TLDR 주가 전망 및 ETF 분석 - 배당·운용보수·보유종목·NAV·RSI·MACD

TLDR

The Laddered T-Bill ETF

6월 12일 1:53 PM ET (한국 6/13 02:53)

$25.01

+0.01 ▲ +0.04%

🌙 6월 12일 5:09 PM ET (한국 6/13 06:09)

$25.52

+0.50 ▲ +2.02%

TLDR ETF는 운용보수·보유종목·섹터구성·배당·RSI·MACD 등 10개 항목을 분석합니다.

총보수비율

0.2%

연간 운용 비용

순자산 (AUM)

$6M

약 75억원

보유종목

4개

배당수익률

1.29%

운용 방식

Active

Category ⓘ	Bonds - Treasury & Government	Asset Type ⓘ	Bonds	Return% 1Y ⓘ	-	Total Holdings ⓘ	4	Perf Week ⓘ	-
ETF Type ⓘ	US Bonds	Active/Passive ⓘ	Active	Return% 3Y ⓘ	-	AUM ⓘ	$6M	Perf Month ⓘ	0.04%
Expense ⓘ	0.2%	NAV ⓘ	$25.01	Return% 5Y ⓘ	-	52W High ⓘ	-0.34%	Perf Quarter ⓘ	-0.04%
Dividend TTM ⓘ	$0.32 (1.29%)	Div Gr. 3/5Y ⓘ	-	Return% 10Y ⓘ	-	52W Low ⓘ	1.11%	Perf Half Y ⓘ	-
Flows% 1M ⓘ	22.23%	Flows% YTD ⓘ	2123.75%	Return% SI ⓘ	3.39%	Volatility(W/M) ⓘ	0.04% 0.03%	Perf YTD ⓘ	0.04%
SMA20 ⓘ	0.02%	SMA50 ⓘ	0.01%	SMA200 ⓘ	-0.01%	RSI (14) ⓘ	52.83	Beta ⓘ	-
IPO ⓘ	2026/1/21	Prev Close ⓘ	$25	Perf Year ⓘ	-	Avg Volume ⓘ	0.01M	Price ⓘ	$25.01

📊 The Laddered T-Bill ETF (TLDR) 투자 분석

ETF 개요

The Laddered T-Bill ETF · Bonds - Treasury & Government

채권형 — 채권 ETF (만기 미상)

The Laddered T-Bill ETF는 단기 미국 국채의 래더(Laddered) 포트폴리오에 투자하여 경상 수익, 자본 보존 및 일간 유동성을 추구하는 액티브 운용 펀드입니다. 만기가 도래하는 채권을 지속적으로 새로운 국채로 교체함으로써 포트폴리오의 평균 만기를 약 60일로 유지하며, 금리 민감도를 최소화하면서 현재 시장 금리를 포착하고자 합니다.

U.S.fixed-incomebondstreasuries

규모: $0M 약 75억원
운용사: Unknown
운용 방식: 액티브 (운용사 재량)
상장일: 2026년

비용 효율

연 운용보수 · 카테고리 내 순위 · 장기 비용 영향

평균 수준의 운용보수 — 연 0.2%

Bonds - Treasury & Government 카테고리 내 평균권.

실질 연간 운용보수 (Net Expense Ratio)

평균권

0.2%

내 위치평균권

하위권 평균 상위권

투자 금액별 실제 비용 시뮬레이션

100,000,000원

연간 운용보수

200,000원

카테고리 평균 대비 연 50,000원 추가 부담

카테고리 중앙값 연간 비용

150,000원

보수율 0.15% 기준

10년 누적 운용보수 (시장이 연 7% 오른다고 가정한 장기 시뮬레이션)

3,646,145원

수수료가 없었다면 벌 수 있었던 돈의 3.8%가 운용사로 빠져나갑니다

💡 운용보수는 매년 자산의 일부를 가져가므로, 10년간 복리로 쌓이면 단순 합산(연간 비용 × 10)보다 훨씬 큰 손실이 됩니다. 연 7% 수익 가정은 S&P 500의 장기 평균에 근거합니다.

