BIL

State Street SPDR Bloomberg 1-3 Month T-Bill ETF

4월 29일 4:00 PM ET (한국 4/30 05:00)

$91.63

+0.00 +0.00%

🌙 4월 29일 7:58 PM ET (한국 4/30 08:58)

$91.64

+0.01 ▲ +0.01%

총보수비율

0.14%

연간 운용 비용

순자산 (AUM)

$46.5B

약 64조원

보유종목

28개

배당수익률

3.95%

운용 방식

Passive

Category ⓘ	Bonds - Treasury & Government	Asset Type ⓘ	Bonds	Return% 1Y ⓘ	3.95%	Total Holdings ⓘ	28	Perf Week ⓘ	0.07%
ETF Type ⓘ	US Bonds	Active/Passive ⓘ	Passive	Return% 3Y ⓘ	4.69%	AUM ⓘ	$46.5B	Perf Month ⓘ	-0.01%
Expense ⓘ	0.14%	NAV ⓘ	$91.63	Return% 5Y ⓘ	3.34%	52W High ⓘ	-0.16%	Perf Quarter ⓘ	0.02%
Dividend TTM ⓘ	$3.62 (3.95%)	Div Gr. 3/5Y ⓘ	45.95% 68.94%	Return% 10Y ⓘ	2.15%	52W Low ⓘ	0.41%	Perf Half Y ⓘ	-0.08%
Flows% 1M ⓘ	-6.22%	Flows% YTD ⓘ	8.71%	Return% SI ⓘ	1.34%	Volatility(W/M) ⓘ	0.01% 0.01%	Perf YTD ⓘ	0.27%
SMA20 ⓘ	0.12%	SMA50 ⓘ	0.11%	SMA200 ⓘ	0.08%	RSI (14) ⓘ	68.08	Beta ⓘ	0
IPO ⓘ	2007/5/30	Prev Close ⓘ	$91.63	Perf Year ⓘ	-0.09%	Avg Volume ⓘ	11.56M	Price ⓘ	$91.63

📊 State Street SPDR Bloomberg 1-3 Month T-Bill ETF (BIL) 투자 분석

ETF 개요

State Street SPDR Bloomberg 1-3 Month T-Bill ETF · Bonds - Treasury & Government

채권형 — 국채·회사채 중심의 안정적 이자 수익

2007년 상장, 19년 운영 중.

SPDR Bloomberg 1-3 Month T-Bill ETF는 Bloomberg 1-3 Month U.S. Treasury Bill 지수의 가격 및 수익률 성과와 일반적으로 일치하는 투자 성과를 제공하고자 합니다. 이 ETF는 총자산의 대부분(최소 80% 이상)을 지수 구성 종목 및 어드바이저가 판단하기에 지수 구성 종목과 실질적으로 동일한 경제적 특성을 가진 증권에 투자합니다. 이 지수는 잔존 만기가 1개월 이상 3개월 미만인 미국 재무부 발행 공채의 성과를 측정합니다.

U.S.fixed-incometreasuriesbonds

규모: $0M 약 64조원
운용사: State Street
운용 방식: 패시브 (지수 추종)
상장일: 2007년

비용 효율

연 운용보수 · 카테고리 내 순위 · 장기 비용 영향

평균 수준의 운용보수 — 연 0.14%

Bonds - Treasury & Government 카테고리 내 평균권.

실질 연간 운용보수 (Net Expense Ratio)

평균권

0.14%

내 위치평균권

하위권 평균 상위권

투자 금액별 실제 비용 시뮬레이션

100,000,000원

연간 운용보수

140,000원

카테고리 평균 대비 연 10,000원 절약

카테고리 중앙값 연간 비용

150,000원

보수율 0.15% 기준

10년 누적 운용보수 (시장이 연 7% 오른다고 가정한 장기 시뮬레이션)

2,558,741원

수수료가 없었다면 벌 수 있었던 돈의 2.6%가 운용사로 빠져나갑니다

💡 운용보수는 매년 자산의 일부를 가져가므로, 10년간 복리로 쌓이면 단순 합산(연간 비용 × 10)보다 훨씬 큰 손실이 됩니다. 연 7% 수익 가정은 S&P 500의 장기 평균에 근거합니다.

