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TAXF
TAXF
American Century Diversified Municipal Bond ETF
7월 28일 1:38 PM ET (한국 7/29 02:38)
$49.94
+0.16 ▲ +0.32%

TAXF ETF将从管理费率、持仓成分、行业配置、分红、RSI、MACD等10项指标进行分析。

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总费用比率
0.27%
年度运营费用
净资产规模 (AUM)
$682M
약 9350억원
持仓
787只
股息率
3.83%
运作方式
Active
Category ⓘ Bonds - MunicipalAsset Type ⓘ BondsReturn% 1Y ⓘ 6.68%Total Holdings ⓘ 787Perf Week ⓘ -0.85%
ETF Type ⓘ US BondsActive/Passive ⓘ ActiveReturn% 3Y ⓘ 3.22%AUM ⓘ $682MPerf Month ⓘ -1.6%
Expense ⓘ 0.27%NAV ⓘ $49.82Return% 5Y ⓘ 0.65%52W High ⓘ -2.88%Perf Quarter ⓘ -1.28%
Dividend TTM ⓘ $1.91 (3.83%)Div Gr. 3/5Y ⓘ 22.64% 9.77%Return% 10Y ⓘ -52W Low ⓘ 3.2%Perf Half Y ⓘ -1.4%
Flows% 1M ⓘ 3.44%Flows% YTD ⓘ 25.45%Return% SI ⓘ 2.65%Volatility(W/M) ⓘ 0.4% 0.32%Perf YTD ⓘ -0.87%
SMA20 ⓘ -1.04%SMA50 ⓘ -1.05%SMA200 ⓘ -1.18%RSI (14) ⓘ 34.36Beta ⓘ 0.27
IPO ⓘ 2018/9/12Prev Close ⓘ $49.78Perf Year ⓘ 2.98%Avg Volume ⓘ 0.05MPrice ⓘ $49.94

📊 American Century Diversified Municipal Bond ETF (TAXF) 投资分析

ETF 概览

American Century Diversified Municipal Bond ETF · Bonds - Municipal

채권형 — 채권 ETF (만기 미상)
2018년 상장, 8년 운영 중.

American Century Diversified Municipal Bond ETF는 연방 소득세가 면제되는 경상 수익을 목표로 합니다. 정상적인 상황에서 순자산의 최소 80%를 이자가 비과세되는 지방채에 투자하며, 주로 투자 등급 채권에 비중을 두되 일부 하이일드 채권(정크 본드)도 포함할 수 있는 액티브 운용 ETF입니다.

📘 TAXF ETF 자세히 알아보기 →
U.S.fixed-incomemunicipal-bondsbonds
규모
$682M 약 9350억원
운용사
American Century
운용 방식
액티브 (운용사 재량)
상장일
2018년

费用效率

年化管理费 · 类别内排名 · 长期成本影响

费率处于平均水平 — 年化 0.27%
在Bonds - Municipal类别中处于中等水平。
实际年化管理费 (Net Expense Ratio)
평균권
0.27%
我的位置中等
低位区 均值 高位区
按投资金额的实际费用模拟
$100.0M
年度管理费
$270K
与同类平均持平
同类中位数年费用
$270K
按费率 0.27% 计算
10年累计管理费 (假设市场年化上涨7%的长期模拟)
$4.9M
若没有手续费，你本可赚取金额的 5.1% 会流入资管机构
💡 管理费每年都会从资产中扣除一部分，按10年复利累计，损失远大于简单的「年费 × 10」相加。7%的年化收益假设基于 S&P 500 的长期平均水平。

Defaults shown against $100K baseline portfolio. 拖动滑块调整金额，结果实时更新。

同类中更便宜的替代品
VTEB
VTEB
Vanguard Tax-Exempt Bond ETF
0.03%
每年 -0.24%p
SCMB
SCMB
Schwab Municipal Bond ETF
0.03%
每年 -0.24%p
MUB
MUB
iShares National Muni Bond ETF
0.05%
每年 -0.22%p

