UVSP

UVSP

Univest Financial Corp
4월 29일 4:00 PM ET (한국 4/30 05:00)
$37.64
-0.63 ▼ -1.65%
🌙 4월 30일 5:31 AM ET (한국 4/30 18:31)
$37.64
+0.00 +0.00%
시황 · 실적발표 · 매수매도 신호, 가장 먼저 받아보세요 🔔 구독
시가총액
$1.1B
스몰캡
P/E
11.3
저평가 구간
배당수익률
2.44%
52주 위치
109%
저 35% 고 -3%
애널리스트
-
Index ⓘ RUTP/E ⓘ 11.34EPS (ttm) ⓘ 3.32Insider Own ⓘ 1.67%Shs Outstand ⓘ 0.03BPerf Week ⓘ 2.48%
Market Cap ⓘ 1.06BForward P/E ⓘ 10.11EPS next Y ⓘ 7.09%Insider Trans ⓘ -6.9%Shs Float ⓘ 0.03BPerf Month ⓘ 11.3%
Enterprise Value ⓘ -PEG ⓘ -EPS next Q ⓘ 0.82Inst Own ⓘ 79.86%Short Float ⓘ 1.51%Perf Quarter ⓘ 12.63%
Income ⓘ 0.10BP/S ⓘ 2.03EPS this Y ⓘ 11.08%Inst Trans ⓘ 1.17%Short Ratio ⓘ 2.2Perf Half Y ⓘ 24.35%
Sales ⓘ 0.52BP/B ⓘ 1.11EPS next 5Y ⓘ -ROA ⓘ 1.18%Short Interest ⓘ 0.42MPerf YTD ⓘ 14.97%
Book/sh ⓘ 34.06P/C ⓘ -EPS past 3/5Y ⓘ 5.81% 14.37%ROE ⓘ 10.29%52W High ⓘ -2.76% ($38.71)Perf Year ⓘ 26.39%
Cash/sh ⓘ -P/FCF ⓘ 11.18Sales past 3/5Y ⓘ 16.4% 13.48%ROIC ⓘ 7.93%52W Low ⓘ 34.86% ($27.91)Perf 3Y ⓘ 87.08%
Dividend Est. ⓘ $0.92 (2.44%)EV/EBITDA ⓘ -EPS Y/Y TTM ⓘ 25.09%Gross Margin ⓘ -Volatility(W/M) ⓘ 2.55% 2.61%Perf 5Y ⓘ 35.64%
Dividend TTM ⓘ 0.88EV/Sales ⓘ -Sales Y/Y TTM ⓘ 3.92%Oper. Margin ⓘ 22.95%ATR (14) ⓘ 1.03Perf 10Y ⓘ 90.68%
Dividend Ex-Date ⓘ 2026/5/6Quick Ratio ⓘ -EPS Q/Q ⓘ 25.08%Profit Margin ⓘ 18.3%RSI (14) ⓘ 62.19Recom ⓘ 3
Dividend Gr. 3/5Y ⓘ 1.58% 7.71%Current Ratio ⓘ 0.04Sales Q/Q ⓘ 3.51%SMA20 ⓘ 2.12% ($36.86)Beta ⓘ 0.67Target Price ⓘ $37.33
Payout ⓘ 27.78%Debt/Eq ⓘ 0.34Earnings ⓘ 2026/4/22SMA50 ⓘ 7.57% ($34.99)Rel Volume ⓘ 1.22Prev Close ⓘ $38.27
Employees ⓘ 960LT Debt/Eq ⓘ 0.26EPS/Sales Surpr. ⓘ 15.66% 3.7%SMA200 ⓘ 16.13% ($32.41)Avg Volume(3M) ⓘ 0.19MPrice ⓘ $37.64
IPO ⓘ 1994/4/28Option/Short ⓘ Yes/YesTrades ⓘ 5464Volume ⓘ 231,114Change ⓘ -1.65%

📊 Univest Financial Corp (UVSP) 투자 분석

Univest Financial Corp, 어떤 회사인가요?

