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PQDI
PQDI
Principal Spectrum Preferred and Income ETF
7월 28일 3:24 PM ET (한국 7/29 04:24)
$19.29
+0.01 ▲ +0.05%
🌙 7월 28일 5:05 PM ET (한국 7/29 06:05)
$19.29
+0.00 +0.00%

PQDI ETF将从管理费率、持仓成分、行业配置、分红、RSI、MACD等10项指标进行分析。

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总费用比率
0.6%
年度运营费用
净资产规模 (AUM)
$70M
약 961억원
持仓
106只
股息率
5.58%
运作方式
Active
Category ⓘ Target Date / Multi-Asset - OtherAsset Type ⓘ Multi-Asset - Tactical / ActiveReturn% 1Y ⓘ 5.35%Total Holdings ⓘ 106Perf Week ⓘ -0.31%
ETF Type ⓘ US DiversifiedActive/Passive ⓘ ActiveReturn% 3Y ⓘ 8.64%AUM ⓘ $70MPerf Month ⓘ -0.77%
Expense ⓘ 0.6%NAV ⓘ $19.21Return% 5Y ⓘ 3.05%52W High ⓘ -3.89%Perf Quarter ⓘ -1.43%
Dividend TTM ⓘ $1.08 (5.58%)Div Gr. 3/5Y ⓘ -0.9% 15.34%Return% 10Y ⓘ -52W Low ⓘ 1.53%Perf Half Y ⓘ -2.13%
Flows% 1M ⓘ 1.39%Flows% YTD ⓘ 7.43%Return% SI ⓘ -Volatility(W/M) ⓘ 0.2% 0.21%Perf YTD ⓘ -1.46%
SMA20 ⓘ -0.3%SMA50 ⓘ -0.43%SMA200 ⓘ -1.12%RSI (14) ⓘ 43.03Beta ⓘ 0.26
IPO ⓘ 2020/6/17Prev Close ⓘ $19.28Perf Year ⓘ -0.41%Avg Volume ⓘ 0.01MPrice ⓘ $19.29

📊 Principal Spectrum Preferred and Income ETF (PQDI) 投资分析

ETF 概览

Principal Spectrum Preferred and Income ETF · Target Date / Multi-Asset - Other

배당 인컴형 — 꾸준한 배당 수익 목적의 배당주 바구니
2020년 상장, 6년 운영 중.

Principal Spectrum Preferred and Income ETF는 경상 수익 제공을 목표로 하는 액티브 운용 ETF입니다. 정상적인 상황에서 순자산의 최소 80%를 배당주에 투자하며, 특히 미국 연방 소득세 우대 혜택을 받을 수 있는 '적격 배당 소득(QDI)' 요건을 갖춘 우선주나 자본 증권 등에 주로 배분합니다.

📘 PQDI ETF 자세히 알아보기 →
Globalequityreal-estateREITs
규모
$70M 약 961억원
운용사
Principal
운용 방식
액티브 (운용사 재량)
상장일
2020년

费用效率

年化管理费 · 类别内排名 · 长期成本影响

费率处于平均水平 — 年化 0.6%
在Target Date / Multi-Asset - Other类别中处于中等水平。
实际年化管理费 (Net Expense Ratio)
평균권
0.6%
我的位置中等
低位区 均值 高位区
按投资金额的实际费用模拟
$100.0M
年度管理费
$600K
相比同类平均每年节省 $220K
同类中位数年费用
$820K
按费率 0.82% 计算
10年累计管理费 (假设市场年化上涨7%的长期模拟)
$10.8M
若没有手续费，你本可赚取金额的 11.1% 会流入资管机构
💡 管理费每年都会从资产中扣除一部分，按10年复利累计，损失远大于简单的「年费 × 10」相加。7%的年化收益假设基于 S&P 500 的长期平均水平。