한국 투자자 중산층 기준 1억원을 기본값으로 표시합니다. 슬라이더로 금액을 조정하면 실시간 반영됩니다.

같은 카테고리의 더 저렴한 대안

VGIT

Vanguard Intermediate-Term Treasury ETF

0.03%

연 -0.11%p

VGSH

Vanguard Short-Term Treasury ETF

0.03%

연 -0.11%p

SCHR

Schwab Intermediate-Term U.S. Treasury ETF

0.03%

연 -0.11%p

* 보수가 낮다고 반드시 더 좋은 ETF는 아닙니다. 추종 지수·유동성·세제 등을 함께 검토하세요.

장기 성과

1년 · 3년 · 5년 · 10년 수익률 · 벤치마크 대비 · 하락장 방어력

카테고리 상위권 수익률

Bonds - Treasury & Government 내 상위 25%. 벤치마크(SPY) 대비 1년 -26.8%p.

ℹ️ 아래 "1년·3년·5년·10년"은 오늘로부터 거슬러 올라간 기간의 연평균(CAGR)입니다. 예: "3년 +12%"는 최근 3년간 매년 12%씩 복리로 성장했다는 뜻.

10년 전 투자했다면 지금

100,000,000원

지금 자산

123,703,991원

→

누적 수익

+23,703,991원

연평균 +2.1%

ℹ️ 수익 구성 바 읽는 법

각 기간 로우에 표시되는 바는 이 ETF의 수익이 어디서 왔는지 비율입니다.

가격 상승 가격 하락 배당 수취

파란색 위주 (80%+): 성장형 — 주가 상승이 수익의 대부분
주황색 위주 (70%+): 인컴형 — 배당이 수익의 대부분 (세후 과세 부담 주의)
빨간색 + 주황색: 주가 정체·하락형 — 배당으로 손실을 메우는 구조 (커버드콜·고배당주에서 흔함)

1년

2025.04 ~ 2026.04

연평균 +3.95%

평균권

가격 -0.09% + 배당 +4.04% = 총 +3.95%/년

벤치마크보다 연 26.8%p 뒤쳐졌습니다

내 위치평균권

하위권 평균 상위권

3년

2023.04 ~ 2026.04

연평균 +4.69% 누적 +14.7%

평균권

가격 -0.05% + 배당 +4.74% = 총 +4.69%/년

벤치마크보다 연 16.8%p 뒤쳐졌습니다

내 위치평균권

하위권 평균 상위권

5년

2021.04 ~ 2026.04

연평균 +3.34% 누적 +17.9%

상위 25%

가격 +0.03% + 배당 +3.31% = 총 +3.34%/년

벤치마크보다 연 9.5%p 뒤쳐졌습니다

내 위치상위 25%

하위권 평균 상위권

10년

2016.04 ~ 2026.04

연평균 +2.15% 누적 +23.7%

상위 25%

가격 +0.02% + 배당 +2.13% = 총 +2.15%/년

벤치마크보다 연 12.7%p 뒤쳐졌습니다

내 위치상위 25%

하위권 평균 상위권

10년 누적 총수익 곡선

2016-05-02 시작 1억 원 기준 — 곡선 값을 그대로 억 원 단위로 해석 (예: 308 → 3.08억). 이 ETF와 벤치마크 모두 같은 시작일에서 100으로 맞춰 비교됩니다.

BIL · 주가만 BIL · 주가 + 누적배당 BIL · 배당 재투자 S&P 500 (SPY)

150

250

350

ℹ️ 주가만: 배당 제외, 순수 주식 가격만 추종. 커버드콜·고배당 ETF는 이 선이 하락하거나 정체되는 경우가 많아 "원금 보존" 관점에서 유의미합니다. 주가 + 누적배당: 주식 수는 그대로 유지하고 받은 배당을 현금으로 쌓아둔 경우. 실제 계좌 체감 총자산과 유사. 배당 재투자: 받은 배당으로 즉시 추가 매수 (adjClose 기반, 업계 표준 총수익). 세 선이 크게 벌어질수록 배당 전략의 효과 파악이 쉬워집니다.