한국 투자자 중산층 기준 1억원을 기본값으로 표시합니다. 슬라이더로 금액을 조정하면 실시간 반영됩니다.

같은 카테고리의 더 저렴한 대안

VGIT

Vanguard Intermediate-Term Treasury ETF

0.03%

연 -0.17%p

VGSH

Vanguard Short-Term Treasury ETF

0.03%

연 -0.17%p

SCHR

Schwab Intermediate-Term U.S. Treasury ETF

0.03%

연 -0.17%p

* 보수가 낮다고 반드시 더 좋은 ETF는 아닙니다. 추종 지수·유동성·세제 등을 함께 검토하세요.

장기 성과

1년 · 3년 · 5년 · 10년 수익률 · 벤치마크 대비 · 하락장 방어력

수익률 데이터가 부족합니다

이 ETF는 상장 기간이 짧거나 아직 공시된 수익률 데이터가 충분하지 않습니다. 1년 이상 운용된 ETF를 참고해 주세요.

리스크 성격

변동성 · Beta · 최대 낙폭 · Sharpe · 하락 회복 이력

종합 리스크 등급

채권 기준

채권 ETF는 주식보다 덜 흔들리는 게 당연해요. 같은 채권 ETF끼리 비교해야 의미 있어요. 금리가 오르면 가격이 내려가는 관계도 함께 봐야 해요.

🏦 채권 ETF — 낮은 변동성·낮은 Beta가 본연

채권은 주식 대비 변동성이 훨씬 낮고, 주식 벤치마크 대비 Beta도 낮습니다. "안정적"이라는 평가는 당연한 결과이며, 본격 비교는 채권 지수(AGG/TLT 등)를 기준으로 하는 게 유의미합니다.

일평균 변동폭 (최근 1개월)

상위 25%

±0.03%

S&P 500 보통 ±1.0~1.3% · 채권형 ±0.3% · 레버리지 ETF ±3% 이상

연간 변동성 추이 (과거 10년)

ℹ️ 이 ETF의 하루 평균 가격 변동폭. 1%면 "하루에 평균 ±1% 정도 움직인다"는 뜻. 아래 롤링 곡선은 연환산 변동성(장기 표준 지표)의 시간 추이입니다.

최대 낙폭 (Max Drawdown) · 과거 10년

-0.1%

낙폭 기간: 0개월

2026-05-11 → 2026-05-19

약 20일 만에 회복

2026-01-21 최악 -5% 2026-06-01

ℹ️ 최대 낙폭은 과거 고점에서 저점까지 가장 크게 떨어진 비율입니다. 장기 투자자가 심리적으로 버텨야 할 최악의 하락 경험치.

Sharpe 비율 (리스크 조정 수익)

-1.02

부진 — 무위험 수익에도 못 미침

ℹ️ 연 수익률에서 무위험 수익(연 3%)을 뺀 값을 연간 변동성으로 나눔. 1.0 이상이면 "리스크 대비 수익이 좋다"로 통용.

배당 분석

배당률 · 배당 이력 · 세후 수령액 계산

채권 분배 — 연 1.29%

쿠폰 이자가 주 원천입니다.

ℹ️ 채권 ETF의 분배금은 대부분 이자수익(coupon)입니다. 금리가 오르면 분배금은 늘지만 가격이 하락하는 관계를 함께 봐야 합니다.

배당수익률

0.00%

주당 배당

$0.00

연간 기준

5년 성장률

지급 주기

분기배당

2월 · 3월 · 4월

💰 내가 100,000,000원 투자한다면

연간 배당금 (세후) 1,082,447원

5년 누적 (세후) 5,412,235원

* 환율 1,370 가정, 배당소득세 15.4% 반영. 5년 누적은 배당 성장률 연 0% 가정.