Defaults shown against $100K baseline portfolio. 拖动滑块调整金额，结果实时更新。

同类中更便宜的替代品
CTAP
CTAP
Simplify US Equity PLUS Managed Futures Strategy ETF
0.10%
每年 -0.50%p
ITDC
ITDC
iShares LifePath Target Date 2035 ETF
0.10%
每年 -0.50%p
ITDD
ITDD
iShares LifePath Target Date 2040 ETF
0.11%
每年 -0.49%p

* 费率低未必代表 ETF 更优，请综合考虑跟踪指数、流动性、税务等因素。

长期表现

1年 · 3年 · 5年 · 10年收益率 · 相对基准表现 · 抗跌能力

收益率略低于平均水平
相对Target Date / Multi-Asset - Other的하위 25%。相对基准(SPY)的1年超额收益为 -12.4%p。
ℹ️ 下方 "1年·3年·5年·10年" 表示 从今天起回溯相应年限的年均复合收益率(CAGR)。例如："3年 +12%" 意味着最近3年每年以12%的复利增长。
若在 5 年前投资,如今...
$100.0M
当前资产
$116.2M
→
累计收益
+$16.2M
年化 +3.0%
ℹ️ 收益构成条形图阅读方法
各周期柱状图所显示的是该 ETF 收益来源的占比。
价格上涨 价格下跌 获得分红
以蓝色为主 (80%+)：成长型 — 收益大部分来自股价上涨
以橙色为主 (70%+)：收益型 — 收益大部分来自分红（注意税后税务负担）
红色 + 橙色：股价停滞/下跌型 — 以分红弥补亏损（在covered call·高股息股票中较为常见）
1 年
2025.07 ~ 2026.07
年化 +5.35%
하위 25%
价格 -0.41% + 分红 +5.76% = 总 +5.35%/年
年化跑输基准 12.4%p
我的位置后 25%
低位区 均值 高位区
3 年
2023.07 ~ 2026.07
年化 +8.64% 累计 +28.2%
평균권
价格 +2.87% + 分红 +5.77% = 总 +8.64%/年
年化跑输基准 10.6%p
我的位置中等
低位区 均值 高位区
5 年
2021.07 ~ 2026.07
年化 +3.05% 累计 +16.2%
하위 25%
价格 -2.04% + 分红 +5.09% = 总 +3.05%/年
年化跑输基准 10.2%p
我的位置后 25%
低位区 均值 高位区
10年
2016.07 ~ 2026.07
2020年6月上市 — 不足10年
6年 累计总收益曲线
2020-06-17 起始以1亿韩元为基准 — 曲线数值直接按亿韩元解读（例如：308 → 3.08亿）。该ETF与基准均以同一起始日归一化至100进行对比。
PQDI · 仅股价 PQDI · 股价 + 累计分红 PQDI · 红利再投资 S&P 500 (SPY)
50
150
250
2020-06-17 • 起始值 100 • 2026-07-01
仅股价 96 股价+红利 125 再投资 132 vs S&P 500 (SPY) 260
ℹ️ 仅股价: 不含分红，仅追踪纯股价。对于备兑认购（Covered Call）或高股息 ETF,该线常出现下跌或停滞,从“本金保全”角度具有参考意义。股价 + 累计分红: 持股数量保持不变,所获分红以现金形式累积,接近账户实际体感总资产。红利再投资: 收到分红后立即按 adjClose 再买入(行业标准的总收益口径)。三条线之间的差距越大,越容易判断红利策略的实际效果。
年度收益率对比
按自然年度对比 ETF 与 S&P 500 (SPY) 的各年收益率
PQDI S&P 500 (SPY)
+40%
0%
−40%
+10%
2020
+3%
2021
-10%
2022
+6%
2023
+10%
2024
+8%
2025
+1%
2026 YTD
ℹ️ 显示每年 1 月 1 日至 12 月 31 日的收益率。当年(2026)列透明度降低，表示为 YTD(年内至今、未完成)。若蓝色高于灰色，则表示该年度本 ETF 跑赢了基准。
相对 S&P 500 (SPY) 的胜率
1 / 6年
落后于基准 (17%)
+ 2026 YTD：落后 (0.6% vs 8.7%)
2020 ✗
2021 ✗
2022 ✓
2023 ✗
2024 ✗
2025 ✗
2026 ✗ YTD
ℹ️ 在完整日历年(1/1~12/31)中跑赢 S&P 500 (SPY) 的年数。当年(YTD)另行参考。
下跌捕获比 (Downside Capture)
🛡️ 9%
下跌行情中跌幅小于基准——防御能力出色
<85% (防御) 85~110% (同步) >110% (脆弱)
ℹ️ 当 S&P 500 (SPY) 下跌 1% 时,该 ETF 平均下跌多少 %。基于过去 3 年的日收益率(仅统计基准为负的日子)。

