USFR

WisdomTree Floating Rate Treasury Fund

4월 29일 4:00 PM ET (한국 4/30 05:00)

$50.33

+0.01 ▲ +0.02%

🌙 4월 29일 7:55 PM ET (한국 4/30 08:55)

$50.33

+0.00 +0.00%

총보수비율

0.15%

연간 운용 비용

순자산 (AUM)

$17.1B

약 23조원

보유종목

4개

배당수익률

3.97%

운용 방식

Passive

Category ⓘ	Bonds - Treasury & Government	Asset Type ⓘ	Bonds	Return% 1Y ⓘ	4.1%	Total Holdings ⓘ	4	Perf Week ⓘ	-0.24%
ETF Type ⓘ	US Bonds	Active/Passive ⓘ	Passive	Return% 3Y ⓘ	4.87%	AUM ⓘ	$17.1B	Perf Month ⓘ	-0.02%
Expense ⓘ	0.15%	NAV ⓘ	$50.32	Return% 5Y ⓘ	3.59%	52W High ⓘ	-0.32%	Perf Quarter ⓘ	-
Dividend TTM ⓘ	$2 (3.97%)	Div Gr. 3/5Y ⓘ	32.68% 61.48%	Return% 10Y ⓘ	2.43%	52W Low ⓘ	0.2%	Perf Half Y ⓘ	-0.14%
Flows% 1M ⓘ	-1.37%	Flows% YTD ⓘ	4.4%	Return% SI ⓘ	1.93%	Volatility(W/M) ⓘ	0.03% 0.03%	Perf YTD ⓘ	0.02%
SMA20 ⓘ	-0.12%	SMA50 ⓘ	-0.12%	SMA200 ⓘ	-0.06%	RSI (14) ⓘ	38.14	Beta ⓘ	0
IPO ⓘ	2014/2/4	Prev Close ⓘ	$50.32	Perf Year ⓘ	0.04%	Avg Volume ⓘ	5.36M	Price ⓘ	$50.33

📊 WisdomTree Floating Rate Treasury Fund (USFR) 투자 분석

ETF 개요

WisdomTree Floating Rate Treasury Fund · Bonds - Treasury & Government

채권형 — 국채·회사채 중심의 안정적 이자 수익

2014년 상장, 12년 운영 중.

WisdomTree Floating Rate Treasury Fund는 수수료 및 비용 차감 전 기준으로 Bloomberg U.S. Treasury Floating Rate Bond 지수의 가격 및 수익률 성과를 추종하고자 합니다. 미국 재무부가 발행한 변동금리 국채(Floating Rate Notes) 시장의 성과를 측정하며, 자산의 최소 80%를 해당 지수 종목에 투자하는 비분산형(Non-diversified) 펀드입니다.

U.S.fixed-incometreasuriesfloating-rate

규모: $0M 약 23조원
운용사: WisdomTree
운용 방식: 패시브 (지수 추종)
상장일: 2014년

비용 효율

연 운용보수 · 카테고리 내 순위 · 장기 비용 영향

평균 수준의 운용보수 — 연 0.15%

Bonds - Treasury & Government 카테고리 내 평균권.

실질 연간 운용보수 (Net Expense Ratio)

평균권

0.15%

내 위치평균권

하위권 평균 상위권

투자 금액별 실제 비용 시뮬레이션

100,000,000원

연간 운용보수

150,000원

카테고리 평균과 동일

카테고리 중앙값 연간 비용

150,000원

보수율 0.15% 기준

10년 누적 운용보수 (시장이 연 7% 오른다고 가정한 장기 시뮬레이션)

2,740,357원

수수료가 없었다면 벌 수 있었던 돈의 2.8%가 운용사로 빠져나갑니다

💡 운용보수는 매년 자산의 일부를 가져가므로, 10년간 복리로 쌓이면 단순 합산(연간 비용 × 10)보다 훨씬 큰 손실이 됩니다. 연 7% 수익 가정은 S&P 500의 장기 평균에 근거합니다.