유니베스트 금융(UVSP) 가치주
Financial · Banks - Regional
Financial 종목

🏦 유니베스트 파이낸셜(Univest Financial)은 은행, 보험, 자산관리를 아우르는 통합 금융 서비스를 제공하는 미국의 다각화된 금융 지주 회사입니다. 펜실베이니아와 메릴랜드 지역을 중심으로 중소기업 및 개인 고객에게 맞춤형 종합 금융 솔루션을 제공하고 있습니다.

Univest Financial Corp 자세히 알아보기 →
시가총액
$0.0B
약 1.4조 원
⚖️ 삼성전자의 0%
시총 순위2567위
직원 수960명
IPO1994/04/28
현재가$37.64 ≈ 51,567원
📌 RUT · NASD · USA

주요 이벤트

⏰ 다가오는 이벤트
🔔 실적 발표
다음 발표 일정이 아직 공시되지 않았습니다
🎯 배당락일 D-6
5월 6일 (수) · 주당 $0.23
지급 5월 20일 (수)
💡 배당을 받으려면 5월 5일까지 매수하는게 좋습니다
📜 최근 이벤트
🔔 실적 발표 2026년 4월 22일 (수) · 장 마감 후 EPS +15.7% 매출 +3.7%
🎯 배당락 2026년 2월 11일 (수)

돈을 잘 벌고 있나요?

재무 건전성 주의
수익성 — 얼마나 효율적으로 돈을 버나
영업이익률
제품·서비스 팔아 남기는 순수 이익률 (높을수록 잘 벌음)
22.9%
✓ 평균
내 위치평균권
하위권 평균 상위권
Banks - Regional 소형주 중앙값 24.3% · 하위 42%
💡 일반적으로 10% 이상이면 양호, 20% 이상이면 우수
순이익률
세금·이자까지 다 빼고 최종적으로 남는 돈 비율
18.3%
✓ 평균
내 위치평균권
하위권 평균 상위권
Banks - Regional 소형주 중앙값 18.5% · 하위 49%
💡 일반적으로 8% 이상이면 양호, 15% 이상이면 우수
ROE
주주 돈으로 1년에 얼마나 벌어주는지 (15% 이상 우수)
10.3%
✓ 양호
내 위치평균권
하위권 평균 상위권
Financial 소형주 중앙값 9.9% · 상위 47%
💡 일반적으로 15% 이상이면 우수 (단, 부채 레버리지 효과 주의)
ROA
회사가 가진 자산 대비 한 해 수익 비율
1.2%
✓ 평균
내 위치평균권
하위권 평균 상위권
Financial 소형주 중앙값 1.3% · 하위 42%
💡 일반적으로 5% 이상이면 양호, 10% 이상이면 우수
ROIC
사업에 투입한 돈 대비 얼마나 수익 내는지
7.9%
✓ 양호
내 위치평균권
하위권 평균 상위권
Financial 소형주 중앙값 5.3% · 상위 33%
💡 자본비용(보통 8~10%)보다 높으면 가치 창출, 15% 이상이면 우수
재무 건전성 — 빚·유동성 부담은 괜찮나
부채비율 D/E
자본 대비 빚의 비율 (낮을수록 건전)
0.34
✓ 부채 양호
내 위치평균권
하위권 평균 상위권
Banks - Regional 중앙값 0.40
💡 일반적으로 1.0 이하면 건전, 1.5까지는 무난 (금융·유틸·REIT는 구조적으로 높음)
유동비율
1년 내 갚을 돈 대비 현금성 자산 여유
0.04
✓ 위험
💡 1.5~3.0 적정, 1.0 미만이면 단기 유동성 주의
* 평가는 같은 업종·규모 peer 그룹 분포 대비 상대 위치 + 절대 가드(적자·위험 임계값)로 결정됩니다.

앞으로 어떻게 될까?

혼조 전망
긍정·부정 시그널이 혼재
애널리스트 목표가
$0.00
현재가 대비 +0.0%
💡 12개월 이내 도달을 전망하는 애널리스트 컨센서스 평균
예상 PER (Forward)
0.00배
💡 내년 예상 EPS 기준. 현재 PER과 비교해 이익 성장 반영 정도 확인
내년 EPS 예상 성장률
+0.0%
💡 10% 이상이면 견조한 성장, 마이너스는 이익 감소 예상
⚠ 이 데이터는 애널리스트 추정치이며 실제 결과와 다를 수 있습니다. 투자 결정은 추가 검토와 함께 하세요.