风险特征

波动率 · Beta · 最大回撤 · Sharpe · 下跌后恢复历史

综合风险等级
低风险
波动小于市场平均水平，长期持有压力较小。
Beta（市场敏感度）
상위 25%
0.26
市场上涨 10% 时 +2.6%
市场下跌 10% 时 -2.6%
我的位置前 25%
低位区 均值 高位区
ℹ️ Beta 为 1.0 表示与市场同向同幅波动；大于 1 表示波动大于市场，小于 1 则波动小于市场。
日均波动幅度（最近 1 个月）
상위 25%
±0.21%
标普 500 约 ±1.0~1.3% · 债券型 ±0.3% · 杠杆 ETF ±3% 以上
年化波动率走势 (过去 10 年)
最低 1% 当前 4% 最高 19%
ℹ️ 该 ETF 的日均价格波动幅度。1% 意味着"平均每天波动约 ±1%"。下方滚动曲线为年化波动率（长期标准指标）随时间的变化走势。
最大回撤 (Max Drawdown) · 过去 10 年
-17.4%
回撤持续期: 18 个月
2021-09-23 → 2023-03-20
约 1.2 年回本
2020-06-17 最大 -13% 2026-07-01
ℹ️ 最大回撤是指从历史高点到低点跌幅最大的比率，代表长期投资者在心理上需承受的最差下跌幅度。
夏普比率（风险调整收益）
0.33
欠佳 — 风险调整后收益偏低
ℹ️ 用年化收益率减去无风险收益率（年化 3%）后，再除以年化波动率。一般认为高于 1.0 即代表“风险回报比良好”。
月度最大预期亏损 (VaR 95%)
-3.2%
按历史数据计算，月度跌幅超过此数值的概率仅为5%。
ℹ️ 统计学上的估计，意为“未来有 95% 的概率，单月亏损不会超过此幅度”。剩余的 5% 通常对应金融危机、疫情级别的极端冲击。

