TPHD 주가 전망 및 ETF 분석 - 배당·운용보수·보유종목·NAV·RSI·MACD

TPHD

Timothy Plan High Dividend Stock ETF

7월 28일 3:59 PM ET (한국 7/29 04:59)

$43.88

+0.36 ▲ +0.82%

TPHD ETF는 운용보수·보유종목·섹터구성·배당·RSI·MACD 등 10개 항목을 분석합니다.

총보수비율

0.52%

연간 운용 비용

순자산 (AUM)

$363M

약 4976억원

보유종목

102개

배당수익률

1.89%

운용 방식

Passive

Category ⓘ	US Equities - Dividend & Fundamental	Asset Type ⓘ	Equities (Stocks)	Return% 1Y ⓘ	14.4%	Total Holdings ⓘ	102	Perf Week ⓘ	2.91%
ETF Type ⓘ	US Equities	Active/Passive ⓘ	Passive	Return% 3Y ⓘ	12.82%	AUM ⓘ	$363M	Perf Month ⓘ	3.07%
Expense ⓘ	0.52%	NAV ⓘ	$43.51	Return% 5Y ⓘ	10.5%	52W High ⓘ	0.25%	Perf Quarter ⓘ	4.91%
Dividend TTM ⓘ	$0.83 (1.89%)	Div Gr. 3/5Y ⓘ	2.92% 5.53%	Return% 10Y ⓘ	-	52W Low ⓘ	16.88%	Perf Half Y ⓘ	8.59%
Flows% 1M ⓘ	0.6%	Flows% YTD ⓘ	1.17%	Return% SI ⓘ	10.51%	Volatility(W/M) ⓘ	0.7% 0.79%	Perf YTD ⓘ	13.89%
SMA20 ⓘ	2.19%	SMA50 ⓘ	3.94%	SMA200 ⓘ	7.63%	RSI (14) ⓘ	65.49	Beta ⓘ	0.73
IPO ⓘ	2019/5/1	Prev Close ⓘ	$43.52	Perf Year ⓘ	12.88%	Avg Volume ⓘ	0.02M	Price ⓘ	$43.88

📊 Timothy Plan High Dividend Stock ETF (TPHD) 투자 분석

ETF 개요

Timothy Plan High Dividend Stock ETF · US Equities - Dividend & Fundamental

배당 인컴형 — 꾸준한 배당 수익 목적의 배당주 바구니

2019년 상장, 7년 운영 중.

Timothy Plan High Dividend Stock ETF는 수수료 및 비용 차감 전 기준으로 Victory US Large Cap High Dividend Volatility Weighted BRI Index의 성과를 추종하고자 합니다. 펀더멘털 기준과 변동성 가중 방식을 결합하여 미국 대형주 중 배당 수익률이 높고 위험 관리가 우수한 종목들에 투자하는 성경적 책임 투자(BRI) 펀드입니다.

📘 TPHD ETF 자세히 알아보기 →

U.S.equitydividendvolatility-weight

규모: $363M 약 4976억원
운용사: Timothy Plan
운용 방식: 패시브 (지수 추종)
상장일: 2019년

비용 효율성

연 운용보수 · 카테고리 내 순위 · 장기 비용 영향

평균 수준의 운용보수 — 연 0.52%

US Equities - Dividend & Fundamental 카테고리 내 평균권.

실질 연간 운용보수 (Net Expense Ratio)

평균권

0.52%

내 위치평균권

하위권 평균 상위권

투자 금액별 실제 비용 시뮬레이션

100,000,000원

연간 운용보수

520,000원

카테고리 평균 대비 연 70,000원 추가 부담

카테고리 중앙값 연간 비용

450,000원

보수율 0.45% 기준

10년 누적 운용보수 (시장이 연 7% 오른다고 가정한 장기 시뮬레이션)

9,353,606원

수수료가 없었다면 벌 수 있었던 돈의 9.7%가 운용사로 빠져나갑니다

💡 운용보수는 매년 자산의 일부를 가져가므로, 10년간 복리로 쌓이면 단순 합산(연간 비용 × 10)보다 훨씬 큰 손실이 됩니다. 연 7% 수익 가정은 S&P 500의 장기 평균에 근거합니다.

한국 투자자 중산층 기준 1억원을 기본값으로 표시합니다. 슬라이더로 금액을 조정하면 실시간 반영됩니다.