한국 투자자 중산층 기준 1억원을 기본값으로 표시합니다. 슬라이더로 금액을 조정하면 실시간 반영됩니다.

같은 카테고리의 더 저렴한 대안

VGIT

Vanguard Intermediate-Term Treasury ETF

0.03%

연 -0.12%p

VGSH

Vanguard Short-Term Treasury ETF

0.03%

연 -0.12%p

SCHR

Schwab Intermediate-Term U.S. Treasury ETF

0.03%

연 -0.12%p

* 보수가 낮다고 반드시 더 좋은 ETF는 아닙니다. 추종 지수·유동성·세제 등을 함께 검토하세요.

장기 성과

1년 · 3년 · 5년 · 10년 수익률 · 벤치마크 대비 · 하락장 방어력

카테고리 내 최상위 수익률

Bonds - Treasury & Government 대비 상위 5%. 벤치마크(SPY) 대비 1년 -26.6%p.

ℹ️ 아래 "1년·3년·5년·10년"은 오늘로부터 거슬러 올라간 기간의 연평균(CAGR)입니다. 예: "3년 +12%"는 최근 3년간 매년 12%씩 복리로 성장했다는 뜻.

10년 전 투자했다면 지금

100,000,000원

지금 자산

127,136,932원

→

누적 수익

+27,136,932원

연평균 +2.4%

ℹ️ 수익 구성 바 읽는 법

각 기간 로우에 표시되는 바는 이 ETF의 수익이 어디서 왔는지 비율입니다.

가격 상승 가격 하락 배당 수취

파란색 위주 (80%+): 성장형 — 주가 상승이 수익의 대부분
주황색 위주 (70%+): 인컴형 — 배당이 수익의 대부분 (세후 과세 부담 주의)
빨간색 + 주황색: 주가 정체·하락형 — 배당으로 손실을 메우는 구조 (커버드콜·고배당주에서 흔함)

1년

2025.04 ~ 2026.04

연평균 +4.10%

평균권

가격 +0.04% + 배당 +4.06% = 총 +4.10%/년

벤치마크보다 연 26.6%p 뒤쳐졌습니다

내 위치평균권

하위권 평균 상위권

3년

2023.04 ~ 2026.04

연평균 +4.87% 누적 +15.3%

상위 25%

가격 +0.01% + 배당 +4.86% = 총 +4.87%/년

벤치마크보다 연 16.6%p 뒤쳐졌습니다

내 위치상위 25%

하위권 평균 상위권

5년

2021.04 ~ 2026.04

연평균 +3.59% 누적 +19.3%

상위 5%

가격 +0.05% + 배당 +3.54% = 총 +3.59%/년

벤치마크보다 연 9.3%p 뒤쳐졌습니다

내 위치상위 5%

하위권 평균 상위권

10년

2016.04 ~ 2026.04

연평균 +2.43% 누적 +27.1%

상위 25%

가격 +0.13% + 배당 +2.30% = 총 +2.43%/년

벤치마크보다 연 12.4%p 뒤쳐졌습니다

내 위치상위 25%

하위권 평균 상위권

10년 누적 총수익 곡선

2016-05-02 시작 1억 원 기준 — 곡선 값을 그대로 억 원 단위로 해석 (예: 308 → 3.08억). 이 ETF와 벤치마크 모두 같은 시작일에서 100으로 맞춰 비교됩니다.

USFR · 주가만 USFR · 주가 + 누적배당 USFR · 배당 재투자 S&P 500 (SPY)

100

200

300

400

ℹ️ 주가만: 배당 제외, 순수 주식 가격만 추종. 커버드콜·고배당 ETF는 이 선이 하락하거나 정체되는 경우가 많아 "원금 보존" 관점에서 유의미합니다. 주가 + 누적배당: 주식 수는 그대로 유지하고 받은 배당을 현금으로 쌓아둔 경우. 실제 계좌 체감 총자산과 유사. 배당 재투자: 받은 배당으로 즉시 추가 매수 (adjClose 기반, 업계 표준 총수익). 세 선이 크게 벌어질수록 배당 전략의 효과 파악이 쉬워집니다.