* 费率低未必代表 ETF 更优，请综合考虑跟踪指数、流动性、税务等因素。

长期表现

1年 · 3年 · 5年 · 10年收益率 · 相对基准表现 · 抗跌能力

长期收益率处于平均水平
接近Bonds - Municipal中位数。相对基准(SPY)的1年超额收益为 -11.1%p。
ℹ️ 下方 "1年·3年·5年·10年" 表示 从今天起回溯相应年限的年均复合收益率(CAGR)。例如："3年 +12%" 意味着最近3年每年以12%的复利增长。
若在 5 年前投资,如今...
$100.0M
当前资产
$103.3M
→
累计收益
+$3.3M
年化 +0.7%
ℹ️ 收益构成条形图阅读方法
各周期柱状图所显示的是该 ETF 收益来源的占比。
价格上涨 价格下跌 获得分红
以蓝色为主 (80%+)：成长型 — 收益大部分来自股价上涨
以橙色为主 (70%+)：收益型 — 收益大部分来自分红（注意税后税务负担）
红色 + 橙色：股价停滞/下跌型 — 以分红弥补亏损（在covered call·高股息股票中较为常见）
1 年
2025.07 ~ 2026.07
年化 +6.68%
평균권
价格 +2.98% + 分红 +3.70% = 总 +6.68%/年
年化跑输基准 11.1%p
我的位置中等
低位区 均值 高位区
3 年
2023.07 ~ 2026.07
年化 +3.22% 累计 +10.0%
평균권
价格 -0.01% + 分红 +3.23% = 总 +3.22%/年
年化跑输基准 15.8%p
我的位置中等
低位区 均值 高位区
5 年
2021.07 ~ 2026.07
年化 +0.65% 累计 +3.3%
평균권
价格 -2.15% + 分红 +2.80% = 总 +0.65%/年
年化跑输基准 12.2%p
我的位置中等
低位区 均值 高位区
10年
2016.07 ~ 2026.07
2018年9月上市 — 不足10年
8年 累计总收益曲线
2018-09-12 起始以1亿韩元为基准 — 曲线数值直接按亿韩元解读（例如：308 → 3.08亿）。该ETF与基准均以同一起始日归一化至100进行对比。
TAXF · 仅股价 TAXF · 股价 + 累计分红 TAXF · 红利再投资 S&P 500 (SPY)
50
150
250
2018-09-12 • 起始值 100 • 2026-07-01
仅股价 102 股价+红利 122 再投资 125 vs S&P 500 (SPY) 291
ℹ️ 仅股价: 不含分红，仅追踪纯股价。对于备兑认购（Covered Call）或高股息 ETF,该线常出现下跌或停滞,从“本金保全”角度具有参考意义。股价 + 累计分红: 持股数量保持不变,所获分红以现金形式累积,接近账户实际体感总资产。红利再投资: 收到分红后立即按 adjClose 再买入(行业标准的总收益口径)。三条线之间的差距越大,越容易判断红利策略的实际效果。
年度收益率对比
按自然年度对比 ETF 与 S&P 500 (SPY) 的各年收益率
TAXF S&P 500 (SPY)
+40%
0%
−40%
+0%
2018
+9%
2019
+5%
2020
+3%
2021
-10%
2022
+7%
2023
+2%
2024
+4%
2025
+0%
2026 YTD
💡 股票类基准(SPY)资产类别不同，直接对比仅供参考。
ℹ️ 显示每年 1 月 1 日至 12 月 31 日的收益率。当年(2026)列透明度降低，表示为 YTD(年内至今、未完成)。若蓝色高于灰色，则表示该年度本 ETF 跑赢了基准。
相对 S&P 500 (SPY) 的胜率
2 / 8年
落后于基准 (25%)
+ 2026 YTD：落后 (0.5% vs 8.5%)
2018 ✓
2019 ✗
2020 ✗
2021 ✗
2022 ✓
2023 ✗
2024 ✗
2025 ✗
2026 ✗ YTD
💡 与不同资产类别(如SPY)的胜率仅供参考。
ℹ️ 在完整日历年(1/1~12/31)中跑赢 S&P 500 (SPY) 的年数。当年(YTD)另行参考。
下跌捕获比 (Downside Capture)
🛡️ 6%
下跌行情中跌幅小于基准——防御能力出色
<85% (防御) 85~110% (同步) >110% (脆弱)
💡 债券与股票下跌常呈负相关,该指标的解读较为有限。
ℹ️ 当 S&P 500 (SPY) 下跌 1% 时,该 ETF 平均下跌多少 %。基于过去 3 年的日收益率(仅统计基准为负的日子)。

