RAFE 주가 전망 및 ETF 분석 - 배당·운용보수·보유종목·NAV·RSI·MACD

Q: RAFE是否支付分红（分配）？

RAFE的分红收益率约为 1.47%。

RAFE

Pimco Rafi ESG U.S. ETF

7월 28일 3:19 PM ET (한국 7/29 04:19)

$49.05

+0.51 ▲ +1.05%

🌙 7월 28일 5:05 PM ET (한국 7/29 06:05)

$49.05

+0.00 +0.00%

RAFE ETF将从管理费率、持仓成分、行业配置、分红、RSI、MACD等10项指标进行分析。

总费用比率

0.29%

年度运营费用

净资产规模 (AUM)

$165M

약 2262억원

持仓

294只

股息率

1.47%

运作方式

Passive

Category ⓘ	US Equities - Factor & Thematic	Asset Type ⓘ	Equities (Stocks)	Return% 1Y ⓘ	27.88%	Total Holdings ⓘ	294	Perf Week ⓘ	1.9%
ETF Type ⓘ	US Equities	Active/Passive ⓘ	Passive	Return% 3Y ⓘ	18.4%	AUM ⓘ	$165M	Perf Month ⓘ	2.57%
Expense ⓘ	0.29%	NAV ⓘ	$48.56	Return% 5Y ⓘ	12.24%	52W High ⓘ	0.98%	Perf Quarter ⓘ	11.33%
Dividend TTM ⓘ	$0.72 (1.47%)	Div Gr. 3/5Y ⓘ	4.13% 2.79%	Return% 10Y ⓘ	-	52W Low ⓘ	31.16%	Perf Half Y ⓘ	14.44%
Flows% 1M ⓘ	1.48%	Flows% YTD ⓘ	17.53%	Return% SI ⓘ	12.61%	Volatility(W/M) ⓘ	0.34% 0.51%	Perf YTD ⓘ	16.81%
SMA20 ⓘ	2%	SMA50 ⓘ	3.46%	SMA200 ⓘ	12.34%	RSI (14) ⓘ	67	Beta ⓘ	0.87
IPO ⓘ	2019/12/19	Prev Close ⓘ	$48.54	Perf Year ⓘ	27.2%	Avg Volume ⓘ	0.01M	Price ⓘ	$49.05

📊 Pimco Rafi ESG U.S. ETF (RAFE) 投资分析

ETF 概览

Pimco Rafi ESG U.S. ETF · US Equities - Factor & Thematic

ESG형 — 환경·사회·지배구조 기준으로 선별

2019년 상장, 7년 운영 중.

PIMCO RAFI ESG U.S. ETF는 수수료 및 비용 차감 전 기준으로 RAFI ESG US 지수의 총수익 성과를 추종하고자 합니다. 미국 상장 주식 중 ESG 등급이 우수한 기업들의 비중을 높이고 담보, 도박, 무기, 화석 연료 관련 기업은 배제하는 규칙 기반 전략을 사용하며, 자산의 최소 80%를 지수 종목에 투자합니다.

📘 RAFE ETF 자세히 알아보기 →

U.S.equityESG

규모: $165M 약 2262억원
운용사: PIMCO
운용 방식: 패시브 (지수 추종)
상장일: 2019년

费用效率

年化管理费 · 类别内排名 · 长期成本影响

费率处于平均水平 — 年化 0.29%

在US Equities - Factor & Thematic类别中处于中等水平。

实际年化管理费 (Net Expense Ratio)

평균권

0.29%

我的位置中等

低位区均值高位区

按投资金额的实际费用模拟

$100.0M

年度管理费

$290K

相比同类平均每年节省 $110K

长期表现

1年 · 3年 · 5年 · 10年收益率 · 相对基准表现 · 抗跌能力

长期收益率处于平均水平

接近US Equities - Factor & Thematic中位数。相对基准(SPY)的1年超额收益为 +10.1%p。

ℹ️ 下方 "1年·3年·5年·10年" 表示 从今天起回溯相应年限的年均复合收益率(CAGR)。例如："3年 +12%" 意味着最近3年每年以12%的复利增长。

若在 5 年前投资,如今...