* 배당소득세 14% + 지방소득세 1.4% 기준. 종합과세 대상자는 달라질 수 있습니다.

종합 투자 매력도

이 ETF는 어떤 목적에 잘 맞는지 — 강점·약점·투자자 프로필

강점과 약점이 공존해요 투자 목적에 맞는지 아래 적합도를 확인해 보세요.

🎯 목적별 적합도

내가 이 ETF를 어떤 목적으로 활용할 수 있는지 확인하세요.

🌳

장기 보유

수년 이상 꾸준히 모아갈 때

보통

💵

배당 인컴

매월·분기 현금흐름이 목적일 때

적합

⚡

단기 트레이딩

며칠~몇 주 단기 방향성 매매

매우 낮음

🧩

포트폴리오 보조

자산 배분·헤지 용도

매우 적합

👤

이런 분에게 어울려요

포트폴리오 안정성을 원하는 투자자

✅ 강점

🛡️변동성이 낮은 편이에요

⚠️ 약점·주의사항

특별한 약점이 보이지 않아요.

포트폴리오 구성

이 ETF가 실제로 담고 있는 것들 — 섹터 비중과 상위 종목

채권 포트폴리오

주식과 달리 "섹터 = 만기·신용등급"으로 해석해야 해요.

ℹ️ 왜 구성을 봐야 하나요?

ETF의 실제 성과는 담고 있는 종목과 섹터에서 나와요. 이름이 "S&P 500"이라도 기술주 비중이 유난히 높을 수 있고, "배당주 ETF"라도 몇몇 대형주에 쏠려 있을 수 있어요. 라벨보다 실제 구성을 확인하는 게 중요해요.

🔬 집중도 한눈에 보기

총 보유종목

4개

상위 10개 비중

100.1%

최대 단일 종목

45.39%

집중도(HHI)

3756

높음 (집중)

⚠️ 소수 종목·섹터에 집중되어 있어, 해당 종목/섹터가 흔들리면 ETF 전체가 크게 영향을 받아요.

📋 상위 보유 종목 Top 10 Top 10이 전체의 100.1% 차지

티커 옆의 점 색상 = 섹터 구분 (섹터 차트와 동일 색상)

BNO TREASURY BILL

45.39%

BNO TREASURY BILL

37.49%

BNO TREASURY BILL

17.03%

FAF First American Government Obli

0.17%

같은 카테고리 비교

카테고리: Bonds - Treasury & Government

같은 카테고리 6종 중 AUM 6/6위 · 보수율 6/6위

카테고리: Bonds - Treasury & Government

ℹ️ 왜 비교해야 하나요?

같은 카테고리 ETF끼리는 보수율·규모(AUM)·배당률을 비교해 볼 가치가 있어요. 보수율은 낮을수록 장기 수익에 유리하고, AUM이 크면 운용 안정성이 높아요. ▲ 표시는 TLDR보다 유리, ▼ 표시는 TLDR보다 불리를 뜻해요.

티커	ETF명	보수율	AUM	보유종목	배당률	YTD	1년
TLDR	The Laddered T-Bill ETF	0.2%	$6M	4	1.29%	+0.04%	-
SGOV	iShares 0-3 Month Treasury Bond ETF	0.09% ▲	$95.2B ▲	23	3.85% ▲	-	+0.02%
BIL	State Street SPDR Bloomberg 1-3 Month T-Bill ETF	0.14% ▲	$47.8B ▲	19	3.85% ▲	-	-0.03%
USFR	WisdomTree Floating Rate Treasury Fund	0.15% ▲	$17.5B ▲	4	3.91% ▲	-	+0.04%
VBIL	Vanguard 0-3 Month Treasury Bill ETF	0.06% ▲	$8.9B ▲	24	3.65% ▲	-	+0.20%
TFLO	iShares Treasury Floating Rate Bond ETF	0.15% ▲	$6.7B ▲	10	3.89% ▲	-	+0.04%