风险特征

波动率 · Beta · 最大回撤 · Sharpe · 下跌后恢复历史

综合风险等级
债券基准
债券ETF的波动本来就比股票小，直接拿它和其他资产比意义不大，应该在债券ETF之间相互比较。同时也要结合利率上行时价格下跌的关系来综合判断。
🏦 债券 ETF — 低波动·低 Beta 是其本性
债券的波动率远低于股票,相对股票基准的 Beta 也较低。"稳定"这一评价是理所当然的结果,有意义的对比应以债券指数(如 AGG/TLT 等)为基准。
Beta（市场敏感度）
평균권
0.27
市场上涨 10% 时 +2.7%
市场下跌 10% 时 -2.7%
我的位置中等
低位区 均值 高位区
ℹ️ Beta 为 1.0 表示与市场同向同幅波动；大于 1 表示波动大于市场，小于 1 则波动小于市场。
日均波动幅度（最近 1 个月）
평균권
±0.32%
标普 500 约 ±1.0~1.3% · 债券型 ±0.3% · 杠杆 ETF ±3% 以上
年化波动率走势 (过去 10 年)
最低 1% 当前 3% 最高 23%
ℹ️ 该 ETF 的日均价格波动幅度。1% 意味着"平均每天波动约 ±1%"。下方滚动曲线为年化波动率（长期标准指标）随时间的变化走势。
最大回撤 (Max Drawdown) · 过去 10 年
-13.9%
回撤持续期: 15 个月
2021-07-19 → 2022-10-26
约 2.9 年回本
2018-09-12 最大 -13% 2026-07-01
ℹ️ 最大回撤是指从历史高点到低点跌幅最大的比率，代表长期投资者在心理上需承受的最差下跌幅度。
夏普比率（风险调整收益）
-0.07
不佳 — 收益低于无风险利率
ℹ️ 用年化收益率减去无风险收益率（年化 3%）后，再除以年化波动率。一般认为高于 1.0 即代表“风险回报比良好”。
月度最大预期亏损 (VaR 95%)
-3.0%
按历史数据计算，月度跌幅超过此数值的概率仅为5%。
ℹ️ 统计学上的估计，意为“未来有 95% 的概率，单月亏损不会超过此幅度”。剩余的 5% 通常对应金融危机、疫情级别的极端冲击。