연도별 수익률 비교

달력 연도별 ETF vs S&P 500 (SPY)의 각 해 수익률

BIL S&P 500 (SPY)

+40%

−40%

+1%

2017

+2%

2018

+2%

2019

+0%

2020

-0%

2021

+1%

2022

+5%

2023

+5%

2024

+4%

2025

+1%

2026 YTD

💡 주식 벤치마크(SPY)는 자산 종류가 달라 직접 비교는 참고용입니다.

ℹ️ 각 해 1월 1일부터 12월 31일까지의 수익률. 현재 연도(2026) 컬럼은 투명도 낮춰 YTD(미완성)임을 표시. 파란색이 회색보다 높으면 그 해는 이 ETF가 벤치마크를 이겼습니다.

S&P 500 (SPY) 대비 승률

2 / 9년

벤치마크 대비 열세 (22%)

+ 2026 YTD: 뒤짐 (1.1% vs 4.4%)

2017 ✗

2018 ✓

2019 ✗

2020 ✗

2021 ✗

2022 ✓

2023 ✗

2024 ✗

2025 ✗

2026 ✗ YTD

💡 자산 종류가 다른 SPY와의 승률은 참고용입니다.

ℹ️ 완성된 달력 연도(1/1~12/31)에서 S&P 500 (SPY) 대비 이긴 해의 수. 현재 연도(YTD)는 별도 참고.

하락장 추종도 (Downside Capture)

🛡️ -3%

하락장에서 벤치마크보다 덜 떨어짐 — 방어력 우수

<85% (방어) 85~110% (동조) >110% (취약)

💡 채권은 주식 하락과 음의 상관관계인 경우가 많아 이 지표 해석이 제한적.

ℹ️ S&P 500 (SPY)가 −1%일 때 이 ETF가 평균 몇 % 하락했는가. 지난 3년 일일 수익률 기준(벤치마크가 음수인 날만 집계).

리스크 성격

변동성 · Beta · 최대 낙폭 · Sharpe · 하락 회복 이력

종합 리스크 등급

채권 기준

채권 ETF는 주식보다 덜 흔들리는 게 당연해요. 같은 채권 ETF끼리 비교해야 의미 있어요. 금리가 오르면 가격이 내려가는 관계도 함께 봐야 해요.

🏦 채권 ETF — 낮은 변동성·낮은 Beta가 본연

채권은 주식 대비 변동성이 훨씬 낮고, 주식 벤치마크 대비 Beta도 낮습니다. "안정적"이라는 평가는 당연한 결과이며, 본격 비교는 채권 지수(AGG/TLT 등)를 기준으로 하는 게 유의미합니다.

Beta (시장 민감도)

0.00

시장 +10% 상승 시 +0.0%

시장 -10% 하락 시 0.0%

ℹ️ Beta 1.0은 시장과 동일하게 움직임. 1보다 크면 시장보다 더 크게, 작으면 덜 움직입니다.

일평균 변동폭 (최근 1개월)

상위 25%

±0.01%

S&P 500 보통 ±1.0~1.3% · 채권형 ±0.3% · 레버리지 ETF ±3% 이상

연간 변동성 추이 (과거 10년)

ℹ️ 이 ETF의 하루 평균 가격 변동폭. 1%면 "하루에 평균 ±1% 정도 움직인다"는 뜻. 아래 롤링 곡선은 연환산 변동성(장기 표준 지표)의 시간 추이입니다.

최대 낙폭 (Max Drawdown) · 과거 10년

-0.2%

낙폭 기간: 23개월

2020-03-20 → 2022-02-14

약 6개월 만에 회복

2015-05-04 최악 -5% 2026-04-01

ℹ️ 최대 낙폭은 과거 고점에서 저점까지 가장 크게 떨어진 비율입니다. 장기 투자자가 심리적으로 버텨야 할 최악의 하락 경험치.

Sharpe 비율 (리스크 조정 수익)

-4.00

부진 — 무위험 수익에도 못 미침

ℹ️ 연 수익률에서 무위험 수익(연 3%)을 뺀 값을 연간 변동성으로 나눔. 1.0 이상이면 "리스크 대비 수익이 좋다"로 통용.