실적은 예상대로 잘 냈나요?

실적 신뢰도 높음
최근 1분기 중 1번 예상 상회
1
예상 상회
0
예상 부합
0
예상 하회
100%
상회 비율
+15.7%
평균 서프라이즈
2026.04.22
상회
+15.7%
💡 예상보다 높은 실적을 자주 내는 기업은 실적 신뢰도가 높다고 평가됩니다. 단, 애널리스트 기대치가 낮게 설정되었을 수도 있으니 절대 수치도 함께 봐야 합니다.

성장하고 있나요?

평균적 성장
업종 내 중간 수준
건강한 동반 성장 EPS와 매출 모두 꾸준히 성장 — 지속가능한 구조
🔮 앞으로 얼마나 성장할까 (애널리스트 전망)
올해 EPS 전망
올해 예상 주당순이익 성장률
+11.1%
양호
내 위치평균권
하위권 평균 상위권
가치주 소형주 중앙값 3.7% · 상위 36%
내년 EPS 전망
내년 예상 EPS 성장률 (애널리스트 컨센서스)
+7.1%
평균
내 위치평균권
하위권 평균 상위권
가치주 소형주 중앙값 9.3% · 하위 38%
📊 지금까지 얼마나 성장했나 (실제 실적)
과거 3년 EPS
지난 3년간 실제 EPS 연평균 성장
+5.8%
평균
내 위치평균권
하위권 평균 상위권
가치주 소형주 중앙값 6.0% · 하위 50%
과거 5년 EPS
지난 5년간 실제 EPS 연평균 성장
+14.4%
양호
내 위치평균권
하위권 평균 상위권
가치주 소형주 중앙값 11.0% · 상위 42%
과거 5년 매출
매출이 5년간 얼마나 자랐는지
+13.5%
양호
내 위치평균권
하위권 평균 상위권
가치주 소형주 중앙값 12.0% · 상위 43%
⚡ 단기 모멘텀
매출 QoQ
전분기 대비 매출 변화 (단기 모멘텀)
+3.5%
평균
내 위치평균권
하위권 평균 상위권
가치주 소형주 중앙값 5.9% · 하위 42%
* 미래 값은 애널리스트 컨센서스 추정치입니다. 평가는 같은 성장 스타일·규모 peer 그룹 대비 상대 위치로 결정됩니다.
투자 용어가 어렵다면 경제사전에서 찾아보기 →

장기적으로 주가가 우상향 했나요?

장기 부진 — 시장 대비 -34%p
UVSP +35.6% · S&P 500 +69.4%
시장 대비 초과수익 (주가 기준, 배당금 제외)
5년 기준
vs S&P 500
-33.8%p
시장보다 크게 열세
1년 기준
vs S&P 500
-2.0%p
시장과 거의 동등
52주 범위 내 현재 위치
최저 (-34.9%p) 최고 (-2.8%p)
현재가가 저점 대비 34.9% 위, 고점 대비 2.8% 아래
최근 리스크 (최근 68거래일)
최대 낙폭
-9.3%
연간 변동성
24.2%

지금 투자 매력은?