$100.0M

当前资产

$178.1M

→

累计收益

+$78.1M

年化 +12.2%

1 年

2025.07 ~ 2026.07

年化 +27.88%

상위 25%

年化跑赢基准 10.1%p

我的位置前 25%

低位区均值高位区

3 年

2023.07 ~ 2026.07

年化 +18.40% 累计 +66.0%

평균권

年化跑输基准 0.9%p

我的位置中等

低位区均值高位区

5 年

2021.07 ~ 2026.07

年化 +12.24% 累计 +78.1%

평균권

年化跑输基准 1.0%p

我的位置中等

低位区均值高位区

10年

2016.07 ~ 2026.07

2019年12月上市 — 不足10年

7年累计总收益曲线

2019-12-19 起始以1亿韩元为基准 — 曲线数值直接按亿韩元解读（例如：308 → 3.08亿）。该ETF与基准均以同一起始日归一化至100进行对比。

RAFE · 仅股价 RAFE · 股价 + 累计分红 RAFE · 红利再投资 S&P 500 (SPY)

150

250

ℹ️ 仅股价: 不含分红，仅追踪纯股价。对于备兑认购（Covered Call）或高股息 ETF,该线常出现下跌或停滞,从“本金保全”角度具有参考意义。股价 + 累计分红: 持股数量保持不变,所获分红以现金形式累积,接近账户实际体感总资产。红利再投资: 收到分红后立即按 adjClose 再买入(行业标准的总收益口径)。三条线之间的差距越大,越容易判断红利策略的实际效果。

年度收益率对比

按自然年度对比 ETF 与 S&P 500 (SPY) 的各年收益率

RAFE S&P 500 (SPY)

+40%

−40%

+1%

2019

+5%

2020

+32%

2021

-15%

2022

+18%

2023

+14%

2024

+18%

2025

+17%

2026 YTD

ℹ️ 显示每年 1 月 1 日至 12 月 31 日的收益率。当年(2026)列透明度降低，表示为 YTD(年内至今、未完成)。若蓝色高于灰色，则表示该年度本 ETF 跑赢了基准。

相对 S&P 500 (SPY) 的胜率

3 / 7年

与基准互有胜负 (43%)

+ 2026 YTD：领先 (16.9% vs 8.7%)

2019 ✗

2020 ✗

2021 ✓

2022 ✓

2023 ✗

2024 ✗

2025 ✓

2026 ✓ YTD

ℹ️ 在完整日历年(1/1~12/31)中跑赢 S&P 500 (SPY) 的年数。当年(YTD)另行参考。

下跌捕获比 (Downside Capture)

🛡️ 79%

下跌行情中跌幅小于基准——防御能力出色

<85% (防御) 85~110% (同步) >110% (脆弱)

ℹ️ 当 S&P 500 (SPY) 下跌 1% 时,该 ETF 平均下跌多少 %。基于过去 3 年的日收益率(仅统计基准为负的日子)。

风险特征

波动率 · Beta · 最大回撤 · Sharpe · 下跌后恢复历史

综合风险等级

低风险

波动小于市场平均水平，长期持有压力较小。

Beta（市场敏感度）

상위 25%

0.87

市场上涨 10% 时 +8.7%

市场下跌 10% 时 -8.7%

我的位置前 25%

低位区均值高位区

ℹ️ Beta 为 1.0 表示与市场同向同幅波动；大于 1 表示波动大于市场，小于 1 则波动小于市场。

日均波动幅度（最近 1 个月）

상위 25%

±0.51%

标普 500 约 ±1.0~1.3% · 债券型 ±0.3% · 杠杆 ETF ±3% 以上

年化波动率走势 (过去 10 年)

