · 10年收益率 · 相对基准表现 · 抗跌能力
长期收益率处于平均水平
接近US Equities - Industry Sector中位数。相对基准(SPY)的1年超额收益为 -9.6%p。
ℹ️ 下方 "1年·3年·5年·10年" 表示 从今天起回溯相应年限的年均复合收益率(CAGR)。例如："3年 +12%" 意味着最近3年每年以12%的复利增长。
若在 10 年前投资,如今...
$100.0M
当前资产
$348.3M
→
累计收益
+$248.3M
年化 +13.3%
1 年
2025.07 ~ 2026.07
年化 +8.24%
평균권年化跑输基准 9.6%p
我的位置中等
低位区 均值 高位区
3 年
2023.07 ~ 2026.07
年化 +19.41% 累计 +70.3%
평균권与基准相近
我的位置中等
低位区 均值 高位区
5 年
2021.07 ~ 2026.07
年化 +11.45% 累计 +71.9%
평균권年化跑输基准 1.4%p
我的位置中等
低位区 均值 高位区
10年
2016.07 ~ 2026.07
年化 +13.29% 累计 +248.3%
평균권年化跑输基准 1.6%p
我的位置中等
低位区 均值 高位区
10年 累计总收益曲线
2016-07-28 起始以1亿韩元为基准 — 曲线数值直接按亿韩元解读（例如：308 → 3.08亿）。该ETF与基准均以同一起始日归一化至100进行对比。
VFH · 仅股价 VFH · 股价 + 累计分红 VFH · 红利再投资 S&P 500 (SPY)
50
150
250
350
450
ℹ️ 仅股价: 不含分红，仅追踪纯股价。对于备兑认购（Covered Call）或高股息 ETF,该线常出现下跌或停滞,从“本金保全”角度具有参考意义。股价 + 累计分红: 持股数量保持不变,所获分红以现金形式累积,接近账户实际体感总资产。红利再投资: 收到分红后立即按 adjClose 再买入(行业标准的总收益口径)。三条线之间的差距越大,越容易判断红利策略的实际效果。
年度收益率对比
按自然年度对比 ETF 与 S&P 500 (SPY) 的各年收益率
VFH S&P 500 (SPY)
+40%
0%
−40%
2017
2018
2019
2020
2021
2022
2023
2024
2025
2026 YTD
ℹ️ 显示每年 1 月 1 日至 12 月 31 日的收益率。当年(2026)列透明度降低，表示为 YTD(年内至今、未完成)。若蓝色高于灰色，则表示该年度本 ETF 跑赢了基准。
相对 S&P 500 (SPY) 的胜率
3 / 9年
落后于基准 (33%)
+ 2026 YTD：落后 (4.2% vs 8.5%)
2017 ✗
2018 ✗
2019 ✗
2020 ✗
2021 ✓
2022 ✓
2023 ✗
2024 ✓
2025 ✗
2026 ✗ YTD
ℹ️ 在完整日历年(1/1~12/31)中跑赢 S&P 500 (SPY) 的年数。当年(YTD)另行参考。
下跌捕获比 (Downside Capture)
77%
下跌行情中跌幅小于基准——防御能力出色
<85% (防御) 85~110% (同步) >110% (脆弱)
ℹ️ 当 S&P 500 (SPY) 下跌 1% 时,该 ETF 平均下跌多少 %。基于过去 3 年的日收益率(仅统计基准为负的日子)。
风险特征
波动率 · Beta · 最大回撤 · Sharpe · 下跌后恢复历史
综合风险等级
低风险
波动小于市场平均水平，长期持有压力较小。
Beta（市场敏感度）
평균권0.91
市场上涨 10% 时 +9.1%
市场下跌 10% 时 -9.1%
我的位置中等
低位区 均值 高位区
ℹ️ Beta 为 1.0 表示与市场同向同幅波动；大于 1 表示波动大于市场，小于 1 则波动小于市场。
日均波动幅度（最近 1 个月）
평균권±1.20%
标普 500 约 ±1.0~1.3% · 债券型 ±0.3% · 杠杆 ETF ±3% 以上
年化波动率走势 (过去 10 年)
ℹ️ 该 ETF 的日均价格波动幅度。1% 意味着"平均每天波动约 ±1%"。下方滚动曲线为年化波动率（长期标准指标）随时间的变化走势。
最大回撤 (Max Drawdown) · 过去 10 年
-44.4%
2015-07-31 最大 -38% 2026-07-01
ℹ️ 最大回撤是指从历史高点到低点跌幅最大的比率，代表长期投资者在心理上需承受的最差下跌幅度。
夏普比率（风险调整收益）
0.40
欠佳 — 风险调整后收益偏低
