브레드 파이낸셜 홀딩스(BFH) 주가 전망 및 기업 분석 - PER·배당·실적·목표주가·RSI·MACD

BFH

Bread Financial Holdings Inc

7월 27일 4:00 PM ET (한국 7/28 05:00)

$106.11

+1.80 ▲ +1.73%

🌙 7월 27일 6:01 PM ET (한국 7/28 07:01)

$106.12

+0.01 ▲ +0.01%

브레드 파이낸셜 홀딩스(BFH)是Financial板块的企业，本页面将分析其市盈率、每股收益、分红、RSI、MACD等14项指标。

시가총액

$4.3B

스몰캡

P/E

8.3

저평가 구간

배당수익률

0.88%

52주 위치

93%

저점 +97% · 고점 -3%

애널리스트

매수

基本面实力

相较于Credit Services

수익성

排名前46%

성장

排名前43%

밸류에이션

排名前63%

재무 안정

排名前68%

💰 这只股票现在比平时贵吗？

与该公司自身最近 5년 的水平对比（不与其他公司比较）

非常便宜

偏便宜

持平

偏贵

非常贵

简单说——为这家公司在1年盈利的1元所支付的价格，目前为8원。过去 5년 通常为6원。略高于平时水平。

贵 ≠ 不好，而是市场预期已被较充分反映

Index ⓘ	RUT	P/E ⓘ	8.29	EPS (ttm) ⓘ	12.8	Insider Own ⓘ	2.87%	Shs Outstand ⓘ	40.4M	Perf Week ⓘ	6.66%
Market Cap ⓘ	4.29B	Forward P/E ⓘ	7.88	EPS next Y ⓘ	11.64%	Insider Trans ⓘ	-2.03%	Shs Float ⓘ	39.3M	Perf Month ⓘ	1.1%
Enterprise Value ⓘ	-	PEG ⓘ	0.99	EPS next Q ⓘ	3.38	Inst Own ⓘ	108.03%	Short Float ⓘ	7.38%	Perf Quarter ⓘ	23.15%
Income ⓘ	0.56B	P/S ⓘ	0.9	EPS this Y ⓘ	-0.87%	Inst Trans ⓘ	-8.57%	Short Ratio ⓘ	4.21	Perf Half Y ⓘ	54.27%
Sales ⓘ	4.75B	P/B ⓘ	1.22	EPS next 5Y ⓘ	7.97%	ROA ⓘ	2.57%	Short Interest ⓘ	2.90M	Perf YTD ⓘ	43.33%
Book/sh ⓘ	86.95	P/C ⓘ	-	EPS past 3/5Y ⓘ	34.63% 19.49%	ROE ⓘ	17.39%	52W High ⓘ	-3.46% ($109.91)	Perf Year ⓘ	67.71%
Cash/sh ⓘ	-	P/FCF ⓘ	1.98	Sales past 3/5Y ⓘ	2.75% 4.34%	ROIC ⓘ	8.54%	52W Low ⓘ	97.12% ($53.83)	Perf 3Y ⓘ	169.31%
Dividend Est. ⓘ	$0.93 (0.88%)	EV/EBITDA ⓘ	-	EPS Y/Y TTM ⓘ	117.85%	Gross Margin ⓘ	-	Volatility(W/M) ⓘ	3.87% 3.69%	Perf 5Y ⓘ	35.08%
Dividend TTM ⓘ	0.9	EV/Sales ⓘ	-	Sales Y/Y TTM ⓘ	0.85%	Oper. Margin ⓘ	14.37%	ATR (14) ⓘ	3.73	Perf 10Y ⓘ	-43.02%
Dividend Ex-Date ⓘ	2026/8/31	Quick Ratio ⓘ	-	EPS Q/Q ⓘ	20.55%	Profit Margin ⓘ	11.86%	RSI (14) ⓘ	65.29	Recom ⓘ	2.17
Dividend Gr. 3/5Y ⓘ	0.79% -7.35%	Current Ratio ⓘ	1.02	Sales Q/Q ⓘ	3.66%	SMA20 ⓘ	4.76% ($101.29)	Beta ⓘ	1.12	Target Price ⓘ	$115.21
Payout ⓘ	7.9%	Debt/Eq ⓘ	0.98	Earnings ⓘ	2026/7/23	SMA50 ⓘ	9.29% ($97.09)	Rel Volume ⓘ	1.68	Prev Close ⓘ	$104.31
Employees ⓘ	6000	LT Debt/Eq ⓘ	0.98	EPS/Sales Surpr. ⓘ	29.68% 3.51%	SMA200 ⓘ	34.3% ($79.01)	Avg Volume(3M) ⓘ	0.69M	Price ⓘ	$106.11
IPO ⓘ	2001/6/8	Option/Short ⓘ	Yes/Yes			Trades ⓘ	13350	Volume ⓘ	1,160,201	Change ⓘ	1.73%