ℹ️ 该 ETF 的日均价格波动幅度。1% 意味着"平均每天波动约 ±1%"。下方滚动曲线为年化波动率（长期标准指标）随时间的变化走势。

最大回撤 (Max Drawdown) · 过去 10 年

-35.7%

回撤持续期: 1 个月

2020-02-12 → 2020-03-23

约 8 个月回本

2019-12-19 最大 -30% 2026-07-01

ℹ️ 最大回撤是指从历史高点到低点跌幅最大的比率，代表长期投资者在心理上需承受的最差下跌幅度。

夏普比率（风险调整收益）

0.51

一般 — 风险调整后收益平平

ℹ️ 用年化收益率减去无风险收益率（年化 3%）后，再除以年化波动率。一般认为高于 1.0 即代表“风险回报比良好”。

月度最大预期亏损 (VaR 95%)

-6.4%

按历史数据计算，月度跌幅超过此数值的概率仅为5%。

ℹ️ 统计学上的估计，意为“未来有 95% 的概率，单月亏损不会超过此幅度”。剩余的 5% 通常对应金融危机、疫情级别的极端冲击。

分红分析

派息率 · 派息历史 · 税后到账金额计算

有派息但偏低 —— 年化 1.47%

更接近成长与股息混合型。5 年股息增长率 +2.8%。

배당수익률

1.47%

주당 배당

$0.72

연간 기준

5년 성장률

2.8%

지급 주기

분기배당

4월 · 10월 · 12월

📊 총 이력 2019~2026 (26건)

연도별 배당 총액 추이

주당 배당금을 연 단위로 합산한 금액입니다. 막대가 우상향이면 매년 배당이 늘어나고 있다는 뜻입니다.

$0.02

2019

$0.61 +2950.0%

2020

$0.47 -23.0%

2021

$0.62 +31.9%

2022

$0.59 -4.8%

2023

$0.65 +10.2%

2024

$0.70 +7.7%

2025

$X.XX 그 해 총 배당금 +X% 전년 대비 증가 -X% 감소

최근 배당 이력 총 26건

아래로 스크롤하면 과거 배당 이력을 볼 수 있습니다.

배당락일

주당 금액

지급일

당시 수익률

2026-04-01

$0.190

—

2.14%

2025-12-31

$0.170

—

2.07%

2025-10-01

$0.170

—

2.08%

2025-07-01

$0.180

—

2.19%

2025-04-01

$0.180

—

2.30%

2024-12-31

$0.170

—

1.79%

2024-10-01

$0.150

—

2.12%

2024-07-01

$0.160

—

2.19%

2024-04-01

$0.170

—

2.15%

2023-12-28

$0.160

—

2.39%

2023-10-02

$0.140

—

2.63%

2023-07-03

$0.140

—

2.05%

2023-04-03

$0.150

—

2.18%

2022-12-29

$0.190

—

2.71%

2022-10-03

$0.140

—

2.20%

2022-07-01

$0.150

—

2.42%

2022-04-01

$0.140

—

1.94%

2021-12-30

$0.140

—

1.87%

2021-10-01

$0.130

—

2.02%

2021-07-01

$0.110

—

2.02%

2021-04-01

$0.090

—

2.39%

2020-12-30

$0.150

—

2.38%

2020-10-01

$0.140

—

2.14%

2020-07-01

$0.130

—

1.61%

2020-04-01

$0.190

—

1.18%

2019-12-30

$0.020

—

0.08%

* "배당락일"은 배당받으려면 이 날 이전에 주식을 보유해야 하는 기준일입니다. 지급일·당시 수익률은 일부 종목에서 데이터가 없을 수 있습니다.

💰 내가 $100K 투자한다면

연간 배당금 (세후) $1K

5년 누적 (세후) $7K

* 환율 1,370 가정, 배당소득세 15.4% 반영. 5년 누적은 배당 성장률 연 2.79% 가정.

* 배당소득세 14% + 지방소득세 1.4% 기준. 종합과세 대상자는 달라질 수 있습니다.

综合投资吸引力

该 ETF 适合哪些用途——优势、劣势与适配的投资者画像

优势与不足并存 请结合下方的适配度,判断是否符合您的投资目标。

🎯 목적별 적합도

내가 이 ETF를 어떤 목적으로 활용할 수 있는지 확인하세요.

