커뮤니티 웨스트 뱅크셰어스(CWBC) 주가 전망 및 기업 분석 - PER·배당·실적·목표주가·RSI·MACD

CWBC

Community West Bancshares

7월 27일 4:00 PM ET (한국 7/28 05:00)

$25.27

+0.27 ▲ +1.08%

🌙 7월 27일 4:10 PM ET (한국 7/28 05:10)

$25.27

+0.00 +0.00%

커뮤니티 웨스트 뱅크셰어스(CWBC)是Financial板块的企业，本页面将分析其市盈率、每股收益、分红、RSI、MACD等14项指标。

시가총액

$686M

스몰캡

P/E

13.6

저평가 구간

배당수익률

1.90%

52주 위치

70%

저점 +37% · 고점 -10%

애널리스트

매수

基本面实力

相较于Banks - Regional 소형주

수익성

排名前59%

성장

排名前39%

밸류에이션

排名前50%

재무 안정

排名前71%

💰 这只股票现在比平时贵吗？

与该公司自身最近 5년 的水平对比（不与其他公司比较）

非常便宜

偏便宜

持平

偏贵

非常贵

简单说——为这家公司在1年盈利的1元所支付的价格，目前为16원。过去 5년 通常为10원。略高于平时水平。

贵 ≠ 不好，而是市场预期已被较充分反映

Index ⓘ	RUT	P/E ⓘ	13.63	EPS (ttm) ⓘ	1.85	Insider Own ⓘ	9.43%	Shs Outstand ⓘ	27.1M	Perf Week ⓘ	-6.92%
Market Cap ⓘ	0.69B	Forward P/E ⓘ	8.46	EPS next Y ⓘ	50.45%	Insider Trans ⓘ	0.15%	Shs Float ⓘ	24.6M	Perf Month ⓘ	-4.75%
Enterprise Value ⓘ	-	PEG ⓘ	-	EPS next Q ⓘ	0.57	Inst Own ⓘ	41.46%	Short Float ⓘ	4.91%	Perf Quarter ⓘ	4.46%
Income ⓘ	0.04B	P/S ⓘ	3.19	EPS this Y ⓘ	-0.7%	Inst Trans ⓘ	3.57%	Short Ratio ⓘ	3.34	Perf Half Y ⓘ	5.95%
Sales ⓘ	0.21B	P/B ⓘ	1.13	EPS next 5Y ⓘ	-	ROA ⓘ	0.84%	Short Interest ⓘ	1.21M	Perf YTD ⓘ	12.31%
Book/sh ⓘ	22.4	P/C ⓘ	-	EPS past 3/5Y ⓘ	-4.11% 4.35%	ROE ⓘ	7.33%	52W High ⓘ	-10.29% ($28.17)	Perf Year ⓘ	24.36%
Cash/sh ⓘ	-	P/FCF ⓘ	16.7	Sales past 3/5Y ⓘ	30.63% 19.71%	ROIC ⓘ	5.3%	52W Low ⓘ	36.56% ($18.50)	Perf 3Y ⓘ	49.88%
Dividend Est. ⓘ	$0.48 (1.9%)	EV/EBITDA ⓘ	-	EPS Y/Y TTM ⓘ	33.31%	Gross Margin ⓘ	-	Volatility(W/M) ⓘ	3.17% 2.78%	Perf 5Y ⓘ	14.92%
Dividend TTM ⓘ	0.48	EV/Sales ⓘ	-	Sales Y/Y TTM ⓘ	12.91%	Oper. Margin ⓘ	27.38%	ATR (14) ⓘ	0.78	Perf 10Y ⓘ	65.16%
Dividend Ex-Date ⓘ	2026/8/7	Quick Ratio ⓘ	-	EPS Q/Q ⓘ	-75.83%	Profit Margin ⓘ	16.86%	RSI (14) ⓘ	39.75	Recom ⓘ	1.8
Dividend Gr. 3/5Y ⓘ	- 1.76%	Current Ratio ⓘ	0.07	Sales Q/Q ⓘ	32.57%	SMA20 ⓘ	-5.86% ($26.84)	Beta ⓘ	0.8	Target Price ⓘ	$29.62
Payout ⓘ	23.98%	Debt/Eq ⓘ	0.41	Earnings ⓘ	2026/7/23	SMA50 ⓘ	-1.09% ($25.55)	Rel Volume ⓘ	0.9	Prev Close ⓘ	$25
Employees ⓘ	338	LT Debt/Eq ⓘ	0.12	EPS/Sales Surpr. ⓘ	-67.11% -4.58%	SMA200 ⓘ	7.13% ($23.59)	Avg Volume(3M) ⓘ	0.36M	Price ⓘ	$25.27
IPO ⓘ	1996/11/19	Option/Short ⓘ	Yes/Yes			Trades ⓘ	5085	Volume ⓘ	325,831	Change ⓘ	1.08%

