IYLD 주가 전망 및 ETF 분석 - 배당·운용보수·보유종목·NAV·RSI·MACD

Q: IYLD是否支付分红（分配）？

IYLD的分红收益率约为 4.62%。

IYLD

iShares Morningstar Multi-Asset Income ETF

7월 28일 3:48 PM ET (한국 7/29 04:48)

$22.10

+0.02 ▲ +0.07%

🌙 7월 28일 7:34 PM ET (한국 7/29 08:34)

$22.10

+0.00 +0.00%

IYLD ETF将从管理费率、持仓成分、行业配置、分红、RSI、MACD等10项指标进行分析。

总费用比率

0.5%

年度运营费用

净资产规模 (AUM)

$125M

약 1710억원

持仓

12只

股息率

4.62%

运作方式

Passive

Category ⓘ	Target Date / Multi-Asset - Other	Asset Type ⓘ	Multi-Asset - Conservative	Return% 1Y ⓘ	12.1%	Total Holdings ⓘ	12	Perf Week ⓘ	-0.05%
ETF Type ⓘ	Global Diversified	Active/Passive ⓘ	Passive	Return% 3Y ⓘ	9.72%	AUM ⓘ	$125M	Perf Month ⓘ	-0.11%
Expense ⓘ	0.5%	NAV ⓘ	$22.09	Return% 5Y ⓘ	3.26%	52W High ⓘ	-2%	Perf Quarter ⓘ	-
Dividend TTM ⓘ	$1.02 (4.62%)	Div Gr. 3/5Y ⓘ	-0.29% -0.64%	Return% 10Y ⓘ	3.78%	52W Low ⓘ	7.8%	Perf Half Y ⓘ	-0.14%
Flows% 1M ⓘ	-0.87%	Flows% YTD ⓘ	-1.8%	Return% SI ⓘ	4.19%	Volatility(W/M) ⓘ	0.43% 0.36%	Perf YTD ⓘ	3.17%
SMA20 ⓘ	0.06%	SMA50 ⓘ	-0.11%	SMA200 ⓘ	1.1%	RSI (14) ⓘ	50.33	Beta ⓘ	0.45
IPO ⓘ	2012/4/5	Prev Close ⓘ	$22.08	Perf Year ⓘ	7.57%	Avg Volume ⓘ	0.02M	Price ⓘ	$22.1

📊 iShares Morningstar Multi-Asset Income ETF (IYLD) 投资分析

ETF 概览

iShares Morningstar Multi-Asset Income ETF · Target Date / Multi-Asset - Other

배당 인컴형 — 꾸준한 배당 수익 목적의 배당주 바구니

2012년 상장, 14년 운영 중.

iShares Morningstar Multi-Asset Income ETF는 수수료 및 비용 차감 전 기준으로 Morningstar Multi-Asset High Income Index의 투자 결과를 추종하고자 합니다. 장기적인 자본 증식을 유지하면서 높은 경상 수익을 제공하고자 하는 재간접 펀드로, 자산의 최소 80%를 지수 구성 종목인 하위 펀드들에 투자합니다.

📘 IYLD ETF 자세히 알아보기 →

U.S.multi-assetETFsincome

규모: $125M 약 1710억원
운용사: iShares (BlackRock)
운용 방식: 패시브 (지수 추종)
상장일: 2012년

费用效率

年化管理费 · 类别内排名 · 长期成本影响

费率处于平均水平 — 年化 0.5%

在Target Date / Multi-Asset - Other类别中处于中等水平。

实际年化管理费 (Net Expense Ratio)

평균권

0.5%

我的位置中等

低位区均值高位区

按投资金额的实际费用模拟

$100.0M

年度管理费

$500K

相比同类平均每年节省 $320K

长期表现

1年 · 3年 · 5年 · 10年收益率 · 相对基准表现 · 抗跌能力

收益率略低于平均水平

相对Target Date / Multi-Asset - Other的하위 25%。相对基准(SPY)的1年超额收益为 -5.7%p。

ℹ️ 下方 "1年·3年·5年·10年" 表示 从今天起回溯相应年限的年均复合收益率(CAGR)。例如："3年 +12%" 意味着最近3年每年以12%的复利增长。

若在 10 年前投资,如今...

