XLU 주가 전망 및 ETF 분석 - 배당·운용보수·보유종목·NAV·RSI·MACD

XLU

State Street Utilities Select Sector SPDR ETF

6월 12일 4:00 PM ET (한국 6/13 05:00)

$44.53

+0.48 ▲ +1.09%

🌙 6월 12일 7:58 PM ET (한국 6/13 08:58)

$44.58

+0.05 ▲ +0.11%

XLU ETF는 운용보수·보유종목·섹터구성·배당·RSI·MACD 등 10개 항목을 분석합니다.

총보수비율

0.08%

연간 운용 비용

순자산 (AUM)

$22.3B

약 31조원

보유종목

34개

배당수익률

2.67%

운용 방식

Passive

Category ⓘ	US Equities - Industry Sector	Asset Type ⓘ	Equities (Stocks)	Return% 1Y ⓘ	12.05%	Total Holdings ⓘ	34	Perf Week ⓘ	0.41%
ETF Type ⓘ	US Equities	Active/Passive ⓘ	Passive	Return% 3Y ⓘ	13.89%	AUM ⓘ	$22.3B	Perf Month ⓘ	-0.31%
Expense ⓘ	0.08%	NAV ⓘ	$44.04	Return% 5Y ⓘ	9.25%	52W High ⓘ	-6.84%	Perf Quarter ⓘ	-5.17%
Dividend TTM ⓘ	$1.19 (2.67%)	Div Gr. 3/5Y ⓘ	3.98% 3.29%	Return% 10Y ⓘ	9.32%	52W Low ⓘ	11.63%	Perf Half Y ⓘ	4.21%
Flows% 1M ⓘ	-0.33%	Flows% YTD ⓘ	-0.45%	Return% SI ⓘ	7.59%	Volatility(W/M) ⓘ	1.45% 1.42%	Perf YTD ⓘ	4.31%
SMA20 ⓘ	0.56%	SMA50 ⓘ	-1.67%	SMA200 ⓘ	0.07%	RSI (14) ⓘ	49.89	Beta ⓘ	0.6
IPO ⓘ	1998/12/22	Prev Close ⓘ	$44.05	Perf Year ⓘ	8.76%	Avg Volume ⓘ	22.27M	Price ⓘ	$44.53

📊 State Street Utilities Select Sector SPDR ETF (XLU) 투자 분석

ETF 개요

State Street Utilities Select Sector SPDR ETF · US Equities - Industry Sector

유틸리티 섹터 — 유틸리티 섹터 ETF (전력·가스·수도)

1998년 상장, 28년 운영 중.

Utilities Select Sector SPDR Fund는 수수료 차감 전 기준으로 Utilities Select Sector 지수의 가격 및 수익률 성과를 추종하고자 합니다. 전력, 가스, 수도 등 유틸리티 섹터의 미국 대형주 성과를 측정하며, 자산의 최소 95%를 지수 구성 종목에 투자하는 비분산형(Non-diversified) 펀드입니다.

📘 XLU ETF 자세히 알아보기 →

U.S.equityutilities

규모: $0M 약 31조원
운용사: State Street
운용 방식: 패시브 (지수 추종)
상장일: 1998년

비용 효율

연 운용보수 · 카테고리 내 순위 · 장기 비용 영향

업계 최저 수준 — 연 0.08%

US Equities - Industry Sector 카테고리에서 상위 5%. 1억 원 투자 시 연간 비용은 약 80,000원.

실질 연간 운용보수 (Net Expense Ratio)

상위 5%

0.08%

내 위치상위 5%

하위권 평균 상위권

투자 금액별 실제 비용 시뮬레이션

100,000,000원

연간 운용보수

80,000원

카테고리 평균 대비 연 410,000원 절약

카테고리 중앙값 연간 비용

490,000원

보수율 0.49% 기준

10년 누적 운용보수 (시장이 연 7% 오른다고 가정한 장기 시뮬레이션)

1,465,829원

수수료가 없었다면 벌 수 있었던 돈의 1.5%가 운용사로 빠져나갑니다

💡 운용보수는 매년 자산의 일부를 가져가므로, 10년간 복리로 쌓이면 단순 합산(연간 비용 × 10)보다 훨씬 큰 손실이 됩니다. 연 7% 수익 가정은 S&P 500의 장기 평균에 근거합니다.

한국 투자자 중산층 기준 1억원을 기본값으로 표시합니다. 슬라이더로 금액을 조정하면 실시간 반영됩니다.

