TMFC 주가 전망 및 ETF 분석 - 배당·운용보수·보유종목·NAV·RSI·MACD

TMFC

Motley Fool 100 Index ETF

7월 29일 1:52 PM ET (한국 7/30 02:52)

$75.88

+0.39 ▲ +0.52%

TMFC ETF는 운용보수·보유종목·섹터구성·배당·RSI·MACD 등 10개 항목을 분석합니다.

총보수비율

0.5%

연간 운용 비용

순자산 (AUM)

$2.0B

약 3조원

보유종목

102개

배당수익률

0.11%

운용 방식

Passive

Category ⓘ	US Equities - Broad Market & Size	Asset Type ⓘ	Equities (Stocks)	Return% 1Y ⓘ	14.67%	Total Holdings ⓘ	102	Perf Week ⓘ	-1.74%
ETF Type ⓘ	US Equities	Active/Passive ⓘ	Passive	Return% 3Y ⓘ	22.38%	AUM ⓘ	$2.0B	Perf Month ⓘ	2.57%
Expense ⓘ	0.5%	NAV ⓘ	$75.50	Return% 5Y ⓘ	13.92%	52W High ⓘ	-3.89%	Perf Quarter ⓘ	2.14%
Dividend TTM ⓘ	$0.09 (0.11%)	Div Gr. 3/5Y ⓘ	0.8% -2.4%	Return% 10Y ⓘ	-	52W Low ⓘ	19.01%	Perf Half Y ⓘ	5.82%
Flows% 1M ⓘ	0.11%	Flows% YTD ⓘ	-1.78%	Return% SI ⓘ	17.4%	Volatility(W/M) ⓘ	1.17% 1.11%	Perf YTD ⓘ	5.73%
SMA20 ⓘ	-1.24%	SMA50 ⓘ	-0.99%	SMA200 ⓘ	4.82%	RSI (14) ⓘ	45.96	Beta ⓘ	1.14
IPO ⓘ	2018/1/30	Prev Close ⓘ	$75.49	Perf Year ⓘ	14.19%	Avg Volume ⓘ	0.08M	Price ⓘ	$75.88

📊 Motley Fool 100 Index ETF (TMFC) 투자 분석

ETF 개요

Motley Fool 100 Index ETF · US Equities - Broad Market & Size

광범위 지수형 — 시총 버킷 미상의 광범위 지수 추종

2018년 상장, 8년 운영 중.

Motley Fool 100 Index ETF는 수수료 및 비용 차감 전 기준으로 Motley Fool 100 지수의 총수익 성과와 일반적으로 일치하는 투자 결과를 목표로 합니다. 자산의 최소 80%를 Motley Fool의 분석가와 뉴스레터에서 추천한 미국의 대형 우량주 100개 종목으로 구성된 지수 종목에 투자하는 비분산형(Non-diversified) 펀드입니다.

📘 TMFC ETF 자세히 알아보기 →

U.S.equitylarge-cap

규모: $2.0B 약 3조원
운용사: Motley Fool
운용 방식: 패시브 (지수 추종)
상장일: 2018년

비용 효율성

연 운용보수 · 카테고리 내 순위 · 장기 비용 영향

평균 수준의 운용보수 — 연 0.5%

US Equities - Broad Market & Size 카테고리 내 평균권.

실질 연간 운용보수 (Net Expense Ratio)

평균권

0.5%

내 위치평균권

하위권 평균 상위권

투자 금액별 실제 비용 시뮬레이션

100,000,000원

연간 운용보수

500,000원

카테고리 평균 대비 연 270,000원 추가 부담

카테고리 중앙값 연간 비용

230,000원

보수율 0.23% 기준

10년 누적 운용보수 (시장이 연 7% 오른다고 가정한 장기 시뮬레이션)

9,001,389원

수수료가 없었다면 벌 수 있었던 돈의 9.3%가 운용사로 빠져나갑니다

💡 운용보수는 매년 자산의 일부를 가져가므로, 10년간 복리로 쌓이면 단순 합산(연간 비용 × 10)보다 훨씬 큰 손실이 됩니다. 연 7% 수익 가정은 S&P 500의 장기 평균에 근거합니다.

한국 투자자 중산층 기준 1억원을 기본값으로 표시합니다. 슬라이더로 금액을 조정하면 실시간 반영됩니다.

