UDI 주가 전망 및 ETF 분석 - 배당·운용보수·보유종목·NAV·RSI·MACD

UDI

USCF Dividend Income Fund

6월 12일 1:01 PM ET (한국 6/13 02:01)

$35.97

+0.38 ▲ +1.06%

🌙 6월 12일 5:05 PM ET (한국 6/13 06:05)

$36.61

+0.64 ▲ +1.78%

UDI ETF는 운용보수·보유종목·섹터구성·배당·RSI·MACD 등 10개 항목을 분석합니다.

총보수비율

0.65%

연간 운용 비용

순자산 (AUM)

$4M

약 56억원

보유종목

42개

배당수익률

2.41%

운용 방식

Active

Category ⓘ	US Equities - Dividend & Fundamental	Asset Type ⓘ	Equities (Stocks)	Return% 1Y ⓘ	23.01%	Total Holdings ⓘ	42	Perf Week ⓘ	2.12%
ETF Type ⓘ	US Equities	Active/Passive ⓘ	Active	Return% 3Y ⓘ	17.27%	AUM ⓘ	$4M	Perf Month ⓘ	5.33%
Expense ⓘ	0.65%	NAV ⓘ	$35.58	Return% 5Y ⓘ	-	52W High ⓘ	0.98%	Perf Quarter ⓘ	6.94%
Dividend TTM ⓘ	$0.87 (2.41%)	Div Gr. 3/5Y ⓘ	19.95% -	Return% 10Y ⓘ	-	52W Low ⓘ	23.29%	Perf Half Y ⓘ	12%
Flows% 1M ⓘ	-	Flows% YTD ⓘ	-40.95%	Return% SI ⓘ	13.27%	Volatility(W/M) ⓘ	0.45% 0.33%	Perf YTD ⓘ	11.52%
SMA20 ⓘ	2.83%	SMA50 ⓘ	3.92%	SMA200 ⓘ	9.47%	RSI (14) ⓘ	71.49	Beta ⓘ	0.64
IPO ⓘ	2022/6/8	Prev Close ⓘ	$35.59	Perf Year ⓘ	21.27%	Avg Volume ⓘ	0.00M	Price ⓘ	$35.97

📊 USCF Dividend Income Fund (UDI) 투자 분석

ETF 개요

USCF Dividend Income Fund · US Equities - Dividend & Fundamental

배당 인컴형 — 꾸준한 배당 수익 목적의 배당주 바구니

2022년 상장, 4년 운영 중.

USCF ESG Dividend Income Fund는 높은 수준의 경상수익을 주 목적으로 하며, 부차적으로 수익 성장을 추구합니다. 이 ETF는 ESG 기준을 충족하는 미국 상장 배당 지급 및 배당 성장 기업에 투자하여 높은 수준의 경상수익을 추구합니다. 미국 증시에 상장된 미국 외 소재 발행자의 주식 증권(ADR 포함)에도 투자할 수 있습니다.

U.S.equitydividendgrowth

규모: $0M 약 56억원
운용사: USCF
운용 방식: 액티브 (운용사 재량)
상장일: 2022년

비용 효율

연 운용보수 · 카테고리 내 순위 · 장기 비용 영향

비용이 다소 높은 편 — 연 0.65%

US Equities - Dividend & Fundamental 중앙값 대비 높은 운용보수. 유사 ETF와 비교 권장.

실질 연간 운용보수 (Net Expense Ratio)

하위 25%

0.65%

내 위치하위 25%

하위권 평균 상위권

투자 금액별 실제 비용 시뮬레이션

100,000,000원

연간 운용보수

650,000원

카테고리 평균 대비 연 190,000원 추가 부담

카테고리 중앙값 연간 비용

460,000원

보수율 0.46% 기준

10년 누적 운용보수 (시장이 연 7% 오른다고 가정한 장기 시뮬레이션)

11,628,551원

수수료가 없었다면 벌 수 있었던 돈의 12.0%가 운용사로 빠져나갑니다

💡 운용보수는 매년 자산의 일부를 가져가므로, 10년간 복리로 쌓이면 단순 합산(연간 비용 × 10)보다 훨씬 큰 손실이 됩니다. 연 7% 수익 가정은 S&P 500의 장기 평균에 근거합니다.