分红分析

派息率 · 派息历史 · 税后到账金额计算

债券派息 —— 年化 3.83%
派息主要来源于票息利息。5 年股息增长率 +9.8%。
ℹ️ 债券 ETF 的派息大部分来源于票息收益。利率上升时派息会增加，但价格会随之下跌，需要综合看待这一关系。
배당수익률
3.83%
주당 배당
$1.91
연간 기준
5년 성장률
9.8%
지급 주기
불규칙
2월 · 3월 · 4월 · 8월 · 9월 · 10월 · 11월 · 12월
🏆 4년 연속 배당 증가
📊 총 이력 2018~2026 (89건)
연도별 배당 총액 추이
주당 배당금을 연 단위로 합산한 금액입니다. 막대가 우상향이면 매년 배당이 늘어나고 있다는 뜻입니다.
$0.34
2018
$1.40 +306.1%
2019
$1.16 -16.8%
2020
$0.87 -24.8%
2021
$1.00 +14.9%
2022
$1.49 +48.6%
2023
$1.69 +13.5%
2024
$1.85 +9.4%
2025
$X.XX 그 해 총 배당금 +X% 전년 대비 증가 -X% 감소
최근 배당 이력 총 89건
아래로 스크롤하면 과거 배당 이력을 볼 수 있습니다.
배당락일
주당 금액
지급일
당시 수익률
2026-04-07
$0.168
—
3.84%
2026-03-05
$0.159
—
3.74%
2026-02-05
$0.193
—
3.73%
2025-12-16
$0.164
—
3.98%
2025-12-01
$0.142
—
3.91%
2025-11-03
$0.158
—
3.62%
2025-10-01
$0.168
—
3.92%
2025-09-02
$0.148
—
3.95%
2025-08-01
$0.165
—
3.96%
2025-07-01
$0.150
—
3.91%
2025-06-02
$0.149
—
3.93%
2025-05-01
$0.164
—
3.92%
2025-04-01
$0.140
—
3.76%
2025-03-03
$0.151
—
3.41%
2025-02-03
$0.154
—
3.42%
2024-12-17
$0.147
—
3.62%
2024-12-02
$0.135
—
3.30%
2024-11-01
$0.154
—
3.35%
2024-10-01
$0.140
—
3.49%
2024-09-03
$0.138
—
3.25%
2024-08-01
$0.152
—
3.24%
2024-07-01
$0.136
—
3.45%
2024-06-03
$0.143
—
3.21%
2024-05-01
$0.154
—
3.17%
2024-04-01
$0.120
—
3.31%
2024-03-01
$0.139
—
3.04%
2024-02-01
$0.136
—
3.19%
2023-12-18
$0.136
—
2.94%
2023-12-01
$0.138
—
3.18%
2023-11-01
$0.135
—
3.25%
2023-10-02
$0.132
—
3.15%
2023-09-01
$0.124
—
2.98%
2023-08-01
$0.116
—
2.85%
2023-07-03
$0.122
—
2.61%
2023-06-01
$0.132
—
2.69%
2023-05-01
$0.113
—
2.55%
2023-04-03
$0.119
—
2.31%
2023-03-01
$0.121
—
2.38%
2023-02-01
$0.104
—
2.19%
2022-12-15
$0.112
—
2.16%
2022-12-01
$0.114
—
2.08%
2022-11-01
$0.095
—
2.06%
2022-10-03
$0.097
—
1.84%
2022-09-01
$0.096
—
1.84%
2022-08-01
$0.078
—
1.73%
2022-07-01
$0.081
—
1.77%
2022-06-01
$0.077
—
1.71%
2022-05-02
$0.067
—
1.73%
2022-04-01
$0.061
—
1.73%
2022-03-01
$0.068
—
1.72%
2022-02-01
$0.058
—
1.73%
2021-12-16
$0.068
—
1.76%
2021-12-01
$0.070
—
1.82%
2021-11-01
$0.058
—
1.89%
2021-10-01
$0.066
—
1.97%
2021-09-01
$0.064
—
2.01%
2021-08-02
$0.070
—
2.06%
2021-07-01
$0.078
—
2.14%
2021-06-01
$0.066
—
2.16%
2021-05-03
$0.069
—
2.05%
2021-04-01
$0.093
—
2.28%
2021-03-01
$0.091
—
2.28%
2021-02-01
$0.081
—
2.25%
2020-12-17
$0.102
—
2.30%
2020-12-01
$0.102
—
2.30%
2020-11-02
$0.098
—
2.15%
2020-10-01
$0.103
—
2.14%
2020-09-01
$0.097
—
2.33%
2020-08-03
$0.100
—
2.14%
2020-07-01
$0.105
—
2.22%
2020-06-01
$0.090
—
2.44%
2020-05-01
$0.097
—
2.34%
2020-04-01
$0.087
—
2.45%
2020-03-02
$0.089
—
2.35%
2020-02-03
$0.093
—
2.50%
2019-12-23
$0.089
—
2.64%
2019-12-02
$0.095
—
2.74%
2019-11-01
$0.100
—
2.95%
2019-10-01
$0.099
—
2.76%
2019-09-03
$0.108
—
2.55%
2019-08-01
$0.118
—
2.38%
2019-07-01
$0.102
—
2.17%
2019-06-03
$0.102
—
1.98%
2019-05-01
$0.143
—
1.81%
2019-04-01
$0.143
—
1.54%
2019-03-01
$0.156
—
1.28%
2019-02-01
$0.142
—
0.97%
2018-12-03
$0.139
—
0.69%
2018-11-01
$0.205
—
0.41%
* "배당락일"은 배당받으려면 이 날 이전에 주식을 보유해야 하는 기준일입니다. 지급일·당시 수익률은 일부 종목에서 데이터가 없을 수 있습니다.
💰 내가 $100K 투자한다면
연간 배당금 (세후) $3K
5년 누적 (세후) $20K
* 환율 1,370 가정, 배당소득세 15.4% 반영. 5년 누적은 배당 성장률 연 9.77% 가정.
* 배당소득세 14% + 지방소득세 1.4% 기준. 종합과세 대상자는 달라질 수 있습니다.