ℹ️ 用年化收益率减去无风险收益率（年化 3%）后，再除以年化波动率。一般认为高于 1.0 即代表“风险回报比良好”。
月度最大预期亏损 (VaR 95%)
-7.5%
按历史数据计算，月度跌幅超过此数值的概率仅为5%。
ℹ️ 统计学上的估计，意为“未来有 95% 的概率，单月亏损不会超过此幅度”。剩余的 5% 通常对应金融危机、疫情级别的极端冲击。
分红分析
派息率 · 派息历史 · 税后到账金额计算
有派息但偏低 —— 年化 1.67%
更接近成长与股息混合型。5 年股息增长率 +5.2%。
배당수익률
1.67%
주당 배당
$2.32
연간 기준
5년 성장률
5.2%
지급 주기
분기배당
3월 · 9월 · 12월
연도별 배당 총액 추이
주당 배당금을 연 단위로 합산한 금액입니다. 막대가 우상향이면 매년 배당이 늘어나고 있다는 뜻입니다.
$0.97 +0.1%
2016
$1.07 +10.8%
2017
$1.36 +27.1%
2018
$1.66 +21.4%
2019
$1.61 -2.7%
2020
$1.81 +12.0%
2021
$1.91 +5.6%
2022
$1.92 +0.6%
2023
$2.07 +7.9%
2024
$2.08 +0.3%
2025
$X.XX 그 해 총 배당금 +X% 전년 대비 증가 -X% 감소
최근 배당 이력 총 86건
아래로 스크롤하면 과거 배당 이력을 볼 수 있습니다.
배당락일
주당 금액
지급일
당시 수익률
2026-03-24
$0.379
—
2.04%
2025-12-17
$0.675
—
2.06%
2025-09-24
$0.419
—
1.99%
2025-06-26
$0.472
—
2.11%
2025-03-25
$0.511
—
1.80%
2024-12-18
$0.657
—
2.25%
2024-09-27
$0.553
—
2.24%
2024-06-28
$0.461
—
2.35%
2024-03-22
$0.400
—
2.31%
2023-12-19
$0.540
—
2.08%
2023-09-28
$0.505
—
3.05%
2023-06-29
$0.440
—
2.43%
2023-03-24
$0.435
—
3.13%
2022-12-15
$0.617
—
2.95%
2022-09-28
$0.471
—
3.08%
2022-06-23
$0.413
—
2.45%
2022-03-24
$0.407
—
2.33%
2021-12-16
$0.510
—
2.37%
2021-09-29
$0.545
—
1.89%
2021-06-21
$0.368
—
2.25%
2021-03-26
$0.383
—
1.90%
2020-12-17
$0.478
—
2.27%
2020-09-11
$0.356
—
3.44%
2020-06-22
$0.410
—
2.91%
2020-03-10
$0.369
—
3.41%
2019-12-16
$0.464
—
2.18%
2019-09-26
$0.459
—
2.28%
2019-06-21
$0.375
—
2.72%
2019-03-21
$0.359
—
2.26%
2018-12-13
$0.403
—
2.82%
2018-09-24
$0.354
—
2.27%
2018-06-28
$0.360
—
2.27%
2018-03-16
$0.248
—
1.82%
2017-12-14
$0.352
—
1.94%
2017-09-27
$0.305
—
1.52%
2017-06-28
$0.270
—
1.56%
2017-03-24
$0.147
—
1.65%
2016-12-14
$0.264
—
2.25%
2016-09-20
$0.291
—
2.76%
2016-06-21
$0.283
—
2.77%
2016-03-21
$0.131
—
2.36%
2015-12-23
$0.367
—
1.98%
2015-09-25
$0.287
—
2.00%
2015-06-26
$0.238
—
1.75%
2015-03-25
$0.076
—
2.04%
2014-12-22
$0.331
—
2.43%
2014-09-24
$0.241
—
1.88%
2014-06-24
$0.237
—
2.33%
2014-03-25
$0.113
—
1.84%
2013-12-24
$0.292
—
2.49%
2013-09-23
$0.208
—
2.45%
2013-06-24
$0.227
—
2.58%