$100.0M

当前资产

$144.9M

→

累计收益

+$44.9M

年化 +3.8%

ℹ️ 收益构成条形图阅读方法

各周期柱状图所显示的是该 ETF 收益来源的占比。

价格上涨价格下跌获得分红

以蓝色为主 (80%+)：成长型 — 收益大部分来自股价上涨
以橙色为主 (70%+)：收益型 — 收益大部分来自分红（注意税后税务负担）
红色 + 橙色：股价停滞/下跌型 — 以分红弥补亏损（在covered call·高股息股票中较为常见）

1 年

2025.07 ~ 2026.07

年化 +12.10%

평균권

价格 +7.57% + 分红 +4.53% = 总 +12.10%/年

年化跑输基准 5.7%p

我的位置中等

低位区均值高位区

3 年

2023.07 ~ 2026.07

年化 +9.72% 累计 +32.1%

평균권

价格 +4.38% + 分红 +5.34% = 总 +9.72%/年

年化跑输基准 9.5%p

我的位置中等

低位区均值高位区

5 年

2021.07 ~ 2026.07

年化 +3.26% 累计 +17.4%

하위 25%

价格 -1.66% + 分红 +4.92% = 总 +3.26%/年

年化跑输基准 10.0%p

我的位置后 25%

低位区均值高位区

10年

2016.07 ~ 2026.07

年化 +3.78% 累计 +44.9%

하위 5%

价格 -1.14% + 分红 +4.92% = 总 +3.78%/年

年化跑输基准 11.2%p

我的位置后 5%

低位区均值高位区

10年累计总收益曲线

2016-07-29 起始以1亿韩元为基准 — 曲线数值直接按亿韩元解读（例如：308 → 3.08亿）。该ETF与基准均以同一起始日归一化至100进行对比。

IYLD · 仅股价 IYLD · 股价 + 累计分红 IYLD · 红利再投资 S&P 500 (SPY)

150

250

350

450

ℹ️ 仅股价: 不含分红，仅追踪纯股价。对于备兑认购（Covered Call）或高股息 ETF,该线常出现下跌或停滞,从“本金保全”角度具有参考意义。股价 + 累计分红: 持股数量保持不变,所获分红以现金形式累积,接近账户实际体感总资产。红利再投资: 收到分红后立即按 adjClose 再买入(行业标准的总收益口径)。三条线之间的差距越大,越容易判断红利策略的实际效果。

年度收益率对比

按自然年度对比 ETF 与 S&P 500 (SPY) 的各年收益率

IYLD S&P 500 (SPY)

+40%

−40%

+10%

2017

-5%

2018

+16%

2019

-1%

2020

+4%

2021

-16%

2022

+12%

2023

+4%

2024

+15%

2025

+4%

2026 YTD

ℹ️ 显示每年 1 月 1 日至 12 月 31 日的收益率。当年(2026)列透明度降低，表示为 YTD(年内至今、未完成)。若蓝色高于灰色，则表示该年度本 ETF 跑赢了基准。

相对 S&P 500 (SPY) 的胜率

2 / 9年

落后于基准 (22%)

+ 2026 YTD：落后 (4.0% vs 8.7%)

2017 ✗

2018 ✓

2019 ✗

2020 ✗

2021 ✗

2022 ✓

2023 ✗

2024 ✗

2025 ✗

2026 ✗ YTD

ℹ️ 在完整日历年(1/1~12/31)中跑赢 S&P 500 (SPY) 的年数。当年(YTD)另行参考。

下跌捕获比 (Downside Capture)

🛡️ 27%

下跌行情中跌幅小于基准——防御能力出色

<85% (防御) 85~110% (同步) >110% (脆弱)

