VBNK

VersaBank

4월 29일 4:00 PM ET (한국 4/30 05:00)

$17.74

-0.58 ▼ -3.17%

🌙 4월 29일 4:10 PM ET (한국 4/30 05:10)

$17.74

+0.00 +0.00%

Index ⓘ	-	P/E ⓘ	25.36	EPS (ttm) ⓘ	0.7	Insider Own ⓘ	37.95%	Shs Outstand ⓘ	0.03B	Perf Week ⓘ	-1.77%
Market Cap ⓘ	0.57B	Forward P/E ⓘ	9.48	EPS next Y ⓘ	58.55%	Insider Trans ⓘ	-	Shs Float ⓘ	0.02B	Perf Month ⓘ	27.9%
Enterprise Value ⓘ	-	PEG ⓘ	-	EPS next Q ⓘ	0.26	Inst Own ⓘ	35.66%	Short Float ⓘ	1.24%	Perf Quarter ⓘ	13.86%
Income ⓘ	0.02B	P/S ⓘ	2.53	EPS this Y ⓘ	39.72%	Inst Trans ⓘ	1.27%	Short Ratio ⓘ	4.06	Perf Half Y ⓘ	47.96%
Sales ⓘ	0.22B	P/B ⓘ	1.42	EPS next 5Y ⓘ	-	ROA ⓘ	0.56%	Short Interest ⓘ	0.25M	Perf YTD ⓘ	18.42%
Book/sh ⓘ	12.51	P/C ⓘ	-	EPS past 3/5Y ⓘ	1.68% 1.24%	ROE ⓘ	5.92%	52W High ⓘ	-4.83% ($18.64)	Perf Year ⓘ	56.3%
Cash/sh ⓘ	-	P/FCF ⓘ	13.88	Sales past 3/5Y ⓘ	28.12% 27.67%	ROIC ⓘ	4.71%	52W Low ⓘ	75.64% ($10.10)	Perf 3Y ⓘ	141.36%
Dividend Est. ⓘ	$0.07 (0.41%)	EV/EBITDA ⓘ	-	EPS Y/Y TTM ⓘ	-25.63%	Gross Margin ⓘ	-	Volatility(W/M) ⓘ	2.49% 3.63%	Perf 5Y ⓘ	47.26%
Dividend TTM ⓘ	0.07	EV/Sales ⓘ	-	Sales Y/Y TTM ⓘ	3.78%	Oper. Margin ⓘ	14.59%	ATR (14) ⓘ	0.61	Perf 10Y ⓘ	-
Dividend Ex-Date ⓘ	2026/4/10	Quick Ratio ⓘ	-	EPS Q/Q ⓘ	26.51%	Profit Margin ⓘ	10.03%	RSI (14) ⓘ	64.68	Recom ⓘ	2
Dividend Gr. 3/5Y ⓘ	-4.35% -	Current Ratio ⓘ	81.58	Sales Q/Q ⓘ	13.91%	SMA20 ⓘ	6.64% ($16.64)	Beta ⓘ	1.06	Target Price ⓘ	$15.94
Payout ⓘ	11.07%	Debt/Eq ⓘ	0.19	Earnings ⓘ	2026/3/4	SMA50 ⓘ	13.5% ($15.63)	Rel Volume ⓘ	0.92	Prev Close ⓘ	$18.32
Employees ⓘ	131	LT Debt/Eq ⓘ	0.19	EPS/Sales Surpr. ⓘ	1.09% 11.66%	SMA200 ⓘ	30.92% ($13.55)	Avg Volume(3M) ⓘ	0.06M	Price ⓘ	$17.74
IPO ⓘ	2017/8/11	Option/Short ⓘ	Yes/Yes			Trades ⓘ	342	Volume ⓘ	55,859	Change ⓘ	-3.17%

📊 VersaBank 한국어 투자 분석

📐 얼마나 큰 회사인가요?

Financial Banks - Regional

🏦 캐나다와 미국에서 운영하는 디지털 B2B 은행으로, 지점 없이 독자 기술 플랫폼으로 운영됩니다. 매출채권매입(RPP) 프로그램이 핵심 사업이며, 사이버보안과 디지털 자산(예금 토큰, 스테이블코인 수탁) 서비스도 제공합니다.

