DFAI

Dimensional International Core Equity Market ETF

4월 29일 4:00 PM ET (한국 4/30 05:00)

$40.11

-0.38 ▼ -0.94%

총보수비율

0.18%

연간 운용 비용

순자산 (AUM)

$15.7B

약 21조원

보유종목

3848개

배당수익률

2.34%

운용 방식

Active

Category ⓘ	Global or ExUS Equities - Dividend & Fundamental	Asset Type ⓘ	Equities (Stocks)	Return% 1Y ⓘ	29.45%	Total Holdings ⓘ	3848	Perf Week ⓘ	-1.76%
ETF Type ⓘ	Global Ex. US Equities	Active/Passive ⓘ	Active	Return% 3Y ⓘ	16.58%	AUM ⓘ	$15.7B	Perf Month ⓘ	6%
Expense ⓘ	0.18%	NAV ⓘ	$40.54	Return% 5Y ⓘ	9.87%	52W High ⓘ	-5.47%	Perf Quarter ⓘ	-0.59%
Dividend TTM ⓘ	$0.94 (2.34%)	Div Gr. 3/5Y ⓘ	11.1% 106.29%	Return% 10Y ⓘ	-	52W Low ⓘ	25.22%	Perf Half Y ⓘ	8.11%
Flows% 1M ⓘ	1.76%	Flows% YTD ⓘ	14.93%	Return% SI ⓘ	11.95%	Volatility(W/M) ⓘ	0.9% 1.11%	Perf YTD ⓘ	5.25%
SMA20 ⓘ	-1.34%	SMA50 ⓘ	-0.27%	SMA200 ⓘ	5.87%	RSI (14) ⓘ	46.7	Beta ⓘ	0.77
IPO ⓘ	2020/11/18	Prev Close ⓘ	$40.49	Perf Year ⓘ	23.72%	Avg Volume ⓘ	1.97M	Price ⓘ	$40.11

📊 Dimensional International Core Equity Market ETF (DFAI) 투자 분석

ETF 개요

Dimensional International Core Equity Market ETF · Global or ExUS Equities - Dividend & Fundamental

해외(선진국)형 — 미국 외 선진국 시장 노출

2020년 상장, 6년 운영 중.

Dimensional International Core Equity Market ETF는 장기 자본이득을 목표로 합니다. 모든 규모의 기업에 투자하되, 국제 유니버스 내 비중 대비 소형주, 저PBR, 고수익성 기업의 익스포저를 확대합니다. 비근본적 방침에 따라 정상적인 상황에서 순자산의 80% 이상을 지분 증권에 투자합니다. 운용사는 기업의 가격 모멘텀·투자 특성 등 단기 요인을 근거로 특정 기업 익스포저를 확대·축소하거나 제외할 수 있습니다.

Internationalequitymomentumsmall-cap

규모: $0M 약 21조원
운용사: Dimensional
운용 방식: 액티브 (운용사 재량)
상장일: 2020년

비용 효율

연 운용보수 · 카테고리 내 순위 · 장기 비용 영향

업계 최저 수준 — 연 0.18%

Global or ExUS Equities - Dividend & Fundamental 카테고리에서 상위 5%. 1억 원 투자 시 연간 비용은 약 180,000원.

실질 연간 운용보수 (Net Expense Ratio)

상위 5%

0.18%

내 위치상위 5%

하위권 평균 상위권

투자 금액별 실제 비용 시뮬레이션

100,000,000원

연간 운용보수

180,000원

카테고리 평균 대비 연 370,000원 절약

카테고리 중앙값 연간 비용

550,000원

보수율 0.55% 기준

10년 누적 운용보수 (시장이 연 7% 오른다고 가정한 장기 시뮬레이션)

3,284,287원

수수료가 없었다면 벌 수 있었던 돈의 3.4%가 운용사로 빠져나갑니다

💡 운용보수는 매년 자산의 일부를 가져가므로, 10년간 복리로 쌓이면 단순 합산(연간 비용 × 10)보다 훨씬 큰 손실이 됩니다. 연 7% 수익 가정은 S&P 500의 장기 평균에 근거합니다.

한국 투자자 중산층 기준 1억원을 기본값으로 표시합니다. 슬라이더로 금액을 조정하면 실시간 반영됩니다.

같은 카테고리의 더 저렴한 대안

VYMI

Vanguard International High Dividend Yield ETF

0.07%

연 -0.11%p

VIGI

Vanguard International Dividend Appreciation ETF

0.07%

연 -0.11%p

SCHY

Schwab International Dividend Equity ETF

0.08%

연 -0.10%p

* 보수가 낮다고 반드시 더 좋은 ETF는 아닙니다. 추종 지수·유동성·세제 등을 함께 검토하세요.