分红分析

派息率 · 派息历史 · 税后到账金额计算

派息型 ETF —— 年化 5.58%
提供稳定股息收益的 ETF。5 年股息增长率 +15.3%。
ℹ️ 该 ETF 以股息收益为设计目标。派息主要来源于成份股分红加上少量利息，整体相对稳定。
배당수익률
5.58%
주당 배당
$1.08
연간 기준
5년 성장률
15.3%
지급 주기
불규칙
2월 · 3월 · 4월 · 8월 · 9월 · 10월 · 11월 · 12월
📊 총 이력 2020~2026 (71건)
연도별 배당 총액 추이
주당 배당금을 연 단위로 합산한 금액입니다. 막대가 우상향이면 매년 배당이 늘어나고 있다는 뜻입니다.
$0.58
2020
$1.10 +90.0%
2021
$1.01 -8.1%
2022
$0.97 -3.7%
2023
$0.93 -3.8%
2024
$0.98 +5.0%
2025
$X.XX 그 해 총 배당금 +X% 전년 대비 증가 -X% 감소
최근 배당 이력 총 71건
아래로 스크롤하면 과거 배당 이력을 볼 수 있습니다.
배당락일
주당 금액
지급일
당시 수익률
2026-04-01
$0.093
—
5.66%
2026-03-02
$0.093
—
5.51%
2026-02-02
$0.086
—
5.44%
2025-12-29
$0.090
—
5.02%
2025-12-01
$0.083
—
5.43%
2025-11-03
$0.085
—
5.00%
2025-10-01
$0.088
—
5.36%
2025-09-02
$0.082
—
5.37%
2025-08-01
$0.081
—
5.34%
2025-07-01
$0.082
—
5.33%
2025-06-02
$0.074
—
5.37%
2025-05-01
$0.071
—
5.45%
2025-04-01
$0.079
—
5.42%
2025-03-03
$0.086
—
4.99%
2025-02-03
$0.081
—
4.94%
2024-12-27
$0.081
—
4.93%
2024-12-02
$0.087
—
4.86%
2024-11-01
$0.081
—
4.86%
2024-10-01
$0.077
—
5.24%
2024-09-03
$0.078
—
4.91%
2024-08-01
$0.073
—
4.97%
2024-07-01
$0.078
—
5.47%
2024-06-03
$0.076
—
5.08%
2024-05-01
$0.076
—
5.11%
2024-04-01
$0.076
—
5.55%
2024-03-01
$0.073
—
5.17%
2024-02-01
$0.079
—
5.72%
2023-12-27
$0.074
—
5.85%
2023-12-01
$0.086
—
6.04%
2023-11-01
$0.083
—
6.26%
2023-10-02
$0.079
—
6.15%
2023-09-01
$0.082
—
6.10%
2023-08-01
$0.083
—
6.03%
2023-07-03
$0.076
—
5.65%
2023-06-01
$0.074
—
6.25%
2023-05-01
$0.081
—
6.26%
2023-04-03
$0.084
—
5.82%
2023-03-01
$0.085
—
5.91%
2023-02-01
$0.085
—
5.78%
2022-12-28
$0.088
—
6.07%
2022-12-01
$0.087
—
6.49%
2022-11-01
$0.080
—
6.58%
2022-10-03
$0.083
—
6.12%
2022-09-01
$0.083
—
6.27%
2022-08-01
$0.082
—
6.04%
2022-07-01
$0.087
—
6.34%
2022-06-01
$0.087
—
6.12%
2022-05-02
$0.086
—
6.15%
2022-04-01
$0.082
—
5.89%
2022-03-01
$0.081
—
5.87%
2022-02-01
$0.083
—
5.73%
2021-12-29
$0.086
—
5.66%
2021-12-17
$0.086
—
5.43%
2021-12-01
$0.082
—
5.43%
2021-11-01
$0.080
—
5.37%
2021-10-01
$0.078
—
5.32%
2021-09-01
$0.080
—
5.27%
2021-08-02
$0.082
—
5.49%
2021-07-01
$0.089
—
5.11%
2021-06-01
$0.090
—
4.73%
2021-05-03
$0.088
—
4.31%
2021-04-01
$0.082
—
3.93%
2021-03-01
$0.090
—
3.55%
2021-02-01
$0.085
—
3.11%
2020-12-29
$0.091
—
2.69%
2020-12-17
$0.037
—
2.26%
2020-12-01
$0.085
—
2.11%
2020-11-02
$0.087
—
1.76%
2020-10-01
$0.078
—
1.34%
2020-09-01
$0.073
—
0.95%
2020-08-03
$0.127
—
0.61%
* "배당락일"은 배당받으려면 이 날 이전에 주식을 보유해야 하는 기준일입니다. 지급일·당시 수익률은 일부 종목에서 데이터가 없을 수 있습니다.
💰 내가 $100K 투자한다면
연간 배당금 (세후) $5K
5년 누적 (세후) $32K
* 환율 1,370 가정, 배당소득세 15.4% 반영. 5년 누적은 배당 성장률 연 15.34% 가정.
* 배당소득세 14% + 지방소득세 1.4% 기준. 종합과세 대상자는 달라질 수 있습니다.