2013-03-22
$0.083
—
2.13%
2012-12-24
$0.295
—
2.13%
2012-09-24
$0.197
—
1.95%
2012-06-25
$0.191
—
2.03%
2012-03-26
$0.042
—
1.70%
2011-12-23
$0.219
—
2.68%
2011-09-23
$0.154
—
2.58%
2011-06-24
$0.152
—
1.90%
2011-03-25
$0.033
—
1.39%
2010-12-27
$0.190
—
1.32%
2010-09-24
$0.108
—
1.87%
2010-06-24
$0.105
—
1.97%
2010-03-25
$0.031
—
1.63%
2009-12-24
$0.193
—
3.08%
2009-09-24
$0.123
—
3.52%
2009-06-24
$0.122
—
5.26%
2009-03-25
$0.061
—
7.12%
2008-12-24
$0.403
—
5.48%
2008-09-24
$0.328
—
3.39%
2008-06-24
$0.317
—
4.54%
2008-03-25
$0.283
—
3.64%
2007-12-14
$0.414
—
3.66%
2007-09-24
$0.447
—
3.00%
2007-06-25
$0.386
—
2.61%
2007-03-26
$0.243
—
2.00%
2006-12-18
$0.437
—
2.61%
2006-09-25
$0.303
—
2.49%
2006-06-26
$0.303
—
2.62%
2006-03-20
$0.243
—
2.13%
2005-12-22
$0.421
—
3.81%
2005-09-26
$0.263
—
3.33%
2005-06-27
$0.258
—
2.83%
2005-03-24
$0.070
—
2.45%
2004-12-22
$1.15
—
2.14%
* "배당락일"은 배당받으려면 이 날 이전에 주식을 보유해야 하는 기준일입니다. 지급일·당시 수익률은 일부 종목에서 데이터가 없을 수 있습니다.
💰 내가 $100K 투자한다면
연간 배당금 (세후) $1K
5년 누적 (세후) $8K
* 환율 1,370 가정, 배당소득세 15.4% 반영. 5년 누적은 배당 성장률 연 5.18% 가정.
* 배당소득세 14% + 지방소득세 1.4% 기준. 종합과세 대상자는 달라질 수 있습니다.
综合投资吸引力
该 ETF 适合哪些用途——优势、劣势与适配的投资者画像
优势与不足并存 请结合下方的适配度,判断是否符合您的投资目标。
🎯 목적별 적합도
내가 이 ETF를 어떤 목적으로 활용할 수 있는지 확인하세요.
보통
매우 낮음
매우 낮음
낮음
이런 분에게 어울려요
长期持有·定投型投资者
✅ 강점
- 💸低费率 — 年费率0.09%
⚠️ 약점·주의사항
특별한 약점이 보이지 않아요.
组合构成
该 ETF 实际持有的成份——行业权重与重仓股
424개 종목에 넓게 분산
개별 종목 리스크가 분산되어 있어요.
ℹ️ 왜 구성을 봐야 하나요?
ETF의 실제 성과는 담고 있는 종목과 섹터에서 나와요. 이름이 "S&P 500"이라도 기술주 비중이 유난히 높을 수 있고, "배당주 ETF"라도 몇몇 대형주에 쏠려 있을 수 있어요. 라벨보다 실제 구성을 확인하는 게 중요해요.
🔬 집중도 한눈에 보기
총 보유종목
424개
상위 10개 비중
45.1%
최대 단일 종목
9.30%
집중도(HHI)
299
낮음 (분산)
🥧 섹터 비중
Financial 74.7%
Technology 2.2%
Real Estate 0.7%
Industrials 0.0%
Healthcare 0.0%
Consumer Cyclical 0.0%
📋 상위 보유 종목 Top 10 Top 10이 전체의 45.1% 차지
티커 옆의 점 색상 = 섹터 구분 (섹터 차트와 동일 색상)
#7 - Vanguard Cmt Funds-Vanguard Market Liquidity Fund 3.11%
同类 ETF 对比
分类：US Equities - Industry Sector
같은 카테고리 6종 중 AUM 1/6위 · 보수율 1/6위
카테고리: US Equities - Industry Sector
ℹ️ 왜 비교해야 하나요?