같은 카테고리의 더 저렴한 대안

SPYM

State Street SPDR Portfolio S&P 500 ETF

0.02%

연 -0.48%p

BBUS

JPMorgan BetaBuilders U.S. Equity ETF

* 보수가 낮다고 반드시 더 좋은 ETF는 아닙니다. 추종 지수·유동성·세제 등을 함께 검토하세요.

장기 성과

1년 · 3년 · 5년 · 10년 수익률 · 벤치마크 대비 · 하락장 방어력

카테고리 상위권 수익률

US Equities - Broad Market & Size 내 상위 25%. 벤치마크(SPY) 대비 1년 -3.1%p.

ℹ️ 아래 "1년·3년·5년·10년"은 오늘로부터 거슬러 올라간 기간의 연평균(CAGR)입니다. 예: "3년 +12%"는 최근 3년간 매년 12%씩 복리로 성장했다는 뜻.

5년 전 투자했다면 지금

100,000,000원

지금 자산

191,866,822원

→

누적 수익

+91,866,822원

연평균 +13.9%

1년

2025.07 ~ 2026.07

연평균 +14.67%

하위 25%

벤치마크보다 연 3.1%p 뒤쳐졌습니다

내 위치하위 25%

하위권 평균 상위권

3년

2023.07 ~ 2026.07

연평균 +22.38% 누적 +83.3%

상위 5%

벤치마크보다 연 3.1%p 앞섰습니다

내 위치상위 5%

하위권 평균 상위권

5년

2021.07 ~ 2026.07

연평균 +13.92% 누적 +91.9%

상위 25%

벤치마크보다 연 0.7%p 앞섰습니다

내 위치상위 25%

하위권 평균 상위권

10년

2016.07 ~ 2026.07

2018년 1월 상장 — 10년 미만

8년 누적 총수익 곡선

2018-01-30 시작 1억 원 기준 — 곡선 값을 그대로 억 원 단위로 해석 (예: 308 → 3.08억). 이 ETF와 벤치마크 모두 같은 시작일에서 100으로 맞춰 비교됩니다.

TMFC · 주가만 TMFC · 주가 + 누적배당 TMFC · 배당 재투자 S&P 500 (SPY)

150

250

350

450

ℹ️ 주가만: 배당 제외, 순수 주식 가격만 추종. 커버드콜·고배당 ETF는 이 선이 하락하거나 정체되는 경우가 많아 "원금 보존" 관점에서 유의미합니다. 주가 + 누적배당: 주식 수는 그대로 유지하고 받은 배당을 현금으로 쌓아둔 경우. 실제 계좌 체감 총자산과 유사. 배당 재투자: 받은 배당으로 즉시 추가 매수 (adjClose 기반, 업계 표준 총수익). 세 선이 크게 벌어질수록 배당 전략의 효과 파악이 쉬워집니다.

연도별 수익률 비교

달력 연도별 ETF vs S&P 500 (SPY)의 각 해 수익률

TMFC S&P 500 (SPY)

+50%

−50%

-6%

2018

+34%

2019

+40%

2020

+27%

2021

-31%

2022

+48%

2023

+37%

2024

+20%

2025

+6%

2026 YTD

ℹ️ 각 해 1월 1일부터 12월 31일까지의 수익률. 현재 연도(2026) 컬럼은 투명도 낮춰 YTD(미완성)임을 표시. 파란색이 회색보다 높으면 그 해는 이 ETF가 벤치마크를 이겼습니다.

S&P 500 (SPY) 대비 승률

5 / 8년

꾸준히 벤치마크 상회 (63%)

+ 2026 YTD: 뒤짐 (6.2% vs 8.7%)

2018 ✗

2019 ✓

2020 ✓

2021 ✗

2022 ✗

2023 ✓

2024 ✓

2025 ✓

2026 ✗ YTD

ℹ️ 완성된 달력 연도(1/1~12/31)에서 S&P 500 (SPY) 대비 이긴 해의 수. 현재 연도(YTD)는 별도 참고.

하락장 추종도 (Downside Capture)

⚠️ 115%

벤치마크보다 더 크게 하락 — 하락장 취약

<85% (방어) 85~110% (동조) >110% (취약)

ℹ️ S&P 500 (SPY)가 −1%일 때 이 ETF가 평균 몇 % 하락했는가. 지난 3년 일일 수익률 기준(벤치마크가 음수인 날만 집계).