ℹ️ 当 S&P 500 (SPY) 下跌 1% 时,该 ETF 平均下跌多少 %。基于过去 3 年的日收益率(仅统计基准为负的日子)。

风险特征

波动率 · Beta · 最大回撤 · Sharpe · 下跌后恢复历史

综合风险等级

低风险

波动小于市场平均水平，长期持有压力较小。

Beta（市场敏感度）

평균권

0.45

市场上涨 10% 时 +4.5%

市场下跌 10% 时 -4.5%

我的位置中等

低位区均值高位区

ℹ️ Beta 为 1.0 表示与市场同向同幅波动；大于 1 表示波动大于市场，小于 1 则波动小于市场。

日均波动幅度（最近 1 个月）

평균권

±0.36%

标普 500 约 ±1.0~1.3% · 债券型 ±0.3% · 杠杆 ETF ±3% 以上

年化波动率走势 (过去 10 年)

ℹ️ 该 ETF 的日均价格波动幅度。1% 意味着"平均每天波动约 ±1%"。下方滚动曲线为年化波动率（长期标准指标）随时间的变化走势。

最大回撤 (Max Drawdown) · 过去 10 年

-30.2%

回撤持续期: 1 个月

2020-02-20 → 2020-03-19

约 1.4 年回本

2015-08-03 最大 -26% 2026-07-01

ℹ️ 最大回撤是指从历史高点到低点跌幅最大的比率，代表长期投资者在心理上需承受的最差下跌幅度。

夏普比率（风险调整收益）

0.10

欠佳 — 风险调整后收益偏低

ℹ️ 用年化收益率减去无风险收益率（年化 3%）后，再除以年化波动率。一般认为高于 1.0 即代表“风险回报比良好”。

月度最大预期亏损 (VaR 95%)

-3.7%

按历史数据计算，月度跌幅超过此数值的概率仅为5%。

ℹ️ 统计学上的估计，意为“未来有 95% 的概率，单月亏损不会超过此幅度”。剩余的 5% 通常对应金融危机、疫情级别的极端冲击。

分红分析

派息率 · 派息历史 · 税后到账金额计算

派息型 ETF —— 年化 4.62%

提供稳定股息收益的 ETF。5 年股息增长率 -0.6%。

ℹ️ 该 ETF 以股息收益为设计目标。派息主要来源于成份股分红加上少量利息，整体相对稳定。

배당수익률

4.62%

주당 배당

$1.02

연간 기준

5년 성장률

-0.6%

지급 주기

불규칙

2월 · 3월 · 4월 · 8월 · 9월 · 10월 · 11월 · 12월

📊 총 이력 2012~2026 (164건)

연도별 배당 총액 추이

주당 배당금을 연 단위로 합산한 금액입니다. 막대가 우상향이면 매년 배당이 늘어나고 있다는 뜻입니다.

$1.18 +2.7%

2016

$1.09 -7.4%

2017

$1.34 +23.3%

2018

$1.34 -0.3%

2019

$1.19 -11.4%

2020

$0.84 -29.7%

2021

$1.03 +23.7%

2022

$1.16 +12.1%

2023

$1.04 -10.4%

2024

$1.01 -2.4%

2025

$X.XX 그 해 총 배당금 +X% 전년 대비 증가 -X% 감소

최근 배당 이력 총 164건

아래로 스크롤하면 과거 배당 이력을 볼 수 있습니다.