季度业绩趋势 SEC原始披露 · 单位：美元

24.6

24.9

24.12*

25.3

25.6

25.9

25.12*

26.3

营收净利润 최근 분기: 매출 $1B (YoY +5%) · 순이익 $181M (YoY +31%)

* 第4季度数值由年度披露（10-K）推导计算 · 亏损季度以红色下划线标示

📊 Bread Financial Holdings Inc (BFH) 投资分析

Bread Financial Holdings Inc是一家什么样的公司？

브레드 파이낸셜 홀딩스(BFH) 가치주

Financial · Credit Services

市值 1519 — 中盘股

这是一家美国金融企业，主营零售联名信用卡和消费金融业务。该公司与零售及品牌商合作发行自有品牌信用卡，并提供分期付款（先买后付）以及消费贷款服务，其业绩与消费信贷周期高度联动。公司专注于零售联名信用卡领域。

详细了解 Bread Financial Holdings Inc →

市值

$4.3B

约 5.9 万亿韩元

⚖️ 三星电子的 1%

市值排名1519位

员工人数6,000人

IPO2001/06/08

当前股价$106.11 ≈ 145,371원

📌 RUT · NYSE · USA

主要事件

⏰ 即将发生的事件

🔔 财报发布

下一次发布日程尚未公布

🎯 除息日 D-35

8월 31일 (월) · 주당 $0.23

지급 9월 15일 (화)

💡 배당을 받으려면 8월 30일까지 매수하는게 좋습니다

📜 近期事件

🔔 财报发布 2026년 7월 23일 (목) · 장 시작 전 EPS +29.7% 매출 +3.5%

🎯 除息 2026년 5월 29일 (금) 주당 $0.23

🔔 财报发布 2026년 4월 23일 (목) · 장 시작 전 EPS +36.6% 매출 +2.5%

🎯 除息 2026년 2월 27일 (금) 주당 $0.23

它的盈利能力怎么样？

盈利能力良好

盈利能力 — 赚钱效率有多高

营业利润率

销售产品与服务后留下的纯利润率(越高越能赚)

14.4%

✓ 평균

我的位置中等

低位区均值高位区

Credit Services 中位数 20.2% · 后 41%

💡 일반적으로 10% 이상이면 양호, 20% 이상이면 우수

净利润率

扣除税费与利息后最终留下的利润比例

11.9%

✓ 양호

我的位置中等

低位区均值高位区

Credit Services 中位数 10.6% · 前 45%

💡 일반적으로 8% 이상이면 양호, 15% 이상이면 우수

ROE

用股东的钱一年能赚多少(15%以上为优秀)

17.4%

✓ 양호

我的位置中等

低位区均值高位区

Financial 중형주 中位数 12.1% · 前 32%

💡 일반적으로 15% 이상이면 우수 (단, 부채 레버리지 효과 주의)