같은 업계 회사들보다 싼 편입니다
이익 대비·자산 대비·매출 대비·현금흐름 대비로는 싼 편
💡 읽는 법 — 같은 업계 회사들과 비교해 "무엇 대비" 주가가 싸냐/비싸냐를 봅니다. 예: 이익 대비 싸다 = 버는 돈에 비해 주가가 저렴, 자산 대비 비싸다 = 보유 자산에 비해 주가가 비쌈.
💵 이익 대비 싼 편
🏢 자산 대비 싼 편
🧾 매출 대비 싼 편
💧 현금흐름 대비 싼 편
💵 이익 대비
PER 주가수익비율
이익 대비 주가가 얼마나 비싼가 — 낮을수록 싸다
11.34배
✓ 싼 편
내 위치평균권
하위권 평균 상위권
Banks - Regional 소형주 중앙값 11.60배 · 업계 평균권
💡 PER 15 이하 저평가, 25 이상이면 성장성 검증 필요 (적자 기업은 의미 없음)
💵 이익 대비
Forward PER 예상 주가수익비율
내년 예상 이익 기준 PER — 성장 반영
10.11배
✓ 평균
내 위치평균권
하위권 평균 상위권
Banks - Regional 소형주 중앙값 8.95배 · 업계 평균권
💡 향후 12개월 예상 EPS 기준 PER. 현재 PER보다 낮으면 이익 성장 중
🏢 자산 대비
PBR 주가순자산비율
회사 자산가치 대비 주가 — 1 미만이면 자산보다 싸다
1.11배
✓ 싼 편
내 위치평균권
하위권 평균 상위권
Banks - Regional 소형주 중앙값 1.16배 · 업계 평균권
💡 PBR 1 미만이면 청산가치 이하 (금융·제조업에서 특히 의미, IT는 낮은 비중)
🧾 매출 대비
PSR 주가매출비율
매출 대비 시가총액 — 낮을수록 매출 대비 싸다
2.03배
✓ 싼 편
내 위치평균권
하위권 평균 상위권
Banks - Regional 소형주 중앙값 2.28배 · 업계 평균권
💡 PSR 2 이하 저평가, 10 초과면 고평가 (고성장 기업일 때만 정당화)
💧 현금흐름 대비
P/FCF 주가잉여현금흐름비율
실제 현금창출력 대비 주가 — 낮을수록 효율적
11.18배
✓ 싼 편
내 위치평균권
하위권 평균 상위권
Banks - Regional 소형주 중앙값 12.12배 · 업계 평균권
💡 P/FCF 20 이하면 현금창출 대비 저평가 (실질 수익성 기준)
애널리스트 목표가 (참고)
$37.33 현재가 대비 -0.8%
* 평가는 같은 업계·시총 peer 그룹 분포 대비 상대 위치로 결정됩니다. 밸류에이션이 매력적이어도 '수익성'·'성장성' 섹션과 함께 보세요.
기준: 최근 스냅샷 · 비교집단: Banks - Regional 소형주

누가 갖고 있나요?

수급 흐름이 긍정적입니다
내부자 소폭 순매도 -6.9% · 기관 순매수 +1.2% · 공매도 부담 낮음 1.5% · 공매도 최근 68일간 +0.6%p 증가
📈 최근 매매 흐름 (6개월)
🧑‍💼 내부자 (경영진·이사)
-6.9%
내부자 순매도
🏦 기관 (펀드·투자사)
+1.2%
기관 순매수
💡 최근 6개월 순변동. 내부자·기관이 주식을 어떻게 늘리거나 줄였는지를 %로 나타냅니다.
👥 보유 구성
🏦 기관 79.9%
기관 비중 적정
Financial 소형주 중앙값 42.3%
🧑‍💼 내부자 1.7%
일반적 수준
Financial 소형주 중앙값 13.3%
👤 개인투자자 (추정) 18.5%
기관+내부자를 제외한 나머지
기관 내부자 개인(추정)
📉 공매도 지표
공매도 비율
1.5%
낮음 — 하락 베팅 약함
Financial 소형주 중앙값 0.7%
최근 68일 📈 +0.6%p 증가
공매도 회전일수
2.2일
공매도 포지션을 평균 거래량으로 청산하는 데 걸리는 날
🧮 주식 수량
총 발행주식 27.9M주
유동주식 (거래 가능) 27.6M주
* 내부자·기관 거래는 최근 6개월 순변동 기준. 추세는 최근 68일 누적 기준.

UVSP을 편입한 ETF

편입 비중이 높은 ETF 순 · 총 10개 표시
BEZ
BEZ
Tradr 2X Short BE Daily ETF
1.49%
$12M
QABA
QABA
First Trust NASDAQ ABA Community Bank Index Fund
0.46%
$78M
SVAL
SVAL
iShares US Small Cap Value Factor ETF
0.41%
$188M
EBIT
EBIT
Harbor AlphaEdge Small Cap Earners ETF
0.35%
$12M
ESSC
ESSC
Eventide Small Cap ETF
0.32%
$25M
* 공식 분기 보고 기준. 최근 공시이며 실제 현재 편입 비중과 다를 수 있습니다.