综合投资吸引力

该 ETF 适合哪些用途——优势、劣势与适配的投资者画像

优势与不足并存 请结合下方的适配度,判断是否符合您的投资目标。
🎯 목적별 적합도
내가 이 ETF를 어떤 목적으로 활용할 수 있는지 확인하세요.
🌳
장기 보유
수년 이상 꾸준히 모아갈 때
보통
💵
배당 인컴
매월·분기 현금흐름이 목적일 때
적합
⚡
단기 트레이딩
며칠~몇 주 단기 방향성 매매
매우 낮음
🧩
포트폴리오 보조
자산 배분·헤지 용도
매우 적합
👤
이런 분에게 어울려요
希望提升投资组合稳定性的投资者
✅ 강점
뚜렷한 강점이 드러나지 않아요.
⚠️ 약점·주의사항
  • 🎯年化跑输基准-12.2%p

组合构成

该 ETF 实际持有的成份——行业权重与重仓股

채권 포트폴리오
주식과 달리 "섹터 = 만기·신용등급"으로 해석해야 해요.
ℹ️ 왜 구성을 봐야 하나요?
ETF의 실제 성과는 담고 있는 종목과 섹터에서 나와요. 이름이 "S&P 500"이라도 기술주 비중이 유난히 높을 수 있고, "배당주 ETF"라도 몇몇 대형주에 쏠려 있을 수 있어요. 라벨보다 실제 구성을 확인하는 게 중요해요.
🔬 집중도 한눈에 보기
총 보유종목
713개
상위 10개 비중
6.3%
최대 단일 종목
1.06%
집중도(HHI)
22
낮음 (분산)
🥧 섹터 비중
3%Communication Services
Communication Services
2.7%
Utilities
1.3%
Real Estate
0.4%
Consumer Cyclical
0.1%
Industrials
0.1%
Basic Materials
0.1%
Financial
0.1%
📋 상위 보유 종목 Top 10 Top 10이 전체의 6.3% 차지
티커 옆의 점 색상 = 섹터 구분 (섹터 차트와 동일 색상)
#1 - Public Finance Authority
1.06%
#2 - RIVERSPRING HLTH SENIOR
1.04%
#3 - Southeast Alabama Gas Supply District/The
0.66%
#4 - ILLINOIS STATE TOLL AUTHO RITY
0.65%
#5 - Orlando Utilities Commission
0.55%
#6 ESOA ESOA Energy Southeast A Cooperative District
0.51%
#7 - Black Belt Energy Gas District
0.47%
#8 - Southeast Energy Authority A Cooperative District
0.47%
#9 - CAMBRIDGE ARMS PRESERVATI
0.44%
#10 - Deer Park Independent School District
0.42%