ROA

公司总资产对应一年的收益比例

2.6%

✓ 양호

我的位置中等

低位区均值高位区

Financial 중형주 中位数 1.5% · 前 42%

💡 일반적으로 5% 이상이면 양호, 10% 이상이면 우수

ROIC

投入业务的资金对应的回报率

8.5%

✓ 양호

我的位置中等

低位区均值高位区

Financial 중형주 中位数 8.4% · 前 49%

💡 자본비용(보통 8~10%)보다 높으면 가치 창출, 15% 이상이면 우수

财务健康度 — 债务与流动性压力是否可控

负债率 D/E

相对股东权益的负债比例(越低越稳健)

0.98

✓ 债务水平良好

我的位置中等

低位区均值高位区

Credit Services 中位数 1.64

💡 일반적으로 1.0 이하면 건전, 1.5까지는 무난 (금융·유틸·REIT는 구조적으로 높음)

流动比率

一年内到期债务对应的现金类资产充裕度

1.02

✓ 평균

我的位置中等

低位区均值高位区

Credit Services 中位数 2.08

💡 1.5~3.0 적정, 1.0 미만이면 단기 유동성 주의

* 评级依据其在同行业、同规模 peer 组中的相对位置，并结合绝对指标门槛（亏损·风险阈值）确定。

未来会如何发展？

乐观展望

目标价·增长率·估值均偏积极

애널리스트 목표가

$115.21

현재가 대비 +8.6%

💡 12개월 이내 도달을 전망하는 애널리스트 컨센서스 평균

예상 PER (Forward)

7.88배

💡 내년 예상 EPS 기준. 현재 PER과 비교해 이익 성장 반영 정도 확인

PEG (성장 반영 밸류)

0.99

저평가

💡 PEG < 1 — 성장 대비 저렴

내년 EPS 예상 성장률

+11.6%

💡 10% 이상이면 견조한 성장, 마이너스는 이익 감소 예상

5년 EPS 예상 연평균

+8.0%

💡 장기 성장 전망. 15% 이상이면 고성장 기업

⚠ 이 데이터는 애널리스트 추정치이며 실제 결과와 다를 수 있습니다. 투자 결정은 추가 검토와 함께 하세요.

业绩是否符合预期？

业绩可信度高

最近 2个季度中有2次超出预期

예상 상회

예상 부합

예상 하회

100%

상회 비율

+32.6%

평균 서프라이즈

2026.07.23

상회

실적 $3.55 · 예상 $2.77 +28.3%

2026.04.23

상회

실적 $4.18 · 예상 $3.05 +37.0%

💡 예상보다 높은 실적을 자주 내는 기업은 실적 신뢰도가 높다고 평가됩니다. 단, 애널리스트 기대치가 낮게 설정되었을 수도 있으니 절대 수치도 함께 봐야 합니다.

它正在成长吗？

平均增长

处于行业中等水平

🔮 未来增长潜力如何(分析师预测)

今年 EPS 预期

今年预期每股收益增长率

-0.9%

평균

我的位置中等

低位区均值高位区

가치주 중형주 中位数 5.4% · 后 35%

明年 EPS 预期

明年预期 EPS 增长率（分析师共识）

+11.6%

양호

我的位置中等

低位区均值高位区

가치주 중형주 中位数 7.7% · 前 29%

未来 5 年 EPS 年均预期

预计未来 5 年 EPS 年均增长率

+8.0%

양호

我的位置中等

低位区均值高位区

가치주 중형주 中位数 6.6% · 前 40%

📊 过往增长表现如何(实际业绩)