같은 카테고리의 더 저렴한 대안

VIG

Vanguard Dividend Appreciation FTF

0.04%

연 -0.48%p

VYM

Vanguard High Dividend Yield Indx ETF

0.04%

연 -0.48%p

DIVB

iShares Core Dividend ETF

0.05%

연 -0.47%p

* 보수가 낮다고 반드시 더 좋은 ETF는 아닙니다. 추종 지수·유동성·세제 등을 함께 검토하세요.

장기 성과

1년 · 3년 · 5년 · 10년 수익률 · 벤치마크 대비 · 하락장 방어력

평균 수준의 장기 수익률

US Equities - Dividend & Fundamental 중앙값 근처. 벤치마크(SPY) 대비 1년 -3.4%p.

ℹ️ 아래 "1년·3년·5년·10년"은 오늘로부터 거슬러 올라간 기간의 연평균(CAGR)입니다. 예: "3년 +12%"는 최근 3년간 매년 12%씩 복리로 성장했다는 뜻.

5년 전 투자했다면 지금

100,000,000원

지금 자산

164,744,677원

→

누적 수익

+64,744,677원

연평균 +10.5%

ℹ️ 수익 구성 바 읽는 법

각 기간 로우에 표시되는 바는 이 ETF의 수익이 어디서 왔는지 비율입니다.

가격 상승 가격 하락 배당 수취

파란색 위주 (80%+): 성장형 — 주가 상승이 수익의 대부분
주황색 위주 (70%+): 인컴형 — 배당이 수익의 대부분 (세후 과세 부담 주의)
빨간색 + 주황색: 주가 정체·하락형 — 배당으로 손실을 메우는 구조 (커버드콜·고배당주에서 흔함)

1년

2025.07 ~ 2026.07

연평균 +14.40%

평균권

가격 +12.88% + 배당 +1.52% = 총 +14.40%/년

벤치마크보다 연 3.4%p 뒤쳐졌습니다

내 위치평균권

하위권 평균 상위권

3년

2023.07 ~ 2026.07

연평균 +12.82% 누적 +43.6%

평균권

가격 +10.37% + 배당 +2.45% = 총 +12.82%/년

벤치마크보다 연 6.4%p 뒤쳐졌습니다

내 위치평균권

하위권 평균 상위권

5년

2021.07 ~ 2026.07

연평균 +10.50% 누적 +64.7%

평균권

가격 +7.76% + 배당 +2.74% = 총 +10.50%/년

벤치마크보다 연 2.7%p 뒤쳐졌습니다

내 위치평균권

하위권 평균 상위권

10년

2016.07 ~ 2026.07

2019년 5월 상장 — 10년 미만

7년 누적 총수익 곡선

2019-05-01 시작 1억 원 기준 — 곡선 값을 그대로 억 원 단위로 해석 (예: 308 → 3.08억). 이 ETF와 벤치마크 모두 같은 시작일에서 100으로 맞춰 비교됩니다.

TPHD · 주가만 TPHD · 주가 + 누적배당 TPHD · 배당 재투자 S&P 500 (SPY)

150

250

ℹ️ 주가만: 배당 제외, 순수 주식 가격만 추종. 커버드콜·고배당 ETF는 이 선이 하락하거나 정체되는 경우가 많아 "원금 보존" 관점에서 유의미합니다. 주가 + 누적배당: 주식 수는 그대로 유지하고 받은 배당을 현금으로 쌓아둔 경우. 실제 계좌 체감 총자산과 유사. 배당 재투자: 받은 배당으로 즉시 추가 매수 (adjClose 기반, 업계 표준 총수익). 세 선이 크게 벌어질수록 배당 전략의 효과 파악이 쉬워집니다.

연도별 수익률 비교

달력 연도별 ETF vs S&P 500 (SPY)의 각 해 수익률

TPHD S&P 500 (SPY)

+40%

−40%

+10%

2019

-1%

2020

+30%

2021

-1%

2022

+9%

2023

+12%

2024

+9%

2025

+14%

2026 YTD

ℹ️ 각 해 1월 1일부터 12월 31일까지의 수익률. 현재 연도(2026) 컬럼은 투명도 낮춰 YTD(미완성)임을 표시. 파란색이 회색보다 높으면 그 해는 이 ETF가 벤치마크를 이겼습니다.