🌳

장기 보유

수년 이상 꾸준히 모아갈 때

적합

💵

배당 인컴

매월·분기 현금흐름이 목적일 때

낮음

⚡

단기 트레이딩

며칠~몇 주 단기 방향성 매매

낮음

🧩

포트폴리오 보조

자산 배분·헤지 용도

보통

👤

이런 분에게 어울려요

重视ESG理念的投资者

✅ 강점

🛡️波动率较低

⚠️ 약점·주의사항

특별한 약점이 보이지 않아요.

组合构成

该 ETF 实际持有的成份——行业权重与重仓股

283개 종목에 넓게 분산

개별 종목 리스크가 분산되어 있어요.

ℹ️ 왜 구성을 봐야 하나요?

ETF의 실제 성과는 담고 있는 종목과 섹터에서 나와요. 이름이 "S&P 500"이라도 기술주 비중이 유난히 높을 수 있고, "배당주 ETF"라도 몇몇 대형주에 쏠려 있을 수 있어요. 라벨보다 실제 구성을 확인하는 게 중요해요.

🔬 집중도 한눈에 보기

총 보유종목

283개

상위 10개 비중

29.7%

최대 단일 종목

5.15%

집중도(HHI)

139

낮음 (분산)

🥧 섹터 비중

Technology

27.3%

Healthcare

22.4%

Financial

10.2%

Communication Services

7.4%

Consumer Cyclical

5.8%

Industrials

4.6%

Consumer Defensive

4.2%

Basic Materials

4.0%

Real Estate

2.5%

Utilities

0.6%

📋 상위 보유 종목 Top 10 Top 10이 전체의 29.7% 차지

티커 옆의 점 색상 = 섹터 구분 (섹터 차트와 동일 색상)

#1 AAPL APPLE INC

5.15%

#2 JNJ JOHNSON & JOHNSON COMPANY

3.90%

#3 MSFT MICROSOFT CORPORATION

3.87%

#4 JPM JP MORGAN CHASE & CO

2.57%

#5 MRK MERCK & CO INC

2.56%

#6 UNH UNITEDHEALTH GROUP INCORPORATED

2.54%

#7 VZ VERIZON COMMUNICATIONS INC

2.50%

#8 T AT&T INC

2.50%

#9 PG PROCTER & GAMBLE COMPANY

2.07%

#10 C CITIGROUP INC

2.03%

同类 ETF 对比

分类：US Equities - Factor & Thematic

같은 카테고리 6종 중 AUM 6/6위 · 보수율 6/6위

카테고리: US Equities - Factor & Thematic

ℹ️ 왜 비교해야 하나요?

같은 카테고리 ETF끼리는 보수율·규모(AUM)·배당률을 비교해 볼 가치가 있어요. 보수율은 낮을수록 장기 수익에 유리하고, AUM이 크면 운용 안정성이 높아요. ▲ 표시는 RAFE보다 유리, ▼ 표시는 RAFE보다 불리를 뜻해요.

티커	ETF명	보수율	AUM	보유종목	배당률	YTD	1년
RAFE	Pimco Rafi ESG U.S. ETF	0.29%	$165M	294	1.47%	+16.81%	+27.20%
ESGU	iShares Trust iShares ESG Aware MSCI USA ETF	0.15% ▲	$17.7B ▲	282	0.94% ▼	-	+16.81% ▼
ESGV	Vanguard ESG U.S. Stock ETF	0.09% ▲	$13.0B ▲	1243	0.88% ▼	-	+15.80% ▼
DSI	iShares ESG MSCI KLD 400 ETF	0.25% ▲	$5.2B ▲	407	0.89% ▼	-	+14.47% ▼
SUSA	iShares ESG Optimized MSCI USA ETF	0.25% ▲	$4.0B ▲	198	0.85% ▼	-	+17.66% ▼
USCA	Xtrackers MSCI USA Climate Action Equity ETF	0.07% ▲	$3.4B ▲	408	1.13% ▼	-	+10.16% ▼