综合投资吸引力

该 ETF 适合哪些用途——优势、劣势与适配的投资者画像

优势与不足并存 请结合下方的适配度,判断是否符合您的投资目标。
🎯 목적별 적합도
내가 이 ETF를 어떤 목적으로 활용할 수 있는지 확인하세요.
🌳
장기 보유
수년 이상 꾸준히 모아갈 때
적합
💵
배당 인컴
매월·분기 현금흐름이 목적일 때
매우 적합
⚡
단기 트레이딩
며칠~몇 주 단기 방향성 매매
매우 낮음
🧩
포트폴리오 보조
자산 배분·헤지 용도
보통
👤
이런 분에게 어울려요
希望持续获得股息的投资者
✅ 강점
  • 🛡️波动率较低
⚠️ 약점·주의사항
  • 📈长期收益率低于平均水平
  • 🎯年化跑输基准-10.2%p

组合构成

该 ETF 实际持有的成份——行业权重与重仓股

배당주 중심 포트폴리오
주로 배당을 꾸준히 지급하는 기업들로 구성되어 있어요.
ℹ️ 왜 구성을 봐야 하나요?
ETF의 실제 성과는 담고 있는 종목과 섹터에서 나와요. 이름이 "S&P 500"이라도 기술주 비중이 유난히 높을 수 있고, "배당주 ETF"라도 몇몇 대형주에 쏠려 있을 수 있어요. 라벨보다 실제 구성을 확인하는 게 중요해요.
🔬 집중도 한눈에 보기
총 보유종목
93개
상위 10개 비중
27.5%
최대 단일 종목
3.53%
집중도(HHI)
167
낮음 (분산)
🥧 섹터 비중
50%Financial
Financial
49.5% +37%p
Utilities
2.4%
Communication Services
0.8% -8%p
Energy
0.6% -3%p
S&P 500보다 많이 투자 (+3%p 이상) S&P 500보다 적게 투자 (-3%p 이상)
📋 상위 보유 종목 Top 10 Top 10이 전체의 27.5% 차지
티커 옆의 점 색상 = 섹터 구분 (섹터 차트와 동일 색상)
#1 ING ING GROEP NV
3.53%
#2 STT STATE STREET CORP
3.49%
#3 C CITIGROUP INC
3.38%
#4 - NORDEA BANK ABP
2.83%
#5 BAC BANK OF AMERICA CORP
2.45%
#6 BMO BANK OF MONTREAL
2.45%
#7 - CREDIT AGRICOLE SA
2.41%
#8 GBND GBND GOLDMAN SACHS GROUP INC
2.38%
#9 D DOMINION ENERGY INC
2.35%
#10 PNC PNC FINANCIAL SERVICES
2.20%

同类 ETF 对比

分类：Target Date / Multi-Asset - Other

같은 카테고리 6종 중 AUM 6/6위 · 보수율 4/6위
카테고리: Target Date / Multi-Asset - Other
ℹ️ 왜 비교해야 하나요?
같은 카테고리 ETF끼리는 보수율·규모(AUM)·배당률을 비교해 볼 가치가 있어요. 보수율은 낮을수록 장기 수익에 유리하고, AUM이 크면 운용 안정성이 높아요. ▲ 표시는 PQDI보다 유리, ▼ 표시는 PQDI보다 불리를 뜻해요.
티커ETF명보수율AUM보유종목배당률YTD1년
PQDI PQDI
Principal Spectrum Preferred and Income ETF0.6% $70M 1065.58% -1.46% -0.41%
FPEI FPEI
First Trust Institutional Preferred Securities and Income ETF0.85% ▼$1.9B ▲1765.81% ▲- +0.53% ▲
INCM INCM
Franklin Income Focus ETF0.38% ▲$1.7B ▲3895.14% ▼- +6.72% ▲
YLD YLD
Principal Active High Yield ETF0.39% ▲$572M ▲1507.30% ▲- -2.13% ▼
MDIV MDIV
Multi-Asset Diversified Income Index Fund0.71% ▼$428M ▲1256.70% ▲- +5.56% ▲
IYLD IYLD
iShares Morningstar Multi-Asset Income ETF0.5% ▲$125M ▲124.62% ▼- +7.57% ▲
AUM 내림차순 정렬 · ▲ PQDI보다 유리 · ▼ PQDI보다 불리
📊
实时看板 一览市场动态 盘前·盘中·盘后实时行情、筛选器、热力图，尽在一屏
→