배당락일

주당 금액

지급일

당시 수익률

2026-04-02

$0.075

—

4.96%

2026-03-03

$0.053

—

4.83%

2026-02-03

$0.064

—

4.83%

2025-12-23

$0.203

—

4.72%

2025-12-02

$0.062

—

4.96%

2025-11-04

$0.065

—

5.04%

2025-10-02

$0.073

—

5.07%

2025-09-03

$0.065

—

5.08%

2025-08-04

$0.063

—

4.86%

2025-07-02

$0.162

—

5.64%

2025-06-03

$0.064

—

5.24%

2025-05-02

$0.060

—

5.26%

2025-04-02

$0.068

—

5.45%

2025-03-04

$0.063

—

5.49%

2025-02-04

$0.064

—

5.18%

2024-12-20

$0.197

—

6.35%

2024-12-03

$0.062

—

5.50%

2024-11-04

$0.062

—

5.16%

2024-10-02

$0.070

—

5.97%

2024-09-04

$0.062

—

6.01%

2024-08-02

$0.064

—

5.83%

2024-07-02

$0.169

—

6.93%

2024-06-04

$0.063

—

6.01%

2024-05-02

$0.061

—

6.03%

2024-04-02

$0.088

—

6.44%

2024-03-04

$0.071

—

6.02%

2024-02-02

$0.068

—

6.23%

2023-12-22

$0.205

—

6.97%

2023-12-04

$0.059

—

6.05%

2023-11-02

$0.064

—

6.50%

2023-10-03

$0.186

—

7.29%

2023-09-05

$0.064

—

6.06%

2023-08-02

$0.054

—

6.23%

2023-07-05

$0.215

—

6.79%

2023-06-02

$0.055

—

5.95%

2023-05-02

$0.050

—

5.92%

2023-04-04

$0.094

—

6.09%

2023-03-02

$0.057

—

5.74%

2023-02-02

$0.055

—

5.36%

2022-12-23

$0.226

—

6.34%

2022-12-02

$0.051

—

5.14%

2022-11-02

$0.055

—

5.40%

2022-10-04

$0.188

—

5.54%

2022-09-02

$0.054

—

4.51%

2022-08-02

$0.052

—

4.24%

2022-07-05

$0.153

—

4.11%

2022-06-02

$0.052

—

3.96%

2022-05-03

$0.043

—

3.97%

2022-04-04

$0.087

—

4.08%

2022-03-02

$0.036

—

3.83%

2022-02-02

$0.036

—

3.70%

2021-12-23

$0.179

—

4.60%

2021-12-02

$0.025

—

4.03%

2021-11-02

$0.027

—

4.04%

2021-10-04

$0.109

—

3.96%

2021-09-02

$0.030

—

4.19%

2021-08-03

$0.031

—

4.24%

2021-07-02

$0.148

—

4.89%

2021-06-02

$0.038

—

4.48%

2021-05-04

$0.041

—

4.60%

2021-04-05

$0.124

—

4.48%

2021-03-02

$0.039

—

5.10%

2021-02-02

$0.044

—

5.18%

2020-12-24

$0.266

—

4.97%

2020-12-02

$0.040

—

5.18%

2020-11-03

$0.035

—

5.53%

2020-10-02

$0.152

—

5.33%

2020-09-02

$0.037

—

5.60%

2020-08-04

$0.041

—

5.45%

2020-07-02

$0.175

—

5.69%

2020-06-02

$0.043

—

6.22%

2020-05-04

$0.056

—

6.42%

2020-04-02

$0.220

—

6.89%

2020-03-03

$0.052

—

5.28%

2020-02-04

$0.071

—

5.49%

2019-12-24

$0.256

—

6.05%

2019-12-03

$0.048

—

5.37%

2019-11-04

$0.049

—

5.15%

2019-10-02

$0.194

—

6.08%

2019-09-04

$0.047

—

5.47%

2019-08-02

$0.049

—

5.49%

2019-07-02

$0.240

—

6.15%

2019-06-04

$0.051

—

5.55%

2019-05-02

$0.050

—

5.56%

2019-04-02

$0.162

—

6.00%

2019-03-04

$0.053

—

5.38%

2019-02-04

$0.142

—

5.40%

2018-12-28

$0.199