같은 카테고리의 더 저렴한 대안

* 보수가 낮다고 반드시 더 좋은 ETF는 아닙니다. 추종 지수·유동성·세제 등을 함께 검토하세요.

장기 성과

1년 · 3년 · 5년 · 10년 수익률 · 벤치마크 대비 · 하락장 방어력

평균 수준의 장기 수익률

US Equities - Industry Sector 중앙값 근처. 벤치마크(SPY) 대비 1년 -11.7%p.

ℹ️ 아래 "1년·3년·5년·10년"은 오늘로부터 거슬러 올라간 기간의 연평균(CAGR)입니다. 예: "3년 +12%"는 최근 3년간 매년 12%씩 복리로 성장했다는 뜻.

10년 전 투자했다면 지금

100,000,000원

지금 자산

243,778,966원

→

누적 수익

+143,778,966원

연평균 +9.3%

1년

2025.06 ~ 2026.06

연평균 +12.05%

평균권

벤치마크보다 연 11.7%p 뒤쳐졌습니다

내 위치평균권

하위권 평균 상위권

3년

2023.06 ~ 2026.06

연평균 +13.89% 누적 +47.7%

평균권

벤치마크보다 연 7.6%p 뒤쳐졌습니다

내 위치평균권

하위권 평균 상위권

5년

2021.06 ~ 2026.06

연평균 +9.25% 누적 +55.6%

평균권

벤치마크보다 연 4.1%p 뒤쳐졌습니다

내 위치평균권

하위권 평균 상위권

10년

2016.06 ~ 2026.06

연평균 +9.32% 누적 +143.8%

평균권

벤치마크보다 연 5.9%p 뒤쳐졌습니다

내 위치평균권

하위권 평균 상위권

10년 누적 총수익 곡선

2016-06-14 시작 1억 원 기준 — 곡선 값을 그대로 억 원 단위로 해석 (예: 308 → 3.08억). 이 ETF와 벤치마크 모두 같은 시작일에서 100으로 맞춰 비교됩니다.

XLU · 주가만 XLU · 주가 + 누적배당 XLU · 배당 재투자 S&P 500 (SPY)

150

250

350

450

ℹ️ 주가만: 배당 제외, 순수 주식 가격만 추종. 커버드콜·고배당 ETF는 이 선이 하락하거나 정체되는 경우가 많아 "원금 보존" 관점에서 유의미합니다. 주가 + 누적배당: 주식 수는 그대로 유지하고 받은 배당을 현금으로 쌓아둔 경우. 실제 계좌 체감 총자산과 유사. 배당 재투자: 받은 배당으로 즉시 추가 매수 (adjClose 기반, 업계 표준 총수익). 세 선이 크게 벌어질수록 배당 전략의 효과 파악이 쉬워집니다.

연도별 수익률 비교

달력 연도별 ETF vs S&P 500 (SPY)의 각 해 수익률

XLU S&P 500 (SPY)

+40%

−40%

+12%

2017

+5%

2018

+28%

2019

+2%

2020

+21%

2021

+2%

2022

-7%

2023

+22%

2024

+15%

2025

+4%

2026 YTD

ℹ️ 각 해 1월 1일부터 12월 31일까지의 수익률. 현재 연도(2026) 컬럼은 투명도 낮춰 YTD(미완성)임을 표시. 파란색이 회색보다 높으면 그 해는 이 ETF가 벤치마크를 이겼습니다.

S&P 500 (SPY) 대비 승률

2 / 9년

벤치마크 대비 열세 (22%)

+ 2026 YTD: 뒤짐 (3.8% vs 8.9%)

2017 ✗

2018 ✓

2019 ✗

2020 ✗

2021 ✗

2022 ✓

2023 ✗

2024 ✗

2025 ✗

2026 ✗ YTD

ℹ️ 완성된 달력 연도(1/1~12/31)에서 S&P 500 (SPY) 대비 이긴 해의 수. 현재 연도(YTD)는 별도 참고.

하락장 추종도 (Downside Capture)

🛡️ 34%

하락장에서 벤치마크보다 덜 떨어짐 — 방어력 우수

<85% (방어) 85~110% (동조) >110% (취약)

ℹ️ S&P 500 (SPY)가 −1%일 때 이 ETF가 평균 몇 % 하락했는가. 지난 3년 일일 수익률 기준(벤치마크가 음수인 날만 집계).