리스크 성격

변동성 · Beta · 최대 낙폭 · Sharpe · 하락 회복 이력

종합 리스크 등급

중위험

시장 평균 정도로 흔들려요. 큰 하락장에서는 -30~40% 정도의 손실도 각오해야 해요.

Beta (시장 민감도)

하위 25%

1.14

시장 +10% 상승 시 +11.4%

시장 -10% 하락 시 -11.4%

내 위치하위 25%

하위권 평균 상위권

ℹ️ Beta 1.0은 시장과 동일하게 움직임. 1보다 크면 시장보다 더 크게, 작으면 덜 움직입니다.

일평균 변동폭 (최근 1개월)

하위 25%

±1.11%

S&P 500 보통 ±1.0~1.3% · 채권형 ±0.3% · 레버리지 ETF ±3% 이상

연간 변동성 추이 (과거 10년)

ℹ️ 이 ETF의 하루 평균 가격 변동폭. 1%면 "하루에 평균 ±1% 정도 움직인다"는 뜻. 아래 롤링 곡선은 연환산 변동성(장기 표준 지표)의 시간 추이입니다.

최대 낙폭 (Max Drawdown) · 과거 10년

-33.1%

낙폭 기간: 12개월

2021-12-27 → 2022-12-28

약 12개월 만에 회복

2018-01-30 최악 -32% 2026-07-01

ℹ️ 최대 낙폭은 과거 고점에서 저점까지 가장 크게 떨어진 비율입니다. 장기 투자자가 심리적으로 버텨야 할 최악의 하락 경험치.

Sharpe 비율 (리스크 조정 수익)

0.66

평균 — 리스크 대비 수익 보통

ℹ️ 연 수익률에서 무위험 수익(연 3%)을 뺀 값을 연간 변동성으로 나눔. 1.0 이상이면 "리스크 대비 수익이 좋다"로 통용.

월간 최대 예상 손실 (VaR 95%)

-8.3%

과거 기준, 월 단위로 이 수치보다 크게 떨어진 경우는 5%에 불과했습니다.

ℹ️ "앞으로도 95% 확률로 한 달에 이 정도 이상은 잃지 않는다"는 통계적 추정. 남은 5%는 금융위기·팬데믹급 충격 구간에 해당.

배당 분석

배당률 · 배당 이력 · 세후 수령액 계산

배당이 있지만 낮은 편 — 연 0.11%

성장·배당 혼합형에 가깝습니다. 5년 배당 성장률 -2.4%.

ℹ️ 배당은 보조 성과이며, 주된 기대 수익은 주가 상승입니다.

배당수익률

0.11%

주당 배당

$0.09

연간 기준

5년 성장률

-2.4%

지급 주기

연배당

12월

📊 총 이력 2018~2025 (9건)

연도별 배당 총액 추이

주당 배당금을 연 단위로 합산한 금액입니다. 막대가 우상향이면 매년 배당이 늘어나고 있다는 뜻입니다.

$0.12

2018

$0.13 +9.6%

2019

$0.15 +17.5%

2020

$0.10 -31.1%

2021

$0.08 -18.6%

2022

$0.11 +38.6%

2023

$0.24 +110.4%

2024

$0.10 -57.4%

2025

$X.XX 그 해 총 배당금 +X% 전년 대비 증가 -X% 감소

최근 배당 이력 총 9건

아래로 스크롤하면 과거 배당 이력을 볼 수 있습니다.

배당락일

주당 금액

지급일

당시 수익률

2025-12-18

$0.103

—

0.15%

2024-12-17

$0.242

—

0.39%

2023-12-13

$0.060

—

0.45%

2023-08-28

$0.055

—

0.34%

2022-12-14

$0.083

—

0.57%

2021-12-15

$0.102

—

0.57%

2020-12-16

$0.148

—

0.79%

2019-12-18

$0.126

—

0.98%

2018-12-28

$0.115

—

0.62%

* "배당락일"은 배당받으려면 이 날 이전에 주식을 보유해야 하는 기준일입니다. 지급일·당시 수익률은 일부 종목에서 데이터가 없을 수 있습니다.

💰 내가 100,000,000원 투자한다면

연간 배당금 (세후) 100,343원

5년 누적 (세후) 478,202원

* 환율 1,370 가정, 배당소득세 15.4% 반영. 5년 누적은 배당 성장률 연 -2.4% 가정.

* 배당소득세 14% + 지방소득세 1.4% 기준. 종합과세 대상자는 달라질 수 있습니다.