연도별 수익률 비교

달력 연도별 ETF vs S&P 500 (SPY)의 각 해 수익률

USFR S&P 500 (SPY)

+40%

−40%

+1%

2017

+2%

2018

+2%

2019

+1%

2020

-0%

2021

+2%

2022

+5%

2023

+5%

2024

+4%

2025

+1%

2026 YTD

💡 주식 벤치마크(SPY)는 자산 종류가 달라 직접 비교는 참고용입니다.

ℹ️ 각 해 1월 1일부터 12월 31일까지의 수익률. 현재 연도(2026) 컬럼은 투명도 낮춰 YTD(미완성)임을 표시. 파란색이 회색보다 높으면 그 해는 이 ETF가 벤치마크를 이겼습니다.

S&P 500 (SPY) 대비 승률

2 / 9년

벤치마크 대비 열세 (22%)

+ 2026 YTD: 뒤짐 (0.9% vs 4.4%)

2017 ✗

2018 ✓

2019 ✗

2020 ✗

2021 ✗

2022 ✓

2023 ✗

2024 ✗

2025 ✗

2026 ✗ YTD

💡 자산 종류가 다른 SPY와의 승률은 참고용입니다.

ℹ️ 완성된 달력 연도(1/1~12/31)에서 S&P 500 (SPY) 대비 이긴 해의 수. 현재 연도(YTD)는 별도 참고.

하락장 추종도 (Downside Capture)

🛡️ -3%

하락장에서 벤치마크보다 덜 떨어짐 — 방어력 우수

<85% (방어) 85~110% (동조) >110% (취약)

💡 채권은 주식 하락과 음의 상관관계인 경우가 많아 이 지표 해석이 제한적.

ℹ️ S&P 500 (SPY)가 −1%일 때 이 ETF가 평균 몇 % 하락했는가. 지난 3년 일일 수익률 기준(벤치마크가 음수인 날만 집계).

리스크 성격

변동성 · Beta · 최대 낙폭 · Sharpe · 하락 회복 이력

종합 리스크 등급

채권 기준

채권 ETF는 주식보다 덜 흔들리는 게 당연해요. 같은 채권 ETF끼리 비교해야 의미 있어요. 금리가 오르면 가격이 내려가는 관계도 함께 봐야 해요.

🏦 채권 ETF — 낮은 변동성·낮은 Beta가 본연

채권은 주식 대비 변동성이 훨씬 낮고, 주식 벤치마크 대비 Beta도 낮습니다. "안정적"이라는 평가는 당연한 결과이며, 본격 비교는 채권 지수(AGG/TLT 등)를 기준으로 하는 게 유의미합니다.

Beta (시장 민감도)

0.00

시장 +10% 상승 시 +0.0%

시장 -10% 하락 시 0.0%

ℹ️ Beta 1.0은 시장과 동일하게 움직임. 1보다 크면 시장보다 더 크게, 작으면 덜 움직입니다.

일평균 변동폭 (최근 1개월)

상위 25%

±0.03%

S&P 500 보통 ±1.0~1.3% · 채권형 ±0.3% · 레버리지 ETF ±3% 이상

연간 변동성 추이 (과거 10년)

ℹ️ 이 ETF의 하루 평균 가격 변동폭. 1%면 "하루에 평균 ±1% 정도 움직인다"는 뜻. 아래 롤링 곡선은 연환산 변동성(장기 표준 지표)의 시간 추이입니다.

최대 낙폭 (Max Drawdown) · 과거 10년

-1.4%

낙폭 기간: 5개월

2015-06-15 → 2015-11-25

약 1.2년 만에 회복

2015-05-04 최악 -5% 2026-04-01

ℹ️ 최대 낙폭은 과거 고점에서 저점까지 가장 크게 떨어진 비율입니다. 장기 투자자가 심리적으로 버텨야 할 최악의 하락 경험치.