S&P 500 (SPY) 대비 승률

1 / 7년

벤치마크 대비 열세 (14%)

+ 2026 YTD: 앞섬 (14.1% vs 8.7%)

2019 ✗

2020 ✗

2021 ✗

2022 ✓

2023 ✗

2024 ✗

2025 ✗

2026 ✓ YTD

ℹ️ 완성된 달력 연도(1/1~12/31)에서 S&P 500 (SPY) 대비 이긴 해의 수. 현재 연도(YTD)는 별도 참고.

하락장 추종도 (Downside Capture)

🛡️ 50%

하락장에서 벤치마크보다 덜 떨어짐 — 방어력 우수

<85% (방어) 85~110% (동조) >110% (취약)

ℹ️ S&P 500 (SPY)가 −1%일 때 이 ETF가 평균 몇 % 하락했는가. 지난 3년 일일 수익률 기준(벤치마크가 음수인 날만 집계).

리스크 성격

변동성 · Beta · 최대 낙폭 · Sharpe · 하락 회복 이력

종합 리스크 등급

저위험

시장 평균보다 덜 흔들리는 편이에요. 꾸준히 보유하기에 부담이 적어요.

Beta (시장 민감도)

평균권

0.73

시장 +10% 상승 시 +7.3%

시장 -10% 하락 시 -7.3%

내 위치평균권

하위권 평균 상위권

ℹ️ Beta 1.0은 시장과 동일하게 움직임. 1보다 크면 시장보다 더 크게, 작으면 덜 움직입니다.

일평균 변동폭 (최근 1개월)

평균권

±0.79%

S&P 500 보통 ±1.0~1.3% · 채권형 ±0.3% · 레버리지 ETF ±3% 이상

연간 변동성 추이 (과거 10년)

ℹ️ 이 ETF의 하루 평균 가격 변동폭. 1%면 "하루에 평균 ±1% 정도 움직인다"는 뜻. 아래 롤링 곡선은 연환산 변동성(장기 표준 지표)의 시간 추이입니다.

최대 낙폭 (Max Drawdown) · 과거 10년

-41.7%

낙폭 기간: 2개월

2020-01-17 → 2020-03-23

약 10개월 만에 회복

2019-05-01 최악 -33% 2026-07-01

ℹ️ 최대 낙폭은 과거 고점에서 저점까지 가장 크게 떨어진 비율입니다. 장기 투자자가 심리적으로 버텨야 할 최악의 하락 경험치.

Sharpe 비율 (리스크 조정 수익)

0.39

미흡 — 리스크 대비 수익 낮음

ℹ️ 연 수익률에서 무위험 수익(연 3%)을 뺀 값을 연간 변동성으로 나눔. 1.0 이상이면 "리스크 대비 수익이 좋다"로 통용.

월간 최대 예상 손실 (VaR 95%)

-7.3%

과거 기준, 월 단위로 이 수치보다 크게 떨어진 경우는 5%에 불과했습니다.

ℹ️ "앞으로도 95% 확률로 한 달에 이 정도 이상은 잃지 않는다"는 통계적 추정. 남은 5%는 금융위기·팬데믹급 충격 구간에 해당.

배당 분석

배당률 · 배당 이력 · 세후 수령액 계산

배당이 있지만 낮은 편 — 연 1.89%

성장·배당 혼합형에 가깝습니다. 5년 배당 성장률 +5.5%.

ℹ️ 배당 인컴에 설계된 ETF입니다. 분배금은 보유 종목의 배당 + 소액 이자가 주 원천이며 상대적으로 안정적입니다.

배당수익률

1.89%

주당 배당

$0.83

연간 기준

5년 성장률

5.5%

지급 주기

불규칙

1월 · 2월 · 3월 · 4월 · 8월 · 9월 · 10월 · 11월 · 12월

📊 총 이력 2019~2026 (80건)

연도별 배당 총액 추이

주당 배당금을 연 단위로 합산한 금액입니다. 막대가 우상향이면 매년 배당이 늘어나고 있다는 뜻입니다.

$0.43

2019

$0.62 +43.3%

2020

$0.60 -2.6%

2021

$0.74 +23.2%

2022

$0.73 -2.0%

2023

$0.76 +4.3%

2024

$0.81 +6.7%

2025

$X.XX 그 해 총 배당금 +X% 전년 대비 증가 -X% 감소

최근 배당 이력 총 80건

아래로 스크롤하면 과거 배당 이력을 볼 수 있습니다.