—

6.14%

2018-12-04

$0.061

—

5.40%

2018-11-02

$0.064

—

5.36%

2018-10-02

$0.183

—

5.70%

2018-09-05

$0.053

—

5.18%

2018-08-02

$0.058

—

5.18%

2018-07-03

$0.220

—

5.84%

2018-06-04

$0.063

—

4.88%

2018-05-02

$0.063

—

5.09%

2018-04-03

$0.159

—

5.57%

2018-03-02

$0.057

—

5.12%

2018-02-02

$0.165

—

5.00%

2017-12-28

$0.086

—

4.86%

2017-12-04

$0.056

—

4.54%

2017-11-02

$0.054

—

4.76%

2017-10-03

$0.183

—

5.30%

2017-09-06

$0.053

—

4.61%

2017-08-02

$0.062

—

4.80%

2017-07-06

$0.204

—

5.43%

2017-06-02

$0.061

—

4.77%

2017-05-02

$0.049

—

4.81%

2017-04-04

$0.189

—

5.36%

2017-03-02

$0.050

—

4.86%

2017-02-02

$0.044

—

4.72%

2016-12-28

$0.163

—

4.87%

2016-12-02

$0.053

—

4.94%

2016-11-02

$0.050

—

5.05%

2016-10-04

$0.205

—

4.76%

2016-09-02

$0.049

—

4.65%

2016-08-02

$0.052

—

4.95%

2016-07-06

$0.202

—

4.76%

2016-06-02

$0.055

—

4.79%

2016-05-03

$0.054

—

5.00%

2016-04-05

$0.176

—

4.88%

2016-03-02

$0.058

—

5.25%

2016-02-02

$0.061

—

5.33%

2015-12-28

$0.172

—

4.92%

2015-12-02

$0.051

—

5.32%

2015-11-03

$0.047

—

5.23%

2015-10-02

$0.199

—

6.04%

2015-09-02

$0.046

—

5.37%

2015-08-04

$0.054

—

5.20%

2015-07-02

$0.195

—

5.88%

2015-06-02

$0.050

—

5.15%

2015-05-04

$0.049

—

4.88%

2015-04-02

$0.185

—

5.91%

2015-03-03

$0.050

—

5.40%

2015-02-03

$0.049

—

5.42%

2014-12-26

$0.283

—

6.50%

2014-11-04

$0.053

—

6.01%

2014-10-02

$0.202

—

6.78%

2014-09-03

$0.057

—

6.02%

2014-08-04

$0.049

—

5.94%

2014-07-02

$0.222

—

6.93%

2014-06-03

$0.057

—

6.35%

2014-05-02

$0.061

—

6.42%

2014-04-02

$0.257

—

6.31%

2014-03-04

$0.063

—

5.54%

2014-02-04

$0.069

—

5.65%

2013-12-27

$0.303

—

6.39%

2013-12-03

$0.117

—

5.41%

2013-11-04

$0.070

—

4.83%

2013-10-02

$0.224

—

5.60%

2013-09-04

$0.069

—

5.11%

2013-08-02

$0.066

—

5.02%

2013-07-02

$0.261

—

5.43%

2013-06-04

$0.062

—

4.23%

2013-05-02

$0.061

—

3.76%

2013-03-04

$0.061

—

3.66%

2013-02-04

$0.048

—

3.47%

2012-12-27

$0.235

—

3.30%

2012-12-04

$0.064

—

2.38%

2012-11-02

$0.070

—

2.15%

2012-10-02

$0.178

—

1.87%

2012-09-05

$0.072

—

1.21%

2012-08-02

$0.081

—

0.94%

2012-07-03

$0.165

—

0.64%

* "배당락일"은 배당받으려면 이 날 이전에 주식을 보유해야 하는 기준일입니다. 지급일·당시 수익률은 일부 종목에서 데이터가 없을 수 있습니다.

💰 내가 $100K 투자한다면

연간 배당금 (세후) $4K

5년 누적 (세후) $19K

* 환율 1,370 가정, 배당소득세 15.4% 반영. 5년 누적은 배당 성장률 연 -0.64% 가정.

* 배당소득세 14% + 지방소득세 1.4% 기준. 종합과세 대상자는 달라질 수 있습니다.

综合投资吸引力

该 ETF 适合哪些用途——优势、劣势与适配的投资者画像

优势与不足并存 请结合下方的适配度,判断是否符合您的投资目标。

🎯 목적별 적합도

내가 이 ETF를 어떤 목적으로 활용할 수 있는지 확인하세요.