Sharpe 비율 (리스크 조정 수익)

-0.76

부진 — 무위험 수익에도 못 미침

ℹ️ 연 수익률에서 무위험 수익(연 3%)을 뺀 값을 연간 변동성으로 나눔. 1.0 이상이면 "리스크 대비 수익이 좋다"로 통용.

월간 최대 예상 손실 (VaR 95%)

-0.2%

과거 기준, 월 단위로 이 수치보다 크게 떨어진 경우는 5%에 불과했습니다.

ℹ️ "앞으로도 95% 확률로 한 달에 이 정도 이상은 잃지 않는다"는 통계적 추정. 남은 5%는 금융위기·팬데믹급 충격 구간에 해당.

배당 분석

배당률 · 배당 이력 · 세후 수령액 계산

채권 분배 — 연 3.97%

쿠폰 이자가 주 원천입니다. 5년 배당 성장률 +61.5%.

ℹ️ 채권 ETF의 분배금은 대부분 이자수익(coupon)입니다. 금리가 오르면 분배금은 늘지만 가격이 하락하는 관계를 함께 봐야 합니다.

배당수익률

0.00%

주당 배당

$0.00

연간 기준

5년 성장률

0.0%

지급 주기

월배당

1월 · 2월 · 3월 · 4월 · 5월 · 6월 · 7월 · 8월 · 9월 · 10월 · 11월 · 12월

📊 총 이력 2016~2026 (110건)

연도별 배당 총액 추이

주당 배당금을 연 단위로 합산한 금액입니다. 막대가 우상향이면 매년 배당이 늘어나고 있다는 뜻입니다.

$0.12

2016

$0.52 +317.7%

2017

$0.84 +61.4%

2018

$1.04 +24.9%

2019

$0.20 -80.8%

2020

$0.01 -97.0%

2021

$0.90 +14833.3%

2022

$2.35 +162.1%

2023

$2.60 +10.7%

2024

$2.09 -19.8%

2025

$X.XX 그 해 총 배당금 +X% 전년 대비 증가 -X% 감소

최근 배당 이력 총 110건

아래로 스크롤하면 과거 배당 이력을 볼 수 있습니다.