过去 3 年 EPS

过去 3 年实际 EPS 年均增长率

+34.6%

우수

我的位置前 25%

低位区均值高位区

가치주 중형주 中位数 4.1% · 前 11%

过去 5 年 EPS

过去 5 年实际 EPS 年均增长率

+19.5%

우수

我的位置前 25%

低位区均值高位区

가치주 중형주 中位数 12.9% · 前 24%

过去 5 年营收

营收在过去 5 年的增长情况

+4.3%

부진

我的位置后 25%

低位区均值高位区

가치주 중형주 中位数 9.2% · 后 22%

⚡ 短期动能

营收 QoQ

营收较上季度的变化（短期动能）

+3.7%

평균

我的位置中等

低位区均值高位区

가치주 중형주 中位数 4.0% · 后 48%

* 未来数据为分析师一致预期估算值。评级以相同增长风格·规模的同业组相对位置决定。

投资术语看不懂？查查经济词典 →

股价长期以来呈上升趋势吗？

长期低迷 — 落后大盘 -33 个百分点

BFH +35.1% · S&P 500 +68.3%

相对市场超额收益（基于股价，不含分红）

5年期

vs S&P 500

-33.3%p

大幅落后于市场

1年期

vs S&P 500

+51.7%p

明显优于市场

技术指标

布林带 · MACD · RSI · 随机指标 · 一目均衡表5条线 · 最近 137 个交易日时间序列

价格 · 布林带 · 一目均衡表云图

close
BB Upper
BB Mid
BB Lower
Tenkan
Kijun
云图（SpanA/B）

布林带以收盘价的波动区间(20 日·2σ)勾勒上轨与下轨。触及上轨=过热,触及下轨=超卖。一目均衡图云带用色块表示趋势方向与强度:价格在云带之上为升势,在下为跌势。详细了解布林带 →

🟢

当前诊断 · 2026-07-27

上升趋势区间

当前价 $106.11 在中轨（$101.29）之上。属正常上升走势。位于一目云图上方（看涨）。

MACD (12 · 26 · 9) 展开查看 ▼

通过短期 EMA(12) 与长期 EMA(26) 的差值判断上涨、下跌的转折点。MACD 上穿 Signal 时为买入信号（金叉），下穿时为卖出信号（死叉）。详细了解 MACD →

🟢

当前诊断 · 2026-07-27

上涨动能延续

MACD 1.474 > Signal 1.111，位于正值区间，柱状图为正(+0.363)。趋势仍在延续。

RSI(14) · Stochastics %K(14) 展开查看 ▼

RSI反映 0~100 区间内的短期买卖压力。30 以下 = 超卖（可能反弹），70 以上 = 超买（可能回调）。Stoch %K也用于观察类似的短期波动强度。 RSI · 查看随机指标详情 →

🟢

当前诊断 · 2026-07-27

多头占优区间

RSI 65.3(位于中位 50 上方)。买盘主导,稳健上行。随机指标 %K 同样为 83.5。

※“当前诊断”是基于标准阈值的自动解读，仅供参考。实际交易请自行综合判断并承担责任。

目前的投资吸引力如何？

比同行业公司便宜

按盈利对比·资产对比·营收对比·现金流对比来看偏低

💡 读法 — 与同行业公司比较，看股价相对于「什么」便宜/昂贵。例如：相对盈利便宜 = 相对于赚的钱股价便宜；相对资产昂贵 = 相对于持有的资产股价较高。

💵 盈利对比较便宜

🏢 资产对比较便宜

🧾 营收对比较便宜

💧 现金流对比较便宜

💵 盈利对比

市盈率股价与盈利比率

股价相对于盈利的高低——数值越低越便宜

8.29倍

✓ 较便宜

我的位置中等

低位区均值高位区

Credit Services中位数11.51倍 · 行业平均区间

💡 PER 15 이하 저평가, 25 이상이면 성장성 검증 필요 (적자 기업은 의미 없음)

💵 盈利对比

远期市盈率预期市盈率

基于明年预期盈利的市盈率——已反映成长

7.88倍

✓ 较便宜

我的位置中等

低位区均值高位区

Credit Services中位数7.95倍 · 行业平均区间

💡 향후 12개월 예상 EPS 기준 PER. 현재 PER보다 낮으면 이익 성장 중

🏢 资产对比

市净率股价与净资产比率

股价相对于公司资产价值的高低——低于1表示比资产还便宜

1.22倍

✓ 较便宜

我的位置中等

低位区均值高位区

Credit Services中位数1.42倍 · 行业平均区间

💡 PBR 1 미만이면 청산가치 이하 (금융·제조업에서 특히 의미, IT는 낮은 비중)