季度业绩趋势 SEC原始披露 · 单位：美元

24.6

24.9

24.12*

25.3

25.6

25.9

25.12*

26.3

营收净利润 최근 분기: 매출 $48M (YoY +6%) · 순이익 $11M (YoY +39%)

* 第4季度数值由年度披露（10-K）推导计算 · 亏损季度以红色下划线标示

📊 Community West Bancshares (CWBC) 投资分析

Community West Bancshares是一家什么样的公司？

커뮤니티 웨스트 뱅크셰어스(CWBC) 가치주

Financial · Banks - Regional

Financial板块个股

🏦 社区西部银行(CWBC)是一家总部位于美国加利福尼亚州中央谷地的区域性银行控股公司。其子公司社区西部银行(Community West Bank)在整个加州中部地区运营全服务型银行网点，核心业务包括商业贷款、农业及涉农产业(Agribusiness)金融、住房建筑及抵押贷款、小微企业担保贷款等。该行的特点是采用关系型银行模式，深度贴近农业占比较高的地区经济。

详细了解 Community West Bancshares →

市值

$0.7B

约 0.9 万亿韩元

⚖️ 三星电子的 0%

市值排名2939位

员工人数338人

IPO1996/11/19

当前股价$25.27 ≈ 34,620원

📌 RUT · NASD · USA

主要事件

⏰ 即将发生的事件

🔔 财报发布

下一次发布日程尚未公布

🎯 除息日 D-10

8월 7일 (금)

💡 배당을 받으려면 8월 6일까지 매수하는게 좋습니다

📜 近期事件

🔔 财报发布 2026년 7월 23일 (목) · 장 마감 후 EPS -67.1% 매출 -4.6%

🎯 除息 2026년 5월 8일 (금) 주당 $0.12

🔔 财报发布 2026년 4월 23일 (목) · 장 마감 후 EPS +13.2% 매출 +1.0%

🎯 除息 2026년 2월 6일 (금) 주당 $0.12

🔔 财报发布 2026년 1월 22일 (목) · 장 마감 후 EPS +4.0% 매출 -0.2%

它的盈利能力怎么样？

财务状况需关注

盈利能力 — 赚钱效率有多高

营业利润率

销售产品与服务后留下的纯利润率(越高越能赚)

27.4%

✓ 양호

我的位置中等

低位区均值高位区

Banks - Regional 소형주 中位数 25.4% · 前 40%

💡 일반적으로 10% 이상이면 양호, 20% 이상이면 우수

净利润率

扣除税费与利息后最终留下的利润比例

16.9%

✓ 평균

我的位置中等

低位区均值高位区

Banks - Regional 소형주 中位数 19.7% · 后 33%

💡 일반적으로 8% 이상이면 양호, 15% 이상이면 우수

ROE

用股东的钱一年能赚多少(15%以上为优秀)

7.3%

✓ 평균

我的位置中等

低位区均值高位区

Financial 소형주 中位数 9.9% · 后 38%

💡 일반적으로 15% 이상이면 우수 (단, 부채 레버리지 효과 주의)

ROA

公司总资产对应一年的收益比例

0.8%

✓ 부진

我的位置后 25%

低位区均值高位区

Financial 소형주 中位数 1.5% · 后 24%

💡 일반적으로 5% 이상이면 양호, 10% 이상이면 우수

ROIC

投入业务的资金对应的回报率

5.3%

✓ 평균

我的位置中等

低位区均值高位区

Financial 소형주 中位数 5.3% · 处于平均水平

💡 자본비용(보통 8~10%)보다 높으면 가치 창출, 15% 이상이면 우수

财务健康度 — 债务与流动性压力是否可控

负债率 D/E

相对股东权益的负债比例(越低越稳健)