한국 투자자 중산층 기준 1억원을 기본값으로 표시합니다. 슬라이더로 금액을 조정하면 실시간 반영됩니다.

같은 카테고리의 더 저렴한 대안

VIG

Vanguard Dividend Appreciation FTF

0.04%

연 -0.61%p

VYM

Vanguard High Dividend Yield Indx ETF

0.04%

연 -0.61%p

DIVB

iShares Core Dividend ETF

0.05%

연 -0.60%p

* 보수가 낮다고 반드시 더 좋은 ETF는 아닙니다. 추종 지수·유동성·세제 등을 함께 검토하세요.

장기 성과

1년 · 3년 · 5년 · 10년 수익률 · 벤치마크 대비 · 하락장 방어력

수익률 데이터가 부족합니다

벤치마크(SPY) 대비 1년 -0.7%p.

ℹ️ 아래 "1년·3년·5년·10년"은 오늘로부터 거슬러 올라간 기간의 연평균(CAGR)입니다. 예: "3년 +12%"는 최근 3년간 매년 12%씩 복리로 성장했다는 뜻.

3년 전 투자했다면 지금

100,000,000원

지금 자산

161,272,670원

→

누적 수익

+61,272,670원

연평균 +17.3%

ℹ️ 수익 구성 바 읽는 법

각 기간 로우에 표시되는 바는 이 ETF의 수익이 어디서 왔는지 비율입니다.

가격 상승 가격 하락 배당 수취

파란색 위주 (80%+): 성장형 — 주가 상승이 수익의 대부분
주황색 위주 (70%+): 인컴형 — 배당이 수익의 대부분 (세후 과세 부담 주의)
빨간색 + 주황색: 주가 정체·하락형 — 배당으로 손실을 메우는 구조 (커버드콜·고배당주에서 흔함)

1년

2025.06 ~ 2026.06

연평균 +23.01%

평균권

가격 +21.27% + 배당 +1.74% = 총 +23.01%/년

벤치마크보다 연 0.7%p 뒤쳐졌습니다

내 위치평균권

하위권 평균 상위권

3년

2023.06 ~ 2026.06

연평균 +17.27% 누적 +61.3%

평균권

가격 +12.92% + 배당 +4.35% = 총 +17.27%/년

벤치마크보다 연 4.2%p 뒤쳐졌습니다

내 위치평균권

하위권 평균 상위권

5년

2021.06 ~ 2026.06

2022년 6월 상장 — 5년 미만

10년

2016.06 ~ 2026.06

2022년 6월 상장 — 10년 미만

4년 누적 총수익 곡선

2022-06-08 시작 1억 원 기준 — 곡선 값을 그대로 억 원 단위로 해석 (예: 308 → 3.08억). 이 ETF와 벤치마크 모두 같은 시작일에서 100으로 맞춰 비교됩니다.

UDI · 주가만 UDI · 주가 + 누적배당 UDI · 배당 재투자 S&P 500 (SPY)

100

150

200

ℹ️ 주가만: 배당 제외, 순수 주식 가격만 추종. 커버드콜·고배당 ETF는 이 선이 하락하거나 정체되는 경우가 많아 "원금 보존" 관점에서 유의미합니다. 주가 + 누적배당: 주식 수는 그대로 유지하고 받은 배당을 현금으로 쌓아둔 경우. 실제 계좌 체감 총자산과 유사. 배당 재투자: 받은 배당으로 즉시 추가 매수 (adjClose 기반, 업계 표준 총수익). 세 선이 크게 벌어질수록 배당 전략의 효과 파악이 쉬워집니다.