리스크 성격

변동성 · Beta · 최대 낙폭 · Sharpe · 하락 회복 이력

종합 리스크 등급

저위험

시장 평균보다 덜 흔들리는 편이에요. 꾸준히 보유하기에 부담이 적어요.

Beta (시장 민감도)

상위 25%

0.60

시장 +10% 상승 시 +6.0%

시장 -10% 하락 시 -6.0%

내 위치상위 25%

하위권 평균 상위권

ℹ️ Beta 1.0은 시장과 동일하게 움직임. 1보다 크면 시장보다 더 크게, 작으면 덜 움직입니다.

일평균 변동폭 (최근 1개월)

평균권

±1.42%

S&P 500 보통 ±1.0~1.3% · 채권형 ±0.3% · 레버리지 ETF ±3% 이상

연간 변동성 추이 (과거 10년)

ℹ️ 이 ETF의 하루 평균 가격 변동폭. 1%면 "하루에 평균 ±1% 정도 움직인다"는 뜻. 아래 롤링 곡선은 연환산 변동성(장기 표준 지표)의 시간 추이입니다.

최대 낙폭 (Max Drawdown) · 과거 10년

-36.1%

낙폭 기간: 1개월

2020-02-18 → 2020-03-23

약 1.4년 만에 회복

2015-06-17 최악 -26% 2026-06-01

ℹ️ 최대 낙폭은 과거 고점에서 저점까지 가장 크게 떨어진 비율입니다. 장기 투자자가 심리적으로 버텨야 할 최악의 하락 경험치.

Sharpe 비율 (리스크 조정 수익)

0.39

미흡 — 리스크 대비 수익 낮음

ℹ️ 연 수익률에서 무위험 수익(연 3%)을 뺀 값을 연간 변동성으로 나눔. 1.0 이상이면 "리스크 대비 수익이 좋다"로 통용.

월간 최대 예상 손실 (VaR 95%)

-6.7%

과거 기준, 월 단위로 이 수치보다 크게 떨어진 경우는 5%에 불과했습니다.

ℹ️ "앞으로도 95% 확률로 한 달에 이 정도 이상은 잃지 않는다"는 통계적 추정. 남은 5%는 금융위기·팬데믹급 충격 구간에 해당.

배당 분석

배당률 · 배당 이력 · 세후 수령액 계산

배당 지급형 ETF — 연 2.67%

꾸준한 배당 인컴을 제공하는 ETF. 5년 배당 성장률 +3.3%.

배당수익률

0.00%

주당 배당

$0.00

연간 기준

5년 성장률

0.0%

지급 주기

분기배당

3월 · 6월 · 9월 · 12월

🏆 15년 연속 배당 증가

📊 총 이력 1999~2026 (110건)

연도별 배당 총액 추이

주당 배당금을 연 단위로 합산한 금액입니다. 막대가 우상향이면 매년 배당이 늘어나고 있다는 뜻입니다.

$0.83 +4.3%

2016

$0.88 +5.6%

2017

$0.88 +0.5%

2018

$0.95 +8.3%

2019

$0.99 +3.3%

2020

$1.00 +1.5%

2021

$1.03 +2.9%

2022

$1.07 +4.3%

2023

$1.12 +4.5%

2024

$1.16 +3.2%

2025

$X.XX 그 해 총 배당금 +X% 전년 대비 증가 -X% 감소

최근 배당 이력 총 110건

아래로 스크롤하면 과거 배당 이력을 볼 수 있습니다.