🧾 营收对比

市销率股价与营收比率

市值相对于营收的高低——数值越低相对营收越便宜

0.90倍

✓ 较便宜

我的位置中等

低位区均值高位区

Credit Services中位数1.29倍 · 行业平均区间

💡 PSR 2 이하 저평가, 10 초과면 고평가 (고성장 기업일 때만 정당화)

💧 现金流对比

P/FCF 股价与自由现金流比率

股价相对于真实现金创造能力——数值越低效率越高

1.98倍

✓ 非常便宜

我的位置前 25%

低位区均值高位区

Credit Services中位数5.05倍 · 行业中相对便宜的23%

💡 P/FCF 20 이하면 현금창출 대비 저평가 (실질 수익성 기준)

分析师目标价（参考）

$115.21 相对当前股价 +8.6%

* 估值根据同行业·同市值同业组分布中的相对位置判定。即使估值具有吸引力，也请结合「盈利能力」「成长性」等版块综合判断。

基准：最近快照 · 对比组：Credit Services

谁持有这家公司？

资金面略有承压

内部人士小幅净卖出 -2.0% · 机构净卖出 -8.6% · 卖空比例一般 7.4% · 最近90日做空比例下降-2.1%p

📈 近期买卖动向（近 6 个月）

🧑‍💼 内部人（管理层·董事）

-2.0%

内部人士净卖出

🏦 机构（基金·投资公司）

-8.6%

机构净卖出

💡 最近6个月的净变化。以百分比表示内部人和机构如何增持或减持股票。

👥 持仓构成

🏦 机构 108.0%

机构主导的稳定结构

Financial 중형주 中位数 76.4%

🧑‍💼 内部人士 2.9%

常规水平

Financial 중형주 中位数 3.1%

👤 个人投资者（估算） 0.0%

除机构和内部人之外的其余部分

机构内部人士个人(估算)

📉 卖空指标

卖空比例

7.4%

一般

Financial 중형주 中位数 5.1%

近90日 📉 减少 -2.1个百分点

空头回补天数

4.2天

按平均成交量平仓卖空头寸所需的天数

🧮 股份数量

总发行股数 40.4M주

流通股（可交易） 39.3M주

* 内部人·机构交易以最近6个月净变动为准。趋势按最近90日累计。

BFH 相关 ETF

按权重排序的ETF · 共显示 10 只

MVPA

Miller Value Partners Appreciation ETF

4.54%

$69M

SCOW

Pacer S&P SmallCap 600 Quality FCF Aristocrats ETF

2.87%

$2M

SAWS

AAM Sawgrass US Small Cap Quality Growth ETF

1.26%

$8M

PFI

Invesco Dorsey Wright Financial Momentum ETF

1.24%

$59M

THYF

T. Rowe Price U.S. High Yield ETF

1.24%

$843M

* 基于官方季度报告披露。最近一次披露，实际当前权重可能有所不同。

可以获得多少股息？

배당 지급 — 연 0.88%

배당보다 주가 성장에 가까운 비중

股息率

0.88%

行业平均 2.62%

每股股息

$0.93

按年度计算

派息率

净利润中的分红占比

5年增长率

-7.3%

股息年均增长

📅 지급월 2월 · 8월 · 11월

📊 총 이력 2016~2026 (38건)

연도별 배당 총액 추이

주당 배당금을 연 단위로 합산한 금액입니다. 막대가 우상향이면 매년 배당이 늘어나고 있다는 뜻입니다.

$0.42

2016

$1.66 +300.0%

2017

$1.82 +9.6%

2018

$2.01 +10.5%

2019

$1.01 -50.0%

2020

$0.71 -29.1%

2021

$0.84 +17.8%

2022

$0.84 +0.0%

2023

$0.84 +0.0%

2024

$0.86 +2.4%

2025

$X.XX 그 해 총 배당금 +X% 전년 대비 증가 -X% 감소

최근 배당 이력 총 38건

아래로 스크롤하면 과거 배당 이력을 볼 수 있습니다.