0.41

✓ 债务水平良好

我的位置中等

低位区均值高位区

Banks - Regional 中位数 0.42

💡 일반적으로 1.0 이하면 건전, 1.5까지는 무난 (금융·유틸·REIT는 구조적으로 높음)

流动比率

一年内到期债务对应的现金类资产充裕度

0.07

✓ 위험

💡 1.5~3.0 적정, 1.0 미만이면 단기 유동성 주의

* 评级依据其在同行业、同规模 peer 组中的相对位置，并结合绝对指标门槛（亏损·风险阈值）确定。

未来会如何发展？

乐观展望

目标价·增长率·估值均偏积极

애널리스트 목표가

$29.62

현재가 대비 +17.2%

💡 12개월 이내 도달을 전망하는 애널리스트 컨센서스 평균

예상 PER (Forward)

8.46배

💡 내년 예상 EPS 기준. 현재 PER과 비교해 이익 성장 반영 정도 확인

내년 EPS 예상 성장률

+50.5%

💡 10% 이상이면 견조한 성장, 마이너스는 이익 감소 예상

⚠ 이 데이터는 애널리스트 추정치이며 실제 결과와 다를 수 있습니다. 투자 결정은 추가 검토와 함께 하세요.

业绩是否符合预期？

业绩表现一般

略多于预期

예상 상회

예상 부합

예상 하회

67%

상회 비율

-4.2%

평균 서프라이즈

2026.07.23

하회

실적 $0.45 · 예상 $0.60 -25.2%

2026.04.23

상회

실적 $0.61 · 예상 $0.57 +7.4%

2026.01.22

상회

실적 $0.60 · 예상 $0.57 +5.3%

💡 예상보다 높은 실적을 자주 내는 기업은 실적 신뢰도가 높다고 평가됩니다. 단, 애널리스트 기대치가 낮게 설정되었을 수도 있으니 절대 수치도 함께 봐야 합니다.

它正在成长吗？

稳健增长

过去和未来均高于行业平均水平

仅有规模增长营收增长但每股收益停滞——可能是盈利能力恶化的信号

🔮 未来增长潜力如何(分析师预测)

今年 EPS 预期

今年预期每股收益增长率

-0.7%

평균

我的位置中等

低位区均值高位区

가치주 소형주 中位数 4.4% · 后 42%

明年 EPS 预期

明年预期 EPS 增长率（分析师共识）

+50.5%

우수

我的位置前 5%

低位区均值高位区

가치주 소형주 中位数 8.6% · 顶尖水平

📊 过往增长表现如何(实际业绩)

过去 3 年 EPS

过去 3 年实际 EPS 年均增长率

-4.1%

평균

我的位置中等

低位区均值高位区

가치주 소형주 中位数 7.7% · 后 27%

过去 5 年 EPS

过去 5 年实际 EPS 年均增长率

+4.3%

평균

我的位置中等

低位区均值高位区

가치주 소형주 中位数 10.6% · 后 25%

过去 5 年营收

营收在过去 5 年的增长情况

+19.7%

우수

我的位置前 25%

低位区均值高位区

가치주 소형주 中位数 12.0% · 前 20%

⚡ 短期动能

营收 QoQ

营收较上季度的变化（短期动能）

+32.6%

우수

我的位置前 25%

低位区均值高位区

가치주 소형주 中位数 4.2% · 前 10%

* 未来数据为分析师一致预期估算值。评级以相同增长风格·规模的同业组相对位置决定。

投资术语看不懂？查查经济词典 →

股价长期以来呈上升趋势吗？

长期低迷 — 落后大盘 -53 个百分点

CWBC +14.9% · S&P 500 +68.3%

相对市场超额收益（基于股价，不含分红）

5年期

vs S&P 500

-53.4%p

大幅落后于市场

1年期

vs S&P 500

+8.3%p

略优于市场

技术指标

布林带 · MACD · RSI · 随机指标 · 一目均衡表5条线 · 最近 136 个交易日时间序列

价格 · 布林带 · 一目均衡表云图

close
BB Upper
BB Mid
BB Lower
Tenkan
Kijun
云图（SpanA/B）

布林带以收盘价的波动区间(20 日·2σ)勾勒上轨与下轨。触及上轨=过热,触及下轨=超卖。一目均衡图云带用色块表示趋势方向与强度:价格在云带之上为升势,在下为跌势。详细了解布林带 →