同类 ETF 对比

分类：Bonds - Municipal

같은 카테고리 6종 중 AUM 6/6위 · 보수율 5/6위
카테고리: Bonds - Municipal
ℹ️ 왜 비교해야 하나요?
같은 카테고리 ETF끼리는 보수율·규모(AUM)·배당률을 비교해 볼 가치가 있어요. 보수율은 낮을수록 장기 수익에 유리하고, AUM이 크면 운용 안정성이 높아요. ▲ 표시는 TAXF보다 유리, ▼ 표시는 TAXF보다 불리를 뜻해요.
티커ETF명보수율AUM보유종목배당률YTD1년
TAXF TAXF
American Century Diversified Municipal Bond ETF0.27% $682M 7873.83% -0.87% +2.98%
MUB MUB
iShares National Muni Bond ETF0.05% ▲$45.1B ▲68853.22% ▼- +2.10% ▼
VTEB VTEB
Vanguard Tax-Exempt Bond ETF0.03% ▲$45.0B ▲105703.41% ▼- +2.33% ▼
JMUB JMUB
JPMorgan Municipal ETF0.18% ▲$8.3B ▲20813.64% ▼- +1.34% ▼
CGMU CGMU
Capital Group Municipal Income ETF0.27% $6.4B ▲23683.37% ▼- +1.73% ▼
CMF CMF
iShares California Muni Bond ETF0.08% ▲$4.6B ▲17032.99% ▼- +2.48% ▼
AUM 내림차순 정렬 · ▲ TAXF보다 유리 · ▼ TAXF보다 불리
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同一主题的杠杆·备兑认购ETF

以不同策略切入同一主题的ETF

以与TAXF相同主题、采用杠杆或备兑认购方式运作的ETF共9只(杠杆 2 · 反向 3 · 备兑看涨 4)
并非TAXF的直接衍生品,而是同一主题下采用不同策略的ETF。
ℹ️ 汇集了哪些ETF?
在与 TAXF 主题（类别·行业）有重合的 ETF 中，有一些采用特殊策略的产品：杠杆型每日涨跌幅度为 2~3 倍，反向型追求相反方向的收益，备兑认购权证（Covered Call）型则通过期权权利金创造每月分红。
⚠️ 长期持有需注意
杠杆与反向 ETF 仅跟踪每日收益率。当波动较大时，持有时间越长，与标的指数的收益偏差会不断累积，形成 波动率衰减（volatility decay），因此更适合作为短线交易工具。
📈 杠杆 2 对同一主题进行 2~3 倍放大的 ETF(波动较大)
TMF
TMF
Direxion Daily 20+ Year Treasury Bull 3X Shares
+1.70%
$2.3B
TYD
TYD
Direxion Daily 7-10 Year Treasury Bull 3X Shares
+0.75%
$32M
📉 反向 3 押注同一主题下跌的 ETF
IAGG
IAGG
iShares International Aggregate Bond Fund
+0.16%
$10.9B
TMV
TMV
Direxion Daily 20+ Year Treasury Bear -3X Shares
-1.76%
$182M
TYO
TYO
Direxion Daily 7-10 Year Treasury Bear -3X Shares
-0.84%
$12M
💰 备兑看涨·期权 4 在同一主题上叠加期权卖方策略以获取月息的ETF
TLTW
TLTW
iShares 20+ Year Treasury Bond BuyWrite Strategy ETF
+0.49%
$1.9B
TLTP
TLTP
Amplify TLT U.S. Treasury 12% Option Income ETF
+0.55%
$22M
LQDM
LQDM
Amplify LQD Investment Grade 12% Target Income ETF
+0.27%
$3M
HYGM
HYGM
Amplify HYG High Yield 10% Target Income ETF
+0.04%
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常见问题

TAXF 是什么 ETF？

TAXF 是一只 Bonds - Municipal 类 ETF，由 American Century 运营。

TAXF投资了多少只成分股？

TAXF共持有 787 只成分股，AUM 约为 $682M。

TAXF是否支付分红（分配）？

TAXF的分红收益率约为 3.83%。

TAXF 的 52 周最高价和最低价是多少？

TAXF 过去 52 周最高 $51.42，最低 $48.39。

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