배당락일

주당 금액

지급일

당시 수익률

2026-02-27

$0.230

—

1.24%

2025-11-07

$0.230

—

1.68%

2025-08-08

$0.210

—

1.80%

2025-05-09

$0.210

—

2.08%

2025-02-14

$0.210

—

1.35%

2024-11-08

$0.210

—

1.78%

2024-08-09

$0.210

—

2.05%

2024-05-09

$0.210

—

2.61%

2024-02-08

$0.210

—

2.97%

2023-11-10

$0.210

—

3.80%

2023-08-10

$0.210

—

2.58%

2023-05-11

$0.210

—

3.98%

2023-02-09

$0.210

—

2.56%

2022-11-10

$0.210

—

2.60%

2022-08-11

$0.210

—

2.29%

2022-05-12

$0.210

—

2.00%

2022-02-10

$0.210

—

1.28%

2021-11-10

$0.210

—

1.13%

2021-08-12

$0.168

—

1.13%

2021-05-13

$0.168

—

0.91%

2021-02-11

$0.168

—

1.76%

2020-11-12

$0.168

—

3.05%

2020-08-13

$0.168

—

4.90%

2020-05-13

$0.168

—

5.67%

2020-02-13

$0.503

—

3.04%

2019-11-13

$0.503

—

2.88%

2019-09-03

$0.503

—

2.02%

2019-05-13

$0.503

—

1.69%

2019-02-20

$0.503

—

1.35%

2018-11-13

$0.455

—

1.36%

2018-08-13

$0.455

—

0.98%

2018-05-11

$0.455

—

1.30%

2018-02-13

$0.455

—

1.08%

2017-11-13

$0.415

—

0.93%

2017-08-10

$0.415

—

0.94%

2017-05-11

$0.415

—

0.62%

2017-02-13

$0.415

—

0.46%

2016-11-01

$0.415

—

0.26%

* "배당락일"은 배당받으려면 이 날 이전에 주식을 보유해야 하는 기준일입니다. 지급일·당시 수익률은 일부 종목에서 데이터가 없을 수 있습니다.

💰 내가 100만원 투자한다면

연간 배당금 (세후) 7,450원

5년 누적 (세후) 3.2만원

* 환율 1,370원, 세금 15% 반영. 5년 누적은 배당 성장률 연 -7.35% 가정.

同行业公司比较

💡 与行业平均对比 ▲ 占优 / ▼ 劣势 (PER·PBR 越低越好,ROE·股息率越高越好)

按市值由大到小排序

股票	市值	PER	PBR	ROE	股息率	涨跌幅
BFH 本股票	$4.3B	8.3 ▲	1.2 ▲	17.39% ▲	0.88% ▼	+1.7%
BRK-B	$966.4B	14.8 ▼	1.5 ▼	10.49% ▲	-	+0.5%
BRK-A	$963.1B	14.8 ▼	1.5 ▼	10.49% ▲	-	+0.1%
JPM	$954.4B	15.3 ▼	2.7 ▼	17.71% ▲	1.8% ▼	+0.8%
V	$683.1B	31.9 ▼	19.4 ▼	59.8% ▲	0.75% ▼	+1.9%
MA	$487.5B	31.9 ▼	72.8 ▼	232.56% ▲	0.63% ▼	+2.2%
行业平均	-	13.6	1.3	9.39%	2.62%	-

常见问题

브레드 파이낸셜 홀딩스(BFH)是一家怎样的公司？

브레드 파이낸셜 홀딩스(BFH)是一家属于Financial板块Credit Services行业的企业。

BFH的市值是多少？

BFH的市值约为$4.3B，在行业内排名第1,519位。

BFH派发股息吗？

BFH的股息收益率约为0.88%，年度股息为$0.93。

BFH的市盈率如何？

BFH的市盈率约为8.3倍，可与Financial行业平均水平进行比较以判断估值。

BFH 的 52 周最高价和最低价是多少？

BFH 过去 52 周最高 $109.91，最低 $53.83。

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