🔵

当前诊断 · 2026-07-27

超卖区间 — 存在反弹可能

当前价 $25.27 跌破下轨（$25.47）。卖压过重，短期可博反弹。位于一目云图下方（看跌）。

MACD (12 · 26 · 9) 展开查看 ▼

通过短期 EMA(12) 与长期 EMA(26) 的差值判断上涨、下跌的转折点。MACD 上穿 Signal 时为买入信号（金叉），下穿时为卖出信号（死叉）。详细了解 MACD →

🟡

当前诊断 · 2026-07-27

观望区间 — 趋势偏弱

MACD 0.056 · 信号线 0.373 · 柱状 -0.317. 方向性偏弱。

RSI(14) · Stochastics %K(14) 展开查看 ▼

RSI反映 0~100 区间内的短期买卖压力。30 以下 = 超卖（可能反弹），70 以上 = 超买（可能回调）。Stoch %K也用于观察类似的短期波动强度。 RSI · 查看随机指标详情 →

🔴

当前诊断 · 2026-07-27

空头占优区间

RSI 40.0(位于中位 50 下方)。卖盘主导,走势偏弱。随机指标 %K 同样为 18.3。

※“当前诊断”是基于标准阈值的自动解读，仅供参考。实际交易请自行综合判断并承担责任。

目前的投资吸引力如何？

与行业平均水平相当

按盈利对比·资产对比来看偏低, 按营收对比·现金流对比来看偏高

💡 读法 — 与同行业公司比较，看股价相对于「什么」便宜/昂贵。例如：相对盈利便宜 = 相对于赚的钱股价便宜；相对资产昂贵 = 相对于持有的资产股价较高。

💵 盈利对比较便宜

🏢 资产对比较便宜

🧾 营收对比较贵

💧 现金流对比较贵

💵 盈利对比

市盈率股价与盈利比率

股价相对于盈利的高低——数值越低越便宜

13.63倍

✓ 适中

我的位置中等

低位区均值高位区

Banks - Regional 소형주中位数12.66倍 · 行业平均区间

💡 PER 15 이하 저평가, 25 이상이면 성장성 검증 필요 (적자 기업은 의미 없음)

💵 盈利对比

远期市盈率预期市盈率

基于明年预期盈利的市盈率——已反映成长

8.46倍

✓ 非常便宜

我的位置前 25%

低位区均值高位区

Banks - Regional 소형주中位数10.26倍 · 行业中相对便宜的11%

💡 향후 12개월 예상 EPS 기준 PER. 현재 PER보다 낮으면 이익 성장 중

🏢 资产对比

市净率股价与净资产比率

股价相对于公司资产价值的高低——低于1表示比资产还便宜

1.13倍

✓ 非常便宜

我的位置前 25%

低位区均值高位区

Banks - Regional 소형주中位数1.30倍 · 行业中相对便宜的21%

💡 PBR 1 미만이면 청산가치 이하 (금융·제조업에서 특히 의미, IT는 낮은 비중)

🧾 营收对比

市销率股价与营收比率

市值相对于营收的高低——数值越低相对营收越便宜

3.19倍

✓ 较贵

我的位置后 25%

低位区均值高位区

Banks - Regional 소형주中位数2.49倍 · 行业中较贵的下半21%

💡 PSR 2 이하 저평가, 10 초과면 고평가 (고성장 기업일 때만 정당화)

💧 现金流对比

P/FCF 股价与自由现金流比率

股价相对于真实现金创造能力——数值越低效率越高

16.70倍

✓ 较贵

我的位置后 25%

低位区均值高位区

Banks - Regional 소형주中位数12.07倍 · 行业中较贵的下半24%

💡 P/FCF 20 이하면 현금창출 대비 저평가 (실질 수익성 기준)