배당락일

주당 금액

지급일

당시 수익률

2026-04-09

$0.095

—

2.15%

2026-03-10

$0.109

—

2.13%

2026-02-09

$0.038

—

1.84%

2026-01-08

$0.029

—

2.14%

2025-12-11

$0.131

—

2.35%

2025-11-07

$0.034

—

2.14%

2025-10-09

$0.055

—

2.02%

2025-09-08

$0.108

—

2.25%

2025-08-06

$0.031

—

2.10%

2025-07-10

$0.062

—

2.08%

2025-06-09

$0.103

—

2.30%

2025-05-08

$0.032

—

2.20%

2025-04-10

$0.077

—

2.42%

2025-03-10

$0.075

—

2.40%

2025-02-07

$0.096

—

2.30%

2025-01-08

$0.006

—

2.09%

2024-12-12

$0.106

—

2.31%

2024-11-07

$0.033

—

2.14%

2024-10-08

$0.040

—

2.23%

2024-09-11

$0.102

—

2.20%

2024-08-08

$0.041

—

2.17%

2024-07-10

$0.036

—

2.22%

2024-06-12

$0.115

—

2.23%

2024-05-09

$0.042

—

2.26%

2024-04-11

$0.060

—

2.16%

2024-03-11

$0.140

—

2.22%

2024-02-09

$0.034

—

2.34%

2024-01-11

$0.010

—

2.25%

2023-12-18

$0.111

—

2.21%

2023-11-08

$0.052

—

2.58%

2023-10-11

$0.053

—

2.56%

2023-09-06

$0.079

—

2.65%

2023-08-08

$0.042

—

2.42%

2023-07-10

$0.042

—

2.50%

2023-06-09

$0.103

—

2.85%

2023-05-10

$0.038

—

2.58%

2023-04-11

$0.072

—

2.60%

2023-03-10

$0.104

—

2.78%

2023-02-10

$0.029

—

2.42%

2023-01-12

$0.003

—

2.31%

2022-12-16

$0.131

—

2.64%

2022-11-08

$0.034

—

2.33%

2022-10-11

$0.059

—

2.41%

2022-09-09

$0.096

—

2.36%

2022-08-09

$0.029

—

2.19%

2022-07-11

$0.047

—

2.23%

2022-06-10

$0.131

—

2.44%

2022-05-10

$0.015

—

2.11%

2022-04-11

$0.065

—

1.97%

2022-03-11

$0.094

—

2.26%

2022-02-10

$0.042

—

2.05%

2021-12-16

$0.076

—

2.26%

2021-11-08

$0.031

—

2.17%

2021-10-08

$0.064

—

2.18%

2021-09-09

$0.067

—

2.31%

2021-08-09

$0.030

—

2.19%

2021-07-09

$0.077

—

2.12%

2021-06-10

$0.069

—

2.25%

2021-05-10

$0.034

—

2.10%

2021-04-09

$0.064

—

2.10%

2021-03-11

$0.056

—

2.41%

2021-02-10

$0.035

—

2.43%

2020-12-16

$0.121

—

2.89%

2020-11-12

$0.032

—

2.64%

2020-10-07

$0.061

—

2.82%

2020-09-09

$0.060

—

2.94%

2020-08-12

$0.030

—

2.72%

2020-07-08

$0.049

—

3.12%

2020-06-10

$0.078

—

3.00%

2020-05-13

$0.028

—

3.19%

2020-04-07

$0.058

—

3.03%

2020-03-11

$0.076

—

2.53%

2020-02-12

$0.026

—

1.69%

2019-12-18

$0.124

—

1.61%

2019-11-13

$0.034

—

1.17%

2019-10-15

$0.047

—

1.08%

2019-09-10

$0.074

—

0.90%

2019-08-14

$0.022

—

0.64%

2019-07-17

$0.062

—

0.52%

2019-06-13

$0.069

—

0.28%

* "배당락일"은 배당받으려면 이 날 이전에 주식을 보유해야 하는 기준일입니다. 지급일·당시 수익률은 일부 종목에서 데이터가 없을 수 있습니다.

💰 내가 100,000,000원 투자한다면

연간 배당금 (세후) 1,600,228원

5년 누적 (세후) 8,936,370원

* 환율 1,370 가정, 배당소득세 15.4% 반영. 5년 누적은 배당 성장률 연 5.53% 가정.

* 배당소득세 14% + 지방소득세 1.4% 기준. 종합과세 대상자는 달라질 수 있습니다.

종합 투자 매력도

이 ETF는 어떤 목적에 잘 맞는지 — 강점·약점·투자자 프로필

평균 수준의 ETF 특별한 강점·약점 없이 무난한 편이에요.