종합 투자 매력도

이 ETF는 어떤 목적에 잘 맞는지 — 강점·약점·투자자 프로필

강점과 약점이 공존해요 투자 목적에 맞는지 아래 적합도를 확인해 보세요.

🎯 목적별 적합도

내가 이 ETF를 어떤 목적으로 활용할 수 있는지 확인하세요.

🌳

장기 보유

수년 이상 꾸준히 모아갈 때

적합

💵

배당 인컴

매월·분기 현금흐름이 목적일 때

매우 낮음

⚡

단기 트레이딩

며칠~몇 주 단기 방향성 매매

매우 낮음

🧩

포트폴리오 보조

자산 배분·헤지 용도

보통

👤

이런 분에게 어울려요

장기 적립식·분산 투자자

✅ 강점

📈장기 수익률 상위권

⚠️ 약점·주의사항

⚠️변동성이 평균보다 큽니다

포트폴리오 구성

이 ETF가 실제로 담고 있는 것들 — 섹터 비중과 상위 종목

광범위 시장 분산

103개 종목에 고루 분산되어 있어 안정적인 편이에요.

ℹ️ 왜 구성을 봐야 하나요?

ETF의 실제 성과는 담고 있는 종목과 섹터에서 나와요. 이름이 "S&P 500"이라도 기술주 비중이 유난히 높을 수 있고, "배당주 ETF"라도 몇몇 대형주에 쏠려 있을 수 있어요. 라벨보다 실제 구성을 확인하는 게 중요해요.

🔬 집중도 한눈에 보기

총 보유종목

103개

상위 10개 비중

48.3%

최대 단일 종목

8.10%

집중도(HHI)

324

낮음 (분산)

🥧 섹터 비중

Technology

36.4% +6%p

Communication Services

15.5% +6%p

Consumer Cyclical

12.4%

Financial

9.9% -3%p

Healthcare

7.0% -4%p

Consumer Defensive

5.1%

Industrials

4.2% -4%p

Energy

2.2%

Real Estate

1.3%

Basic Materials

0.4%

S&P 500보다 많이 투자 (+3%p 이상) S&P 500보다 적게 투자 (-3%p 이상)

📋 상위 보유 종목 Top 10 Top 10이 전체의 48.3% 차지

티커 옆의 점 색상 = 섹터 구분 (섹터 차트와 동일 색상)

#1 NVDA NVIDIA Corp

8.10%

#2 AAPL Apple Inc

7.28%

#3 GOOGL Alphabet Inc

7.02%

#4 MSFT Microsoft Corp

5.44%

#5 AMZN Amazon.com Inc

4.19%

#6 META Meta Platforms Inc

3.82%

#7 AVGO Broadcom Inc

3.68%

#8 TSLA Tesla Inc

3.23%

#9 V Visa Inc

3.04%

#10 WMT Walmart Inc

2.46%

같은 카테고리 비교

카테고리: US Equities - Broad Market & Size

같은 카테고리 6종 중 AUM 6/6위 · 보수율 6/6위

카테고리: US Equities - Broad Market & Size

ℹ️ 왜 비교해야 하나요?

같은 카테고리 ETF끼리는 보수율·규모(AUM)·배당률을 비교해 볼 가치가 있어요. 보수율은 낮을수록 장기 수익에 유리하고, AUM이 크면 운용 안정성이 높아요. ▲ 표시는 TMFC보다 유리, ▼ 표시는 TMFC보다 불리를 뜻해요.

티커	ETF명	보수율	AUM	보유종목	배당률	YTD	1년
TMFC	Motley Fool 100 Index ETF	0.5%	$2.0B	102	0.11%	+5.73%	+14.19%
ITOT	iShares Core S&P Total U.S. Stock Market ETF	0.03% ▲	$93.5B ▲	2458	1.01% ▲	-	+16.68% ▲
SCHB	Schwab U.S. Broad Market ETF	0.03% ▲	$42.9B ▲	2363	1.05% ▲	-	+16.60% ▲
VXF	Vanguard Extended Market Index ETF	0.05% ▲	$30.6B ▲	3385	1.03% ▲	-	+18.65% ▲
OEF	iShares S&P 100 Fund	0.2% ▲	$19.5B ▲	106	0.88% ▲	-	+15.63% ▲
IWV	iShares Russell 3000 ETF	0.2% ▲	$19.5B ▲	2593	0.88% ▲	-	+16.51% ▲