分析师目标价（参考）

$29.62 相对当前股价 +17.2%

* 估值根据同行业·同市值同业组分布中的相对位置判定。即使估值具有吸引力，也请结合「盈利能力」「成长性」等版块综合判断。

基准：最近快照 · 对比组：Banks - Regional 소형주

谁持有这家公司？

资金流向积极

内部人士小幅净买入 +0.1% · 机构净买入 +3.6% · 卖空压力较低 4.9% · 卖空近 90日累计上升 +1.9%p

📈 近期买卖动向（近 6 个月）

🧑‍💼 内部人（管理层·董事）

+0.1%

内部人士净买入

🏦 机构（基金·投资公司）

+3.6%

机构净买入

💡 最近6个月的净变化。以百分比表示内部人和机构如何增持或减持股票。

👥 持仓构成

🏦 机构 41.5%

机构参与度一般

Financial 소형주 中位数 42.5%

🧑‍💼 内部人士 9.4%

管理层持有重要股份

Financial 소형주 中位数 14.2%

👤 个人投资者（估算） 49.1%

除机构和内部人之外的其余部分

机构内部人士个人(估算)

📉 卖空指标

卖空比例

4.9%

偏低 —— 做空力量较弱

Financial 소형주 中位数 0.8%

近90日 📈 增加 +1.9个百分点

空头回补天数

3.3天

按平均成交量平仓卖空头寸所需的天数

🧮 股份数量

总发行股数 27.1M주

流通股（可交易） 24.6M주

* 内部人·机构交易以最近6个月净变动为准。趋势按最近90日累计。

CWBC 相关 ETF

按权重排序的ETF · 共显示 10 只

FDM

First Trust Dow Jones Select Microcap Index Fund

0.76%

$260M

QABA

First Trust NASDAQ ABA Community Bank Index Fund

0.22%

$92M

IWC

iShares Micro-Cap ETF

0.08%

$1.4B

EBIT

Harbor AlphaEdge Small Cap Earners ETF

0.07%

$12M

PSC

Principal U.S. Small-Cap ETF

0.04%

$2.2B

* 基于官方季度报告披露。最近一次披露，实际当前权重可能有所不同。

可以获得多少股息？

배당 지급 — 연 1.9%

배당보다 주가 성장에 가까운 비중

股息率

1.90%

行业平均 2.62%

每股股息

$0.48

按年度计算

派息率

24%

净利润中的分红占比

5年增长率

1.8%

股息年均增长

📅 지급월 2월 · 8월 · 10월

📊 총 이력 2002~2026 (57건)

연도별 배당 총액 추이

주당 배당금을 연 단위로 합산한 금액입니다. 막대가 우상향이면 매년 배당이 늘어나고 있다는 뜻입니다.

$0.24 +33.3%

2016

$0.24 +0.0%

2017

$0.31 +29.2%

2018

$0.43 +38.7%

2019

$0.44 +2.3%

2020

$0.47 +6.8%

2021

$0.48 +2.1%

2022

$0.48 +0.0%

2023

$0.48 +0.0%

2024

$0.48 +0.0%

2025

$X.XX 그 해 총 배당금 +X% 전년 대비 증가 -X% 감소

최근 배당 이력 총 57건

아래로 스크롤하면 과거 배당 이력을 볼 수 있습니다.