同一主题的杠杆·备兑认购ETF

以不同策略切入同一主题的ETF

以与PQDI相同主题、采用杠杆或备兑认购方式运作的ETF共9只(杠杆 4 · 反向 3 · 备兑看涨 2)
并非PQDI的直接衍生品,而是同一主题下采用不同策略的ETF。
ℹ️ 汇集了哪些ETF?
在与 PQDI 主题（类别·行业）有重合的 ETF 中，有一些采用特殊策略的产品：杠杆型每日涨跌幅度为 2~3 倍，反向型追求相反方向的收益，备兑认购权证（Covered Call）型则通过期权权利金创造每月分红。
⚠️ 长期持有需注意
杠杆与反向 ETF 仅跟踪每日收益率。当波动较大时，持有时间越长，与标的指数的收益偏差会不断累积，形成 波动率衰减（volatility decay），因此更适合作为短线交易工具。
📈 杠杆 4 对同一主题进行 2~3 倍放大的 ETF(波动较大)
URE
URE
ProShares Ultra Real Estate 2X Shares
+0.99%
$60M
DRN
DRN
Direxion Daily Real Estate Bull 3X ETF
+1.20%
$48M
SAEF
SAEF
Schwab Ariel Opportunities ETF
+0.00%
$19M
XHOA
XHOA
Corgi U.S. Real Estate 2x Daily ETF
+1.00%
📉 反向 3 押注同一主题下跌的 ETF
DRV
DRV
Direxion Daily Real Estate Bear 3X ETF
-1.41%
$24M
SRS
SRS
ProShares UltraShort Real Estate -2x Shares
-0.95%
$15M
REK
REK
ProShares Short Real Estate -1x Shares
-0.45%
$12M
💰 备兑看涨·期权 2 在同一主题上叠加期权卖方策略以获取月息的ETF
RNTY
RNTY
YieldMax Target 12 Real Estate Option Income ETF
+0.48%
$9M
XLRI
XLRI
State Street Real Estate Select Sector SPDR Premium Income ETF
+0.32%
$3M
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前往ETF中心进行深度分析 ETF重叠度、行业敞口、X-Ray分析等工具合集
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📘 ETF 介绍
PQDI ETF, 어떤 상품일까? - 수익률·보수율·구성종목·대안 ETF 총정리
프린시펄 스펙트럼 우선주·인컴 ETF(PQDI)는 우선주와 소득 지향 자산에 투자하는 액티브 인컴 ETF로, 매월 배당 흐름과 향후 전망이 핵심 관심사입니다. 유사 인컴 ETF와의 보수·전략 차이를 함께 살펴볼 만합니다.
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2026년 미국 고배당주 가이드 — 함정을 피하는 선별법
배당수익률 5% 이상 미국 고배당주 중 배당 트랩을 걸러낸 안전한 종목. 페이아웃 비율, 부채비율, 리츠·BDC·MLP 구분까지.
미국주식 세금 총정리 2026 — 초보자를 위한 계산법과 절세 전략
2026년 미국주식 세금 총정리. 양도소득세 22% 계산법, 배당세 15% 원천징수, 손익통산, 절세 전략까지. 실제 금액 시뮬레이션과 세금 계산기로 내 세금을 직접 확인해보세요.

常见问题

PQDI 是什么 ETF？

PQDI 是一只 Target Date / Multi-Asset - Other 类 ETF，由 Principal 运营。

PQDI投资了多少只成分股？

PQDI共持有 106 只成分股，AUM 约为 $70M。

PQDI是否支付分红（分配）？

PQDI的分红收益率约为 5.58%。

PQDI 的 52 周最高价和最低价是多少？

PQDI 过去 52 周最高 $20.07，最低 $19.00。

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