배당금은 얼마나 받을 수 있나요?

배당 지급 — 연 2.44%
배당보다 주가 성장에 가까운 비중
배당수익률
0.00%
업종 평균 2.7%
주당 배당
$0.00
연간 기준
배당성향
0%
순이익 중 배당 비중
5년 성장률
0.0%
배당 연평균
📅 지급월 2월 · 5월 · 8월 · 11월
📊 총 이력 2001~2026 (100건)
연도별 배당 총액 추이
주당 배당금을 연 단위로 합산한 금액입니다. 막대가 우상향이면 매년 배당이 늘어나고 있다는 뜻입니다.
$0.80 +0.0%
2016
$0.80 +0.0%
2017
$0.80 +0.0%
2018
$0.80 +0.0%
2019
$0.60 -25.0%
2020
$0.80 +33.3%
2021
$0.83 +3.8%
2022
$0.84 +1.2%
2023
$0.84 +0.0%
2024
$0.87 +3.6%
2025
$X.XX 그 해 총 배당금 +X% 전년 대비 증가 -X% 감소
최근 배당 이력 총 100건
아래로 스크롤하면 과거 배당 이력을 볼 수 있습니다.
배당락일
주당 금액
지급일
당시 수익률
2026-02-11
$0.220
—
2.54%
2025-11-05
$0.220
—
3.65%
2025-08-06
$0.220
—
3.75%
2025-05-07
$0.220
—
3.52%
2025-02-05
$0.210
—
3.39%
2024-11-06
$0.210
—
3.26%
2024-08-07
$0.210
—
4.15%
2024-05-07
$0.210
—
4.77%
2024-02-06
$0.210
—
5.27%
2023-11-07
$0.210
—
5.93%
2023-08-08
$0.210
—
5.31%
2023-05-09
$0.210
—
6.26%
2023-02-07
$0.210
—
3.62%
2022-11-08
$0.210
—
3.69%
2022-08-09
$0.210
—
4.06%
2022-05-10
$0.210
—
4.02%
2022-02-08
$0.200
—
3.26%
2021-11-09
$0.200
—
2.63%
2021-08-10
$0.200
—
2.85%
2021-05-11
$0.200
—
2.82%
2021-02-09
$0.200
—
3.16%
2020-09-04
$0.200
—
6.05%
2020-06-01
$0.200
—
6.15%
2020-03-09
$0.200
—
5.31%
2019-12-19
$0.200
—
2.95%
2019-09-09
$0.200
—
3.92%
2019-06-03
$0.200
—
4.16%
2019-03-12
$0.200
—
3.90%
2018-12-17
$0.200
—
3.57%
2018-09-11
$0.200
—
3.55%
2018-06-05
$0.200
—
3.50%
2018-03-13
$0.200
—
2.80%
2017-12-15
$0.200
—
2.81%
2017-09-12
$0.200
—
2.76%
2017-06-05
$0.200
—
3.54%
2017-03-06
$0.200
—
3.64%
2016-12-05
$0.200
—
3.43%
2016-09-02
$0.200
—
4.29%
2016-06-06
$0.200
—
4.86%
2016-03-07
$0.200
—
5.10%
2015-12-08
$0.200
—
5.03%
2015-09-08
$0.200
—
5.20%
2015-06-08
$0.200
—
5.27%
2015-03-09
$0.200
—
5.20%
2014-12-09
$0.200
—
5.00%
2014-09-09
$0.200
—
5.25%
2014-06-09
$0.200
—
4.77%
2014-03-10
$0.200
—
4.97%
2013-12-10
$0.200
—
5.03%
2013-09-09
$0.200
—
4.17%
2013-06-10
$0.200
—
4.33%
2013-03-11
$0.200
—
4.69%
2012-12-10
$0.200
—
4.76%
2012-09-04
$0.200
—
6.12%
2012-06-05
$0.200
—
6.31%
2012-03-05
$0.200
—
6.51%
2011-12-06
$0.200
—
6.87%
2011-09-06
$0.200
—
7.70%
2011-06-07
$0.200
—
6.35%
2011-03-07
$0.200
—
5.95%
2010-12-07
$0.200
—
5.07%
2010-09-07
$0.200
—
5.93%
2010-06-08
$0.200
—
5.60%
2010-03-08
$0.200
—
5.23%
2009-12-08
$0.200
—
6.00%
2009-09-08
$0.200
—
4.64%
2009-06-08
$0.200
—
4.78%
2009-03-09
$0.200
—
5.88%
2008-12-08
$0.200
—
2.62%
2008-09-09
$0.200
—
2.77%
2008-06-09
$0.200
—
3.39%
2008-03-10
$0.200
—
5.12%
2007-12-04
$0.200
—
3.92%
2007-09-04
$0.200
—
3.49%
2007-06-05
$0.200
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3.56%
2007-03-12
$0.200
—
3.19%
2006-11-30
$0.200
—
3.14%
2006-08-31
$0.200
—
3.22%
2006-06-01
$0.190
—
3.40%
2006-03-02
$0.190
—
3.69%
2005-12-01
$0.190
—
3.30%
2005-09-01
$0.190
—
3.21%
2005-06-02
$0.170
—
3.07%
2005-03-03
$0.167
—
3.16%
2004-12-02
$0.167
—
2.55%
2004-09-02
$0.167
—
2.79%
2004-06-03
$0.167
—
2.20%
2004-03-04
$0.167
—
2.06%
2003-12-04
$0.133
—
2.40%
2003-09-04
$0.133
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2.77%
2003-06-04
$0.133
—
2.87%
2003-03-05
$0.133
—
2.35%
2002-12-04
$0.123
—
2.81%
2002-09-04
$0.123
—
2.90%
2002-06-05
$0.123
—
2.43%
2002-02-28
$0.123
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2.99%
2001-12-05
$0.112
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2.34%
2001-09-05
$0.112
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1.82%
2001-05-30
$0.112
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1.55%
2001-03-01
$0.101
—
0.80%
* "배당락일"은 배당받으려면 이 날 이전에 주식을 보유해야 하는 기준일입니다. 지급일·당시 수익률은 일부 종목에서 데이터가 없을 수 있습니다.
💰 내가 100만원 투자한다면
연간 배당금 (세후) 2.1만원
5년 누적 (세후) 12.1만원
* 환율 1,370원, 세금 15% 반영. 5년 누적은 배당 성장률 연 7.71% 가정.