월간 최대 예상 손실 (VaR 95%)

-0.0%

과거 기준, 월 단위로 이 수치보다 크게 떨어진 경우는 5%에 불과했습니다.

ℹ️ "앞으로도 95% 확률로 한 달에 이 정도 이상은 잃지 않는다"는 통계적 추정. 남은 5%는 금융위기·팬데믹급 충격 구간에 해당.

배당 분석

배당률 · 배당 이력 · 세후 수령액 계산

채권 분배 — 연 3.95%

쿠폰 이자가 주 원천입니다. 5년 배당 성장률 +68.9%.

ℹ️ 채권 ETF의 분배금은 대부분 이자수익(coupon)입니다. 금리가 오르면 분배금은 늘지만 가격이 하락하는 관계를 함께 봐야 합니다.

배당수익률

0.00%

주당 배당

$0.00

연간 기준

5년 성장률

0.0%

지급 주기

월배당

2월 · 3월 · 4월 · 5월 · 6월 · 7월 · 8월 · 9월 · 10월 · 11월 · 12월

📊 총 이력 2007~2026 (122건)

연도별 배당 총액 추이

주당 배당금을 연 단위로 합산한 금액입니다. 막대가 우상향이면 매년 배당이 늘어나고 있다는 뜻입니다.

$0.00 -95.5%

2011

$0.06 +1400.0%

2016

$0.63 +946.7%

2017

$1.52 +141.4%

2018

$1.87 +23.4%

2019

$0.27 -85.4%

2020

$1.24 +351.1%

2022

$4.50 +264.2%

2023

$4.60 +2.1%

2024

$3.77 -18.0%

2025

$X.XX 그 해 총 배당금 +X% 전년 대비 증가 -X% 감소

최근 배당 이력 총 122건

아래로 스크롤하면 과거 배당 이력을 볼 수 있습니다.