연도별 수익률 비교

달력 연도별 ETF vs S&P 500 (SPY)의 각 해 수익률

UDI S&P 500 (SPY)

+40%

−40%

+4%

2022

+6%

2023

+16%

2024

+15%

2025

+13%

2026 YTD

ℹ️ 각 해 1월 1일부터 12월 31일까지의 수익률. 현재 연도(2026) 컬럼은 투명도 낮춰 YTD(미완성)임을 표시. 파란색이 회색보다 높으면 그 해는 이 ETF가 벤치마크를 이겼습니다.

S&P 500 (SPY) 대비 승률

1 / 4년

벤치마크 대비 열세 (25%)

+ 2026 YTD: 앞섬 (12.5% vs 8.9%)

2022 ✓

2023 ✗

2024 ✗

2025 ✗

2026 ✓ YTD

ℹ️ 완성된 달력 연도(1/1~12/31)에서 S&P 500 (SPY) 대비 이긴 해의 수. 현재 연도(YTD)는 별도 참고.

하락장 추종도 (Downside Capture)

🛡️ 54%

하락장에서 벤치마크보다 덜 떨어짐 — 방어력 우수

<85% (방어) 85~110% (동조) >110% (취약)

ℹ️ S&P 500 (SPY)가 −1%일 때 이 ETF가 평균 몇 % 하락했는가. 지난 3년 일일 수익률 기준(벤치마크가 음수인 날만 집계).

리스크 성격

변동성 · Beta · 최대 낙폭 · Sharpe · 하락 회복 이력

종합 리스크 등급

저위험

시장 평균보다 덜 흔들리는 편이에요. 꾸준히 보유하기에 부담이 적어요.

Beta (시장 민감도)

상위 25%

0.64

시장 +10% 상승 시 +6.4%

시장 -10% 하락 시 -6.4%

내 위치상위 25%

하위권 평균 상위권

ℹ️ Beta 1.0은 시장과 동일하게 움직임. 1보다 크면 시장보다 더 크게, 작으면 덜 움직입니다.

일평균 변동폭 (최근 1개월)

상위 25%

±0.33%

S&P 500 보통 ±1.0~1.3% · 채권형 ±0.3% · 레버리지 ETF ±3% 이상

연간 변동성 추이 (과거 10년)

ℹ️ 이 ETF의 하루 평균 가격 변동폭. 1%면 "하루에 평균 ±1% 정도 움직인다"는 뜻. 아래 롤링 곡선은 연환산 변동성(장기 표준 지표)의 시간 추이입니다.

최대 낙폭 (Max Drawdown) · 과거 10년

-14.2%

낙폭 기간: 1개월

2025-02-28 → 2025-04-08

약 84일 만에 회복

2022-06-08 최악 -12% 2026-06-01

ℹ️ 최대 낙폭은 과거 고점에서 저점까지 가장 크게 떨어진 비율입니다. 장기 투자자가 심리적으로 버텨야 할 최악의 하락 경험치.

Sharpe 비율 (리스크 조정 수익)

0.75

평균 — 리스크 대비 수익 보통

ℹ️ 연 수익률에서 무위험 수익(연 3%)을 뺀 값을 연간 변동성으로 나눔. 1.0 이상이면 "리스크 대비 수익이 좋다"로 통용.

월간 최대 예상 손실 (VaR 95%)

-5.0%

과거 기준, 월 단위로 이 수치보다 크게 떨어진 경우는 5%에 불과했습니다.

ℹ️ "앞으로도 95% 확률로 한 달에 이 정도 이상은 잃지 않는다"는 통계적 추정. 남은 5%는 금융위기·팬데믹급 충격 구간에 해당.

배당 분석

배당률 · 배당 이력 · 세후 수령액 계산

배당이 있지만 낮은 편 — 연 2.41%

성장·배당 혼합형에 가깝습니다.

ℹ️ 배당 인컴에 설계된 ETF입니다. 분배금은 보유 종목의 배당 + 소액 이자가 주 원천이며 상대적으로 안정적입니다.