같은 업종 기업 비교

💡 업종 평균 대비 ▲ 유리 / ▼ 불리 (PER·PBR은 낮을수록, ROE·배당률은 높을수록 좋음)
시가총액이 큰 순서대로 정렬됩니다
종목시총PERPBRROE배당률등락
UVSP UVSP 이 종목
$1.1B11.3 ▲1.1 ▲10.29% ▲2.44% ▼-1.6%
BRK-B BRK-B
$1.03T15.3 ▼1.4 ▼9.8% ▲- -0.6%
BRK-A BRK-A
$1.02T15.3 ▼1.4 ▼9.8% ▲- -0.6%
JPM JPM
$834.1B14.8 ▼2.4 ▼16.39% ▲2.05% ▼-0.7%
V V
$638.2B30.3 ▼18.0 ▼59.94% ▲0.81% ▼+8.3%
MA MA
$468.4B31.8 ▼60.7 ▼210.49% ▲0.63% ▼+3.5%
업종 평균-12.81.29.39%2.7%-
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📖 기업 소개
유니베스트 파이낸셜(UVSP) 뭐하는 회사일까? - 주가 전망·실적·시총·관련주·본사 총정리
펜실베이니아와 메릴랜드 지역을 기반으로 은행, 보험, 자산관리를 통합 제공하는 다각화된 금융 그룹으로, 강력한 상업 금융 경쟁력을 보유하고 있습니다.
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면책조항: 본 리포트는 참고 자료이며 투자 권유가 아닙니다. 모든 투자의 책임은 투자자 본인에게 있습니다.