배당락일

주당 금액

지급일

당시 수익률

2026-04-01

$0.264

—

4.31%

2026-03-02

$0.243

—

4.34%

2026-02-02

$0.274

—

4.43%

2025-12-18

$0.365

—

4.55%

2025-12-01

$0.281

—

4.51%

2025-11-03

$0.303

—

4.20%

2025-10-01

$0.311

—

4.67%

2025-09-02

$0.322

—

4.76%

2025-08-01

$0.319

—

4.85%

2025-07-01

$0.306

—

4.93%

2025-06-02

$0.316

—

5.04%

2025-05-01

$0.312

—

5.12%

2025-04-01

$0.321

—

5.22%

2025-03-03

$0.289

—

4.87%

2025-02-03

$0.326

—

4.94%

2024-12-19

$0.383

—

5.04%

2024-12-02

$0.335

—

5.07%

2024-11-01

$0.359

—

5.16%

2024-10-01

$0.371

—

5.64%

2024-09-03

$0.396

—

5.24%

2024-08-01

$0.402

—

5.25%

2024-07-01

$0.392

—

5.65%

2024-06-03

$0.405

—

5.22%

2024-05-01

$0.388

—

5.18%

2024-04-01

$0.405

—

5.55%

2024-03-01

$0.355

—

5.11%

2024-02-01

$0.406

—

5.37%

2023-12-18

$0.421

—

5.23%

2023-12-01

$0.419

—

5.04%

2023-11-01

$0.408

—

4.81%

2023-10-02

$0.394

—

4.54%

2023-09-01

$0.405

—

4.25%

2023-08-01

$0.394

—

3.92%

2023-07-03

$0.373

—

3.49%

2023-06-01

$0.371

—

3.17%

2023-05-01

$0.353

—

2.77%

2023-04-03

$0.372

—

2.38%

2023-03-01

$0.255

—

2.00%

2023-02-01

$0.336

—

1.72%

2022-12-19

$0.271

—

1.35%

2022-12-01

$0.260

—

1.06%

2022-11-01

$0.208

—

0.77%

2022-10-03

$0.155

—

0.54%

2022-09-01

$0.139

—

0.37%

2022-08-01

$0.097

—

0.22%

2022-07-01

$0.053

—

0.12%

2022-06-01

$0.031

—

0.06%

2022-03-01

$0.022

—

0.02%

2020-12-01

$0.003

—

0.55%

2020-05-01

$0.014

—

1.58%

2020-04-01

$0.052

—

1.75%

2020-03-02

$0.097

—

1.89%

2020-02-03

$0.108

—

1.97%

2019-12-20

$0.115

—

2.05%

2019-12-02

$0.117

—

2.27%

2019-11-01

$0.139

—

2.30%

2019-10-01

$0.137

—

2.31%

2019-09-03

$0.168

—

2.31%

2019-08-01

$0.155

—

2.27%

2019-07-01

$0.165

—

2.25%

2019-06-03

$0.176

—

2.06%

2019-05-01

$0.174

—

2.13%

2019-04-01

$0.176

—

2.05%

2019-03-01

$0.170

—

1.95%

2019-02-01

$0.179

—

1.85%

2018-12-19

$0.160

—

1.75%

2018-12-03

$0.157

—

1.57%

2018-11-01

$0.150

—

1.55%

2018-10-01

$0.146

—

1.46%

2018-09-04

$0.138

—

1.30%

2018-08-01

$0.135

—

1.29%

2018-07-02

$0.127

—

1.19%

2018-06-01

$0.126

—

1.11%

2018-05-01

$0.107

—

1.01%

2018-04-02

$0.105

—

0.93%

2018-03-01

$0.079

—

0.84%

2018-02-01

$0.086

—

0.78%

2017-12-19

$0.082

—

0.71%

2017-12-01

$0.066

—

0.66%

2017-11-01

$0.070

—

0.59%

2017-10-02

$0.064

—

0.51%

2017-09-01

$0.066

—

0.44%

2017-08-01

$0.064

—

0.37%

2017-07-03

$0.050

—

0.30%

2017-06-01

$0.054

—

0.25%

2017-05-01

$0.034

—

0.19%

2017-04-03

$0.028

—

0.15%

2017-03-01

$0.024

—

0.12%

2017-02-01

$0.026

—

0.09%

2016-12-28

$0.018

—

0.07%

2016-12-01

$0.042

—

0.05%

2011-12-28

$0.004

—

0.00%

2009-12-29

$0.008

—

0.16%

2009-11-02

$0.002

—

0.31%

2009-10-01

$0.004

—

0.44%

2009-09-01

$0.004

—

0.58%

2009-08-03

$0.004

—

0.57%

2009-07-01

$0.002

—

0.83%

2009-06-01

$0.008

—

0.93%

2009-05-01

$0.010

—

1.04%

2009-04-01

$0.016

—

1.18%

2009-03-02

$0.014

—

1.36%

2009-02-02

$0.016

—

1.34%

2008-12-29

$0.056

—

1.58%

2008-12-01

$0.052

—

2.09%

2008-11-03

$0.094

—

2.04%

2008-10-01

$0.126

—

2.26%

2008-09-02

$0.126

—

2.86%

2008-08-01

$0.132

—

2.73%

2008-07-01

$0.112

—

3.43%

2008-06-02

$0.094

—

3.31%

2008-05-01

$0.108

—

3.21%

2008-04-01

$0.140

—

3.09%

2008-03-03

$0.174

—

2.94%

2008-02-01

$0.230

—

2.75%

2007-12-28

$0.258

—

2.50%

2007-12-03

$0.278

—

2.22%

2007-11-01

$0.302

—

1.91%

2007-10-01

$0.320

—

1.58%

2007-09-04

$0.354

—

1.23%

2007-08-01

$0.370

—

0.85%

2007-07-02

$0.406

—

0.44%

* "배당락일"은 배당받으려면 이 날 이전에 주식을 보유해야 하는 기준일입니다. 지급일·당시 수익률은 일부 종목에서 데이터가 없을 수 있습니다.

💰 내가 100,000,000원 투자한다면

연간 배당금 (세후) 3,342,268원

5년 누적 (세후) 61,868,289원

* 환율 1,370 가정, 배당소득세 15.4% 반영. 5년 누적은 배당 성장률 연 68.94% 가정.

* 배당소득세 14% + 지방소득세 1.4% 기준. 종합과세 대상자는 달라질 수 있습니다.