🌳

장기 보유

수년 이상 꾸준히 모아갈 때

적합

💵

배당 인컴

매월·분기 현금흐름이 목적일 때

매우 적합

⚡

단기 트레이딩

며칠~몇 주 단기 방향성 매매

매우 낮음

🧩

포트폴리오 보조

자산 배분·헤지 용도

보통

👤

이런 분에게 어울려요

希望持续获得股息的投资者

✅ 강점

뚜렷한 강점이 드러나지 않아요.

⚠️ 약점·주의사항

📈长期收益率低于平均水平
🎯年化跑输基准-10.0%p

组合构成

该 ETF 实际持有的成份——行业权重与重仓股

배당주 중심 포트폴리오

주로 배당을 꾸준히 지급하는 기업들로 구성되어 있어요.

ℹ️ 왜 구성을 봐야 하나요?

ETF의 실제 성과는 담고 있는 종목과 섹터에서 나와요. 이름이 "S&P 500"이라도 기술주 비중이 유난히 높을 수 있고, "배당주 ETF"라도 몇몇 대형주에 쏠려 있을 수 있어요. 라벨보다 실제 구성을 확인하는 게 중요해요.

🔬 집중도 한눈에 보기

총 보유종목

13개

상위 10개 비중

124.8%

최대 단일 종목

29.17%

집중도(HHI)

2049

높음 (집중)

⚠️ 소수 종목·섹터에 집중되어 있어, 해당 종목/섹터가 흔들리면 ETF 전체가 크게 영향을 받아요.

🥧 섹터 비중

Financial

53.9% +41%p

S&P 500보다 많이 투자 (+3%p 이상) S&P 500보다 적게 투자 (-3%p 이상)

📋 상위 보유 종목 Top 10 Top 10이 전체의 124.8% 차지

티커 옆의 점 색상 = 섹터 구분 (섹터 차트와 동일 색상)

#1 - BlackRock Funds III: BlackRock Cash Funds: Institutional; SL Agency Shares

29.17%

FLOT iShares Floating Rate Bond ETF

15.15%

PFF iShares Preferred and Income Securities ETF

15.03%

ESGD iShares Broad USD High Yield Corporate Bond ETF

15.02%

ISTB iShares Core 1-5 Year USD Bond ETF

15.00%

EFV iShares MSCI EAFE Value ETF

10.27%

ESGD iShares Core MSCI Pacific ETF

9.47%

USHY iShares Broad USD Investment Grade Corporate Bond

6.49%

CEMB iShares JP Morgan EM Corporate Bond ETF

5.00%

#10

REET iShares Global REIT ETF

4.15%

同类 ETF 对比

分类：Target Date / Multi-Asset - Other

같은 카테고리 6종 중 AUM 5/6위 · 보수율 3/6위

카테고리: Target Date / Multi-Asset - Other

ℹ️ 왜 비교해야 하나요?

같은 카테고리 ETF끼리는 보수율·규모(AUM)·배당률을 비교해 볼 가치가 있어요. 보수율은 낮을수록 장기 수익에 유리하고, AUM이 크면 운용 안정성이 높아요. ▲ 표시는 IYLD보다 유리, ▼ 표시는 IYLD보다 불리를 뜻해요.

티커	ETF명	보수율	AUM	보유종목	배당률	YTD	1년
IYLD	iShares Morningstar Multi-Asset Income ETF	0.5%	$125M	12	4.62%	+3.17%	+7.57%
FPEI	First Trust Institutional Preferred Securities and Income ETF	0.85% ▼	$1.9B ▲	176	5.81% ▲	-	+0.53% ▼
INCM	Franklin Income Focus ETF	0.38% ▲	$1.7B ▲	389	5.14% ▲	-	+6.72% ▼
YLD	Principal Active High Yield ETF	0.39% ▲	$572M ▲	150	7.30% ▲	-	-2.13% ▼
MDIV	Multi-Asset Diversified Income Index Fund	0.71% ▼	$428M ▲	125	6.70% ▲	-	+5.56% ▼
HIPS	GraniteShares HIPS US High Income ETF	1.17% ▼	$112M ▼	41	11.19% ▲	-	-6.34% ▼