같은 카테고리 ETF끼리는 보수율·규모(AUM)·배당률을 비교해 볼 가치가 있어요. 보수율은 낮을수록 장기 수익에 유리하고, AUM이 크면 운용 안정성이 높아요. ▲ 표시는 VFH보다 유리, ▼ 표시는 VFH보다 불리를 뜻해요.
| 티커 | ETF명 | 보수율 | AUM | 보유종목 | 배당률 | YTD | 1년 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| VFH | Vanguard Financials ETF | 0.09% | $13.5B | 440 | 1.67% | +4.26% | +6.82% |
| Fidelity Nasdaq Composite Index ETF | 0.21% ▼ | $10.2B ▼ | 1036 | 0.55% ▼ | - | +18.24% ▲ | |
| Vanguard Industrials ETF | 0.09% | $8.3B ▼ | 399 | 0.88% ▼ | - | +18.92% ▲ | |
| iShares U.S. Financials ETF | 0.38% ▼ | $4.6B ▼ | 148 | 1.42% ▼ | - | +8.60% ▲ | |
| First Trust Dorsey Wright Focus 5 ETF | 0.89% ▼ | $4.4B ▼ | 6 | 0.52% ▼ | - | +13.44% ▲ | |
| First Trust NYSE Arca Biotechnology Index Fund | 0.55% ▼ | $2.8B ▼ | 31 | - | - | +48.53% ▲ |
AUM 내림차순 정렬 · ▲ VFH보다 유리 · ▼ VFH보다 불리
同一主题的杠杆·备兑认购ETF
以不同策略切入同一主题的ETF
以与VFH相同主题、采用杠杆或备兑认购方式运作的ETF共13只(杠杆 7 · 反向 5 · 备兑看涨 1)
并非VFH的直接衍生品,而是同一主题下采用不同策略的ETF。
ℹ️ 汇集了哪些ETF?
在与 VFH 主题（类别·行业）有重合的 ETF 中，有一些采用特殊策略的产品：杠杆型每日涨跌幅度为 2~3 倍，反向型追求相反方向的收益，备兑认购权证（Covered Call）型则通过期权权利金创造每月分红。
⚠️ 长期持有需注意
杠杆与反向 ETF 仅跟踪每日收益率。当波动较大时，持有时间越长，与标的指数的收益偏差会不断累积，形成 波动率衰减（volatility decay），因此更适合作为短线交易工具。
杠杆 7 对同一主题进行 2~3 倍放大的 ETF(波动较大)
FAS
Direxion Financial Bull 3X ETF
+3.00%
$2.4B
UYG
ProShares Ultra Financials 2x Shares
+1.81%
$811M
BNKU
MicroSectors U.S.Big Banks 3 Leveraged ETNs
+0.82%
$45M
EET
ProShares Ultra MSCI Emerging Markets 2x Shares
+0.85%
$34M
XLFX
Corgi U.S. Financials 2x Daily ETF
+2.00%
FINY
GraniteShares YieldBOOST Financials ETF
+0.04%
XKRE
Corgi U.S. Regional Banks 2x Daily ETF
-0.56%
反向 5 押注同一主题下跌的 ETF
备兑看涨·期权 1 在同一主题上叠加期权卖方策略以获取月息的ETF
常见问题
VFH 是什么 ETF？
VFH 是一只 US Equities - Industry Sector 类 ETF，由 Vanguard 运营。
VFH投资了多少只成分股？
VFH共持有 440 只成分股，AUM 约为 $13.5B。
VFH是否支付分红（分配）？
VFH的分红收益率约为 1.67%。
VFH 的 52 周最高价和最低价是多少？
VFH 过去 52 周最高 $139.50，最低 $116.67。
면책조항: 본 콘텐츠는 참고 자료이며 투자 권유가 아닙니다. 모든 투자의 책임은 투자자 본인에게 있습니다.