종합 투자 매력도

이 ETF는 어떤 목적에 잘 맞는지 — 강점·약점·투자자 프로필

전반적으로 매력적이에요 주요 지표가 양호하며 일부 약점이 있어도 장점이 우세해요.

🎯 목적별 적합도

내가 이 ETF를 어떤 목적으로 활용할 수 있는지 확인하세요.

🌳

장기 보유

수년 이상 꾸준히 모아갈 때

적합

💵

배당 인컴

매월·분기 현금흐름이 목적일 때

적합

⚡

단기 트레이딩

며칠~몇 주 단기 방향성 매매

매우 낮음

🧩

포트폴리오 보조

자산 배분·헤지 용도

매우 적합

👤

이런 분에게 어울려요

포트폴리오 안정성을 원하는 투자자

✅ 강점

📈장기 수익률 상위권
🛡️변동성이 낮은 편이에요

⚠️ 약점·주의사항

🎯벤치마크 대비 연 -9.5%p 부진

포트폴리오 구성

이 ETF가 실제로 담고 있는 것들 — 섹터 비중과 상위 종목

채권 포트폴리오

주식과 달리 "섹터 = 만기·신용등급"으로 해석해야 해요.

ℹ️ 왜 구성을 봐야 하나요?

ETF의 실제 성과는 담고 있는 종목과 섹터에서 나와요. 이름이 "S&P 500"이라도 기술주 비중이 유난히 높을 수 있고, "배당주 ETF"라도 몇몇 대형주에 쏠려 있을 수 있어요. 라벨보다 실제 구성을 확인하는 게 중요해요.

🔬 집중도 한눈에 보기

총 보유종목

28개

상위 10개 비중

64.0%

최대 단일 종목

8.12%

집중도(HHI)

540

보통

⚠️ 소수 종목·섹터에 집중되어 있어, 해당 종목/섹터가 흔들리면 ETF 전체가 크게 영향을 받아요.

📋 상위 보유 종목 Top 10 Top 10이 전체의 64.0% 차지

티커 옆의 점 색상 = 섹터 구분 (섹터 차트와 동일 색상)

BNO United States Treasury

8.12%

BNO United States Treasury

8.00%

BNO United States Treasury

7.34%

BNO United States Treasury

6.17%

BNO United States Treasury

6.12%

BNO United States Treasury

6.00%

BNO United States Treasury

5.81%

BNO United States Treasury

5.80%

BNO United States Treasury

5.80%

#10

BNO United States Treasury

4.85%

같은 카테고리 비교

카테고리: Bonds - Treasury & Government

같은 카테고리 6종 중 AUM 2/6위 · 보수율 3/6위

카테고리: Bonds - Treasury & Government

ℹ️ 왜 비교해야 하나요?

같은 카테고리 ETF끼리는 보수율·규모(AUM)·배당률을 비교해 볼 가치가 있어요. 보수율은 낮을수록 장기 수익에 유리하고, AUM이 크면 운용 안정성이 높아요. ▲ 표시는 BIL보다 유리, ▼ 표시는 BIL보다 불리를 뜻해요.

티커	ETF명	보수율	AUM	보유종목	배당률	YTD	1년
BIL	State Street SPDR Bloomberg 1-3 Month T-Bill ETF	0.14%	$46.5B	28	3.95%	+0.27%	-0.09%
SGOV	iShares 0-3 Month Treasury Bond ETF	0.09% ▲	$85.1B ▲	25	3.94% ▼	-	+0.01% ▲
USFR	WisdomTree Floating Rate Treasury Fund	0.15% ▼	$17.1B ▼	4	3.97% ▲	-	+0.04% ▲
VBIL	Vanguard 0-3 Month Treasury Bill ETF	0.06% ▲	$7.4B ▼	30	3.65% ▼	-	+0.25% ▲
TFLO	iShares Treasury Floating Rate Bond ETF	0.15% ▼	$6.7B ▼	10	3.99% ▲	-	-0.02% ▲
BILS	State Street SPDR Bloomberg 3-12 Month T-Bill ETF	0.14%	$4.0B ▼	26	3.89% ▼	-	-0.03% ▲