배당수익률

0.00%

주당 배당

$0.00

연간 기준

5년 성장률

지급 주기

월배당

1월 · 2월 · 3월 · 6월 · 7월 · 8월 · 9월 · 10월 · 11월 · 12월

📊 총 이력 2022~2026 (45건)

연도별 배당 총액 추이

주당 배당금을 연 단위로 합산한 금액입니다. 막대가 우상향이면 매년 배당이 늘어나고 있다는 뜻입니다.

—

2021

$0.45

2022

$0.68 +50.3%

2023

$1.54 +126.7%

2024

$0.78 -49.5%

2025

$X.XX 그 해 총 배당금 +X% 전년 대비 증가 -X% 감소

최근 배당 이력 총 45건

아래로 스크롤하면 과거 배당 이력을 볼 수 있습니다.

배당락일

주당 금액

지급일

당시 수익률

2026-03-25

$0.121

—

2.76%

2026-02-23

$0.021

—

2.58%

2026-01-26

$0.193

—

2.97%

2025-12-23

$0.005

—

4.93%

2025-11-24

$0.057

—

5.25%

2025-10-27

$0.089

—

5.58%

2025-09-24

$0.066

—

5.54%

2025-08-25

$0.035

—

5.45%

2025-07-25

$0.065

—

5.59%

2025-06-24

$0.064

—

5.76%

2025-05-23

$0.055

—

5.92%

2025-04-24

$0.085

—

6.14%

2025-03-25

$0.073

—

5.81%

2025-02-24

$0.080

—

5.55%

2025-01-27

$0.106

—

5.27%

2024-12-27

$0.815

—

5.30%

2024-11-26

$0.050

—

2.66%

2024-10-29

$0.146

—

2.78%

2024-09-26

$0.076

—

2.44%

2024-08-28

$0.040

—

2.49%

2024-07-29

$0.058

—

2.58%

2024-06-26

$0.067

—

2.94%

2024-05-29

$0.053

—

2.72%

2024-04-25

$0.066

—

2.73%

2024-03-25

$0.069

—

2.95%

2024-02-26

$0.045

—

2.74%

2024-01-26

$0.059

—

2.80%

2023-12-27

$0.102

—

3.06%

2023-11-24

$0.055

—

3.04%

2023-10-26

$0.039

—

3.10%

2023-09-26

$0.079

—

3.34%

2023-08-28

$0.049

—

2.87%

2023-07-26

$0.037

—

3.15%

2023-06-27

$0.069

—

3.10%

2023-05-25

$0.054

—

2.92%

2023-04-25

$0.035

—

2.62%

2023-03-28

$0.106

—

2.53%

2023-02-23

$0.030

—

1.96%

2023-01-26

$0.026

—

1.84%

2022-12-27

$0.117

—

1.79%

2022-11-25

$0.050

—

1.30%

2022-10-26

$0.026

—

1.20%

2022-09-27

$0.120

—

1.18%

2022-08-26

$0.060

—

0.56%

2022-07-26

$0.080

—

0.33%

* "배당락일"은 배당받으려면 이 날 이전에 주식을 보유해야 하는 기준일입니다. 지급일·당시 수익률은 일부 종목에서 데이터가 없을 수 있습니다.

💰 내가 100,000,000원 투자한다면

연간 배당금 (세후) 2,046,205원

5년 누적 (세후) 10,231,026원

* 환율 1,370 가정, 배당소득세 15.4% 반영. 5년 누적은 배당 성장률 연 0% 가정.

* 배당소득세 14% + 지방소득세 1.4% 기준. 종합과세 대상자는 달라질 수 있습니다.

종합 투자 매력도

이 ETF는 어떤 목적에 잘 맞는지 — 강점·약점·투자자 프로필

강점과 약점이 공존해요 투자 목적에 맞는지 아래 적합도를 확인해 보세요.

🎯 목적별 적합도

내가 이 ETF를 어떤 목적으로 활용할 수 있는지 확인하세요.