장기 성과

1년 · 3년 · 5년 · 10년 수익률 · 벤치마크 대비 · 하락장 방어력

평균 수준의 장기 수익률

Global or ExUS Equities - Dividend & Fundamental 중앙값 근처. 벤치마크(SPY) 대비 1년 -1.3%p.

ℹ️ 아래 "1년·3년·5년·10년"은 오늘로부터 거슬러 올라간 기간의 연평균(CAGR)입니다. 예: "3년 +12%"는 최근 3년간 매년 12%씩 복리로 성장했다는 뜻.

5년 전 투자했다면 지금

100,000,000원

지금 자산

160,101,582원

→

누적 수익

+60,101,582원

연평균 +9.9%

1년

2025.04 ~ 2026.04

연평균 +29.45%

평균권

벤치마크보다 연 1.3%p 뒤쳐졌습니다

내 위치평균권

하위권 평균 상위권

3년

2023.04 ~ 2026.04

연평균 +16.58% 누적 +58.4%

평균권

벤치마크보다 연 4.9%p 뒤쳐졌습니다

내 위치평균권

하위권 평균 상위권

5년

2021.04 ~ 2026.04

연평균 +9.87% 누적 +60.1%

평균권

벤치마크보다 연 3.0%p 뒤쳐졌습니다

내 위치평균권

하위권 평균 상위권

10년

2016.04 ~ 2026.04

2020년 11월 상장 — 10년 미만

6년 누적 총수익 곡선

2020-11-19 시작 1억 원 기준 — 곡선 값을 그대로 억 원 단위로 해석 (예: 308 → 3.08억). 이 ETF와 벤치마크 모두 같은 시작일에서 100으로 맞춰 비교됩니다.

DFAI · 주가만 DFAI · 주가 + 누적배당 DFAI · 배당 재투자 S&P 500 (SPY)

100

150

200

250

ℹ️ 주가만: 배당 제외, 순수 주식 가격만 추종. 커버드콜·고배당 ETF는 이 선이 하락하거나 정체되는 경우가 많아 "원금 보존" 관점에서 유의미합니다. 주가 + 누적배당: 주식 수는 그대로 유지하고 받은 배당을 현금으로 쌓아둔 경우. 실제 계좌 체감 총자산과 유사. 배당 재투자: 받은 배당으로 즉시 추가 매수 (adjClose 기반, 업계 표준 총수익). 세 선이 크게 벌어질수록 배당 전략의 효과 파악이 쉬워집니다.

연도별 수익률 비교

달력 연도별 ETF vs S&P 500 (SPY)의 각 해 수익률

DFAI S&P 500 (SPY)

+40%

−40%

+6%

2020

+13%

2021

-13%

2022

+17%

2023

+6%

2024

+34%

2025

+4%

2026 YTD

ℹ️ 각 해 1월 1일부터 12월 31일까지의 수익률. 현재 연도(2026) 컬럼은 투명도 낮춰 YTD(미완성)임을 표시. 파란색이 회색보다 높으면 그 해는 이 ETF가 벤치마크를 이겼습니다.

S&P 500 (SPY) 대비 승률

2 / 6년

벤치마크 대비 열세 (33%)

+ 2026 YTD: 뒤짐 (4.4% vs 4.4%)

2020 ✗

2021 ✗

2022 ✓

2023 ✗

2024 ✗

2025 ✓

2026 ✗ YTD

ℹ️ 완성된 달력 연도(1/1~12/31)에서 S&P 500 (SPY) 대비 이긴 해의 수. 현재 연도(YTD)는 별도 참고.

하락장 추종도 (Downside Capture)

🛡️ 75%

하락장에서 벤치마크보다 덜 떨어짐 — 방어력 우수

<85% (방어) 85~110% (동조) >110% (취약)

ℹ️ S&P 500 (SPY)가 −1%일 때 이 ETF가 평균 몇 % 하락했는가. 지난 3년 일일 수익률 기준(벤치마크가 음수인 날만 집계).

리스크 성격

변동성 · Beta · 최대 낙폭 · Sharpe · 하락 회복 이력

종합 리스크 등급

저위험

시장 평균보다 덜 흔들리는 편이에요. 꾸준히 보유하기에 부담이 적어요.