🎯 목적별 적합도

내가 이 ETF를 어떤 목적으로 활용할 수 있는지 확인하세요.

🌳

장기 보유

수년 이상 꾸준히 모아갈 때

적합

💵

배당 인컴

매월·분기 현금흐름이 목적일 때

매우 적합

⚡

단기 트레이딩

며칠~몇 주 단기 방향성 매매

매우 낮음

🧩

포트폴리오 보조

자산 배분·헤지 용도

보통

👤

이런 분에게 어울려요

꾸준한 배당 수령을 원하는 투자자

✅ 강점

뚜렷한 강점이 드러나지 않아요.

⚠️ 약점·주의사항

특별한 약점이 보이지 않아요.

포트폴리오 구성

이 ETF가 실제로 담고 있는 것들 — 섹터 비중과 상위 종목

배당주 중심 포트폴리오

주로 배당을 꾸준히 지급하는 기업들로 구성되어 있어요.

ℹ️ 왜 구성을 봐야 하나요?

ETF의 실제 성과는 담고 있는 종목과 섹터에서 나와요. 이름이 "S&P 500"이라도 기술주 비중이 유난히 높을 수 있고, "배당주 ETF"라도 몇몇 대형주에 쏠려 있을 수 있어요. 라벨보다 실제 구성을 확인하는 게 중요해요.

🔬 집중도 한눈에 보기

총 보유종목

101개

상위 10개 비중

15.2%

최대 단일 종목

1.64%

집중도(HHI)

107

낮음 (분산)

🥧 섹터 비중

Utilities

20.6% +18%p

Industrials

18.0% +10%p

Energy

14.0% +10%p

Financial

8.4% -5%p

Basic Materials

8.0% +5%p

Technology

6.2% -24%p

Consumer Defensive

6.0%

Consumer Cyclical

5.5% -4%p

Healthcare

2.3% -9%p

S&P 500보다 많이 투자 (+3%p 이상) S&P 500보다 적게 투자 (-3%p 이상)

📋 상위 보유 종목 Top 10 Top 10이 전체의 15.2% 차지

티커 옆의 점 색상 = 섹터 구분 (섹터 차트와 동일 색상)

#1 CNP CENTERPOINT ENERGY, INC.

1.64%

EVRG Evergy, Inc.

1.57%

#3 ATO ATMOS ENERGY CORPORATION

1.52%

#4 CME CME GROUP INC.

1.52%

#5 AEE AMEREN CORPORATION

1.51%

CMS CMS ENERGY CORPORATION

1.51%

#7 AEP AMERICAN ELECTRIC POWER COMPANY, INC.

1.48%

#8 DTE DTE ENERGY COMPANY

1.48%

#9 WEC WEC ENERGY GROUP INC.

1.46%

#10

LNT ALLIANT ENERGY CORPORATION

1.46%

같은 카테고리 비교

카테고리: US Equities - Dividend & Fundamental

같은 카테고리 6종 중 AUM 6/6위 · 보수율 6/6위

카테고리: US Equities - Dividend & Fundamental

ℹ️ 왜 비교해야 하나요?

같은 카테고리 ETF끼리는 보수율·규모(AUM)·배당률을 비교해 볼 가치가 있어요. 보수율은 낮을수록 장기 수익에 유리하고, AUM이 크면 운용 안정성이 높아요. ▲ 표시는 TPHD보다 유리, ▼ 표시는 TPHD보다 불리를 뜻해요.

티커	ETF명	보수율	AUM	보유종목	배당률	YTD	1년
TPHD	Timothy Plan High Dividend Stock ETF	0.52%	$363M	102	1.89%	+13.89%	+12.88%
VIG	Vanguard Dividend Appreciation FTF	0.04% ▲	$111.6B ▲	341	1.48% ▼	-	+15.85% ▲
SCHD	Schwab US Dividend Equity ETF	0.06% ▲	$103.2B ▲	112	3.09% ▲	-	+24.60% ▲
VYM	Vanguard High Dividend Yield Indx ETF	0.04% ▲	$81.8B ▲	618	2.22% ▲	-	+20.36% ▲
DFAC	Dimensional U.S. Core Equity 2 ETF	0.17% ▲	$47.6B ▲	2553	0.91% ▼	-	+19.82% ▲
RDVY	First Trust Rising Dividend Achievers ETF	0.47% ▲	$24.6B ▲	72	0.84% ▼	-	+26.23% ▲