배당락일

주당 금액

지급일

당시 수익률

2026-04-27

$0.157

—

3.97%

2026-03-26

$0.148

—

4.36%

2026-02-24

$0.145

—

4.40%

2026-01-27

$0.155

—

4.45%

2025-12-26

$0.157

—

4.55%

2025-11-24

$0.153

—

4.62%

2025-10-28

$0.179

—

4.71%

2025-09-25

$0.169

—

4.77%

2025-08-26

$0.183

—

4.88%

2025-07-28

$0.182

—

4.51%

2025-06-25

$0.188

—

5.05%

2025-05-27

$0.180

—

4.68%

2025-04-25

$0.176

—

4.77%

2025-03-26

$0.181

—

4.87%

2025-02-25

$0.166

—

4.95%

2025-01-28

$0.172

—

5.06%

2024-12-26

$0.203

—

5.17%

2024-11-25

$0.190

—

5.24%

2024-10-28

$0.195

—

5.31%

2024-09-25

$0.210

—

5.38%

2024-08-27

$0.227

—

4.96%

2024-07-26

$0.227

—

4.95%

2024-06-25

$0.227

—

5.37%

2024-05-24

$0.227

—

4.92%

2024-04-24

$0.225

—

4.91%

2024-03-22

$0.225

—

5.26%

2024-02-23

$0.217

—

4.81%

2024-01-25

$0.227

—

5.13%

2023-12-22

$0.236

—

5.04%

2023-11-24

$0.227

—

4.57%

2023-10-25

$0.226

—

4.72%

2023-08-25

$0.225

—

4.70%

2023-07-25

$0.225

—

4.42%

2023-06-26

$0.216

—

3.97%

2023-05-24

$0.219

—

3.70%

2023-04-24

$0.205

—

3.30%

2023-03-27

$0.197

—

2.90%

2023-02-22

$0.187

—

2.52%

2023-01-25

$0.185

—

2.15%

2022-12-23

$0.183

—

1.78%

2022-12-07

$0.003

—

1.43%

2022-11-23

$0.165

—

1.42%

2022-10-25

$0.135

—

1.09%

2022-09-26

$0.120

—

0.82%

2022-08-25

$0.100

—

0.59%

2022-07-25

$0.082

—

0.39%

2022-06-24

$0.048

—

0.22%

2022-05-24

$0.029

—

0.13%

2022-04-25

$0.021

—

0.07%

2022-03-25

$0.010

—

0.03%

2021-12-07

$0.004

—

0.04%

2021-01-25

$0.002

—

0.27%

2020-12-21

$0.002

—

0.52%

2020-12-08

$0.010

—

0.52%

2020-11-23

$0.002

—

0.62%

2020-10-27

$0.002

—

0.62%

2020-09-22

$0.004

—

0.98%

2020-08-25

$0.006

—

1.15%

2020-07-28

$0.006

—

1.14%

2020-06-23

$0.008

—

1.50%

2020-05-26

$0.008

—

1.68%

2020-04-21

$0.010

—

1.84%

2020-03-24

$0.010

—

2.01%

2020-02-25

$0.066

—

1.98%

2020-01-21

$0.066

—

2.21%

2019-12-23

$0.062

—

2.26%

2019-11-25

$0.064

—

2.13%

2019-10-22

$0.088

—

2.34%

2019-09-24

$0.092

—

2.31%

2019-08-27

$0.092

—

2.13%

2019-07-23

$0.092

—

2.24%

2019-06-24

$0.096

—

2.19%

2019-05-28

$0.096

—

2.00%

2019-04-23

$0.092

—

2.06%

2019-03-26

$0.090

—

1.87%

2019-02-19

$0.090

—

1.91%

2019-01-22

$0.090

—

1.85%

2018-12-24

$0.086

—

1.79%

2018-11-20

$0.086

—

1.83%

2018-10-23

$0.080

—

1.75%

2018-09-25

$0.076

—

1.67%

2018-08-21

$0.076

—

1.62%

2018-07-24

$0.072

—

1.56%

2018-06-25

$0.068

—

1.49%

2018-05-22

$0.070

—

1.44%

2018-04-24

$0.056

—

1.36%

2018-03-20

$0.054

—

1.29%

2018-02-20

$0.056

—

1.18%

2018-01-23

$0.056

—

1.14%

2017-12-26

$0.062

—

1.03%

2017-12-05

$0.062

—

1.00%

2017-11-21

$0.046

—

0.91%

2017-10-24

$0.046

—

0.84%

2017-09-26

$0.040

—

0.77%

2017-08-21

$0.046

—

0.71%

2017-07-24

$0.046

—

0.64%

2017-06-26

$0.040

—

0.55%

2017-05-22

$0.040

—

0.51%

2017-04-24

$0.030

—

0.43%

2017-03-27

$0.020

—

0.37%

2017-02-17

$0.020

—

0.33%

2017-01-23

$0.020

—

0.29%

2016-12-23

$0.044

—

0.25%

2016-11-21

$0.018

—

0.16%

2016-10-24

$0.012

—

0.12%

2016-09-26

$0.010

—

0.10%

2016-08-22

$0.010

—

0.08%

2016-07-25

$0.010

—

0.06%

2016-06-20

$0.010

—

0.04%

2016-05-23

$0.010

—

0.02%

* "배당락일"은 배당받으려면 이 날 이전에 주식을 보유해야 하는 기준일입니다. 지급일·당시 수익률은 일부 종목에서 데이터가 없을 수 있습니다.

💰 내가 100,000,000원 투자한다면

연간 배당금 (세후) 3,361,812원

5년 누적 (세후) 54,570,836원

* 환율 1,370 가정, 배당소득세 15.4% 반영. 5년 누적은 배당 성장률 연 61.48% 가정.

* 배당소득세 14% + 지방소득세 1.4% 기준. 종합과세 대상자는 달라질 수 있습니다.