Beta (시장 민감도)

평균권

0.77

시장 +10% 상승 시 +7.7%

시장 -10% 하락 시 -7.7%

내 위치평균권

하위권 평균 상위권

ℹ️ Beta 1.0은 시장과 동일하게 움직임. 1보다 크면 시장보다 더 크게, 작으면 덜 움직입니다.

일평균 변동폭 (최근 1개월)

평균권

±1.11%

S&P 500 보통 ±1.0~1.3% · 채권형 ±0.3% · 레버리지 ETF ±3% 이상

연간 변동성 추이 (과거 10년)

ℹ️ 이 ETF의 하루 평균 가격 변동폭. 1%면 "하루에 평균 ±1% 정도 움직인다"는 뜻. 아래 롤링 곡선은 연환산 변동성(장기 표준 지표)의 시간 추이입니다.

최대 낙폭 (Max Drawdown) · 과거 10년

-27.4%

낙폭 기간: 11개월

2021-11-08 → 2022-09-27

약 1.2년 만에 회복

2020-11-19 최악 -25% 2026-04-01

ℹ️ 최대 낙폭은 과거 고점에서 저점까지 가장 크게 떨어진 비율입니다. 장기 투자자가 심리적으로 버텨야 할 최악의 하락 경험치.

Sharpe 비율 (리스크 조정 수익)

0.55

평균 — 리스크 대비 수익 보통

ℹ️ 연 수익률에서 무위험 수익(연 3%)을 뺀 값을 연간 변동성으로 나눔. 1.0 이상이면 "리스크 대비 수익이 좋다"로 통용.

월간 최대 예상 손실 (VaR 95%)

-6.3%

과거 기준, 월 단위로 이 수치보다 크게 떨어진 경우는 5%에 불과했습니다.

ℹ️ "앞으로도 95% 확률로 한 달에 이 정도 이상은 잃지 않는다"는 통계적 추정. 남은 5%는 금융위기·팬데믹급 충격 구간에 해당.

배당 분석

배당률 · 배당 이력 · 세후 수령액 계산

배당이 있지만 낮은 편 — 연 2.34%

성장·배당 혼합형에 가깝습니다. 5년 배당 성장률 +106.3%.

배당수익률

0.00%

주당 배당

$0.00

연간 기준

5년 성장률

0.0%

지급 주기

분기배당

3월 · 6월 · 9월 · 12월

🏆 5년 연속 배당 증가

📊 총 이력 2020~2026 (22건)

연도별 배당 총액 추이

주당 배당금을 연 단위로 합산한 금액입니다. 막대가 우상향이면 매년 배당이 늘어나고 있다는 뜻입니다.

$0.03

2020

$0.61 +2332.0%

2021

$0.68 +12.0%

2022

$0.76 +11.2%

2023

$0.79 +4.9%

2024

$0.93 +17.6%

2025

$X.XX 그 해 총 배당금 +X% 전년 대비 증가 -X% 감소

최근 배당 이력 총 22건

아래로 스크롤하면 과거 배당 이력을 볼 수 있습니다.

배당락일

주당 금액

지급일

당시 수익률

2026-03-24

$0.102

—

2.71%

2025-12-16

$0.253

—

3.09%

2025-09-23

$0.142

—

2.51%

2025-06-24

$0.441

—

2.66%

2025-03-25

$0.098

—

2.63%

2024-12-17

$0.228

—

3.24%

2024-09-17

$0.136

—

2.83%

2024-06-18

$0.382

—

3.70%

2024-03-19

$0.048

—

2.70%

2023-12-19

$0.172

—

3.15%

2023-09-19

$0.140

—

3.20%

2023-06-21

$0.355

—

3.85%

2023-03-21

$0.090

—

2.95%

2022-12-20

$0.133

—

2.73%

2022-09-20

$0.146

—

3.74%

2022-06-22

$0.329

—

3.87%

2022-03-22

$0.073

—

2.40%

2021-12-16

$0.179

—

2.18%

2021-09-21

$0.134

—

1.54%

2021-06-22

$0.215

—

1.09%

2021-03-23

$0.080

—

0.38%

2020-12-17

$0.025

—

0.09%

* "배당락일"은 배당받으려면 이 날 이전에 주식을 보유해야 하는 기준일입니다. 지급일·당시 수익률은 일부 종목에서 데이터가 없을 수 있습니다.

💰 내가 100,000,000원 투자한다면

연간 배당금 (세후) 1,982,648원

5년 누적 (세후) 67,820,439원

* 환율 1,370 가정, 배당소득세 15.4% 반영. 5년 누적은 배당 성장률 연 106.29% 가정.