배당락일

주당 금액

지급일

당시 수익률

2026-03-23

$0.310

—

3.28%

2025-12-22

$0.317

—

3.46%

2025-09-22

$0.284

—

3.34%

2025-06-23

$0.279

—

3.49%

2025-03-24

$0.278

—

2.91%

2024-12-23

$0.314

—

2.95%

2024-09-23

$0.270

—

2.75%

2024-06-24

$0.278

—

3.15%

2024-03-18

$0.260

—

4.22%

2023-12-18

$0.298

—

4.30%

2023-09-18

$0.261

—

4.07%

2023-06-20

$0.269

—

3.96%

2023-03-20

$0.245

—

3.80%

2022-12-19

$0.286

—

3.74%

2022-09-19

$0.251

—

3.38%

2022-06-21

$0.258

—

3.85%

2022-03-21

$0.235

—

3.49%

2021-12-20

$0.273

—

3.63%

2021-09-20

$0.249

—

3.76%

2021-06-21

$0.247

—

3.81%

2021-03-22

$0.231

—

3.94%

2020-12-21

$0.261

—

3.23%

2020-09-21

$0.249

—

3.38%

2020-06-22

$0.238

—

3.38%

2020-03-23

$0.237

—

4.34%

2019-12-20

$0.251

—

3.66%

2019-09-20

$0.246

—

3.67%

2019-06-21

$0.242

—

3.03%

2019-03-15

$0.215

—

3.77%

2018-12-21

$0.230

—

3.27%

2018-09-21

$0.237

—

3.42%

2018-06-15

$0.220

—

4.42%

2018-03-16

$0.194

—

4.26%

2017-12-15

$0.256

—

4.03%

2017-09-15

$0.208

—

3.87%

2017-06-16

$0.218

—

3.91%

2017-03-17

$0.194

—

3.99%

2016-12-16

$0.232

—

4.35%

2016-09-16

$0.208

—

4.15%

2016-06-17

$0.206

—

3.99%

2016-03-18

$0.184

—

4.03%

2015-12-18

$0.223

—

4.72%

2015-09-18

$0.201

—

4.60%

2015-06-19

$0.197

—

4.48%

2015-03-20

$0.175

—

4.13%

2014-12-19

$0.208

—

4.07%

2014-09-19

$0.190

—

4.36%

2014-06-20

$0.187

—

4.25%

2014-03-21

$0.168

—

3.63%

2013-12-20

$0.201

—

4.93%

2013-09-20

$0.182

—

4.92%

2013-06-21

$0.185

—

4.05%

2013-03-15

$0.165

—

4.65%

2012-12-21

$0.200

—

4.09%

2012-09-21

$0.191

—

3.98%

2012-06-15

$0.171

—

4.68%

2012-03-16

$0.161

—

4.86%

2011-12-16

$0.194

—

5.03%

2011-09-16

$0.172

—

4.91%

2011-06-17

$0.167

—

4.98%

2011-03-18

$0.151

—

5.10%

2010-12-17

$0.185

—

5.27%

2010-09-17

$0.159

—

5.11%

2010-06-18

$0.159

—

5.24%

2010-03-19

$0.134

—

5.14%

2009-12-18

$0.184

—

5.21%

2009-09-18

$0.152

—

5.27%

2009-06-19

$0.159

—

5.69%

2009-03-20

$0.141

—

5.98%

2008-12-19

$0.179

—

5.47%

2008-09-19

$0.150

—

4.25%

2008-06-20

$0.152

—

2.92%

2008-03-20

$0.136

—

3.09%

2007-12-21

$0.164

—

2.55%

2007-09-21

$0.142

—

2.74%

2007-06-15

$0.138

—

3.37%

2007-03-16

$0.104

—

3.46%

2006-12-15

$0.168

—

3.81%

2006-09-15

$0.136

—

3.92%

2006-06-16

$0.135

—

4.05%

2006-03-17

$0.121

—

3.89%

2005-12-16

$0.144

—

3.94%

2005-09-16

$0.126

—

3.55%

2005-06-17

$0.124

—

3.72%

2005-03-18

$0.111

—

3.76%

2004-12-17

$0.131

—

3.95%

2004-09-17

$0.104

—

4.05%

2004-06-18

$0.102

—

4.26%

2004-03-19

$0.099

—

4.13%

2003-12-19

$0.106

—

4.50%

2003-09-19

$0.098

—

4.80%

2003-06-20

$0.097

—

4.82%

2003-03-21

$0.099

—

4.77%

2002-12-20

$0.114

—

5.90%

2002-09-20

$0.116

—

6.13%

2002-06-21

$0.118

—

3.69%

2002-03-15

$0.112

—

3.96%

2001-12-21

$0.107

—

3.19%

2001-09-21

$0.116

—

3.97%

2001-06-15

$0.110

—

4.54%

2001-03-16

$0.107

—

4.57%

2000-12-18

$0.127

—

3.49%

2000-12-15

$0.119

—

3.24%

2000-09-15

$0.126

—

3.52%

2000-06-16

$0.111

—

3.51%

2000-03-17

$0.099

—

3.67%

1999-12-17

$0.091

—

2.69%

1999-09-17

$0.112

—

2.04%

1999-06-18

$0.093

—

1.23%

1999-03-19

$0.095

—

0.67%

* "배당락일"은 배당받으려면 이 날 이전에 주식을 보유해야 하는 기준일입니다. 지급일·당시 수익률은 일부 종목에서 데이터가 없을 수 있습니다.