시가총액

$568.9M

약 7794억원

삼성전자 대비

삼성전자 시총의 약 0% 규모

직원 수

131명

IPO

8/11/2017

VBNK

$568.9M

삼성전자

$290.0B

💰 돈을 잘 벌고 있나요?

🔴 수익성 종합: 주의

Financial 업종 6540개사 평균 대비

영업이익률 매출 대비 영업이익 비율

14.59%

업종 평균 21.47%

순이익률 매출 대비 최종 순이익 비율

10.03%

업종 평균 15.15%

ROE 자기자본 대비 수익률

5.92%

업종 평균 9.39%

ROA 총자산 대비 수익률

0.56%

업종 평균 1.24%

EPS 성장률 올해 주당순이익 변화

39.72%

업종 평균 11.54%

매출총이익률 매출 대비 매출총이익 비율

업종 평균 74.21%

* 회색 "업종 평균" 수치는 같은 섹터(Financial) 내 모든 종목의 평균값입니다. 이 종목이 업종 내에서 상대적으로 잘 벌고 있는지 비교하는 기준입니다.

📈 장기적으로 주가가 우상향 했나요?

52주 최저/최고 대비 현재 위치

최저 (+75.64%) 최고 (-4.83%)

1주

-1.8%

1개월

+27.9%

3개월

+13.9%

6개월

+48.0%

YTD

+18.4%

1년

+56.3%

3년

+141.4%

5년

+47.3%

* 수익률 데이터는 Finviz에서 미리 계산된 값입니다. 1주~5년 각 기간의 주가 변동률을 보여줍니다.

🎯 지금 투자 매력은?

저평가 적정 고평가

고평가 신호

PER (주가수익비율)

25.4

↓ 낮을수록 저평가 (주가 ÷ 주당순이익)

업종 평균 12.8 | 평균보다 높음 (상대적 고평가)

PBR (주가순자산비율)

1.4

↓ 1 미만이면 자산가치 대비 저렴

업종 평균 1.2 | 평균보다 높음 (상대적 고평가)

RSI (상대강도지수)

30↓ 매수 기회 · 70↑ 과열 주의

30~70 사이: 중립 구간

애널리스트 목표가

$16

↑ 현재가 대비 상승 여력이 클수록 좋음

현재가 $18 대비 -10.1% 하락 가능

SMA200 (200일 이평선)

+30.9%

↑ 양수면 상승 추세, 음수면 하락 추세

200일 평균 위에서 거래 중 (상승 추세)

* PER/PBR의 고평가·저평가 판단은 같은 업종 평균 대비 상대적 비교입니다. 업종 특성에 따라 절대 수치의 의미가 다를 수 있습니다.

💵 배당금은 얼마나 받을 수 있나요?

순이익 중 11.07%를 배당으로 지급

배당수익률 0.41% 업종 평균 2.7%

예상 배당금 $0.07/주

배당 성장률 (3년/5년) -4.35% / 0%

투자 금액 설정

원

100만원 투자 시 5년간 누적 배당금 (세후)

3,354원

1년차

연 3,354원

6,708원

2년차

연 3,354원

1.0만원

3년차

연 3,354원

1.3만원

4년차

연 3,354원

1.7만원

5년차

연 3,354원

* 세금 15% 원천징수 반영, 배당금 변동 없다고 가정

💱 원화로 얼마인가요?

현재 주가

$17.74

≈ 24,304원

10만원으로

4.11주

소수점 매매 기준

100만원으로

41.1주

소수점 매매 기준

환율 기준: 1 USD = 1,370원 (고정 참고값, 실제 환율과 다를 수 있습니다)

🔄 같은 업종 기업 비교

시가총액이 큰 순서대로 정렬됩니다

종목	시총	PER	PBR	ROE	배당률	등락
VBNK	$568.9M	25.4	1.4	5.92%	0.41%	-3.2%
BRK-B	$1.03T	15.3	1.4	9.8%	-	-0.6%
BRK-A	$1.02T	15.3	1.4	9.8%	-	-0.6%
JPM	$834.1B	14.8	2.4	16.39%	2.05%	-0.7%
V	$638.2B	30.3	18.0	59.94%	0.81%	+8.3%
MA	$468.4B	31.8	60.7	210.49%	0.63%	+3.5%
업종 평균	-	12.8	1.2	9.39%	2.7%	-