* 배당소득세 14% + 지방소득세 1.4% 기준. 종합과세 대상자는 달라질 수 있습니다.

종합 투자 매력도

이 ETF는 어떤 목적에 잘 맞는지 — 강점·약점·투자자 프로필

강점과 약점이 공존해요 투자 목적에 맞는지 아래 적합도를 확인해 보세요.

🎯 목적별 적합도

내가 이 ETF를 어떤 목적으로 활용할 수 있는지 확인하세요.

🌳

장기 보유

수년 이상 꾸준히 모아갈 때

적합

💵

배당 인컴

매월·분기 현금흐름이 목적일 때

낮음

⚡

단기 트레이딩

며칠~몇 주 단기 방향성 매매

낮음

🧩

포트폴리오 보조

자산 배분·헤지 용도

보통

👤

이런 분에게 어울려요

글로벌 분산 투자자

✅ 강점

💸운용보수 Global or ExUS Equities - Dividend & Fundamental 상위 5% — 연 0.18%

⚠️ 약점·주의사항

특별한 약점이 보이지 않아요.

포트폴리오 구성

이 ETF가 실제로 담고 있는 것들 — 섹터 비중과 상위 종목

402개 종목에 넓게 분산

개별 종목 리스크가 분산되어 있어요.

ℹ️ 왜 구성을 봐야 하나요?

ETF의 실제 성과는 담고 있는 종목과 섹터에서 나와요. 이름이 "S&P 500"이라도 기술주 비중이 유난히 높을 수 있고, "배당주 ETF"라도 몇몇 대형주에 쏠려 있을 수 있어요. 라벨보다 실제 구성을 확인하는 게 중요해요.

🔬 집중도 한눈에 보기

총 보유종목

402개

상위 10개 비중

6.5%

최대 단일 종목

2.48%

집중도(HHI)

낮음 (분산)

🥧 섹터 비중

Technology

2.0%

Financial

1.3%

Basic Materials

1.1%

Industrials

0.4%

Energy

0.4%

Consumer Cyclical

0.3%

Healthcare

0.2%

Utilities

0.1%

Real Estate

0.0%

Communication Services

0.0%

📋 상위 보유 종목 Top 10 Top 10이 전체의 6.5% 차지

티커 옆의 점 색상 = 섹터 구분 (섹터 차트와 동일 색상)

#1 - DIMENSIONAL FUND ADVISORS LP

2.48%

ASML ASML Holding N.V.

1.50%

NVS Novartis AG

0.71%

BBVA Banco Bilbao Vizcaya Argentaria, S.A.

0.35%

B SOCIETE MINIERE BARRICK

0.27%

BAC THE BANK OF NOVA SCOTIA

0.27%

#7 - Aktiebolaget Volvo

0.25%

UBS UBS Group AG

0.23%

BMO BANQUE DE MONTREAL

0.23%

#10

CM BANQUE CANADIENNE IMPERIALE DE COMMERCE

0.21%

같은 카테고리 비교

카테고리: Global or ExUS Equities - Dividend & Fundamental

같은 카테고리 6종 중 AUM 2/6위 · 보수율 3/6위

카테고리: Global or ExUS Equities - Dividend & Fundamental

ℹ️ 왜 비교해야 하나요?

같은 카테고리 ETF끼리는 보수율·규모(AUM)·배당률을 비교해 볼 가치가 있어요. 보수율은 낮을수록 장기 수익에 유리하고, AUM이 크면 운용 안정성이 높아요. ▲ 표시는 DFAI보다 유리, ▼ 표시는 DFAI보다 불리를 뜻해요.

티커	ETF명	보수율	AUM	보유종목	배당률	YTD	1년
DFAI	Dimensional International Core Equity Market ETF	0.18%	$15.7B	3848	2.34%	+5.25%	+23.72%
VYMI	Vanguard International High Dividend Yield ETF	0.07% ▲	$18.9B ▲	1607	3.53% ▲	-	+27.56% ▲
DFIC	Dimensional International Core Equity 2 ETF	0.22% ▼	$13.5B ▼	4114	2.36% ▲	-	+26.42% ▲
DFAX	Dimensional World ex U.S. Core Equity 2 ETF	0.28% ▼	$11.5B ▼	10674	2.33% ▼	-	+32.99% ▲
VIGI	Vanguard International Dividend Appreciation ETF	0.07% ▲	$8.7B ▼	353	2.22% ▼	-	+4.85% ▼
IDV	iShares International Select Dividend ETF	0.5% ▼	$8.4B ▼	127	4.51% ▲	-	+34.16% ▲