🌳

장기 보유

수년 이상 꾸준히 모아갈 때

적합

💵

배당 인컴

매월·분기 현금흐름이 목적일 때

매우 적합

⚡

단기 트레이딩

며칠~몇 주 단기 방향성 매매

매우 낮음

🧩

포트폴리오 보조

자산 배분·헤지 용도

보통

👤

이런 분에게 어울려요

꾸준한 배당 수령을 원하는 투자자

✅ 강점

🛡️변동성이 낮은 편이에요

⚠️ 약점·주의사항

💸운용보수가 다소 높아요 — 연 0.65%

포트폴리오 구성

이 ETF가 실제로 담고 있는 것들 — 섹터 비중과 상위 종목

배당주 중심 포트폴리오

주로 배당을 꾸준히 지급하는 기업들로 구성되어 있어요.

ℹ️ 왜 구성을 봐야 하나요?

ETF의 실제 성과는 담고 있는 종목과 섹터에서 나와요. 이름이 "S&P 500"이라도 기술주 비중이 유난히 높을 수 있고, "배당주 ETF"라도 몇몇 대형주에 쏠려 있을 수 있어요. 라벨보다 실제 구성을 확인하는 게 중요해요.

🔬 집중도 한눈에 보기

총 보유종목

83개

상위 10개 비중

42.5%

최대 단일 종목

5.07%

집중도(HHI)

553

보통

🥧 섹터 비중

Financial

42.2% +29%p

Healthcare

24.0% +13%p

Technology

14.5% -16%p

Utilities

14.3% +12%p

Real Estate

13.4% +11%p

Communication Services

12.6% +4%p

Energy

12.4% +8%p

Consumer Cyclical

10.6%

Basic Materials

6.1% +4%p

Consumer Defensive

2.8% -3%p

Industrials

2.4% -6%p

S&P 500보다 많이 투자 (+3%p 이상) S&P 500보다 적게 투자 (-3%p 이상)

📋 상위 보유 종목 Top 10 Top 10이 전체의 42.5% 차지

티커 옆의 점 색상 = 섹터 구분 (섹터 차트와 동일 색상)

#1 JNJ Johnson & Johnson

5.07%

#2 JNJ Johnson & Johnson

4.56%

#3 CSCO Cisco Systems Inc

4.44%

#4 COP ConocoPhillips

4.42%

#5 ABBV AbbVie Inc

4.24%

#6 GSK GSK plc

4.16%

ORI Old Republic International Cor

4.13%

#8 ABBV AbbVie Inc.

3.96%

#9 - GSK PLC

3.77%

#10 GILD Gilead Sciences Inc

3.74%

같은 카테고리 비교

카테고리: US Equities - Dividend & Fundamental

같은 카테고리 6종 중 AUM 6/6위 · 보수율 6/6위

카테고리: US Equities - Dividend & Fundamental

ℹ️ 왜 비교해야 하나요?

같은 카테고리 ETF끼리는 보수율·규모(AUM)·배당률을 비교해 볼 가치가 있어요. 보수율은 낮을수록 장기 수익에 유리하고, AUM이 크면 운용 안정성이 높아요. ▲ 표시는 UDI보다 유리, ▼ 표시는 UDI보다 불리를 뜻해요.

티커	ETF명	보수율	AUM	보유종목	배당률	YTD	1년
UDI	USCF Dividend Income Fund	0.65%	$4M	42	2.41%	+11.52%	+21.27%
VIG	Vanguard Dividend Appreciation FTF	0.04% ▲	$108.5B ▲	341	1.46% ▼	-	+16.33% ▼
SCHD	Schwab US Dividend Equity ETF	0.06% ▲	$96.4B ▲	105	3.21% ▲	-	+21.47% ▲
VYM	Vanguard High Dividend Yield Indx ETF	0.04% ▲	$78.8B ▲	620	2.19% ▼	-	+21.60% ▲
DFAC	Dimensional U.S. Core Equity 2 ETF	0.17% ▲	$46.6B ▲	2550	0.91% ▼	-	+25.42% ▲
RDVY	First Trust Rising Dividend Achievers ETF	0.47% ▲	$23.2B ▲	74	0.89% ▼	-	+27.96% ▲