배당락일

주당 금액

지급일

당시 수익률

2026-02-06

$0.120

—

2.36%

2025-10-31

$0.120

—

2.83%

2025-08-01

$0.120

—

3.20%

2025-05-02

$0.120

—

3.34%

2025-02-07

$0.120

—

2.49%

2024-11-08

$0.120

—

2.43%

2024-08-02

$0.120

—

3.11%

2024-05-02

$0.120

—

3.44%

2024-02-01

$0.120

—

3.23%

2023-11-02

$0.120

—

3.77%

2023-08-03

$0.120

—

3.60%

2023-05-04

$0.120

—

4.46%

2023-02-09

$0.120

—

2.37%

2022-11-03

$0.120

—

3.22%

2022-08-04

$0.120

—

3.65%

2022-05-05

$0.120

—

3.26%

2022-02-10

$0.120

—

2.55%

2021-11-04

$0.120

—

2.68%

2021-08-05

$0.120

—

2.53%

2021-05-06

$0.120

—

2.37%

2021-02-11

$0.110

—

2.70%

2020-11-12

$0.110

—

3.19%

2020-08-06

$0.110

—

3.38%

2020-04-30

$0.110

—

3.76%

2020-02-06

$0.110

—

2.77%

2019-10-31

$0.110

—

2.50%

2019-08-01

$0.110

—

2.38%

2019-05-02

$0.110

—

2.26%

2019-02-07

$0.100

—

2.08%

2018-11-01

$0.090

—

1.83%

2018-08-02

$0.080

—

1.56%

2018-05-03

$0.070

—

1.58%

2018-02-07

$0.070

—

1.58%

2017-11-02

$0.060

—

1.48%

2017-08-02

$0.060

—

1.37%

2017-05-03

$0.060

—

1.36%

2017-02-08

$0.060

—

1.15%

2016-11-02

$0.060

—

2.12%

2016-08-03

$0.060

—

1.99%

2016-05-03

$0.060

—

2.42%

2016-02-03

$0.060

—

2.22%

2015-11-04

$0.060

—

2.07%

2015-08-05

$0.060

—

1.95%

2015-06-10

$0.060

—

1.91%

2014-12-11

$0.050

—

2.22%

2014-09-10

$0.050

—

2.16%

2014-06-11

$0.050

—

1.77%

2014-03-12

$0.050

—

1.72%

2013-12-12

$0.050

—

1.92%

2013-09-12

$0.050

—

1.95%

2013-05-13

$0.050

—

1.77%

2013-02-13

$0.050

—

1.15%

2012-11-13

$0.050

—

0.56%

2008-03-07

$0.100

—

1.90%

2007-08-06

$0.100

—

0.75%

2003-05-29

$0.050

—

0.62%

2002-03-01

$0.025

—

0.48%

* "배당락일"은 배당받으려면 이 날 이전에 주식을 보유해야 하는 기준일입니다. 지급일·당시 수익률은 일부 종목에서 데이터가 없을 수 있습니다.

💰 내가 100만원 투자한다면

연간 배당금 (세후) 1.6만원

5년 누적 (세후) 8.4만원

* 환율 1,370원, 세금 15% 반영. 5년 누적은 배당 성장률 연 1.76% 가정.

同行业公司比较

💡 与行业平均对比 ▲ 占优 / ▼ 劣势 (PER·PBR 越低越好,ROE·股息率越高越好)

按市值由大到小排序

股票	市值	PER	PBR	ROE	股息率	涨跌幅
CWBC 本股票	$685.7M	13.6	1.1 ▲	7.33% ▼	1.9% ▼	+1.1%
BRK-B	$966.4B	14.8 ▼	1.5 ▼	10.49% ▲	-	+0.5%
BRK-A	$963.1B	14.8 ▼	1.5 ▼	10.49% ▲	-	+0.1%
JPM	$954.4B	15.3 ▼	2.7 ▼	17.71% ▲	1.8% ▼	+0.8%
V	$683.1B	31.9 ▼	19.4 ▼	59.8% ▲	0.75% ▼	+1.9%
MA	$487.5B	31.9 ▼	72.8 ▼	232.56% ▲	0.63% ▼	+2.2%
行业平均	-	13.6	1.3	9.39%	2.62%	-

常见问题

커뮤니티 웨스트 뱅크셰어스(CWBC)是一家怎样的公司？

커뮤니티 웨스트 뱅크셰어스(CWBC)是一家属于Financial板块Banks - Regional行业的企业。

CWBC的市值是多少？

CWBC的市值约为$686M，在行业内排名第2,939位。

CWBC派发股息吗？

CWBC的股息收益率约为1.90%，年度股息为$0.48。

CWBC的市盈率如何？

CWBC的市盈率约为13.6倍，可与Financial行业平均水平进行比较以判断估值。

CWBC 的 52 周最高价和最低价是多少？

CWBC 过去 52 周最高 $28.17，最低 $18.50。

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