종합 투자 매력도

이 ETF는 어떤 목적에 잘 맞는지 — 강점·약점·투자자 프로필

전반적으로 매력적이에요 주요 지표가 양호하며 일부 약점이 있어도 장점이 우세해요.

🎯 목적별 적합도

내가 이 ETF를 어떤 목적으로 활용할 수 있는지 확인하세요.

🌳

장기 보유

수년 이상 꾸준히 모아갈 때

적합

💵

배당 인컴

매월·분기 현금흐름이 목적일 때

적합

⚡

단기 트레이딩

며칠~몇 주 단기 방향성 매매

매우 낮음

🧩

포트폴리오 보조

자산 배분·헤지 용도

매우 적합

👤

이런 분에게 어울려요

포트폴리오 안정성을 원하는 투자자

✅ 강점

📈장기 수익률 Bonds - Treasury & Government 상위 5%
🛡️변동성이 낮은 편이에요

⚠️ 약점·주의사항

🎯벤치마크 대비 연 -9.3%p 부진

포트폴리오 구성

이 ETF가 실제로 담고 있는 것들 — 섹터 비중과 상위 종목

채권 포트폴리오

주식과 달리 "섹터 = 만기·신용등급"으로 해석해야 해요.

ℹ️ 왜 구성을 봐야 하나요?

ETF의 실제 성과는 담고 있는 종목과 섹터에서 나와요. 이름이 "S&P 500"이라도 기술주 비중이 유난히 높을 수 있고, "배당주 ETF"라도 몇몇 대형주에 쏠려 있을 수 있어요. 라벨보다 실제 구성을 확인하는 게 중요해요.

🔬 집중도 한눈에 보기

총 보유종목

5개

상위 10개 비중

99.7%

최대 단일 종목

27.64%

집중도(HHI)

2572

높음 (집중)

⚠️ 소수 종목·섹터에 집중되어 있어, 해당 종목/섹터가 흔들리면 ETF 전체가 크게 영향을 받아요.

🥧 섹터 비중

Consumer Cyclical

0.0%

📋 상위 보유 종목 Top 10 Top 10이 전체의 99.7% 차지

티커 옆의 점 색상 = 섹터 구분 (섹터 차트와 동일 색상)

BNO US TREASURY FRN

27.64%

BNO US TREASURY FRN

27.63%

BNO US TREASURY FRN

27.61%

BNO US TREASURY FRN

16.81%

CPRI DREYFUS TRSY OBLIG CASH M

0.00%

같은 카테고리 비교

카테고리: Bonds - Treasury & Government

같은 카테고리 6종 중 AUM 3/6위 · 보수율 5/6위

카테고리: Bonds - Treasury & Government

ℹ️ 왜 비교해야 하나요?

같은 카테고리 ETF끼리는 보수율·규모(AUM)·배당률을 비교해 볼 가치가 있어요. 보수율은 낮을수록 장기 수익에 유리하고, AUM이 크면 운용 안정성이 높아요. ▲ 표시는 USFR보다 유리, ▼ 표시는 USFR보다 불리를 뜻해요.

티커	ETF명	보수율	AUM	보유종목	배당률	YTD	1년
USFR	WisdomTree Floating Rate Treasury Fund	0.15%	$17.1B	4	3.97%	+0.02%	+0.04%
SGOV	iShares 0-3 Month Treasury Bond ETF	0.09% ▲	$85.1B ▲	25	3.94% ▼	-	+0.01% ▼
BIL	State Street SPDR Bloomberg 1-3 Month T-Bill ETF	0.14% ▲	$46.5B ▲	28	3.95% ▼	-	-0.09% ▼
VBIL	Vanguard 0-3 Month Treasury Bill ETF	0.06% ▲	$7.4B ▼	30	3.65% ▼	-	+0.25% ▲
TFLO	iShares Treasury Floating Rate Bond ETF	0.15%	$6.7B ▼	10	3.99% ▲	-	-0.02% ▼
BILS	State Street SPDR Bloomberg 3-12 Month T-Bill ETF	0.14% ▲	$4.0B ▼	26	3.89% ▼	-	-0.03% ▼