💰 내가 100,000,000원 투자한다면

연간 배당금 (세후) 2,260,813원

5년 누적 (세후) 12,072,749원

* 환율 1,370 가정, 배당소득세 15.4% 반영. 5년 누적은 배당 성장률 연 3.29% 가정.

* 배당소득세 14% + 지방소득세 1.4% 기준. 종합과세 대상자는 달라질 수 있습니다.

종합 투자 매력도

이 ETF는 어떤 목적에 잘 맞는지 — 강점·약점·투자자 프로필

강점과 약점이 공존해요 투자 목적에 맞는지 아래 적합도를 확인해 보세요.

🎯 목적별 적합도

내가 이 ETF를 어떤 목적으로 활용할 수 있는지 확인하세요.

🌳

장기 보유

수년 이상 꾸준히 모아갈 때

보통

💵

배당 인컴

매월·분기 현금흐름이 목적일 때

매우 낮음

⚡

단기 트레이딩

며칠~몇 주 단기 방향성 매매

매우 낮음

🧩

포트폴리오 보조

자산 배분·헤지 용도

낮음

👤

이런 분에게 어울려요

장기 보유·적립식 투자자

✅ 강점

💸운용보수 US Equities - Industry Sector 상위 5% — 연 0.08%

⚠️ 약점·주의사항

🎯벤치마크 대비 연 -4.1%p 부진

포트폴리오 구성

이 ETF가 실제로 담고 있는 것들 — 섹터 비중과 상위 종목

66개 종목으로 구성

상위 섹터는 Utilities (173%)

ℹ️ 왜 구성을 봐야 하나요?

ETF의 실제 성과는 담고 있는 종목과 섹터에서 나와요. 이름이 "S&P 500"이라도 기술주 비중이 유난히 높을 수 있고, "배당주 ETF"라도 몇몇 대형주에 쏠려 있을 수 있어요. 라벨보다 실제 구성을 확인하는 게 중요해요.

🔬 집중도 한눈에 보기

총 보유종목

66개

상위 10개 비중

79.3%

최대 단일 종목

13.59%

집중도(HHI)

1030

보통

⚠️ 소수 종목·섹터에 집중되어 있어, 해당 종목/섹터가 흔들리면 ETF 전체가 크게 영향을 받아요.

🥧 섹터 비중

Utilities

172.6%

📋 상위 보유 종목 Top 10 Top 10이 전체의 79.3% 차지

티커 옆의 점 색상 = 섹터 구분 (섹터 차트와 동일 색상)

#1 NEE NextEra Energy Inc

13.59%

#2 NEE NextEra Energy Inc

12.69%

#3 CEG Constellation Energy Corp

8.37%

#4 SCCO Southern Co/The

7.47%

#5 SCCO Southern Co/The

7.29%

#6 DUK Duke Energy Corp

7.15%

#7 DUK Duke Energy Corp

6.92%

#8 CEG Constellation Energy Corp

6.11%

#9 AEP American Electric Power Co Inc

4.98%

#10 AEP American Electric Power Co Inc

4.68%

같은 카테고리 비교

카테고리: US Equities - Industry Sector

같은 카테고리 6종 중 AUM 1/6위 · 보수율 1/6위

카테고리: US Equities - Industry Sector

ℹ️ 왜 비교해야 하나요?

같은 카테고리 ETF끼리는 보수율·규모(AUM)·배당률을 비교해 볼 가치가 있어요. 보수율은 낮을수록 장기 수익에 유리하고, AUM이 크면 운용 안정성이 높아요. ▲ 표시는 XLU보다 유리, ▼ 표시는 XLU보다 불리를 뜻해요.

티커	ETF명	보수율	AUM	보유종목	배당률	YTD	1년
XLU	State Street Utilities Select Sector SPDR ETF	0.08%	$22.3B	34	2.67%	+4.31%	+8.76%
VPU	Vanguard Utilities ETF	0.09% ▼	$8.5B ▼	69	2.64% ▼	-	+8.86% ▲
FUTY	Fidelity MSCI Utilities Index ETF	0.08%	$2.3B ▼	64	2.57% ▼	-	+8.85% ▲
IDU	iShares U.S. Utilities ETF	0.38% ▼	$1.4B ▼	48	2.20% ▼	-	+7.03% ▼
UTES	Virtus Reaves Utilities ETF	0.49% ▼	$1.3B ▼	19	1.48% ▼	-	+6.73% ▼
FXU	First Trust Utilities AlphaDEX Fund	0.61% ▼	$829M ▼	41	2.16% ▼	-	+13.89% ▲